CN107688942A - 一种涉案银行卡处理方法、装置及系统 - Google Patents

Abstract

本发明实施例公开了一种涉案银行卡处理方法、装置及系统，用以提高涉案银行卡的处理效率，提高执法部门的工作效率，减小执法部门的工作量，该方法包括：获取涉案人员携带的银行卡信息；将获取的所述银行卡的信息与本地涉案金融信息数据库中保存的涉案银行卡进行比对，判断所述银行卡是否为涉案银行卡；若是，则向银行系统发送银行卡冻结请求，冻结所述银行卡，其中所述银行卡冻结请求中携带所述银行卡的信息。由于在本发明实施例中将获取的银行卡信息与涉案金融信息数据库中保存的涉案银行卡进行比对，在确定该银行卡为涉案银行卡时，向银行系统发送冻结请求，避免执法部门与银行沟通产生的周期长，执法部门之间的信息重复导致的效率低的问题。

Description

一种涉案银行卡处理方法、装置及系统

技术领域

本发明涉及通信技术领域，特别涉及一种涉案银行卡处理方法、装置及系统。

背景技术

随着国家经济的快速发展，银行卡的使用量和使用频率不断增加。银行卡的信息是金融信息中一种最基本的数据信息。但是随着银行卡的普及，采用银行卡进行经济犯罪的案件也越来越多。

现有技术中执法部门在获取到涉案银行卡的信息后，需要将该涉案银行卡的信息向其上级单位汇报，经上级单位批注后，执法部门再将涉案银行卡的信息发送给银行系统，通过银行系统对涉案银行卡进行冻结等相关操作。这个过程因为涉及到不同部门之间的协调，整个处理周期较长，在处理过程中很可能再次利用上述涉案银行卡进行经济犯罪。另外，因为不同的执法部分是单独操作的，不同执法部门可能会获取同一涉案银行卡的信息，每个执法部分都会按照上述处理过程对该涉案银行卡进行处理，因此该处理过程大大增加了执法部门的工作量，影响了执法部门的工作效率。

