CN111126844A - 涉众型风险企业的评估方法、装置、设备及存储介质 - Google Patents
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Abstract
本申请公开一种涉众型风险企业的评估方法、装置、计算机设备及计算机可读存储介质，包括：实时或定时检测到企业的名称信息和组织机构代码；基于所述名称信息所述组织机构代码，获取所述企业的工商信息、税务信息以及员工信息；根据所述工商信息，确定所述企业的第一涉众风险系数；根据所述税务信息，确定所述企业的第二涉众风险系数；根据所述员工信息，确定所述企业的第三涉众风险系数；基于所述第一涉众风险系数、所述第二涉众风险系数和所述第三涉众风险系数，确定所述企业为涉众企业，实现将企业的多项数据进行分析，得到各种数据的涉众风险系数，从而确定该企业为涉众型企业。
Description
技术领域
本发明涉及数据数据技术领域，尤其涉及一种涉众型风险企业的评估方法、装置、计算机设备及计算机可读存储介质。
背景技术
涉众型为涉众型经济犯罪，是指非法吸收公众存款、集资诈骗、传销、非法销售未上市公司股票等犯罪活动。涉及不特定群体、被害者人数众多的金融证券类、传销类、欺诈类经济犯罪。由于其涉案金额大、受害对象多、且波及范围广，因此，早日发现不法行为，提前采取措施，将涉众经济损失减少到最少则显得尤为重要。
传统的涉众型风险排查基本靠人为排查分析实现，数据分散在各监管部门，每个部门单独排查自己归口的数据，识别其中的风险，无有效指标沉淀，得出的风险以点的形式存在各监管部门，无法汇集风险，无法判别风险的程度。此外，历年积累的案件数据、实时接报的警情和信访数据同样处于搁置和离散状态，人工排查无法将多项大数据有效结合进行分析，不能有效对企业进行涉众型风险评估。
发明内容
本发明的主要目的在于提供一种涉众型风险企业的评估方法、装置、计算机设备及计算机可读存储介质，旨在解决人工排查无法将多项大数据有效结合进行分析，不能有效对企业进行涉众风险评估的技术问题。
第一方面，本申请一种涉众型风险企业的评估方法，所述涉众型风险企业的评估方法包括：
实时或定时检测到企业的名称信息和组织机构代码；
基于所述名称信息所述组织机构代码，获取所述企业的工商信息、税务信息以及员工信息；
根据所述工商信息，确定所述企业的第一涉众风险系数；
根据所述税务信息，确定所述企业的第二涉众风险系数；
根据所述员工信息，确定所述企业的第三涉众风险系数；
基于所述第一涉众风险系数、所述第二涉众风险系数和所述第三涉众风险系数，确定所述企业为涉众型企业。
第二方面，本申请还提供一种涉众型风险企业的评估装置，所述涉众型风险企业的评估装置包括：
第一获取单元，用于实时或定时检测到企业的名称信息和组织机构代码；
第二获取单元，用于基于所述名称信息所述组织机构代码，获取所述企业的工商信息、税务信息以及员工信息；
第一确定单元，用于根据所述工商信息，确定所述企业的第一涉众风险系数；
第二确定单元，用于根据所述税务信息，确定所述企业的第二涉众风险系数；
第三确定单元，用于根据所述员工信息，确定所述企业的第三涉众风险系数；
第四确定单元，用于基于所述第一涉众风险系数、所述第二涉众风险系数、所述第三涉众风险系数，确定所述企业为涉众型企业。
第三方面，本申请还提供一种计算机设备，所述计算机设备包括：处理器、存储器、以及存储在所述存储器上并可被所述处理器执行的计算机程序，其中所述计算机程序被所述处理器执行时，实现如上所述的涉众型风险企业的评估方法的步骤。
第四方面，本申请还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有计算机程序，其中所述计算机程序被处理器执行时，实现如上所述的涉众型风险企业的评估方法的步骤。
