CN111429283A - 一种贵金属交易的管理平台、管理方法及存储介质 - Google Patents
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Abstract
本发明实施例公开了一种贵金属交易的管理平台、管理方法及存储介质。该管理平台包括：外部数据接口，用于获取外部系统的贵金属交易数据；外连集成组件，与数据接口连接，用于接收贵金属交易数据，并将贵金属交易数据推送至贵金属交易模块；贵金属交易模块，与外连集成组件连接，用于接收贵金属交易数据，并根据贵金属交易数据确定业务类型，根据业务类型生成交易成交单，获取交易员操作信息，根据交易成交单和交易员操作信息生成交易台账，根据贵金属交易数据确定头寸，基于交易台账和头寸进行记账。通过本发明实施例的贵金属交易的管理平台，规范了贵金属交易业务的业务操作管理以及数据管理，提升了网点操作人员与客户经理的工作质量和效率。
Description
技术领域
本发明实施例涉及计算机技术，尤其涉及一种贵金属交易的管理平台、管理方法及存储介质。
背景技术
贵金属交易是指投资人在对贵金属市场看好的情况下，在贵金属交易平台上进行贵金属买入及卖出的行为。投资人可以通过银行进行贵金属交易。由于银行提供贵金属交易服务具有多业务渠道、多类型和分散性等特点，存在不同业务类型对应不同交易系统，或者，不同的交易渠道对应不同的交易系统的情况。分散的交易系统之间数据不能直通，缺乏统一规范的业务操作管理，在某些环节需要工作人员手动录入数据，影响网点操作人员与客户经理的工作效率。
发明内容
本发明实施例提供一种贵金属交易的管理平台、管理方法及存储介质，通过该管理平台实现统一规范的业务操作管理和数据管理，提升了网点操作人员与客户经理的工作效率。
第一方面，本发明实施例提供了一种贵金属交易的管理平台，包括：
外部数据接口，用于获取外部系统的贵金属交易数据；
外连集成组件，与所述数据接口连接，用于接收所述贵金属交易数据，并将所述贵金属交易数据推送至贵金属交易模块；
所述贵金属交易模块，与所述外连集成组件连接，用于接收所述贵金属交易数据，并根据所述贵金属交易数据确定业务类型，根据所述业务类型生成交易成交单，获取交易员操作信息，根据所述交易成交单和交易员操作信息生成交易台账，根据所述贵金属交易数据确定头寸，基于所述交易台账和头寸进行记账。
第二方面，本发明实施例还提供一种贵金属交易的管理方法，该方法包括：
获取贵金属交易数据；
根据所述贵金属交易数据确定业务类型，根据所述业务类型生成交易成交单；
获取交易员操作信息，根据所述交易成交单和交易员操作信息生成交易台账；
根据所述贵金属交易数据确定头寸，基于所述交易台账和头寸进行记账。
第三方面，本发明实施例还提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现本发明任一实施例所述的贵金属交易的管理方法。
本发明实施例提供一种贵金属交易的管理平台，通过外部数据接口获取外部系统的贵金属交易数据，并通过外连集成组件将所述贵金属交易数据推送至贵金属交易模块，再通过贵金属交易模块根据所述贵金属交易数据确定业务类型，根据所述业务类型生成交易成交单，获取交易员操作信息，根据所述交易成交单和交易员操作信息生成交易台账，根据所述贵金属交易数据确定头寸，基于所述交易台账和头寸进行记账。通过本实施例提供的贵金属交易的管理平台，规范了贵金属交易业务的业务操作管理以及数据管理，提升了网点操作人员与客户经理的工作质量和效率。
附图说明
图1为本发明实施例提供的一种贵金属交易的管理平台的结构框图；
图2为本发明实施例提供的一种贵金属交易的管理平台的框架图；