发明内容

本发明实施例公开了一种涉案银行卡处理方法、装置及系统，用以提高涉案银行卡的处理效率，提高执法部门的工作效率，减小执法部门的工作量。

为达到上述目的，本发明实施例公开了一种涉案银行卡处理方法，应用于服务器，该方法包括：

获取涉案人员携带的银行卡的信息；

将获取的所述银行卡的信息与本地涉案金融信息数据库中保存的涉案银行卡的信息进行比对，判断所述银行卡是否为涉案银行卡；

若是，则向银行系统发送银行卡冻结请求，冻结所述银行卡，其中所述银行卡冻结请求中携带所述银行卡的信息。

进一步地，所述方法还包括：

获取所述涉案人员的标识信息；

根据所述涉案人员的标识信息及所述银行卡的信息，判断所述银行卡是否为归属于所述涉案人员的银行卡。

进一步地，所述根据所述涉案人员的标识信息及所述银行卡的信息，判断所述银行卡是否为归属于所述涉案人员的银行卡包括：

根据所述涉案人员的标识信息，确定所述涉案人员的姓名；并

判断所述银行卡的信息中的持卡人的姓名与所述涉案人员的姓名是否一致；

如果一致，确定所述银行卡为归属于所述涉案人员的银行卡，否则，确定所述银行卡不归属于所述涉案人员。

进一步地，所述涉案人员的标识信息包括以下信息中的至少一种：

涉案人员的身份证信息、指纹信息和DNA信息。

进一步地，所述根据所述涉案人员的标识信息，确定所述涉案人员的姓名包括：

将获取的所述涉案人员的标识信息与本地涉案人员信息数据库保存的信息进行查找，判断是否存在所述标识信息对应的姓名；

若是，将所述标识信息对应的姓名，确定为所述涉案人员的姓名。

进一步地，所述银行卡的信息包括：

银行卡的卡号。

进一步地，所述方法还包括：

获取所述银行卡的开户信息和账户交易信息中的至少一个信息；

根据获取的信息，确定所述银行卡的携带人的活动轨迹。

本发明实施例公开了一种涉案银行卡处理装置，应用于服务器，该装置包括：

第一获取模块，用于获取涉案人员携带的银行卡的信息；

第一判断模块，用于将获取的所述银行卡的信息与本地保存的涉案金融信息数据库的涉案银行卡的信息进行比对，判断所述银行卡是否为涉案银行卡；

发送模块，用于当判断模块判断结果为是时，向银行系统发送银行卡冻结请求，冻结所述银行卡，其中所述银行卡冻结请求中携带所述银行卡的信息。

进一步地，所述装置还包括：

第二获取模块，用于获取所述涉案人员的标识信息；

第二判断模块，用于根据所述涉案人员的标识信息及所述银行卡的信息，判断所述银行卡是否为归属于所述涉案人员的银行卡。

进一步地，所述第二判断模块，具体用于根据所述涉案人员的标识信息，确定所述涉案人员的姓名；并判断所述银行卡的信息中的持卡人的姓名与所述涉案人员的姓名是否一致；

如果一致，确定所述银行卡为归属于所述涉案人员的银行卡，否则，所述银行卡不归属于所述涉案人员。

进一步地，所述装置还包括：

确定模块，用于获取所述涉案银行卡的开户信息和账户交易信息中的至少一个信息；

根据获取的信息，确定所述银行卡的携带人的活动轨迹。

进一步地，所述系统包括应用于服务器的涉案银行卡处理装置，及采集所述涉案人员携带的银行卡的信息并向所述装置发送的采集终端。

本发明实施例公开了一种涉案银行卡处理方法、装置及系统，该方法包括：获取涉案人员携带的银行卡的信息；将获取的所述银行卡的信息与本地涉案金融信息库中保存的涉案银行卡的信息进行比对，判断所述银行卡是否为涉案银行卡；若是，则向银行系统发送银行卡冻结请求，冻结所述银行卡，其中所述银行卡冻结请求中携带所述银行卡的信息。由于在本发明实施例中将涉案银行卡的信息保存在了本地涉案金融信息数据库中，当获取到银行卡的信息后，将获取的银行卡的信息与本地涉案金融信息数据库中保存的涉案银行卡的信息进行比对，并在确定该银行卡为涉案银行卡时，向银行系统发送银行卡冻结请求，从而无需进行部门之间的协调，提高了银行卡的处理效率，也避免了执法部门的重复操作，提高了执法部门的工作效率。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1为本发明实施例提供的一种涉案银行卡处理过程；

图2为本发明实施例提供的一种涉案银行卡处理的详细实施过程；

图3为本发明实施例提供的一种涉案银行卡处理装置结构图；

图4为本发明实施例提供的一种涉案银行卡处理系统结构图。

具体实施方式

为了提高涉案银行卡的处理效率，提高执法部门的工作效率，减小执法部门的工作量，本发明实施例提供了一种涉案银行卡处理方法、装置及系统。

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

图1为本发明实施例提供的一种涉案银行卡处理过程，该过程包括以下步骤：

S101：获取涉案人员携带的银行卡的信息。

在本发明的实施例中，该涉案银行卡处理过程应用于服务器。执法部门抓捕到涉案人员后，通过采集终端获取所述涉案人员携带的银行卡的信息。采集终端获取到银行卡的信息后，将该银行卡的信息发送给服务器。采集终端获取所述涉案人员携带的银行卡的信息属于现有技术，在本发明实施例中对该技术不进行赘述。

该银行卡的信息可以是银行卡的持卡人，也可以是银行卡的卡号，还可以同时包括银行卡的持卡人及卡号。

S102：将获取的所述银行卡的信息与本地涉案金融信息数据库中保存的涉案银行卡的信息进行比对，判断所述银行卡是否为涉案银行卡，当判断结果为是时，进行S103，否则，确定该处理过程结束。

在本发明实施例中服务器中保存有涉案金融信息数据库，该涉案金融信息数据库中保存有大量的涉案银行卡的信息。具体的，可以是每个执法部门的执法人员把每次获得的涉案银行卡的信息录入到服务器中，形成服务器本地涉案金融信息数据库。

服务器获取到银行卡的信息后，判断本地涉案金融信息数据库中保存的涉案银行卡的信息中是否存在该银行卡的信息，如果存在，则判断该银行卡为涉案银行卡。

以银行卡的信息为银行卡的卡号为例，当该银行卡的信息是银行卡的卡号时，可以是服务器将获取的所述银行卡的卡号与本地涉案金融信息数据库中保存的涉案银行卡的卡号进行比对，判断涉案金融信息数据库中是否保存有该银行卡的卡号，如果有，则可以判断该银行卡为涉案银行卡。

