CN101241583A - 一种汇款路径跟踪系统及方法 - Google Patents
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Abstract
本发明提供一种汇款路径跟踪系统及方法，为了解决现有技术中客户无法获得汇款实时状态的问题，提供了一种汇款路径跟踪方法，从现有的汇款系统中获得汇款相关报文，将所述汇款相关报文存储于数据管理装置，随着所述汇款系统对所述汇款相关报文的处理更新所述汇款相关报文信息；接收客户的查询报文，查询所述数据管理装置中汇款相关报文数据，将符合用户查询条件的汇款相关报文状态信息返回给客户。本发明的有益效果在于，银行柜员和客户可以随时查询到一笔汇款业务的最新处理状态及汇路信息，便于及时进行相应的处理。
Description
技术领域
本发明涉及金融数据处理技术领域，具体地讲是一种汇款路径跟踪系统及方法。
背景技术
随着世界经济的快速发展和全球经济一体化进程的加快，汇款业务也在迅速的发展，在现有汇款系统中无论是外汇汇款或者是人民币汇款，都是在金融传输网络中通过银行逐级的发送实现的，例如，客户从支行发起汇款，支行要生成汇款报文，将汇款方客户的账户进行相应的扣减，并将该汇款报文发送至分行；分行对该汇款业务进行清算后再将该汇款报文发送至总行；总行进行清算后，将该汇款报文发送至汇款接收方分行；汇款接收方分行进行清算后再将该汇款报文发送至汇款接收方支行，在该汇款接收方客户的账户下进行相应款项的增加。其中，银行的分级可能不遵循上述支行->分行->总行的分级方法，可以统称汇款方银行和汇款接收方银行之间进行业务处理的银行为中间银行。而上述的汇款方法明显在速度上有一定的制约，整个汇款过程从汇款方银行到达汇款接收方银行的时间很长，并且现有技术中客户只能通过向汇款方银行提出查询申请，先在汇款方支行进行查询，再到汇款方分行进行查询，然后到总行进行查询，再到汇款接收方分行进行查询，最后到汇款接收方支行进行查询，查询只能这样逐级的人工进行，速度很慢，并且由于需要多个不同地区的银行职员的参与可能使整个查询过程更加漫长。现有技术的问题是，汇款方客户不能实时的知道自己所汇款项的状态，同样也不知道汇款在哪个环节(支行、分行或者总行)出现问题。
各国人们之间的交往越来越密切，使得跨国资金往来越来越频繁，境外汇款业务越来越多。在境外汇款业务中，国内银行为了合理利用外汇资金，一般只有总行到境外开立外汇头寸户(保证金户)，并申请成为SWIFT(Societyfor Worldwide Interbank Financial Telecommunications)组织的会员，如图1所示为现有SWIFT网络结构图，该网络是SWIFT组织建立的一个全球银行间的报文传输网络，实现银行间报文传递，需要通过该网络收发报文的银行，必须成为SWIFT组织的会员。而隶属于总行的各分支机构则通过总行办理汇出汇入款业务，汇出时，支行输入汇款业务后，分行对汇款业务进行汇路补输，将汇款报文发送到总行，通过总行汇出到境外行；汇入时，境外行汇入到总行，总行再将该笔汇款转汇到指定分行。另外，汇出到境外行后，也可能要经过多家境外银行。所以，整个境外汇款的汇路很长，历时的时间长，短则三、四天，长则十几天，由于境外汇款的汇路选择烦杂，如果出现汇路选择错误，可能会被退回重汇，则时间更长。因此客户向境外汇出汇款业务后，经常需要查询汇款的状态，同时银行为了提高客户服务的质量，也需要对汇款的状态进行跟踪管理。目前对于境外汇款查询只能由客户提出申请，由银行逐级查询，即，先在分行查询，再到支行查询，然后到总行查询。
中国专利文献公开号CN1606019，发明名称为《海外汇款系统和海外汇款服务服务器》公开了海外汇款装置首先根据汇款指令，向资金取款装置请求从金融机构的账户中取出资金。该资金取款装置根据来自所述海外汇款装置的请求，从金融机构的账户中取出资金，然后通知海外汇款装置已经完成了资金的取款。然后，该海外汇款装置向资金转账装置请求将已经由资金取款装置取出的资金汇到海外金融机构的账户。该资金转账装置根据来自海外汇款装置的请求，将已经从资金取款装置中取出的资金汇到海外金融机构的账户。该发明技术方案同样不能够实现银行或者客户对汇款的资金状态进行实时跟踪查询，即，汇款当前在哪级银行进行处理。