本发明实施例提出的一种涉众型风险企业的评估方法、装置、计算机设备及计算机可读存储介质，通过实时或定时检测到企业的名称信息和组织机构代码；基于所述名称信息所述组织机构代码，获取所述企业的工商信息、税务信息以及员工信息；根据所述工商信息，确定所述企业的第一涉众风险系数；根据所述税务信息，确定所述企业的第二涉众风险系数；根据所述员工信息，确定所述企业的第三涉众风险系数；基于所述第一涉众风险系数、所述第二涉众风险系数和所述第三涉众风险系数，确定所述企业为涉众型企业，实现将企业的多项数据进行分析，得到各种数据的涉众风险系数，从而确定该企业为涉众型企业。
附图说明
为了更清楚地说明本申请实施例技术方案，下面将对实施例描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本申请的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1为本申请实施例提供的一种涉众型风险企业的评估方法的流程示意图；
图2为本申请实施例提供的另一种涉众型风险企业的评估方法的流程示意图；
图3为本申请实施例提供的一种涉众型风险企业的评估方法装置的示意性框图；
图4为本申请一实施例涉及的计算机设备的结构示意框图。
本申请目的实现、功能特点及优点将结合实施例，参照附图做进一步说明。
具体实施方式
下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本申请保护的范围。
附图中所示的流程图仅是示例说明，不是必须包括所有的内容和操作/步骤，也不是必须按所描述的顺序执行。例如，有的操作/步骤还可以分解、组合或部分合并，因此实际执行的顺序有可能根据实际情况改变。
本申请实施例提供一种涉众型风险企业的评估方法、装置、计算机设备及计算机可读存储介质。其中，该涉众型风险企业的评估方法可应用于计算机设备中。
下面结合附图，对本申请的一些实施方式作详细说明。在不冲突的情况下，下述的实施例及实施例中的特征可以相互组合。
请参照图1，图1为本申请的实施例提供的一种涉众型风险企业的评估方法的流程示意图。
如图1所示，该涉众型风险企业的评估方法包括步骤S101至步骤S106。
步骤S101、实时或定时检测企业的名称信息和组织机构代码；
通过实时检测或定时检测用户发送企业的名称信息和组织机构代码。示范例为，预先进行设置，一个小时检测一次用户发送的企业信息，或实时检测用户发送的企业信息，用户发送的企业信息可以为文字也可以为图像等。如，检测到用户发送的图像，通过对该图像进行识别，获取该图像中企业的名称信息和组织机构代码。
步骤S102、基于所述名称信息所述组织机构代码，获取所述企业的工商信息、税务信息以及员工信息。
在获取到用户发送的名称信息和组织机构代码，对该名称信息和组织机构代码进行验证，确定该名称信息和组织机构代码是是否为对应关系。每一个企业的名称都为独一性，每一个企业的名称都有一个对应的组织机构代码。通过工商信息网或关联表，获取该名称信息对应预置组织机构代码，或获取该组织机构代码对应的预置企业名称，将该企业名称与预置企业名称进行比对，或者，将该组织机构代码与预置组织机构代码进行比对，确定该企业名称与预置企业名称是否一致，或者，该组织机构代码与预置组织机构代码是否一致。当一致时，获取该企业的工商信息、税务信息以及员工信息。
示范例为，通过该企业的名称信息或组织机构代码查询工商网，获取该企业的工商信息，其中该工商信息包括经营类型、企业的工作地点、当前的企业工商状态；通过该企业的名称信息或组织机构代码查询税务网，获取该企业的税务信息；通过该企业的名称信息或组织机构代码查询社保网，获取该企业的员工信息。
步骤S103、根据所述工商信息，确定所述企业的第一涉众风险系数；
获取预置风险系数表，通过该风险系数表和该企业的工商信息，确定该企业的工商信息对应的涉众风险系数。示范例为，该工商信息包括经营类型，确定该经营类型在预置风险系数表中对应的涉众风系数。预置风险系数表中国对不同企业的经营类型进行标注对应的分值，总分为100分，不同经营类型的分值各不相同，其中最大分值为100分。