S103：则向银行系统发送银行卡冻结请求，冻结所述银行卡，其中所述银行卡冻结请求中携带所述银行卡的信息。

当所述涉案银行卡的卡号与本地涉案金融信息数据库中的银行卡的卡号匹配成功，则判定所述银行卡为涉案银行卡。服务器与银行系统之间有一个联动接口，当判断出所述银行卡为涉案银行卡时，服务器通过联动接口向银行系统发送所述涉案银行卡的冻结请求，银行系统冻结所述涉案银行卡。

由于在本发明实施例中将涉案银行卡的信息保存在了本地涉案金融信息数据库中，当获取到银行卡的信息后，将获取的银行卡的信息与本地涉案金融信息数据库中保存的涉案银行卡的信息进行比对，并在确定该银行卡为涉案银行卡时，向银行系统发送银行卡冻结请求，从而无需进行部门之间的协调，提高了银行卡的处理效率，也避免了执法部门的重复操作，提高了执法部门的工作效率。

在本发明实施例该银行卡的信息可以是银行卡的持卡人，也可以是银行卡的卡号，还可以同时包括银行卡的持卡人及卡号。

当银行卡的信息为银行卡的持卡人时，由于一定范围内存在重名的可能性非常大，因此为了提高判断的准确性，在本发明实施例中该银行卡的信息包括银行卡的卡号，因为银行卡的卡号具有唯一性，因此可以准确的判断出银行卡是否为涉案银行卡。

在判断银行卡是否为涉案银行卡时，可以将获取的银行卡的信息与涉案金融信息数据库中保存的涉案银行卡的信息进行一一比对，从而判断所述银行卡是否为涉案银行卡。

当然为了提高处理效率，本发明实施例中，可以对涉案银行卡对应的发卡银行，对涉案银行卡进行分类，具体地，因为不同的发卡银行对应的银行卡的卡号不同，因此根据银行卡的卡号的特点确定所述银行卡归属于哪个银行，即对应哪个发卡银行，例如：卡号前四位为6013归属于中国银行，卡号前四位为6222归属于工商银行，卡号前四位为6228归属于农业银行。

在对所述涉案银行卡进行分类后，可以在涉案金融信息数据库针对每个发卡银行，保存归属于该银行的涉案银行卡。在获取到银行卡的卡号后，根据卡号的特点判断出所述该银行卡归属于哪个银行，再与涉案金融信息数据库里保存的该发卡银行对应的，归属于该发卡银行的涉案银行卡的信息进行比对。

根据银行卡的卡号的特点确定所述银行卡归属于哪个银行属于现有技术，在本发明实施例中对该技术不进行赘述。

在本发明实施例中采集终端在采集到涉案人员携带的银行卡的信息后，服务器可以判断该银行卡是否为涉案银行卡，进一步的，为了判断出所述涉案人员携带的银行卡是否归属于所述涉案人员，在上面实施例的基础上，所述方法还包括：

获取所述涉案人员的标识信息；

根据所述涉案人员的标识信息及所述银行卡的信息，判断所述银行卡是否为归属于所述涉案人员的银行卡。

在本发明实施例中该涉案人员的标识信息可以是涉案人员的姓名，当银行卡的信息为银行卡的持卡人时，可以判断出所述涉案人员的姓名与银行卡的持卡人的姓名是否一致。

因为存在重名的可能性，为了保证检测的准确性，在本发明实施例中所述涉案人员的标识信息包括以下信息中的至少一种：涉案人员的身份证信息、指纹信息和DNA信息。

当获取到上述涉案人员的标识信息时，所述根据所述涉案人员的标识信息及所述银行卡的信息，判断所述银行卡是否为归属于所述涉案人员的银行卡包括：

根据所述涉案人员的标识信息，确定所述涉案人员的姓名；并

判断所述银行卡的信息中的持卡人的姓名与所述涉案人员的姓名是否一致；

如果一致，确定所述银行卡为归属于所述涉案人员的银行卡，否则，确定所述银行卡不归属于所述涉案人员。

根据涉案人员的标识信息，确定所述涉案人员的姓名可以是，服务器向其他服务器保存有标识信息与姓名对应关系的系统发送请求，从而确定涉案人员的姓名，例如可以是服务器向户籍服务器，该户籍服务器中可以针对人口统计时确定的每个姓名，保存其身份证号、指纹信息等。

