CN111105159A

CN111105159A - 业务保单分配方法、系统、终端和计算机可读存储介质

Info

Publication number: CN111105159A
Application number: CN201911324121.0A
Authority: CN
Inventors: 庞雪莲; 李颖; 董亚飞
Original assignee: Sunshine Life Insurance Co ltd
Current assignee: Sunshine Life Insurance Co ltd
Priority date: 2019-12-20
Filing date: 2019-12-20
Publication date: 2020-05-05

Abstract

本发明实施例公开了一种业务保单分配方法、系统、终端和计算机可读存储介质，该业务保单分配方法包括：获取多个待分配保单，并按照保费大小依次排序；将排序后的各保单按照预设规则分配给预定数量的坐席，以便对应坐席的专员进行相应处理；所述预设规则包括：从首坐席开始，将各保单依次正向分配给各个坐席，若分配至尾坐席且分配未结束则继续反向分配，如此循环，直到分配结束。本发明的技术方案通过对获取的保单进行排序并按照预设规则对坐席进行自动分配，不仅可以解决现有技术中需要人工进行分配而成本高、效率低下等问题，还可以达到合理分配保单的目的，以提高员工的积极性等。

Description

业务保单分配方法、系统、终端和计算机可读存储介质

技术领域

本发明涉及保险技术领域，尤其涉及一种业务保单分配方法、系统、终端和计算机可读存储介质。

背景技术

对于保险公司而言，当保险业务相关的工单生成后，需要分配给坐席进行处理。但是，就目前的工单分配方法，主要是通过专门的人员进行人工统计、保单分组及计算，然后分配给相应的坐席进行处理。显然，这种人工分配的方式不仅成本高、效率低下，而且还容易出错等。

发明内容

鉴于上述问题，本发明提供了一种业务保单分配方法、系统、终端和计算机可读存储介质，通过对获取的保单进行排序并按照预设规则对坐席进行自动分配，不仅可以解决现有技术中需要人工进行分配而成本高、效率低下等问题，还可以达到合理分配保单的目的。

本发明的一个实施方式提供一种业务保单分配方法，包括：

获取多个待分配保单，并按照保费大小依次排序；

将排序后的各保单按照预设规则分配给预定数量的坐席，以便对应坐席的专员进行相应处理；所述预设规则包括：从首坐席开始，将各保单依次正向分配给各个坐席，若分配至尾坐席且分配未结束则继续反向分配，如此循环，直到分配结束。

进一步地，在上述的业务保单分配方法，还包括：

记录此次分配结束时的分配方向及最后一个保单对应的分配坐席号，以使下一次待分配业务保单沿着所述分配方向从所述分配坐席号继续分配，并按照所述循环分配方式进行分配。

进一步地，在上述的业务保单分配方法，进行所述排序之前，所述方法还包括：

对获取的所述多个待分配保单进行老客户保单筛选，然后将筛选出的新客户保单进行所述排序并按照所述预设规则分配，以及对筛选出的老客户保单直接分配给相应的历史专员进行处理。

进一步地，在上述的业务保单分配方法，还包括：

对每一坐席设置对应的分单系数，并根据所述分单系数确定每一坐席的最大分单阈值；

按照所述预设规则进行分配时，若当前坐席的分单数量达到所述最大分单阈值时，则跳过当前坐席并对下一坐席进行分配。

进一步地，在上述的业务保单分配方法，根据所述待分配保单的保单总量及每一坐席的专员的职级确定各坐席对应的所述分单系数。

进一步地，在上述的业务保单分配方法，还包括：

每分配完一个保单，则发送一含作业链接的通知消息给对应的坐席，以用于提醒对应坐席的专员及时处理。

进一步地，在上述的业务保单分配方法，按照业务类型进行保单划分以获取同一业务类型的所述多个待分配保单；所述业务类型为催收、复效、保全、理赔或续期缴费。

本发明的另一个实施方式提供一种业务保单分配系统，包括：

保单预处理模块，用于获取多个待分配保单，并按照保费大小依次排序；

保单分配模块，用于将排序后的各保单按照预设规则分配给预定数量的坐席，以便对应坐席的专员进行相应处理；所述预设规则包括：从首坐席开始，将各保单依次正向分配给各个坐席，若分配至尾坐席且分配未结束则继续反向分配，如此循环，直到分配结束。