图3为本发明实施例提供的一种贵金属交易的管理方法的流程图；
图4为本发明实施例提供的一种贵金属交易的管理方法中成交业务流程的流程图。
具体实施方式
下面结合附图和实施例对本发明作进一步的详细说明。可以理解的是，此处所描述的具体实施例仅仅用于解释本发明，而非对本发明的限定。另外还需要说明的是，为了便于描述，附图中仅示出了与本发明相关的部分而非全部结构。
为了便于理解，对本发明实施例中可能出现的术语进行解释。
头寸，指的是个人或实体持有或拥有的特定商品、证券、货币等的数量。
交易台账，指的是交易的明细记录。
外部系统包括期交所、CFETS(中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心)系统、金交所、金交所红马甲(或称为金交所交易员)、路透交易(包括EBS、Dealing、FX ALL、单一银行平台或海外单一银行平台)系统和上海黄金交易所询价系统等。其中，单一银行平台包括摩根大通(JPMorgan)银行、高盛银行(GS)、瑞士信贷(CS)以及瑞士银行(UBS)。海外单一银行平台包括瑞士银行。
敞口，一般称银行风险敞口，指银行不能或没有被风险缓释措施覆盖的风险部分。表1为敞口分类表。
| 敞口分类 | 详细 |
| 实物金出售残值敞口明细 | 依据出售敞口与平盘量取整系数 |
| 实物金定投敞口明细 | 实物金定投 |
| 实物金租赁敞口明细 | 总行租赁、分行租赁 |
| 白银出售、订货、平盘敞口明细 | |
| 积存金对公、积存金对私敞口明细 | |
| 美元敞口明细数据 | |
| 结售汇敞口明细数据 |
图1为本发明实施例提供的一种贵金属交易的管理平台的结构框图，适用于贵金属业务多渠道、多类型和分散式的交易场景，通过该管理平台实现业务数据直通、规范业务操作管理和数据管理。如图1所示，该贵金属交易的管理平台包括：
外部数据接口110，用于获取外部系统的贵金属交易数据；
外连集成组件120，与所述数据接口连接，用于接收所述贵金属交易数据，并将所述贵金属交易数据推送至贵金属交易模块；
贵金属交易模块130，与所述外连集成组件连接，用于接收所述贵金属交易数据，并根据所述贵金属交易数据确定业务类型，根据所述业务类型生成交易成交单，获取交易员操作信息，根据所述交易成交单和交易员操作信息生成交易台账，根据所述贵金属交易数据确定头寸，基于所述交易台账和头寸进行记账。
本发明实施例中，预先获取外部系统包含的各机构提供的数据接口，即外部数据接口。通过外部数据接口可以由外部系统获取贵金属交易数据。示例性的，通过外部数据接口接收外部系统包含的各个机构推送的报文，该报文中包含贵金属交易数据。
外连集成组件是贵金属交易模块与外部数据接口之间的组件，用于对贵金属交易数据进行简单的处理并进行封装，将处理和/或封装后的贵金属交易数据推送至贵金属交易模块。例如，外连集成组件解析贵金属交易数据，确定交易类型，根据不同的交易类型将贵金属交易数据推送给贵金属交易模块中的不同的业务模块，以采用不同的处理方式对不同业务类型进行处理。其中，业务类型包括：贵金属现货、贵金属寄售进口、贵金属寄售买入、贵金属远期、贵金属掉期、贵金属拆借、贵金属租借和贵金属寄售租入等。不同的业务类型对应到贵金属交易平台的现货(即期)，远期、掉期、拆借、和延期交易等业务模块。
贵金属交易模块根据接收贵金属交易数据和业务类型，分别对应现货(即期)，远期、掉期、拆借、和延期交易等生成交易成交单。此时，成交单的状态是待确定。交易人员查询待确认交易成交单，手工确信，生成交易员操作信息传入贵金属交易模块。贵金属交易模块获取交易员操作信息，根据交易成交单和交易员操作信息生成交易台账，根据贵金属交易数据确定头寸，基于交易台账和头寸进行记账。