在此以引入方式将以上所有技术方案合并于此。
发明内容
本发明的目的在于提供一种汇款路径跟踪系统，用于解决客户和银行不能实时查询汇款所处状态的问题。
本发明的目的还在于提供一种汇款路径跟踪方法，可以实现客户和银行对汇款流程的监控，并能够返回汇款所处状态。
为了实现上述目的，本发明实施例提供一种汇款路径跟踪系统，与现有的汇款系统相连接，并通过金融传输网络与交易终端相连接，其特征在于，所述汇款路径跟踪系统包括接口、数据管理装置、数据处理装置；
所述数据处理装置通过所述接口与所述汇款系统相连接，所述数据处理装置与所述数据管理装置相连接，所述数据处理装置通过所述金融传输网络与所述交易终端相连接；所述数据处理装置获得所述汇款系统的汇款相关报文，将所述汇款相关报文存储于所述数据管理装置；所述数据处理装置获得所述交易终端的查询请求，并将查询结果返回给所述交易终端。
根据本发明的一种汇款路径跟踪系统的一个进一步的方面，所述数据管理装置包括报文存储单元，用于存储从汇款系统获得的汇款相关报文信息。
根据本发明的一种汇款路径跟踪系统的再一个进一步的方面，所述汇款相关报文信息包括：汇款报文，查询/查复报文。
根据本发明的一种汇款路径跟踪系统的另一个进一步的方面，所述数据处理装置包括主处理单元，接口处理单元，汇款报文处理单元，查询/查复报文处理单元，查询请求接收单元，汇路查询单元；
所述接口处理单元，汇款报文处理单元，查询/查复报文处理单元，查询请求接收单元，汇路查询单元分别与所述主处理单元相连接；所述主处理单元用于协调各单元工作；所述接口处理单元用于通过所述接口接收所述汇款系统中的汇款相关报文信息；所述汇款报文处理单元用于将所述汇款报文存储于所述报文存储单元，并更新所述汇款报文信息；所述查询/查复报文处理单元用于将所述查询/查复报文存储于所述报文存储单元，并更新所述查询/查复报文信息；所述查询请求接收单元用于接收所述交易终端的客户查询请求；所述汇路查询单元根据所述客户的查询请求查询所述报文存储单元中的汇款相关报文信息，并将所述查询结果返回给所述交易终端。
根据本发明的一种汇款路径跟踪系统的另一个进一步的方面，所述数据管理装置还包括报文匹配存储单元，用于存储境外汇款相关报文与相应的国内汇款报文之间的匹配关系信息；所述汇款报文处理单元建立境外汇款报文与相应的国内汇款报文之间的匹配关系，存储于所述报文匹配存储单元；所述查询/查复报文处理单元建立境内外查询/查复报文与被查询/查复汇款报文之间的匹配关系，存储于所述报文匹配存储单元。
根据本发明的一种汇款路径跟踪系统的另一个进一步的方面，所述数据处理装置还包括异常处理监控单元，与所述主处理单元相连接，根据预定条件筛选出所述报文存储单元中的所述汇款相关报文信息，将筛选出的与汇款相关报文信息发送给所述交易终端进行显示。
为了实现上述目的，本发明实施例还提供了一种汇款路径跟踪方法，从现有的汇款系统中获得汇款相关报文，将所述汇款相关报文存储于数据管理装置，随着所述汇款系统对所述汇款相关报文的处理更新所述汇款相关报文信息；接收所述交易终端的查询请求，查询所述数据管理装置中汇款相关报文数据，将符合用户查询条件的汇款相关报文返回给所述交易终端。
根据本发明的一种汇款路径跟踪方法的一个进一步的方面，所述汇款相关报文信息包括：汇款报文，查询/查复报文。
根据本发明的一种汇款路径跟踪方法的再一个进一步的方面，所述更新所述汇款相关报文信息包括，更新汇款相关报文的状态信息，收报时间，处理时间等。
根据本发明的一种汇款路径跟踪方法的另一个进一步的方面，所述状态信息包括以下状态的一个或者多个：待处理、待转发、待转发境外、已发境外、已记账、已挂账。