本发明的又一个实施方式提供一种终端，所述终端包括处理器和存储器，所述存储器存储有计算机程序，所述处理器用于执行所述计算机程序以实施上述的业务保单分配方法。

本发明的再一个实施方式提供一种计算机可读存储介质，其存储有计算机程序，在所述计算机程序被执行时，实施上述的业务保单分配方法。

本发明的业务保单分配方法通过对获取的保单进行排序并按照预设规则对坐席进行自动分配，即按照保费大小排序并依次从正向不仅可以解决现有技术中需要人工进行分配而成本高、效率低下等问题，还可以达到合理分配保单的目的，对于业务方而言，可提高员工的工作积极性等。

附图说明

为了更清楚地说明本发明的技术方案，下面将对实施例中所需要使用的附图作简单地介绍，应当理解，以下附图仅示出了本发明的某些实施例，因此不应被看作是对本发明保护范围的限定。在各个附图中，类似的构成部分采用类似的编号。

图1示出了本发明实施例的业务保单分配方法的第一流程示意图；

图2示出了本发明实施例的业务保单分配方法的第二流程示意图；

图3示出了本发明实施例的业务保单分配方法的第三流程示意图；

图4示出了本发明实施例的业务保单分配方法的第四流程示意图；

图5示出了本发明实施例的业务保单分配系统的结构示意图。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。

通常在此处附图中描述和示出的本发明实施例的组件可以以各种不同的配置来布置和设计。因此，以下对在附图中提供的本发明的实施例的详细描述并非旨在限制要求保护的本发明的范围，而是仅仅表示本发明的选定实施例。基于本发明的实施例，本领域技术人员在没有做出创造性劳动的前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

在下文中，可在本发明的各种实施例中使用的术语“包括”、“具有”及其同源词仅意在表示特定特征、数字、步骤、操作、元件、组件或前述项的组合，并且不应被理解为首先排除一个或更多个其它特征、数字、步骤、操作、元件、组件或前述项的组合的存在或增加一个或更多个特征、数字、步骤、操作、元件、组件或前述项的组合的可能性。

此外，术语“第一”、“第二”、“第三”等仅用于区分描述，而不能理解为指示或暗示相对重要性。

除非另有限定，否则在这里使用的所有术语(包括技术术语和科学术语)具有与本发明的各种实施例所属领域普通技术人员通常理解的含义相同的含义。所述术语(诸如在一般使用的词典中限定的术语)将被解释为具有与在相关技术领域中的语境含义相同的含义并且将不被解释为具有理想化的含义或过于正式的含义，除非在本发明的各种实施例中被清楚地限定。

实施例1

请参照图1，本实施例提出一种业务保单分配方法，可应用于各类业务保单的自动分配，从而提高业务方的作业效率等。例如，以保险业务为例，每当客户与保险业务方进行一项交易后，对应地将会产生相应的保单，而这些保单则需要分配给相应的业务员(又称为专员)进行及时处理。

然而现有技术中，分配员通常需要将这些保单及业务员进行信息人工汇总及分配等，工作繁琐且效率低下，还很容易出错等。此外，对于人工分配的结果，还容易出现分配不均匀等，导致影响一些业务员的业绩，进而影响员工的积极性等。为此，本实施例提出的业务保单分配方法不仅可以实现保单的自动分配，还可在分配过程中实现相对合理的分配，即各坐席之间的分配结果在可允许的差距范围内，从而提高员工作业的积极性等。