具体的，基于预置风险系数表和所述企业的经营范围，确定所述经营范围对应的风险系数指标；基于所述预置风险系数表和所述企业的经营产所，确定所述经营场所对应的风险系数指标；基于所述预置风险系数表和所述工商状态，确定所述工商状态对应的风险系数指标；通过所述工商信息的预置百分比、所述经营范围对应的风险系数指标、所述经营场所对应的风险系数指标和所述工商状态对应的风险系数指标，确定所述第一涉众风险系数。
在一实时例中，获取工商信息中的企业的经营范围，该经营范围即经营类型，获取该经营类型在风险系数表中对应的指标，从而确定该经营范围对应的风险指标。在获取到工商信息中的经营场所时，获取该经营场所在预置风险系数表中国对应的指标，从而确定该经营场所对应的风险系数指标；在获取到工商信息中企业的工商状态，该工商状态包括正常、撤销、吊销三个状态，在预置风险系数表中正常、撤销、吊销对应有不同的指标。基于该企业的工商状态，获取该工商状态在预置风险系数表中对应的指标，从而确定该工商状态对应的风险系数指标，其中风险系数指标为分值。
在获取到该经营范围对应的风险指标、该经营场所对应的风险系数指标、该工商状态对应风险系数指标时，将该经营范围对应的风险指标、该经营场所对应的风险系数指标、该工商状态对应风险系数指标进行相加得到该企业工商信息对应的风险系数指标，在获取该工商信息对应的预置百分比，得到该企业的第一涉众风险系数。示范例为，在获取到该经营范围对应的风险指标为20，该经营场所对应的风险系数指标为15，该工商状态在预置风险系数指标18时，获取该工商信息的预置百分比为40％时，得到该企业的工商信息对应的涉众风险系数为21.2。
步骤S104，根据所述税务信息，确定所述企业的第二涉众风险系数；
当获取到企业的税务信息时，获取该税务信息中交易流水信息。通过分析该交易流水信息中的交易金额以及交易频率，确定该企业的第二涉众风险系数。示范例为，获取该交易频率，将交易频率与预置交易频率进行比对，确定该交易频率是否正常，若该交易频率大于或等于预置交易频率，则确定该交易频率不正常。获取该交易金额，将该交易金额与预置交易金额进行比对，确定该交易金额是否正常，若该交易金额大于或预置预置交易金额，则确定该交易金额不正常。若该交易频率与交易金额均为不正常，则确定该企业的第二涉众风险系数为50，若该交易频率与交易金额均为正常，则确定该企业的第二涉众风险系数为0，若该交易频率正常、交易金额均为不正常，或者交易金额均为正常、该交易频率不正常，则确定第二涉众风险系数为25。
具体的，获取所述税务信息中所述企业的银行流水记录；基于所述银行流水记录中的交易信息，确定所述交易信息的对象是否为目标企业；若所述交易信息的对象是目标企业，则通过预置风险系数表，确定所述税务信息对应的第二涉众风险系数。
获取该税务信息中该企业的银行流水记录，通过查询该银行流水记录中与该企业交易的对象为目标企业时，获取预置风险系数表中该目标企业对应的风险系数指标，通过该税务信息对应的预置百分比和该目标企业对应的风险系数指标，得到该税务信息对应的第二涉众风险系数。示范例为，通过查询银行交易流水记录，获取到与该企业交易的对应。若获取到与该企业交易的对象为企业名称时，通过该预置黑名单与该企业名称进行匹配，确定该企业名称为目标企业。获取预置风险系数表中该目标企业对应的风险系数指标，如获取到目标企业对应的风险系数指标为100时，该税务信息对应的预置百分比为20％，确定税务信息对应的第二涉众风险系数为20。
具体的，还包括，若确定所述交易信息的对象不是目标企业，则确定所述交易信息的对象是否为个人；当确定所述交易信息的对象是个人，则通过预置分先系数表，确定所述税务信息对应的第二涉众风险系数。
