CN112541823A - 基于区块链的交易风险控制方法、装置、设备及存储介质 - Google Patents
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Abstract
本发明公开了一种基于区块链的交易风险控制方法、装置、设备及存储介质，包括：在检测到交易事件时，获取交易事件的交易信息；根据交易信息确定风控等级；在风控等级大于预设等级时，从交易信息中提取收款方名称和付款方名称；从区块链网络查找收款方名称对应的收款方信息以及付款方名称对应的付款方信息；根据收款方信息和付款方信息检测交易事件是否为高风险交易事件；在交易事件为高风险交易事件时，生成交易风险提示信息。在本发明中，根据交易事件的交易信息确定风控等级，并且在风控等级大于预设等级时，从区块链网络查找收款方信息和付款方信息，进而检测交易事件是否为高风险事件，从而可对高风险事件进行检测，提高了网上交易的安全性。
Description
技术领域
本发明涉及区块链技术领域，尤其涉及一种基于区块链的交易风险控制方法、装置、设备及存储介质。
背景技术
随着互联网的迅速普及，在线支付在日常使用中越来越多，例如在线转账、网上购物等，在这些场景下，均是在网上进行交易的，但是，由于网络可能存在不安全的情况，难以核实交易双方的详细信息，存在交易风险，无法对交易风险进行控制。
上述内容仅用于辅助理解本发明的技术方案，并不代表承认上述内容是现有技术。
发明内容
本发明的主要目的在于提出一种基于区块链的交易风险控制方法、装置、设备及存储介质，旨在解决现有技术中难以核实交易双方的详细信息，存在交易风险的技术问题。
为实现上述目的，本发明提供一种基于区块链的交易风险控制方法，所述基于区块链的交易风险控制方法包括以下步骤：
在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易信息；
根据所述交易信息确定风控等级；
在所述风控等级大于预设等级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称；
从区块链网络查找所述收款方名称对应的收款方信息以及所述付款方名称对应的付款方信息；
根据所述收款方信息和所述付款方信息检测所述交易事件是否为高风险交易事件；
在所述交易事件为高风险交易事件时，生成交易风险提示信息。
可选地，所述在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易信息，包括：
在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易编号；
从所述交易编号中提取防伪验证码；
根据所述防伪验证码对所述交易编号进行防伪验证，以判断所述交易编号是否为伪造编号；
在所述交易编号不为伪造编号时，从所述交易编号中提取时间码；
根据所述时间码确定待选交易数据库；
根据所述交易编号从所述待选交易数据库中查找所述交易事件对应的交易信息。
可选地，所述根据所述交易信息确定风控等级，包括：
根据所述交易信息确定交易类型和交易金额；
查找所述交易类型对应的风控金额阈值信息，并根据所述风控金额阈值信息确定第一风控金额阈值和第二风控金额阈值，所述第一风控金额阈值小于所述第二风控金额阈值；
根据所述交易金额、所述第一风控金额阈值以及所述第二风控金额阈值确定风控等级。
可选地，所述根据所述交易金额、所述第一风控金额阈值以及所述第二风控金额阈值确定风控等级，包括：
将所述交易金额与所述第一风控金额阈值进行比较；
在所述交易金额小于等于所述第一风控金额阈值时，判定风控等级为一级风控等级；
在所述交易金额大于所述第一风控金额阈值时，将所述交易金额与所述第二风控金额阈值进行比较；
在所述交易金额小于等于所述第二风控金额阈值时，判定风控等级为二级风控等级；
在所述交易金额大于所述第二风控金额阈值时，判定风控等级为三级风控等级；
相应地，所述预设等级为二级；
所述在所述风控等级大于预设等级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称，包括：
在所述风控等级大于二级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称。
可选地，所述从区块链网络查找所述收款方名称对应的收款方信息以及所述付款方名称对应的付款方信息，包括：
从区块链网络中选取第一区块链节点和第二区块链节点；
将所述收款方名称和所述付款方名称发送至所述第一区块链节点，以使所述第一区块链节点反馈第一收款方信息和第一付款方信息；
将所述收款方名称和所述付款方名称发送至所述第二区块链节点，以使所述第二区块链节点反馈第二收款方信息和第二付款方信息；
接收所述第一区块链节点反馈的第一收款方信息和第一付款方信息以及所述第二区块链节点反馈的第二收款方信息和第二付款方信息；
将所述第一收款方信息和所述第二收款方信息进行比较，并将所述第一付款信息与所述第二付款方信息进行比较；
在所述第一收款方信息与所述第二收款方信息一致时，将所述第一收款方信息作为与所述收款方名称对应的收款方信息；
在所述第一付款方信息与所述第二付款方信息一致时，将所述第一付款方信息作为与所述付款方名称对应的付款方信息。
可选地，所述根据所述收款方信息和所述付款方信息检测所述交易事件是否为高风险交易事件，包括：
根据所述收款方信息确定收款方历史交易记录，并根据所述付款方信息确定付款方历史交易记录；
