CN106127038A - 一种黑名单的处理方法及系统 - Google Patents

Abstract

本发明提供了一种黑名单的处理方法及系统，该方法包括：获取企业中各个业务流程产生的黑名单信息；所述黑名单信息包括黑名单的身份标识与黑名单的产生原因；确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式；将所述黑名单信息及其在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式，关联到黑名单共享数据库中，使各个业务流程能够共享所述黑名单共享数据库中每一个所述黑名单信息在不同业务环节中对应的处理方式。基于上述方法对企业各个业务流程产生的黑名单进行统一管理，建立标准化的黑名单共享数据库，使企业各业务部门都可以调用黑名单共享数据库，实现企业中对黑名单的联防联控。

Description

一种黑名单的处理方法及系统

技术领域

本发明涉及计算机领域，更具体地，涉及一种黑名单的处理方法及系统。

背景技术

在客户与企业的业务往来过程中，如果客户违背了与企业签订的合约并达到一定程度，或者是由监管机构提供的有一定不良记录的客户(或者账户、卡、商户等)，企业会将这些客户(或者账户、卡、商户等)加入黑名单，并将被限制进行某些业务。

目前在大型企业中主要是其各个业务部门针对自己的业务需求分别制定各自的黑名单标准，存储各自所属业务的黑名单，每个部门都需要对各自的黑名单系统进行维护管理，并只能对各自部门制定的黑名单进行调用，系统间缺乏统一的黑名单维护及应用标准，黑名单管理混乱，不能实现企业中对黑名单的联防联控。

发明内容

本发明的目的在于提供一种黑名单的处理方法及系统，对企业各个业务流程产生的黑名单进行统一管理，建立标准化的黑名单共享数据库，使企业各业务部门都可以调用黑名单共享数据库，实现企业中对黑名单的联防联控。

一种黑名单的处理方法，所述方法包括：

获取企业中各个业务流程产生的黑名单信息；所述黑名单信息包括黑名单的身份标识与黑名单的产生原因；

确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式；

将所述黑名单信息及其在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式，关联到黑名单共享数据库中，使各个业务流程能够共享所述黑名单共享数据库中每一个所述黑名单信息在不同业务环节中对应的处理方式。

优选的，所述获取企业中各个业务流程产生的黑名单信息，包括：

获取企业中各个业务流程产生的疑似黑名单信息；所述疑似黑名单信息包括疑似黑名单的身份标识与疑似黑名单的产生原因；

根据预设规则对所述疑似黑名单信息进行处理，并生成确定的黑名单信息。

优选的，所述确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式，包括：

获取企业各个业务流程中需要对交易主体进行黑名单控制的业务环节；

确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式。

优选的，所述将所述黑名单信息及其在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式，关联到黑名单共享数据库中，包括：

将所述黑名单的身份标识，以及与所述黑名单的身份标识对应的黑名单ID存储到身份标识表中；

将每一个所述黑名单信息对应的黑名单ID与产生原因存储到关联信息表中；

将每一个所述黑名单信息对应的产生原因，以及每一个所述黑名单信息在不同业务流程下的业务环节中采用的处理方式存储到共享规则表中；

所述身份标识表和所述关联信息表通过所述黑名单ID进行关联；

所述关联信息表和所述共享信息表通过所述产生原因进行关联。

优选的，所述方法还包括：

接收黑名单调用方发送的检索指令；所述检索指令包括黑名单的身份标识和业务环节；

控制所述黑名单共享数据库检索与所述检索指令中黑名单的身份标识和业务环节所对应的处理方式，并将所述处理方式发送给所述黑名单调用方。

一种黑名单的处理系统，所述系统包括：获取模块、确定模块和存储模块；

所述获取模块，用于获取企业中各个业务流程产生的黑名单信息；所述黑名单信息包括黑名单的身份标识与黑名单的产生原因；

所述确定模块，用于确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式；

所述存储模块，用于将所述黑名单信息及其在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式，关联到黑名单共享数据库中，使各个业务流程能够共享所述黑名单共享数据库中每一个所述黑名单信息在不同业务环节中对应的处理方式。

