CN111985938A - 一种跨境交易的真实性验证方法、装置及设备 - Google Patents

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Abstract

本说明书实施例公开了一种跨境交易的真实性验证方法、装置及设备，涉及区块链和合规领域。所述方法包括：在区块链网络中获取交易平台提交的跨境交易的交易信息，所述区块链网络入驻有交易平台和支付机构；从所述区块链网络中获取所述支付机构提交的针对所述跨境交易的汇款信息；根据所述交易信息和所述汇款信息判断所述跨境交易是否真实，得到第一判断结果；当所述第一判断结果为是，生成所述跨境交易的真实性确认信息。本方案采用区块链技术对跨境交易进行监管，从而促进跨境交易依法合规的进行。

Description

一种跨境交易的真实性验证方法、装置及设备
技术领域
本申请涉及区块链和合规技术领域，尤其涉及一种跨境交易的真实性验证方法、装置及设备。
背景技术
跨境贸易，从狭义上讲，是指国与国之间进行的商品和劳务交换。从广义上讲，跨境贸易则进一步涵盖了与上述跨境贸易行为相关的对应跨境进出口安排、跨境贸易模式、跨境结算等全过程。为了便于跨境贸易，出现了越来越多的支持跨境贸易的跨境电商平台，在跨境电商平台的成交的交易为跨境交易。由于跨境交易的买卖双方为不同关境的交易主体，那么，跨境交易的支付就会涉及到外汇的储备，因此，跨境交易的合规性一直是监管部门特别重视的一环。
发明内容
本说明书实施例提供一种跨境交易的真实性验证方法、装置及设备，以解决现有的跨境交易的真实性验证方法存在的效率低、准确率低的问题。
为解决上述技术问题，本说明书实施例是这样实现的：
第一方面，本说明书实施例提供的跨境交易的真实性验证方法，包括：
在区块链网络中获取交易平台提交的跨境交易的交易信息，所述区块链网络入驻有交易平台和支付机构；
从所述区块链网络中获取所述支付机构提交的针对所述跨境交易的汇款信息；
根据所述交易信息和所述汇款信息判断所述跨境交易是否真实，得到第一判断结果；
当所述第一判断结果为是，生成所述跨境交易的真实性确认信息。
第二方面，本说明书实施例提供的一种跨境交易的真实性验证装置，包括：
交易信息获取模块，用于在区块链网络中获取交易平台提交的跨境交易的交易信息，所述区块链网络入驻有交易平台和支付机构；
汇款信息获取模块，用于从所述区块链网络中获取所述支付机构提交的针对所述跨境交易的汇款信息；
第一判断模块，用于根据所述交易信息和所述汇款信息判断所述跨境交易是否真实，得到第一判断结果；
真实性确认信息生成模块，用于当所述第一判断结果为是，生成所述跨境交易的真实性确认信息。
第三方面，本说明书实施例提供的一种跨境交易的真实性验证设备，包括：
至少一个处理器；以及，
与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，
所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的指令，所述指令被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够：
在区块链网络中获取交易平台提交的跨境交易的交易信息，所述区块链网络入驻有交易平台和支付机构；
从所述区块链网络中获取所述支付机构提交的针对所述跨境交易的汇款信息；
根据所述交易信息和所述汇款信息判断所述跨境交易是否真实，得到第一判断结果；
当所述第一判断结果为是，生成所述跨境交易的真实性确认信息。
本说明书实施例提供的一种计算机可读介质，其上存储有计算机可读指令，所述计算机可读指令可被处理器执行以实现一种跨境交易的真实性验证方法。
本说明书一个实施例实现了能够达到以下有益效果：通过引用区块链技术，让交易平台和支付机构均入驻同一区块链，当交易完成后，交易平台将交易信息上传到区块链，跨境汇款完成后，支付机构会将跨境交易的汇款信息上传到区块链。监管机构可以随时在区块链上获取针对跨境交易的交易信息和支付信息，并进行真实性验证。本方案既能提高验证效率，又能提高数据安全性。
附图说明
为了更清楚地说明本说明书实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本申请中记载的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1为本说明书实施例提供的一种跨境交易的真实性验证方法的场景示意图；
图2为本说明书实施例提供的一种跨境交易的真实性验证方法的流程示意图；
图3为本说明书实施例提供的对应于图2的一种跨境交易的真实性验证装置的结构示意图；
图4为本说明书实施例提供的对应于图2的一种跨境交易的真实性验证设备的结构示意图。
具体实施方式
为使本说明书一个或多个实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本说明书具体实施例及相应的附图对本说明书一个或多个实施例的技术方案进行清楚、完整地描述。显然，所描述的实施例仅是本说明书的一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本说明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本说明书一个或多个实施例保护的范围。