对所述收款方历史交易记录进行交易数据检测，以判断收款方是否存在异常交易记录，获得第一判断结果；
对所述付款方历史交易记录进行交易数据检测，以判断付款方是否存在异常交易记录，获得第二判断结果；
根据所述第一判断结果和所述第二判断结果判断所述交易事件是否为高风险交易事件。
可选地，所述根据所述第一判断结果和所述第二判断结果判断所述交易事件是否为高风险交易事件之后，还包括：
在所述第一判断结果为收款方不存在异常交易记录，且所述第二判断结果为付款方不存在异常交易记录时，判定所述交易事件不为高风险交易事件；
在所述第一判断结果为收款方存在异常交易记录，或所述第二判断结果为付款方存在异常交易记录时，判定所述交易事件为高风险交易事件。
此外，为实现上述目的，本发明还提出一种基于区块链的交易风险控制装置，所述基于区块链的交易风险控制装置包括：
交易检测模块，用于在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易信息；
风控等级模块，用于根据所述交易信息确定风控等级；
名称获取模块，用于在所述风控等级大于预设等级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称；
信息查找模块，用于从区块链网络查找所述收款方名称对应的收款方信息以及所述付款方名称对应的付款方信息；
事件检测模块，用于根据所述收款方信息和所述付款方信息检测所述交易事件是否为高风险交易事件；
风险提示模块，用于在所述交易事件为高风险交易事件时，生成交易风险提示信息。
此外，为实现上述目的，本发明还提出一种基于区块链的交易风险控制设备，所述基于区块链的交易风险控制设备包括：存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的基于区块链的交易风险控制程序，所述基于区块链的交易风险控制程序被处理器执行时实现如上所述的基于区块链的交易风险控制方法的步骤。
此外，为实现上述目的，本发明还提出一种存储介质，所述存储介质上存储有基于区块链的交易风险控制程序，所述基于区块链的交易风险控制程序被处理器执行时实现如上所述的基于区块链的交易风险控制方法的步骤。
本发明提出的基于区块链的交易风险控制方法，通过在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易信息；根据所述交易信息确定风控等级；在所述风控等级大于预设等级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称；从区块链网络查找所述收款方名称对应的收款方信息以及所述付款方名称对应的付款方信息；根据所述收款方信息和所述付款方信息检测所述交易事件是否为高风险交易事件；在所述交易事件为高风险交易事件时，生成交易风险提示信息。在本发明中，根据交易事件的交易信息确定风控等级，并且在风控等级大于预设等级时，从区块链网络查找收款方信息和付款方信息，进而检测交易事件是否为高风险事件，在交易事件为高风险交易事件时，生成交易风险提示信息，可对高风险事件进行检测，提高了网上交易的安全性。
附图说明
图1是本发明实施例方案涉及的硬件运行环境的基于区块链的交易风险控制设备结构示意图；
图2为本发明基于区块链的交易风险控制方法第一实施例的流程示意图；
图3为本发明基于区块链的交易风险控制方法第二实施例的流程示意图；
图4为本发明基于区块链的交易风险控制方法第三实施例的流程示意图；
图5为本发明基于区块链的交易风险控制方法第四实施例的流程示意图；
图6为本发明基于区块链的交易风险控制装置第一实施例的功能模块示意图。
本发明目的的实现、功能特点及优点将结合实施例，参照附图做进一步说明。
具体实施方式
应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本发明，并不用于限定本发明。
参照图1，图1为本发明实施例方案涉及的硬件运行环境的基于区块链的交易风险控制设备结构示意图。
如图1所示，该基于区块链的交易风险控制设备可以包括：处理器1001，例如中央处理器(Central Processing Unit，CPU)，通信总线1002、用户接口1003，网络接口1004，存储器1005。其中，通信总线1002用于实现这些组件之间的连接通信。用户接口1003可以包括显示屏(Display)、输入单元比如按键，可选用户接口1003还可以包括标准的有线接口、无线接口。网络接口1004可选的可以包括标准的有线接口、无线接口(如WI-FI接口)。存储器1005可以是高速随机存取存储器(Random Access Memory，RAM)存储器，也可以是稳定的存储器(non-volatile memory)，例如磁盘存储器。存储器1005可选的还可以是独立于前述处理器1001的存储装置。
本领域技术人员可以理解，图1中示出的设备结构并不构成对基于区块链的交易风险控制设备的限定，可以包括比图示更多或更少的部件，或者组合某些部件，或者不同的部件布置。
如图1所示，作为一种存储介质的存储器1005中可以包括操作系统、网络通信模块、用户接口模块以及基于区块链的交易风险控制程序。
在图1所示的基于区块链的交易风险控制设备中，网络接口1004主要用于连接外网，与其他网络设备进行数据通信；用户接口1003主要用于连接用户设备，与所述用户设备进行数据通信；本发明设备通过处理器1001调用存储器1005中存储的基于区块链的交易风险控制程序，并执行本发明实施例提供的基于区块链的交易风险控制方法。
