CN112465618A - 一种针对银行对账单的通用导入方法及系统 - Google Patents

一种针对银行对账单的通用导入方法及系统 Download PDF

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Abstract

本发明公开了一种针对银行对账单的通用导入方法及系统，包括：获取导入的对账单文件的金融机构信息；当导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息一致时，将预存的金融机构信息作为识别的金融机构；查找识别的金融机构的对账单的表头行位置；获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；根据导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系和预设规则，对导入的对账单文件字段进行处理，获得处理后的对账单文件。本发明实现了适配到现有及未来的各种样式的资金对账单，提升对账单数据采集效率，其这种方法成本低、稳定性高。

Description

一种针对银行对账单的通用导入方法及系统
技术领域
本发明属于资金对账单导入技术领域，更具体地，涉及一种针对银行对账单的通用导入方法及系统。
背景技术
传统管理软件的资金对账单导入方法，通常是提供若干主流银行的适配模板，适配模板以外的金融机构对账单通过提供的通用模板进行导入；进来随着技术水平提高，也有如专利申请号为CN201811142578.5，名称为《基于银行对账单数据自动补全账务数据的方法及设备》，基于OCR(光学字符识别器)技术对纸质对账单进行导入解析。
但是以上两种方法均存在局限性，在当今金融机构众多的背景下，通过提供主流银行模板加通用模板的方式，对系统来说无法预置所有金融机构的模板，系统做到兼容所有金融机构的对账单导入模板，是一项浩大的工程；当用户的合作资金机构没有被提供预置模板时，而简单的给客户开放通用模板，需要进行大量的线下加工工作，增加了用户的数据加工工作量，导致业务处理效率低下。通过OCR解析对账单导入系统的方法，需要依赖独立的OCR解析产品，由于OCR解析产品费用较高，增加了资金对账处理的成本，且该产品对于纸质资料的清晰度等要求较高。
因此，特别需要一种低成本、功能稳定的资金对账单导入处理方法，能适配到现有及未来的各种样式的资金对账单，提升用户的资金对账单数据采集效率。
发明内容
本发明的目的是提出一种低成本、功能稳定的资金对账单导入处理方法及系统，能适配到现有及未来的各种样式的资金对账单，提升用户的资金对账单数据采集效率。
为了实现上述目的，本发明提供一种针对银行对账单的通用导入方法，包括：获取导入的对账单文件的金融机构信息；将导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息作比较，当导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息一致时，将预存的金融机构信息作为识别的金融机构；在金融机构对账单样式库中，查找所述识别的金融机构的对账单的表头行位置；当查找到所述识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；基于所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；根据导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系和预设规则，对所述导入的对账单文件字段进行处理，获得处理后的对账单文件，将处理后的对账单文件分别保存在财税管理系统数据库和预存的金融机构对账单样式库。
优选的，所述当查找到所述识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：当查找到所述识别的金融机构的对账单的表头行位置后，根据所述识别的金融机构的对账单的表头字段，在所述金融机构对账单样式库中获取所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
优选的，所述基于所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：获取导入的对账单文件的表头字段，将所述导入的对账单文件的表头字段与所述识别的金融机构的对账单的表头字段作匹配，当所述导入的对账单文件的表头字段信息与所述识别的金融机构的对账单的表头字段匹配时，根据所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
优选的，还包括：当未查找到所述识别的金融机构信息的表头行位置时，获取所述导入的对账单文件的扫描信息；当所述扫描信息中包含表头特征信息时，确定所述表头特征信息对应的位置为所述表头行位置；当所述扫描信息中不包含表头特征信息时，通过人工方法对照表头行信息。
优选的，还包括：当所述导入的对账单文件的表头字段信息与所述识别的金融机构表头字段不匹配时，通过人工方法建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
第二方面，本发明还提供一种针对银行对账单的通用导入系统，包括：金融机构信息获取模块，获取导入的对账单文件的金融机构信息；金融机构识别模块，将导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息作比较，当导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息一致时，将预存的金融机构信息作为识别的金融机构；查找模块，在金融机构对账单样式库中，查找所述识别的金融机构的对账单的表头行位置；对照关系获取模块，当查找到所述识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；对照关系建立模块，基于所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；处理模块，根据导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系和预设清洗规则，对所述导入的对账单文件字段进行处理，获得处理后的对账单文件，将处理后的对账单文件分别保存在财税管理系统数据库和预存的金融机构对账单样式库。