以下结合附图，详细说明本说明书各实施例提供的技术方案。
现有技术中，监管部门对跨境交易进行合规性验证(真实性和合法性)，往往需要通过跨境交易平台和支付机构(主要指银行)分别提交相应的数据，效率比较低，且无法保证数据的真实性。
区块链网络(Block Chain Network)，是利用块链式数据结构来验证与存储数据、利用分布式节点共识算法来生成和更新数据、利用密码学的方式保证数据传输和访问的安全、利用由自动化脚本代码组成的智能合约来编程和操作数据的一种全新的分布式基础架构与计算方式。区块链网络是由多个节点组成的，每个节点向区块链网络广播信息或者区块时，所有节点都能接收到，并对接收到的区块进行验证。在对该区块验证通过的节点数在整个区块链网络总节点数中的占比大于预设阈值时，则确定为区块链网络对该区块验证通过，所有节点接收该区块并存储在本地的节点空间中。节点可以理解为是服务器、终端等具有存储功能的电子设备。其中，区块链网络主要分为公有链、联盟链和私有链。
区块链(Block chain)，可以理解为是多个区块顺序存储构成的数据链，每个区块的区块头都包含有本区块的时间戳、前一个区块信息的哈希值和本区块信息的哈希值，由此实现区块与区块之间的相互验证，构成不可篡改的区块链。每个区块都可以理解为是一个数据块(存储数据的单元)。区块链作为一种去中心化的数据库，是一串使用密码学方法相互关联产生的数据块，每一个数据块中包含了一次网络交易的信息，用于验证其信息的有效性(防伪)和生成下一个区块。区块与区块首尾相连形成的链，即为区块链。若需要修改块内数据，则需要修改此区块之后所有区块的内容，并将区块链网络中所有节点备份的数据进行修改。因此，区块链具有难以篡改、删除的特点，在数据已保存至区块链后，其作为一种保持内容完整性的方法具有可靠性。
区块链技术主要具有以下四个特点：
(1)去中心化：无需第三方介入，可以实现点对点的交易、协调和协作。在区块链网络中，没有任何一个机构或个人可以实现对全局数据的控制，而任一节点停止工作都不会影响系统整体运作，这种去中心化的网络将极大地提升数据安全性。
(2)不可篡改性：区块链利用加密技术来验证与存储数据、利用分布式共识算法来新增和更新数据，区块链需要各节点参与验证交易和出块；修改任一数据需要变更所有后续记录，修改单节点数据难度极大。
(3)公开透明与可溯源性：写入的区块内容将备份复制到各节点中，各节点都拥有最新的完整数据库拷贝且所有的记录信息都是公开的。任何人通过公开的接口都可查询区块数据。区块链中的每一笔交易通过链式存储固化到区块数据中，同时通过密码学算法对所有区块的所有交易记录进行叠加式哈希(HASH)摘要处理，因此可追溯到任何一笔历史交易数据。
(4)集体维护性：区块链网络的去中心化的特征决定了它的集体维护性。传统中心化机构通常要身兼三职：数据存储者、数据管理者和数据分析者。区块链网络则以对等的方式由各参与方共同维护。各方权责明确，无需向第三方机构让渡权利，实现共同协作。
基于区块链的去中心化、不可篡改性和公开透明与可溯源性的特征，本方案提出了一种既能提高验证效率，又保证数据安全性的技术方案，引用区块链技术，交易平台和支付机构均入驻同一区块链，监管机构可以随时从区块链上获取相关数据进行合规性验证。
本方案的应用场景可以是跨境电子商务。跨境电子商务是指分属不同关境的交易主体，通过电子商务平台达成交易、进行电子支付结算，并通过跨境电商物流及异地仓储送达商品，从而完成交易的一种国际商业活动。跨境电商分为出口跨境电子商务和进口跨境电子商务，本方案涉及的交易主要为进口跨境交易。
为了解决现有技术中的缺陷，本方案给出了以下实施例：
图1为本说明书实施例提供的一种跨境交易的真实性验证方法的场景示意图。如图1所示，在区块链网络入驻的用户包括监管机构、交易平台、支付机构、海关。其中，该区块链网络可以是单链，也可以是多链，多链可以采用跨链进行数据交换。交易平台可以为跨境交易平台，用于支持跨境贸易。支付机构为银行。
需要说明的是，监管机构可以不是链上的一个节点，只要可以获取区块链上的存储的数据即可。
国家外汇管理局的基本职能包括：
负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作。
负责全国外汇市场的监督管理工作；承担结售汇业务监督管理的责任；培育和发展外汇市场。
负责依法监督检查经常项目外汇收支的真实性、合法性；负责依法实施资本项目外汇管理，并根据人民币资本项目可兑换进程不断完善管理工作；规范境内外外汇账户管理。
负责依法实施外汇监督检查，对违反外汇管理的行为进行处罚。
根据国家外汇管理局的基本职能，监管机构可以是国家外汇管理局。由国家外汇管理局对跨境交易的合规性进行检查。
接下来，将针对说明书实施例提供的一种跨境交易的真实性验证方法结合附图进行具体说明：
图2为本说明书实施例提供的一种跨境交易的真实性验证方法的流程示意图。从程序角度而言，流程的执行主体可以为搭载于应用服务器的程序或应用客户端。方法的执行主体可以是监管机构，具体的可以是国家外汇管理局。该方法的执行设备可以是监管机构自身平台的服务器，即只从区块链上获取数据，然后在链下进行合规性验证。该方法的执行设备还可以是上链的服务器，通过链上的智能合约完成。
如图2所示，该流程可以包括以下步骤：
步骤210：在区块链网络中获取交易平台提交的跨境交易的交易信息，所述区块链网络入驻有交易平台和支付机构。
