CN113204585B - 使用资金块映射表示资金流向的方法、装置以及存储介质 - Google Patents

Abstract

本申请公开了一种使用资金块映射表示资金流向的方法、装置以及存储介质。其中，使用资金块映射表示资金流向的方法，包括：基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建第一账户的第一资金块集合，其中第一账户为交易数据已完整调取的账户；基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合，其中第二账户为交易数据未完整调取的账户；以及基于预设的资金块关联原则，根据第一账户的交易记录，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系。

Description

使用资金块映射表示资金流向的方法、装置以及存储介质

技术领域

本申请涉及数据分析技术领域，特别是涉及一种使用资金块映射表示资金流向的方法、装置以及存储介质。

背景技术

在资金交易的时候，银行交易账号会与其他银行账号之间发生转入转出交易。系统通过对银行账号之间的交易数据的分析，理清账号之间资金的流向关系，在反洗钱等经济类犯罪侦查领域有着广泛的应用。在传统的分析方法中，银行的资金账号转账关系一般使用有向图来表示，如账号A转入账号B时，分析系统建立账号A、B两个节点，并在节点A与节点B中构建一条有向边，边的权重设置为A与B之间的转账总金额。或者按照时间与金额，建立多条边表示账户A与账户B之间的转账关系。通过这样的方式，系统能够分析账户之间的总的资金流向或者一段时间区间的资金流向，但是却无法精确分析出资金的转出流向。同时也存在资金环状数据表示不清，资金池类型账号转账数据无法识别等问题，在实际分析应用中存在很大的局限性。

针对上述的现有技术中存在的无法精确分析资金流向的技术问题，目前尚未提出有效的解决方案。

发明内容

本申请的实施例提供了一种使用资金块映射表示资金流向的方法、装置以及存储介质，以至少解决现有技术中存在的无法精确分析资金流向的技术问题。

根据本申请实施例的一个方面，提供了一种使用资金块映射表示资金流向的方法，包括：基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建第一账户的第一资金块集合，其中第一账户为交易数据已完整调取的账户；基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合，其中第二账户为交易数据未完整调取的账户；以及基于预设的资金块关联原则，根据第一账户的交易记录，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系。

根据本申请实施例的另一个方面，还提供了一种存储介质，存储介质包括存储的程序，其中，在程序运行时由处理器执行以上任意一项的方法。

根据本申请实施例的另一个方面，还提供了一种使用资金块映射表示资金流向的装置，包括：第一创建模块，用于基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建第一账户的第一资金块集合，其中第一账户为交易数据已完整调取的账户；第二创建模块，用于基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合，其中第二账户为交易数据未完整调取的账户；以及关联关系建立模块，用于基于预设的资金块关联原则，根据第一账户的交易记录，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系。

根据本申请实施例的另一个方面，还提供了一种使用资金块映射表示资金流向的装置，包括：处理器；以及存储器，与处理器连接，用于为处理器提供处理以下处理步骤的指令：基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建第一账户的第一资金块集合，其中第一账户为交易数据已完整调取的账户；基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合，其中第二账户为交易数据未完整调取的账户；以及基于预设的资金块关联原则，根据第一账户的交易记录，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系。

在本申请实施例中，首先根据第一账户的交易记录并基于预设的第一资金块创建原则，创建第一账户的第一资金块集合。然后基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合。其中，第一账户为交易数据已完整调取的账户，第二账户为交易数据未完整调取的账户。从而精确地分解交易记录中的资金，并使用资金块来表示每笔交易数据的交易金额。之后建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系，从而通过资金块之间的关联关系，来体现账户之间资金的转入转出关系。从而通过这种方式，本技术方案根据交易数据已完整调取的账户的交易记录，先使用资金块来表示每笔交易数据的交易金额，精确地分解交易记录中的资金，然后建立资金块之间的关联关系，来体现账户之间资金的转入转出关系。从而，清晰地描绘出账户资金的去向，不需要使用多条有向边来表示账户之间转账关系，通过资金块之间的关联关系可以明确每一笔交易的资金流向，有效避免了只能显示账户之间总的资金流向或者一段时间区间的资金流向这样的现象发生。从而解决了现有技术中存在的无法精确分析资金流向的技术问题。并且本技术方案使得资金环状数据表示清晰，资金池类型账号转账数据易于识别，在实际分析应用中的局限性大大降低。

附图说明

此处所说明的附图用来提供对本申请的进一步理解，构成本申请的一部分，本申请的示意性实施例及其说明用于解释本申请，并不构成对本申请的不当限定。在附图中：

图1是用于实现根据本申请实施例1所述的方法的计算设备的硬件结构框图；

图2是根据本申请实施例1的第一个方面所述的使用资金块映射表示资金流向的方法的流程示意图；

图3a是根据本申请实施例1的第一个方面所述的第一资金块集合的示意图；

图3b是根据本申请实施例1的第一个方面所述的第二资金块集合的示意图；

图4是根据本申请实施例1的第一个方面所述的基于先入先出原则建立资金块关联关系的示意图；

图5a是根据本申请实施例1的第一个方面所述的第一资金块集合的另一个结构示意图；

图5b是根据本申请实施例1的第一个方面所述的第二资金块集合的另一个结构示意图；

图6是根据本申请实施例1的第一个方面所述的基于最近最适合原则建立资金块关联关系的示意图；

图7a是根据本申请实施例1的第一个方面所述的第一资金块集合的另一个示意图；

图7b是根据本申请实施例1的第一个方面所述的第二资金块集合的另一个示意图；

图8是根据本申请实施例1的第一个方面所述的基于最近最适合原则和先入先出原则共同建立资金块关联关系的示意图；

图9是根据本申请实施例2所述的使用资金块映射表示资金流向的装置的示意图；以及

图10是根据本申请实施例3所述的使用资金块映射表示资金流向的装置的示意图。

具体实施方式

为了使本技术领域的人员更好地理解本申请的技术方案，下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述。显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分的实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本申请保护的范围。

需要说明的是，本申请的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“第一”、“第二”等是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。应该理解这样使用的数据在适当情况下可以互换，以便这里描述的本申请的实施例能够以除了在这里图示或描述的那些以外的顺序实施。此外，术语“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、系统、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。

实施例1

根据本实施例，提供了一种使用资金块映射表示资金流向的方法实施例，需要说明的是，在附图的流程图示出的步骤可以在诸如一组计算机可执行指令的计算机系统中执行，并且，虽然在流程图中示出了逻辑顺序，但是在某些情况下，可以以不同于此处的顺序执行所示出或描述的步骤。

本实施例所提供的方法实施例可以在移动终端、计算机终端、服务器或者类似的计算设备中执行。图1示出了一种用于实现使用资金块映射表示资金流向的方法的计算设备的硬件结构框图。如图1所示，计算设备可以包括一个或多个处理器(处理器可以包括但不限于微处理器MCU或可编程逻辑器件FPGA等的处理装置)、用于存储数据的存储器、以及用于通信功能的传输装置。除此以外，还可以包括：显示器、输入/输出接口(I/O接口)、通用串行总线(USB)端口(可以作为I/O接口的端口中的一个端口被包括)、网络接口、电源和/或相机。本领域普通技术人员可以理解，图1所示的结构仅为示意，其并不对上述电子装置的结构造成限定。例如，计算设备还可包括比图1中所示更多或者更少的组件，或者具有与图1所示不同的配置。

