CN114298835A - 一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法及系统 - Google Patents

一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法及系统 Download PDF

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李林东
陈景荣
何良玉
林锋
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Abstract

本发明公开一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法,包括:在批量部分对分户的本金和应付利息根据双余额机制进行存款交易批处理并核算存款交易批处理,双余额机制包括上日余额和实时余额,上日余额在更新/备份上日余额节点后保持静态,在汇总分户余额节点时采用上日余额进行汇总,确保分户仅汇总T‑1日的余额信息;基于中间间隙发生金额交易的情况进行补偿,在联机金融交易处理部分增加判断最后更新日期是否需要变化,并根据判断的结果确定存款账务;基于存款账务进行总分核对。还公开了对应系统、电子设备,在不拒绝联机服务的情况下,采用“双余额”的机制锁定上日余额静态数据,总分核对无差异,提升客户体验。

Description

一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法及 系统
技术领域
本发明涉及银行金融行业、银行核心系统以及计算机技术领域,尤其涉及一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法及系统。
背景技术
现阶段核心系统的批量主要分为核心交易及核心核算两个主批量。系统对于存款账务的总分核对机制包括以下步骤:
首先,核心交易主批在系统切日后汇总产品维度分户余额的基础数据;其次,核心核算批量过程中,累加产品维度总账余额的基础数据:(T-1日余额)=(T-2日余额)+(T-1日的发生额);最后,核算主批中总分核对节点根据分户余额的基础数据和总账余额的累加数据进行处理,核对后登记总分核对登记簿,供业务人员检查。以上机制存在如下技术缺陷:可能由于切日时点与汇总分户余额之间存在的时间差,导致汇总的分户可能不是T-1日的余额,从而与累加的总账余额不一致,产生总分不平的假象。
该技术缺陷目前通过日终批处理期间不允许进行定期支取操作来规避,即为了确保总分核对时数据是静态准确的,采取在一定周期内拒绝相关联机服务的调用,防止静态数据被打破,从而使上述时间差期间关于应付利息数据保持静态,达到总分核对相等。然而,这种处理方式存在进一步的弊端:核心批量期间不允许进行定转活、活转定等金融交易,无法做到7×24小时提供相关金融服务,降低了客户体验度,从而影响了用户的金融体验。
发明内容
为了解决现有技术中存在的问题,本发明提供了如下技术方案,一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法及系统,实现在不拒绝联机服务的情况下,采用“双余额”的机制锁定上日余额静态数据,实现总分核对无差异,提升客户体验的目的。
本发明一方面提供了一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法,包括:
S1,在批量部分对于分户的本金和应付利息根据双余额机制进行存款交易批处理并核算所述存款交易批处理,其中所述双余额机制包括上日余额和实时余额,所述上日余额在“更新/备份上日余额”节点后将保持静态,在“汇总分户余额”节点时采用上日余额进行汇总,确保分户仅汇总T-1日的余额信息;
S2,基于S1中间间隙发生金额交易的情况进行补偿,所述补偿包括在联机金融交易处理部分增加最后更新日期是否需要发生变化的判断,并根据所述判断的结果确定所述存款账务;
S3,基于所述存款账务进行总分核对。
进一步地,所述S1包括:
S11,核心系统开始T-1日终批处理任务;
S12,核心系统执行切日,切日完成后收到记账请求,按照T日进行记账;
S13,检查余额表中账务最后处理日期,并根据检查结果进行上日余额的备份;
S14,核心系统汇总T-1日余额,由于此时上日余额字段已为静态数据,因此可使用余额表中上日余额字段进行汇总;
S15,核心系统汇总T-1日金融交易流水,包括:从金融流水表中获取分户流水数据后按照交易日期为T-1日汇总统计;
S16,核算系统根据S15统计结果生成T-1日的会计分录,并汇总统计T-1日总账信息的发生额;
S17,根据S14汇总生成分户T-1日余额汇总表;
