CN105447760A - 标准化投融资交易系统的模板化及配置化方法 - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种标准化投融资交易系统的模板化及配置化方法，具体包括以下步骤：将资产属性原子化，展示模板化、标签化，流程配置化的设计方式构建而成，通过原子元素组合创建新的资产类型，配置化参数可定义出符合各种资产类型要求的交易流程，使用模板化技术开发前台站点界面，提供模板管理后台，实现了在线编辑、实时预览、即时发布功能。本发明的应用可使系统具有良好的扩展性和稳定性，能够减少开发工作量，提高工作效率，以达到高质量快速部署新平台、开展新业务的目标。

Description

标准化投融资交易系统的模板化及配置化方法

技术领域

本发明涉及电子商务技术领域，特别是一种标准化投融资交易系统的模板化及配置化方法。

背景技术

随着互联网技术的飞速发展，其向金融领域的渗透也愈加深入，互联网金融已在我国蓬勃发展，传统金融业、保险企业以及互联网公司都积极发展互联网金融业务。大量的传统金融业务资产以及创新的互联网金融资产被放到互联网上进行交易，因此投融资交易系统的建设速度及质量对企业顺利开展互联网金融业务来说就显得十分关键。

对于新进的互联网金融公司通常采用两种平台建设模式：自建平台模式和购买成熟产品改造模式。自建平台模式，需要安排大量人力资源进行设计、开发、测试，经过多个迭代周期系统方可成熟稳定；存在研发时间长、人力成本跟时间成本都很高的缺陷，另外还需要承担较高技术风险。购买成熟产品改造模式，在成熟产品的基础上结合公司自身特点进行改造，少了原始基础技术积累阶段，缩短了开发周期，能够快速部署系统并开展业务；但随着资产类型、交易流程的多样化，符合要求的成熟系统产品越来越少，这种“复制-修改”的开发模式已不适合发展需要。

对于发展中的互联网金融公司，为了保持竞争力，需要不断改进原有产品，推出新的产品。按常规的开发模式，修改资产类型，一般需要修改、扩展现有数据结构，修改交易流程、规则，改造支付方式，调整清算公式，新增资产类型；如与现有资产差异稍大，则需要在原有系统上新增数据结构，新增交易流程、支付、清算功能模块；这种开发模式，产品设计、程序代码复用度低，开发量大，扩展性差，产品周期长，不利于业务快速部署。

发明内容

本发明针对现有技术中存在的开发模式扩展难、周期长、稳定性不好的问题，提供一种投融资交易系统的标准化平台，使使用者秩序进行小量开发或只替换前台界面即可完成新平台的开发部署，提高核心业务模块的稳定性，减少开发成本。

为解决上述技术问题，本发明所采取的技术方案如下。

标准化投融资交易系统的模板化及配置化方法，所述投融资交易系统包括后台管理系统、前台站点以及存储层；所述方法包括如下步骤：

A）定义资产类型属性为原子元素，通过组合原子元素创建新的资产类型；

B）在后台管理系统为新的资产类型配置支付方式；

C）配置资产类型参数；

D）采用模板技术开发前台站点模板；

E）在后台管理系统发布项目到前台站点。

本发明所述后台管理系统包括有资产类型配置模块、交易流程配置模块、模板管理模块、后台模板引擎模块、后台标签库；前台站点包括统一交易流程处理器、支付模块、前台模板引擎模块以及前台标签库；存储层包括数据库及模板仓库。

本发明步骤C）所述资产类型参数包括资产类型的测算公式、服务费收取对象、收取时间以及服务费率。

本发明步骤D）中所述模板技术的流转文件包括模板文件和模板索引，模板文件保存在模板仓库里，模板索引保存在数据库里；所述模板文件包括静态文件和动态页面。

本发明步骤D）所述的模板技术以模板仓库为中心，包括模板管理、预览调试、静态发布和动态模板引擎四部分；所述模板管理部署在后台管理系统中，用于实现模板的上传、编辑、预览、发布；预览调试在后台管理系统部署前台站点应用，上传、编辑的模板实时同步到调试服务器实现实时预览；静态发布用于将静态文件直接发布到web服务器；动态模板引擎部署在前台站点，动态页面同步到动态模板引擎的发布目录下运行。