应当注意到的是上述一个或多个处理器和/或其他数据处理电路在本文中通常可以被称为“数据处理电路”。该数据处理电路可以全部或部分的体现为软件、硬件、固件或其他任意组合。此外，数据处理电路可为单个独立的处理模块，或全部或部分的结合到计算设备中的其他元件中的任意一个内。如本申请实施例中所涉及到的，该数据处理电路作为一种处理器控制(例如与接口连接的可变电阻终端路径的选择)。

存储器可用于存储应用软件的软件程序以及模块，如本申请实施例中的使用资金块映射表示资金流向的方法对应的程序指令/数据存储装置，处理器通过运行存储在存储器内的软件程序以及模块，从而执行各种功能应用以及数据处理，即实现上述的应用程序的使用资金块映射表示资金流向的方法。存储器可包括高速随机存储器，还可包括非易失性存储器，如一个或者多个磁性存储装置、闪存、或者其他非易失性固态存储器。在一些实例中，存储器可进一步包括相对于处理器远程设置的存储器，这些远程存储器可以通过网络连接至计算设备。上述网络的实例包括但不限于互联网、企业内部网、局域网、移动通信网及其组合。

传输装置用于经由一个网络接收或者发送数据。上述的网络具体实例可包括计算设备的通信供应商提供的无线网络。在一个实例中，传输装置包括一个网络适配器(Network Interface Controller，NIC)，其可通过基站与其他网络设备相连从而可与互联网进行通讯。在一个实例中，传输装置可以为射频(Radio Frequency，RF)模块，其用于通过无线方式与互联网进行通讯。

显示器可以例如触摸屏式的液晶显示器(LCD)，该液晶显示器可使得用户能够与计算设备的用户界面进行交互。

此处需要说明的是，在一些可选实施例中，上述图1所示的计算设备可以包括硬件元件(包括电路)、软件元件(包括存储在计算机可读介质上的计算机代码)、或硬件元件和软件元件两者的结合。应当指出的是，图1仅为特定具体实例的一个实例，并且旨在示出可存在于上述计算设备中的部件的类型。

在上述运行环境下，根据本实施例的第一个方面，提供了一种使用资金块映射表示资金流向的方法。图2示出了该方法的流程示意图，参考图2所示，该方法包括：

S202：基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建第一账户的第一资金块集合，其中第一账户为交易数据已完整调取的账户；

S204：基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合，其中第二账户为交易数据未完整调取的账户；以及

S206：基于预设的资金块关联原则，根据第一账户的交易记录，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系。

表1

具体地，本实施例所提出的使用资金块映射表示资金流向的方法首先基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建第一账户的第一资金块集合。其中第一账户为交易数据已完整调取的账户。例如，表1为交易账户**0123的交易记录列表，参考表1所示，第一账户例如交易账户**0123的交易记录有：交易id为01、02、03和04的交易记录，根据交易账户**0123(即第一账户)的交易记录，创建交易账户**0123的如图3a所示的由资金块id为01default、01和02组成的第一资金块集合。其中交易账户**0123(即第一账户)的交易记录已完整调取，即交易账户**0123为交易数据已完整调取的账户(S202)。

进一步地，基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合。其中第二账户为交易数据未完整调取的账户。参考表1所示，根据交易账户**0123(即第一账户)的交易记录，创建与交易账户**0123(即第一账户)存在交易关系的第二账户例如交易账户**0124和**0125的如图3b所示的第二资金块集合。其中第二资金块集合由交易账户**0124下的资金块id为01和04的资金块以及交易账户**0125下的资金块id为02和03的资金块组成。其中交易账户**0124和**0125(即第二账户)的交易记录未完整调取，即交易账户**0124和**0125都为交易数据未完整调取的账户(S204)。

进一步地，基于预设的资金块关联原则，根据第一账户的交易记录，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系。参考表1所示，根据交易账户**0123(即第一账户)的交易记录，建立如图3a所示的第一资金块集合中的资金块id为01default、01和04的资金块与如图3b所示的第二资金块集合中的资金块id为01、02、03和04的资金块之间的关联关系，从而得到如图4所示的资金块之间的关联关系。(S206)。

正如背景技术中所述的，在资金交易的时候，银行交易账号会与其他银行账号之间发生转入转出交易。系统通过对银行账号之间的交易数据的分析，理清账号之间资金的流向关系，在反洗钱等经济类犯罪侦查领域有着广泛的应用。在传统的分析方法中，银行的资金账号转账关系一般使用有向图来表示，如账号A转入账号B时，分析系统建立账号A、B两个节点，并在节点A与节点B中构建一条有向边，边的权重设置为A与B之间的转账总金额。或者按照时间与金额，建立多条边表示账户A与账户B之间的转账关系。通过这样的方式，系统能够分析账户之间的总的资金流向或者一段时间区间的资金流向，但是却无法精确分析出资金的转出流向。同时也存在资金环状数据表示不清，资金池类型账号转账数据无法识别等问题，在实际分析应用中存在很大的局限性。

针对以上所述的技术问题，通过本申请实施例的技术方案，首先根据第一账户的交易记录并基于预设的第一资金块创建原则，创建第一账户的第一资金块集合。然后基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合。其中，第一账户为交易数据已完整调取的账户，第二账户为交易数据未完整调取的账户。从而精确地分解交易记录中的资金，并使用资金块来表示每笔交易数据的交易金额。之后建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系，从而通过资金块之间的关联关系，来体现账户之间资金的转入转出关系。从而通过这种方式，本技术方案根据交易数据已完整调取的账户的交易记录，先使用资金块来表示每笔交易数据的交易金额，精确地分解交易记录中的资金，然后建立资金块之间的关联关系，来体现账户之间资金的转入转出关系。从而，清晰地描绘出账户资金的去向，不需要使用多条有向边来表示账户之间转账关系，通过资金块之间的关联关系可以明确每一笔交易的资金流向，有效避免了只能显示账户之间总的资金流向或者一段时间区间的资金流向这样的现象发生。从而解决了现有技术中存在的无法精确分析资金流向的技术问题。并且本技术方案使得资金环状数据表示清晰，资金池类型账号转账数据易于识别，在实际分析应用中的局限性大大降低。

可选地，基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建第一账户的第一资金块集合的操作，包括：读取第一账户的第一条交易记录，并根据第一条交易记录的交易类型，创建第一账户的初始资金块，其中交易类型分为资金转入类型和资金转出类型；按照第一账户的交易记录的交易先后顺序，依次读取交易类型为资金转入类型的各条转入交易记录，并依次创建与各条转入交易记录对应的第一资金块；以及将初始资金块和依次创建得到的各个第一资金块从上至下排列，并使用链条连接相邻的资金块，从而得到第一资金块集合。

具体地，先将第一账户的交易记录，按照交易时间升序排列。然后读取第一账户的第一条交易记录，并根据第一条交易记录的交易类型，创建第一账户的初始资金块。其中交易类型分为资金转入类型和资金转出类型。如果第一条交易记录的收付标志为进，则交易类型为资金转入类型，创建第一账户的初始资金块。其中创建的初始资金块的资金块id为交易id+“default”。资金块高度为交易余额减去交易金额，用以标识第一账户还未进行交易之前的账户余额。资金块时间为默认交易时间2000-01-0100:00:00，资金块所属交易账户为当前交易账户。如果第一条交易记录的收付标志为出，则交易类型为资金转出类型，创建的初始资金块的资金块id为交易id+“default”，资金块高度为交易余额加上交易金额，用以表示第一账户还未进行交易之前的账户余额，资金块时间为默认交易时间2000-01-0100:00:00，资金块所属交易账户为当前交易账户。

