CN108428072A - 财务风控全面体检的方法 - Google Patents
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Abstract
本申请提供一种财务风控全面体检的方法,步骤包括:用户登录财务风控体检系统,进入风控体检页面选择体检时间段;获取用于风控体检的做账数据;用户确认开始体检后,财务风控体检系统进行风控体检;风控体检模块对所有风控项目的预警指标判断完成后,将预警指标项目和结果填写到体检报告的表格中;点击体检报告中具体的指标名称,显示与此指标相关的科目情况后,再点击具体的科目名称,显示与此科目相关的凭证信息后,再点击凭证号显示相应的凭证;用户可以修改凭证,保存凭证后重新进行体检。本申请利用电子做账数据自动对财务状况进行风控体检,自动发现财务问题后用户直接对记账凭证进行修改。
Description
技术领域
本发明属于财务技术领域,具体地涉及一种财务风控全面体检的方法。
背景技术
伴随我国经济体制改革的深入发展,公司运营中的各种问题与矛盾日益暴露出来,突出表现在:公司治理结构欠规范,成员企业责权关系的准则与行为规范不明确,总部财务决策控制与督导机制乏力,导致公司目标逆向选择严重,财务战略紊乱无序,没有形成清晰的产业发展线,缺乏一套高效的风险监控系统由此导致了企业风险的产生。
虽然现在财务数据已基本实现了电脑化,大大简化和方便了财务工作的管理,但一些中小型企业并不能及时发现企业自身的资金状况、财务状况、经营状况上的问题,因此,不可避免出现一些内部决策的错误,不利于多个种类的财务管理,容易造成经济损失,不利于企业的财产安全。目前虽然出现了一些涉及企业财务检测的系统,但大部分只是针对企业纳税数据的检测,关注点在于是否有漏报错报,或者是在整个生产过程中财务指标是否达标进行检测,并没有针对企业财务风险进行全面检查的系统,也没有根据财务检测结果来查找财务数据问题这样的操作。
发明内容
本申请公开了一种财务风控全面体检方法,可以根据做账数据生成全面的风控报告并直接修改业务凭证,从而实现财务风控体检和财务数据修正的一体化,避免了过多的操作,具体步骤为:
S1,用户登录财务风控体检系统,进入风控体检页面,选择体检时间段;
S2,获取体检时间段内的做账数据并保存到数据库;
S3,预先设定多个预警指标,所述每个预警指标都至少由指标名称、预警计算函数、涉及科目、预警阈值以及预警结果组成;使用所述做账数据,遍历预警指标,根据每个预警指标的预警计算函数依次获得每个预警指标的数值,并根据预警阈值进行判断是否需要进行预警,并保存判断结果至预警结果内;
所述多个预警指标至少包括以下预警指标:
增值税一般纳税人税负变动率,所述增值税一般纳税人税负变动率=(本期税负-上期税负)/上期税负,预警阈值为30%,当大于预警阈值时预警;
主营业务收入与工资总额弹性系数,所述主营业务收入与工资总额弹性系数=营业收入变化率/工资总额变化率,预警阈值为0,当小于预警阈值时预警;
流转税申报收入与所得税申报收入差值,所述流转税申报收入与所得税申报收入差值=流转税申报收入-所得税申报收入,预警阈值为0,当不等于预警阈值时预警;
销售成本与销售收入差值,所述销售成本与销售收入差值=销售成本-销售收入,预警阈值为0,当大于预警阈值时预警;
企业毛利率,所述企业毛利率=期间费用总额/主营业务收入,预警阈值为30%,当大于预警阈值时预警;
营业外支出占主营业务收入比重,所述营业外支出占主营业务收入比重=营业外支出/主营业务收入,预警阈值为10%,当大于预警阈值时预警;
待摊费用余额占主营业务收入比重,所述待摊费用余额占主营业务收入比重=待摊费用余额/主营业务收入,预警阈值为10%,当大于预警阈值时预警;
销售费用中销售杂项的占比,所述销售费用中销售杂项的占比=销售杂项金额/销售费用总额,预警阈值为20%,当大于预警阈值时预警;