优选的，所述获取模块包括：第一获取子模块和第二获取子模块；

所述第一获取子模块，用于获取企业中各个业务流程产生的疑似黑名单信息；所述疑似黑名单信息包括疑似黑名单的身份标识与疑似黑名单的产生原因；

所述第二获取子模块，用于根据预设规则对所述疑似黑名单信息进行处理，并生成确定的黑名单信息。

优选的，所述确定模块包括：第一确定子模块和第二确定子模块；

所述第一确定子模块，用于获取企业各个业务流程中需要对交易主体进行黑名单控制的业务环节；

所述第二确定子模块，确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式。

优选的，所述存储模块包括：第一存储子模块、第二存储子模块和第三存储子模块；

所述第一存储子模块，用于将所述黑名单的身份标识，以及与所述黑名单的身份标识对应的黑名单ID存储到身份标识表中；

所述第二存储子模块，用于将每一个所述黑名单信息对应的黑名单ID与产生原因存储到关联信息表中；

所述第三存储子模块，用于将每一个所述黑名单信息对应的产生原因，以及每一个所述黑名单信息在不同业务流程下的业务环节中采用的处理方式存储到共享规则表中；

所述身份标识表和所述关联信息表通过所述黑名单ID进行关联；

所述关联信息表和所述共享信息表通过所述产生原因进行关联。

优选的，所述系统还包括检索模块；

所述检索模块，用于接收黑名单调用方发送的检索指令；所述检索指令包括黑名单的身份标识和业务环节；控制所述黑名单共享数据库检索与所述检索指令中黑名单的身份标识和业务环节所对应的处理方式，并将所述处理方式发送给所述黑名单调用方。

由以上可以看出，本发明提供了一种黑名单的处理方法及系统，获取企业中各个业务流程产生的黑名单信息；所述黑名单信息包括黑名单的身份标识与黑名单的产生原因；确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式；将所述黑名单信息及其在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式，关联到黑名单共享数据库中，使各个业务流程能够共享所述黑名单共享数据库中每一个所述黑名单信息在不同业务环节中对应的处理方式。基于上述方法对企业各个业务流程产生的黑名单进行统一管理，建立标准化的黑名单共享数据库，使企业各业务部门都可以调用黑名单共享数据库，实现企业中对黑名单的联防联控。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据提供的附图获得其他的附图。

图1为本发明公开的一种黑名单的处理方法流程图；

图2为本发明公开的一种黑名单的处理方法又一方法流程图；

图3为本发明公开的一种黑名单的处理方法又一方法流程图；

图4为本发明公开的一种黑名单的处理方法又一方法流程图；

图5为本发明公开的一种黑名单的处理方法又一方法流程图；

图6为本发明公开的一种黑名单处理系统结构示意图；

图7为本发明公开的另一种黑名单处理系统结构示意图。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

请参阅图1，图1为本发明公开的一种黑名单的处理方法流程图，所述方法包括以下步骤：

步骤S101：获取企业中各个业务流程产生的黑名单信息；所述黑名单信息包括黑名单的身份标识与黑名单的产生原因；

具体的，企业中各个业务部门根据自身业务流程产生黑名单信息，企业外部的监管机构也会向企业提供一些黑名单信息。所述黑名单信息包括黑名单的身份标识与黑名单的产生原因。其中，黑名单的身份标识是可以唯一确定黑名单记录的若干信息，如：姓名、证件类型和证件号码唯一确定一个客户；账号类型和账号确定一个账户等。任何被加入黑名单的客户至少有一个产生原因与之对应，也就是说一个黑名单的身份标识对应一个或一个以上产生原因。