例如，参考表1所示，读取交易账户**0123(即第一账户)的交易id为01的交易记录(即第一条交易记录)，其对应的收付标志为进，则第一条交易记录的交易类型为资金转入类型。之后根据资金转入交易类型，创建交易账户**0123(即第一账户)的初始资金块，该初始资金块id为01default，资金块高度为500.00(即交易余额5500.00减去交易金额5000.00)，资金块时间为默认交易时间2000-01-0100:00:00，资金块所属交易账户为交易账户**0123(参照图3a所示)。

进一步地，按照第一账户的交易记录的交易先后顺序，依次读取交易类型为资金转入类型的各条转入交易记录，并依次创建与各条转入交易记录对应的第一资金块。其中创建的第一资金块的资金块id为交易id，资金块高度为交易金额，资金块时间为交易时间，资金块所属交易账户为当前交易账户。例如，参照表1所示，按照交易账户**0123(即第一账户)的交易记录的交易先后顺序从交易id为01的交易记录开始读取收付标志为进(即资金类型为资金转入类型)的各条转入交易记录，也就是交易id为01和04的交易记录。之后依次创建与交易id为01和04的交易记录对应的第一资金块。其中，参照图3a所示，先读取交易id为01的交易记录，将创建的与交易id为01的交易记录对应的第一资金块的资金块id设置为01(即交易id)，资金块高度为5000.00(即交易金额)，资金块时间为2020-01-0108:20:01(即交易时间)，资金块所属交易账户为交易账户**0123。之后继续读取交易id为04的交易记录，将创建的与交易id为04的交易记录对应的第一资金块的资金块id设置为04(即交易id)，资金块高度为1000.00(即交易金额)，资金块时间为2020-01-0108:30:01(即交易时间)，资金块所属交易账户为交易账户**0123。

进一步地，将初始资金块和依次创建得到的各个第一资金块从上至下排列，并使用链条连接相邻的资金块，从而得到第一资金块集合。参考图3a所示，将交易账户**123(即第一账户)的初始资金块、资金块id为01的资金块和资金块id为04的资金块从上至下排列，并使用链条连接，从而得到第一资金块集合。

从而通过读取第一账户的第一条交易记录，并根据其交易类型，创建第一账户的初始资金块，从而得到第一账户在未交易之前的账户余额。之后按照第一账户的交易记录的交易先后顺序，依次读取交易类型为资金转入类型的各条转入交易记录，并依次创建与各条转入交易记录对应的第一资金块，从而本技术方案通过读取交易类型为资金转入类型的交易记录，明确账户的各条交易记录和交易金额。将初始资金块和依次创建得到的各个第一资金块从上至下排列，并使用链条连接相邻的资金块，从而得到第一资金块集合。通过这种方式，可以精确分解资金，并使用资金块来表示交易数据，从而快速、准确地创建第一账户的第一资金块集合。

可选地，基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合的操作，包括：根据第一账户的交易记录，确定与第一账户存在交易关系的各个交易对手账户；分别判断各个交易对手账户的交易数据是否完整调取，并将交易数据未完整调取的交易对手账户确定为第二账户；以及根据第一账户的交易记录中与第二账户发生交易的各条交易记录，依次创建第二账户的第二资金块，从而得到第二资金块集合。

具体地，根据第一账户的交易记录，确定与第一账户存在交易关系的各个交易对手账户。参考表1所示，将交易账户**0123(即第一账户)的交易记录按照交易时间升序排列，根据排列后的交易记录，确定与交易账户**0123(即第一账户)存在交易关系的对手账户有**0124和**0125。之后分别判断各个交易对手账户的交易数据是否完整调取，并将交易数据未完整调取的交易对手账户确定为第二账户。例如，分别判断交易对手账户**0124和**0125的交易数据是否完整调取。具体地，由于在表1中已完整调取的交易账户只有**0123，交易对手账户**0124和**0125的交易数据并不完整，因此首先判断交易对手账户**0124的交易数据并未完整调取，然后判断交易对手账户**0125的交易数据也没有完整调取，因此将交易数据未完整调取的交易对手账户**0124和**0125都确定为第二账户。

然后，根据第一账户的交易记录中与第二账户发生交易的各条交易记录，依次创建第二账户的第二资金块，从而得到第二资金块集合。其中将第二资金块的资金块id设置为交易记录id，资金块高度为交易金额，资金块时间为交易时间，资金块所属交易账户为当前交易对手账户。在交易账户**0123(即第一账户)的交易记录中与交易账户**0124(即第二账户)发生交易的交易记录有：交易id为01和04的交易记录，以及与交易账户**0125(即第二账户)发生交易的交易记录有：交易id为02和03的交易记录。根据交易id为01、02、03和04的交易记录依次创建第二资金块，从而得到第二资金块集合。参考图3b所示，将与交易id为01的交易记录相应的第二资金块的资金块id设置为01(即交易记录id)，资金块高度为5000.00(即交易金额)，资金块时间为2020-01-0108:20:01(即交易时间)，资金块所属交易账户为交易账户**0124(即当前交易对手账户)。同理，将与交易id为02、03和04的交易记录相应的第二资金块的资金块id、资金块高度、资金块时间和资金块所属交易账户进行设置，设置方式和与交易id为01的交易记录相应的第二资金块的设置方法相同，此处不再赘述。从而得到第二资金块集合。

从而根据第一账户的交易记录，确定与第一账户存在交易关系的各个交易对手账户，并将交易数据未完整调取的交易对手账户确定为第二账户。从而可以将与第一账户存在交易关系并且交易数据未完整调取的交易对手账户挑选出来。之后根据第一账户的交易记录中与第二账户发生交易的各条交易记录，依次创建第二账户的第二资金块，从而得到第二资金块集合。从而本技术方案通过交易记录，明确账户的各条交易记录和交易金额，可以将第二账户的交易金额精确分解，并使用资金块来表示交易金额，从而快速、准确地创建第二账户的第二资金块集合。

可选地，基于预设的资金块关联原则，根据第一账户的交易记录，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系的操作，包括：依次读取第一账户的交易记录中交易类型为资金转出类型的各条转出交易记录；确定第二资金块集合中与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额；以及基于预设的资金块关联原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系。

具体地，依次读取第一账户的交易记录中交易类型为资金转出类型的各条转出交易记录。参考表1所示，依次读取交易账户**0123(即第一账户)的交易记录中收付标志为出(即交易类型为资金转出类型)的各条转出交易记录，其中转出交易记录有交易id为02、03的交易记录。之后确定第二资金块集合中与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额。在表1中，转出交易记录有交易id为02和03的交易记录，从而确定第二资金块集合中与交易id为02的交易记录对应的资金块id为02的第二资金块的交易时间为2020-01-0108:21:00，交易金额为2000.00，以及与交易id为03的交易记录对应的资金块id为03的第二资金块的交易时间为2020-01-0108:22:00，交易金额为3400.00。

进一步地，本技术方案中预设的资金块关联原则包括先入先出原则和最近最适合原则，因此可以基于预设的资金块关联原则中的先入先出原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系。或者，也可以基于预设的资金块关联原则中的最近最适合原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系。

从而基于预设的资金块关联原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系。从而快速、准确地建立各个第一资金块和各个第二资金块之间的关联关系。

可选地，基于预设的资金块关联原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系的操作，包括：基于预设的资金块关联原则中的先入先出原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间，从第一资金块集合中处于顶端的第一资金块开始按照交易时间依次建立与各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系。其中先入先出原则为从已调账账户的资金块集合的顶端资金块开始按照交易时间依次建立与对应的转出资金块之间的关联关系，其中已调账账户为交易数据已完整调取的账户。

