CN110335154B - 一种基于存管系统的账务处理方法、设备以及系统 - Google Patents

Abstract

本发明提供一种基于存管系统的账务处理方法、系统、计算机设备以及计算机可读存储介质，涉及数据处理技术领域。所述方法包括：设置交易的交易状态和冲正状态；根据所述交易状态和冲正状态识别出对应的业务状态；根据所述业务状态执行对应的处理流程。本发明通过设计较多的交易状态、冲正状态，力保交易每次资金变化时，都会有系统交易状态映射，资金变化中，系统出现异常后，都可以追溯到其中一种业务状态，后续的调账仅通过业务状态即可明确出资金调整方向，保证客户资金安全。

Description

一种基于存管系统的账务处理方法、设备以及系统

技术领域

本发明关于数据处理技术领域，特别是关于存管系统中信息的处理技术，具体的讲是一种基于存管系统的账务处理方法、基于存管系统的账务处理系统、计算机设备以及计算机可读存储介质。

背景技术

本部分旨在为权利要求书中陈述的本发明的实施方式提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。

目前市面上的投资方式特别多，渠道也很多，为了保证客户的资金安全，市面上越来越多的系统采用银行存管模式，典型的有第三方存管系统。银行作为客户资金主要存管方，作为中间系统，需要充分考虑外部系统，又要保证与银行核心系统账务一致，兼顾两边数据的一致性。

现有的业务流程主要考虑到资金的流转，收到外部请求时，转发外部请求到银行核心，最终按照银行核心的结果进行更新。这种方式在交易出现未明的情况下，仅处理为未明状态，后续处理流程不够清晰。

因此，如何提供一种新的方案，其能够保证客户资金划转的安全性和一致性是本领域亟待解决的技术难题。

发明内容

有鉴于此，本发明提供了一种基于存管系统的账务处理方法、基于存管系统的账务处理系统、计算机设备以及计算机可读存储介质，通过设计较多的交易状态、冲正状态，力保交易每次资金(真实的账户资金、虚拟账户资金)变化时，都会有系统交易状态映射，资金变化中，系统出现异常后，都可以追溯到其中一种业务状态，后续的调账仅通过业务状态即可明确出资金调整方向，保证客户资金安全。

为了实现上述目的，本发明提供了一种基于存管系统的账务处理方法，所述方法包括：

设置交易的交易状态和冲正状态，所述交易状态包括初始状态正常交易开始、交易进行中；交易失败接收转出方失败、交易失败、交易进行中转出方已扣帐、交易失败转出方已扣帐、交易成功转入方状态不明、交易进行中冻结存管帐户台帐过渡状态以及交易成功；所述冲正状态包括初始状态未冲正、冲正进行中；冲正失败接收被冲正方失败、冲正失败、冲正进行中转入方已冲正、冲正失败转入方已冲正、冲正成功转出方状态不明、冲正进行中冻结存管帐户台帐过渡状态以及冲正成功；

构建业务状态与所述交易状态以及冲正状态的对照关系，根据所述对照关系识别出对应的业务状态，所述业务状态包括业务处理中、业务失败、业务成功、业务成功但需要对账以及业务失败但需要对账；

根据所述业务状态执行对应的处理流程，当所述交易出现异常时，结合所述业务状态进行分析以进行后续处理流程。

在本发明的优选实施方式中，所述方法还包括：

在对应的处理流程的执行中，更新所述交易的交易状态和冲正状态。

在本发明的优选实施方式中，所述方法还包括：

当所述业务状态为业务成功但需要对账或业务失败但需要对账时，进行调账处理流程。

在本发明的优选实施方式中，所述方法还包括：

当所述交易成功时，由外部系统发起的入金交易取消处理流程。

本发明的目的之一是，提供了一种基于存管系统的账务处理系统，所述系统包括：

交易状态设置模块，用于设置交易的交易状态和冲正状态，所述交易状态包括初始状态正常交易开始、交易进行中；交易失败接收转出方失败、交易失败、交易进行中转出方已扣帐、交易失败转出方已扣帐、交易成功转入方状态不明、交易进行中冻结存管帐户台帐过渡状态以及交易成功；所述冲正状态包括初始状态未冲正、冲正进行中；冲正失败接收被冲正方失败、冲正失败、冲正进行中转入方已冲正、冲正失败转入方已冲正、冲正成功转出方状态不明、冲正进行中冻结存管帐户台帐过渡状态以及冲正成功；