管理费用中管理杂项的占比,所述管理费用管理杂项的占比=管理杂项金额/管理费用总额,预警阈值为30%,当大于预警阈值时预警;
财务费用中财务杂项的占比,所述财务费用中财务杂项的占比=财务杂项金额/财务费用总额,预警阈值为30%,当大于预警阈值时预警;
不涉及货物交易的应付款期末余额与销售收入的差值,所述不涉及货物交易的应付款期末余额与销售收入的差值=不涉及货物交易的应付款期末余额-销售收入,预警阈值为0,当大于预警阈值时预警;
不涉及货物交易的应收款期末余额,所述不涉及货物交易的应收款期末余额=不涉及货物交易的应收款期末余额,预警阈值为0,当大于预警阈值时预警;
不涉及货物交易的应收款与销售收入的差值,所述不涉及货物交易的应收款与销售收入的差值=不涉及货物交易的应收款-销售收入,预警阈值为0,当小于预警阈值时预警;
应付账款与销售收入的差值,所述应付账款与销售收入的差值=应付账款-销售收入,预警阈值为0,当大于预警阈值时预警;
预收账款,所述预收账款=预收账款,预警阈值为0,当小于预警阈值时预警;
预收账款占销售收入的比重,所述预付账款占销售收入的比重=预付账款/销售收入,预警阈值为20%,当大于预警阈值时预警;
存货量,所述存货量=存货量,预警阈值为0,当小于预警阈值时预警;
存货量占销售收入的比重,所述存货量占销售收入的比重=存货量/销售收入,预警阈值为30%,当大于预警阈值时预警;
增值税留抵税金占期末存货的比重,所述增值税留抵税金占期末存货的比重=增值税留抵税金/期末存货,预警阈值为17%,当大于预警阈值时预警;
S4,对所有预警指标判断完成后,将预警指标的指标名称和预警结果汇总成体检报告表格并显示;
S5,对于在体检报告表格中显示为预警的预警指标,查看体检报告表格中指标名称,根据预警指标的涉及科目和风控体检时间查询数据库,获得科目对应的科目数额,并将科目名称和对应的科目数额列表显示在指标查询页面上;查看科目名称,根据科目和风控体检时间查询相关凭证,并将查询到的相关凭证列表显示,凭证列表包括日期、凭证编号、科目、金额;查看凭证编号,根据凭证编号查询凭证并显示电子记账凭证;
S6,用户对电子记账凭证进行修改并保存到数据库中,返回风控体检页面。
优选的,用户需要再次体检时,启动刷新控件,返回步骤S3再次进行风控体检。
优选的,对每个预警指标给出多个预警阈值,根据预警指标的计算得到的数值所在范围来划分风险等级。
优选的,在显示体检报告的页面上还包括打印控件,用来打印体检报告。
本申请的优点是:
1、利用在线做账的数据进行财务风控体检,不需要重复的导入做账数据;
2、用户可联查指标项目并进行修改;
3、体检速度快,可以实时显示结果数据,并打印相应的报告结果
附图说明
图1财务风控体检方法流程图;
图2风控体检页面;
图3风控体检报告页面;
图4指标相关科目显示页面;
图5科目相关凭证显示页面;
图6电子记账凭证显示页面。
具体实施方式
本申请公开了一种财务风控体检方法,可以根据做账数据,实现对财务自动进行风控体检并生成风控报告,避免了财务人员在风控体检过程中过多的操作,具体步骤为:
S1,用户登录财务风控体检系统,进入风控体检页面,选择体检时间段。
用户登录财务风控体检系统,使得财务风控体检系统在获取做账数据时只能获得登录用户的做账数据。体检时间段可以是默认的时间段,比如默认为上个月,也可以是用户指定的时间段。风控体检模块先判断是否有用户指定的时间段,如果有则对用户指定的时间段内的做账数据进行风控体检,如果没有则使用默认时间段内的做账数据进行风控体检。
如图2所示,体检时间段设置页面中,除包括时间选择外,还可以显示以前风控体检报告的列表,以方便用户查询。
S2,获取体检时间段内的做账数据并保存到数据库。