本发明实施例中，可以采用如下步骤生成交易成交单：
根据业务类型显示成交单数据输入页面；
获取交易机构和当前登录的交易员的交易员编号；
获取所述当前登录的交易员输入的成交单数据，其中，所述成交单数据包括交易日期、交易时间、渠道号、交易对手、交易量、交易金额、品种、交易方向和交易编号；
对所述成交单数据进行交易对手风险校验、额度风险校验、白名单风险校验，得到风险校验结果；
根据所述交易机构、交易员编号、成交单数据和风险校验结果生成交易成交单。
具体地，根据所述交易机构、交易员编号、成交单数据和风险校验结果生成交易成交单可以包括：根据所述交易机构、交易员编号和成交单数据判断贵金属交易是否为重复交易；若否，则根据所述交易机构、交易员编号、成交单数据生成交易成交单；在所述风险校验结果符合设定条件时，保存所述交易成交单。其中，设定条件可以是风险等级小于预设风险阈值。例如，在根据交易机构、交易员编号和成交单数据判定贵金属交易不是重复交易时，根据所述交易机构、交易员编号和成交单数据生成交易成交单。根据风险校验结果判断该贵金属交易的风险等级是否小于预设风险阈值，若是，则保存该交易成交单。
需要说明的是，预先对各个不同的业务类型设定不同的审批规则，包括：贵金属寄售进口交易必须要有审批单；其它业务判断交易员权限，权限之外需要发起审批。进而，在获取交易员操作信息之前，还包括：获取当前登录的交易员的岗位权限；根据所述岗位权限和业务类型判断是否需要发起交易审批。由于不同岗位的交易员的权限不同，可以预先建立岗位与岗位权限的映射关系。由于交易员的岗位是确定的，且与交易员标识对应，因此，对当前登录的交易员进行岗位权限查询可以是：根据当前登录的交易员的交易员标识确定交易员的岗位，并根据岗位确定其岗位权限。进一步地，根据岗位权限和业务类型判断是否需要发起交易审批，包括：根据所述业务类型获取权限控制规则；在所述岗位权限超出所述权限控制规则的情况下，发起交易审批及交易复核。其中，权限控制规则包括：如果当前交易员处理的业务属于其岗位权限范围内的业务，则确定无需发起交易审批。如果当前交易员处理的业务超出其岗位权限范围规定的业务和/或业务类型是贵金属寄售进口交易，则确定需要发起交易审批。可选地，在处理外部系统推送的贵金属交易数据时，在岗位权限超出所述权限控制规则的情况下，发起交易审批及交易复核。而对于银行内部系统上报的贵金属交易数据，在岗位权限超出所述权限控制规则的情况下，可以仅发起交易审批，无需交易复核。
对于外部系统推送的贵金属交易业务，若交易成交单经过交易员手工确信且复核通过，则根据交易成交单生成交易台账。需要说明的是，本发明实施例的贵金属交易管理平台提供记录台账、修改台账、撤销台账、查询台账、导入台账和导出台账的功能。根据贵金属交易数据将各次交易计入头寸统计，基于交易台账和头寸进行记账。
本发明实施例的技术方案，通过外部数据接口获取外部系统的贵金属交易数据，并通过外连集成组件将所述贵金属交易数据推送至贵金属交易模块，再通过贵金属交易模块根据所述贵金属交易数据确定业务类型，根据所述业务类型生成交易成交单，获取交易员操作信息，根据所述交易成交单和交易员操作信息生成交易台账，根据所述贵金属交易数据确定头寸，基于所述交易台账和头寸进行记账。通过本实施例提供的贵金属交易的管理平台，规范了贵金属交易业务的业务操作管理以及数据管理，提升了网点操作人员与客户经理的工作质量和效率。