在一实施例中，若通过查询银行交易流水记录，获取到与该企业交易的对应。若获取到与该企业交易的对象不是企业名称，是个人时，通过该预置黑名单与该个人的姓名和身份证号码进行匹配，若该预置黑名单记录有该个人的姓名与身份证号码时，获取预置风险系数表中该个人对应的风险系数指标。如获取到该个人对应的风险系数指标为100时，该税务信息对应的预置百分比为20％，确定税务信息对应的第二涉众风险系数为20。
步骤105，根据所述员工信息，确定所述企业的第三涉众风险系数；
获取员工的薪酬规则，若该员工的薪酬规则中出现关键字时，获取该关键字在预置风险系数表中对应的风险系数指标，基于该风险系数指标确定该企业的第三涉众风险系数。示范例为，若该员工的薪酬规则中出现门槛费等预置字眼时，获取该门槛费在预置风险系数表中对应的风险系数指标。或者，获取员工的晋升规则，若该晋升规则中出现发展线下会员等字眼时，获取该发展线下会员在预置风险系数表中对应的风险系数指标，基于该风险系数指标确定该企业的第三涉众风险系数。
具体的，获取所述员工的姓名和身份证号码；根据预置涉众黑名单，将所述预置涉众黑名单与所述员工的名称和身份证号码进行匹配；记录与所述预置涉众黑名单匹配的目标员工的数量，并获取所述目标员工的职位信息；基于所述目标员工的职位信息、所述目标员工的数量以及预置风险系数表，确定所述员工信息对应的第三涉众风险系数。
在一实施例中，获取该企业员工的姓名和身份正号码，通过预置涉众黑名单，将该企业员工的姓名和身份正号码与预置涉众黑名单进行匹配，若预置涉众黑名单记录有该企业员工的姓名和身份正号码，确定该预置涉众黑名单中记录的目标员工的职位信息以及目标员工的数量。示范例为，将该企业员工的姓名和身份证号码一一与预置涉众黑名单进行匹配，确定预置涉众黑名单中与该企业员工的姓名和身份证号码一致的目标员工，并基于该目标员工的姓名，确定目标员工的职位，并记录该与孩子涉众黑名单中记录的目标员工的数量。基于该目标员工的职位以及数量，获取预置风险系数表中对应的风险系数指标。员工的职位和数量分别在风险系数表中对应有不同的风险系数指标。如，目标员工的职位为法人、总经理、董事长等时，目标员工的数量大于1时，在预置风险系数表中对应的风险系数指标为100。通过员工信息对应的百分比，确定该企业的第三涉众风险系数，如，员工信息对应的风险系数指标为100，预置百分比为40％时，确定该企业的第三涉众风险系数为40。
步骤S106，基于所述第一涉众风险系数、所述第二涉众风险系数和所述第三涉众风险系数，确定所述企业为涉众企业。
在获取到第一涉众风险系数、第二涉众风险系数和第三涉众风险系数时，确定第一涉众风险系数是否大于第一预置阈值、第二涉众风险系数是否大于第二预置阈值、第三涉众风险系数是否大于第三预置阈值，若确定第一涉众风险系数大于第一预置阈值、第二涉众风险系数大于第二预置阈值、第三涉众风险系数大于第三预置阈值，则确定该企业为涉众型企业。
具体的，基于所述第一涉众风险系数、所述第二涉众风险系数和所述第三涉众风险系数，得到所述企业的涉众风险系数；若所述涉众风险系数大于预置阈值，则确定所述企业为涉众企业。
在一实施例中，当获取到第一涉众风险系数、第二涉众风险系数和第三涉众风险系数时，将获取到第一涉众风险系数、第二涉众风险系数和第三涉众风险系数进行相加得到企业的涉众风险系数，判断企业的涉众风险系数是否大于预置阈值，若大于预置阈值，则确定该企业为涉众型企业。示范例为，当获取到第一涉众风险系数21.2、第二涉众风险系数20、和第三涉众风险系数40时，预置阈值为80时，确定企业的涉众风险系数大于预置阈值，以及该企业为涉众型企业。
在一实施例中，具体地，参照图2，步骤S106之后，还包括：步骤S107。
步骤S107、确定所述企业为涉众企业，并向预置关联设备发送预警信息。
当确定该企业为涉众型企业时，触发预置的预警信息。预置的预警信息可以为预警的铃声，或者将该企业的第一涉众风险系数、第二涉众风险系数、第三涉众风险系数等作为预警信息发送至关联设备，该关联设备可以是手机、电脑等计算机设备。
在本实施例中，将企业的多项数据进行分析，得到各种数据的涉众风险系数，从而确定该企业为涉众型企业。
