CN106447475A - 一种自动批量对账方法及系统 - Google Patents

Abstract

本发明涉及一种自动批量对账方法及系统。其中方法包括如下步骤：步骤S1，分别自动批量获取第一账务系统生成的业务记录和第二账务系统生成的业务记录；步骤S2，将所述第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录进行逐条比对，将比对不一致的业务记录转移到错误记录表中，将比对一致的业务记录保存到对账结果表中；步骤S3，计算错误记录表中业务记录的条数，判断是否达到最大条数，将错误记录表中的业务记录逐条进行纠错处理。本发明能够完成自动批量对账，可靠性强，准确度高，将第一账务系统逻辑时钟作为第二账务系统的参考时钟，确保两个账务系统业务记录的一致性。

Description

一种自动批量对账方法及系统

技术领域

本发明涉及数据处理领域，尤其涉及一种自动批量对账方法及系统。

背景技术

在现有企业财务软件中，企业在通过银企互联接口到获取到银行交易系统获取银行交易明细后，需要把银行交易明细与企业财务软件支付系统的电子支付记录进行对账，以确保支付系统内的支付信息是准确的，排查重复支付、错误支付等异常交易。

传统的对账方式通常是浅层次的数据对比，通常会从对数据的处理时间，数据的记录数，以及数据的正确性，以及人工等方式等对比，因为传统的对比方式出错率高，主要还是人工方式偏多。

现有对账系统，普遍存在不能把控基准时钟，导致对账的数据不一致，获取的对账数据不准确；无法有效准确的判断数据的正确性和唯一性，且无有效的解决方法和判断效率低；交易业务的一致的判断容易出错；对账数据的一致性也是容易出错；不能及时的对数据纠错处理，并且传统的方式在数据比对时错误率高和效率低等问题，亟待一种能够自动预约对账时间，可以批量获取业务记录，能够统一多平台逻辑时钟的对账系统。

发明内容

本发明所要解决的技术问题是针对现有技术的不足，提供一种自动批量对账方法及系统。

本发明解决上述技术问题的技术方案如下：一种自动批量对账方法，包括如下步骤：

步骤S1，分别自动批量获取第一账务系统生成的业务记录和第二账务系统生成的业务记录；

步骤S2，将所述第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录按照第一预设规则进行逐条比对，将比对不一致的业务记录转移到错误记录表中，执行步骤S3，将比对一致的业务记录保存到对账结果表中，对账结束；

步骤S3，计算错误记录表中业务记录的条数，判断是否达到最大条数，若是，则对账结束，否则，将错误记录表中的业务记录逐条进行纠错处理，保存审核正确的业务记录，并执行步骤S1。

本发明的有益效果是：能够完成自动批量对账，通过将第一账务系统和第二账务系统的业务记录进行比对，并将错误的业务记录进行纠错，达到可靠性强，准确度高的效果，并且操作管理简单，节省人力成本。

两个账务系统业务记录的一致性，极大提高了事务处理的准确度，并且操作管理简单，节省人力成本。

在上述技术方案的基础上，本发明还可以做如下改进。

进一步地，步骤S1之前还包括预先设定对账时间的步骤，当到达设定的对账时间时自动执行步骤S1；

所述第一账务系统和第二账务系统均具有逻辑时钟，自动批量获取第一账务系统和第二账务系统的业务记录时以第一账务系统的逻辑时钟为基准。

采用上述进一步方案的有益效果是：可以自主设定对账时间，对账系统按照设定时间开始自动对账，以第一账务系统的逻辑时钟为基准批量获取业务记录可以保障业务记录的同步。

进一步地，步骤S1的具体实现包括：

将已获取的第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录根据第二预设规则分别单独进行逐条审核，将存在错误的业务记录转移到错误记录表中；