在上述技术方案的基础上，该贵金属交易管理平台优选还可以包括银行内部组件，用于获取银行内部的贵金属交易数据，并发送至所述贵金属交易模块。例如，银行内部的贵金属交易相关的产品包括：黄金白银租借、账户金、双向金、实物金、易存金、金换金、对私积存金、账户金、账户金掉期交易(灵活金)、对公积存金、代客租借、代客远期、账户商品和建亚纸黄金交易等。相应地，银行内部通过内部接口发送与上述产品相关的数据给贵金属交易模块。此外，银行内部组件包括PMTS(Payment Message Transmission System,支付报文传输系统)、PFT(个人资金交易系统)在线交易平台、CFT(对客资金交易系统)和MCTS(账户商品交易系统)等。
在上述技术方案的基础上，该贵金属交易管理平台优选还可以包括授信管理模块，用于采用白名单或黑名单的方式管理交易对手，并根据交易对手信息和交易产品设置所述交易对手的授信额度。例如，对交易对手设置准入控制，将发行体和交易对手纳入全行统一客户管理体系，实现交易对手申请和分产品准入功能。通过设置白名单、设置授信额度等方式，将代客端业务纳入全行统一授信管理体系。
在上述技术方案的基础上，该贵金属交易管理平台优选还可以包括所述贵金属交易模块按照设定周期调用后台敞口监控服务，根据敞口监控日期查询敞口明细表，根据查询结果确定当日敞口；根据敞口监控日期查询敞口汇总表，根据查询结果确定累计敞口；其中，若当前时间超过设定时间，则根据当前日期加1的方式确定敞口监控日期。
图2为本发明实施例提供的一种贵金属交易的管理平台的框架图。如图2所示，贵金属交易的管理平台包括：外部数据接口210、外连集成组件220、贵金属交易模块230、银行内部组件240、发送K+模块250和界面录入模块260，其中，贵金属交易模块230包括交易处理模块231、审批模块232和头寸模块233。外部系统270通过外部数据接口210接入贵金属管理平台，例如，外部系统290通过外部数据接口210与交易处理模块231连接，此外，交易处理模块231与头寸模块233连接。银行内部组件280与贵金属交易模块连接。具体地，银行内部组件280与头寸模块233连接。发送K+模块250用于将贵金属交易数据对应的台账和头寸发送到K+(一种用于记账的系统)系统。界面录入模块260，用于获取总行交易人员输入的数据等。头寸模块233用于管理敞口。
贵金属交易的管理平台的业务规则包括：
外部系统通过外连集成层与各交易所的直通接口，连接到贵金属交易的管理平台，平台解析各交易所推送的报文，区分交易，分别对应到现货(即期)，远期、掉期、拆借、延期交易，在平台生成交易成交单，交易成交单为状态待确认。交易人员查询该待确认交易，手工确信，生成交易台账，计入头寸，并记账。
交易中心在金交所做的交易可以是代理也可以是自营的，因为金交所是集合竞价，交易之前并不知道交易对手是谁，由金交所完成撮合交易，所以金交所下行自营现货交易，管理平台接收以后按照交易日期，交易方向，交易品种进行汇总，汇总交易对手即为金交所，并将汇总数据发送K+。
在CFETS中进行的同业交易，包括贵金属现货，同业黄金远期，同业黄金掉期，通过询价来完成，CFETS下行即期交易，按笔存储在成交单中，由业务人员手工确认以后才能入台账，日终对于没有确认的成交单作删除处理。
对当前登陆交易员进行岗位权限查询，在权限范围内，直接录入台账；在权限范围外，需要发起审批。预先对各个不同的业务类型设定不同的审批规则：贵金属寄售进口交易必须要审批单，其它业务判断交易员的岗位权限，若交易员参与在其权限之外的业务则需要发起审批。
其中，在检测到新建审批单指令、修改或撤销台账指令等情况时，生成审批单。界面录入模块对交易员输入的审批单数据进行验证，包括必输项验证和数值合法性验证等。示例性的，各业务页面显示的关键元素如下：
⑴贵金属现货业务：交易量、交易日期、交易量单位、交易方向、交割日期、交易渠道、交易品种和交易货币。