优选的，所述当查找到所述识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：当查找到所述识别的金融机构的对账单的表头行位置后，根据所述识别的金融机构的对账单的表头字段，在所述金融机构对账单样式库中获取所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
优选的，所述基于所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：获取导入的对账单文件的表头字段，将所述导入的对账单文件的表头字段与所述识别的金融机构的对账单的表头字段作匹配，当所述导入的对账单文件的表头字段信息与所述识别的金融机构的对账单的表头字段匹配时，根据所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
优选的，还包括：当未查找到所述识别的金融机构信息的表头行位置时，获取所述导入的对账单文件的扫描信息；当所述扫描信息中包含表头特征信息时，确定所述表头特征信息对应的位置为所述表头行位置；当所述扫描信息中不包含表头特征信息时，通过人工方法对照表头行信息。
优选的，还包括：当所述导入的对账单文件的表头字段信息与所述识别的金融机构表头字段不匹配时，通过人工方法建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
本发明的有益效果在于：本发明的针对银行对账单的通用导入方法实现了适配到现有及未来的各种样式的资金对账单，提升用户的资金对账单数据采集效率，其这种方法成本低、稳定性高。
本发明的方法具有其它的特性和优点，这些特性和优点从并入本文中的附图和随后的具体实施例中将是显而易见的，或者将在并入本文中的附图和随后的具体实施例中进行详细陈述，这些附图和具体实施例共同用于解释本发明的特定原理。
附图说明
通过结合附图对本发明示例性实施方式进行更详细的描述，本发明的上述以及其它目的、特征和优势将变得更加明显，其中，在本发明示例性实施方式中，相同的参考标号通常代表相同部件。
图1示出了根据本发明的一个实施例的一种针对银行对账单的通用导入方法的流程图。
图2示出了根据本发明的一个实施例的一种针对银行对账单的通用导入方法的详细流程图。
图3示出了根据本发明的一个实施例的一种针对银行对账单的通用导入系统的框图。
附图标记说明
102、金融机构信息获取模块；104、金融机构识别模块；106、查找模块；108、对照关系获取模块；110、对照关系建立模块；112、处理模块。
具体实施方式
下面将更详细地描述本发明的优选实施方式。虽然以下描述了本发明的优选实施方式，然而应该理解，可以以各种形式实现本发明而不应被这里阐述的实施方式所限制。相反，提供这些实施方式是为了使本发明更加透彻和完整，并且能够将本发明的范围完整地传达给本领域的技术人员。
根据本发明的一种针对银行对账单的通用导入方法，包括：获取导入的对账单文件的金融机构信息；将导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息作比较，当导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息一致时，将预存的金融机构信息作为识别的金融机构；在金融机构对账单样式库中，查找识别的金融机构的对账单的表头行位置；当查找到识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；基于识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；根据导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系和预设规则，对导入的对账单文件字段进行处理，获得处理后的对账单文件，将处理后的对账单文件分别保存在财税管理系统数据库和预存的金融机构对账单样式库。
具体的，在财税产品上内置了一套共有的标准的金融机构档案，并允许用户账套添加私有化的机构档案。
导入对账单文件时，需指定一个档案内的金融机构，获取导入的对账单文件的金融机构信息；将导入的对账单文件的金融机构信息与指定档案内的预设的金融机构信息作比较，当导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息一致时，将预存的金融机构信息作为识别的金融机构即识别出导入对账单文件的金融机构。根据预置的表头的特征信息(比如：同时存在包含“借”和“贷”的行等)，在根据全系统历史数据总结的金融机构对账单样式库内，查找识别的金融机构的对账单的表头行位置；查找到识别的金融机构的对账单的表头行位置后，在金融机构对账单样式库内获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，当识别的金融机构的对账单的表头字段与导入的对账单的表头字段匹配时，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，根据对照关系和预设规则，对导入的对账单文件字段进行处理，获得处理后的对账单文件，将处理后的对账单文件分别保存在财税管理系统数据库和预存的金融机构对账单样式库。
具体的，预设规则为预置的清洗记录特征规则，对文件非业务构成数据进行清洗。比如：需删除的合计、总计行数据：行数据含“合计”、“总计”、“小计”需删除的非金额行数据：行数据内记录金额的字段值都为null，数据完成解析清洗处理后，正式入库。
处理后的对账单文件入库成功，保存(新增的金融机构对账单)或更新(已有的金融机构对账单)金融机构对账单相关信息：主要是对账单的表头位置和对账单表头字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
根据示例性的实施方式，针对银行对账单的通用导入方法实现了适配到现有及未来的各种样式的资金对账单，提升用户的资金对账单数据采集效率，其这种方法成本低、稳定性高。
作为优选方案，当查找到识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：当查找到识别的金融机构的对账单的表头行位置后，根据识别的金融机构的对账单的表头字段，在金融机构对账单样式库中获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
具体的，预存的金融机构对账单样式库中存储了根据全系统历史数据生成的各金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，根据识别的金融机构的对账单的表头字段，在金融机构对账单样式库中获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
