CN110910232A - 一种财务对账系统及方法 - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种财务对账系统及方法，种财务对账系统连接有一外部的订单管理系统和至少一个第三方支付系统，具体包括第一采集单元、第二采集单元、第一处理单元、第二处理单元、计算单元、第三处理单元和制表单元。通过本技术方案，能够实现电商平台与第三方支付渠道间的财务数据自动对账，具有自动化程度高，高效便捷可靠性强的优点，适合于电商领域进行大面积推广。

Description

一种财务对账系统及方法

技术领域

本发明涉及电商财务对账领域，尤其涉及一种财务对账系统及方法。

背景技术

随着电商平台的不断高速发展，人们开始越来越热衷于通过电商平台来购买商品——在购买过程中，人们也越来越倾向于使用更为便捷安全的支付宝、微信支付等第三方支付系统进行付款，由于存在第三方支付系统的接入以及资金流转的时间问题，故而对于电商平台而言如何对自身的账目进行高效且准确的核对审核就成了一大难题，对每一笔订单进行人工审核不仅耗时耗力且容易出错，因此亟需一种自动化对账系统来满足上述复杂背景下的对账需求。

发明内容

针对现有技术中存在的上述问题，现提供一种财务对账系统及方法，具体技术方案如下所示：

一种财务对账系统，该种财务对账系统连接有一外部的订单管理系统和至少一个第三方支付系统，财务对账系统具体包括：

第一采集单元，用于定期采集订单管理系统的销售数据与售后数据；

第二采集单元，用于定期采集第三方支付系统的账单数据；

第一处理单元，连接第一采集单元，用于对销售数据与售后数据进行标准化处理后形成一第一对账表并输出，第一对账表中包括多条第一订单数据；

第二处理单元，连接第二采集单元，用于对第三方支付系统的账单数据进行标准化处理后形成一第二对账表并输出，第二对账表中包括多条第二订单数据，第一订单数据和第二订单数据一一对应；

计算单元，连接第一处理单元和第二处理单元，用于根据第一对账表和第二对账表，分别计算每条第一订单数据和对应的第二订单数据之间的对账差异值并输出；

第三处理单元，连接计算单元，分别对每个对账差异值进行判断，根据判断结果分别输出每个对账差异值的差异备注信息；

制表单元，分别连接第一处理单元、第二处理单元、计算单元和第三处理单元，用于根据第一对账表、第二对账表、对账差异值和差异备注信息，生成并输出一财务对账单。

优选的，该种财务对账系统，其中第一对账表中的每条第一订单信息中包括订单内容信息、合计成交金额和订单实时进度；

第一订单信息中还包括合计成交数量、成交单价、吊牌价和折扣信息中的至少一个；

折扣信息为成交单价与吊牌价的比值。

优选的，该种财务对账系统，其中第二对账表中的每条第二订单信息中包含订单内容信息、交易渠道信息和成交金额；

成交金额为收入金额与支出金额之和，支出金额记为负值；

第二订单信息还包括交易渠道信息和订单业务类别中的至少一个。

优选的，该种财务对账系统，其中第二处理单元根据账单数据中的销售订单号提取账单数据中的订单数据并作为订单内容信息。

优选的，该种财务对账系统，其中订单业务类别包括运费险、报价险、保证金、红包折扣、第三方支付系统佣金和银行手续费。

优选的，该种财务对账系统，其中对账差异值为第二订单信息中的合计金额值与第一订单信息中的合计金额值的差值。

优选的，该种财务对账系统，其中第三方支付系统包括支付宝、微信支付和京东支付。

优选的，该种财务对账系统，其中第三处理单元包括：

第一存储模块，用于保存预设的多个差异值范围，以及分别对应于每个差异值范围的多个差异备注信息，每个差异备注信息具有至少一个特定的判断条件；

第一判断模块，连接第一存储模块，用于根据对账差异值所落入的差异值范围提取对应的差异备注信息并输出；

第二判断模块，分别连接第一存储模块和第一判断模块，用于将第一订单信息中的订单内容与被提取的差异备注信息所对应的判断条件进行比较，并输出相应的判断结果，判断结果中包括订单内容所符合的判断条件；