根据本发明的一种汇款路径跟踪方法的另一个进一步的方面，所述将报文存储于数据管理装置包括，对所述汇款相关报文生成相应唯一的报文编号，将汇款报文编号作为主报文编号，将查询/查复编号作为次报文编号；或者将国内汇款汇出报文编号作为主报文编号，将与所述国内汇款汇出报文相对应的境外汇款汇出报文编号作为次报文编号；或者将境外汇款汇入报文编号作为主报文编号，将与所述境外汇款汇入报文相对应的国内汇款汇入报文编号作为次报文编号；对上述主报文编号和次报文编号进行关联，并存储于所述数据管理装置。
根据本发明的一种汇款路径跟踪方法的另一个进一步的方面，所述查询所述数据管理装置中汇款相关报文数据包括，在存储并更新所述汇款相关报文后，还包括异常处理监控步骤，按预定条件筛选出所述报文存储单元中的所述汇款相关报文信息，将筛选出的与汇款相关报文信息发送给所述交易终端进行显示。
根据本发明的一种汇款路径跟踪方法的另一个进一步的方面，所述根据客户的查询条件是根据所述查询报文中报文业务编号、汇款金额、币种、收款人信息、汇款人信息、收报行信息、发报行信息的至少一个条件在所述数据管理装置中进行查询。
根据本发明的一种汇款路径跟踪方法的另一个进一步的方面，在存储并更新所述汇款相关报文后，还包括异常处理监控步骤，按预定条件筛选出所述报文存储单元中的所述汇款相关报文信息，将筛选出的与汇款相关报文信息发送给所述交易终端进行显示。
根据本发明的一种汇款路径跟踪方法的另一个进一步的方面，所述筛选条件包括，所述与汇款相关报文的处理时间和当前时间之差超过一个门限值。
根据本发明的一种汇款路径跟踪方法的另一个进一步的方面，所述将符合用户查询条件的汇款相关报文返回给所述交易终端包括，将所述汇款相关报文的状态信息返回给所述交易终端。
本发明实施例的有益效果在于，银行柜员和客户可以随时查询到一笔汇款业务的最新处理状态及汇路信息，解决了原来银行汇款处理系统中不能进行汇款状态及路径信息查询的问题，进一步提高了客户的服务质量。
附图说明
此处所说明的附图用来提供对本发明的进一步理解，构成本申请的一部分，并不构成对本发明的限定。在附图中：
图1为现有技术中SWIFT网络的示意图；
图2为本发明汇款路径跟踪系统与现有银行汇款系统之间的连接关系结构图；
图3为本发明数据管理装置的结构图；
图4为本发明数据处理装置结构图；
图5为本发明汇款路径追踪系统对收到报文的处理流程图；
图6为本发明汇款追踪过程流程图。
具体实施方式
为使本发明的目的、技术方案和优点更加清楚明白，下面结合实施方式和附图，对本发明做进一步详细说明。在此，本发明的示意性实施方式及其说明用于解释本发明，但并不作为对本发明的限定。
图2为本发明汇款路径跟踪系统与现有银行汇款系统之间的连接关系结构图，本发明提供一种汇款路径跟踪系统1，包含数据管理装置2、数据处理装置3、接口4，数据管理装置2用于存储汇款报文信息及报文间的匹配关系信息，数据处理装置3用于汇款报文的登记、查询及监控等处理，接口4用于与现有汇款系统5连接，接收汇款系统5处理的汇款报文信息。
汇款路径跟踪系统1通过接口4与汇款系统5连接，汇款系统5在进行报文处理后将报文信息发送给接口4，接口4接收汇款系统5处理的报文信息，并对汇款报文信息进行登记与处理，以便于客户对汇款的查询。
汇款路径跟踪系统1通过金融传输网络6与交易终端7连接，接收银行柜员或客户的汇款路径查询请求。金融传输网络6包括银行内部网络、其它专用或公共网络等，比如互联网(Internet)、公共电话网等。交易终端7可以是银行柜面终端，也可以是自助终端，如网上银行、POS终端、ATM、自助终端等。
如图3所示为数据管理装置2的结构图，数据管理装置2包含报文存储单元10、报文匹配存储单元11。
报文存储单元10存储从汇款系统中获得的报文信息，该报文包含报文编号、报文类别、报文业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、汇款人、收款人、汇款金额、报文状态、发报时间、收报时间、处理时间等信息。
报文编号是标识汇款报文的唯一识别号，由数据处理装置3自动产生，保证不重复，产生的方法可以是简单的计数器方式，也可以是采用一定的算法。