具体地，先入先出原则为从交易账户**0123(即已调账账户)的第一资金块集合中的资金块id为01default的资金块(即顶端资金块)开始按照交易时间依次建立与对应的转出资金块之间的关联关系。其中已调账账户为交易数据已完整调取的账户。

因此，可以基于预设的资金块关联原则中的先入先出原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间，从第一资金块集合中处于顶端的第一资金块开始按照交易时间依次建立与各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系。例如参考表1所示，根据交易id为02和03的交易记录，创建得到的第二资金块为图3b所示的交易账户**0125下的资金块id为02和03的资金块，其对应的交易时间为2020-01-0108:21:00和2020-01-0108:22:00。此时，基于预设的资金块关联原则中的先入先出原则，从第一资金块集合中处于顶端的第一资金块(即，资金块id为01default的资金块)开始按照交易时间依次建立与如图3b所示的属于交易账户**0125下的资金块id为02和03的第二资金块之间的关联关系，从而得到如图4所示的资金块之间的关联关系。

更具体地，交易账户**0123下的资金块按照交易时间排列依次为：资金块id为01default，交易时间为2000-01-0100:00:00的资金块、资金块id为01，和交易时间为2020-01-0108:20:01的资金块和资金块id为04，交易时间为2020-01-0108:30:01的资金块。参考图4所示，根据先入先出原则，先将交易账户**0123下的资金块id为01default，交易时间为2000-01-0100:00:00的资金块转出交易账户**0123的第一资金块集合中，并与交易账户**0125下的资金块id为02，交易时间为2020-01-0108:21:00的资金块关联。由于交易账户**0123下的资金块id为01default的资金块的资金块高度为500.00，而交易账户**0125下的资金块id为02的资金块的资金块高度为2000.00，因此根据交易时间需要将交易账户**0123下的资金块id为01的资金块中的部分资金块(即资金块高度2000.00-500.00＝1500.00)转出交易账户**0123的第一资金块集合中，并与交易账户**0125下的资金块id为02的资金块关联。之后将交易账户**0123下的资金块id为01，交易时间为2020-01-0108:20:01的部分资金块转出交易账户**0123的第一资金块集合中，并与交易账户**0125下的资金块id为04，交易时间为2020-01-0108:22:00的资金块关联。

从而，本技术方案在将第一资金块与第二资金块进行关联时，判断根据交易时间进行关联更合理，从而基于先进先出原则将第一资金块与第二资金块进行关联，使得资金块之间的关联关系更加清晰明了。

可选地，基于预设的资金块关联原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系的操作，包括：基于预设的资金块关联原则中的最近最适合原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额，从第一资金块集合的各个第一资金块中确定与各条转出交易记录对应的第二资金块相匹配的第一资金块；以及建立与各条转出交易记录对应的第二资金块与相匹配的第一资金块之间的关联关系。其中最近最适合原则为从已调账账户的资金块集合的各个资金块中确定与待建立关联关系的转出资金块的交易时间和/或交易金额相匹配的目标资金块，并建立转出资金块和目标资金块之间的关联关系，其中已调账账户为交易数据已完整调取的账户。

表2

具体地，表2为交易账户**0124的交易记录列表。参考表2所示，最近最适合原则为从已调账账户(即交易账户**0124)的资金块集合的各个资金块中确定与待建立关联关系的转出资金块(即交易账户**0123下的资金块)的交易时间和/或交易金额相匹配的目标资金块，并建立转出资金块和目标资金块之间的关联关系，其中已调账账户为交易数据已完整调取的账户。

参考图5a所示，交易账户**0124(即已调账账户)下的第一资金块集合的创建方式依照前文所述的创建方法。从而，第一资金块集合中的初始资金块id为11default，资金块高度为1000.00，资金块时间为2000-01-0100:00:00，资金块所属交易账户为**0124。第一资金块集合中的第一资金块的资金块id为11，资金块高度为5000.00，资金块时间为2020-01-0108:19:00，资金块所属交易账户为交易账户**0124。将该初始资金块和该第一资金块从上至下排列，并使用链条连接，从而得到如图5a所示的第一资金块集合。

参照图5b所示，交易对手账户**0126和**0123(即未调账账户)下的第二资金块集合的创建方式依照前文所述的创建方法。从而交易对手账户**0126下的第二资金块的资金块id为11，资金块高度为5000.00，资金块时间为2020-01-0108:20:01，资金块所属交易账户为交易账户**0126。交易对手账户**0123下的第二资金块设置方式同理。从而得到图5b所示的第二资金块集合。

然后，可以基于预设的资金块关联原则中的最近最适合原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额，从第一资金块集合的各个第一资金块中确定与各条转出交易记录对应的第二资金块相匹配的第一资金块。参考表2所示，根据交易id为12和13的交易记录，创建得到的第二资金块为图5b所示的交易账户**0123下的资金块id为12和13的资金块。其中，交易账户**0123下的资金块id为12的第二资金块的交易时间为2020-01-0108:20:01，交易金额为5000.00。交易账户**0123下的资金块id为13的第二资金块的交易时间为2020-01-0108:30:01，交易金额为1000.00。此时，基于最近最适合原则，从第一资金块集合中的第一资金块(即，资金块id为11default和资金块id为11的资金块)中确定与交易id为12和13的交易记录对应的如图5b所示的第二资金块(即，交易账户**0123下的资金块id为12和13的资金块)相匹配的第一资金块。

例如，第一资金块集合中的资金块id为11default的资金块的资金块高度(即交易金额)为1000.00，交易账户**0123下的资金块id为13的资金块的资金块高度(即交易金额)为1000.00，两者的资金块高度(即交易金额)相同，因此资金块id为11default的资金块与资金块id为13的资金块相匹配，因此根据交易金额，将资金块id为11default的资金块转出，并与资金块id为13的资金块相关联。此外，第一资金块集合中的资金块id为11的资金块的资金块高度(即交易金额)为5000.00，资金块时间(即交易时间)为2020-01-0108:19:00，交易账户**0123下的资金块id为12的资金块的资金块高度(即交易金额)为5000.00，资金块时间(即交易时间)为2020-01-0108:20:01，两者的资金块高度(即交易金额)和资金块时间(即交易时间)均相近。因此资金块id为11的资金块与资金块id为12的资金块相匹配，因此根据交易金额和交易时间，将资金块id为11的资金块转出，并与资金块id为12的资金块相关联。

从而，在第一资金块和第二资金块的交易时间和交易金额相匹配的情况下，本技术方案可以基于最近最适合原则将第一资金块和第二资金块关联，使得资金块之间的关联关系更加简单，更加清晰明了。

可选地，基于预设的资金块关联原则，根据第一账户的交易记录，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系的操作，还包括：依次读取第一账户的交易记录中交易类型为资金转入类型且交易对手账户的交易数据未完整调取的各条转入交易记录；确定第二资金块集合中与各条转入交易记录对应的第二资金块的交易金额；以及根据与各条转入交易记录对应的第二资金块的交易金额，建立与各条转入交易记录对应的第二资金块与第一资金块集合中对应的第一资金块之间的关联关系。