作为优选方案，基于识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：获取导入的对账单文件的表头字段，将导入的对账单文件的表头字段与识别的金融机构的对账单的表头字段作匹配，当导入的对账单文件的表头字段信息与识别的金融机构的对账单的表头字段匹配时，根据识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
具体的，在金融机构对账单样式库内，获取识别的金融机构的对账单的表头字段，将识别的金融机构的对账单的表头字段与当前导入对账单文件的表头字段进行匹配，当匹配上的导入对账单文件的表头字段时，根据识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段对应关系。
作为优选方案，还包括：当未查找到识别的金融机构信息的表头行位置时，获取导入的对账单文件的扫描信息；当扫描信息中包含表头特征信息时，确定表头特征信息对应的位置为表头行位置；当扫描信息中不包含表头特征信息时，通过人工方法对照表头行信息。
具体的，当导入的对账单文件的表头字段信息与识别的金融机构表头字段不匹配时，按表头特征信息，扫描导入的对账单文件：扫描到包含特征信息的行，确定为表头行；未扫描到包含特征信息的行：交人工对照表头行，如果后续对账单文件导入成功，在在金融机构对账单样式库中存储识别的金融机构的表头行位置。
作为优选方案，还包括：当导入的对账单文件的表头字段信息与识别的金融机构表头字段不匹配时，通过人工方法建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
具体的，当导入的对账单文件的表头字段信息与识别的金融机构表头字段不匹配时，进入人工干预环节，由用户指定导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段对照关系，将处理后的对账单文件分别保存在财税管理系统数据库和预存的金融机构对账单样式库。
第二方面，本发明还提供一种针对银行对账单的通用导入系统，包括：金融机构信息获取模块，获取导入的对账单文件的金融机构信息；金融机构识别模块，将导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息作比较，当导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息一致时，将预存的金融机构信息作为识别的金融机构；查找模块，在金融机构对账单样式库中，查找识别的金融机构的对账单的表头行位置；对照关系获取模块，当查找到识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；对照关系建立模块，基于识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；处理模块，根据导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系和预设清洗规则，对导入的对账单文件字段进行处理，获得处理后的对账单文件，将处理后的对账单文件分别保存在财税管理系统数据库和预存的金融机构对账单样式库。
具体的，在财税产品上内置了一套共有的标准的金融机构档案，并允许用户账套添加私有化的机构档案。
导入对账单文件时，需指定一个档案内的金融机构，获取导入的对账单文件的金融机构信息；将导入的对账单文件的金融机构信息与指定档案内的预设的金融机构信息作比较，当导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息一致时，将预存的金融机构信息作为识别的金融机构即识别出导入对账单文件的金融机构。根据预置的表头的特征信息(比如：同时存在包含“借”和“贷”的行等)，在根据全系统历史数据总结的金融机构对账单样式库内，查找识别的金融机构的对账单的表头行位置；查找到识别的金融机构的对账单的表头行位置后，在金融机构对账单样式库内获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，当识别的金融机构的对账单的表头字段与导入的对账单的表头字段匹配时，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，根据对照关系和预设规则，对导入的对账单文件字段进行处理，获得处理后的对账单文件，将处理后的对账单文件分别保存在财税管理系统数据库和预存的金融机构对账单样式库。
具体的，预设规则为预置的清洗记录特征规则，对文件非业务构成数据进行清洗。比如：需删除的合计、总计行数据：行数据含“合计”、“总计”、“小计”需删除的非金额行数据：行数据内记录金额的字段值都为null，数据完成解析清洗处理后，正式入库。
处理后的对账单文件入库成功，保存(新增的金融机构对账单)或更新(已有的金融机构对账单)金融机构对账单相关信息：主要是对账单的表头位置和对账单表头字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
根据示例性的实施方式，针对银行对账单的通用导入系统实现了适配到现有及未来的各种样式的资金对账单，提升用户的资金对账单数据采集效率，其这种方法成本低、稳定性高。
作为优选方案，当查找到识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：当查找到识别的金融机构的对账单的表头行位置后，根据识别的金融机构的对账单的表头字段，在金融机构对账单样式库中获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
具体的，预存的金融机构对账单样式库中存储了根据全系统历史数据生成的各金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，根据识别的金融机构的对账单的表头字段，在金融机构对账单样式库中获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
作为优选方案，基于识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：获取导入的对账单文件的表头字段，将导入的对账单文件的表头字段与识别的金融机构的对账单的表头字段作匹配，当导入的对账单文件的表头字段信息与识别的金融机构的对账单的表头字段匹配时，根据识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
