CN110428324A - 一种信贷融资大数据风控管理的管理系统 - Google Patents
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- G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
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Abstract
本发明公开了一种信贷融资大数据风控管理的管理系统，获客模块，为信贷员提供查找客源的工具；授信大厅模块、表现出每个企业在的优劣等级；融资管理模块，查看企业的融资申请表：融资申请表内容分为企业基本信息、企业实际控制人信息、企业负债信息、企业财务信息、融资申请信息、还款路径6方面的信息；融资用途：将信贷资金用于哪些供应链上；授信等级条件对该融资进行审核；好友沟通模块与融资方可通过管理系统IM或者线下沟通的方式进行放款，风控大厅模块，对于贷后的融资信贷员可通过企业维度和融资维度两种维度实时进行监控。本发明其流程简洁易于实施，有助于信贷员对融资者进行风控管理，对融资过程的风险进行掌控。
Description
技术领域
本发明涉及信贷管理技术领域，具体涉及一种信贷融资大数据风控管理的管理系统。
背景技术
目前信用融资风控管理方案不完善，主要是中小企业信息化程度不高，信息不透明、可抵押物少，银行风控手段较传统，风险大。
发明内容
本发明的目的是提供一种信贷融资大数据风控管理的管理系统，完善信用融资风控管理。
为实现上述目的，本发明提供了如下方案：
一种信贷融资大数据风控管理的管理系统，包括以下模块：获客模块、授信大厅模块、融资管理模块、风控大厅模块、好友沟通模块；
所述的获客模块，用于搜索查询1-10公里以内的附近企业，为信贷员提供查找客源的工具，找到客户；筛选企业的类型包括：分别从行业、成立年限、注册资本等方面进行搜索；搜索的方式分为两种：第一种，传统方式模糊搜索，输入企业名称进行模糊搜索；第二种，地图定位，通过地图找到满意的客户。获客的目的是信贷员可看到关于企业的基本信息、财务信息、信用信息、交易信息4方面的信息，对企业进行深入了解，由此增加信贷员的客户量。
所述的授信大厅模块，其作用是表现出每个企业在的优劣等级；信贷员通过查看企业的基本信息、财务信息、信用信息、交易信息判断企业的信用优劣，将企业分配为白名单、黄名单、黑名单，并评估出该企业的单笔授信额度及总授信额度；
所述的融资管理模块，融资方向信贷员提出融资申请后，信贷员通过融资管理模块查看企业的融资申请表：融资申请表内容分为企业基本信息、企业实际控制人信息、企业负债信息、企业财务信息、融资申请信息、还款路径6方面的信息；融资用途：将信贷资金用于哪些供应链上；授信等级等条件对该融资进行审核；
所述的好友沟通模块，审核通过后，信贷员通过好友沟通模块与融资方可通过管理系统IM或者线下沟通的方式进行放款，信贷员在管理系统确认了融资方上传的放款证明后融资进入风控大厅模块。
所述的风控大厅模块，对于贷后的融资信贷员可通过企业维度和融资维度两种维度实时进行监控。管理系统通过基本信息、财务信息、信用信息、交易信息4方面的信息统计出企业存在的风险点，提醒信贷员该企业可能出现的风险，让信贷员随时监管企业，使融资风险降到最低。
与现在技术相比，本发明具有以下效果：其流程简洁易于实施，有助于信贷员对融资者进行风控管理，对融资过程的风险进行掌控。
附图说明
图1是本发明结构框图。
具体实施方式
下面将结合本发明实施案例中的附图，对本发明实施案例中的技术方案进行清楚、完整的描述，显然，所述的实施例仅是本发明一部分实施例，并不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明的保护的范围。
如图1所示，一种信贷融资大数据风控管理的管理系统，包括以下模块：获客模块、授信大厅模块、融资管理模块、风控大厅模块、好友沟通模块；
所述的获客模块，用于搜索查询1-10公里以内的附近企业，为信贷员提供查找客源的工具，找到客户；筛选企业的类型包括：分别从行业、成立年限、注册资本等方面进行搜索；搜索的方式分为两种：第一种，传统方式模糊搜索，输入企业名称进行模糊搜索；第二种，地图定位，通过地图找到满意的客户。获客的目的是信贷员可看到关于企业的基本信息、财务信息、信用信息、交易信息4方面的信息，对企业进行深入了解，由此增加信贷员的客户量。
所述的授信大厅模块，其作用是表现出每个企业在的优劣等级；信贷员通过查看企业的基本信息、财务信息、信用信息、交易信息判断企业的信用优劣，将企业分配为白名单、黄名单、黑名单，并评估出该企业的单笔授信额度及总授信额度；