具体地，依次读取第一账户的交易记录中交易类型为资金转入类型且交易对手账户的交易数据未完整调取的各条转入交易记录。参照上表1所示，依次读取交易账户**0123(即第一账户)的交易记录中收付标志为进(即交易类型为资金块转入类型)且交易对手账户**0124的交易数据未完整调取的各条转入交易记录，其中该转入交易记录为交易id为01和04的交易记录。之后确定第二资金块集合中与各条转入交易记录对应的第二资金块的交易金额。在上表1中，转入交易记录有交易id为01和04的交易记录，确定第二资金块集合中与交易id为01的交易记录对应的资金块id为01的第二资金块的交易金额为5000.00，以及与交易id为04的交易记录对应的资金块id为04的第二资金块的交易金额为1000.00。之后根据与各条转入交易记录对应的第二资金块的交易金额，建立与各条转入交易记录对应的第二资金块与第一资金块集合中对应的第一资金块之间的关联关系。参考图4所示，根据资金块id为01的第二资金块的交易金额5000.00，将该第二资金块转出，并与交易账户**0123下的资金块id为01，交易金额为5000.00的第一资金块相关联。以及根据资金块资金块id为04的第二资金块的交易金额1000.00，将该第二资金块转出，并与交易账户**0123下的资金块id为04，交易金额为1000.00的第一资金块相关联。

此外，参照上表2所示，依次读取交易账户**0124(即第一账户)的交易记录中收付标志为进(即交易类型为资金块转入类型)且交易对手账户**0126的交易数据未完整调取的各条转入交易记录，其中该转入交易记录为交易id为01的交易记录。之后确定第二资金块集合中与各条转入交易记录对应的第二资金块的交易金额。在上表2中，转入交易记录有交易id为01的交易记录，确定第二资金块集合中与交易id为01的交易记录对应的资金块id为01的第二资金块的交易金额为5000.00。之后根据与各条转入交易记录对应的第二资金块的交易金额，建立与各条转入交易记录对应的第二资金块与第一资金块集合中对应的第一资金块之间的关联关系。参考图6所示，根据资金块资金块id为01的第二资金块的交易金额5000.00，将该第二资金块转出，并与交易账户**0124下的资金块id为01，交易金额为5000.00的第一资金块相关联。

从而，通过依次读取第一账户的交易记录中交易类型为资金转入类型且交易对手账户的交易数据未完整调取的各条转入交易记录，确定第二资金块集合中与各条转入交易记录对应的第二资金块的交易金额，从而本技术方案可以明确转入资金块的交易金额。根据与各条转入交易记录对应的第二资金块的交易金额，建立与各条转入交易记录对应的第二资金块与第一资金块集合中对应的第一资金块之间的关联关系，从而通过这种方式，本技术方案将转入的第二资金块与第一资金块关联起来，使得第一账户的资金块链条和交易数据更完整清晰。

可选地，方法还包括：设置第一账户的资金转出标记点的初始位置为第一资金块集合中的初始资金块的顶端；以及从第一资金块集合中处于顶端的资金块开始，每建立与对应的第二资金块之间的关联关系后，根据对应的第二资金块的交易金额，不断更新资金转出标记点的位置。

具体地，基于先入先出原则，可以使用资金块转出标记点来记录第一账户的已转出金额。参考图4所示，设置交易账户**0123(即第一账户)的资金转出标记点的初始位置为第一资金块集合中的资金块id为01default的资金块(即初始资金块)的顶端。从第一资金块集合中处于顶端的资金块开始，每建立与对应的第二资金块之间的关联关系后，根据对应的第二资金块的交易金额，不断更新资金转出标记点的位置。参考图4所示，从交易账户**0123的第一资金块集合中处于顶端的资金块id为01default的第一资金块的顶端开始，当资金块id为01default的资金块和资金块id为01的部分资金块一起与交易账户**0125下的资金块id为02的第二资金块建立关联关系后，根据对应的第二资金块的交易金额2000.00，更新资金转出标记点的位置，将资金转出标记点下移2000.00。之后当资金块id为01的部分资金块与交易账户**0125下的资金块id为03的第二资金块建立关联关系后，根据对应的第二资金块的交易金额3400.00，更新资金转出标记点的位置，将资金转出标记点再次下移3400.00。

从而，通过设置第一账户的资金转出标记点，并在建立第一资金块与第二资金块的关联关系后，不断更新资金转出标记点的位置。从而可以利用资金转出标记点来记录第一账户的当前的已转出金额和交易余额，明确交易数据。

此外，在资金块建立关联关系之后，将资金块进行可视化处理。参考图4所示，已调帐账户**0123所属的资金块由矩形块组成，将这些矩形块构成链条从上到下排列。未调帐账户**0124和**0125所属的资金块由矩形块组成，将这些矩形块从上到下排列。其中矩形块的高度与交易金额相关。将整个图像中最大交易金额的矩形块设置为最大高度1000像素，等比例计算其他矩形块大小，最小为5个像素。矩形块的左边显示资金块交易时间，矩形块的右边显示矩形块代表的交易金额。不同交易账户下的矩形块之间使用带箭头的直线连接。一个矩形块内部使用不同底纹表示该矩形块中的超过一个以上的转出以及关联部分。例如一个矩形块转出到两个矩形块，矩形块内由两种底纹区分资金矩形块的哪一部分与资金矩形块关联。从而，本技术方案通过将资金块可视化在图形上，可以直观表示交易账户之间的资金来往和组成。

此外，本实施例所提出的“已调帐账户”和“未调帐账户”这两者之间存在相对关系，参照上表1所示，当“已调帐账户”只有**0123的情况下，则交易对手账户包括交易账户**0124和**0125。当“已调帐账户”为下表3所示的**0123和**0124的情况下，则交易对手账户中的未调帐账户包括交易账户**0125和**0126。

表3

此时，基于表3所示的交易记录，根据本实施例所提出的使用资金块映射表示资金流向的方法创建得到的第一资金块集合如图7a所示，以及创建得到的第二资金块集合如图7b所示。其中第一资金块集合和第二资金块集合的创建方式依照前文所述的创建方法，此处不再赘述。本实施例可以使用先入先出原则建立交易账户**0123和**0125的关联关系，还可以使用最近最适合原则建立交易账户**0124和**0123的关联关系，从而基于先入先出原则和最近最适合原则共同建立得到如图8所示的第一资金块与第二资金块的关联关系。

从而，本申请提出了一种使用资金块映射表示资金流向的方法，解决了不能精确分析资金转出流向的问题。本发明首先将已调帐账户(交易数据已完整调取的账户)中，收付标志为进(即该笔交易为转入交易)的交易记录按时间顺序排列成列表。从列表的顶部开始，根据转入交易的交易时间和交易金额依次创建该账号拥有的资金块。资金块的内容由资金块ID、所属账号、资金块时间、资金块高度(转入资金交易金额)和资金块关联ID的数组构成。资金块创建完成后，再将已调帐账户收付标志为出的交易记录按时间顺序排列成列表，从列表顶部开始，根据转出交易的交易时间和交易金额，依据先入先出或最近最适合原则，依次建立账号之间资金块的关联关系。通过资金块之间的关联关系，来体现账户之间资金的转入转出关系，从而精确的分解资金，描绘出账户的资金的去向。

本申请所提出的使用资金块映射表示资金流向的方法包括以下步骤：

步骤1、创建已调帐账户的资金块：

步骤1.1、将已调帐账户交易记录，按账户和交易时间排列成列表。

步骤1.2、读取账户第一条交易记录，创建初始资金块。

步骤1.3、如果第一条交易记录的收付标志是出，则创建初始资金块，资金块id为记录id加上default字符，资金块高度为交易余额加上交易金额，资金块时间为交易时间，资金块所属账户为当前账户。

步骤1.4、如果第一条交易记录的收付标志是进，则创建初始资金块，资金块id为交易id加上default字符，资金块高度为交易余额减去交易金额，资金块时间为交易时间，资金块所属账户为当前账户。

步骤1.5、继续读取交易记录，如果交易记录的收付标志是进，则创建资金块，资金块id为交易id，资金块高度为交易金额，资金块时间为交易时间，资金块所属账户为当前账户，前资金块id为上一资金块id。