基于上述硬件结构，提出本发明基于区块链的交易风险控制方法实施例。
参照图2，图2为本发明基于区块链的交易风险控制方法第一实施例的流程示意图。
在第一实施例中，所述基于区块链的交易风险控制方法包括以下步骤：
步骤S10，在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易信息。
需要说明的是，本实施例的执行主体可为基于区块链的交易风险控制设备，例如服务器，还可为其他可实现相同或相似功能的设备，本实施例对此不作限制，在本实施例中，以服务器为例进行说明。
应当理解的是，由于网上交易都会经过服务器，因此，服务器可对交易事件进行检测，在检测到交易事件时，获取交易事件的交易信息。其中，交易事件可包括网上购物、在线转账以及在线充值等事件，还可为其他事件，本实施例对此不作限制。
可以理解的是，服务器可实时对交易事件进行检测，也可设置固定时间进行检测，还可间隔周期时间进行检测，例如，每天的10点、14点进行检测，或者每间隔一个小时检测一次等，本实施例对此不作限制。
步骤S20，根据所述交易信息确定风控等级。
应当理解的是，交易信息中可包括交易类型、交易金额、收款方名称以及付款方名称等信息，还可包括其他信息，本实施例对此不作限制。
可以理解的是，在获得交易信息后，可从交易信息中提取交易类型和交易金额，进而根据交易类型和交易金额确定该交易事件对应的风控等级。其中，风控等级可设置为多级，本实施例对此不作限制，在本实施例中，以将风控等级设置为三级为例进行说明，风控等级越大，说明存在交易风险的可能性越大。
步骤S30，在所述风控等级大于预设等级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称。
可以理解的是，预设等级可为二级，在风控等级大于预设等级时，说明交易事件存在交易风险的可能性很大，因此，需要对该交易事件进行重点检测。
应当理解的是，在需要对交易事件进行重点检测时，可从交易信息中提取收款方名称和付款方名称，进而确定收款方信息和付款方信息。
步骤S40，从区块链网络查找所述收款方名称对应的收款方信息以及所述付款方名称对应的付款方信息。
需要说明的是，为了提高数据的准确性，避免数据被篡改，因为错误的数据导致交易风险检测存在误差，可从区块链网络查找收款方名称对应的收款方信息以及付款方名称对应的付款方信息。
应当理解的是，在本实施例中，在进行交易的过程中，会将交易的信息上传至区块链网络中进行保存，因此，区块链网络中存储有各交易者的交易信息，而且由于区块链是分布式存储，难以被篡改数据，所以区块链网络中存储的交易信息是较为准确的。
步骤S50，根据所述收款方信息和所述付款方信息检测所述交易事件是否为高风险交易事件。
可以理解的是，在确定收款方信息和付款方信息后，可根据收款方信息和付款方信息对交易事件进行检测，以判断交易事件是否为高风险交易事件。
进一步地，为了更加准确地检测交易事件是否为高风险交易事件，所述步骤S50，包括：
根据所述收款方信息确定收款方历史交易记录，并根据所述付款方信息确定付款方历史交易记录；对所述收款方历史交易记录进行交易数据检测，以判断收款方是否存在异常交易记录，获得第一判断结果；对所述付款方历史交易记录进行交易数据检测，以判断付款方是否存在异常交易记录，获得第二判断结果；根据所述第一判断结果和所述第二判断结果判断所述交易事件是否为高风险交易事件。
应当理解的是，可根据收款方信息确定收款方历史交易记录，并且根据付款方信息确定付款方历史交易记录，由于如果交易者的历史交易记录中存在异常交易记录的话，其存在交易风险隐患的可能性很大，因此，在本实施例中，可通过判断交易者的历史交易记录中是否存在异常交易记录的方式，来检测高风险交易事件。
可以理解的是，可对收款方历史交易记录进行交易数据检测，以判断收款方是否存在异常交易记录，获得第一判断结果。其中，第一判断结果可为收款方存在异常交易记录，也可为收款方不存在异常交易记录。
可以理解的是，可对付款方历史交易记录进行交易数据检测，以判断付款方是否存在异常交易记录，获得第二判断结果。其中，第二判断结果可为付款方存在异常交易记录，也可为付款方不存在异常交易记录。
进一步地，所述根据所述第一判断结果和所述第二判断结果判断所述交易事件是否为高风险交易事件之后，还包括：
在所述第一判断结果为收款方不存在异常交易记录，且所述第二判断结果为付款方不存在异常交易记录时，判定所述交易事件不为高风险交易事件；在所述第一判断结果为收款方存在异常交易记录，或所述第二判断结果为付款方存在异常交易记录时，判定所述交易事件为高风险交易事件。
应当理解的是，由于如果收款方和付款方两者中的一个存在异常交易记录的话，该交易事件就很能存在交易风险，因此，在本实施例中，只要检测到收款方和付款方两者中的一个存在异常交易记录的话，就判定该交易事件为高风险交易事件。
可以理解的是，只有在收款方和付款方均不存在异常交易记录的情况下，才判定该交易事件不为高风险交易事件，而在收款方或付款方存在异常交易记录的情况下，则判定该交易事件为高风险交易事件。
步骤S60，在所述交易事件为高风险交易事件时，生成交易风险提示信息。
应当理解的是，如果检测到该交易事件为高风险交易事件，则说明其很有可能存在安全隐患，此时可生成交易风险提示信息，并且还可以将交易风险提示信息分别发送给收款方和付款方，以引起交易者的警觉。同时，还可将交易风险提示信息发送给管理人员，由管理人员对该交易事件进行进一步地调查和检测，以保障网上交易的安全性。