⑵贵金属寄售进口：交易对手、当年寄售进口总量、交易对手进口总量、品种、升贴水、我行编号、进口重量和报送口岸。
⑶贵金属寄售买入：人行编号、品种、交易方向、交易量、升贴水、交易日期、寄售买入类型、升贴水和参考价格。
⑷贵金属寄售租入：交易日、起息日、到期日、利率、续租类型、交易期限、人行编号、交易对手、交易品种、交易方向、交易量、计息货币、计息基准和计息参考价。
⑸贵金属掉期：交易日期、品种、交易方向、交易量、即远期方向、即期起息日期、掉期期限和人行编号。
在生成审批单之后，可以选择性地执行如下步骤：
保存审批单信息：保存审批流程、保存审批单信息、保存审批信息、保存附件、保存试算结果和保存指令信息。
回调交易方法，以创建成交单、自动匹配成交单。
释放投资交易建议量。
额度占用：在新建额度占用时，根据事前设定地规则信息直接实占或是预占额度。在修改额度占用时，将原审批单额度释放，再创建新的占用。
如果是修改审批单，原审批单状态更新为失效。
本发明实施例中，对审批单的操作还可以包括：查询待审批列表、预提交审批单、查询审批人列表、审批单流转、查询审批单列表和查询审批单详情等。例如，查询审批人列表是根据审批单业务类型，审批权限配置，查询当前审批有权限的审批人。审批单流转是集成工作流流程，审批单可以根据状态在各级任务人中流转。根据审批业务类型、日期、审批状态、发起人等信息查询审批单列表。
本发明实施例的贵金属交易的管理平台在获取贵金属交易数据之后，解析贵金属交易数据得到业务类型。根据业务类型展示成交单数据输入页面，以供总行交易员输入数据。获取交易员标识和交易机构，根据交易员标识确定登录的交易员的岗位权限，并判断当前业务是否在当前登录的交易员的权限范围内。
若业务类型是贵金属寄售进口交易或者业务不在交易员的权限范围内，则发起审批。若审批单状态匹配为已审批通过，则根据交易日期、交易时间、交易原编号、渠道号和交易编号来判断交易是否为重复交易。若不是重复交易，则保存该业务类型对应的所有成交单。
根据成交单数据生成合约。例如，获取成交单数据中的交易账户编号，若交易账户编号非空，则确定成交单数据验证通过。判断交易单数据中是否有交易编号，若没有，则新建交易，否则，根据成交单数据新建合约。可选的，对合约的操作还可以包括更新原合约和插入新合约等。
具体地，获取成交单数据、记账标识、内外部交易标识、结算审核标识和流程启动标识，基于上述数据和标识生成金融市场交易合约和贵金属交易合约。
根据交易员标识和业务类型编号获取账户列表，得到账户分析权限和金融市场交易合约数据。可以根据业务类型和交易日期查询成交单列表。
若无需审批或审批单状态匹配为已审批通过，则根据交易员的手工确信和交易成交单生成交易台账，并记录台账。在检测到记录台账完成时，释放审批单预占额度，实占额度。若修改台账，则撤消原交易，重新保存成交单。释放审批单预占额度，释放原交易实占额度，重新占用额度。若撤销台账，则根据交易编号撤消原交易。对于白银现货撤消税账务，则非寄售进口类撤消头寸、K+，记录历史信息。对于LBMA(伦敦金银市场协会)现货、拆借(拆出)、掉期，释放额度。
根据业务类型、交易日期查询成交单列表，根据交易编号查询成交单列标得到详细信息。
基于交易台账和头寸进行记账，包括获取税率，计算增值税金额，进项税账户、台银增值税户、过度户，设置经办机构、资金来源、产品类别，账务交割场景标识、结清标识，根据是否冲正、买入卖出方向设置支取存入账号和替换机构，金额、币种、钞汇鉴别，发送主机账。
本发明实施例的贵金属交易的管理平台支持导入其它系统(如金交所交易)交易数据的Excel，生成台账。另外，在本发明实施例的管理平台中，交易记录，台账，敞口记录均可定义导出模板，授予导出权限，导出成excel.