业务状态识别模块，用于构建业务状态与所述交易状态以及冲正状态的对照关系，根据所述对照关系识别出对应的业务状态，所述业务状态包括业务处理中、业务失败、业务成功、业务成功但需要对账以及业务失败但需要对账；

处理流程执行模块，用于根据所述业务状态执行对应的处理流程，当所述交易出现异常时，结合所述业务状态进行分析以进行后续处理流程。

在本发明的优选实施方式中，所述系统还包括：

交易状态更新模块，用于在对应的处理流程的执行中，更新所述交易的交易状态和冲正状态。

在本发明的优选实施方式中，所述系统还包括：

调账处理模块，用于当所述业务状态为业务成功但需要对账或业务失败但需要对账时，进行调账处理流程。

在本发明的优选实施方式中，所述系统还包括：

外部冲正处理模块，用于当所述交易成功时，由外部系统发起的入金交易取消处理流程。

本发明的目的之一是，提供了一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现一种基于存管系统的账务处理方法。

本发明的目的之一是，提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行一种基于存管系统的账务处理方法。

本发明的有益效果在于，提供了一种基于存管系统的账务处理方法、基于存管系统的账务处理系统、计算机设备以及计算机可读存储介质，设计了较多的交易状态、冲正状态，力保交易每次资金(真实的账户资金、虚拟账户资金)变化时，都会有系统交易状态映射，资金变化中，系统出现异常后，都可以追溯到其中一种业务状态，后续的调账仅通过业务状态即可明确出资金调整方向，保证客户资金安全。

为让本发明的上述和其他目的、特征和优点能更明显易懂，下文特举较佳实施例，并配合所附图式，作详细说明如下。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1为本发明实施例提供的一种基于存管系统的账务处理方法的流程图；

图2为图1中的步骤S102的具体流程图；

图3为本发明实施例提供的一种基于存管系统的账务处理系统的结构示意图；

图4为本发明实施例提供的一种基于存管系统的账务处理系统中业务状态识别模块的结构示意图；

图5为本发明提供的具体实施例中入金的流程示意图；

图6为本发明提供的具体实施例中出金的流程示意图；

图7为本发明提供的具体实施例中的出/入金交易状态流转示意图；

图8为本发明提供的具体实施例中调账交易处理流程示意图；

图9为本发明提供的具体实施例中外部冲正处理流程示意图。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

本领域技术技术人员知道，本发明的实施方式可以实现为一种系统、装置、方法或计算机程序产品。因此，本发明公开可以具体实现为以下形式，即：完全的硬件、完全的软件(包括固件、驻留软件、微代码等)，或者硬件和软件结合的形式。

目前市面投资方式特别多，渠道也很多，为了保证客户资金安全，市面上越来越多的系统采用银行存管模式，典型的有第三方存管系统。银行作为客户资金主要存管方，如何保证客户资金划转的安全性和一致性是本发明主要考虑的问题，既保证客户资金不会虚增，也保证客户资金不会消失。作为中间系统，需要充分考虑外部系统，又要保证与银行核心系统账务一致，兼顾两边数据的一致性。

现有的业务流程主要考虑到资金的流转，收到外部请求，转发外部请求到银行核心，最终按照银行核心的结果更新。该种方式在交易出现未明的情况下，仅处理为未明状态，后续处理流程不够清晰。本发明对于交易状态进行全方位梳理，保证每种交易都可以对应到处理方向。区分成功未明还是失败未明，同时包含处理方向。具体的，本发明在进行资金调拨的过程中，需要坚持一个原则，先出账后入账。由于任何系统都可能出现异常情况，因此设置有异常处理机制。

本发明提出了一种基于存管系统的账务处理方法，请参阅图1，本发明提供的基于存管系统的账务处理方法包括：

S101：设置交易的交易状态和冲正状态。

在本发明的一种实施方式中，所述交易状态包括初始状态正常交易开始、交易进行中；交易失败接收转出方失败、交易失败、交易进行中转出方已扣帐、交易失败转出方已扣帐、交易成功转入方状态不明、交易进行中冻结存管帐户台帐过渡状态以及交易成功。

