CN102521778A - 企业与银行直接进行财务数据交互的系统 - Google Patents

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Abstract

本发明涉及一种企业与银行直接进行财务数据交互的系统，其包括企业财务系统，与企业财务系统相连的银企系统前置机，以及与该银企系统前置机相通信的银行直连主机，其中该银企系统前置机配置为：从企业财务系统接收企业财务信息，并通过自动匹配银行通讯协议将这些信息传送至银行直连主机处理；从银行直连主机接收数据理结果并将结果翻译成财务要求信息；以及将财务要求信息发送至企业财务系统以更新企业财务系统。

Description

企业与银行直接进行财务数据交互的系统
技术领域
本发明属于一种财务应用系统，用于高效、安全完成企业和银行间财务数据处理。
背景技术
通常企业和银行的财务数据通过人工处理，需依靠人工计算、录入大量的财务数据，完成这些工作需大量人力资源，还经常发生人工填写、计算等错误。录入完成后还需人工邮件或传真方式提交银行处理，这些过程效率低下，财务数据以文件形式存在，在安全方面也很脆弱。
发明内容
此发明通过系统自动处理企业财务信息，降低人力资源、避免人工方式的操作错误、信息加密传输，避免人工操作方式的信息安全问题。
本发明是一种企业与银行直接进行财务数据交互的系统，此系统包括企业财务系统，与企业财务系统相连的银企系统前置机，以及与该银企系统前置机相通信的银行直连主机，其中该银企系统前置机配置为：
从企业财务系统接收企业财务信息，并通过自动匹配银行通讯协议将这些信息传送至银行直连主机处理；
从银行直连主机接收数据理结果并将结果翻译成财务要求信息；以及
将财务要求信息发送至企业财务系统以更新企业财务系统。
系统间对交易数据全程加密，例如，银企系统前置机使用专线(通道加密)与银行直连主机进行通信，解决传输效率和安全问题。
系统内部报文，例如企业财务系统与银企系统前置机的报文可使用对称加密方式确保数据安全。
系统还可对每个环节进行监控，任何环节有异常可立刻报警提醒相关人员，保证财务操作的安全和健壮。
内部服务接口添加心跳功能，监控程序监控心跳，指定时间内发生多次(可配置)心跳失败，调用短信和邮件系统发报警提醒相关人员。
银行服务接口连续多次(可配置)调用失败，调用短信和邮件系统发报警提醒相关人员。
进一步的，银企系统前置机的功能包括企业支付功能，及或支付结果查询功能，及或电子回单获取功能。
所述企业支付功能通过以下步骤实现：解密数据，使用对称加解密；对数据进行运算；运算后转换为银行要求格式报文；加密上送银行的报文，加密方式和各银行对应，其中报文使用通道加密的专线或公网传输到银行直连主机；接收银行直连主机实时返回的处理结果；以及，解密返回结果，生成企业内部报文通知企业财务系统该结果。
所述支付结果查询功能通过以下步骤实现：使用支付流水通过专线到银行直连主机查询可疑交易；以及，根据查询结果通知企业财务系统该笔支付成功或失败。
所述电子回单获取功能包括如下步骤：按指定时间通过专线到银行直连主机下载电子回单数据；以及，将回单数据传输到企业财务系统。
本发明把人工处理过程交给银企系统来自动处理，大量节约人力资源，处理实时高效，数据加密传输不存在明文文件，安全可靠。可灵活适应企业与各银行进行财务支付、查询、电子回单获取等。
附图说明
图1为本发明的企业与银行直接进行财务数据交互的系统的架构图。
图2银企系统前置机的处理流程图，
图3为银企系统前置机中企业支付功能的流程图；
图4为银企系统前置机中支付结果查询功能的流程图；
图5为银企系统前置机中电子回单获取功能的流程图。
具体实施方式
参照图1，本发明涉及一种企业与银行直接进行财务数据交互的系统，此系统包括企业财务系统10，与企业财务系统相连的银企系统前置机20，以及与该银企系统前置机相通信的银行直连主机30。所述系统和主机均最好采用企业级服务器，使用主备方式部署，一旦主服务器故障，可自动切到备用机处理。服务器操作系统使用Windows Server2003以及.net 2.0以上框架。银企系统前置机20和银行直连主机系统间可架设专线50，使用主备专线，两专线分别使用不同的运营商。网络方面提供防火墙保护，即，在银企系统前置机20的后端和银行直连主机系统的前端分别设置防火墙41、42。
参照图2，该银企系统前置机20配置为：从企业财务系统接收企业财务信息，并通过自动匹配银行通讯协议将这些信息传送至银行直连主机处理S101；从银行直连主机接收数据理结果并将结果翻译成财务要求信息S102；以及将财务要求信息发送至企业财务系统以更新企业财务系统S103。
系统间对交易数据可全程加密，例如，银企系统前置机使用专线(通道加密)与银行直连主机进行通信，解决传输效率和安全问题。
系统内部报文，例如企业财务系统与银企系统前置机的报文可使用对称加密方式确保数据安全。
系统还可对每个环节进行监控，任何环节有异常可立刻报警提醒相关人员，保证财务操作的安全和健壮。例如，银企系统前置机可使用下列监控机制监控系统情况：
内部服务接口添加心跳功能，监控程序监控心跳，指定时间内发生多次(可配置)心跳失败，调用短信和邮件系统发报警提醒相关人员。
银行服务接口连续多次(可配置)调用失败，调用短信和邮件系统发报警提醒相关人员。
进一步的，银企系统前置机的功能包括企业支付功能F1，及或支付结果查询功能F2，及或电子回单获取功能F3。
所述企业支付功能F1通过以下步骤实现：解密数据，使用对称加解密F101；对数据进行运算F102；运算后转换为银行要求格式报文F103；加密上送银行的报文，加密方式和各银行对应，其中报文使用通道加密的专线或公网传输到银行直连主机；接收银行直连主机实时返回的处理结果F104；以及，解密返回结果，生成企业内部报文通知企业财务系统该结果F05。
所述支付结果查询功能F2通过以下步骤实现：使用支付流水通过专线到银行直连主机查询可疑交易F201；以及，根据查询结果通知企业财务系统该笔支付成功或失败F202。
所述电子回单获取功能包括如下步骤F3：按指定时间通过专线到银行直连主机下载电子回单数据F301；以及，将回单数据传输到企业财务系统F302。
以上各功能可体现为各种计算机可执行的程序，这些程序也可体现为由对应的步骤构成的方法。
本发明把人工处理过程交给银企系统来自动处理，大量节约人力资源，处理实时高效，数据加密传输不存在明文文件，安全可靠。可灵活适应企业与各银行进行财务支付、查询、电子回单获取等，