保存审核正确的第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录，并执行步骤S2。

采用上述进一步方案的有益效果是：通过第二预设规则将错误的业务记录与正确的业务记录分开，减少了对账过程中出错的概率，也便于对错误的业务记录进行纠错处理。

进一步地，步骤S2中所述第一预设规则包括基于第一账务系统的逻辑时钟，判断是否满足以下条件：第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易条数相一致、第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易业务相一致和第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易数据相一致。

采用上述进一步方案的有益效果是：在同一逻辑时钟的前提下，根据第一预设规则对两个账务系统的业务记录进行交易条数、交易业务和交易数据的比对，保证了对账系统的准确性。

进一步地，所述第二预设规则包括基于第一账务系统的逻辑时钟，判断是否满足以下条件：

业务记录没有重复值和业务记录明文字段加密后得到的当前密文值与原始密文值一致。

采用上述进一步方案的有益效果是：在进行系统对账前，根据第一账务系统的逻辑时钟，对获得的两个账务系统的业务记录进行判断，确定获得的业务记录是否正确，为对账系统的准确性提供了前提条件。

本发明解决上述技术问题的另一种技术方案如下：一种自动批量对账系统，包括：

获取模块，用于分别自动批量获取第一账务系统生成的业务记录和第二账务系统生成的业务记录；

判断模块，用于将所述第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录按照第一预设规则进行逐条比对，将比对不一致的业务记录转移到错误记录表中，触发纠错模块，将比对一致的业务记录保存到对账结果表中，对账结束；

纠错模块，用于计算错误记录表中业务记录的条数，判断是否达到最大条数，若是，则对账结束，否则，将错误记录表中的业务记录逐条进行纠错处理，保存审核正确的业务记录，并触发获取模块。

本发明的有益效果是：能够完成自动批量对账，通过将第一账务系统和第二账务系统的业务记录进行比对，并将错误的业务记录进行纠错，达到可靠性强，准确度高的效果，并且操作管理简单，节省人力成本。

在上述技术方案的基础上，本发明还可以做如下改进。

进一步地，所述获取模块之前还包括预先设定对账时间的步骤，当到达设定的对账时间时自动触发获取模块；

所述第一账务系统和第二账务系统均具有逻辑时钟，自动批量获取第一账务系统和第二账务系统的业务记录时以第一账务系统的逻辑时钟为基准。

采用上述进一步方案的有益效果是：可以自主设定对账时间，对账系统按照设定时间开始自动对账，以第一账务系统的逻辑时钟为基准批量获取业务记录可以保障业务记录的同步。

进一步地，所述获取模块的具体实现包括：

将已获取的第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录根据第二预设规则分别单独进行逐条审核，将存在错误的业务记录转移到错误记录表中；

保存审核正确的第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录，并触发判断模块。

采用上述进一步方案的有益效果是：通过第二预设规则将错误的业务记录与正确的业务记录分开，减少了对账过程中出错的概率，也便于对错误的业务记录进行纠错处理。

进一步地，所述判断模块中所述第一预设规则包括基于第一账务系统的逻辑时钟，判断是否满足以下条件：第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易条数相一致、第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易业务相一致和第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易数据相一致。

采用上述进一步方案的有益效果是：在同一逻辑时钟的前提下，根据第一预设规则对两个账务系统的业务记录进行交易条数、交易业务和交易数据的比对，保证了对账系统的准确性。

进一步地，所述第二预设规则包括基于第一账务系统的逻辑时钟，判断是否满足以下条件：

业务记录没有重复值和业务记录明文字段加密后得到的当前密文值与原始密文值一致。

采用上述进一步方案的有益效果是：在进行系统对账前，根据第一账务系统的逻辑时钟，对获得的两个账务系统的业务记录进行判断，确定获得的业务记录是否正确，为对账系统的准确性提供了前提条件。