本发明实施例的贵金属交易的管理平台还可以获取银行内部报送的贵金属交易数据。银行内部的贵金属交易数据的上报流程包括：
报文校验：对于报文合法性的检验：包括可售产品编号，交易量，交易价格，交易金额，交易方向，数据库操作等数据项的检验。
价格获取：如果可售产品类型为个人实物金、贵金属定投、金换金，则需要由分行系统获取贵金属价格。
台账处理：对于第一笔交易做插入处理，后续的交易都使用金融市场自营合约编号做更新处理。
如果可售产品类型为个人实物金、贵金属定投、金换金，则需要获取分行信息作为交易对手信息。
对于实物黄金交易出售交易、兑换交易以及金换金不需要汇总发送K+。其它实物金交易需要汇总发送K+，后台会记录分行汇总交易，然后再将所有交易进行汇总进行K+的发送。
根据金融市场自营合约编号中的交易对手区分汇总交易和分行交易。例如，在合约编号中，分行交易的交易对手为SH、JX等类似这样的分行简称，而汇总交易的交易对手为99。汇总交易以品种、交易方向、交易日期为维度来统计。接收到的分行交易都会累加到汇总交易中。
头寸统计：除贵金属定投兑换交易和金换金交易不需要更新汇总头寸外，其它贵金属交易都会计入头寸统计。
K+发送:第一笔汇总交易发送K+以后，后续所有的交易都以更新的形式来发送。
日间接收到的分行交易累计到汇总交易以后进行发送，日间分行交易和汇总交易的交易记录状态均为待成交，发送K+的状态均为P。
日终接收到实物交易的最后一笔交易时，首先会将分行交易的交易记录状态修改修改为已成交，然后，发送汇总交易时判断是否所有的分行交易状态都已修改为已成交，如果不是，则发送状态为P；如果已全部修改，则修改发送状态为V。
在所有交易中只有账户金和建亚纸黄金日间交易会实时发送K+，其它所有的交易均通过高频批发送K+。
本发明实施例的贵金属交易的管理平台增加风险管理，实现了业务审批及风险嵌入的线上处理，杜绝交易多次落地现象，大幅提高业务效率同时也显著降低了操作风险。交易从初始风险敞口计算、授信额度占用到存续期风险敞口监控均实现系统机控；对交易对手，进行交易黑白名单控制。具体地，风险管理包括：对交易对手设置准入，将发行体和交易对手纳入全行统一客户管理体系，实现交易对手申请和分产品准入功能；设置黑白名单；设置授信额度，将代客端业务纳入全行统一授信管理体系。采用事前审批、交易复核等多项授权和策略管理手段。每个交易都设置权限控制，超出权限需要交易审批/事前授权检查。设置交易复核，设置强制复核和指纹登陆功能，价格维护等功能，如果手工输入结算价，需要另一名交易员复核。
本发明实施例的贵金属交易的管理平台的敞口管理包括：新增敞口、敞口汇总、敞口监控和敞口调整等。
新增敞口：接收贵金属敞口信息,根据业务类型、可售产品、交易方向、交易市场、价格单位、总分行标识等交易属性获取敞口类型。根据贵金属敞口信息生成交易日和交割日敞口明细数据，其中，交易日敞口生效日＝交易日，交割日敞口生效日＝到期交割日。根据交易的业务类型判断是否需要处理末期敞口，末期敞口值＝-首期敞口值。将首期和末期交易日及交割日敞口明细保存入库。
汇总处理：查询失效日大于当前处理敞口生效日的交易记录，生成当前处理敞口汇总数据记录；更新各日期分段敞口汇总数据；更新各日期分段敞口失效日期。
敞口监控：由前端每隔设定时间调用后台敞口监控服务，如果当前时间>＝17:30，敞口监控日期＝当前日期+1。其中，设定时间可以是根据应用场景设置的时间，本发明实施例并不限定具体的时间值。例如，设定时间可以是6秒。
当日敞口监控处理：根据敞口监控日期查询敞口明细表，按照敞口类型、品种和合约等维度汇总统计当日敞口。累计敞口监控处理，根据敞口监控日期查询敞口汇总表，按照敞口类型、品种和合约等维度汇总统计累计敞口。
敞口调整处理：对敞口调整数据进行合法性校验，根据敞口调整数据生成敞口调整明细数据，将敞口调整明细数据保存入库。
本发明实施例的贵金属交易的管理平台对于商品期权、商品远期和贵金属远期模型，可以很好满足询价和交易的需要。可以实时获取同业远期结算价。结算价一般包括结算日伦敦时间上午黄金定盘价(LBMA GOLD AM FIXING)、结算日伦敦时间下午黄金定盘价(LBMA GOLD PM FIXING)、开盘价、收盘价、加权平均价、上海金基准价早盘价和上海金基准价午盘价。建立统一集中的交易台账、敞口管理及组合管理体系。对不同业务，不同可售产品，进行岗位、人员的是否可交易配置，对岗位、人员在各业务有交易量、交易金额、审批量、审批金额做细粒度的控制。实现金融市场自营交易的线上审批及后台流转，改变了前后台手工传递纸质单据的历史，提升了工作质量与效率，解放了大量人力资源。