步骤S102：确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式；

具体的，企业中的各相关业务部门在业务流程中会由于某种原因将客户加入到黑名单中，同一个黑名单在不同业务流程下的业务环节中采用的处理方式不同。获取企业中每一个所述黑名单信息在不同业务流程下的业务环节中采用的处理方式，使得企业中各个业务流程中的黑名单信息、业务环节和处理方式互相建立关联。

步骤S103：将所述黑名单信息及其在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式，关联到黑名单共享数据库中，使各个业务流程能够共享所述黑名单共享数据库中每一个所述黑名单信息在不同业务环节中对应的处理方式。

具体的，将所述黑名单信息，以及每一个所述黑名单信息在不同业务流程下的业务环节中采用的处理方式，关联到黑名单共享数据库中，以各个业务流程能够共享所述黑名单共享数据库中每一个所述黑名单信息在不同业务环节中对应的处理方式。例如：在银行的个贷业务中因为涉嫌以非法所得提前归还贷款的原因产生的黑名单客户，在贷记卡业务中贷记卡业务审批环节可以调用个贷业务部门产生的上述黑名单信息，通过返回的对应的拒绝处理方式，对上述贷记卡业务审批业务进行相应的拒绝处理。

以上为本发明实施例一提供的一种黑名单的处理方法，获取企业中各个业务流程产生的黑名单信息；所述黑名单信息包括黑名单的身份标识与黑名单的产生原因；确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式；将所述黑名单信息及其在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式，关联到黑名单共享数据库中，使各个业务流程能够共享所述黑名单共享数据库中每一个所述黑名单信息在不同业务环节中对应的处理方式。基于上述方法对企业各个业务流程产生的黑名单进行统一管理，建立标准化的黑名单共享机制，方便于企业各业务部门调用黑名单共享数据库，实现企业中对黑名单的联防联控。

请参阅图2，获取企业中各个业务流程产生的黑名单信息，具体包括以下步骤：

步骤S201：获取企业中各个业务流程产生的疑似黑名单信息；所述疑似黑名单信息包括疑似黑名单的身份标识与疑似黑名单的产生原因；

步骤S202：根据预设规则对所述疑似黑名单信息进行处理，并生成确定的黑名单信息。

具体的，企业中各个业务部门根据自身业务流程产生疑似黑名单信息，企业外部的监管机构也会向企业提供一些疑似黑名单信息。企业在对这些疑似黑名单进行应用之前需要对这些疑似名单根据预设规则进行处理，确定出企业真正需要的黑名单信息。

具体的，所述预设规则为：对所述疑似黑名单信息进行复核、筛选，剔除企业不需要的黑名单信息；按照企业统一制定的黑名单的产生原因划分标准，对经过剔除处理的疑似黑名单信息中黑名单的产生原因进行修改，生成符合所述黑名单的产生原因划分标准的黑名单信息。所述预设规则是根据企业各个业务流程的需要统一制定的，根据预设规则对所述疑似黑名单信息进行处理，提高了企业对黑名单控制的准确度和对黑名单的共享程度。

请参阅图3，确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式，具体包括以下步骤：

步骤S301：获取企业各个业务流程中需要对交易主体进行黑名单控制的业务环节；

步骤S302：确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式。

具体的，在企业各个业务流程中分布着各个需要对交易主体进行黑名单控制的业务环节，在这些业务环节中，由于不同原因产生的黑名单在同一业务环节中采用的处理方式可能不同，由于相同原因产生的黑名单在不同业务环节采用的处理方式也可能不同。通过获取企业各个业务流程中需要对交易主体进行黑名单控制的业务环节，经过对每一个黑名单信息、业务环节和处理方式进行关联，确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式。

请参阅图4，将所述黑名单信息及其在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式，关联到黑名单共享数据库中，使各个业务流程能够共享所述黑名单共享数据库中每一个所述黑名单信息在不同业务环节中对应的处理方式，具体包括以下步骤：