在本发明的一种实施方式中，交易的每个交易状态均可对应设置一个标识码，一个标识码与一种交易状态对应，如表1所示。

表1

在本发明的一种实施方式中，所述冲正状态包括初始状态未冲正、冲正进行中；冲正失败接收被冲正方失败、冲正失败、冲正进行中转入方已冲正、冲正失败转入方已冲正、冲正成功转出方状态不明、冲正进行中冻结存管帐户台帐过渡状态以及冲正成功。

在本发明的一种实施方式中，交易的每个冲正状态均可对应设置一个标识码，一个标识码与一种冲正状态对应，如表2所示。

表2

S102：根据所述交易状态和冲正状态识别出对应的业务状态。

在本发明的一种实施方式中，所述业务状态包括业务处理中、业务失败、业务成功、业务成功但需要对账以及业务失败但需要对账。

在本发明的一种实施方式中，交易的每个业务状态均可对应设置一个标识码，一个标识码与一种业务状态对应，如表3所示。

表3

业务状态	标识码
		业务处理中	9
业务失败	5
		业务成功	0
业务成功，但需要对帐	1
		业务失败，但需要对帐	4

图2为步骤S102的具体流程图，请参阅图2，该步骤包括：

S201：构建所述业务状态与所述交易状态以及冲正状态的对照关系；

在本发明的一种实施方式中，业务状态与交易状态、冲正状态对照关系如表4所示。

表4

S202：根据所述对照关系识别出对应的业务状态。

请参阅图1，该方法还包括：S103：根据所述业务状态执行对应的处理流程。

也即，本发明通过设计较多的交易状态、冲正状态，力保交易每次资金(真实的账户资金、虚拟账户资金)变化时，都会有系统交易状态映射，资金变化中，系统出现异常后，都可以追溯到其中一种业务状态，后续的调账仅通过业务状态即可明确出资金调整方向，保证客户资金安全。

在本发明的一种实施方式中，所述方法还包括：

在对应的处理流程的执行中，更新所述交易的交易状态和冲正状态。

也即在本发明中，交易在每个处理阶段，更新交易状态及冲正状态。

在本发明的一种实施方式中，转账交易通常为从投资客户转资金到投资公司(后续简称入金)，或者从投资公司转前到投资客户(后续简称出金)。而本发明提供的系统作为投资公司与银行核心的中间系统，需要同时与投资公司和银行核心交互。在入金时，需要先与银行核心交易，告知银行核心扣除客户资金，本系统再通知投资公司给客户增加投资资金(后续简称保证金)；对于出金相反，本系统先通知投资公司减少保证金，在通知银行核心给客户增加资金。图5为本发明提供的具体实施例中入金的流程示意图，请参阅图5，在本发明中入金的处理流程主要包括：