交易平台可以在交易信息生成后就上链进行存储，以防篡改。
交易信息可以包括交易订单信息、支付订单信息和物流订单信息。交易平台可以将交易订单信息、支付订单信息和物流订单信息同时上链，也可以分开上链，具体的，商户创建交易订单之后，交易平台将交易订单信息上链，当用户支付之后，交易平台将支付订单信息上链，物流公司生成物流订单之后，交易平台将物流订单信息上链。
每个跨境交易都有交易订单号，可以根据交易订单号查询跨境交易的各种信息。
步骤220：从所述区块链网络中获取所述支付机构提交的针对所述跨境交易的汇款信息。
为了便于查询，可以将区块链网络上的数据下载到监管机构自己的服务器上，然后可以根据订单号查询对应的汇款信息。
步骤220也可以通过设置按照交易订单号自动分类的程序执行。
支付机构，这里可以指银行，具体可以是可以承担境外汇款的银行。
步骤230：根据所述交易信息和所述汇款信息判断所述跨境交易是否真实，得到第一判断结果。
判断跨境交易是否真实，可以通过来自不同方的信息进行核对来实现。例如，可以根据交易信息中的消费者的支付信息和汇款信息是否一致进行判断，所述根据所述交易信息和所述汇款信息判断所述跨境交易是否真实，具体可以包括：
确定所述交易信息中消费者的支付信息；
判断所述支付信息和所述汇款信息是否一致。
消费者的支付信息是买方购买跨境商品的支付信息，支付币种为人民币。而汇款信息是指交易平台针对该跨境交易的汇款信息，由于涉及到外汇，该汇款信息需要由银行代为汇款。具体的步骤是先由交易平台把钱款转账至银行，然后由银行执行跨境转账，以便于监管。那么，此时的汇款信息即为银行的汇款信息。
消费者支付的资金与银行汇款的资金一致，是跨境交易为真实交易的必要条件，因此，需要判断跨境交易是否真实时，需要判断消费者支付的资金与银行汇款的资金是否一致。
步骤240：当所述第一判断结果为是，生成所述跨境交易的真实性确认信息。
所述真实性确认信息可以表示交易信息和汇款信息一致。
应当理解，本说明书一个或多个实施例所述的方法其中部分步骤的顺序可以根据实际需要相互交换，或者其中的部分步骤也可以省略或删除。
图2中的方法，通过引用区块链技术，让交易平台和支付机构均入驻同一区块链，当交易完成后，交易平台将交易信息上传到区块链，跨境汇款完成后，支付机构会将跨境交易的汇款信息上传到区块链。监管机构可以随时在区块链上获取针对跨境交易的交易信息和支付信息，并进行真实性验证。本方案既能提高验证效率，又能提高数据安全性。
基于图2的方法，本说明书实施例还提供了该方法的一些具体实施方案，下面进行说明。
可选的，判断所述支付信息与所述汇款信息是否一致，具体可以包括：
确定所述支付信息的支付金额和收款币种；
确定所述汇款信息的汇款金额和汇款币种；
判断所述收款币种与所述汇款币种是否一致，得到第二判断结果；
当所述第二结果表示所述收款币种与所述汇款币种一致，判断所述支付金额与所述汇款金额是否一致。
该实施方式中，具体限定了如何判断支付信息和汇款信息是否一致。由于可能涉及到不同币种之间的转换，因此，支付信息和汇款信息都会注明币种。例如，支付信息会包括消费者支付的金额数以及币种，例如2000人民币，对应的汇款金额也会涉及到汇款的金额数以及币种，例如500美元。当判断支付金额和汇款金额是否一致时，就需要判断收款币种和汇款币种是否一致。
收款币种可以指消费者支付的币种，汇款币种可以指的是支付机构汇出的币种。需要说明的是，汇款币种可以与交易平台转账给支付机构的转账金额的币种相同，如以人民币的形式出境，在境外换汇；还可以与交易平台转账给支付机构的转账金额的币种不同，如在境外换汇，以外币的形式出境。
如果收款币种与汇款币种一致，均为人民币，则可以直接判断支付金额与所述汇款金额是否一致，如果一致，则说明交易信息和汇款信息一致，符合跨境真实性的要求。如果不一致，则说明交易信息和汇款信息不一致，不符合跨境真实性的要求，有伪造跨境交易的嫌疑。
当所述第二结果表示所述收款币种与所述汇款币种不一致，根据所述收款币种与所述汇款币种确定所述汇款信息的汇款日的汇率；
根据所述支付金额和所述汇率计算预估汇款金额；
判断所述预估汇款金额与所述汇款金额是否一致。
如果收款币种与汇款币种不一致，就需要根据不同币种之间的汇率来进一步确定。由于币种之间的汇率不是一个固定的值，是随着时间而变化的。那么，在确定收款币种与汇款币种的汇率时，就需要首先确定银行的汇款日，然后再查询汇款日当日的汇率。
一些情况下，汇款信息会包括汇款日和汇率，可以根据汇款日通过官方或法定途径去查询汇率，然后再跟汇款信息记录的汇率进行比较，看是否正确。或者，也可以直接根据查询到汇率作为汇款日的汇率。
一些情况下，在境内一般是将支付币种转换为汇款币种，那么可以根据支付金额和汇率确定预估汇款金额，然后判断预估汇款金额与实际的汇款金额(即汇款信息记载的汇款金额)是否一致。
一些伪造的跨境交易，有真实的转账记录和汇款记录，但是没有物品的真实交易。这种情况下，就需要有其他机构的信息来进行筛查，具体的，所述区块链网络还入驻有第一监管机构，在生成所述跨境交易的真实性确认信息之前，所述方法还可以包括：
在所述区块链网络中获取所述第一监管机构提交的跨境货物申报信息；
判断所述交易信息和所述跨境货物申报信息是否一致，得到第三判断结果；
所述生成所述跨境交易的真实性确认信息，具体包括：