备注生成模块，分别连接第二判断模块和第一存储模块，用于根据判断结果，输出判断条件所对应的差异备注信息；

差异备注信息包括差异分类信息和/或差异说明信息。

一种财务对账方法，应用于上述任意一项的财务对账系统中，具体包括如下步骤：

步骤S1，定期采集订单管理系统中的销售数据与售后数据，以及定期采集第三方支付系统中的账单数据；

步骤S2，对销售数据与售后数据进行标准化处理后形成一第一对账表并输出，随后转向步骤S4，第一对账表中包括多条第一订单数据；

步骤S3，对第三方支付系统的账单数据进行标准化处理后形成一第二对账表并输出，随后转向步骤S4，第二对账表中包括多条第二订单数据，其中第一订单数据和第二订单数据一一对应；

步骤S4，根据第一对账表和第二对账表，分别计算每条第一订单数据和对应的第二订单数据之间的对账差异值并输出；

步骤S5，分别对每个对账差异值进行判断，根据判断结果分别输出每个对账差异值的差异备注信息；

步骤S6，根据第一对账表、第二对账表、对账差异值和差异备注信息，生成并输出一财务对账单；

步骤S2与步骤S3同时进行。

上述技术方案具有如下优点与有益效果：

通过本技术方案，能够实现电商平台与第三方支付渠道间的财务数据自动对账，具有自动化程度高，高效便捷可靠性强的优点，适合于电商领域进行大面积推广。

附图说明

图1为本发明一种财务对账系统的整体结构示意图；

图2为本发明一种财务对账系统及方法中，财务对账系统的结构示意图；

图3为本发明一种财务对账系统及方法中，财务对账方法的流程示意图。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动的前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

需要说明的是，在不冲突的情况下，本发明中的实施例及实施例中的特征可以相互组合。

下面结合附图和具体实施例对本发明作进一步说明，但不作为本发明的限定。

针对现有技术中存在的上述问题，现提供一种财务对账系统及方法，应用于电商财务对账领域，具体技术方案如下所示：

一种财务对账系统，如图1所示，该种财务对账系统1连接有一外部的订单管理系统2和至少一个第三方支付系统3，如图2所示，财务对账系统1具体包括：

第一采集单元11，用于定期采集订单管理系统的销售数据与售后数据；

第二采集单元12，用于定期采集第三方支付系统的账单数据；

第一处理单元13，连接第一采集单元11，用于对销售数据与售后数据进行标准化处理，输出第一对账表；

第二处理单元14，连接第二采集单元12，用于对第三方支付系统的账单数据进行标准化处理，输出第二对账表；

计算单元15，连接第一处理单元13和第二处理单元14，用于根据第一对账表和第二对账表，计算并输出对账差异值；

第三处理单元16，连接计算单元15，根据一预设的差异值判定规则和对账差异值，输出相对应的差异分类和差异说明；

制表单元17，连接第一处理单元13、第二处理单元14、计算单元15和第三处理单元16，用于根据第一对账表、第二对账表、对账差异值、差异分类和差异说明，生成并输出一财务对账单。

一种财务对账系统，如图1所示，该种财务对账系统1连接有一外部的订单管理系统2和至少一个第三方支付系统3，财务对账系统1具体包括：

第一采集单元11，用于定期采集订单管理系统的销售数据与售后数据；

第二采集单元12，用于定期采集第三方支付系统的账单数据；

第一处理单元13，连接第一采集单元11，用于对销售数据与售后数据进行标准化处理后形成一第一对账表并输出，第一对账表中包括多条第一订单数据；

第二处理单元14，连接第二采集单元12，用于对第三方支付系统的账单数据进行标准化处理后形成一第二对账表并输出，第二对账表中包括多条第二订单数据，第一订单数据和第二订单数据一一对应；