S18,备份总账T-2日余额汇总表,并更新总账T-1日余额汇总表,其中(总账T-1日余额汇总)=(总账T-2日余额汇总)+(T-1日总账发生额);
S19、系统核对所述分户T-1日余额汇总表和总账T-1日余额汇总表,并统计核对结果,根据所述核对结果生成总分核对登记簿。
进一步地,所述切日以毫秒级处理完成。
进一步地,所述S13包括:
如所述最后处理日期为T日,则不做处理;如所述最后处理日期为T-1日,则将实时余额赋值给上日余额,并更新账务最后处理日期为T日,完成上日余额的备份。
进一步地,当所述S12和S13的中间间隙发生金额交易,所述S2包括:
S21,所述核心系统收到外部系统的T日的记账请求;
S22,检查实时余额的最后处理日期并进行判断,如果所述实时余额的最后处理日期为T-1日,则表示本次金融交易为切日后第一笔金融交易,将实时余额赋值到上日余额字段,进行联机交易备份上日余额;如果实时余额的最后处理日期为T日,则表示上日余额字段此时应该为T-1日的静态数据,则不对上日余额进行处理;
S23,更新实时余额字段以记录账户的当前余额信息;
S24,登记T日金融交易流水信息。
进一步地,所述S15依赖所述S24获得的信息。
进一步地,所述S2的所述判断包括:
如果判断需要变化最后更新日期,说明所述核心系统已完成切日操作,但是未完成上日余额的备份,因此需要联机对上日余额进行备份,备份后再正常更新账户实时余额并登记T日流水;
如果判断不需要变化最后更新日期,则直接更新当前余额并登记T日流水。
本发明的第二方面,提供一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对系统,包括:
双余额机制批处理模块,用于在批量部分对于分户的本金和应付利息根据双余额机制进行存款交易批处理并核算所述存款交易批处理;其中所述双余额机制包括上日余额和实时余额,因为核心系统7×24小时都可能有金融交易,实时余额会实时变化,但上日余额在“更新/备份上日余额”节点后将保持静态,在“汇总分户余额”节点时采用上日余额进行汇总,可确保分户仅汇总T-1日的余额信息;
补偿模块,基于S1中间间隙发生金额交易的情况进行补偿,包括在联机金融交易处理部分增加最后更新日期是否需要发生变化的判断,并根据所述判断的结果确定所述存款账务;
存款账务总分核对模块,用于基于所述存款账务进行总分核对。
本发明的第三方面提供一种电子设备,包括处理器和存储器,所述存储器存储有多条指令,所述处理器用于读取所述指令并执行如第一方面所述的方法。
本发明的第四方面提供一种计算机可读存储介质,所述计算机可读存储介质存储有多条指令,所述多条指令可被处理器读取并执行如第一方面所述的方法。
本发明提供的基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法、系统和电子设备,具有如下有益效果:
(1)使得核心系统在批处理期间不影响用户正常进行金融交易,提升客户体验;
(2)核心账务处理无误,总分核对相等。
附图说明
图1为根据本发明优选实施例的基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法中批量处理部分流程图。
图2为根据本发明优选实施例的基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法中联机处理部分流程图。
图3为根据本发明优选实施例的基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对系统架构图。
图4为本发明提供的电子设备一种实施例的结构示意图。
具体实施方式
为了更好的理解上述技术方案,下面将结合说明书附图以及具体的实施方式对上述技术方案做详细的说明。
本发明提供的方法可以在如下的终端环境中实施,该终端可以包括一个或多个如下部件:处理器、存储器和显示屏。其中,存储器中存储有至少一条指令,所述指令由处理器加载并执行以实现下述实施例所述的方法。
处理器可以包括一个或者多个处理核心。处理器利用各种接口和线路连接整个终端内的各个部分,通过运行或执行存储在存储器内的指令、程序、代码集或指令集,以及调用存储在存储器内的数据,执行终端的各种功能和处理数据。
存储器可以包括随机存储器(Random Access Memory,RAM),也可以包括只读存储器(Read-Only Memory,ROM)。存储器可用于存储指令、程序、代码、代码集或指令。
显示屏用于显示各个应用程序的用户界面。
除此之外,本领域技术人员可以理解,上述终端的结构并不构成对终端的限定,终端可以包括更多或更少的部件,或者组合某些部件,或者不同的部件布置。比如,终端中还包括射频电路、输入单元、传感器、音频电路、电源等部件,在此不再赘述。