Claims (9)

1.一种企业与银行直接进行财务数据交互的系统，其包括企业财务系统，与企业财务系统相连的银企系统前置机，以及与该银企系统前置机相通信的银行直连主机，其中该银企系统前置机配置为：
从企业财务系统接收企业财务信息，并通过自动匹配银行通讯协议将这些信息传送至银行直连主机处理；
从银行直连主机接收数据理结果并将结果翻译成财务要求信息；以及
将财务要求信息发送至企业财务系统以更新企业财务系统。
2.根据权利要求1所述的企业与银行直接进行财务数据交互的系统，其特征在于：系统间对交易数据全程加密。
3.根据权利要求2所述的企业与银行直接进行财务数据交互的系统，其特征在于：系统内部报文使用对称加密方式确保数据安全。
4.根据权利要求1所述的企业与银行直接进行财务数据交互的系统，其特征在于：系统对每个环节进行监控，任何环节有异常可立刻报警提醒相关人员。
5.根据权利要求4所述的企业与银行直接进行财务数据交互的系统，其特征在于：内部服务接口添加心跳功能，监控程序监控心跳，如指定时间内发生多次心跳失败，调用短信和邮件系统发报警提醒相关人员；及或如银行服务接口连续多次调用失败，调用短信和邮件系统发报警提醒相关人员。
6.根据权利要求1所述的企业与银行直接进行财务数据交互的系统，其特征在于：银企系统前置机的功能包括企业支付功能，及或支付结果查询功能，及或电子回单获取功能。
7.根据权利要求6所述的企业与银行直接进行财务数据交互的系统，其特征在于：所述企业支付功能通过以下步骤实现：
解密数据，使用对称加解密；
对数据进行运算，运算后转换为银行要求格式报文；
加密上送银行的报文，加密方式和各银行对应，其中报文使用通道加密的专线或公网传输到银行直连主机，以及
接收银行直连主机实时返回的处理结果；以及，解密返回结果，生成企业内部报文通知企业财务系统该结果。
8.根据权利要求6所述的企业与银行直接进行财务数据交互的系统，其特征在于：所述支付结果查询功能通过以下步骤实现：使用支付流水通过专线到银行直连主机查询可疑交易；以及，根据查询结果通知企业财务系统该笔支付成功或失败。
9.根据权利要求6所述的企业与银行直接进行财务数据交互的系统，其特征在于：所述电子回单获取功能包括如下步骤：按指定时间通过专线到银行直连主机下载电子回单数据；以及，将回单数据传输到企业财务系统。
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