当所述第三判断结果为是，生成所述跨境交易的真实性确认信息。
在该实施方式中，第一监管机构为海关。海关是依据本国(或地区)的法律、行政法规行使进出口监督管理职权的国家行政机关。海关的一项职责是对进出口货物、旅客行李和邮递物品、进出境运输工具，实施监督管理，有的称作通关管理，有的称作保障货物、物品合法进出境。
当物品要入境的时候，需要填写入境申报单。如果有真实的货物入境，在海关就会留下记录。因此，还可以从海关获取货物入境申报信息，与交易信息的交易商品信息进行比较，看是否一致。如果能够交易信息和跨境货物申报信息中的物品信息一致，则说明该跨境交易有实物交易。
可选的，判断所述交易信息和所述跨境货物申报信息是否一致，具体可以包括：
确定所述交易信息的商品信息、商户信息和消费者信息；
确定所述跨境货物申报信息的企业信息、货物信息和收货人信息；
判断是否所述商品信息与所述货物信息一致、所述商户信息与所述企业信息一致、且所述消费者信息与所述收货人信息一致。
一种更优的选择，除了核对物品信息是否一致，还可以核对买卖双方和发收货双方是否一致。其中，商户信息和企业信息是否一致，可以指两个信息对应的是同一个执行主体；还可以指的是两个执行主体，但是其中一个执行主体接受另一个执行主体的委托，可以代为执行另一个执行主体的事物。
商品信息与货物信息一致，可以指物品的种类、数量和型号均相同。
消费者信息与收货人信息一致，可以指两者对应的是同一个自然人、机构或者法人。
可选的，在生成所述跨境交易的真实性确认信息之前，所述方法还可以包括：
确定所述商户信息的股东信息；
判断所述股东信息对应的股东是否与所述消费者信息对应的消费者具有亲密关系，若是，获取预设时间段内，所述商户与所述消费者的交易订单量；
判断所述交易订单量是否大于平均订单量，得到第四判断结果，所述平均订单量表示在预设时间段内一个消费者在同一个商户进行消费的平均次数；
当所述第四判断结果为是，确定所述跨境交易为异常交易。
上述实施方式是对跨境交易进行真实性校验，另外，还需要对跨境交易进行合法性校验。具体的，可以根据交易双方的关系确定跨境交易是否合法。
存在一种情况是，交易双方存在利益关系，可以通过跨境交易进行洗钱操作，或者规避一些税务上的税费或者罚款。针对这种情况，该实施例提供了一种解决方案。
确定所述商户信息的股东信息，具体可以通过访问工商部分或者其他权威机构的网站或者网页获取企业的股东信息。
判断股东是否与消费者具有亲密关系，其中，亲密关系可以指有血缘关系的亲属、关系密切的朋友、或者在商业上具有连带关系的企业。具体的，可以通过收集股东的家庭关系拓扑图、各种社交平台上的好友列表、以及在商业中资金往来过于频繁的企业等，从而获得股东的亲密关系网。然后，判断消费者是否为股东的亲密关系网的一员。
需要说明的是，股东可以为多个，从而亲密关系网也为多个。
具有亲密关系的双方进行跨境交易不一定均为不合规的交易，因此还需要设置其他的条件进行二次筛选，此时，可以判断具有亲密关系的买卖双方的交易量是否超出正常范围。平均订单量表示在预设时间段内一个消费者在同一个商户进行消费的平均次数，如果具有亲密关系的买卖双方的交易量超出一个平均订单量，则说明该交易存在不合规的风险。
需要说明的是，平均订单量因为交易物品的种类不同而有所差别，消耗品的平均订单量大于非消耗品的平均订单量。另外，平均订单量还会根据季节或者特殊情况而有所不同。因此，在确定平均订单量时要综合考虑多种因素。
可选的，所述方法还可以包括：
生成针对所述跨境交易的异常交易信息；
将所述异常交易信息存储在所述区块链网络。
当确定跨境交易为异常交易时，还可以生成针对所述跨境交易的异常交易信息，该异常交易信息可以包括被确定为异常交易的原因和种类，以及补救措施。然后，国际外汇管理局将异常交易信息存储在区块链网络中，交易平台和银行均可以去链上获取相关的信息，如果有相关证明信息可以用来消除异常交易信息中明确的异常，则还可以将相关证明信息上链存储，以便于国际外汇管理局获取，进行再次验证。
可选的，在生成所述跨境交易的真实性确认信息之前，所述方法还可以包括：
获取预设时间段内所述商户信息对应的商户的订单；
从所述订单中确定对应于同一消费者的订单数量；
判断所述订单数量相对所述商户的订单的比例是否大于设定比例，若是，确定所述跨境交易为异常交易。
如果交易双方没有亲密关系，但是该商户对应的交易信息的绝大部分的消费者为一人，也说明存在洗钱等不法行为。此时，可以获取预设时间段商户的全部订单量，然后再确定同一消费者的订单量。如果该订单量超过全部订单量的50％，甚至更多，则说明该商户与该消费者的交易存在异常。
可选的，所述方法还可以包括：
确定所述跨境交易的异常类型；
根据所述异常类型信息确定所述商户的风险标签；
将所述风险标签与所述商户进行绑定；
将所述风险标签与所述商户的绑定关系存储在所述区块链网络。
如果确定跨境交易确定为异常的，则还可以确定跨境交易的异常类型，如洗钱、不正当竞争、虚拟订单等。然后根据异常类型来确定商户的风险标签。需要说明的是，商户风险标签可以与跨境交易的异常类型一致，其中，一致可以表示相同、相近或者相关。
风险标签可以与商户进行绑定，然后存在监管机构自己的服务器中，当对异常交易进行筛选时，可以根据风险标签有针对性的对跨境交易进行筛选，从而加快验证的速度和效率。
另外，还可以将风险标签与商户的绑定关系存储在区块链网络中，便于多方进行查询。