计算单元15，连接第一处理单元13和第二处理单元14，用于根据第一对账表和第二对账表，分别计算每条第一订单数据和对应的第二订单数据之间的对账差异值并输出；

第三处理单元16，连接计算单元15，分别对每个对账差异值进行判断，根据判断结果分别输出每个对账差异值的差异备注信息；

制表单元17，分别连接第一处理单元13、第二处理单元14、计算单元15和第三处理单元16，用于根据第一对账表、第二对账表、对账差异值和差异备注信息，生成并输出一财务对账单。

作为优选的实施方式，该种财务对账系统，其中第一对账表中的每条第一订单信息中包括订单内容信息、合计成交金额和订单实时进度；

第一订单信息中还包括合计成交数量、成交单价、吊牌价和折扣信息中的至少一个；

折扣信息为成交单价与吊牌价的比值。

作为优选的实施方式，该种财务对账系统，其中第二对账表中的每条第二订单信息中包含订单内容信息、交易渠道信息和成交金额；

成交金额为收入金额与支出金额之和，支出金额记为负值；

第二订单信息还包括交易渠道信息和订单业务类别中的至少一个。

作为优选的实施方式，该种财务对账系统，其中第二处理单元根据账单数据中的销售订单号提取账单数据中的订单数据并作为订单内容信息。

作为优选的实施方式，该种财务对账系统，其中订单业务类别包括运费险、报价险、保证金、红包折扣、第三方支付系统佣金和银行手续费。

作为优选的实施方式，该种财务对账系统，其中对账差异值为第二订单信息中的合计金额值与第一订单信息中的合计金额值的差值。

作为优选的实施方式，该种财务对账系统，其中第三方支付系统包括支付宝、微信支付和京东支付。

作为优选的实施方式，该种财务对账系统，其中第三处理单元包括：

第一存储模块，用于保存预设的多个差异值范围，以及分别对应于每个差异值范围的多个差异备注信息，每个差异备注信息具有至少一个特定的判断条件；

第一判断模块，连接第一存储模块，用于根据对账差异值所落入的差异值范围提取对应的差异备注信息并输出；

第二判断模块，分别连接第一存储模块和第一判断模块，用于将第一订单信息中的订单内容与被提取的差异备注信息所对应的判断条件进行比较，并输出相应的判断结果，判断结果中包括订单内容所符合的判断条件；

备注生成模块，分别连接第二判断模块和第一存储模块，用于根据判断结果，输出判断条件所对应的差异备注信息；

差异备注信息包括差异分类信息和/或差异说明信息。

在本发明的一较佳实施例中，第三处理单元用于对对账的差异信息进行备注，上述差异分类信息包括无差异、默认无差异、安抚费用、子电商赔付费用、已发货未收款订单、已收款未发货订单等类别信息，用于对差值的产生原因进行分类；上述差异说明信息包括出厂错误、质量补偿、运费补偿、优惠券、商品降价等对于差值产生的具体说明。

于上述较佳实施例中，上述差异值范围可以被确定为【-1,1】或者【1,20】或者【20，∞】的区间，其中：

若差值落于【-1，1】区间范围内时，所对应的差异备注信息可以包括无差异和默认无差异，无差异所对应的判断条件为差值等于零；

若差值落于【1,20】区间范围内时，所对应的差异备注信息可以包括安抚费用，上述安抚费用的说明信息包括出厂错误、质量补偿和运费补偿；

若差值落于【20，∞】区间分为是，所对应的差异备注信息可以包括已收款未发货订单和已退货未退款订单；

已收款未发货订单所对应的判断条件可以为检测第一订单信息中的实时订单状态是否为未发货；

已退货未退款订单所对应的判断条件可以为检测第一订单信息中的实时订单状态是否为已收货；

则该实施例中个差异值对应范围所对应的差异备注信息即可一一确定。

一种财务对账方法，应用于上述任意一项的财务对账系统中，如图3所示，具体包括如下步骤：

步骤S1，定期采集订单管理系统中的销售数据与售后数据，以及定期采集第三方支付系统中的账单数据；

步骤S2，对销售数据与售后数据进行标准化处理后形成一第一对账表并输出，随后转向步骤S4，第一对账表中包括多条第一订单数据；

步骤S3，对第三方支付系统的账单数据进行标准化处理后形成一第二对账表并输出，随后转向步骤S4，第二对账表中包括多条第二订单数据，其中第一订单数据和第二订单数据一一对应；