风控体检数据为登录用户的做账数据,做账数据可以保存在会计做账系统的数据库中,由风控体检模块直接读取,也可以是外部做账数据导入到会计做账系统的数据库中,再由风控体检模块直接读取。本领域技术人员都知道,做账数据可以保存在任何财务风控体检系统能够获取的地方即可,可以是本地计算机,服务器也可以是远程服务器或者云存储等,对此没有任何具体限制。
根据用户的登录信息获取公司编码,从体检时间段设置页面中获取风控体检时间段,根据公司编码和风控体检时间段从会计做账系统的数据库中获取风控体检数据。
将获取的风控体检数据保存到财务风控体检系统的数据库中。
S3,财务风控体检系统开始风控体检。
财务风控体检系统中预先设定了各种预警指标、每个预警指标都至少由指标名称、预警计算函数、涉及科目、预警阈值以及预警结果组成;以营业外支出占主营业务收入比重为例,至少应该包括以下内容:
指标名称:
营业外支出占主营业务收入比重
涉及的科目:
(07)营业外收入科目(6711)主营业务收入(6001)
(13)营业外收入科目(5711)主营业务收入(5001)
预警计算函数和预警阈值:
(07科目体系公式)((bqjf(6711)/bqdf(6001))>0.1)?1:0
(13科目体系公式)((bqjf(5711)/bqdf(5001))>0.1)?1:0
涉及的函数:
bqjf体检区间的本期借方发生额
bqdf体检区间的本期贷方发生额
预警结果:1代表存在风险,0代表正常
其中,07表示用户按照2007财务规则,2013表示用户按照2013财务规则。
财务风控体检系统中预先设定了各种预警指标,为了对企业财务进行全面体检,预警指标至少包括以下指标:
增值税一般纳税人税负变动率,所述增值税一般纳税人税负变动率=(本期税负-上期税负)/上期税负,预警阈值为30%,当大于预警阈值时预警;
主营业务收入与工资总额弹性系数,所述主营业务收入与工资总额弹性系数=营业收入变化率/工资总额变化率,预警阈值为0,当小于预警阈值时预警;
流转税申报收入与所得税申报收入差值,所述流转税申报收入与所得税申报收入差值=流转税申报收入-所得税申报收入,预警阈值为0,当不等于预警阈值时预警;
销售成本与销售收入差值,所述销售成本与销售收入差值=销售成本-销售收入,预警阈值为0,当大于预警阈值时预警;
企业毛利率,所述企业毛利率=期间费用总额/主营业务收入,预警阈值为30%,当大于预警阈值时预警;
营业外支出占主营业务收入比重,所述营业外支出占主营业务收入比重=营业外支出/主营业务收入,预警阈值为10%,当大于预警阈值时预警;
待摊费用余额占主营业务收入比重,所述待摊费用余额占主营业务收入比重=待摊费用余额/主营业务收入,预警阈值为10%,当大于预警阈值时预警;
销售费用中销售杂项的占比,所述销售费用中销售杂项的占比=销售杂项金额/销售费用总额,预警阈值为20%,当大于预警阈值时预警;
管理费用中管理杂项的占比,所述管理费用管理杂项的占比=管理杂项金额/管理费用总额,预警阈值为30%,当大于预警阈值时预警;
财务费用中财务杂项的占比,所述财务费用中财务杂项的占比=财务杂项金额/财务费用总额,预警阈值为30%,当大于预警阈值时预警;
不涉及货物交易的应付款期末余额与销售收入的差值,所述不涉及货物交易的应付款期末余额与销售收入的差值=不涉及货物交易的应付款期末余额-销售收入,预警阈值为0,当大于预警阈值时预警;
不涉及货物交易的应收款期末余额,所述不涉及货物交易的应收款期末余额=不涉及货物交易的应收款期末余额,预警阈值为0,当大于预警阈值时预警;
不涉及货物交易的应收款与销售收入的差值,所述不涉及货物交易的应收款与销售收入的差值=不涉及货物交易的应收款-销售收入,预警阈值为0,当小于预警阈值时预警;
应付账款与销售收入的差值,所述应付账款与销售收入的差值=应付账款-销售收入,预警阈值为0,当大于预警阈值时预警;
预收账款,所述预收账款=预收账款,预警阈值为0,当小于预警阈值时预警;
预收账款占销售收入的比重,所述预付账款占销售收入的比重=预付账款/销售收入,预警阈值为20%,当大于预警阈值时预警;