基于同样的思路，本说明书实施例还提供了上述方法对应的装置。图3为本说明书实施例提供的对应于图2的一种跨境交易的真实性验证装置的结构示意图。如图3所示，该装置可以包括：
交易信息获取模块310，用于在区块链网络中获取交易平台提交的跨境交易的交易信息，所述区块链网络入驻有交易平台和支付机构；
汇款信息获取模块320，用于从所述区块链网络中获取所述支付机构提交的针对所述跨境交易的汇款信息；
第一判断模块330，用于根据所述交易信息和所述汇款信息判断所述跨境交易是否真实，得到第一判断结果；
真实性确认信息生成模块340，用于当所述第一判断结果为是，生成所述跨境交易的真实性确认信息。
图3的装置，通过引用区块链技术，让交易平台和支付机构均入驻同一区块链，当交易完成后，交易平台将交易信息上传到区块链，跨境汇款完成后，支付机构会将跨境交易的汇款信息上传到区块链。监管机构可以随时在区块链上获取针对跨境交易的交易信息和支付信息，并进行真实性验证。本方案既能提高验证效率，又能提高数据安全性。
基于图3的装置，本说明书实施例还提供了该方法的一些具体实施方案，下面进行说明。
可选的，所述第一判断模块，具体可以包括：
支付信息确定单元，用于确定所述交易信息中消费者的支付信息；
第一判断单元，用于判断所述支付信息和所述汇款信息是否一致。
可选的，所述第一判断单元，具体可以包括：
支付金额和收款币种确定子单元，用于确定所述支付信息的支付金额和收款币种；
汇款金额和汇款币种确定子单元，用于确定所述汇款信息的汇款金额和汇款币种；
第二判断子单元，用于判断所述收款币种与所述汇款币种是否一致，得到第二判断结果；
第三判断子单元，用于当所述第二结果表示所述收款币种与所述汇款币种一致，判断所述支付金额与所述汇款金额是否一致。
可选的，所述第一判断单元，还可以包括：
汇率确定子单元，用于当所述第二结果表示所述收款币种与所述汇款币种不一致，根据所述收款币种与所述汇款币种确定所述汇款信息的汇款日的汇率；
预估汇款金额计算子单元，用于根据所述支付金额和所述汇率计算预估汇款金额；
第一判断子单元，用于判断所述预估汇款金额与所述汇款金额是否一致。
可选的，所述区块链网络还入驻有第一监管机构，所述装置还包括：
跨境货物申报信息获取模块，用于在所述区块链网络中获取所述第一监管机构提交的跨境货物申报信息；
第三判断模块，用于判断所述交易信息和所述跨境货物申报信息是否一致，得到第三判断结果；
所述真实性确认信息生成模块，具体用于当所述第一判断结果为是，且所述第三判断结果为是，生成所述跨境交易的真实性确认信息。
可选的，所述第三判断模块，具体可以包括：
商品信息、商户信息和消费者信息确定单元，用于确定所述交易信息的商品信息、商户信息和消费者信息；
企业信息、货物信息和收货人信息确定单元，用于确定所述跨境货物申报信息的企业信息、货物信息和收货人信息；
第三判断单元，用于判断是否所述商品信息与所述货物信息一致、所述商户信息与所述企业信息一致、且所述消费者信息与所述收货人信息一致。
可选的，所述装置还可以包括：
股东信息确定模块，用于确定所述商户信息的股东信息；
交易订单量获取模块，用于判断所述股东信息对应的股东是否与所述消费者信息对应的消费者具有亲密关系，若是，获取预设时间段内，所述商户与所述消费者的交易订单量；
第四判断模块，用于判断所述交易订单量是否大于平均订单量，得到第四判断结果，所述平均订单量表示在预设时间段内一个消费者在同一个商户进行消费的平均次数；
第一异常交易确定模块，用于当所述第四判断结果为是，确定所述跨境交易为异常交易。
可选的，所述装置还可以包括：
异常交易信息生成模块，用于生成针对所述跨境交易的异常交易信息；
异常交易信息存储模块，用于将所述异常交易信息存储在所述区块链网络。
可选的，所述装置还可以包括：
商户的订单获取模块，用于获取预设时间段内所述商户信息对应的商户的订单；
订单数量确定模块，用于从所述订单中确定对应于同一消费者的订单数量；
第二异常交易确定模块，用于判断所述订单数量相对所述商户的订单的比例是否大于设定比例，若是，确定所述跨境交易为异常交易。
可选的，所述装置还可以包括：
异常类型确定模块，用于确定所述跨境交易的异常类型，
风险标签确定模块，用于根据所述异常类型信息确定所述商户的风险标签；
绑定模块，用于将所述风险标签与所述商户进行绑定；
绑定关系存储模块，用于将所述风险标签与所述商户的绑定关系存储在所述区块链网络。
基于同样的思路，本说明书实施例还提供了上述方法对应的设备。
图4为本说明书实施例提供的对应于图2的一种跨境交易的真实性验证设备的结构示意图。如图4所示，设备400可以包括：
至少一个处理器410；以及，
与所述至少一个处理器通信连接的存储器430；其中，
所述存储器430存储有可被所述至少一个处理器410执行的指令420，所述指令420被所述至少一个处理器410执行，以使所述至少一个处理器410能够：
在区块链网络中获取交易平台提交的跨境交易的交易信息，所述区块链网络入驻有交易平台和支付机构；
从所述区块链网络中获取所述支付机构提交的针对所述跨境交易的汇款信息；
根据所述交易信息和所述汇款信息判断所述跨境交易是否真实，得到第一判断结果；
当所述第一判断结果为是，生成所述跨境交易的真实性确认信息。
基于同样的思路，本说明书实施例还提供了上述方法对应的计算机可读介质。计算机可读介质上存储有计算机可读指令，所述计算机可读指令可被处理器执行以实现以下方法：