请参照图3，图3为本申请实施例提供的一种涉众型风险企业的评估装置的示意性框图。
如图3所示，该涉众型风险企业的评估装置500，包括：第一获取单元501、第二获取单元502、第一确定单元503、第二确定单元504、第三确定单元505、第四确定单元506。
第一获取单元501，用于实时或定时检测到企业的名称信息和组织机构代码；
第二获取单元502，用于基于所述名称信息所述组织机构代码，获取所述企业的工商信息、税务信息以及员工信息；
第一确定单元503，用于根据所述工商信息，确定所述企业的第一涉众风险系数；
第二确定单元504，用于根据所述税务信息，确定所述企业的第二涉众风险系数；
第三确定单元505，用于根据所述员工信息，确定所述企业的第三涉众风险系数；
第四确定单元506，用于基于所述第一涉众风险系数、所述第二涉众风险系数、所述第三涉众风险系数，确定所述企业为涉众企业。
其中，第一确定单元503具体用于：
基于预置风险系数表和所述企业的经营范围，确定所述经营范围对应的风险系数指标；
基于所述预置风险系数表和所述企业的经营产所，确定所述经营场所对应的风险系数指标；
基于所述预置风险系数表和所述工商状态，确定所述工商状态对应的风险系数指标；
通过所述工商信息的预置百分比、所述经营范围对应的风险系数指标、所述经营场所对应的风险系数指标和所述工商状态对应的风险系数指标，确定所述第一涉众风险系数。
其中，第二确定单元504具体用于：
获取所述税务信息中所述企业的银行流水记录；
基于所述银行流水记录中的交易信息，确定所述交易信息的对象是否为目标企业；
若所述交易信息的对象是目标企业，则通过预置风险系数表，确定所述税务信息对应的第二涉众风险系数。
其中，第二确定单元504具体用于：
若确定所述交易信息的对象不是目标企业，则确定所述交易信息的对象是否为个人；
当确定所述交易信息的对象是个人，则通过预置分先系数表，确定所述税务信息对应的第二涉众风险系数。
其中，第三确定单元505具体用于：
获取所述员工的姓名和身份证号码；
根据预置涉众黑名单，将所述预置涉众黑名单与所述员工的名称和身份证号码进行匹配；
记录与所述预置涉众黑名单匹配的目标员工的数量，并获取所述目标员工的职位信息；
基于所述目标员工的职位信息、所述目标员工的数量以及预置风险系数表，确定所述员工信息对应的第三涉众风险系数。
其中，第三确定单元506具体用于：
基于所述第一涉众风险系数、所述第二涉众风险系数和所述第三涉众风险系数，得到所述企业的涉众风险系数；
若所述涉众风险系数大于预置阈值，则确定所述企业为涉众企业。
需要说明的是，所属领域的技术人员可以清楚地了解到，为了描述的方便和简洁，上述描述的装置和各模块及单元的具体工作过程，可以参考前述欺诈识别方法实施例中的对应过程，在此不再赘述。
上述实施例提供的装置可以实现为一种计算机程序的形式，该计算机程序可以在如图4所示的计算机设备上运行。
请参阅图4，图4为本申请实施例提供的一种计算机设备的结构示意性框图。该计算机设备可以为服务器或终端。
如图4所示，该计算机设备包括通过系统总线连接的处理器、存储器和网络接口，其中，存储器可以包括非易失性存储介质和内存储器。
非易失性存储介质可存储操作系统和计算机程序。该计算机程序包括程序指令，该程序指令被执行时，可使得处理器执行任意一种涉众型风险企业的评估方法。
处理器用于提供计算和控制能力，支撑整个计算机设备的运行。
内存储器为非易失性存储介质中的计算机程序的运行提供环境，该计算机程序被处理器执行时，可使得处理器执行任意一种涉众型风险企业的评估方法。
该网络接口用于进行网络通信，如发送分配的任务等。本领域技术人员可以理解，图4中示出的结构，仅仅是与本申请方案相关的部分结构的框图，并不构成对本申请方案所应用于其上的计算机设备的限定，具体的计算机设备可以包括比图中所示更多或更少的部件，或者组合某些部件，或者具有不同的部件布置。