具体的，在金融机构对账单样式库内，获取识别的金融机构的对账单的表头字段，将识别的金融机构的对账单的表头字段与当前导入对账单文件的表头字段进行匹配，当匹配上的导入对账单文件的表头字段时，根据识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段对应关系。
作为优选方案，还包括：当未查找到识别的金融机构信息的表头行位置时，获取导入的对账单文件的扫描信息；当扫描信息中包含表头特征信息时，确定表头特征信息对应的位置为表头行位置；当扫描信息中不包含表头特征信息时，通过人工方法对照表头行信息。
具体的，当导入的对账单文件的表头字段信息与识别的金融机构表头字段不匹配时，按表头特征信息，扫描导入的对账单文件：扫描到包含特征信息的行，确定为表头行；未扫描到包含特征信息的行：交人工对照表头行，如果后续对账单文件导入成功，在在金融机构对账单样式库中存储识别的金融机构的表头行位置。
作为优选方案，还包括：当导入的对账单文件的表头字段信息与识别的金融机构表头字段不匹配时，通过人工方法建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
具体的，当导入的对账单文件的表头字段信息与识别的金融机构表头字段不匹配时，进入人工干预环节，由用户指定导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段对照关系，将处理后的对账单文件分别保存在财税管理系统数据库和预存的金融机构对账单样式库。
实施例一
图1示出了根据本发明的一个实施例的一种针对银行对账单的通用导入方法的流程图。图2示出了根据本发明的一个实施例的一种针对银行对账单的通用导入方法的详细流程图。
结合体图1和图2所示，该针对银行对账单的通用导入方法，包括：
步骤1：获取导入的对账单文件的金融机构信息；
步骤2：将导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息作比较，当导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息一致时，将预存的金融机构信息作为识别的金融机构；
步骤3：在金融机构对账单样式库中，查找识别的金融机构的对账单的表头行位置；
步骤4：当查找到识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；
步骤5：基于识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；
步骤6：根据导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系和预设规则，对导入的对账单文件字段进行处理，获得处理后的对账单文件，将处理后的对账单文件分别保存在财税管理系统数据库和预存的金融机构对账单样式库。
其中，当查找到识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：当查找到识别的金融机构的对账单的表头行位置后，根据识别的金融机构的对账单的表头字段，在金融机构对账单样式库中获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
其中，基于识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：获取导入的对账单文件的表头字段，将导入的对账单文件的表头字段与识别的金融机构的对账单的表头字段作匹配，当导入的对账单文件的表头字段信息与识别的金融机构的对账单的表头字段匹配时，根据识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
其中，还包括：当未查找到识别的金融机构信息的表头行位置时，获取导入的对账单文件的扫描信息；当扫描信息中包含表头特征信息时，确定表头特征信息对应的位置为表头行位置；当扫描信息中不包含表头特征信息时，通过人工方法对照表头行信息。
其中，还包括：当导入的对账单文件的表头字段信息与识别的金融机构表头字段不匹配时，通过人工方法建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
实施例二
图3示出了根据本发明的一个实施例的一种针对银行对账单的通用导入系统的框图。
如图3所示，该针对银行对账单的通用导入系统，包括：
金融机构信息获取模块102，获取导入的对账单文件的金融机构信息；
金融机构识别模块104，将导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息作比较，当导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息一致时，将预存的金融机构信息作为识别的金融机构；
查找模块106，在金融机构对账单样式库中，查找识别的金融机构的对账单的表头行位置；
对照关系获取模块108，当查找到识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；
对照关系建立模块110，基于识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；
处理模块112，根据导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系和预设清洗规则，对导入的对账单文件字段进行处理，获得处理后的对账单文件，将处理后的对账单文件分别保存在财税管理系统数据库和预存的金融机构对账单样式库。
其中，当查找到识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：当查找到识别的金融机构的对账单的表头行位置后，根据识别的金融机构的对账单的表头字段，在金融机构对账单样式库中获取识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
其中，基于识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：获取导入的对账单文件的表头字段，将导入的对账单文件的表头字段与识别的金融机构的对账单的表头字段作匹配，当导入的对账单文件的表头字段信息与识别的金融机构的对账单的表头字段匹配时，根据识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
其中，还包括：当未查找到识别的金融机构信息的表头行位置时，获取导入的对账单文件的扫描信息；当扫描信息中包含表头特征信息时，确定表头特征信息对应的位置为表头行位置；当扫描信息中不包含表头特征信息时，通过人工方法对照表头行信息。