本实施例中通过在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易信息；根据所述交易信息确定风控等级；在所述风控等级大于预设等级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称；从区块链网络查找所述收款方名称对应的收款方信息以及所述付款方名称对应的付款方信息；根据所述收款方信息和所述付款方信息检测所述交易事件是否为高风险交易事件；在所述交易事件为高风险交易事件时，生成交易风险提示信息。在本实施例中，根据交易事件的交易信息确定风控等级，并且在风控等级大于预设等级时，从区块链网络查找收款方信息和付款方信息，进而检测交易事件是否为高风险事件，在交易事件为高风险交易事件时，生成交易风险提示信息，可对高风险事件进行检测，提高了网上交易的安全性。
在一实施例中，如图3所示，基于第一实施例提出本发明基于区块链的交易风险控制方法第二实施例，所述步骤S10，包括：
步骤S101，在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易编号。
应当理解的是，在本实施例中，可为每个交易事件分配一个唯一的交易编号，根据交易编号可方便迅捷地查找到交易事件对应的交易信息。其中，交易编号中可包括防伪验证码和时间码，还可包括其他码，本实施例对此不作限制。
步骤S102，从所述交易编号中提取防伪验证码。
可以理解的是，防伪验证码可为在生成交易编号时生成，将防伪验证码添加到交易编码中，由于防伪验证码由特殊字符构成，因此，可通过对防伪验证码进行字符检测的方式来判断交易编号是否为伪造编号。
步骤S103，根据所述防伪验证码对所述交易编号进行防伪验证，以判断所述交易编号是否为伪造编号。
可以理解的是，在提取出防伪验证码后，可对防伪验证码进行字符检测，以判断该防伪验证码是否由特殊字符构成，如果该防伪验证码由特殊字符构成，则说明其对应的交易编号不为伪造编号，如果该防伪验证码不由特殊字符构成，则说明其对应的交易编号为伪造编号。其中，上述特殊字符可为英文字符、标点字符或者汉字字符，或者其他字符中一种，或者多种的组合，本实施例对此不作限制。
步骤S104，在所述交易编号不为伪造编号时，从所述交易编号中提取时间码。
应当理解的是，在交易编号不为伪造编号时，说明该交易编号是可以信任的，可根据该交易编号来获取交易事件对应的交易信息。因此，可从交易编号中提取时间码，通过时间码来查找交易事件对应的交易信息。其中，时间码可根据交易事件的发起时间生成，并且生成时间码后，将时间码添加到交易编码中。
步骤S105，根据所述时间码确定待选交易数据库。
可以理解的是，由于网上交易的数据量可能比较大，可能一个小时就存在较多的交易事件，因此，为了更加方便快捷的进行信息查找，可为不同时间的交易事件分配不同的交易数据库进行交易信息的存储。
在具体实现中，例如，可为将某一天所有的交易数据库集合称之为数据库集合A，然后数据库集合A中可包含24个交易数据库，分别为数据库A1-A24。在提取时间码后，可根据时间码确定交易事件的发起时间，进而根据发起时间确定待选交易数据库，例如，假设发起时间是00:30，那么便可确定数据库A1为待选交易数据库，数据库A1中存储有发起时间在00:00-01:00之间的交易事件的交易信息。
步骤S106，根据所述交易编号从所述待选交易数据库中查找所述交易事件对应的交易信息。
可以理解的是，在确定待选交易数据库后，可根据交易编号从待选交易数据库中查找交易事件对应的交易信息，通过先确定待选交易数据库，再进行交易信息查找的方式，可逐步缩减查找范围，提高了信息查找的准确性，也提高了信息查找的效率。
本实施例中通过在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易编号；从所述交易编号中提取防伪验证码；根据所述防伪验证码对所述交易编号进行防伪验证，以判断所述交易编号是否为伪造编号；在所述交易编号不为伪造编号时，从所述交易编号中提取时间码；根据所述时间码确定待选交易数据库；根据所述交易编号从所述待选交易数据库中查找所述交易事件对应的交易信息，从而提高了数据查找的效率和准确性。
在一实施例中，如图4所示，基于第一实施例或第二实施例提出本发明基于区块链的交易风险控制方法第三实施例，在本实施例中，基于第一实施例进行说明，所述步骤S20，包括：
步骤S201，根据所述交易信息确定交易类型和交易金额。
应当理解的是，在查找到交易事件对应的交易信息后，可根据交易信息确定交易类型和交易金额。由于不同的交易类型对应的风险并不相同，例如，文具购物交易和家电购物交易之间就存在较大的金额差异，可能同样的交易金额在家电购物交易中并不算大，但是该交易金额在文具购物交易中可能就是很大一笔款了，因此，可为不同的交易类型设置不同的风控金额阈值，根据风控金额阈值来确定风控等级。
步骤S202，查找所述交易类型对应的风控金额阈值信息，并根据所述风控金额阈值信息确定第一风控金额阈值和第二风控金额阈值，所述第一风控金额阈值小于所述第二风控金额阈值。
可以理解的是，在确定交易类型后，可根据交易类型和映射列表来查找交易类型对应的风控金额阈值信息，映射列表中可记录有交易类型与风控金额阈值信息之间的对应关系。