报文类别将报文按汇款报文、查询报文、查复报文及发报、收报等方式进行分类，例如，可以分类为：汇款发报(行内)、汇款发报(境外)、汇款收报(行内)、汇款收报(境外)、查询查复发报(行内)、查询查复发报(境外)、查询查复收报(行内)、查询查复收报(境外)等报文类别。汇款报文，查询/查复报文统称为汇款相关报文。
报文业务编号是系统生成的交易流水号，包括查询/查复业务编号，汇款业务编号，在一定是时间周期内(如一天)，报文业务编号不能重复。报文编号、报文类别、报文业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、汇款人、收款人、汇款金额、报文状态、发报时间、收报时间、处理时间等为汇款报文信息。
报文状态指报文目前的处理状态，分为：待处理、待转发、待转发境外、已发境外、已记账、已挂账等。发报时间指报文的发出时间。收报时间指收到报文的时间。处理时间指报文的最后处理时间。
报文匹配存储单元11存储报文间的匹配关系信息，包含主报文编号、次报文编号。其中，如果是国内向境外的汇款，主报文编号为上述报文编号，次报文编号为针对于总行重新生成的向境外银行发送的汇款报文编号；如果是境外向国内的汇款，主报文编号为总行接收到的来自境外银行的汇款报文编号，次报文编号为由总行重新生成的汇款报文编号。
如图4所示为本发明数据处理装置3结构图，包括主处理单元20、接口处理单元21、汇款报文处理单元22、查询/查复报文处理单元23、查询请求接收单元24、汇路查询单元25、异常处理监控单元26等。
主处理单元20，用于协调其他单元工作，以完成汇款报文信息记录、查询及监控等处理。当汇款系统中发生汇款交易时，将汇款相关报文信息(包括上述报文类别中所有报文)通过接口4转发给数据处理装置3，数据管理装置3中的接口处理单元21负责进行数据接收，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20根据不同的报文分别调用汇款报文处理单元22与查询/查复报文处理单元23进行处理。当交易终端7发起汇路查询请求时，查询请求接收单元24负责接收查询请求，并将查询请求交给主处理单元20，主处理单元20调用汇路查询单元25对查询进行处理。作为优选的，主处理单元20按一定的时间周期(比如：每天)调用异常处理监控单元26对异常处理报文进行监控处理。
接口处理单元21，负责从接口4接收汇款相关报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20，主处理单元20根据不同类别的报文分别调用汇款报文处理单元22与查询/查复报文处理单元23进行处理。
汇款报文处理单元22，负责汇款报文的处理。当接口处理单元21接收的报文为汇款报文时，主处理单元20将调用汇款报文处理单元22，将所述汇款报文、报文匹配信息存储于数据管理装置2的报文存储单元10，对于已经存储过的汇款报文(指已经存在报文编号相同的报文)，则只对其报文信息进行更新。
例1，对于从行内汇款到境外的汇款，汇款报文处理单元22的处理如下：
汇款系统输入一笔汇款业务后，生成一笔汇款报文，并将该笔汇款报文的有关信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含汇款业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、汇款人、收款人、汇款金额、发报日期等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用汇款报文处理单元22进行处理。汇款报文处理单元22访问数据管理装置2，在报文存储单元10中对该笔报文信息进行登记，自动产生一个唯一的报文编号，设置相应的报文类别和报文状态，比如报文类别为“汇款发报(行内)”，报文状态为“待处理”，另外将处理日期设置为当日。该笔登记的报文信息可称为“行内汇出报文”。