步骤S401：将所述黑名单的身份标识，以及与所述黑名单的身份标识对应的黑名单ID存储到身份标识表中；

步骤S402：将每一个所述黑名单信息对应的黑名单ID与产生原因存储到关联信息表中；

步骤S403：将每一个所述黑名单信息对应的产生原因，以及每一个所述黑名单信息在不同业务流程下的业务环节中采用的处理方式存储到共享规则表中；

所述身份标识表和所述关联信息表通过所述黑名单ID进行关联；

所述关联信息表和所述共享信息表通过所述产生原因进行关联。

具体的，所述黑名单共享数据库分为三层，顶层为身份标识表，中间层为关联信息表，底层为共享规则表；所述身份标识表存储黑名单的身份标识与黑名单ID，所述黑名单的身份标识为主键；所述关联信息表存储黑名单ID、产生原因、来源和业务部门，所述黑名单ID和产生原因为联合主键；所述共享规则表存储产生原因、业务环节和处理方式，所述产生原因和业务环节为联合主键；所述身份标识表和所述关联信息表通过所述黑名单ID进行关联；所述关联信息表和所述共享信息表通过所述产生原因进行关联。

具体的，一个身份标识对应唯一一个黑名单ID，一个身份标识可对应若干个产生原因，一个黑名单ID和一个产生原因联合对应一个唯一的来源和业务部门，一个产生原因和一个业务环节联合对应一个唯一的处理方式。

优选的，建立一个黑名单管理系统，对黑名单数据库进行联机维护，包括新增身份标识及其对应的产生原因；删除身份标识及其对应的产生原因；修改身份标识对应的产生原因。其中，为了避免企业中各管理信息系统数据不一致的问题，修改操作不允许修改身份标识，如果需要修改身份标识需要将身份标识及其产生原因先删除后新增。对于批量产生的黑名单信息，黑名单管理系统提供批量维护功能，企业中的各管理信息系统需要按照不同类型的标准格式模板生成文件，以文件的形式传输到黑名单管理系统。

请参阅图5，所述方法还包括：

步骤S104：接收黑名单调用方发送的检索指令；所述检索指令包括黑名单的身份标识和业务环节；控制所述黑名单共享数据库检索与所述检索指令中黑名单的身份标识和业务环节所对应的处理方式，并将所述处理方式发送给所述黑名单调用方。

优选的，将所述黑名单信息，以及每一个所述黑名单信息在不同业务流程下的业务环节中采用的处理方式，存储到黑名单共享数据库中以后，企业中各个业务部门，在具体的业务流程中，如果判断当前客户为黑名单则可以通过访问黑名单管理系统，输入当前客户的身份标识和当前的业务环节，通过黑名单处理系统控制黑名单共享数据库检索与所述身份标识和业务环节对应的处理犯法，并将所述处理方式发送给该业务部门。

实际上，在企业中存在不同类型的业务，尤其是在大型企业中分布着很多种业务处理系统对不同的具体业务进行处理，不同类型业务对在交易中响应时间的要求不同，对黑名单客户的处理方式也会不同。基于上述本发明实施例公开的一种黑名单的处理方法，本实施例针对企业中的不同业务通过以下应用示例进行进一步说明：

示例1

在银行的卡账、渠道类业务处理系统中部署本地黑名单副本，所述本地黑名单副本存储黑名单信息，黑名单管理系统通过异步消息的方式，实时将副本类黑名单变更信息通知到各相关业务处理系统，使本地黑名单副本的黑名单信息随着黑名单共享数据库的更新而准实时更新。

在银行的卡账类业务流程中，对于业务环节和处理方式比较简单的业务流程，在处理具体业务时，访问本地黑名单副本查询当前客户是否为黑名单，若所述客户为黑名单则根据该业务流程使用相应的处理方式处理当前业务，所述处理方式为拒绝、执行控制或挂起，不需要访问黑名单共享数据库。企业中这种对黑名单的应用方式简化了业务处理流程，业务处理响应时间短，提高了企业该种业务类型对黑名单业务的处理效率。