可以理解的是，为了便于检测，在本实施例中，将风控等级设置为三级，分别为一级风控等级、二级风控等级以及三级风控等级，为了区别这三级风控等级，可设置两个风控金额阈值，通过将交易金额与这两个风控金额阈值进行比较的方式来确定风控等级。
在具体实现中，例如，假如该交易类型为文具购物交易，那么，便可查找文具购物交易对应的第一风控金额阈值和第二风控金额阈值，第一风控金额阈值可为500，第二风控金额阈值可为1000。
步骤S203，根据所述交易金额、所述第一风控金额阈值以及所述第二风控金额阈值确定风控等级。
应当理解的是，在确定交易金额、第一风控金额阈值以及第二风控金额阈值后，可通过将交易金额与第一风控金额阈值和第二风控金额阈值进行比较的方式来确定风控等级。
进一步地，为了更加准确地确定风控等级，所述步骤S203，包括：
将所述交易金额与所述第一风控金额阈值进行比较；在所述交易金额小于等于所述第一风控金额阈值时，判定风控等级为一级风控等级；在所述交易金额大于所述第一风控金额阈值时，将所述交易金额与所述第二风控金额阈值进行比较；在所述交易金额小于等于所述第二风控金额阈值时，判定风控等级为二级风控等级；在所述交易金额大于所述第二风控金额阈值时，判定风控等级为三级风控等级；
相应地，所述预设等级为二级；
所述在所述风控等级大于预设等级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称，包括：
在所述风控等级大于二级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称。
应当理解的是，可先将交易金额与第一风控金额阈值进行比较，在交易金额小于等于第一风控金额阈值时，判定风控等级为一级风控等级。而如果交易金额大于第一风控金额阈值时，则进一步将交易金额与第二风控金额阈值进行比较，在交易金额小于等于第二风控金额阈值时，判定风控等级为二级风控等级。而如果交易金额也大于第二风控金额阈值，则判断风控等级为三级风控等级。
在具体实现中，在第一风控金额阈值可为500，第二风控金额阈值可为1000时，如果交易金额为100，则风控等级为一级风控等级，如果交易金额为800，则风控等级为二级风控等级，如果交易金额为1500，则风控等级为三级风控等级。
可以理解的是，在本实施例中，可将预设等级设置为二级，即在风控等级大于二级时，进行后续的高风险交易事件检测的方案，执行从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称的步骤。在另一实施例中，预设等级也可设置为一级，本实施例对此不作限制。通过设置风控等级的方式，只有在交易事件的风控等级较高的情况下才进行高风险交易事件检测，而如果交易事件的风控等级较低的话，则不必进行检测，避免了需要对所有交易事件进行检测，而是只对高风控等级的交易事件进行检测，提高了检测的效率，也避免了不必要的检测。
本实施例中通过根据所述交易信息确定交易类型和交易金额；查找所述交易类型对应的风控金额阈值信息，并根据所述风控金额阈值信息确定第一风控金额阈值和第二风控金额阈值，所述第一风控金额阈值小于所述第二风控金额阈值；根据所述交易金额、所述第一风控金额阈值以及所述第二风控金额阈值确定风控等级，从而为不同的交易类型设置不同的风控金额阈值，在确定交易类型后，可确定该交易类型对应的第一风控金额阈值和第二风控金额阈值，进而通过将交易金额与第一风控金额阈值和第二风控金额阈值进行比较的方式准确地确定风控等级。
在一实施例中，如图5所示，基于第一实施例或第二实施例提出本发明基于区块链的交易风险控制方法第三实施例，在本实施例中，基于第一实施例进行说明，所述步骤S40，包括：
步骤S401，从区块链网络中选取第一区块链节点和第二区块链节点。
需要说明的是，区块链网络中存在多个区块链节点，这些区块链连接都有各自的账本，账本中记录有交易者的交易信息。因此，为了准确地确定收款方信息和付款方信息，可从区块链网络中随机选取两个区块链节点，分别为第一区块链节点和第二区块链节点，通过将两个区块链节点中记录的信息进行比较的方式来保障数据的准确性。
步骤S402，将所述收款方名称和所述付款方名称发送至所述第一区块链节点，以使所述第一区块链节点反馈第一收款方信息和第一付款方信息。
应当理解的是，服务器可将收款方名称和付款方名称发送至第一区块链节点，以使第一区块链节点从其账本中分别查找与收款方信息对应的第一收款方信息，以及与付款方信息对应的第一付款方信息，并将第一收款方信息和第一付款方信息反馈给服务器。
步骤S403，将所述收款方名称和所述付款方名称发送至所述第二区块链节点，以使所述第二区块链节点反馈第二收款方信息和第二付款方信息。
应当理解的是，服务器可将收款方名称和付款方名称发送至第二区块链节点，以使第二区块链节点从其账本中分别查找与收款方信息对应的第二收款方信息，以及与付款方信息对应的第二付款方信息，并将第二收款方信息和第二付款方信息反馈给服务器。
步骤S404，接收所述第一区块链节点反馈的第一收款方信息和第一付款方信息以及所述第二区块链节点反馈的第二收款方信息和第二付款方信息。
可以理解的是，在经过上述步骤的操作后，服务器可接收第一区块链节点反馈的第一收款方信息和第一付款方信息，并接收第二区块链节点反馈的第二收款方信息和第二付款方信息。
步骤S405，将所述第一收款方信息和所述第二收款方信息进行比较，并将所述第一付款信息与所述第二付款方信息进行比较。