或者，在本发明实施例中可以在服务器本地保存有涉案人员信息数据库，其中该涉案人员信息数据库有已经抓捕的涉案人员的信息，所述根据所述涉案人员的标识信息，确定所述涉案人员的姓名包括：

将获取的所述涉案人员的标识信息与本地涉案人员信息数据库保存的信息进行查找，判断是否存在所述标识信息对应的姓名；

若是，将所述标识信息对应的姓名，确定为所述涉案人员的姓名。

具体的，执法部门在抓捕到涉案人员后，执法人员会把涉案人员的信息录入到服务器中，形成了涉案人员信息数据库。录入的涉案人员的信息主要是涉案人员的信息，具体的可以保存涉案人员的姓名与标识信息的对应关系，例如当该标识信息为涉案人员的身份证信息时，可以按照姓名-身份证信息格式进行保存，当标识信息包括涉案人员的身份证信息及指纹信息时，可以按照姓名-身份证信息-指纹信息格式进行保存。当然在涉案人员信息数据库中还可以录入涉案人员的性别、照片、年龄等其他信息。

根据所述涉案人员的标识信息确定所述涉案人员的姓名时包括：第一种情况：将涉案人员的身份证信息里的卡号信息与本地涉案人员信息数据库中保存的身份证信息里的卡号信息进行比对，将涉案人员信息数据库中保存的、与所述涉案人员的身份证信息相同的身份证信息对应的姓名作为涉案人员的姓名；第二种情况：将所述涉案人员的指纹信息与本地涉案人员信息数据库中保存的指纹信息进行比对，将涉案人员信息数据库中保存的、与所述涉案人员的指纹信息相同的指纹信息对应的姓名作为涉案人员的姓名；第三种情况：将涉案人员的DNA信息与本地涉案人员信息数据库中的DNA信息进行比对，将涉案人员信息数据库中保存的、与所述涉案人员的DNA信息相同的DNA信息对应的姓名作为涉案人员的姓名。

当银行卡的持卡人为涉案人员时，则可以确定该银行卡为该涉案人员所有，当银行卡的持卡人非涉案人员时，因为此时涉案人员携带了该银行卡，则可以确定该涉案人员与持卡人之间存在关系，从而可以通过该条线索进行后续案件的跟进。

当确定银行卡为涉案银行卡时，还可以根据该银行卡，确定其携带人的轨迹，具体的，所述方法还包括：

获取所述银行卡的开户信息和账户交易信息中的至少一个信息；

根据获取的信息，确定所述银行卡的携带人的活动轨迹。

服务器通过与银行数据库系统之间的联动接口获取所述银行卡的开户信息或者交易信息中的至少一个信息。开户信息主要是银行卡的开户行地点，也包括银行卡的开户人，也就是持卡人。根据开户行地点及当前的地点，即可确定银行卡的携带人的活动轨迹。账户交易信息主要是指交易地点，也包括交易金额、交易时间。当获取到银行卡的账户交易信息时，根据每笔交易的交易地点，以及交易时间的先后顺序，即可确定银行卡的携带人的活动轨迹。

图2为本发明实施例提供的一种涉案银行卡处理的详细实施过程，具体的，包括以下步骤：

采集终端采集涉案人员携带的银行卡的信息和涉案人员的标识信息。采集终端将采集到银行卡的信息和涉案人员的标识信息发送给服务器。其中所述银行卡的信息可以是银行卡的持卡人，也可以是银行卡的卡号，还可以同时包括银行卡的持卡人及卡号，其中所述涉案人员的标识信息包括以下信息中的至少一种：涉案人员的身份证信息、指纹信息和DNA信息。

服务器本地保存有涉案金融信息数据库和涉案人员信息数据库。服务器将获取的涉案人员的标识信息与涉案人员信息数据库里的信息进行比对，确定涉案人员的姓名，判断涉案人员的姓名与所述银行卡的持卡人的姓名是否一致，即进行人卡同一认证。

当人卡同一时，确定该涉案人员携带的是自己的银行卡，如果人卡不同一时，确定该涉案人员携带的是他人的银行卡，则可以确定该银行卡的持卡人与当前的涉案人员之间存在关联关系，记录该持卡人的信息，并根据后续案件发展的需要，对其进行调查等处理。