其中，还包括：当导入的对账单文件的表头字段信息与识别的金融机构表头字段不匹配时，通过人工方法建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
以上已经描述了本发明的各实施例，上述说明是示例性的，并非穷尽性的，并且也不限于所披露的各实施例。在不偏离所说明的各实施例的范围和精神的情况下，对于本技术领域的普通技术人员来说许多修改和变更都是显而易见的。

Claims (10)

1.一种针对银行对账单的通用导入方法，其特征在于，包括：
获取导入的对账单文件的金融机构信息；
将导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息作比较，当导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息一致时，将预存的金融机构信息作为识别的金融机构；
在金融机构对账单样式库中，查找所述识别的金融机构的对账单的表头行位置；
当查找到所述识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；
基于所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；
根据导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系和预设规则，对所述导入的对账单文件字段进行处理，获得处理后的对账单文件，将处理后的对账单文件分别保存在财税管理系统数据库和预存的金融机构对账单样式库。
2.根据权利要求1所述的针对银行对账单的通用导入方法，其特征在于，所述当查找到所述识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：
当查找到所述识别的金融机构的对账单的表头行位置后，根据所述识别的金融机构的对账单的表头字段，在所述金融机构对账单样式库中获取所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
3.根据权利要求2所述的针对银行对账单的通用导入方法，其特征在于，所述基于所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：
获取导入的对账单文件的表头字段，将所述导入的对账单文件的表头字段与所述识别的金融机构的对账单的表头字段作匹配，当所述导入的对账单文件的表头字段信息与所述识别的金融机构的对账单的表头字段匹配时，根据所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
4.根据权利要求1所述的针对银行对账单的通用导入方法，其特征在于，还包括：当未查找到所述识别的金融机构信息的表头行位置时，获取所述导入的对账单文件的扫描信息；
当所述扫描信息中包含表头特征信息时，确定所述表头特征信息对应的位置为所述表头行位置；
当所述扫描信息中不包含表头特征信息时，通过人工方法对照表头行信息。
5.根据权利要求1所述的针对银行对账单的通用导入方法，其特征在于，还包括：当所述导入的对账单文件的表头字段信息与所述识别的金融机构表头字段不匹配时，通过人工方法建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
6.一种针对银行对账单的通用导入系统，其特征在于，包括：
金融机构信息获取模块，获取导入的对账单文件的金融机构信息；
金融机构识别模块，将导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息作比较，当导入的对账单文件的金融机构信息与预存的金融机构信息一致时，将预存的金融机构信息作为识别的金融机构；
查找模块，在金融机构对账单样式库中，查找所述识别的金融机构的对账单的表头行位置；
对照关系获取模块，当查找到所述识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；
对照关系建立模块，基于所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系；
处理模块，根据导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系和预设清洗规则，对所述导入的对账单文件字段进行处理，获得处理后的对账单文件，将处理后的对账单文件分别保存在财税管理系统数据库和预存的金融机构对账单样式库。
7.根据权利要求6所述的针对银行对账单的通用导入系统，其特征在于，所述当查找到所述识别的金融机构的对账单的表头行位置后，获取所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：
当查找到所述识别的金融机构的对账单的表头行位置后，根据所述识别的金融机构的对账单的表头字段，在所述金融机构对账单样式库中获取所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
8.根据权利要求7所述的针对银行对账单的通用导入系统，其特征在于，所述基于所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系包括：
获取导入的对账单文件的表头字段，将所述导入的对账单文件的表头字段与所述识别的金融机构的对账单的表头字段作匹配，当所述导入的对账单文件的表头字段信息与所述识别的金融机构的对账单的表头字段匹配时，根据所述识别的金融机构的对账单表字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系，建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
9.根据权利要求6所述的针对银行对账单的通用导入系统，其特征在于，还包括：当未查找到所述识别的金融机构信息的表头行位置时，获取所述导入的对账单文件的扫描信息；
当所述扫描信息中包含表头特征信息时，确定所述表头特征信息对应的位置为所述表头行位置；
当所述扫描信息中不包含表头特征信息时，通过人工方法对照表头行信息。
10.根据权利要求6所述的针对银行对账单的通用导入系统，其特征在于，还包括：当所述导入的对账单文件的表头字段信息与所述识别的金融机构表头字段不匹配时，通过人工方法建立导入的对账单文件字段与管理软件资金对账单表字段的对照关系。
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