本发明步骤D）所述的模板技术以交易服务接口、标签为编程API；通过调用交易服务接口实现前台交易流程，使用标签调用业务逻辑代码，并在页面上展示业务处理结果。

本发明步骤D）所述前台站点的开发包括以下步骤：

D1）根据站点的产品设计需求进行站点规划；

D2）制作模板；

D3）上传模板；

D4）在线编辑模板，效果预览；

D5）发布模板；

D6）更新维护模板。

本发明步骤D2）所述模板的制作包括以下步骤：

D21）根据站点规划，规划模板目录结构；

D22）获取服务接口和相关的标签语言；

D23）制作模板页面。

本发明步骤D23）所述模板页面的制作包括以下步骤：

D231）获取服务接口的URL、输入输出参数；

D232）Post请求参数到服务URL；

D233）在应答页通过标签调用服务并返回处理结果，最后在页面展示数据或业务结果。

本发明步骤E）所述项目发布具体包括以下步骤：

E1）选择资产类型；

E2）根据资产类型显示对应融资项目的录入界面；

E3）输入各属性值；

E4）融资项目信息保存至数据库；

E5）设置审核流程，审核通过，融资项目发布到前台站点。

由于采用了以上技术方案，本发明所取得技术进步如下。

本发明的应用，可使系统具有良好的扩展性和稳定性，能够减少开发工作量，提高工作效率，以达到高质量快速部署新平台、开展新业务的目标。具体体现在以下几点：

1）具有良好的扩展性

支持自定义资产类型、交易流程、前台模板，支持测算公式、服务费参数化配置，系统具有良好的扩展性，可以在不重新开发的情况下支持业务资产类型、业务规则的频繁变动。

2）保持系统稳定性

资产类型、交易流程实现原子化配置后，新增业务需求不需要对核心模块进行修改，系统核心模块得到固化。另外，业务系统通常会对前台站点界面做频繁的修改、优化，前台站点的模板化后，前台界面的改动不会影响到核心业务模块的稳定性。

3）细化分工、并行开发、加快进度

采用本发明后，开发人员负责核心业务流程的实现，UI设计人员负责前台界面的设计、修改，运营人员负责信息内容的维护，分工更为明确，各自做自己擅长的东西；并且核心逻辑模块开发、UI设计开发、内容维护可以并行进行，相互之间没有太大的干扰，提高了系统的开发进度。

4）维护方便

所有配置化、模板化的操作都可以在管理后台的图形化界面进行，可视化操作直接方便、提升了工作效率。

附图说明

图1为本发明的流程图；

图2为本发明所述融资结算操作的流程图；

图3为本发明所述还款结算操作的流程图；

图4为本发明所述模板的技术架构图；

图5为本发明所述标准化投融资交易系统的结构框图。

具体实施方式

下面将结合附图对本发明的技术方案进行清楚、完整地描述。显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

本发明提供一种标准化投融资交易系统的模板化及配置化方法，该方法基于投融资交易系统实现，投融资交易系统的结构如图5所示，包括后台管理系统、前台站点以及存储层；后台管理系统包括有资产类型配置模块、交易流程配置模块、模板管理模块、后台模板引擎模块、后台标签库；前台站点包括统一交易流程处理器、支付模块、前台模板引擎模块以及前台标签库；存储层包括数据库及模板仓库。

其中，资产类型配置模块用于使用原子元素进行组合，创建新的资产类型；统一交易流程处理器为各种资产类型提供统一的交易流程处理，根据资产类型的参数配置调用支付页面以及对应的测算公式，并控制清算指令的发送；交易流程配置模块在后台管理系统的图形化界面进行，为交易流程的配置参数提供管理界面；支付模块定义统一的支付接口，为交易流程提供统一的接口，接口实现代码遵循所接入的第三方支付平台的接口规范；模板管理模块管理后台的模板，包括上传、编辑、预览、发布等操作；模板引擎模块部署在前台站点的应用程序中，模板的动态程序同步到模板引擎的发布目录下运行；标签库用于为开发者提供调用业务逻辑服务的标签，并在页面上展示标签返回的业务处理结果。