示例2

在银行的卡账类业务流程中，在处理具体业务时，访问本地黑名单副本查询当前客户是否为黑名单，若所述客户为黑名单则通过黑名单管理系统访问黑名单共享数据库，根据所述客户的身份标识和业务环节查询对应的处理方式，根据所述处理方式处理当前业务。在企业具体的业务中，客户为黑名单的几率是很小的，如果每次都访问黑名单共享数据库判断当前客户是否为黑名单加重了黑名单共享数据库的工作量，降低了业务处理效率，建立本地黑名单副本，通过访问本地黑名单副本判断当前客户是否为黑名单，减轻了黑名单管理系统的工作量，提高了业务处理效率。

示例3

在银行的客户类业务流程中，在处理客户类业务时不管所述客户是否为黑名单，相关人员都会访问客户信息系统，输入相关身份标识就会返回所述客户是否为黑名单，其中，客户信息系统是企业中的一种管理信息系统。

在具体业务中需要多次核对交易主体是否为黑名单，并对响应时间要求高的交易，通过黑名单管理系统访问黑名单共享数据库，根据当前客户的身份标识查询该客户在所有业务环节下的处理方式，将检索结果建立本地缓存，建立应用交易码与所述业务环节、处理方式的映射关系，所述应用交易码是在业务流程中产生的号码，一个应用交易码对应唯一一个业务环节，在后续的交易过程中无需访问黑名单管理系统，只需访问本地应用交易码与所述业务环节、处理方式的映射关系就可以获取对应的处理方式。这种实施方式，对于需要多次核对交易主体是否为黑名单，并对响应时间要求高的交易提高了业务处理效率。

示例4

在银行的客户类业务流程中，对于无法进行较多改造的业务系统，在处理具体业务时，若在客户信息系统中获得当前客户为黑名单时，只能通过黑名单管理系统访问黑名单共享数据库，根据所述客户的身份标识和业务环节查询对应的处理方式，根据所述处理方式处理当前业务。

示例5

在银行的客户类业务流程中，建立应用交易码与黑名单业务环节的映射关系，根据当前业务中的应用交易码获取对应的业务环节，若在客户信息系统中获得当前客户为黑名单时，通过黑名单管理系统访问黑名单共享数据库，根据所述客户的身份标识和业务环节对应的应用交易码查询对应的处理方式，根据所述处理方式处理当前业务。

这种黑名单应用方法适用于在业务流程中，需要多次核对交易主体是否为黑名单，也就是说在同一客户的业务处理过程中会产生多个业务环节，在每个业务环节中都需要核对所述客户是否为黑名单，此时可以利用交易产生的交易码通过应用交易码与黑名单业务环节的映射关系确定业务环节，以便访问黑名单共享数据库查询所述业务环节对应的处理方式。

请参阅图6，基于上述公开的黑名单的处理方法，本发明对应公开了一种黑名单的处理系统，包括：获取模块101、确定模块102和存储模块103；

所述获取模块101，用于获取企业中各个业务流程产生的黑名单信息；所述黑名单信息包括黑名单的身份标识与黑名单的产生原因；

具体的，企业中各个业务部门根据自身业务流程产生黑名单信息，企业外部的监管机构也会向企业提供一些黑名单信息。所述黑名单信息包括黑名单的身份标识与黑名单的产生原因。其中，黑名单的身份标识是可以唯一确定黑名单记录的若干信息，如姓名、证件类型和证件号码唯一确定一个客户；账号类型和账号确定一个账户等。任何被加入黑名单的客户至少有一个产生原因与之对应，也就是说一个黑名单的身份标识对应一个或一个以上产生原因。