应当理解的是，处理器可以是中央处理单元(Central Processing Unit，CPU)，该处理器还可以是其他通用处理器、数字信号处理器(Digital Signal Processor，DSP)、专用集成电路(Application Specific Integrated Circuit，ASIC)、现场可编程门阵列(Field-Programmable Gate Array，FPGA)或者其他可编程逻辑器件、分立门或者晶体管逻辑器件、分立硬件组件等。其中，通用处理器可以是微处理器或者该处理器也可以是任何常规的处理器等。
其中，在一个实施例中，所述处理器用于运行存储在存储器中的计算机程序，以实现如下步骤：
实时或定时检测企业的名称信息和组织机构代码；
基于所述名称信息所述组织机构代码，获取所述企业的工商信息、税务信息以及员工信息；
根据所述工商信息，确定所述企业的第一涉众风险系数；
根据所述税务信息，确定所述企业的第二涉众风险系数；
根据所述员工信息，确定所述企业的第三涉众风险系数；
基于所述第一涉众风险系数、所述第二涉众风险系数和所述第三涉众风险系数，确定所述企业为涉众企业。
在一个实施例中，所述处理器在实现工商信息包括经营范围、经营产所、工商状态，所述根据所述工商信息，确定所述企业的第一涉众风险系数时，用于实现：
基于预置风险系数表和所述企业的经营范围，确定所述经营范围对应的风险系数指标；
基于所述预置风险系数表和所述企业的经营产所，确定所述经营场所对应的风险系数指标；
基于所述预置风险系数表和所述工商状态，确定所述工商状态对应的风险系数指标；
通过所述工商信息的预置百分比、所述经营范围对应的风险系数指标、所述经营场所对应的风险系数指标和所述工商状态对应的风险系数指标，确定所述第一涉众风险系数。
在一个实施例中，所述处理器在实现根据所述税务信息，确定所述企业的第二涉众风险系数时，用于实现：
获取所述税务信息中所述企业的银行流水记录；
基于所述银行流水记录中的交易信息，确定所述交易信息的对象是否为目标企业；
若所述交易信息的对象是目标企业，则通过预置风险系数表，确定所述税务信息对应的第二涉众风险系数。
在一个实施例中，所述处理器在实现确定所述交易信息的对象是否为目标企业之后时，用于实现：
若确定所述交易信息的对象不是目标企业，则确定所述交易信息的对象是否为个人；
当确定所述交易信息的对象是个人，则通过预置分先系数表，确定所述税务信息对应的第二涉众风险系数。
在一个实施例中，所述处理器在实现根据所述员工信息，确定所述企业的第三涉众风险系数时，用于实现：
获取所述员工的姓名和身份证号码；
根据预置涉众黑名单，将所述预置涉众黑名单与所述员工的名称和身份证号码进行匹配；
记录与所述预置涉众黑名单匹配的目标员工的数量，并获取所述目标员工的职位信息；
基于所述目标员工的职位信息、所述目标员工的数量以及预置风险系数表，确定所述员工信息对应的第三涉众风险系数。
在一个实施例中，所述处理器在实现基于所述第一涉众风险系数、所述第二涉众风险系数和所述第三涉众风险系数，确定所述企业为涉众企业时，用于实现：
基于所述第一涉众风险系数、所述第二涉众风险系数和所述第三涉众风险系数，得到所述企业的涉众风险系数；
若所述涉众风险系数大于预置阈值，则确定所述企业为涉众型企业。
在一个实施例中，所述处理器在实现确定所述企业为涉众企业之后时，用于实现：
确定所述企业为涉众企业，并向预置关联设备发送预警信息。
本申请实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有计算机程序，所述计算机程序中包括程序指令，所述程序指令被执行时所实现的方法可参照本申请涉众型风险企业的评估方法的各个实施例。
其中，所述计算机可读存储介质可以是前述实施例所述的计算机设备的内部存储单元，例如所述计算机设备的硬盘或内存。所述计算机可读存储介质也可以是所述计算机设备的外部存储设备，例如所述计算机设备上配备的插接式硬盘，智能存储卡(SmartMedia Card，SMC)，安全数字(Secure Digital，SD)卡，闪存卡(Flash Card)等。