入金开始；

更新交易初始状态；

发视频每个银行核心前更新状态；

接收核心反馈更新状态；

发送外部公司前更新状态；

接收外部公司更新状态；

入金结束。

图6为本发明提供的具体实施例中出金的流程示意图，在入金和出现的过程中，都有如下图的过程：

出金开始；

更新交易初始状态；

发送外部公司前更新状态；

接收外部公司更新状态；

发送银行核心前更新状态；

接收核心反馈更新状态；

出金结束。

图7为本发明提供的具体实施例中的出/入金交易状态流转示意图，请参阅图7，采用本发明提供的交易状态、冲正状态、业务状态后，出/入金交易状态流转包括：

入金开始；

更新交易状态为9，冲正状态为9；

发送扣款方处理，当发送失败时，更新交易状态为5，冲正状态为9；当接收失败时，更新交易状态为C，冲正状态为9，冲正扣款方如果成功，修改冲正状态为0，否则保持不变；

当接收成功时，判断交易是否成功，当交易失败时，更新交易状态为5，冲正状态为9，否则更新交易状态为2，冲正状态为9；

修改存管系统账务，增加处理；

更新交易状态为A，冲正状态为9；

发送入账方处理，当发送失败时，更新交易状态为1，冲正状态为9；当接收失败时，更新交易状态为3，冲正状态为9；

判断交易是否成功，当失败时，更新交易状态为1，冲正状态为9；否则，更新交易状态为0，冲正状态为9。

可见在本发明中，交易在每个处理阶段，更新交易状态及冲正状态。

在本发明的一种实施方式中，所述方法还包括：

当所述交易出现异常时，结合所述业务状态进行分析以进行后续处理流程。

也即在本发明中，对于出现异常的交易，结合业务状态进行分析，进行后续交易处理。

在本发明的一种实施方式中，所述方法还包括：

当所述业务状态为业务成功但需要对账或业务失败但需要对账时，进行调账处理流程。在本发明的一种实施方式中，对于明确为0和5的交易数据，不在调账范围，仅对1、4数据进行调账。1为业务成功，对账方向为对入账方进行调账(即重发入账方)，4为业务失败，调账方向为出账方(即冲正出账方)。

图8为本发明提供的具体实施例中调账交易处理流程示意图，请参阅图8，在该实施例中调账交易包括：

调账开始；

当业务状态为1时，重新发送请求到入账方，入账方处理成功后，更新交易状态为0，冲正状态为9；

当业务状态为4时，冲正出账方，发送出账方处理，当接收失败时，冲正状态更新为C，当发送失败时，冲正状态更新为5，当接收成功时，发送出账方处理，如果冲正失败，冲正状态更新为5，否则更新冲正状态为0。

在本发明的一种实施方式中，所述方法还包括：

当所述交易成功时，由外部系统发起的入金交易取消处理流程。

当外部系统未收到返回，可以对交易进行冲正处理。冲正交易要求原交易必须成功，才允许外部交易发起冲正。外部系统进行入金可以冲正处理。出金不支持，保证资金安全。

图9为本发明提供的具体实施例中外部冲正处理流程示意图，请参阅图9，冲正处理包括：

外部冲正开始；

当业务状态不为0时，不允许冲正处理；

当业务状态为0时，更新冲正状态为7；

存管系统进行资金处理；

更新冲正状态为A；

发送被冲正方处理；

当接收失败时，更新冲正状态为3，当发送失败时，更新冲正状态为5，恢复存管系统资金处理；

判断交易是否成功，当失败时，更新冲正状态为5，恢复存管系统资金处理；否则，更正冲正状态为0。

如上即是本发明提供的一种基于存管系统的账务处理的方法，设计了较多的交易状态、冲正状态，力保交易每次资金(真实的账户资金、虚拟账户资金)变化时，都会有系统交易状态映射，资金变化中，系统出现异常后，都可以追溯到其中一种业务状态，后续的调账仅通过业务状态即可明确出资金调整方向，保证客户资金安全。

本发明还提供了一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现一种基于存管系统的账务处理方法。

本发明还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行一种基于存管系统的账务处理方法。

应当注意，尽管在附图中以特定顺序描述了本发明方法的操作，但是，这并非要求或者暗示必须按照该特定顺序来执行这些操作，或是必须执行全部所示的操作才能实现期望的结果。附加地或备选地，可以省略某些步骤，将多个步骤合并为一个步骤执行，和/或将一个步骤分解为多个步骤执行。在介绍了本发明示例性实施方式之后，接下来，参考附图对本发明示例性实施方式的系统进行介绍。该系统的实施可以参见上述整体的实施，重复之处不再赘述。

图3为本发明实施例提供的一种基于存管系统的账务处理系统的结构示意图，请参阅图3，该系统包括：

交易状态设置模块100，用于设置交易的交易状态和冲正状态。

在本发明的一种实施方式中，所述交易状态包括初始状态正常交易开始、交易进行中；交易失败接收转出方失败、交易失败、交易进行中转出方已扣帐、交易失败转出方已扣帐、交易成功转入方状态不明、交易进行中冻结存管帐户台帐过渡状态以及交易成功。