在区块链网络中获取交易平台提交的跨境交易的交易信息，所述区块链网络入驻有交易平台和支付机构；
从所述区块链网络中获取所述支付机构提交的针对所述跨境交易的汇款信息；
根据所述交易信息和所述汇款信息判断所述跨境交易是否真实，得到第一判断结果；
当所述第一判断结果为是，生成所述跨境交易的真实性确认信息。
本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。尤其，对于图4所示的跨境交易的真实性验证设备而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。
在20世纪90年代，对于一个技术的改进可以很明显地区分是硬件上的改进(例如，对二极管、晶体管、开关等电路结构的改进)还是软件上的改进(对于方法流程的改进)。然而，随着技术的发展，当今的很多方法流程的改进已经可以视为硬件电路结构的直接改进。设计人员几乎都通过将改进的方法流程编程到硬件电路中来得到相应的硬件电路结构。因此，不能说一个方法流程的改进就不能用硬件实体模块来实现。例如，可编程逻辑器件(Programmable Logic Device,PLD)(例如现场可编程门阵列(Field Programmable GateArray，FPGA))就是这样一种集成电路，其逻辑功能由用户对器件编程来确定。由设计人员自行编程来把一个数字符系统“集成”在一片PLD上，而不需要请芯片制造厂商来设计和制作专用的集成电路芯片。而且，如今，取代手工地制作集成电路芯片，这种编程也多半改用“逻辑编译器(logic compiler)”软件来实现，它与程序开发撰写时所用的软件编译器相类似，而要编译之前的原始代码也得用特定的编程语言来撰写，此称之为硬件描述语言(Hardware Description Language，HDL)，而HDL也并非仅有一种，而是有许多种，如ABEL(Advanced Boolean Expression Language)、AHDL(Altera Hardware DescriptionLanguage)、Confluence、CUPL(Cornell University Programming Language)、HDCal、JHDL(Java Hardware Description Language)、Lava、Lola、MyHDL、PALASM、RHDL(RubyHardware Description Language)等，目前最普遍使用的是VHDL(Very-High-SpeedIntegrated Circuit Hardware Description Language)与Verilog。本领域技术人员也应该清楚，只需要将方法流程用上述几种硬件描述语言稍作逻辑编程并编程到集成电路中，就可以很容易得到实现该逻辑方法流程的硬件电路。
控制器可以按任何适当的方式实现，例如，控制器可以采取例如微处理器或处理器以及存储可由该(微)处理器执行的计算机可读程序代码(例如软件或固件)的计算机可读介质、逻辑门、开关、专用集成电路(Application Specific Integrated Circuit，ASIC)、可编程逻辑控制器和嵌入微控制器的形式，控制器的例子包括但不限于以下微控制器：ARC 625D、Atmel AT91SAM、Microchip PIC18F26K20以及Silicone Labs C8051F320，存储器控制器还可以被实现为存储器的控制逻辑的一部分。本领域技术人员也知道，除了以纯计算机可读程序代码方式实现控制器以外，完全可以通过将方法步骤进行逻辑编程来使得控制器以逻辑门、开关、专用集成电路、可编程逻辑控制器和嵌入微控制器等的形式来实现相同功能。因此这种控制器可以被认为是一种硬件部件，而对其内包括的用于实现各种功能的装置也可以视为硬件部件内的结构。或者甚至，可以将用于实现各种功能的装置视为既可以是实现方法的软件模块又可以是硬件部件内的结构。
上述实施例阐明的系统、装置、模块或单元，具体可以由计算机芯片或实体实现，或者由具有某种功能的产品来实现。一种典型的实现设备为计算机。具体的，计算机例如可以为个人计算机、膝上型计算机、蜂窝电话、相机电话、智能电话、个人数字符助理、媒体播放器、导航设备、电子邮件设备、游戏控制台、平板计算机、可穿戴设备或者这些设备中的任何设备的组合。
为了描述的方便，描述以上装置时以功能分为各种单元分别描述。当然，在实施本申请时可以把各单元的功能在同一个或多个软件和/或硬件中实现。
本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。
这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。
在一个典型的配置中，计算设备包括一个或多个处理器(CPU)、输入/输出接口、网络接口和内存。
内存可能包括计算机可读介质中的非永久性存储器，随机存取存储器(RAM)和/或非易失性内存等形式，如只读存储器(ROM)或闪存(flash RAM)。内存是计算机可读介质的示例。