附图说明

图1为本发明所述一种自动批量对账方法流程图；

图2为本发明所述一种自动批量对账系统结构图。

具体实施方式

以下结合附图对本发明的原理和特征进行描述，所举实例只用于解释本发明，并非用于限定本发明的范围。

图1为本发明所述一种自动批量对账方法流程图；

如图1所示，一种自动批量对账方法，包括如下步骤：

步骤S1，分别自动批量获取第一账务系统生成的业务记录和第二账务系统生成的业务记录；

在本发明的具体实施例中，步骤S1之前还包括预先设定对账时间的步骤，当到达设定的对账时间时自动执行步骤S1；

所述第一账务系统和第二账务系统均具有逻辑时钟，自动批量获取第一账务系统和第二账务系统的业务记录时以第一账务系统的逻辑时钟为基准。

在本发明的具体实施例中，步骤S1的具体实现包括：

将已获取的第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录根据第二预设规则分别单独进行逐条审核，将存在错误的业务记录转移到错误记录表中；

保存审核正确的第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录，并执行步骤S2。

在本发明的具体实施例中，所述第二预设规则包括基于第一账务系统的逻辑时钟，判断是否满足以下条件：

业务记录没有重复值和业务记录明文字段加密后得到的当前密文值与原始密文值一致。

在本发明的具体实施例中，账务系统的业务记录通过硬件加密，以安全性、唯一性、防篡改机制保存到账务系统数据库中。硬件加密是对业务记录的敏感字段进行加密；唯一性指的是保障每条业务记录是唯一的，为每条业务记录分配了唯一的编码和标识字段；防篡改机制是为每个业务记录标记了一个防篡改字段，并且此字段是通过单向的硬件加密和软件加密机制而产生的标识字段。

在本发明的具体实施例中，业务记录审核过程中，逐条审核业务记录是否符合第二预设规则，即对业务记录的安全性、唯一性、防篡改性进行逐条审核，只有符合第二预设规则的业务记录才能通过审核，不能通过审核的业务记录视为错误的业务记录。通过审核的业务记录将以原有的安全方式保存到审核结果表里，没有通过审核的业务记录转移到错误记录表中。

在本发明的具体实施例中，第二业务系统可以是第三方平台，第三方平台可以是多个，根据第三方数据接口的调用方式，系统可以并行或逐条获取第三方平台业务记录，获取的业务记录保存到原始的第三方平台业务记录表中，然后对不同第三方平台的业务记录在字段上做区分。对业务记录进行业务上的排错分析和排重分析，以确保业务记录是正常和安全的记录，然后对重要的业务记录，例如手机号、身份证号、地址、银行卡号和姓名，用安全性、唯一性、防篡改待机制加工处理，最后把错误的记录保存到错误记录表里，通过审核的业务记录保存到正常的业务记录表中，对业务记录进行业务上和结构上的数据拆分存储，把第三方平台记录分别存储到不同的业务记录表中，最后把第一业务系统的业务记录与加工后的第三方平台业务记录进行对比。

步骤S2，将所述第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录按照第一预设规则进行逐条比对，将比对不一致的业务记录转移到错误记录表中，执行步骤S3，将比对一致的业务记录保存到对账结果表中，对账结束；

在本发明的具体实施例中，步骤S2中所述第一预设规则包括基于第一账务系统的逻辑时钟，判断是否满足以下条件：第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易条数相一致、第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易业务相一致和第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易数据相一致。

步骤S3，计算错误记录表中业务记录的条数，判断是否达到最大条数，若是，则对账结束，否则，将错误记录表中的业务记录逐条进行纠错处理，保存审核正确的业务记录，并执行步骤S1。

在本发明的具体实施例中，根据所述第一预设规则对业务记录进行检查，当检查不通过时，对错误记录标记，并累计错误次数，若检查完最后一条记录都没有达到预先设定的错误次数上限时，系统重新开始对账流程操作，核对后，错误记录和检查次数一同保存到错误记录表，系统反复执行错误记录处理机制，正确的记录保存到对应的业务记录表里，直至达到检查次数的上限，最终的正确的记录将保存到对账结果表。