步骤1.6、处理交易记录，直到该账户交易记录处理完成，继续处理下一账户交易记录直到全部完成。

步骤2、创建未调账账户资金块：

步骤2.1、将已调帐账户交易记录，按账户和交易时间排列成列表。

步骤2.2、读取交易记录的对手账户，如果对手账户为已调帐账户，则跳过该条记录。

步骤2.3、如果对手账户为未调帐账户，且交付标志为出，则创建资金块，资金块id为交易记录id，资金块高度为交易金额，资金块时间为交易时间，资金块所属账户为当前账户，前资金块id为空。

步骤2.4、处理交易记录，直到该交易记录处理完成，继续处理下一账户交易记录直到全部完成。

步骤3、基于先入先出或最近最适合原则，建立资金块之间关联，标记资金转出标记点：

其中，先入先出原则与最近最适合原则，是建立资金块关联关系的基本原则。先入先出原则是从某账号所属资金块顶端开始，转出资金交易按时间顺序排序，依次从顶端开始建立与转出资金块的关联。最近最适合原则则是根据资金块与转出资金块的交易时间和交易金额最近最匹配的方式建立关联。两种原则可以混用。

并且，资金转出标记点能够标记出账户的余额。从已调帐账户资金块链条顶部开始，每转出一笔资金交易，资金转出标记点在资金块链条上标记的位置增加对应高度。当转出交易分析完成时，资金块链条的总高度减去资金转出标记点位置，则为已调帐账户余额。

步骤3.1、将已调帐账户收付标志为出的交易记录，按账户、交易时间排序为列表。

步骤3.2、设置资金块转出标记点为0。

步骤3.3、依次取出列表中交易记录，从账户资金块链表中资金块转出标记点位置开始，计算大于或等于交易记录中交易金额的资金块。

步骤3.4、将账户交易金额资金块与转出账户资金的交易资金块关联。

步骤3.5、资金块转出标记点加上交易金额。

步骤3.6、继续处理交易记录，直到交易记录处理完成。

可视化账号资金块链条：

资金块可视化可以在图形上直观表示账号之间的资金往来和组成。

已调帐账户所属的资金块由矩形块组成，按照账户构成链条从上到下排列。未调帐账户所属的资金块也由矩形块组成，按照资金块交易时间顺序，从上到下排列。

矩形块的高度与资金的交易金额相关。以整个图像中最大交易金额为最大高度1000像素，等比例计算其他矩形块大小，最小为5个像素。矩形块的左边显示资金块交易时间，矩形块的右边显示矩形块代表的金额。

资金矩形块与转出资金矩形块使用带箭头的直线连接。矩形块内部使用不同颜色表示超过一个以上的转出资金块关联部分，如一个资金矩形块转出到两个资金矩形块。资金矩形块内由两种颜色区分资金矩形块的哪一部分与资金矩形块关联。

此外，参考图1所示，根据本实施例的第二个方面，提供了一种存储介质。所述存储介质包括存储的程序，其中，在所述程序运行时由处理器执行以上任意一项所述的方法。

从而根据本实施例，首先根据第一账户的交易记录并基于预设的第一资金块创建原则，创建第一账户的第一资金块集合。然后基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合。其中，第一账户为交易数据已完整调取的账户，第二账户为交易数据未完整调取的账户。从而精确地分解交易记录中的资金，并使用资金块来表示每笔交易数据的交易金额。之后建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系，从而通过资金块之间的关联关系，来体现账户之间资金的转入转出关系。从而通过这种方式，本技术方案根据交易数据已完整调取的账户的交易记录，先使用资金块来表示每笔交易数据的交易金额，精确地分解交易记录中的资金，然后建立资金块之间的关联关系，来体现账户之间资金的转入转出关系。从而，清晰地描绘出账户资金的去向，不需要使用多条有向边来表示账户之间转账关系，通过资金块之间的关联关系可以明确每一笔交易的资金流向，有效避免了只能显示账户之间总的资金流向或者一段时间区间的资金流向这样的现象发生。从而解决了现有技术中存在的无法精确分析资金流向的技术问题。并且本技术方案使得资金环状数据表示清晰，资金池类型账号转账数据易于识别，在实际分析应用中的局限性大大降低。

需要说明的是，对于前述的各方法实施例，为了简单描述，故将其都表述为一系列的动作组合，但是本领域技术人员应该知悉，本发明并不受所描述的动作顺序的限制，因为依据本发明，某些步骤可以采用其他顺序或者同时进行。其次，本领域技术人员也应该知悉，说明书中所描述的实施例均属于优选实施例，所涉及的动作和模块并不一定是本发明所必须的。

通过以上的实施方式的描述，本领域的技术人员可以清楚地了解到根据上述实施例的方法可借助软件加必需的通用硬件平台的方式来实现，当然也可以通过硬件，但很多情况下前者是更佳的实施方式。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在一个存储介质(如ROM/RAM、磁碟、光盘)中，包括若干指令用以使得一台终端设备(可以是手机，计算机，服务器，或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述的方法。

实施例2

图9示出了根据本实施例所述的使用资金块映射表示资金流向的装置900，该装置900与根据实施例1的第一个方面所述的方法相对应。参考图9所示，该装置900包括：第一创建模块910，用于基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建第一账户的第一资金块集合，其中第一账户为交易数据已完整调取的账户；第二创建模块920，用于基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合，其中第二账户为交易数据未完整调取的账户；以及关联关系建立模块930，用于基于预设的资金块关联原则，根据第一账户的交易记录，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系。

可选地，第一创建模块910包括：第一创建子模块，用于读取第一账户的第一条交易记录，并根据第一条交易记录的交易类型，创建第一账户的初始资金块，其中交易类型分为资金转入类型和资金转出类型；第二创建子模块，用于按照第一账户的交易记录的交易先后顺序，依次读取交易类型为资金转入类型的各条转入交易记录，并依次创建与各条转入交易记录对应的第一资金块；以及连接子模块，用于将初始资金块和依次创建得到的各个第一资金块从上至下排列，并使用链条连接相邻的资金块，从而得到第一资金块集合。

可选地，第二创建模块920包括：第一确定子模块，用于根据第一账户的交易记录，确定与第一账户存在交易关系的各个交易对手账户；第二确定子模块，用于分别判断各个交易对手账户的交易数据是否完整调取，并将交易数据未完整调取的交易对手账户确定为第二账户；以及第三创建子模块，用于根据第一账户的交易记录中与第二账户发生交易的各条交易记录，依次创建第二账户的第二资金块，从而得到第二资金块集合。

可选地，关联关系建立模块930，包括：第一读取子模块，用于依次读取第一账户的交易记录中交易类型为资金转出类型的各条转出交易记录；第三确定子模块，用于确定第二资金块集合中与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额；以及第一关联关系建立子模块，用于基于预设的资金块关联原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系。

可选地，第一关联关系建立子模块包括：第一关联关系建立单元，用于基于预设的资金块关联原则中的先入先出原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间，从第一资金块集合中处于顶端的第一资金块开始按照交易时间依次建立与各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系，其中先入先出原则为从已调账账户的资金块集合的顶端资金块开始按照交易时间依次建立与对应的转出资金块之间的关联关系，其中已调账账户为交易数据已完整调取的账户。

可选地，第一关联关系建立子模块还包括：确定单元，用于基于预设的资金块关联原则中的最近最适合原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额，从第一资金块集合的各个第一资金块中确定与各条转出交易记录对应的第二资金块相匹配的第一资金块；以及第二关联关系建立单元，用于建立与各条转出交易记录对应的第二资金块与相匹配的第一资金块之间的关联关系，其中最近最适合原则为从已调账账户的资金块集合的各个资金块中确定与待建立关联关系的转出资金块的交易时间和/或交易金额相匹配的目标资金块，并建立转出资金块和目标资金块之间的关联关系，其中已调账账户为交易数据已完整调取的账户。