所述确定模块102，用于确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式；

具体的，企业中的各相关业务部门在业务流程中会由于某种原因将客户加入到黑名单中，同一个黑名单在不同业务流程下的业务环节中采用的处理方式不同。获取企业中每一个所述黑名单信息在不同业务流程下的业务环节中采用的处理方式，使得企业中各个业务流程中的黑名单信息、业务环节和处理方式互相建立关联。

所述存储模块103，用于将所述黑名单信息及其在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式，关联到黑名单共享数据库中，使各个业务流程能够共享所述黑名单共享数据库中每一个所述黑名单信息在不同业务环节中对应的处理方式。

具体的，将所述黑名单信息，以及每一个所述黑名单信息在不同业务流程下的业务环节中采用的处理方式，关联到黑名单共享数据库中，以各个业务流程能够共享所述黑名单共享数据库中每一个所述黑名单信息在不同业务环节中对应的处理方式。例如：在银行的个贷业务中因为涉嫌以非法所得提前归还贷款的原因产生的黑名单客户，在贷记卡业务中贷记卡业务审批环节可以调用个贷业务部门产生的上述黑名单信息，通过返回的对应的拒绝处理方式，对上述贷记卡业务审批业务进行相应的拒绝处理。

以上为本发明提供的一种黑名单的处理系统，所述获取模块101，获取企业中各个业务流程产生的黑名单信息；所述黑名单信息包括黑名单的身份标识与黑名单的产生原因；所述确定模块102，确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式；所述存储模块103，将所述黑名单信息及其在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式，关联到黑名单共享数据库中，使各个业务流程能够共享所述黑名单共享数据库中每一个所述黑名单信息在不同业务环节中对应的处理方式。基于上述系统实现对企业各个业务流程产生的黑名单进行统一管理，建立标准化的黑名单共享机制，方便于企业各业务部门调用黑名单共享数据库，实现企业中对黑名单的联防联控。

请参阅图7，图7为本发明公开的另一种黑名单处理系统。

所述获取模块101包括：

第一获取子模块105，用于获取企业中各个业务流程产生的疑似黑名单信息；所述疑似黑名单信息包括疑似黑名单的身份标识与疑似黑名单的产生原因；

第二获取子模块106，用于根据预设规则对所述疑似黑名单信息进行处理，并生成确定的黑名单信息。

具体的，企业中各个业务部门根据自身业务流程产生疑似黑名单信息，企业外部的监管机构也会向企业提供一些疑似黑名单信息。企业在对这些疑似黑名单进行应用之前需要对这些疑似名单根据预设规则进行处理，确定出企业真正需要的黑名单信息。

具体的，所述预设规则为：对所述疑似黑名单信息进行复核、筛选，剔除企业不需要的黑名单信息；按照企业统一制定的黑名单的产生原因划分标准，对经过剔除处理的疑似黑名单信息中黑名单的产生原因进行修改，生成符合所述黑名单的产生原因划分标准的黑名单信息。所述预设规则是根据企业各个业务流程的需要统一制定的，根据预设规则对所述疑似黑名单信息进行处理，提高了企业对黑名单控制的准确度和对黑名单的共享程度。

所述确定模块102包括：

第一确定子模块107，用于获取企业各个业务流程中需要对交易主体进行黑名单控制的业务环节；

第二确定子模块108，用于确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式。

具体的，在企业各个业务流程中分布着各个需要对交易主体进行黑名单控制的业务环节，在这些业务环节中，由于不同原因产生的黑名单在同一业务环节中采用的处理方式可能不同，由于相同原因产生的黑名单在不同业务环节采用的处理方式也可能不同。通过获取企业各个业务流程中需要对交易主体进行黑名单控制的业务环节，经过对每一个黑名单信息、业务环节和处理方式进行关联，确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式。