实施例一
本实施例提供一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法,包括:
如图1所示,S1,在批量部分对于分户的本金和应付利息根据双余额机制进行存款交易批处理并核算所述存款交易批处理;其中所述双余额机制包括上日余额和实时余额,因为核心系统7×24小时都可能有金融交易,实时余额会实时变化,但上日余额在“更新/备份上日余额”节点后将保持静态,在“汇总分户余额”节点时采用上日余额进行汇总,可确保分户仅汇总T-1日的余额信息;
如图2所示,S2,基于S1中间间隙发生金额交易的情况进行补偿,包括在联机金融交易处理部分增加最后更新日期是否需要发生变化的判断,并根据所述判断的结果确定所述存款账务;
S3,基于所述存款账务进行总分核对。
进一步地,所述S1包括:
S11,核心系统开始T-1日终批处理任务,即切日前任务;
S12,核心系统执行切日(毫秒级处理完成),切日完成后收到记账请求,将按照T日进行记账;
S13,检查余额表中账务最后处理日期,如所述最后处理日期为T日,则不做处理;如所述最后处理日期为T-1日,则将实时余额赋值给上日余额,并更新账务最后处理日期为T日,完成上日余额的备份;
S14,核心系统汇总T-1日余额,由于此时上日余额字段已为静态数据,因此可使用余额表中上日余额字段进行汇总;
S15,核心系统汇总T-1日金融交易流水,包括:从金融流水表中获取分户流水数据后按照交易日期为T-1日汇总统计;
S16,核算系统根据S15统计结果生成T-1日的会计分录,并汇总统计T-1日总账信息的发生额;
S17,根据S14汇总生成分户T-1日余额汇总表;
S18,备份总账T-2日余额汇总表,并更新总账T-1日余额汇总表,其中(总账T-1日余额汇总)=(总账T-2日余额汇总)+(T-1日总账发生额);
S19,系统核对所述分户T-1日余额汇总表和总账T-1日余额汇总表,并统计核对结果,根据所述核对结果生成总分核对登记簿。
进一步地,所述S2的所述判断包括:
如果判断需要变化最后更新日期,说明所述核心系统已完成切日操作,但是未完成上日余额的备份,因此需要联机对上日余额进行备份,备份后再正常更新账户实时余额并登记T日流水;
如果判断不需要变化最后更新日期,则直接更新当前余额并登记T日流水。
进一步地,当所述S12-S13的中间间隙发生金额交易(如定转活、活转定等金融交易),所述S2包括:
S21,所述核心系统收到外部系统的T日的记账请求;
S22,检查实时余额的最后处理日期并进行判断,如果所述实时余额的最后处理日期为T-1日,则表示本次金融交易为切日后第一笔金融交易,将实时余额赋值到上日余额字段,进行联机交易备份上日余额;如果实时余额的最后处理日期为T日,则表示上日余额字段此时应该为T-1日的静态数据,则不对上日余额进行处理;
S23,更新实时余额字段以记录账户的当前余额信息;
S24,登记T日金融交易流水信息。其中S15步骤需依赖S24步骤获得的信息。
实施例二
如图3所示,本实施例提供一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对系统,包括:
双余额机制批处理模块101,用于在批量部分对于分户的本金和应付利息根据双余额机制进行存款交易批处理并核算所述存款交易批处理;其中所述双余额机制包括上日余额和实时余额,因为核心系统7×24小时都可能有金融交易,实时余额会实时变化,但上日余额在“更新/备份上日余额”节点后将保持静态,在“汇总分户余额”节点时采用上日余额进行汇总,可确保分户仅汇总T-1日的余额信息;
补偿模块102,基于S1中间间隙发生金额交易的情况进行补偿,包括在联机金融交易处理部分增加最后更新日期是否需要发生变化的判断,并根据所述判断的结果确定所述存款账务;以及
存款账务总分核对模块103,用于基于所述存款账务进行总分核对。
该系统可实现上述实施例一提供的核对方法,具体的控制方法可参见实施例一中的描述,在此不再赘述。
本发明还提供了一种存储器,存储有多条指令,指令用于实现如实施例一的方法。
如图4所示,本发明还提供了一种电子设备,包括处理器301和与处理器301连接的存储器302,存储器302存储有多条指令,指令可被处理器加载并执行,以使处理器能够执行如实施例一的方法。
尽管已描述了本发明的优选实施例,但本领域内的技术人员一旦得知了基本创造性概念,则可对这些实施例作出另外的变更和修改。所以,所附权利要求意欲解释为包括优选实施例以及落入本发明范围的所有变更和修改。显然,本领域的技术人员可以对本发明进行各种改动和变型而不脱离本发明的精神和范围。这样,倘若本发明的这些修改和变型属于本发明权利要求及其等同技术的范围之内,则本发明也意图包含这些改动和变型在内。