可选地，关联关系建立模块930还包括：第二读取子模块，用于依次读取第一账户的交易记录中交易类型为资金转入类型且交易对手账户的交易数据未完整调取的各条转入交易记录；第四确定子模块，用于确定第二资金块集合中与各条转入交易记录对应的第二资金块的交易金额；以及第二关联关系建立子模块根据与各条转入交易记录对应的第二资金块的交易金额，建立与各条转入交易记录对应的第二资金块与第一资金块集合中对应的第一资金块之间的关联关系。

可选地，第一关联关系建立子模块包括还包括：设置单元，用于设置第一账户的资金转出标记点的初始位置为第一资金块集合中的初始资金块的顶端；以及更新单元，用于从第一资金块集合中处于顶端的资金块开始，每建立与对应的第二资金块之间的关联关系后，根据对应的第二资金块的交易金额，不断更新资金转出标记点的位置。

从而根据本实施例，首先根据第一账户的交易记录并基于预设的第一资金块创建原则，创建第一账户的第一资金块集合。然后基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合。其中，第一账户为交易数据已完整调取的账户，第二账户为交易数据未完整调取的账户。从而精确地分解交易记录中的资金，并使用资金块来表示每笔交易数据的交易金额。之后建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系，从而通过资金块之间的关联关系，来体现账户之间资金的转入转出关系。从而通过这种方式，本技术方案根据交易数据已完整调取的账户的交易记录，先使用资金块来表示每笔交易数据的交易金额，精确地分解交易记录中的资金，然后建立资金块之间的关联关系，来体现账户之间资金的转入转出关系。从而，清晰地描绘出账户资金的去向，不需要使用多条有向边来表示账户之间转账关系，通过资金块之间的关联关系可以明确每一笔交易的资金流向，有效避免了只能显示账户之间总的资金流向或者一段时间区间的资金流向这样的现象发生。从而解决了现有技术中存在的无法精确分析资金流向的技术问题。并且本技术方案使得资金环状数据表示清晰，资金池类型账号转账数据易于识别，在实际分析应用中的局限性大大降低。

实施例3

图10示出了根据本实施例所述的使用资金块映射表示资金流向的装置1000，该装置1000与根据实施例1的第一个方面所述的方法相对应。参考图10所示，该装置1000包括：处理器1010；以及存储器1020，与处理器1010连接，用于为处理器1010提供处理以下处理步骤的指令：基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建第一账户的第一资金块集合，其中第一账户为交易数据已完整调取的账户；基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合，其中第二账户为交易数据未完整调取的账户；以及基于预设的资金块关联原则，根据第一账户的交易记录，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系。

可选地，基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建第一账户的第一资金块集合的操作，包括：读取第一账户的第一条交易记录，并根据第一条交易记录的交易类型，创建第一账户的初始资金块，其中交易类型分为资金转入类型和资金转出类型；按照第一账户的交易记录的交易先后顺序，依次读取交易类型为资金转入类型的各条转入交易记录，并依次创建与各条转入交易记录对应的第一资金块；以及将初始资金块和依次创建得到的各个第一资金块从上至下排列，并使用链条连接相邻的资金块，从而得到第一资金块集合。

可选地，基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合的操作，包括：根据第一账户的交易记录，确定与第一账户存在交易关系的各个交易对手账户；分别判断各个交易对手账户的交易数据是否完整调取，并将交易数据未完整调取的交易对手账户确定为第二账户；以及根据第一账户的交易记录中与第二账户发生交易的各条交易记录，依次创建第二账户的第二资金块，从而得到第二资金块集合。

可选地，基于预设的资金块关联原则，根据第一账户的交易记录，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系的操作，包括：依次读取第一账户的交易记录中交易类型为资金转出类型的各条转出交易记录；确定第二资金块集合中与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额；以及基于预设的资金块关联原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系。

可选地，基于预设的资金块关联原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系的操作，包括：基于预设的资金块关联原则中的先入先出原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间，从第一资金块集合中处于顶端的第一资金块开始按照交易时间依次建立与各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系，其中先入先出原则为从已调账账户的资金块集合的顶端资金块开始按照交易时间依次建立与对应的转出资金块之间的关联关系，其中已调账账户为交易数据已完整调取的账户。

可选地，基于预设的资金块关联原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系的操作，还包括：基于预设的资金块关联原则中的最近最适合原则，根据与各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额，从第一资金块集合的各个第一资金块中确定与各条转出交易记录对应的第二资金块相匹配的第一资金块；以及建立与各条转出交易记录对应的第二资金块与相匹配的第一资金块之间的关联关系，其中最近最适合原则为从已调账账户的资金块集合的各个资金块中确定与待建立关联关系的转出资金块的交易时间和/或交易金额相匹配的目标资金块，并建立转出资金块和目标资金块之间的关联关系，其中已调账账户为交易数据已完整调取的账户。

可选地，基于预设的资金块关联原则，根据第一账户的交易记录，建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系的操作，还包括：依次读取第一账户的交易记录中交易类型为资金转入类型且交易对手账户的交易数据未完整调取的各条转入交易记录；确定第二资金块集合中与各条转入交易记录对应的第二资金块的交易金额；以及根据与各条转入交易记录对应的第二资金块的交易金额，建立与各条转入交易记录对应的第二资金块与第一资金块集合中对应的第一资金块之间的关联关系。

可选地，存储器1020还用于为处理器1010提供处理以下处理步骤的指令：设置第一账户的资金转出标记点的初始位置为第一资金块集合中的初始资金块的顶端；以及从第一资金块集合中处于顶端的资金块开始，每建立与对应的第二资金块之间的关联关系后，根据对应的第二资金块的交易金额，不断更新资金转出标记点的位置。

从而根据本实施例，首先根据第一账户的交易记录并基于预设的第一资金块创建原则，创建第一账户的第一资金块集合。然后基于预设的第二资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建与第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合。其中，第一账户为交易数据已完整调取的账户，第二账户为交易数据未完整调取的账户。从而精确地分解交易记录中的资金，并使用资金块来表示每笔交易数据的交易金额。之后建立第一资金块集合中的各个第一资金块与第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系，从而通过资金块之间的关联关系，来体现账户之间资金的转入转出关系。从而通过这种方式，本技术方案根据交易数据已完整调取的账户的交易记录，先使用资金块来表示每笔交易数据的交易金额，精确地分解交易记录中的资金，然后建立资金块之间的关联关系，来体现账户之间资金的转入转出关系。从而，清晰地描绘出账户资金的去向，不需要使用多条有向边来表示账户之间转账关系，通过资金块之间的关联关系可以明确每一笔交易的资金流向，有效避免了只能显示账户之间总的资金流向或者一段时间区间的资金流向这样的现象发生。从而解决了现有技术中存在的无法精确分析资金流向的技术问题。并且本技术方案使得资金环状数据表示清晰，资金池类型账号转账数据易于识别，在实际分析应用中的局限性大大降低。

上述本发明实施例序号仅仅为了描述，不代表实施例的优劣。

在本发明的上述实施例中，对各个实施例的描述都各有侧重，某个实施例中没有详述的部分，可以参见其他实施例的相关描述。

在本申请所提供的几个实施例中，应该理解到，所揭露的技术内容，可通过其它的方式实现。其中，以上所描述的装置实施例仅仅是示意性的，例如所述单元的划分，仅仅为一种逻辑功能划分，实际实现时可以有另外的划分方式，例如多个单元或组件可以结合或者可以集成到另一个系统，或一些特征可以忽略，或不执行。另一点，所显示或讨论的相互之间的耦合或直接耦合或通信连接可以是通过一些接口，单元或模块的间接耦合或通信连接，可以是电性或其它的形式。