所述存储模块103包括：

第一存储子模块109，用于将所述黑名单的身份标识，以及与所述黑名单的身份标识对应的黑名单ID存储到身份标识表中；

第二存储子模块110，用于将每一个所述黑名单信息对应的黑名单ID与产生原因存储到关联信息表中；

第三存储子模块111，用于将每一个所述黑名单信息对应的产生原因，以及每一个所述黑名单信息在不同业务流程下的业务环节中采用的处理方式存储到共享规则表中；

所述身份标识表和所述关联信息表通过所述黑名单ID进行关联；

所述关联信息表和所述共享信息表通过所述产生原因进行关联。

具体的，所述黑名单共享数据库分为三层，顶层为身份标识表，中间层为关联信息表，底层为共享规则表；所述身份标识表存储黑名单的身份标识与黑名单ID，所述黑名单的身份标识为主键；所述关联信息表存储黑名单ID、产生原因、来源和业务部门，所述黑名单ID和产生原因为联合主键；所述共享规则表存储产生原因、业务环节和处理方式，所述产生原因和业务环节为联合主键；所述身份标识表和所述关联信息表通过所述黑名单ID进行关联；所述关联信息表和所述共享信息表通过所述产生原因进行关联。

具体的，一个身份标识对应唯一一个黑名单ID，一个身份标识可对应若干个产生原因，一个黑名单ID和一个产生原因联合对应一个唯一的来源和业务部门，一个产生原因和一个业务环节联合对应一个唯一的处理方式。

优选的，建立一个黑名单管理系统，对黑名单数据库进行联机维护，包括新增身份标识及其对应的产生原因；删除身份标识及其对应的产生原因；修改身份标识对应的产生原因。其中，为了避免企业中各管理信息系统数据不一致的问题，修改操作不允许修改身份标识，如果需要修改身份标识需要将身份标识及其产生原因先删除后新增。对于批量产生的黑名单信息，黑名单管理系统提供批量维护功能，企业中的各管理信息系统需要按照不同类型的标准格式模板生成文件，以文件的形式传输到黑名单管理系统。

所述黑名单处理系统还包括：

检索模块104，用于接收黑名单调用方发送的检索指令；所述检索指令包括黑名单的身份标识和业务环节；控制所述黑名单共享数据库检索与所述检索指令中黑名单的身份标识和业务环节所对应的处理方式，并将所述处理方式发送给所述黑名单调用方。

优选的，将所述黑名单信息，以及每一个所述黑名单信息在不同业务流程下的业务环节中采用的处理方式，存储到黑名单共享数据库中以后，企业中各个业务部门，在具体的业务流程中，如果判断当前客户为黑名单则可以通过访问黑名单管理系统，输入当前客户的身份标识和当前的业务环节，通过黑名单处理系统控制黑名单共享数据库检索与所述身份标识和业务环节对应的处理犯法，并将所述处理方式发送给该业务部门。

实际上，在企业中存在不同类型的业务，尤其是在大型企业中分布着很多种业务处理系统对不同的具体业务进行处理，不同类型业务对在交易中响应时间的要求不同，对黑名单客户的处理方式也会不同。本实施例公开的方法可以针对企业中的不同业务采用不同的黑名单管理系统调用方式，满足了企业中不同业务类型的个性化需求。

对所公开的实施例的上述说明，使本领域专业技术人员能够实现或使用本发明。对这些实施例的多种修改对本领域的专业技术人员来说将是显而易见的，本文中所定义的一般原理可以在不脱离本发明的精神或范围的情况下，在其它实施例中实现。因此，本发明将不会被限制于本文所示的这些实施例，而是要符合与本文所公开的原理和新颖特点相一致的最宽的范围。

Claims (10)

1.一种黑名单的处理方法，其特征在于，所述方法包括：

获取企业中各个业务流程产生的黑名单信息；所述黑名单信息包括黑名单的身份标识与黑名单的产生原因；

确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式；

将所述黑名单信息及其在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式，关联到黑名单共享数据库中，使各个业务流程能够共享所述黑名单共享数据库中每一个所述黑名单信息在不同业务环节中对应的处理方式。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述获取企业中各个业务流程产生的黑名单信息，包括：