在本发明的一种实施方式中，交易的每个交易状态均可对应设置一个标识码，一个标识码与一种交易状态对应，如表1所示。

在本发明的一种实施方式中，所述冲正状态包括初始状态未冲正、冲正进行中；冲正失败接收被冲正方失败、冲正失败、冲正进行中转入方已冲正、冲正失败转入方已冲正、冲正成功转出方状态不明、冲正进行中冻结存管帐户台帐过渡状态以及冲正成功。

在本发明的一种实施方式中，交易的每个冲正状态均可对应设置一个标识码，一个标识码与一种冲正状态对应，如表2所示。

业务状态识别模块200，用于根据所述交易状态和冲正状态识别出对应的业务状态。

在本发明的一种实施方式中，所述业务状态包括业务处理中、业务失败、业务成功、业务成功但需要对账以及业务失败但需要对账。

在本发明的一种实施方式中，交易的每个业务状态均可对应设置一个标识码，一个标识码与一种业务状态对应，如表3所示。

图4为业务状态识别模块的结构示意图，请参阅图4，所述业务状态识别模块200包括：

对照关系构建模块201，用于构建所述业务状态与所述交易状态以及冲正状态的对照关系，在本发明的一种实施方式中，业务状态与交易状态、冲正状态对照关系如表4所示。

业务状态确定模块202，用于根据所述对照关系识别出对应的业务状态。

请参阅图3，所述系统还包括：

处理流程执行模块300，用于根据所述业务状态执行对应的处理流程。

也即，本发明通过设计较多的交易状态、冲正状态，力保交易每次资金(真实的账户资金、虚拟账户资金)变化时，都会有系统交易状态映射，资金变化中，系统出现异常后，都可以追溯到其中一种业务状态，后续的调账仅通过业务状态即可明确出资金调整方向，保证客户资金安全。

在本发明的一种实施方式中，所述系统还包括：

交易状态更新模块，用于在对应的处理流程的执行中，更新所述交易的交易状态和冲正状态。

也即在本发明中，交易在每个处理阶段，更新交易状态及冲正状态。

在本发明的一种实施方式中，所述系统还包括：

异常调整模块，用于当所述交易出现异常时，结合所述业务状态进行分析以进行后续处理流程。

也即在本发明中，对于出现异常的交易，结合业务状态进行分析，进行后续交易处理。

在本发明的一种实施方式中，所述系统还包括：

调账处理模块，用于当所述业务状态为业务成功但需要对账或业务失败但需要对账时，进行调账处理流程。在本发明的一种实施方式中，对于明确为0和5的交易数据，不在调账范围，仅对1、4数据进行调账。1为业务成功，对账方向为对入账方进行调账(即重发入账方)，4为业务失败，调账方向为出账方(即冲正出账方)。

在本发明的一种实施方式中，所述系统还包括：

外部冲正处理模块，用于当所述交易成功时，由外部系统发起的入金交易取消处理流程。

当外部系统未收到返回，可以对交易进行冲正处理。冲正交易要求原交易必须成功，才允许外部交易发起冲正。外部系统进行入金可以冲正处理。出金不支持，保证资金安全。

因此，在本发明中，交易需要区分正常交易状态和交易冲正状态，交易在每个处理阶段，更新交易状态及冲正状态。根据交易状态和冲正状态，识别出对应的业务状态，通过业务状态进行交易后续处理流程。交易在执行中，更新交易的各个状态。对于出现异常的交易，调整模块结合业务状态进行分析，进行后续交易处理。此外，外部还可发起入金交易取消处理。

如上即是本发明提供的一种基于存管系统的账务处理系统，设计了较多的交易状态、冲正状态，力保交易每次资金(真实的账户资金、虚拟账户资金)变化时，都会有系统交易状态映射，资金变化中，系统出现异常后，都可以追溯到其中一种业务状态，后续的调账仅通过业务状态即可明确出资金调整方向，保证客户资金安全。

此外，尽管在上文详细描述中提及了系统的若干单元模块，但是这种划分仅仅并非强制性的。实际上，根据本发明的实施方式，上文描述的两个或更多单元的特征和功能可以在一个单元中具体化。同样，上文描述的一个单元的特征和功能也可以进一步划分为由多个单元来具体化。以上所使用的术语“模块”和“单元”，可以是实现预定功能的软件和/或硬件。尽管以下实施例所描述的模块较佳地以软件来实现，但是硬件，或者软件和硬件的组合的实现也是可能并被构想的。