如图1所示，下面对该业务保单分配方法进行详细说明。

步骤S110，获取多个待分配保单，并按照保费大小依次排序。

为方便将不同类型的业务保单分配给对应业务类型的专员，对于业务方的多种不同业务类型的保单，本实施例中，将按照业务类型进行保单划分以获取同一业务类型的多个待分配保单。示范性地，以保险续期业务为例，所述业务类型可包括但不限于为催收、复效、保全、理赔或续期缴费等等。

对于上述步骤S110，例如，当从保单生成系统中获取到一批待处理的保单时，将按照每一保单的保费大小进行依次排序，可以是从小到大排序，也可以是从大到小排序，具体可根据实际需求选择。下面将以小到大的排序方式进行分配说明。

步骤S120，将排序后的各保单按照预设规则分配给预定数量的坐席，以便对应坐席的专员进行相应处理。其中，该预设规则包括：从首坐席开始，将各保单依次正向分配给各个坐席，若分配至尾坐席且分配未结束则继续反向分配，如此循环，直到分配结束。

考虑到专员在处理时会有对应坐席，而各专员在确定其对应的坐席后，通常不会变动。若发生人员变动，可采用后者依次补入的方式，这样对于分配的保费的差距也不会相差很大，故本实施例将根据专员对应的坐席号及坐席数量进行自动分配。于是，确定预定数量的坐席后，将获取到排序后的各保单按照预设规则进行自动分配。

对于上述步骤S120，将按照上述预设规则进行分配，该预设规则包括：从首坐席开始，将从小到大排序的各保单沿着正向方向依次分配给各坐席，即第1个保单分配给首坐席，第2个保单分配给第2个坐席，以此类推，直到分配完该排序的多个保单。若保单的数量M大于等于坐席的数量N，则当分配完尾坐席时将继续反向分配，即第N+1个保单分配给第N个坐席，第N+2个保单分配给第N-1个坐席，以此类推，直到分配结束。

进一步地，如图2所示，该业务保单分配方法还包括：步骤S130，记录此次分配结束时的分配方向及最后一个保单对应的分配坐席号，以使下一次待分配业务保单沿着所述分配方向从所述分配坐席号继续分配，并按照上述循环分配方式进行分配。

于是，在本次分配结束后，将记录此次分配结束时的方向，是正向还是反向，以及分配到哪一坐席并记录该对应的坐席号。于是，对于待下一批保单，将根据该记录的方向及坐席号继续分配。

可以理解，由于保费按照升序或降序的方式进行排列，当各保单按照正向与反向循环分配的方式进行来回分配时，从整体上，各专员所分配的保单数量相对平均且彼此之间的保费总和也相差不大，可实现分单的相对合理。对于各专员而言，可保证分单的相对均匀，利于各专员实现自己的业绩目标，从而提高了各专员的工作积极性等。

为进一步提高业务分单的高效率，可选地，在上述步骤S120或步骤S130之后，该业务保单分配方法还包括：步骤S140，每分配完一个保单，则发送一含作业链接的通知消息给对应的坐席，以用于提醒对应坐席的专员及时处理。

对于上述步骤S140，该通知消息可以采用如弹窗等形式实时发送给对应的坐席，从而达到提醒专员进行及时查看及处理的目的。示范性地，可在该通知消息中包含进入具体的作业页面和/或保单基本信息等页面的链接，方便专员直接点击该链接进行第一时间处理等。

考虑到不同专员的工作效率可能不同，在保证分单相对均匀的前提下，为进一步提高员工的积极性等，作为另一种可选的方案，该业务保单分配方法还将各坐席对应的专员分配一分单系数，该分单系数将一定程度上影响对应坐席所分配的保单数量。