标准化投融资交易系统的模板化及配置化方法的流程如图1所示，具体包括如下步骤：

A）创建新资产类型

首先把资产类型属性定义为原子元素，再通过组合原子元素创建新的资产类型。在此过程中，可自定义资产子模块，资产子模块包含基本信息、资产信息、融资方信息、企业信息、个人信息、项目介绍、见证信息等常见模块，每个模块又可包含若干原子元素属性，可配置原子元素类型。

本实施例中，根据业务流程、支付方式的特点，可将基本信息定义为资产类型的固定信息模块，固定信息模块包括最大可发行规模、起投份额、项目成立金额、募集开始日、募集结束日、融资项目起息日期、融资项目到期日期、融资费率、平台服务费率等信息项，对每种资产类型来说，这些信息都是必填的，在标准业务流程和支付流程会使用到这些信息。其它模块则可以根据资产类型的特点自定义添加，如资产信息、融资方信息、企业信息、个人信息、项目介绍、见证信息等常见模块。

本实施例中，标准化投融资交易系统的数据结构定义了资产模板、资产模块和模块属性，其中资产模板保存资产类型定义，资产模块对应基本信息等模块划分，模板属性对应资产模块下的属性条目。模块属性作为原子元素，属性类型包括“文本输入框”、“时间输入框”、“金额输入框”、“数字输入框”、“费率输入框”、“下拉框”、“单选按钮”、“多选按钮”、“文本域输入框”、“返显值”、“文件”等。资产类型在后台管理系统的图形化界面进行配置。

B）配置资产类型支付方式

在后台管理系统的图形化界面为新的资产类型配置支付方式。支付方式包括银联快捷、中金网关、中金快捷等，支付方式由接入的支付渠道决定；对应不同的支付方式设置，前台站点将切换到相应的支付交易流程、界面。

其中，网关型支付方式的具体操作为，前台将引导用户跳转到银行支付网关进行支付；快捷支付方式的具体操作为，用户只可以在前台站点直接操作。

在标准化投融资交易系统的支付模块中，定义了统一的支付接口，包括支付、代收、实名认证接口，根据规范为不同的渠道分别编程实现一套接口；然后遵循第三方支付平台的接口规范以及技术规范进行开发。

C）配置资产类型参数

在确认支付方式后，在后台管理系统的图形化界面为资产类型配置参数，包括资产类型的测算公式、服务费收取对象、收取时间、服务费率等，配置的参数被保存在数据库里。其中测试公式由业务人员确定，公式的计算因子从融资项目属性动态获取；服务费收取对象的选项包括平台运营商、融资方；收取时间的选项包括融资结算、还款结算；服务费率手工输入，按实际融资金额计算。

D）采用模板技术开发前台站点模板

本发明中，模板技术的流转文件包括模板文件和模板索引，模板文件保存在模板仓库里，模板索引保存在数据库里；所述模板文件包括静态文件和动态页面，动态页面的结构由前台站点的频道目录结构决定，本实施例中，支持多版本多模板功能。

本发明中，模板的技术构架如图4所示，以模板仓库为中心，包括模板管理、预览调试、静态发布和动态模板引擎四部分。

其中：模板仓库包括上传文件、模板文件、正式发布、打包下载等子目录；上传文件子目录用于临时保存上传的模板归档文件；模板文件子目录用于存放解压的模板文件；正式发布子目录用于存放正式发布的模板文件，并同步到生产服务器；打包下载子目录用于存放归档下载的在线编辑模板。模板管理部署在后台管理系统中，用于实现模板的上传、编辑、预览、发布。预览调试在后台管理系统部署前台站点应用，上传、编辑的模板实时同步到调试服务器实现实时预览。静态发布用于将静态文件直接发布到web服务器。动态模板引擎部署在前台站点，动态页面同步到动态模板引擎的发布目录下运行。