存货量,所述存货量=存货量,预警阈值为0,当小于预警阈值时预警;
存货量占销售收入的比重,所述存货量占销售收入的比重=存货量/销售收入,预警阈值为30%,当大于预警阈值时预警;
增值税留抵税金占期末存货的比重,所述增值税留抵税金占期末存货的比重=增值税留抵税金/期末存货,预警阈值为17%,当大于预警阈值时预警;
使用所述做账数据,遍历预警指标,根据每个预警指标的预警计算函数依次获得每个预警指标的数值,并根据预警阈值判断是否需要进行预警,并保存判断结果至预警结果内。
本领域技术人员都知道预警阈值在具体实现时可以根据实际情况进行调整。
优选的,还可以对每个预警指标给出多个预警阈值,这样就可以根据预警指标所在范围来划分风险等级,比如对于预警指标中的增值税一般纳税人税负变动率给出10%和30%二个预警阈值,当增值税一般纳税人税负变动率小于10%时,这个指标的风险等级为“极低”,当增值税一般纳税人税负变动率大于10%小于30%时,这个指标的风险等级为“高”,当大于30%时,这个指标的风险等级就为“爆表”。
优选的,所述预警指标的预警结果为预警时,可以获得和预警指标相对应的预定风控建议,以进一步提醒用户,如“纳税人自身税负变化过大,存在账外经营、已实现纳税义务而未结转收入、取得进项税额不符合规定、税额发票或虚开发票等问题。”这样的建议,根据不同预警指标建议会不同。
S4,对所有预警指标判断完成后,生成体检报告,体检报告的表格中至少要包含预警指标的名称以及相对应的判断结果。
在显示体检报告的页面上还包括打印按钮,可以用来打印体检报告。
体检报告中还可以包括建议。
在本实施例中,如图3所示的体检报告,体检报告的表格中包括了指标名称、风险和建议。指标名称就是预警指标中的指标名称,风险就是预警指标中的判断结果,建议就是风控体检过程中获得的预定风控建议。
S5,点击体检报告中具体的指标名称,显示与此指标相关的科目情况后,再点击具体的科目,显示与此科目相关的凭证信息后,再点击凭证号显示相应的凭证。
当用户点击指标名称后,根据预警指标涉及的科目和风控体检时间查询相关科目的具体数额,并将科目名称和数额显示在指标查询页面上,如图4所示。
当点击科目名称后,根据科目和风控体检时间查询相关的具体凭证,并将相关凭证列表显示,如图5所示,凭证列表至少包括日期、公司、凭证编号、科目、金额等信息。
点击凭证编号,根据编号查询具体的记账凭证并显示,如图6所示。
S6,用户对记账凭证进行修改并保存,此时即用户修改了原始记账凭证并保存到数据库中,返回风控体检页面。
S7,用户如需要再次体检,则用户只需点击刷新,则返回步骤S3再次进行风控体检。
最后应说明的是:以上所述的各实施例仅用于说明本发明的技术方案,而非对其限制;尽管参照前述实施例对本发明进行了详细的说明,本领域的普通技术人员应当理解:其依然可以对前述实施例所记载的技术方案进行修改,或者对其中部分或全部技术特征进行等同替换;而这些修改或替换,并不使相应技术方案的本质脱离本发明各实施例技术方案的范围。
Claims (5)
1.一种财务风控全面体检的方法,其特征在于,包括以下步骤:
S1,用户登录财务风控体检系统,进入风控体检页面,选择体检时间段;
S2,获取体检时间段内的做账数据并保存到数据库;
S3,预先设定多个预警指标,所述每个预警指标都至少由指标名称、预警计算函数、涉及科目、预警阈值以及预警结果组成;使用所述做账数据,遍历预警指标,根据每个预警指标的预警计算函数依次获得每个预警指标的数值,并根据预警阈值进行判断是否需要进行预警,并保存判断结果至预警结果内;
所述多个预警指标至少包括以下指标:
增值税一般纳税人税负变动率,所述增值税一般纳税人税负变动率=(本期税负-上期税负)/上期税负,预警阈值为30%,当大于预警阈值时预警;
主营业务收入与工资总额弹性系数,所述主营业务收入与工资总额弹性系数=营业收入变化率/工资总额变化率,预警阈值为0,当小于预警阈值时预警;