如图3所示，对于上述步骤S120，在开始分配之前，该业务保单分配方法还包括：

步骤S121，对每一坐席设置对应的分单系数，并根据所述分单系数和待分配保单的保单总量确定每一坐席的最大分单阈值。

示范性地，将为每一坐席预先设置一个分单系数，然后，根据每一坐席的分单系数和此次待分配保单的保单总量来确定各坐席在此次保单分配中的最大分单阈值。例如，当各坐席的分单系数均相等，则表示每一坐席的分单数量将相等，一般地，分单系数越大，所分配得到的保单数量将越多，反之则越少。当然，在保单数量足够时，应当保证每一坐席都能分配到至少一个保单。

其中，系统可根据每一坐席对应的专员在单位时间内的保单处理率来确定各坐席对应的分单系数。例如，系统可记录每一专员在一段时间内处理的保单数量及平均处理时间等，从而计算得到单位时间内的保单处理率。一般地，保单处理率越大，则分单系数设置越大，反之则分单系数设置越小。当然，也可以采用其他的方式来设置各坐席的分单系数，如职级高低等等。

步骤S122，按照上述预设规则进行分配时，若当前坐席的分单数量达到所述最大分单阈值时，则跳过当前坐席并对下一坐席进行分配。

于是，在确定各坐席的最大分单阈值后，将按照上述预设规则进行分单，同时，在对各坐席分配之前，还将判断当前坐席的分单数量是否大于等于最大分单阈值，若达到，则不再对该坐席进行分配，而是对下一坐席进行分配，当然，分配前同样需要判断是否达到上限值。可以理解，通过上述的分单系数可在保证整体合理分单的情况下，适当提高专员的积极性，即能处理的业务量越多，则相对得到的保单数量也多一些。

为提高客户的体验度，作为又一种可选的方案，该业务保单分配方法中还实现对老客户尽量由同一专员进行服务，从而实现一对一的服务需求。如图4所示，对于上述步骤S110，在进行上述的按照保费大小排序之前，该方法还包括：

步骤S111，对获取的多个待分配保单进行老客户保单筛选。

步骤S112，将筛选出的新客户保单进行排序并按照预设规则分配。

步骤S113，将筛选出的老客户保单直接分配给相应的历史专员进行处理。

对于上述步骤S111，先对这些保单进行老单筛选，例如可根据这些保单的客户名称等信息进行历史保单数据查询，以判断该保单是新客户保单还是老客户保单。然后，将筛选出的新客户保单进行上述的按照保费大小排序及上述步骤S120的预设规则进行分配处理，而对于筛选出的老客户保单则可直接分配给相应的历史专员进行处理。可以理解，通过该老单筛选步骤可提高客户的体验度等。

本实施例提出的业务保单分配方法通过对获取的保单进行排序并按照上述预设规则进行自动分配，不仅可以大大降低人工成本，还可提高作业效率，同时还可保证相对合理的分配，进而提高员工的工作积极性等。此外，通过设置各坐席的分单系数可在保证合理分配的情况下，可进一步提高员工的积极性；在保单分配之前进行老单筛选，以实现同一客户尽量同一专员服务，从而实现一对一的专员服务，可提高客户体验度等等。

实施例2

请参照图5，基于上述实施例1的业务保单分配方法，本实施例提供一种业务保单分配系统100，应用于终端，该系统包括：

保单预处理模块110，用于获取多个待分配保单，并按照保费大小依次排序；

保单分配模块120，用于将排序后的各保单按照预设规则分配给预定数量的坐席，以便对应坐席的专员进行相应处理；所述预设规则包括：从首坐席开始，将各保单依次正向分配给各个坐席，若分配至尾坐席且分配未结束则继续反向分配，如此循环，直到分配结束。

可以理解，上述的业务保单分配系统100对应于实施例1的业务保单分配方法。实施例1中的可选项也适用于本实施例，这里不再详述。

本发明还提供了一种终端，如计算机等，该终端包括存储器和处理器，存储器可用于存储计算机程序，处理器通过运行所述计算机程序，从而使移动终端执行上述业务保单分配方法或者上述业务保单分配装置中的各个模块的功能。