图3为本发明实施例提供的一种贵金属交易的管理方法的流程图。该方法适用于贵金属业务多渠道、多类型和分散式的交易场景，可以通过贵金属交易的管理平台执行。如图3所示，该方法包括：
步骤310、获取贵金属交易数据。
例如，获取外部系统推送的贵金属交易数据或者银行内部报送的贵金属交易数据。
步骤320、根据所述贵金属交易数据确定业务类型，根据所述业务类型生成交易成交单。
例如，获取贵金属交易数据中的业务类型。根据业务类型显示成交单数据输入页面；获取交易机构和当前登录的交易员的交易员编号；获取所述当前登录的交易员输入的成交单数据，其中，所述成交单数据包括交易日期、交易时间、渠道号、交易对手、交易量、交易金额、品种、交易方向和交易编号；对所述成交单数据进行交易对手风险校验、额度风险校验、白名单风险校验，得到风险校验结果；根据所述交易机构、交易员编号和成交单数据判断贵金属交易是否为重复交易；若否，则根据所述交易机构、交易员编号和成交单数据生成交易成交单；在所述风险校验结果符合设定条件时，保存所述交易成交单。
步骤330、获取交易员操作信息，根据所述交易成交单和交易员操作信息生成交易台账。
例如，获取交易员输入的确信信息，根据该确信信息和交易成交单生成交易台账。
步骤340、根据所述贵金属交易数据确定头寸，基于所述交易台账和头寸进行记账。
例如，将贵金属交易数据中的交易金额计入头寸，基于交易台账和头寸进行记账。
本实施例的技术方案，通过获取贵金属交易数据；根据所述贵金属交易数据确定业务类型，根据所述业务类型生成交易成交单；获取交易员操作信息，根据所述交易成交单和交易员操作信息生成交易台账；根据所述贵金属交易数据确定头寸，基于所述交易台账和头寸进行记账，解决了交易系统之间数据不能直通，缺乏统一规范的业务操作管理和数据管理而影响工作效率的问题，实现规范贵金属交易业务的业务操作管理以及数据管理，提升了网点操作人员与客户经理的工作质量和效率。
图4为本发明实施例提供的一种贵金属交易的管理方法中成交业务流程的流程图。如图4所示，成交业务流程包括：
步骤401、查询成交单详细信息。
步骤402、判断是否需要审批，若否，则执行步骤403，否则执行步骤405。
步骤403、查询审批单。
步骤404、判断审批单是否匹配通过，若是，则执行步骤405，否则执行步骤414。
步骤405、获取相应业务序列交易流水号。
本发明实施例中，若不需要审批或者审批单状态为匹配通过，则获取相应业务序列交易流水号。其中，若对于当前贵金属交易，交易员的岗位权限在权限范围内，则不需要审批。
步骤406、设置合约编号。
步骤407、新增复核状态。
步骤408、判断交易编号是否为空，若是，则执行步骤409，否则执行步骤410。
步骤409、新建成交单，执行步骤411。
示例性的，新建成交单之后，保存新建好的成交单。
步骤410、修改成交单。
步骤411、判断是否记账、额度处理，若是，则进行步骤412，否则执行步骤413。
步骤412、记账、额度处理。
步骤413、结束。
步骤414、上报异常信息。
本发明实施例的技术方案，通过整合同业、总分行及对公对客做市报价和交易流程；实现贵金属业务的主流产品的同业端交易直通式处理，实现账户类贵金属交易的多银行平台、交易所及总分行交易前中后台直通；实现了业务审批及风险嵌入的线上处理，杜绝交易多次落地现象，大幅提高业务效率同时也显著降低了操作风险。
本发明实施例还提供一种包含计算机可执行指令的存储介质，所述计算机可执行指令在由计算机处理器执行时用于执行一种贵金属交易的管理方法，该方法包括：
获取贵金属交易数据；
根据所述贵金属交易数据确定业务类型，根据所述业务类型生成交易成交单；
获取交易员操作信息，根据所述交易成交单和交易员操作信息生成交易台账；
根据所述贵金属交易数据确定头寸，基于所述交易台账和头寸进行记账。
当然,本发明实施例所提供的一种包含计算机可执行指令的存储介质,其计算机可执行指令不限于如上所述的方法操作,还可以执行本发明任意实施例所提供的贵金属交易的管理方法中的相关操作.