所述作为分离部件说明的单元可以是或者也可以不是物理上分开的，作为单元显示的部件可以是或者也可以不是物理单元，即可以位于一个地方，或者也可以分布到多个网络单元上。可以根据实际的需要选择其中的部分或者全部单元来实现本实施例方案的目的。

另外，在本发明各个实施例中的各功能单元可以集成在一个处理单元中，也可以是各个单元单独物理存在，也可以两个或两个以上单元集成在一个单元中。上述集成的单元既可以采用硬件的形式实现，也可以采用软件功能单元的形式实现。

所述集成的单元如果以软件功能单元的形式实现并作为独立的产品销售或使用时，可以存储在一个计算机可读取存储介质中。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分或者该技术方案的全部或部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在一个存储介质中，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可为个人计算机、服务器或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述方法的全部或部分步骤。而前述的存储介质包括：U盘、只读存储器(ROM，Read-Only Memory)、随机存取存储器(RAM，RandomAccess Memory)、移动硬盘、磁碟或者光盘等各种可以存储程序代码的介质。

以上所述仅是本发明的优选实施方式，应当指出，对于本技术领域的普通技术人员来说，在不脱离本发明原理的前提下，还可以做出若干改进和润饰，这些改进和润饰也应视为本发明的保护范围。

Claims (9)

1.一种使用资金块映射表示资金流向的方法，其特征在于，包括：

基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建所述第一账户的第一资金块集合，其中所述第一账户为交易数据已完整调取的账户，所述资金块用于描述所述交易数据的交易金额；

基于预设的第二资金块创建原则，根据所述第一账户的交易记录，创建与所述第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合，其中所述第二账户为交易数据未完整调取的账户；以及

基于预设的资金块关联原则，根据所述第一账户的交易记录，建立所述第一资金块集合中的各个第一资金块与所述第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系，并且其中

基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建所述第一账户的第一资金块集合的操作，包括：

读取所述第一账户的第一条交易记录，并根据所述第一条交易记录的交易类型，创建所述第一账户的初始资金块，其中所述交易类型分为资金转入类型和资金转出类型；

按照所述第一账户的交易记录的交易先后顺序，依次读取交易类型为资金转入类型的各条转入交易记录，并依次创建与所述各条转入交易记录对应的第一资金块；以及

将所述初始资金块和依次创建得到的各个第一资金块从上至下排列，并使用链条连接相邻的资金块，从而得到所述第一资金块集合。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，基于预设的第二资金块创建原则，根据所述第一账户的交易记录，创建与所述第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合的操作，包括：

根据所述第一账户的交易记录，确定与所述第一账户存在交易关系的各个交易对手账户；

分别判断所述各个交易对手账户的交易数据是否完整调取，并将交易数据未完整调取的交易对手账户确定为所述第二账户；以及

根据所述第一账户的交易记录中与所述第二账户发生交易的各条交易记录，依次创建所述第二账户的第二资金块，从而得到所述第二资金块集合。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，基于预设的资金块关联原则，根据所述第一账户的交易记录，建立所述第一资金块集合中的各个第一资金块与所述第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系的操作，包括：

依次读取所述第一账户的交易记录中交易类型为资金转出类型的各条转出交易记录；

确定所述第二资金块集合中与所述各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额；以及

基于所述预设的资金块关联原则，根据与所述各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额，建立所述第一资金块集合中的各个第一资金块与所述各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系。

4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，基于所述预设的资金块关联原则，根据与所述各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额，建立所述第一资金块集合中的各个第一资金块与所述各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系的操作，包括：

基于所述预设的资金块关联原则中的先入先出原则，根据与所述各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间，从所述第一资金块集合中处于顶端的第一资金块开始按照交易时间依次建立与所述各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系，其中

所述先入先出原则为从已调账账户的资金块集合的顶端资金块开始按照交易时间依次建立与对应的转出资金块之间的关联关系，其中所述已调账账户为交易数据已完整调取的账户。

5.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，基于所述预设的资金块关联原则，根据与所述各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额，建立所述第一资金块集合中的各个第一资金块与所述各条转出交易记录对应的第二资金块之间的关联关系的操作，还包括：

基于所述预设的资金块关联原则中的最近最适合原则，根据与所述各条转出交易记录对应的第二资金块的交易时间和/或交易金额，从所述第一资金块集合的各个第一资金块中确定与所述各条转出交易记录对应的第二资金块相匹配的第一资金块；以及

建立与所述各条转出交易记录对应的第二资金块与相匹配的第一资金块之间的关联关系，其中

所述最近最适合原则为从已调账账户的资金块集合的各个资金块中确定与待建立关联关系的转出资金块的交易时间和/或交易金额相匹配的目标资金块，并建立所述转出资金块和所述目标资金块之间的关联关系，其中所述已调账账户为交易数据已完整调取的账户。

6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，基于预设的资金块关联原则，根据所述第一账户的交易记录，建立所述第一资金块集合中的各个第一资金块与所述第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系的操作，还包括：

依次读取所述第一账户的交易记录中交易类型为资金转入类型且交易对手账户的交易数据未完整调取的各条转入交易记录；

确定所述第二资金块集合中与所述各条转入交易记录对应的第二资金块的交易金额；以及

根据与所述各条转入交易记录对应的第二资金块的交易金额，建立与所述各条转入交易记录对应的第二资金块与所述第一资金块集合中对应的第一资金块之间的关联关系。

7.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，还包括：

设置所述第一账户的资金转出标记点的初始位置为所述第一资金块集合中的初始资金块的顶端；以及

从所述第一资金块集合中处于顶端的资金块开始，每建立与对应的第二资金块之间的关联关系后，根据所述对应的第二资金块的交易金额，不断更新所述资金转出标记点的位置。

8.一种存储介质，其特征在于，所述存储介质包括存储的程序，其中，在所述程序运行时由处理器执行权利要求1至7中任意一项所述的方法。

9.一种使用资金块映射表示资金流向的装置，其特征在于，包括：

第一创建模块，用于基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建所述第一账户的第一资金块集合，其中所述第一账户为交易数据已完整调取的账户，所述资金块用于描述所述交易数据的交易金额；

第二创建模块，用于基于预设的第二资金块创建原则，根据所述第一账户的交易记录，创建与所述第一账户存在交易关系的第二账户的第二资金块集合，其中所述第二账户为交易数据未完整调取的账户；以及

关联关系建立模块，用于基于预设的资金块关联原则，根据所述第一账户的交易记录，建立所述第一资金块集合中的各个第一资金块与所述第二资金块集合中的各个第二资金块之间的关联关系，并且其中

基于预设的第一资金块创建原则，根据第一账户的交易记录，创建所述第一账户的第一资金块集合的操作，包括：

读取所述第一账户的第一条交易记录，并根据所述第一条交易记录的交易类型，创建所述第一账户的初始资金块，其中所述交易类型分为资金转入类型和资金转出类型；

按照所述第一账户的交易记录的交易先后顺序，依次读取交易类型为资金转入类型的各条转入交易记录，并依次创建与所述各条转入交易记录对应的第一资金块；以及

将所述初始资金块和依次创建得到的各个第一资金块从上至下排列，并使用链条连接相邻的资金块，从而得到所述第一资金块集合。

Images