应当理解的是，服务器可将第一收款方信息与第二收款方信息进行比较，以确定准确的收款方信息，同时，服务器还可将第一付款方信息与第二付款方信息进行比较，以确定准确的付款方信息。
步骤S406，在所述第一收款方信息与所述第二收款方信息一致时，将所述第一收款方信息作为与所述收款方名称对应的收款方信息。
可以理解的是，在第一收款方信息与第二收款方信息一致时，则说明第一区块链节点和第二区块链节点记载的收款方信息一致，较为准确，因此，可将第一收款方信息作为与收款方名称对应的收款方信息。
而如果第一收款方信息与第二收款方信息不一致，则说明第一区块链节点和第二区块链节点中至少有一个记录有误，此时，可从区块链网络中选取第三区块链节点，将收款方名称发送至第三区块链节点，以使第三区块链节点反馈第三收款方信息，将第三收款方信息分别与第一收款方信息和第二收款方信息进行比较，如果第三收款方信息与第一收款方信息一致，则将第一收款方信息作为与收款方名称对应的收款方信息，如果第三收款方信息与第二收款方信息一致，则将第二收款方信息作为与收款方名称对应的收款方信息。
步骤S407，在所述第一付款方信息与所述第二付款方信息一致时，将所述第一付款方信息作为与所述付款方名称对应的付款方信息。
可以理解的是，在第一付款方信息与第二付款方信息一致时，则说明第一区块链节点和第二区块链节点记载的付款方信息一致，较为准确，因此，可将第一付款方信息作为与付款方名称对应的付款方信息。
而如果第一付款方信息与第二付款方信息不一致，则说明第一区块链节点和第二区块链节点中至少有一个记录有误，此时，可从区块链网络中选取第三区块链节点，将付款方名称发送至第三区块链节点，以使第三区块链节点反馈第三付款方信息，将第三付款方信息分别与第一付款方信息和第二付款方信息进行比较，如果第三付款方信息与第一付款方信息一致，则将第一付款方信息作为与付款方名称对应的付款方信息，如果第三付款方信息与第二付款方信息一致，则将第二付款方信息作为与付款方名称对应的付款方信息。
本实施例中通过从区块链网络中选取第一区块链节点和第二区块链节点；将所述收款方名称和所述付款方名称发送至所述第一区块链节点，以使所述第一区块链节点反馈第一收款方信息和第一付款方信息；将所述收款方名称和所述付款方名称发送至所述第二区块链节点，以使所述第二区块链节点反馈第二收款方信息和第二付款方信息；接收所述第一区块链节点反馈的第一收款方信息和第一付款方信息以及所述第二区块链节点反馈的第二收款方信息和第二付款方信息；将所述第一收款方信息和所述第二收款方信息进行比较，并将所述第一付款信息与所述第二付款方信息进行比较；在所述第一收款方信息与所述第二收款方信息一致时，将所述第一收款方信息作为与所述收款方名称对应的收款方信息；在所述第一付款方信息与所述第二付款方信息一致时，将所述第一付款方信息作为与所述付款方名称对应的付款方信息，通过从区块链网络的多个区块链节点分别获取多个收款方信息和多个付款方信息，并将这些信息进行比较的方式确定准确的收款方信息和付款方信息。
此外，本发明实施例还提出一种存储介质，所述存储介质上存储有基于区块链的交易风险控制程序，所述基于区块链的交易风险控制程序被处理器执行时实现如上文所述的基于区块链的交易风险控制方法的步骤。
由于本存储介质采用了上述所有实施例的全部技术方案，因此至少具有上述实施例的技术方案所带来的所有有益效果，在此不再一一赘述。
此外，参照图6，本发明实施例还提出一种基于区块链的交易风险控制装置，所述基于区块链的交易风险控制装置包括：
交易检测模块10，用于在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易信息。
风控等级模块20，用于根据所述交易信息确定风控等级。
名称获取模块30，用于在所述风控等级大于预设等级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称。
信息查找模块40，用于从区块链网络查找所述收款方名称对应的收款方信息以及所述付款方名称对应的付款方信息。
事件检测模块50，用于根据所述收款方信息和所述付款方信息检测所述交易事件是否为高风险交易事件。
风险提示模块60，用于在所述交易事件为高风险交易事件时，生成交易风险提示信息。
本实施例中通过在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易信息；根据所述交易信息确定风控等级；在所述风控等级大于预设等级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称；从区块链网络查找所述收款方名称对应的收款方信息以及所述付款方名称对应的付款方信息；根据所述收款方信息和所述付款方信息检测所述交易事件是否为高风险交易事件；在所述交易事件为高风险交易事件时，生成交易风险提示信息。在本实施例中，根据交易事件的交易信息确定风控等级，并且在风控等级大于预设等级时，从区块链网络查找收款方信息和付款方信息，进而检测交易事件是否为高风险事件，在交易事件为高风险交易事件时，生成交易风险提示信息，可对高风险事件进行检测，提高了网上交易的安全性。
在一实施例中，所述交易检测模块10，还用于在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易编号；从所述交易编号中提取防伪验证码；根据所述防伪验证码对所述交易编号进行防伪验证，以判断所述交易编号是否为伪造编号；在所述交易编号不为伪造编号时，从所述交易编号中提取时间码；根据所述时间码确定待选交易数据库；根据所述交易编号从所述待选交易数据库中查找所述交易事件对应的交易信息。