计算机可读介质包括永久性和非永久性、可移动和非可移动媒体可以由任何方法或技术来实现信息存储。信息可以是计算机可读指令、数据结构、程序的模块或其他数据。计算机的存储介质的例子包括，但不限于相变内存(PRAM)、静态随机存取存储器(SRAM)、动态随机存取存储器(DRAM)、其他类型的随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、电可擦除可编程只读存储器(EEPROM)、快闪记忆体或其他内存技术、只读光盘只读存储器(CD-ROM)、数字符多功能光盘(DVD)或其他光学存储、磁盒式磁带，磁带式磁盘存储或其他磁性存储设备或任何其他非传输介质，可用于存储可以被计算设备访问的信息。按照本文中的界定，计算机可读介质不包括暂存电脑可读媒体(transitory media)，如调制的数据信号和载波。
还需要说明的是，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、商品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、商品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、商品或者设备中还存在另外的相同要素。
本领域技术人员应明白，本申请的实施例可提供为方法、系统或计算机程序产品。因此，本申请可采用完全硬件实施例、完全软件实施例或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本申请可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
本申请可以在由计算机执行的计算机可执行指令的一般上下文中描述，例如程序模块。一般地，程序模块包括执行特定任务或实现特定抽象数据类型的例程、程序、对象、组件、数据结构等等。也可以在分布式计算环境中实践本申请，在这些分布式计算环境中，由通过通信网络而被连接的远程处理设备来执行任务。在分布式计算环境中，程序模块可以位于包括存储设备在内的本地和远程计算机存储介质中。
以上所述仅为本申请的实施例而已，并不用于限制本申请。对于本领域技术人员来说，本申请可以有各种更改和变化。凡在本申请的精神和原理之内所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本申请的权利要求范围之内。

Claims (22)

1.一种跨境交易的真实性验证方法，包括：
在区块链网络中获取交易平台提交的跨境交易的交易信息，所述区块链网络入驻有交易平台和支付机构；
从所述区块链网络中获取所述支付机构提交的针对所述跨境交易的汇款信息；
根据所述交易信息和所述汇款信息判断所述跨境交易是否真实，得到第一判断结果；
当所述第一判断结果为是，生成所述跨境交易的真实性确认信息。
2.如权利要求1所述的方法，所述根据所述交易信息和所述汇款信息判断所述跨境交易是否真实，具体包括：
确定所述交易信息中消费者的支付信息；
判断所述支付信息和所述汇款信息是否一致。
3.如权利要求2所述的方法，判断所述支付信息与所述汇款信息是否一致，具体包括：
确定所述支付信息的支付金额和收款币种；
确定所述汇款信息的汇款金额和汇款币种；
判断所述收款币种与所述汇款币种是否一致，得到第二判断结果；
当所述第二结果表示所述收款币种与所述汇款币种一致，判断所述支付金额与所述汇款金额是否一致。
4.如权利要求3所述的方法，所述方法还包括：
当所述第二结果表示所述收款币种与所述汇款币种不一致，根据所述收款币种与所述汇款币种确定所述汇款信息的汇款日的汇率；
根据所述支付金额和所述汇率计算预估汇款金额；
判断所述预估汇款金额与所述汇款金额是否一致。
5.如权利要求1所述的方法，所述区块链网络还入驻有第一监管机构，在生成所述跨境交易的真实性确认信息之前，所述方法还包括：
在所述区块链网络中获取所述第一监管机构提交的跨境货物申报信息；
判断所述交易信息和所述跨境货物申报信息是否一致，得到第三判断结果；
所述生成所述跨境交易的真实性确认信息，具体包括：
当所述第三判断结果为是，生成所述跨境交易的真实性确认信息。
6.如权利要求5所述的方法，判断所述交易信息和所述跨境货物申报信息是否一致，具体包括：
确定所述交易信息的商品信息、商户信息和消费者信息；
确定所述跨境货物申报信息的企业信息、货物信息和收货人信息；
判断是否所述商品信息与所述货物信息一致、所述商户信息与所述企业信息一致、且所述消费者信息与所述收货人信息一致。
7.如权利要求6所述的方法，在生成所述跨境交易的真实性确认信息之前，所述方法还包括：
确定所述商户信息的股东信息；
判断所述股东信息对应的股东是否与所述消费者信息对应的消费者具有亲密关系，若是，获取预设时间段内，所述商户与所述消费者的交易订单量；
判断所述交易订单量是否大于平均订单量，得到第四判断结果，所述平均订单量表示在预设时间段内一个消费者在同一个商户进行消费的平均次数；
当所述第四判断结果为是，确定所述跨境交易为异常交易。
8.如权利要求7所述的方法，所述方法还包括：
生成针对所述跨境交易的异常交易信息；
将所述异常交易信息存储在所述区块链网络。
9.如权利要求6所述的方法，在生成所述跨境交易的真实性确认信息之前，所述方法还包括：
获取预设时间段内所述商户信息对应的商户的订单；
从所述订单中确定对应于同一消费者的订单数量；
判断所述订单数量相对所述商户的订单的比例是否大于设定比例，若是，确定所述跨境交易为异常交易。
10.如权利要求9所述的方法，所述方法还包括：