通过以上关于实施方式的描述，所属领域的技术人员可以清楚地了解到，本发明可借助软件及必需的通用硬件来实现，当然也可以通过硬件实现，但很多情况下前者是更佳的实施方式。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品可以存储在计算机可读存储介质中，如计算机的软盘、只读存储器(Read-Only Memory,ROM)、随机存取存储器(RandomAccess Memory,RAM)、闪存(FLASH)、硬盘或光盘等，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述的方法。
注意，上述仅为本发明的较佳实施例及所运用技术原理。本领域技术人员会理解，本发明不限于这里所述的特定实施例，对本领域技术人员来说能够进行各种明显的变化、重新调整和替代而不会脱离本发明的保护范围。因此，虽然通过以上实施例对本发明进行了较为详细的说明，但是本发明不仅仅限于以上实施例，在不脱离本发明构思的情况下，还可以包括更多其他等效实施例，而本发明的范围由所附的权利要求范围决定。
Claims (10)
1.一种贵金属交易的管理平台，其特征在于，包括：
外部数据接口，用于获取外部系统的贵金属交易数据；
外连集成组件，与所述数据接口连接，用于接收所述贵金属交易数据，并将所述贵金属交易数据推送至贵金属交易模块；
所述贵金属交易模块，与所述外连集成组件连接，用于接收所述贵金属交易数据，并根据所述贵金属交易数据确定业务类型，根据所述业务类型生成交易成交单，获取交易员操作信息，根据所述交易成交单和交易员操作信息生成交易台账，根据所述贵金属交易数据确定头寸，基于所述交易台账和头寸进行记账。
2.根据权利要求1所述的管理平台，其特征在于，还包括：
银行内部组件，用于获取银行内部的贵金属交易数据，并发送至所述贵金属交易模块。
3.根据权利要求1所述的管理平台，其特征在于，根据所述业务类型生成交易成交单，包括：
根据业务类型显示成交单数据输入页面；
获取交易机构和当前登录的交易员的交易员编号；
获取所述当前登录的交易员输入的成交单数据，其中，所述成交单数据包括交易日期、交易时间、渠道号、交易对手、交易量、交易金额、品种、交易方向和交易编号；
对所述成交单数据进行交易对手风险校验、额度风险校验、白名单风险校验，得到风险校验结果；
根据所述交易机构、交易员编号、成交单数据和风险校验结果生成交易成交单。
4.根据权利要求3所述的管理平台，其特征在于，根据所述交易机构、交易员编号、成交单数据和风险校验结果生成交易成交单，包括：
根据所述交易机构、交易员编号和成交单数据判断贵金属交易是否为重复交易；
若否，则根据所述交易机构、交易员编号和成交单数据生成交易成交单；
在所述风险校验结果符合设定条件时，保存所述交易成交单。
5.根据权利要求1所述的管理平台，其特征在于，在获取交易员操作信息之前，还包括：
获取当前登录的交易员的岗位权限；
根据所述岗位权限和业务类型判断是否需要发起交易审批。
6.根据权利要求5所述的管理平台，其特征在于，根据所述岗位权限和业务类型判断是否需要发起交易审批，包括：
根据所述业务类型获取权限控制规则；
在所述岗位权限超出所述权限控制规则的情况下，发起交易审批及交易复核。
7.根据权利要求1所述的管理平台，其特征在于，还包括：
授信管理模块，用于采用白名单或黑名单的方式管理交易对手，并根据交易对手信息和交易产品设置所述交易对手的授信额度。
8.根据权利要求1所述的管理平台，其特征在于，还包括：
所述贵金属交易模块按照设定周期调用后台敞口监控服务，根据敞口监控日期查询敞口明细表，根据查询结果确定当日敞口；
根据敞口监控日期查询敞口汇总表，根据查询结果确定累计敞口；
其中，若当前时间超过设定时间，则根据当前日期加1的方式确定敞口监控日期。
9.一种贵金属交易的管理方法，其特征在于，包括：
获取贵金属交易数据；
根据所述贵金属交易数据确定业务类型，根据所述业务类型生成交易成交单；
获取交易员操作信息，根据所述交易成交单和交易员操作信息生成交易台账；
根据所述贵金属交易数据确定头寸，基于所述交易台账和头寸进行记账。
10.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该计算机程序被处理器执行时实现如权利要求9所述的贵金属交易的管理方法。
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