本发明的关键点和欲保护点为：

1、交易状态的设置，对于交易每个环节的异常，都可以对应出一个明确的结果。后续调账可以根据业务状态即可知道是冲正出账方还是重发入账方，简单清晰。

2、业务状态的设置。

3、异常处理机制(调账处理)。

对于一个技术的改进可以很明显地区分是硬件上的改进(例如，对二极管、晶体管、开关等电路结构的改进)还是软件上的改进(对于方法流程的改进)。然而，随着技术的发展，当今的很多方法流程的改进已经可以视为硬件电路结构的直接改进。设计人员几乎都通过将改进的方法流程编程到硬件电路中来得到相应的硬件电路结构。因此，不能说一个方法流程的改进就不能用硬件实体模块来实现。例如，可编程逻辑器件(ProgrammableLogic Device,PLD)(例如现场可编程门阵列(Field Programmable Gate Array，FPGA))就是这样一种集成电路，其逻辑功能由用户对器件编程来确定。由设计人员自行编程来把一个数字系统“集成”在一片PLD上，而不需要请芯片制造厂商来设计和制作专用的集成电路芯片。而且，如今，取代手工地制作集成电路芯片，这种编程也多半改用“逻辑编译器(logiccompiler)”软件来实现，它与程序开发撰写时所用的软件编译器相类似，而要编译之前的原始代码也得用特定的编程语言来撰写，此称之为硬件描述语言(Hardware DescriptionLanguage，HDL)，而HDL也并非仅有一种，而是有许多种，如ABEL(Advanced BooleanExpression Language)、AHDL(Altera Hardware Description Language)、Confluence、CUPL(Cornell University Programming Language)、HDCal、JHDL(Java HardwareDescription Language)、Lava、Lola、MyHDL、PALASM、RHDL(Ruby Hardware DescriptionLanguage)等，目前最普遍使用的是VHDL(Very-High-Speed Integrated CircuitHardware Description Language)与Verilog2。本领域技术人员也应该清楚，只需要将方法流程用上述几种硬件描述语言稍作逻辑编程并编程到集成电路中，就可以很容易得到实现该逻辑方法流程的硬件电路。

控制器可以按任何适当的方式实现，例如，控制器可以采取例如微处理器或处理器以及存储可由该(微)处理器执行的计算机可读程序代码(例如软件或固件)的计算机可读介质、逻辑门、开关、专用集成电路(Application Specific Integrated Circuit，ASIC)、可编程逻辑控制器和嵌入微控制器的形式，控制器的例子包括但不限于以下微控制器：ARC 625D、Atmel AT91SAM、Microchip PIC18F26K20以及Silicone Labs C8051F320，存储器控制器还可以被实现为存储器的控制逻辑的一部分。

本领域技术人员也知道，除了以纯计算机可读程序代码方式实现控制器以外，完全可以通过将方法步骤进行逻辑编程来使得控制器以逻辑门、开关、专用集成电路、可编程逻辑控制器和嵌入微控制器等的形式来实现相同功能。因此这种控制器可以被认为是一种硬件部件，而对其内包括的用于实现各种功能的装置也可以视为硬件部件内的结构。或者甚至，可以将用于实现各种功能的装置视为既可以是实现方法的软件模块又可以是硬件部件内的结构。

上述实施例阐明的系统、装置、模块或单元，具体可以由计算机芯片或实体实现，或者由具有某种功能的产品来实现。

为了描述的方便，描述以上装置时以功能分为各种单元分别描述。当然，在实施本申请时可以把各单元的功能在同一个或多个软件和/或硬件中实现。

通过以上的实施方式的描述可知，本领域的技术人员可以清楚地了解到本申请可借助软件加必需的通用硬件平台的方式来实现。基于这样的理解，本申请的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品可以存储在存储介质中，如ROM/RAM、磁碟、光盘等，包括若干指令用以使得一台计算机系统(可以是个人计算机，服务器，或者网络系统等)执行本申请各个实施例或者实施例的某些部分所述的方法。