获取企业中各个业务流程产生的疑似黑名单信息；所述疑似黑名单信息包括疑似黑名单的身份标识与疑似黑名单的产生原因；

根据预设规则对所述疑似黑名单信息进行处理，并生成确定的黑名单信息。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式，包括：

获取企业各个业务流程中需要对交易主体进行黑名单控制的业务环节；

确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述将所述黑名单信息及其在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式，关联到黑名单共享数据库中，包括：

将所述黑名单的身份标识，以及与所述黑名单的身份标识对应的黑名单ID存储到身份标识表中；

将每一个所述黑名单信息对应的黑名单ID与产生原因存储到关联信息表中；

将每一个所述黑名单信息对应的产生原因，以及每一个所述黑名单信息在不同业务流程下的业务环节中采用的处理方式存储到共享规则表中；

所述身份标识表和所述关联信息表通过所述黑名单ID进行关联；

所述关联信息表和所述共享信息表通过所述产生原因进行关联。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

接收黑名单调用方发送的检索指令；所述检索指令包括黑名单的身份标识和业务环节；

控制所述黑名单共享数据库检索与所述检索指令中黑名单的身份标识和业务环节所对应的处理方式，并将所述处理方式发送给所述黑名单调用方。

6.一种黑名单的处理系统，其特征在于，所述系统包括：获取模块、确定模块和存储模块；

所述获取模块，用于获取企业中各个业务流程产生的黑名单信息；所述黑名单信息包括黑名单的身份标识与黑名单的产生原因；

所述确定模块，用于确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式；

所述存储模块，用于将所述黑名单信息及其在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式，关联到黑名单共享数据库中，使各个业务流程能够共享所述黑名单共享数据库中每一个所述黑名单信息在不同业务环节中对应的处理方式。

7.根据权利要求6所述的系统，其特征在于，所述获取模块包括：第一获取子模块和第二获取子模块；

所述第一获取子模块，用于获取企业中各个业务流程产生的疑似黑名单信息；所述疑似黑名单信息包括疑似黑名单的身份标识与疑似黑名单的产生原因；

所述第二获取子模块，用于根据预设规则对所述疑似黑名单信息进行处理，并生成确定的黑名单信息。

8.根据权利要求6所述的系统，其特征在于，所述确定模块包括：第一确定子模块和第二确定子模块；

所述第一确定子模块，用于获取企业各个业务流程中需要对交易主体进行黑名单控制的业务环节；

所述第二确定子模块，确定每一个所述黑名单信息在不同业务流程的业务环节中对应的处理方式。

9.根据权利要求6所述的系统，其特征在于，所述存储模块包括：第一存储子模块、第二存储子模块和第三存储子模块；

所述第一存储子模块，用于将所述黑名单的身份标识，以及与所述黑名单的身份标识对应的黑名单ID存储到身份标识表中；

所述第二存储子模块，用于将每一个所述黑名单信息对应的黑名单ID与产生原因存储到关联信息表中；

所述第三存储子模块，用于将每一个所述黑名单信息对应的产生原因，以及每一个所述黑名单信息在不同业务流程下的业务环节中采用的处理方式存储到共享规则表中；

所述身份标识表和所述关联信息表通过所述黑名单ID进行关联；

所述关联信息表和所述共享信息表通过所述产生原因进行关联。

10.根据权利要求6所述的系统，其特征在于，所述系统还包括检索模块；

所述检索模块，用于接收黑名单调用方发送的检索指令；所述检索指令包括黑名单的身份标识和业务环节；控制所述黑名单共享数据库检索与所述检索指令中黑名单的身份标识和业务环节所对应的处理方式，并将所述处理方式发送给所述黑名单调用方。