另外，服务器根据获取到的银行卡的卡号信息，及本地涉案金融信息数据库中保存的涉案银行卡的信息，对银行卡的卡号信息进行查询、比对，判断该银行卡是否为涉案银行卡，如果是，则通过与银行系统之间的联动接口，向银行系统中的银行数据库系统发送银行卡冻结请求，通过银行数据库系统对该银行卡冻结请求进行处理。并且服务器还可以向采集终端反馈当前的判断结果，使执法人员及时了解当前涉案人员的信息，方便后续的审讯和信息追查。

上述人卡同一认证、判断该银行卡是否为涉案银行卡的两个步骤之间没有先后顺序，可以先进行人卡同一认证，也可以先判断该银行卡是否为涉案银行卡，在具体实施时，本发明对两者的执行顺序不进行具体限定。

图3为本发明实施例提供的一种涉案银行卡处理装置结构图，该装置包括：

第一获取模块31，用于获取涉案人员携带的银行卡的信息；

第一判断模块32，用于将获取的所述银行卡的信息与本地保存的涉案金融信息数据库的涉案银行卡的信息进行比对，判断所述银行卡是否为涉案银行卡；

发送模块33，用于当判断模块判断结果为是时，向银数据库行系统发送银行卡冻结请求，冻结所述银行卡，其中所述银行卡冻结请求中携带所述银行卡的信息。

所述第一获取模块31，具体用于获取银行卡的持卡人和卡号信息。

为了判断出所述涉案人员携带的银行卡是否归属于所述涉案人员，该装置还包括：

第二获取模块34，用于获取所述涉案人员的标识信息；

第二判断模块35，用于根据所述涉案人员的标识信息及所述银行卡的信息，判断所述银行卡是否为归属于所述涉案人员的银行卡。

所述第二获取模块34，用于获取所述涉案人员的标识信息包括所述涉案人员的身份证信息、指纹信息和DNA信息中的至少一种。

所述第二判断模块35，具体用于根据所述涉案人员的标识信息，确定所述涉案人员的姓名；并判断所述银行卡的信息中的持卡人的姓名与所述涉案人员的姓名是否一致；如果一致，确定所述银行卡为归属于所述涉案人员的银行卡，否则，所述银行卡不归属于所述涉案人员。

所述第二判断模块35，具体用于所述根据所述涉案人员的标识信息，确定所述涉案人员的姓名包括：将获取的所述涉案人员的标识信息所述身份证信息、指纹信息和DNA信息与本地保存的涉案人员信息数据库保存的信息进行比对查找，判断所述涉案人员的姓名是否存在所述标识信息对应的姓名；若是，将所述标识信息对应的姓名，确定为所述涉案人员的姓名。

为了发现涉案人员的活动轨迹，所述装置还包括：

确定模块36，用于获取所述涉案银行卡的开户信息、和账户交易信息中的至少一个信息；根据获取的信息，确定所述银行卡的携带人的活动轨迹。

图4为本发明实施例提供的一种涉案银行卡处理系统，所述系统包括图3所示的应用于服务器41的涉案银行卡处理装置，及采集所述涉案人员携带的银行卡的信息并向所述任意一项发送的采集终端42。

本发明实施例公开了一种涉案银行卡处理方法、装置及系统，该方法应用于服务器，该方法包括：获取涉案人员携带的银行卡的信息；将获取的所述银行卡的信息与本地涉案金融信息库中保存的涉案银行卡的信息进行比对，判断所述银行卡是否为涉案银行卡；若是，则向银行系统发送银行卡冻结请求，冻结所述银行卡，其中所述银行卡冻结请求中携带所述银行卡的信息。由于在本发明实施例中将涉案银行卡的信息保存在了本地涉案金融信息数据库中，当获取到银行卡的信息后，将获取的银行卡的信息与本地涉案金融信息数据库中保存的涉案银行卡的信息进行比对，并在确定该银行卡为涉案银行卡时，向银行系统发送银行卡冻结请求，从而无需进行部门之间的协调，提高了银行卡的处理效率，也避免了执法部门的重复操作，提高了执法部门的工作效率。