具体采用模板技术进行前台站点开发时，以交易服务接口、标签为编程API；通过调用交易服务接口实现前台交易流程，使用标签调用业务逻辑代码，并在页面上展示业务处理结果。

前台站点的开发包括以下步骤：

D1）根据站点的产品设计需求，进行站点规划；规划时按照注册登录、首页、我要投资、我的账户、帮助中心等将站点划分为一级频道、二级频道、...。

D2）制作模板；

模板的制作包括以下步骤：

D21）根据站点规划，规划模板目录结构。

D22）获取服务接口和相关的标签语言；服务接口、标签由开发人员根据需求开发提供，用户、项目资产、支付等模块都有对应的服务接口和标签。

D23）制作模板页面。

模板页面的制作包括以下步骤：

D231）获取服务接口的URL、输入输出参数；

D232）Post请求参数到服务URL；

D233）在应答页通过标签调用服务并返回处理结果，最后在页面展示数据或业务结果。

D3）上传模板。把制作好的模板文件打包成zip包，可以在后台管理系统上传zip包。

D4）在线编辑模板，效果预览。模板的上传、编辑实时发布到后台管理系统的预览调试服务器，可以实时预览效果。在后台管理系统的预览功能进行核查；对有问题的页面进行编辑，保存。

D5）发布模板。发布模板，旧模板自动下线；发布即时生效，前台即时更新。

D6）更新维护模板。编辑已发布的模板，自动为模板生成一个新的版本，在新版本上编辑图片、页面、协议、合同模板等；发布新版本，旧版本自动下线。

E）发布项目

在后台管理系统的图形化界面发布项目到前台站点，项目发布具体包括以下步骤：

E1）选择资产类型；

E2）根据资产类型显示对应融资项目的录入界面；

E3）输入各属性值；

E4）融资项目信息保存至数据库；

E5）设置一到多级审核流程，审核通过，融资项目发布到前台站点。

应用本发明完成标准化投融资较系统的建设后，可进行还款结算操作和融资结算操作，其中：还款结算操作是指用户在前台站点成功投资，系统根据测算公式计算投资收益，生成还款结算清单；融资结算操作是指项目募集时间结束，系统根据费率计算服务费用，生成融资结算清单。

还款结算操作的流程图如图3所示，具体为：

S61）用户在前台站点进行投资支付，统一交易流程处理器根据资产类型设定的支付方式跳转对应的支付页面；

S62）系统接收支付渠道返回的支付结果，如支付成功，跳转到步骤S63，否则，回到步骤S61，用户可以继续进行支付操作，或放弃支付；

S63）如支付成功，系统为用户创建投资订单；每笔投资订单包括本金、收益两项。

S64）统一交易处理器根据资产类型设定的保存在数据库里的测算公式计算订单的投资收益，生成该订单的还款结算清单；

S65）项目还款时间到，根据还款结算清单发送还款清算代付指令，指令通过调用支付到达支付渠道，把投资订单的本金收益返还到投资用户的银行账户里。

融资结算操作的流程图如图2所示，具体为：

S71）项目募集结束，统一交易处理器根据资产类型设定的服务费率计算出服务费，并生成融资结算清单；融资结算清单包括融资款、平台服务费两项。

S72）项目融资清算时间到，系统根据融资结算清单发送融资清算代付指令，指令通过调用支付到达支付渠道，把融资款转到融资方的银行账号，服务费转到平台设定的账号里。

本发明对具体的开发程序语言和技术框架没有限制，任何能实现本发明原理的开发方法都在本发明的保护范围之内。本实施例中，以Java技术为例，选择采用众多的开源技术框架即可实现：以SSH或SSI为基础技术框架，采用Struts2、spring、Hiberate/iBatis技术；使用mysql数据库，并开启查询缓存功能；使用文件系统实现模板仓库功能，模板索引保存在数据库里；采用freemarkerjava模板引擎，标签库通过扩展freemarker标签来实现；模板归档格式为zip，使用java.util.zip工具包归档、解压模板文件；采用nginx服务器作为web服务器，tomcat作为应用服务器，用户直接访问web服务器，静态内容由web服务器直接返回，动态内容通过反向代理机制交由应用服务器处理；文件同步由Rsync负责，模板的静态文件被同步到web服务器，动态页面被同步到应用服务器的模板目录下。