在一实施例中，所述风控等级模块20，还用于根据所述交易信息确定交易类型和交易金额；查找所述交易类型对应的风控金额阈值信息，并根据所述风控金额阈值信息确定第一风控金额阈值和第二风控金额阈值，所述第一风控金额阈值小于所述第二风控金额阈值；根据所述交易金额、所述第一风控金额阈值以及所述第二风控金额阈值确定风控等级。
在一实施例中，所述风控等级模块20，还用于将所述交易金额与所述第一风控金额阈值进行比较；在所述交易金额小于等于所述第一风控金额阈值时，判定风控等级为一级风控等级；在所述交易金额大于所述第一风控金额阈值时，将所述交易金额与所述第二风控金额阈值进行比较；在所述交易金额小于等于所述第二风控金额阈值时，判定风控等级为二级风控等级；在所述交易金额大于所述第二风控金额阈值时，判定风控等级为三级风控等级。所述名称获取模块30，还用于在所述风控等级大于二级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称。
在一实施例中，所述信息查找模块40，还用于从区块链网络中选取第一区块链节点和第二区块链节点；将所述收款方名称和所述付款方名称发送至所述第一区块链节点，以使所述第一区块链节点反馈第一收款方信息和第一付款方信息；将所述收款方名称和所述付款方名称发送至所述第二区块链节点，以使所述第二区块链节点反馈第二收款方信息和第二付款方信息；接收所述第一区块链节点反馈的第一收款方信息和第一付款方信息以及所述第二区块链节点反馈的第二收款方信息和第二付款方信息；将所述第一收款方信息和所述第二收款方信息进行比较，并将所述第一付款信息与所述第二付款方信息进行比较；在所述第一收款方信息与所述第二收款方信息一致时，将所述第一收款方信息作为与所述收款方名称对应的收款方信息；在所述第一付款方信息与所述第二付款方信息一致时，将所述第一付款方信息作为与所述付款方名称对应的付款方信息。
在一实施例中，所述事件检测模块50，还用于根据所述收款方信息确定收款方历史交易记录，并根据所述付款方信息确定付款方历史交易记录；对所述收款方历史交易记录进行交易数据检测，以判断收款方是否存在异常交易记录，获得第一判断结果；对所述付款方历史交易记录进行交易数据检测，以判断付款方是否存在异常交易记录，获得第二判断结果；根据所述第一判断结果和所述第二判断结果判断所述交易事件是否为高风险交易事件。
在一实施例中，所述事件检测模块50，还用于在所述第一判断结果为收款方不存在异常交易记录，且所述第二判断结果为付款方不存在异常交易记录时，判定所述交易事件不为高风险交易事件；在所述第一判断结果为收款方存在异常交易记录，或所述第二判断结果为付款方存在异常交易记录时，判定所述交易事件为高风险交易事件。
在本发明所述基于区块链的交易风险控制装置的其他实施例或具体实现方法可参照上述各方法实施例，此处不再赘述。
需要说明的是，在本文中，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者装置不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者装置所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括该要素的过程、方法、物品或者装置中还存在另外的相同要素。
上述本发明实施例序号仅仅为了描述，不代表实施例的优劣。
通过以上的实施方式的描述，本领域的技术人员可以清楚地了解到上述实施例方法可借助软件加必需的通用硬件平台的方式来实现，当然也可以通过硬件，但很多情况下前者是更佳的实施方式。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分可以以软件产品的形式体现出来，该估算机软件产品存储在如上所述的一个估算机可读存储介质(如ROM/RAM、磁碟、光盘)中，包括若干指令用以使得一台智能设备(可以是手机，估算机，基于区块链的交易风险控制设备，或者网络基于区块链的交易风险控制设备等)执行本发明各个实施例所述的方法。
以上仅为本发明的优选实施例，并非因此限制本发明的专利范围，凡是利用本发明说明书及附图内容所作的等效结构或等效流程变换，或直接或间接运用在其他相关的技术领域，均同理包括在本发明的专利保护范围内。
Claims (10)
1.一种基于区块链的交易风险控制方法，其特征在于，所述基于区块链的交易风险控制方法包括以下步骤：
在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易信息；
根据所述交易信息确定风控等级；
在所述风控等级大于预设等级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称；
从区块链网络查找所述收款方名称对应的收款方信息以及所述付款方名称对应的付款方信息；
根据所述收款方信息和所述付款方信息检测所述交易事件是否为高风险交易事件；
在所述交易事件为高风险交易事件时，生成交易风险提示信息。
2.如权利要求1所述的基于区块链的交易风险控制方法，其特征在于，所述在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易信息，包括：
在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易编号；