图2为本发明所述一种自动批量对账系统结构图。

如图2所示，一种自动批量对账系统，包括：

获取模块，用于分别自动批量获取第一账务系统生成的业务记录和第二账务系统生成的业务记录；

在本发明的具体实施例中，所述获取模块之前还包括预先设定对账时间的步骤，当到达设定的对账时间时自动触发获取模块；

所述第一账务系统和第二账务系统均具有逻辑时钟，自动批量获取第一账务系统和第二账务系统的业务记录时以第一账务系统的逻辑时钟为基准。

在本发明的具体实施例中，所述获取模块的具体实现包括：

将已获取的第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录根据第二预设规则分别单独进行逐条审核，将存在错误的业务记录转移到错误记录表中；

保存审核正确的第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录，并触发判断模块。

在本发明的具体实施例中，所述第二预设规则包括基于第一账务系统的逻辑时钟，判断是否满足以下条件：

业务记录没有重复值和业务记录明文字段加密后得到的当前密文值与原始密文值一致。

在本发明的具体实施例中，账务系统的业务记录通过硬件加密，以安全性、唯一性、防篡改机制保存到账务系统数据库中。硬件加密是对业务记录的敏感字段进行加密；唯一性指的是保障每条业务记录是唯一的，为每条业务记录分配了唯一的编码和标识字段；防篡改机制是为每个业务记录标记了一个防篡改字段，并且此字段是通过单向的硬件加密和软件加密机制而产生的标识字段。

在本发明的具体实施例中，业务记录审核过程中，逐条审核业务记录是否符合第二预设规则，即对业务记录的安全性、唯一性、防篡改性进行逐条审核，只有符合第二预设规则的业务记录才能通过审核，不能通过审核的业务记录视为错误的业务记录。通过审核的业务记录将以原有的安全方式保存到审核结果表里，没有通过审核的业务记录转移到错误记录表中。

在本发明的具体实施例中，第二业务系统可以是第三方平台，第三方平台可以是多个，根据第三方数据接口的调用方式，系统可以并行或逐条获取第三方平台业务记录，获取的业务记录保存到原始的第三方平台业务记录表中，然后对不同第三方平台的业务记录在字段上做区分。对业务记录进行业务上的排错分析和排重分析，以确保业务记录是正常和安全的记录，然后对重要的业务记录，例如手机号、身份证号、地址、银行卡号和姓名，用安全性、唯一性、防篡改待机制加工处理，最后把错误的记录保存到错误记录表里，通过审核的业务记录保存到正常的业务记录表中，对业务记录进行业务上和结构上的数据拆分存储，把第三方平台记录分别存储到不同的业务记录表中，最后把第一业务系统的业务记录与加工后的第三方平台业务记录进行对比。

判断模块，用于将所述第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录按照第一预设规则进行逐条比对，将比对不一致的业务记录转移到错误记录表中，触发纠错模块，将比对一致的业务记录保存到对账结果表中，对账结束；

在本发明的具体实施例中，所述判断模块中所述第一预设规则包括基于第一账务系统的逻辑时钟，判断是否满足以下条件：第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易条数相一致、第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易业务相一致和第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易数据相一致。

纠错模块，用于计算错误记录表中业务记录的条数，判断是否达到最大条数，若是，则对账结束，否则，将错误记录表中的业务记录逐条进行纠错处理，保存审核正确的业务记录，并触发获取模块。

在本发明的具体实施例中，根据所述第一预设规则对业务记录进行检查，当检查不通过时，对错误记录标记，并累计错误次数，若检查完最后一条记录都没有达到预先设定的错误次数上限时，系统重新开始对账流程操作，核对后，错误记录和检查次数一同保存到错误记录表，系统反复执行错误记录处理机制，正确的记录保存到对应的业务记录表里，直至达到检查次数的上限，最终的正确的记录将保存到对账结果表。

在本说明书的描述中，参考术语“实施例一”、“实施例二”、“示例”、“具体示例”、或“一些示例”等的描述意指结合该实施例或示例描述的具体方法、装置或者特点包含于本发明的至少一个实施例或示例中。在本说明书中，对上述术语的示意性表述不必须针对的是相同的实施例或示例。而且，描述的具体特征、方法、装置或者特点可以在任一个或多个实施例或示例中以合适的方式结合。此外，在不相互矛盾的情况下，本领域的技术人员可以将本说明书中描述的不同实施例或示例以及不同实施例或示例的特征进行结合和组合。