Claims (10)

1.一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法,其特征在于,包括:
S1,在批量部分对于分户的本金和应付利息根据双余额机制进行存款交易批处理并核算所述存款交易批处理,其中所述双余额机制包括上日余额和实时余额,所述上日余额在“更新/备份上日余额”节点后将保持静态,在“汇总分户余额”节点时采用上日余额进行汇总,确保分户仅汇总T-1日的余额信息;
S2,基于S1中间间隙发生金额交易的情况进行补偿,所述补偿包括在联机金融交易处理部分增加最后更新日期是否需要发生变化的判断,并根据所述判断的结果确定所述存款账务;
S3,基于所述存款账务进行总分核对。
2.根据权利要求1所述的一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法,其特征在于,所述S1包括:
S11,核心系统开始T-1日终批处理任务;
S12,核心系统执行切日,切日完成后收到记账请求,按照T日进行记账;
S13,检查余额表中账务最后处理日期,并根据检查结果进行上日余额的备份;
S14,核心系统汇总T-1日余额,由于此时上日余额字段已为静态数据,因此可使用余额表中上日余额字段进行汇总;
S15,核心系统汇总T-1日金融交易流水,包括:从金融流水表中获取分户流水数据后按照交易日期为T-1日汇总统计;
S16,核算系统根据S15统计结果生成T-1日的会计分录,并汇总统计T-1日总账信息的发生额;
S17,根据S14汇总生成分户T-1日余额汇总表;
S18,备份总账T-2日余额汇总表,并更新总账T-1日余额汇总表,其中总账T-1日余额汇总=(总账T-2日余额汇总)+(T-1日总账发生额);
S19,系统核对所述分户T-1日余额汇总表和总账T-1日余额汇总表,并统计核对结果,根据所述核对结果生成总分核对登记簿。
3.根据权利要求2所述的一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法,其特征在于,所述切日以毫秒级处理完成。
4.根据权利要求2所述的一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法,其特征在于,所述S13包括:
如所述最后处理日期为T日,则不做处理;如所述最后处理日期为T-1日,则将实时余额赋值给上日余额,并更新账务最后处理日期为T日,完成上日余额的备份。
5.根据权利要求2所述的一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法,其特征在于,当所述S12和S13的中间间隙发生金额交易,所述S2包括:
S21,所述核心系统收到外部系统的T日的记账请求;
S22,检查实时余额的最后处理日期并进行判断,如果所述实时余额的最后处理日期为T-1日,则表示本次金融交易为切日后第一笔金融交易,将实时余额赋值到上日余额字段,进行联机交易备份上日余额;如果实时余额的最后处理日期为T日,则表示上日余额字段此时应该为T-1日的静态数据,则不对上日余额进行处理;
S23,更新实时余额字段以记录账户的当前余额信息;
S24,登记T日金融交易流水信息。
6.根据权利要求5所述的一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法,其特征在于,所述S15依赖所述S24获得的信息。
7.根据权利要求1所述的一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法,其特征在于,所述S2的所述判断包括:
如果判断需要变化最后更新日期,说明所述核心系统已完成切日操作,但是未完成上日余额的备份,因此需要联机对上日余额进行备份,备份后再正常更新账户实时余额并登记T日流水;
如果判断不需要变化最后更新日期,则直接更新当前余额并登记T日流水。
8.一种基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对系统,用于实施如权利要求1-7任一所述的基于7×24小时的核心系统存款账务总分核对方法,其特征在于,包括:
双余额机制批处理模块,用于在批量部分对于分户的本金和应付利息根据双余额机制进行存款交易批处理并核算所述存款交易批处理;其中所述双余额机制包括上日余额和实时余额,因为核心系统7×24小时都可能有金融交易,实时余额会实时变化,但上日余额在“更新/备份上日余额”节点后将保持静态,在“汇总分户余额”节点时采用上日余额进行汇总,可确保分户仅汇总T-1日的余额信息;
补偿模块,基于S1中间间隙发生金额交易的情况进行补偿,包括在联机金融交易处理部分增加最后更新日期是否需要发生变化的判断,并根据所述判断的结果确定所述存款账务;
存款账务总分核对模块,用于基于所述存款账务进行总分核对。
9.一种电子设备,其特征在于,包括处理器和存储器,所述存储器存储有多条指令,所述处理器用于读取所述指令并执行如权利要求1-7任一所述的方法。
10.一种计算机可读存储介质,其特征在于,所述计算机可读存储介质存储有多条指令,所述多条指令可被处理器读取并执行如权利要求1-7任一所述的方法。
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