步骤S4，根据第一对账表和第二对账表，分别计算每条第一订单数据和对应的第二订单数据之间的对账差异值并输出；

步骤S5，分别对每个对账差异值进行判断，根据判断结果分别输出每个对账差异值的差异备注信息；

步骤S6，根据第一对账表、第二对账表、对账差异值和差异备注信息，生成并输出一财务对账单；

步骤S2与步骤S3同时进行。

现提供一具体实施例对本技术方案进行进一步的阐释和说明：

在本发明的第一具体实施例中，通过该种对账系统实现了自动化财务对账：首先通过第一采集单元和第二采集单元分别采集电商平台自身订单管理系统中的销售数据和售后数据以及第三方支付平台系统中对应的账单数据，而后通过第一处理单元和第二处理单元分别对采集而来的数据进行标准化处理，得到每个订单对应的第一对账表和第二对账表：其中第一对账表对应自身订单管理系统，包含第一订单信息、合计成交金额、合计成交数量、成交单价、吊牌价、折扣、该订单的目前进度(已完成、退货、换货等)等信息，其中第一订单信息包括订单号、原单号、发货单号、产品信息等具体交易订单和物流订单信息，第二对账表对应第三方支付系统，包含第二订单信息、交易渠道信息、成交金额、业务类别等信息，

在本具体实施例中，由于第三方支付平台不涉及实际的商品物流且存在第三方平台自身的让利回馈的情况，故而对弈同一订单的实际到账金额可能会存有一定出入和差异，电商平台自身也容易于其中产生难以发现的亏损，因此在获得第一对账表和第二对账表后，通过计算单元获取同一订单的合计金额值的差值，并对根据差值进行分析判断差值的存在是否会给电商平台造成实质性亏损亦或仅仅是资金流转的延迟。

在本具体实施例中，将差值定义为每一笔订单中第三方支付系统的合计金额减去自身订单管理系统中销售合计金额的值，若上述差值处于【-1,1】的区间内，则默认为无差异；若差值处于【1,20】和【-50，-1】的区间内，则将其定义为安抚费用，此时会出现电商系统过失或子电商品牌的错误发货导致需赔付两种情况，需要结合预设的判断条件和第一订单信息中的相关内容进行综合判断；若差值大于20或小于-50，则可能出现已收款但未发货或者已退货但未退款两种情况，需要结合第一订单信息中的销售时间信息和上一周期的相关数据进行进一步判断，通过双重判断将差值产生的类别信息和说明信息进行确定。据此不难发现，通过对差值进行判断分析从而能够得出阈值相匹配的差异分类，从而使用户更为客观直接地对对账情况进行观察。

最后通过制表单元整合上述信息，即可得到一财务对账单，该财务对账单对周期内的每一件订单都进行了细致的汇总和描述，能够很好地满足了用户的大规模对账需求。

综上所述，通过本技术方案，能够实现电商平台与第三方支付渠道间的财务数据自动对账，具有自动化程度高，高效便捷可靠性强的优点，适合于电商领域进行大面积推广。

以上所述仅为本发明较佳的实施例，并非因此限制本发明的实施方式及保护范围，对于本领域技术人员而言，应当能够意识到凡运用本发明说明书及图示内容所作出的等同替换和显而易见的变化所得到的方案，均应当包含在本发明的保护范围内。

Claims (9)

1.一种财务对账系统，其特征在于，所述财务对账系统连接有一外部的订单管理系统和至少一个第三方支付系统，所述财务对账系统具体包括：

第一采集单元，用于定期采集所述订单管理系统的销售数据与售后数据；

第二采集单元，用于定期采集所述第三方支付系统的账单数据；

第一处理单元，连接所述第一采集单元，用于对所述销售数据与所述售后数据进行标准化处理后形成一第一对账表并输出，所述第一对账表中包括多条第一订单数据；

第二处理单元，连接所述第二采集单元，用于对所述第三方支付系统的账单数据进行标准化处理后形成一第二对账表并输出，所述第二对账表中包括多条第二订单数据，所述第一订单数据和所述第二订单数据一一对应；