本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。尤其，对于系统实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。

本申请可用于众多通用或专用的计算机系统环境或配置中。例如：个人计算机、服务器计算机、手持系统或便携式系统、平板型系统、多处理器系统、基于微处理器的系统、置顶盒、可编程的消费电子系统、网络PC、小型计算机、大型计算机、包括以上任何系统或系统的分布式计算环境等等。

本申请可以在由计算机执行的计算机可执行指令的一般上下文中描述，例如程序模块。一般地，程序模块包括执行特定任务或实现特定抽象数据类型的例程、程序、对象、组件、数据结构等等。也可以在分布式计算环境中实践本申请，在这些分布式计算环境中，由通过通信网络而被连接的远程处理系统来执行任务。在分布式计算环境中，程序模块可以位于包括存储系统在内的本地和远程计算机存储介质中。

虽然通过实施例描绘了本申请，本领域普通技术人员知道，本申请有许多变形和变化不脱离本申请的精神，希望所附的权利要求包括这些变形和变化而不脱离本申请的精神。

Claims (10)

1.一种基于存管系统的账务处理方法，其特征在于，所述方法包括：

设置交易的交易状态和冲正状态，所述交易状态包括初始状态正常交易开始、交易进行中；交易失败接收转出方失败、交易失败、交易进行中转出方已扣帐、交易失败转出方已扣帐、交易成功转入方状态不明、交易进行中冻结存管帐户台帐过渡状态以及交易成功；所述冲正状态包括初始状态未冲正、冲正进行中；冲正失败接收被冲正方失败、冲正失败、冲正进行中转入方已冲正、冲正失败转入方已冲正、冲正成功转出方状态不明、冲正进行中冻结存管帐户台帐过渡状态以及冲正成功；

构建业务状态与所述交易状态以及冲正状态的对照关系，根据所述对照关系识别出对应的业务状态，所述业务状态包括业务处理中、业务失败、业务成功、业务成功但需要对账以及业务失败但需要对账；

根据所述业务状态执行对应的处理流程，当所述交易出现异常时，结合所述业务状态进行分析以进行后续处理流程。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

在对应的处理流程的执行中，更新所述交易的交易状态和冲正状态。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

当所述业务状态为业务成功但需要对账或业务失败但需要对账时，进行调账处理流程。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

当所述交易成功时，由外部系统发起的入金交易取消处理流程。

5.一种基于存管系统的账务处理系统，其特征在于，所述系统包括：

交易状态设置模块，用于设置交易的交易状态和冲正状态，所述交易状态包括初始状态正常交易开始、交易进行中；交易失败接收转出方失败、交易失败、交易进行中转出方已扣帐、交易失败转出方已扣帐、交易成功转入方状态不明、交易进行中冻结存管帐户台帐过渡状态以及交易成功；所述冲正状态包括初始状态未冲正、冲正进行中；冲正失败接收被冲正方失败、冲正失败、冲正进行中转入方已冲正、冲正失败转入方已冲正、冲正成功转出方状态不明、冲正进行中冻结存管帐户台帐过渡状态以及冲正成功；

业务状态识别模块，用于构建业务状态与所述交易状态以及冲正状态的对照关系，根据所述对照关系识别出对应的业务状态，所述业务状态包括业务处理中、业务失败、业务成功、业务成功但需要对账以及业务失败但需要对账；

处理流程执行模块，用于根据所述业务状态执行对应的处理流程，当所述交易出现异常时，结合所述业务状态进行分析以进行后续处理流程。

6.根据权利要求5所述的系统，其特征在于，所述系统还包括：

交易状态更新模块，用于在对应的处理流程的执行中，更新所述交易的交易状态和冲正状态。

7.根据权利要求5所述的系统，其特征在于，所述系统还包括：

调账处理模块，用于当所述业务状态为业务成功但需要对账或业务失败但需要对账时，进行调账处理流程。

8.根据权利要求5所述的系统，其特征在于，所述系统还包括：

外部冲正处理模块，用于当所述交易成功时，由外部系统发起的入金交易取消处理流程。

9.一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至4任意一项权利要求所述的方法。

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有执行权利要求1至4任意一项权利要求所述的方法。

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