需要说明的是，在本文中，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者系统不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者系统所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括该要素的过程、方法、物品或者系统中还存在另外的相同要素。
上述本发明实施例序号仅仅为了描述，不代表实施例的优劣。
通过以上的实施方式的描述，本领域的技术人员可以清楚地了解到上述实施例方法可借助软件加必需的通用硬件平台的方式来实现，当然也可以通过硬件，但很多情况下前者是更佳的实施方式。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在如上所述的一个存储介质(如ROM/RAM、磁碟、光盘)中，包括若干指令用以使得一台终端设备(可以是手机，计算机，服务器，空调器，或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述的方法。
以上仅为本发明的优选实施例，并非因此限制本发明的专利范围，凡是利用本发明说明书及附图内容所作的等效结构或等效流程变换，或直接或间接运用在其他相关的技术领域，均同理包括在本发明的专利保护范围内。
Claims (10)
1.一种涉众型风险企业的评估方法，其特征在于，包括：
实时或定时检测企业的名称信息和组织机构代码；
基于所述名称信息所述组织机构代码，获取所述企业的工商信息、税务信息以及员工信息；
根据所述工商信息，确定所述企业的第一涉众风险系数；
根据所述税务信息，确定所述企业的第二涉众风险系数；
根据所述员工信息，确定所述企业的第三涉众风险系数；
基于所述第一涉众风险系数、所述第二涉众风险系数和所述第三涉众风险系数，确定所述企业为涉众型企业。
2.如权利要求1所述的涉众型风险企业的评估方法，其特征在于，所述工商信息包括经营范围、经营产所、工商状态，所述根据所述工商信息，确定所述企业的第一涉众风险系数，包括：
基于预置风险系数表和所述企业的经营范围，确定所述经营范围对应的风险系数指标；
基于所述预置风险系数表和所述企业的经营产所，确定所述经营场所对应的风险系数指标；
基于所述预置风险系数表和所述工商状态，确定所述工商状态对应的风险系数指标；
通过所述工商信息的预置百分比、所述经营范围对应的风险系数指标、所述经营场所对应的风险系数指标和所述工商状态对应的风险系数指标，确定所述第一涉众风险系数。
3.如权利要求1所述的涉众型风险企业的评估方法，其特征在于，所述根据所述税务信息，确定所述企业的第二涉众风险系数，包括：
获取所述税务信息中所述企业的银行流水记录；
基于所述银行流水记录中的交易信息，确定所述交易信息的对象是否为目标企业；
若所述交易信息的对象是目标企业，则通过预置风险系数表，确定所述税务信息对应的第二涉众风险系数。
4.如权利要求3所述的涉众型风险企业的评估方法，其特征在于，所述确定所述交易信息的对象是否为目标企业之后，还包括：
若确定所述交易信息的对象不是目标企业，则确定所述交易信息的对象是否为个人；
当确定所述交易信息的对象是个人，则通过预置分先系数表，确定所述税务信息对应的第二涉众风险系数。
5.如权利要求1所述的涉众型风险企业的评估方法，其特征在于，所述根据所述员工信息，确定所述企业的第三涉众风险系数，包括：
获取所述员工的姓名和身份证号码；
根据预置涉众黑名单，将所述预置涉众黑名单与所述员工的名称和身份证号码进行匹配；
记录与所述预置涉众黑名单匹配的目标员工的数量，并获取所述目标员工的职位信息；
基于所述目标员工的职位信息、所述目标员工的数量以及预置风险系数表，确定所述员工信息对应的第三涉众风险系数。