以上所述仅为本发明的较佳实施例而已，并不用以限制本发明，凡在本发明的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。

Claims (10)

1.标准化投融资交易系统的模板化及配置化方法，其特征在于，所述投融资交易系统包括后台管理系统、前台站点以及存储层；所述方法包括如下步骤：

A）定义资产类型属性为原子元素，通过组合原子元素创建新的资产类型；

B）在后台管理系统为新的资产类型配置支付方式；

C）配置资产类型参数；

D）采用模板技术开发前台站点模板；

E）在后台管理系统发布项目到前台站点。

2.根据权利要求1所述的标准化投融资交易系统的模板化及配置化方法，其特征在于，所述后台管理系统包括有资产类型配置模块、交易流程配置模块、模板管理模块、后台模板引擎模块、后台标签库；前台站点包括统一交易流程处理器、支付模块、前台模板引擎模块以及前台标签库；存储层包括数据库及模板仓库。

3.根据权利要求1所述的标准化投融资交易系统的模板化及配置化方法，其特征在于，步骤C）所述资产类型参数包括资产类型的测算公式、服务费收取对象、收取时间以及服务费率。

4.根据权利要求1所述的标准化投融资交易系统的模板化及配置化方法，其特征在于，步骤D）中所述模板技术的流转文件包括模板文件和模板索引，模板文件保存在模板仓库里，模板索引保存在数据库里；所述模板文件包括静态文件和动态页面。

5.根据权利要求4所述的标准化投融资交易系统的模板化及配置化方法，其特征在于，步骤D）所述的模板技术以模板仓库为中心，包括模板管理、预览调试、静态发布和动态模板引擎四部分；所述模板管理部署在后台管理系统中，用于实现模板的上传、编辑、预览、发布；预览调试在后台管理系统部署前台站点应用，上传、编辑的模板实时同步到调试服务器实现实时预览；静态发布用于将静态文件直接发布到web服务器；动态模板引擎部署在前台站点，动态页面同步到动态模板引擎的发布目录下运行。

6.根据权利要求5所述的标准化投融资交易系统的模板化及配置化方法，其特征在于，步骤D）所述的模板技术以交易服务接口、标签为编程API；通过调用交易服务接口实现前台交易流程，使用标签调用业务逻辑代码，并在页面上展示业务处理结果。

7.根据权利要求6所述的标准化投融资交易系统的模板化及配置化方法，其特征在于，步骤D）所述前台站点的开发包括以下步骤：

D1）根据站点的产品设计需求进行站点规划；

D2）制作模板；

D3）上传模板；

D4）在线编辑模板，效果预览；

D5）发布模板；

D6）更新维护模板。

8.根据权利要求7所述的标准化投融资交易系统的模板化及配置化方法，其特征在于，步骤D2）所述模板的制作包括以下步骤：

D21）根据站点规划，规划模板目录结构；

D22）获取服务接口和相关的标签语言；

D23）制作模板页面。

9.根据权利要求8所述的标准化投融资交易系统的模板化及配置化方法，其特征在于，步骤D23）所述模板页面的制作包括以下步骤：

D231）获取服务接口的URL、输入输出参数；

D232）Post请求参数到服务URL；

D233）在应答页通过标签调用服务并返回处理结果，最后在页面展示数据或业务结果。

10.根据权利要求1所述的标准化投融资交易系统的模板化及配置化方法，其特征在于，步骤E）所述项目发布具体包括以下步骤：

E1）选择资产类型；

E2）根据资产类型显示对应融资项目的录入界面；

E3）输入各属性值；

E4）融资项目信息保存至数据库；

E5）设置审核流程，审核通过，融资项目发布到前台站点。