计算单元，连接所述第一处理单元和所述第二处理单元，用于根据所述第一对账表和所述第二对账表，分别计算每条所述第一订单数据和对应的所述第二订单数据之间的对账差异值并输出；

第三处理单元，连接所述计算单元，分别对每个所述对账差异值进行判断，根据判断结果分别输出每个所述对账差异值的差异备注信息；

制表单元，分别连接所述第一处理单元、所述第二处理单元、所述计算单元和所述第三处理单元，用于根据所述第一对账表、所述第二对账表、所述对账差异值和所述差异备注信息，生成并输出一财务对账单。

2.如权利要求1所述的财务对账系统，其特征在于，所述第一对账表中的每条所述第一订单信息中包括订单内容信息、合计成交金额和订单实时进度；

所述第一订单信息中还包括合计成交数量、成交单价、吊牌价和折扣信息中的至少一个；

所述折扣信息为所述成交单价与所述吊牌价的比值。

3.如权利要求1所述的财务对账系统，其特征在于，所述第二对账表中的每条所述第二订单信息中包含订单内容信息、交易渠道信息和成交金额；

所述成交金额为收入金额与支出金额之和，所述支出金额记为负值；

所述第二订单信息还包括交易渠道信息和订单业务类别中的至少一个。

4.如权利要求3所述的财务对账系统，其特征在于，所述第二处理单元根据所述账单数据中的销售订单号提取所述账单数据中的订单数据并作为所述订单内容信息。

5.如权利要求3所述的财务对账系统，其特征在于，所述订单业务类别包括运费险、报价险、保证金、红包折扣、第三方支付系统佣金和银行手续费。

6.如权利要求1所述的财务对账系统，其特征在于，所述对账差异值为所述第二订单信息中的合计金额值与所述第一订单信息中的合计金额值的差值。

7.如权利要求1所述的财务对账系统，其特征在于，所述第三方支付系统包括支付宝、微信支付和京东支付。

8.如权利要求1所述的财务对账系统，其特征在于，所述第三处理单元包括：

第一存储模块，用于保存预设的多个差异值范围，以及分别对应于每个所述差异值范围的多个所述差异备注信息，每个所述差异备注信息具有至少一个特定的判断条件；

第一判断模块，连接所述第一存储模块，用于根据所述对账差异值所落入的所述差异值范围提取对应的所述差异备注信息并输出；

第二判断模块，分别连接所述第一存储模块和所述第一判断模块，用于将所述第一订单信息中的订单内容与被提取的所述差异备注信息所对应的所述判断条件进行比较，并输出相应的判断结果，所述判断结果中包括所述订单内容所符合的所述判断条件；

备注生成模块，分别连接所述第二判断模块和所述第一存储模块，用于根据判断结果，输出所述判断条件所对应的所述差异备注信息；

所述差异备注信息包括差异分类信息和/或差异说明信息。

9.一种财务对账方法，应用于如权利要求1-8中任意一项所述的财务对账系统中，所述财务对账方法包括如下步骤：

步骤S1，定期采集订单管理系统中的销售数据与售后数据，以及定期采集第三方支付系统中的账单数据；

步骤S2，对所述销售数据与所述售后数据进行标准化处理后形成一第一对账表并输出，随后转向步骤S4，所述第一对账表中包括多条第一订单数据；

步骤S3，对所述第三方支付系统的账单数据进行标准化处理后形成一第二对账表并输出，随后转向步骤S4，所述第二对账表中包括多条第二订单数据，其中所述第一订单数据和所述第二订单数据一一对应；

步骤S4，根据所述第一对账表和所述第二对账表，分别计算每条所述第一订单数据和对应的所述第二订单数据之间的对账差异值并输出；

步骤S5，分别对每个所述对账差异值进行判断，根据判断结果分别输出每个所述对账差异值的差异备注信息；

步骤S6，根据所述第一对账表、所述第二对账表、所述对账差异值和所述差异备注信息，生成并输出一财务对账单；

所述步骤S2与所述步骤S3同时进行。

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