从所述交易编号中提取防伪验证码；
根据所述防伪验证码对所述交易编号进行防伪验证，以判断所述交易编号是否为伪造编号；
在所述交易编号不为伪造编号时，从所述交易编号中提取时间码；
根据所述时间码确定待选交易数据库；
根据所述交易编号从所述待选交易数据库中查找所述交易事件对应的交易信息。
3.如权利要求1所述的基于区块链的交易风险控制方法，其特征在于，所述根据所述交易信息确定风控等级，包括：
根据所述交易信息确定交易类型和交易金额；
查找所述交易类型对应的风控金额阈值信息，并根据所述风控金额阈值信息确定第一风控金额阈值和第二风控金额阈值，所述第一风控金额阈值小于所述第二风控金额阈值；
根据所述交易金额、所述第一风控金额阈值以及所述第二风控金额阈值确定风控等级。
4.如权利要求3所述的基于区块链的交易风险控制方法，其特征在于，所述根据所述交易金额、所述第一风控金额阈值以及所述第二风控金额阈值确定风控等级，包括：
将所述交易金额与所述第一风控金额阈值进行比较；
在所述交易金额小于等于所述第一风控金额阈值时，判定风控等级为一级风控等级；
在所述交易金额大于所述第一风控金额阈值时，将所述交易金额与所述第二风控金额阈值进行比较；
在所述交易金额小于等于所述第二风控金额阈值时，判定风控等级为二级风控等级；
在所述交易金额大于所述第二风控金额阈值时，判定风控等级为三级风控等级；
相应地，所述预设等级为二级；
所述在所述风控等级大于预设等级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称，包括：
在所述风控等级大于二级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称。
5.如权利要求1～4中任一项所述的基于区块链的交易风险控制方法，其特征在于，所述从区块链网络查找所述收款方名称对应的收款方信息以及所述付款方名称对应的付款方信息，包括：
从区块链网络中选取第一区块链节点和第二区块链节点；
将所述收款方名称和所述付款方名称发送至所述第一区块链节点，以使所述第一区块链节点反馈第一收款方信息和第一付款方信息；
将所述收款方名称和所述付款方名称发送至所述第二区块链节点，以使所述第二区块链节点反馈第二收款方信息和第二付款方信息；
接收所述第一区块链节点反馈的第一收款方信息和第一付款方信息以及所述第二区块链节点反馈的第二收款方信息和第二付款方信息；
将所述第一收款方信息和所述第二收款方信息进行比较，并将所述第一付款信息与所述第二付款方信息进行比较；
在所述第一收款方信息与所述第二收款方信息一致时，将所述第一收款方信息作为与所述收款方名称对应的收款方信息；
在所述第一付款方信息与所述第二付款方信息一致时，将所述第一付款方信息作为与所述付款方名称对应的付款方信息。
6.如权利要求1～4中任一项所述的基于区块链的交易风险控制方法，其特征在于，所述根据所述收款方信息和所述付款方信息检测所述交易事件是否为高风险交易事件，包括：
根据所述收款方信息确定收款方历史交易记录，并根据所述付款方信息确定付款方历史交易记录；
对所述收款方历史交易记录进行交易数据检测，以判断收款方是否存在异常交易记录，获得第一判断结果；
对所述付款方历史交易记录进行交易数据检测，以判断付款方是否存在异常交易记录，获得第二判断结果；
根据所述第一判断结果和所述第二判断结果判断所述交易事件是否为高风险交易事件。
7.如权利要求6所述的基于区块链的交易风险控制方法，其特征在于，所述根据所述第一判断结果和所述第二判断结果判断所述交易事件是否为高风险交易事件之后，还包括：
在所述第一判断结果为收款方不存在异常交易记录，且所述第二判断结果为付款方不存在异常交易记录时，判定所述交易事件不为高风险交易事件；
在所述第一判断结果为收款方存在异常交易记录，或所述第二判断结果为付款方存在异常交易记录时，判定所述交易事件为高风险交易事件。
8.一种基于区块链的交易风险控制装置，其特征在于，所述基于区块链的交易风险控制装置包括：
交易检测模块，用于在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易信息；
风控等级模块，用于根据所述交易信息确定风控等级；
名称获取模块，用于在所述风控等级大于预设等级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称；
信息查找模块，用于从区块链网络查找所述收款方名称对应的收款方信息以及所述付款方名称对应的付款方信息；
事件检测模块，用于根据所述收款方信息和所述付款方信息检测所述交易事件是否为高风险交易事件；
风险提示模块，用于在所述交易事件为高风险交易事件时，生成交易风险提示信息。
9.一种基于区块链的交易风险控制设备，其特征在于，所述基于区块链的交易风险控制设备包括：存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的基于区块链的交易风险控制程序，所述基于区块链的交易风险控制程序被处理器执行时实现如权利要求1至7中任一项所述的基于区块链的交易风险控制方法的步骤。
10.一种存储介质，其特征在于，所述存储介质上存储有基于区块链的交易风险控制程序，所述基于区块链的交易风险控制程序被处理器执行时实现如权利要求1至7中任一项所述的基于区块链的交易风险控制方法的步骤。
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