所述的融资管理模块，融资方向信贷员提出融资申请后，信贷员通过融资管理模块查看企业的融资申请表：融资申请表内容分为企业基本信息、企业实际控制人信息、企业负债信息、企业财务信息、融资申请信息、还款路径6方面的信息；融资用途：将信贷资金用于哪些供应链上；授信等级等条件对该融资进行审核；
所述的好友沟通模块，审核通过后，信贷员通过好友沟通模块与融资方可通过管理系统IM或者线下沟通的方式进行放款，信贷员在管理系统确认了融资方上传的放款证明后融资进入风控大厅模块。
所述的风控大厅模块，对于贷后的融资信贷员可通过企业维度和融资维度两种维度实时进行监控。管理系统通过基本信息、财务信息、信用信息、交易信息4方面的信息统计出企业存在的风险点，提醒信贷员该企业可能出现的风险，让信贷员随时监管企业，使融资风险降到最低。
该系统的操作过程为：
S1、信贷员通过资格验证，成为管理管理系统会员，实名验证后身份信息将登记记录在系统数据库中；
S2、信贷员通过身份验证后登陆管理系统，通过获客模块搜索客户，将满足条件的客户关注到授信大厅中；或者可以邀请线下老客户进入企业端的管理系统，进而信贷员与其线下老客户建立关系。
S3、信贷员通过身份验证后登陆管理系统，为授信大厅模块中的客户进行授信。信贷员通过查看企业的基本信息、财务信息、信用信息、交易信息判断企业的信用优劣，将企业分配为白名单、黄名单、黑名单，并评估出该企业的单笔授信额度及总授信额度。
S4、信贷员通过身份验证后登陆管理系统，信贷员通过风控大厅模块融资管理模块对企业申请的融资进行审核。融资方向信贷员提出融资申请后，信贷员通过查看企业的融资信息：企业基本信息、企业实际控制人信息、企业负债信息、企业财务信息、融资申请信息、还款路径、融资用途等内容，审核通过后，信贷员与融资方可通过管理系统IM沟通或者线下沟通的方式进行放款，信贷员在管理系统确认了融资方上传的放款证明后融资进入风控大厅，由信贷员进行监督监管贷款风险。
S5、信贷员通过身份验证后登陆管理系统，通过风控大厅模块为已放贷的客户进行监管。对于贷后的融资信贷员可通过企业维度和融资维度两种维度实时进行监控。管理系统通过基本信息、财务信息、信用信息、交易信息4方面的信息统计出企业存在的风险点，提醒信贷员该企业可能出现的风险，让信贷员随时监管企业，使融资风险降到最低。
本文对本发明的原理及实施方式进行了介绍说明，以上实施例的表述只是用于理解本发明的核心思想；同时，本领域普通技术人员依据本发明的思想，在具体的实施例及应用范围上均会有变化之处，但是在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明的保护的范围。
Claims (4)
1.一种信贷融资大数据风控管理的管理系统，其特征在于，包括以下模块：获客模块、授信大厅模块、融资管理模块、风控大厅模块、好友沟通模块；
所述的获客模块，用于搜索查询1-10公里以内的附近企业，为信贷员提供查找客源的工具，找到客户；筛选企业的类型包括：分别从行业、成立年限、注册资本方面进行搜索；
所述的授信大厅模块，其作用是表现出每个企业在的优劣等级；
所述的融资管理模块，融资方向信贷员提出融资申请后，信贷员通过融资管理模块查看企业的融资申请表：融资申请表内容分为企业基本信息、企业实际控制人信息、企业负债信息、企业财务信息、融资申请信息、还款路径6方面的信息；融资用途：将信贷资金用于哪些供应链上；授信等级条件对该融资进行审核；
所述的好友沟通模块，审核通过后，信贷员通过好友沟通模块与融资方可通过管理系统IM或者线下沟通的方式进行放款，信贷员在管理系统确认了融资方上传的放款证明后融资进入风控大厅模块；
所述的风控大厅模块，对于贷后的融资信贷员可通过企业维度和融资维度两种维度实时进行监控。
2.根据权利要求1所述的一种信贷融资大数据风控管理的管理系统，其特征在于，所述的获客模块搜索的方式分为两种：第一种，传统方式模糊搜索，输入企业名称进行模糊搜索；第二种，地图定位，通过地图找到满意的客户。
3.根据权利要求1所述的一种信贷融资大数据风控管理的管理系统，其特征在于，所述的授信大厅模块，信贷员通过查看企业的基本信息、财务信息、信用信息、交易信息判断企业的信用优劣，将企业分配为白名单、黄名单、黑名单，并评估出该企业的单笔授信额度及总授信额度。
4.根据权利要求1所述的一种信贷融资大数据风控管理的管理系统，其特征在于，所述的风控大厅模块，通过基本信息、财务信息、信用信息、交易信息4方面的信息统计出企业存在的风险点，提醒信贷员该企业可能出现的风险，让信贷员随时监管企业，使融资风险降到最低。
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| CN109410037A (zh) * | 2018-10-16 | 2019-03-01 | 北京联想金服科技有限公司 | 一种基于保理的供应链融资系统 |
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