对于系统/装置实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。

需要说明的是，在本文中，诸如第一和第二等之类的关系术语仅仅用来将一个实体或者一个操作与另一个实体或者另一个操作区分开来，而不一定要求或者暗示这些实体或者操作之间存在任何这种实际的关系或者顺序。

本领域内的技术人员应明白，本申请的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本申请可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本申请可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

本申请是参照根据本申请实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。

这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。

这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。

尽管已描述了本申请的优选实施例，但本领域内的技术人员一旦得知了基本创造性概念，则可对这些实施例做出另外的变更和修改。所以，所附权利要求意欲解释为包括优选实施例以及落入本申请范围的所有变更和修改。

显然，本领域的技术人员可以对本申请进行各种改动和变型而不脱离本申请的精神和范围。这样，倘若本申请的这些修改和变型属于本申请权利要求及其等同技术的范围之内，则本申请也意图包含这些改动和变型在内。

Claims (12)

1.一种涉案银行卡处理方法，其特征在于，应用于服务器，所述方法包括：

获取涉案人员携带的银行卡的信息；

将获取的所述银行卡的信息与本地涉案金融信息数据库中保存的涉案银行卡的信息进行比对，判断所述银行卡是否为涉案银行卡；

若是，则向银行系统发送银行卡冻结请求，冻结所述银行卡，其中所述银行卡冻结请求中携带所述银行卡的信息。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

获取所述涉案人员的标识信息；

根据所述涉案人员的标识信息及所述银行卡的信息，判断所述银行卡是否为归属于所述涉案人员的银行卡。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述根据所述涉案人员的标识信息及所述银行卡的信息，判断所述银行卡是否为归属于所述涉案人员的银行卡包括：

根据所述涉案人员的标识信息，确定所述涉案人员的姓名；并

判断所述银行卡的信息中的持卡人的姓名与所述涉案人员的姓名是否一致；

如果一致，确定所述银行卡为归属于所述涉案人员的银行卡，否则，确定所述银行卡不归属于所述涉案人员。

4.根据权利要求2或3所述的方法，其特征在于，所述涉案人员的标识信息包括以下信息中的至少一种：

涉案人员的身份证信息、指纹信息和DNA信息。

5.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述根据所述涉案人员的标识信息，确定所述涉案人员的姓名包括：

将获取的所述涉案人员的标识信息与本地涉案人员信息数据库保存的信息进行查找，判断是否存在所述标识信息对应的姓名；

若是，将所述标识信息对应的姓名，确定为所述涉案人员的姓名。

6.根据权利要1所述的方法，其特征在于，所述银行卡的信息包括：

银行卡的卡号。

7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

获取所述银行卡的开户信息和账户交易信息中的至少一个信息；

根据获取的信息，确定所述银行卡的携带人的活动轨迹。

8.一种涉案银行卡处理装置，其特征在于，所述装置包括：

第一获取模块，用于获取涉案人员携带的银行卡的信息；

第一判断模块，用于将获取的所述银行卡的信息与本地保存的涉案金融信息数据库的涉案银行卡的信息进行比对，判断所述银行卡是否为涉案银行卡；

发送模块，用于当判断模块判断结果为是时，向银行系统发送银行卡冻结请求，冻结所述银行卡，其中所述银行卡冻结请求中携带所述银行卡的信息。

9.根据权利要求8所述的装置，其特征在于，所述装置还包括：

第二获取模块，用于获取所述涉案人员的标识信息；

第二判断模块，用于根据所述涉案人员的标识信息及所述银行卡的信息，判断所述银行卡是否为归属于所述涉案人员的银行卡。

10.根据权利要求9所述的装置，其特征在于，所述第二判断模块，具体用于根据所述涉案人员的标识信息，确定所述涉案人员的姓名；并判断所述银行卡的信息中的持卡人的姓名与所述涉案人员的姓名是否一致；

如果一致，确定所述银行卡为归属于所述涉案人员的银行卡，否则，所述银行卡不归属于所述涉案人员。

11.根据权利要求8所述的装置，其特征在于，所述装置还包括：

确定模块，用于获取所述涉案银行卡的开户信息和账户交易信息中的至少一个信息；

根据获取的信息，确定所述银行卡的携带人的活动轨迹。

12.一种涉案银行卡处理系统，其特征在于，所述系统包括如权利要求8～11任一项所述的装置，及采集所述涉案人员携带的银行卡的信息并向所述装置发送的采集终端。