存储器可包括存储程序区和存储数据区，其中，存储程序区可存储操作系统、至少一个功能所需的应用程序；存储数据区可存储根据移动终端的使用所创建的数据等。此外，存储器可以包括高速随机存取存储器，还可以包括非易失性存储器，例如至少一个磁盘存储器件、闪存器件、或其他易失性固态存储器件。

本发明还提供了一种计算机可读存储介质，用于储存上述终端中使用的所述计算机程序。

在本申请所提供的几个实施例中，应该理解到，所揭露的装置和方法，也可以通过其它的方式实现。以上所描述的装置实施例仅仅是示意性的，例如，附图中的流程图和结构图显示了根据本发明的多个实施例的装置、方法和计算机程序产品的可能实现的体系架构、功能和操作。在这点上，流程图或框图中的每个方框可以代表一个模块、程序段或代码的一部分，所述模块、程序段或代码的一部分包含一个或多个用于实现规定的逻辑功能的可执行指令。也应当注意，在作为替换的实现方式中，方框中所标注的功能也可以以不同于附图中所标注的顺序发生。例如，两个连续的方框实际上可以基本并行地执行，它们有时也可以按相反的顺序执行，这依所涉及的功能而定。也要注意的是，结构图和/或流程图中的每个方框、以及结构图和/或流程图中的方框的组合，可以用执行规定的功能或动作的专用的基于硬件的系统来实现，或者可以用专用硬件与计算机指令的组合来实现。

另外，在本发明各个实施例中的各功能模块或单元可以集成在一起形成一个独立的部分，也可以是各个模块单独存在，也可以两个或更多个模块集成形成一个独立的部分。

所述功能如果以软件功能模块的形式实现并作为独立的产品销售或使用时，可以存储在一个计算机可读取存储介质中。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分或者该技术方案的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在一个存储介质中，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可以是智能手机、个人计算机、服务器、或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述方法的全部或部分步骤。而前述的存储介质包括：U盘、移动硬盘、只读存储器(ROM，Read-Only Memory)、随机存取存储器(RAM，Random Access Memory)、磁碟或者光盘等各种可以存储程序代码的介质。

以上所述，仅为本发明的具体实施方式，但本发明的保护范围并不局限于此，任何熟悉本技术领域的技术人员在本发明揭露的技术范围内，可轻易想到变化或替换，都应涵盖在本发明的保护范围之内。

Claims

1.一种业务保单分配方法，其特征在于，包括：

获取多个待分配保单，并按照保费大小依次排序；

2.根据权利要求1所述的业务保单分配方法，其特征在于，还包括：

3.根据权利要求1或2所述的业务保单分配方法，其特征在于，进行所述排序之前，所述方法还包括：

4.根据权利要求1所述的业务保单分配方法，其特征在于，还包括：

对每一坐席设置对应的分单系数，并根据所述分单系数及所述多个待分配保单的保单总量确定每一坐席的最大分单阈值；

5.根据权利要求4所述的业务保单分配方法，其特征在于，根据每一坐席的专员在单位时间内的保单处理率确定各坐席对应的所述分单系数。

6.根据权利要求1所述的业务保单分配方法，其特征在于，还包括：

7.根据权利要求1所述的业务保单分配方法，其特征在于，按照业务类型进行保单划分以获取同一业务类型的所述多个待分配保单；所述业务类型为催收、复效、保全、理赔或续期缴费。

8.一种业务保单分配系统，其特征在于，包括：

9.一种终端，其特征在于，所述终端包括处理器和存储器，所述存储器存储有计算机程序，所述处理器用于执行所述计算机程序以实施权利要求1-7中任一项所述的业务保单分配方法。

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，其存储有计算机程序，在所述计算机程序被执行时，实施根据权利要求1-7中任一项所述的业务保单分配方法。