以上所述仅为本发明的较佳实施例，并不用以限制本发明，凡在本发明的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。

Claims (10)

1.一种自动批量对账方法，其特征在于，包括如下步骤：

步骤S1，分别自动批量获取第一账务系统生成的业务记录和第二账务系统生成的业务记录；

步骤S2，将所述第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录进行逐条比对，将比对不一致的业务记录转移到错误记录表中，执行步骤S3，将比对一致的业务记录保存到对账结果表中，则对账成功、对账结束；

步骤S3，计算错误记录表中业务记录的条数，判断是否达到最大条数，若是，则对账失败、对账结束，否则，将错误记录表中的业务记录逐条进行纠错处理，保存审核正确的业务记录，并执行步骤S1。

2.根据权利要求1所述的一种自动批量对账方法，其特征在于，步骤S1之前还包括预先设定对账时间的步骤，当到达设定的对账时间时自动执行步骤S1；

所述第一账务系统和第二账务系统均具有逻辑时钟，自动批量获取第一账务系统和第二账务系统的业务记录时以第一账务系统的逻辑时钟为基准。

3.根据权利要求2所述的一种自动批量对账方法，其特征在于，步骤S1的具体实现包括：

将已获取的第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录分别单独进行逐条审核，将存在错误的业务记录转移到错误记录表中；

保存审核正确的第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录，并执行步骤S2。

4.根据权利要求2或3所述的一种自动批量对账方法，其特征在于，步骤S2中，将所述第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录按照第一预设规则进行逐条比对，所述第一预设规则包括基于第一账务系统的逻辑时钟，判断是否满足以下条件：第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易条数相一致、第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易业务相一致和第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易数据相一致。

5.根据权利要求3所述的一种自动批量对账方法，其特征在于，将已获取的第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录根据第二预设规则分别单独进行逐条审核，所述第二预设规则包括基于第一账务系统的逻辑时钟，判断是否满足以下条件：

业务记录没有重复值和业务记录明文字段加密后得到的当前密文值与原始密文值一致。

6.一种自动批量对账系统，其特征在于，包括：

获取模块，用于分别自动批量获取第一账务系统生成的业务记录和第二账务系统生成的业务记录；

判断模块，用于将所述第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录按照第一预设规则进行逐条比对，将比对不一致的业务记录转移到错误记录表中，触发纠错模块，将比对一致的业务记录保存到对账结果表中，对账结束；

纠错模块，用于计算错误记录表中业务记录的条数，判断是否达到最大条数，若是，则对账结束，否则，将错误记录表中的业务记录逐条进行纠错处理，保存审核正确的业务记录，并触发获取模块。

7.根据权利要求6所述的一种自动批量对账系统，其特征在于，当到达设定的对账时间时自动触发获取模块；

所述第一账务系统和第二账务系统均具有逻辑时钟，自动批量获取第一账务系统和第二账务系统的业务记录时以第一账务系统的逻辑时钟为基准。

8.根据权利要求7所述的一种自动批量对账系统，其特征在于，所述获取模块获取的第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录根据第二预设规则分别单独进行逐条审核，将存在错误的业务记录转移到错误记录表中；

保存审核正确的第一账务系统的业务记录和第二账务系统的业务记录，并触发判断模块。

9.根据权利要求7或8所述的一种自动批量对账系统，其特征在于，所述判断模块判断是否满足以下条件：第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易条数相一致、第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易业务相一致和第一账务系统的业务记录与第二账务系统的业务记录的交易数据相一致。

10.根据权利要求8所述的一种自动批量对账系统，其特征在于，所述判断模块判断是否满足以下条件：

业务记录没有重复值和业务记录明文字段加密后得到的当前密文值与原始密文值一致。