6.如权利要求1-5任意一项所述的涉众型风险企业的评估方法，其特征在于，所述基于所述第一涉众风险系数、所述第二涉众风险系数和所述第三涉众风险系数，确定所述企业为涉众型企业，包括：
基于所述第一涉众风险系数、所述第二涉众风险系数和所述第三涉众风险系数，得到所述企业的涉众风险系数；
若所述涉众风险系数大于预置阈值，则确定所述企业为涉众型企业。
7.如权利要求1中所述的涉众型风险企业的评估方法，其特征在于，所述确定所述企业为涉众型企业之后，包括：
确定所述企业为涉众型企业，并向预置关联设备发送预警信息。
8.一种涉众型风险企业的评估装置，其特征在于，所述涉众型风险企业的评估装置包括：
第一获取单元，用于实时或定时检测到企业的名称信息和组织机构代码；
第二获取单元，用于基于所述名称信息所述组织机构代码，获取所述企业的工商信息、税务信息以及员工信息；
第一确定单元，用于根据所述工商信息，确定所述企业的第一涉众风险系数；
第二确定单元，用于根据所述税务信息，确定所述企业的第二涉众风险系数；
第三确定单元，用于根据所述员工信息，确定所述企业的第三涉众风险系数；
第四确定单元，用于基于所述第一涉众风险系数、所述第二涉众风险系数、所述第三涉众风险系数，确定所述企业为涉众型企业。
9.一种计算机设备，其特征在于，所述计算机设备包括处理器、存储器、以及存储在所述存储器上并可被所述处理器执行的计算机程序，其中所述计算机程序被所述处理器执行时，实现如权利要求1至7中任一项所述的涉众型风险企业的评估方法的步骤。
10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质上存储有计算机程序，其中所述计算机程序被处理器执行时，实现如权利要求1至7中任一项所述的涉众型风险企业的评估的步骤。
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| CN201911348060.1A CN111126844A (zh) | 2019-12-24 | 2019-12-24 | 涉众型风险企业的评估方法、装置、设备及存储介质 |
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|---|---|
| CN111126844A true CN111126844A (zh) | 2020-05-08 |
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Cited By (4)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| CN112907416A (zh) * | 2020-11-13 | 2021-06-04 | 中科金审(北京)科技有限公司 | 一种经济犯罪识别系统 |
| CN113191784A (zh) * | 2021-04-23 | 2021-07-30 | 北京金堤征信服务有限公司 | 异常企业识别方法、装置、电子设备及存储介质 |
| CN113505990A (zh) * | 2021-07-08 | 2021-10-15 | 建信金融科技有限责任公司 | 企业风险评估的方法、装置、电子设备和存储介质 |
| CN118396641A (zh) * | 2024-04-12 | 2024-07-26 | 重庆梦之想科技有限责任公司 | 一种可疑传销组织识别方法、装置及设备 |
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- 2019-12-24 CN CN201911348060.1A patent/CN111126844A/zh active Pending
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