流转税申报收入与所得税申报收入差值,所述流转税申报收入与所得税申报收入差值=流转税申报收入-所得税申报收入,预警阈值为0,当不等于预警阈值时预警;
销售成本与销售收入差值,所述销售成本与销售收入差值=销售成本-销售收入,预警阈值为0,当大于预警阈值时预警;
企业毛利率,所述企业毛利率=期间费用总额/主营业务收入,预警阈值为30%,当大于预警阈值时预警;
营业外支出占主营业务收入比重,所述营业外支出占主营业务收入比重=营业外支出/主营业务收入,预警阈值为10%,当大于预警阈值时预警;
待摊费用余额占主营业务收入比重,所述待摊费用余额占主营业务收入比重=待摊费用余额/主营业务收入,预警阈值为10%,当大于预警阈值时预警;
销售费用中销售杂项的占比,所述销售费用中销售杂项的占比=销售杂项金额/销售费用总额,预警阈值为20%,当大于预警阈值时预警;
管理费用中管理杂项的占比,所述管理费用管理杂项的占比=管理杂项金额/管理费用总额,预警阈值为30%,当大于预警阈值时预警;
财务费用中财务杂项的占比,所述财务费用中财务杂项的占比=财务杂项金额/财务费用总额,预警阈值为30%,当大于预警阈值时预警;
不涉及货物交易的应付款期末余额与销售收入的差值,所述不涉及货物交易的应付款期末余额与销售收入的差值=不涉及货物交易的应付款期末余额-销售收入,预警阈值为0,当大于预警阈值时预警;
不涉及货物交易的应收款期末余额,所述不涉及货物交易的应收款期末余额=不涉及货物交易的应收款期末余额,预警阈值为0,当大于预警阈值时预警;
不涉及货物交易的应收款与销售收入的差值,所述不涉及货物交易的应收款与销售收入的差值=不涉及货物交易的应收款-销售收入,预警阈值为0,当小于预警阈值时预警;
应付账款与销售收入的差值,所述应付账款与销售收入的差值=应付账款-销售收入,预警阈值为0,当大于预警阈值时预警;
预收账款,所述预收账款=预收账款,预警阈值为0,当小于预警阈值时预警;
预收账款占销售收入的比重,所述预付账款占销售收入的比重=预付账款/销售收入,预警阈值为20%,当大于预警阈值时预警;
存货量,所述存货量=存货量,预警阈值为0,当小于预警阈值时预警;
存货量占销售收入的比重,所述存货量占销售收入的比重=存货量/销售收入,预警阈值为30%,当大于预警阈值时预警;
增值税留抵税金占期末存货的比重,所述增值税留抵税金占期末存货的比重=增值税留抵税金/期末存货,预警阈值为17%,当大于预警阈值时预警;
S4,对所有预警指标判断完成后,将预警指标的指标名称和预警结果汇总成体检报告表格并显示;
S5,对于在体检报告表格中显示为预警的预警指标,查看体检报告表格中指标名称,根据预警指标的涉及科目和风控体检时间查询数据库,获得科目对应的科目数额,并将科目名称和对应的科目数额列表显示在指标查询页面上;查看科目名称,根据科目和风控体检时间查询相关凭证,并将查询到的相关凭证列表显示,凭证列表包括日期、凭证编号、科目、金额;查看凭证编号,根据凭证编号查询凭证并显示电子记账凭证;
S6,用户对电子记账凭证进行修改并保存到数据库中,返回风控体检页面。
2.根据权利要求1所述的财务风控全面体检的方法,其特征在于:
所述体检报告中还包括风控建议字段,为被预警的预警指标提供预先定义的风控建议。
3.根据权利要求1所述的财务风控全面体检的方法,其特征在于,还包括:
S7,用户需要再次体检时,启动刷新控件,返回步骤S3再次进行风控体检。
4.根据权利要求1所述的财务风控全面体检的方法,其特征在于:
对每个预警指标给出多个预警阈值,根据预警指标的计算得到的数值所在范围来划分风险等级。
5.根据权利要求1所述的财务风控全面体检的方法,其特征在于:
在显示体检报告的页面上还包括打印控件,用来打印体检报告。
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