确定所述跨境交易的异常类型；
根据所述异常类型信息确定所述商户的风险标签；
将所述风险标签与所述商户进行绑定；
将所述风险标签与所述商户的绑定关系存储在所述区块链网络。
11.一种跨境交易的真实性验证装置，包括：
交易信息获取模块，用于在区块链网络中获取交易平台提交的跨境交易的交易信息，所述区块链网络入驻有交易平台和支付机构；
汇款信息获取模块，用于从所述区块链网络中获取所述支付机构提交的针对所述跨境交易的汇款信息；
第一判断模块，用于根据所述交易信息和所述汇款信息判断所述跨境交易是否真实，得到第一判断结果；
真实性确认信息生成模块，用于当所述第一判断结果为是，生成所述跨境交易的真实性确认信息。
12.如权利要求11所述的装置，所述第一判断模块，具体包括：
支付信息确定单元，用于确定所述交易信息中消费者的支付信息；
第一判断单元，用于判断所述支付信息和所述汇款信息是否一致。
13.如权利要求12所述的装置，所述第一判断单元，具体包括：
支付金额和收款币种确定子单元，用于确定所述支付信息的支付金额和收款币种；
汇款金额和汇款币种确定子单元，用于确定所述汇款信息的汇款金额和汇款币种；
第二判断子单元，用于判断所述收款币种与所述汇款币种是否一致，得到第二判断结果；
第三判断子单元，用于当所述第二结果表示所述收款币种与所述汇款币种一致，判断所述支付金额与所述汇款金额是否一致。
14.如权利要求13所述的装置，所述第一判断单元，还包括：
汇率确定子单元，用于当所述第二结果表示所述收款币种与所述汇款币种不一致，根据所述收款币种与所述汇款币种确定所述汇款信息的汇款日的汇率；
预估汇款金额计算子单元，用于根据所述支付金额和所述汇率计算预估汇款金额；
第一判断子单元，用于判断所述预估汇款金额与所述汇款金额是否一致。
15.如权利要求11所述的装置，所述区块链网络还入驻有第一监管机构，所述装置还包括：
跨境货物申报信息获取模块，用于在所述区块链网络中获取所述第一监管机构提交的跨境货物申报信息；
第三判断模块，用于判断所述交易信息和所述跨境货物申报信息是否一致，得到第三判断结果；
所述真实性确认信息生成模块，具体用于当所述第一判断结果为是，且所述第三判断结果为是，生成所述跨境交易的真实性确认信息。
16.如权利要求15所述的装置，所述第三判断模块，具体包括：
商品信息、商户信息和消费者信息确定单元，用于确定所述交易信息的商品信息、商户信息和消费者信息；
企业信息、货物信息和收货人信息确定单元，用于确定所述跨境货物申报信息的企业信息、货物信息和收货人信息；
第三判断单元，用于判断是否所述商品信息与所述货物信息一致、所述商户信息与所述企业信息一致、且所述消费者信息与所述收货人信息一致。
17.如权利要求16所述的装置，所述装置还包括：
股东信息确定模块，用于确定所述商户信息的股东信息；
交易订单量获取模块，用于判断所述股东信息对应的股东是否与所述消费者信息对应的消费者具有亲密关系，若是，获取预设时间段内，所述商户与所述消费者的交易订单量；
第四判断模块，用于判断所述交易订单量是否大于平均订单量，得到第四判断结果，所述平均订单量表示在预设时间段内一个消费者在同一个商户进行消费的平均次数；
第一异常交易确定模块，用于当所述第四判断结果为是，确定所述跨境交易为异常交易。
18.如权利要求17所述的装置，所述装置还包括：
异常交易信息生成模块，用于生成针对所述跨境交易的异常交易信息；
异常交易信息存储模块，用于将所述异常交易信息存储在所述区块链网络。
19.如权利要求16所述的装置，所述装置还包括：
商户的订单获取模块，用于获取预设时间段内所述商户信息对应的商户的订单；
订单数量确定模块，用于从所述订单中确定对应于同一消费者的订单数量；
第二异常交易确定模块，用于判断所述订单数量相对所述商户的订单的比例是否大于设定比例，若是，确定所述跨境交易为异常交易。
20.如权利要求19所述的装置，所述装置还包括：
异常类型确定模块，用于确定所述跨境交易的异常类型；
风险标签确定模块，用于根据所述异常类型信息确定所述商户的风险标签；
绑定模块，用于将所述风险标签与所述商户进行绑定；
绑定关系存储模块，用于将所述风险标签与所述商户的绑定关系存储在所述区块链网络。
21.一种跨境交易的真实性验证设备，包括：
至少一个处理器；以及，
与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，
所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的指令，所述指令被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够：
在区块链网络中获取交易平台提交的跨境交易的交易信息，所述区块链网络入驻有交易平台和支付机构；
从所述区块链网络中获取所述支付机构提交的针对所述跨境交易的汇款信息；
根据所述交易信息和所述汇款信息判断所述跨境交易是否真实，得到第一判断结果；
当所述第一判断结果为是，生成所述跨境交易的真实性确认信息。
22.一种计算机可读介质，其上存储有计算机可读指令，所述计算机可读指令可被处理器执行以实现权利要求1至10中任一项所述的跨境交易的真实性验证方法。
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