当上级机构或负责审核机构对报文进行审核及补录相关信息(如汇路补输)后发到总行，汇款系统将该笔报文的最新信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含汇款业务编号、汇款人、收款人、汇款金额、业务处理状态等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用汇款报文处理单元22进行处理。汇款报文处理单元22访问数据管理装置2中的报文存储单元10，对该笔报文信息进行更新处理，设置相应的报文状态，比如报文状态为“待转发境外”，另外将处理日期设置为当日。
汇款系统将待转发境外的报文进行向境外发报处理，生成新的向境外发送的报文，并将该报文信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含汇款业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、汇款人、收款人、汇款金额、发报日期等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用汇款报文处理单元22进行处理。汇款报文处理单元22访问数据管理装置2，在报文存储单元10中对该笔报文信息进行登记，自动产生一个唯一的报文编号，设置相应的报文类别和报文状态，比如报文类别为“汇款发报(境外)”，报文状态为“已发境外”，另外将处理日期设置为当日。该笔登记的报文信息可称为“境外汇出报文”。同时，汇款报文处理单元22将在报文匹配存储单元11建立上述“行内汇出报文”与该“境外汇出报文”的匹配关系，增加一条新记录，将主报文编号设置为“行内汇出报文”的报文编号，将次报文编号设置为“境外汇出报文”的报文编号。另外，还需要更新“行内汇出报文”的状态信息，如将报文状态为“已处理”，并将处理日期设置为当日。
例2，对于从境外汇款到行内的汇款，汇款报文处理单元22的处理如下：
汇款系统收到境外发来的汇入报文后，并将该笔汇款报文的有关信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含汇款业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、汇款人、收款人、汇款金额、收报日期等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用汇款报文处理单元22进行处理。汇款报文处理单元22访问数据管理装置2，在报文存储单元10中对该笔报文信息进行登记，自动产生一个唯一的报文编号，设置相应的报文类别和报文状态，比如报文类别为“汇款收报(境外)”，报文状态为“待转发行内”，另外将处理日期设置为当日。该笔登记的报文信息可称为“境外汇入报文”。
汇款系统将待转发行内的报文进行转发行内处理，生成新的向行内发送的报文，并将该报文信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含汇款业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、汇款人、收款人、汇款金额、收报日期等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用汇款报文处理单元22进行处理。汇款报文处理单元22访问数据管理装置2，在报文存储单元10中对该笔报文信息进行登记，自动产生一个唯一的报文编号，设置相应的报文类别和报文状态，比如报文类别为“汇款收报(行内)”，报文状态为“待处理”，另外将处理日期设置为当日。该笔登记的报文信息可称为“行内汇入报文”。同时，汇款报文处理单元22将在报文匹配存储单元11建立上述“境外汇入报文”与该“行内汇入报文”的匹配关系，增加一条新记录，将主报文编号设置为“境外汇入报文”的报文编号，将次报文编号设置为“行内汇入报文”的报文编号。另外，还需要更新“境外汇入报文”的状态信息，如将报文状态为“已转发内行”，并将处理日期设置为当日。
行内机构根据机构级别从上到下进行处理，汇款系统将该笔报文的最新处理信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含汇款业务编号、汇款人、收款人、汇款金额、业务处理状态等，业务处理状态指对报文所作的处理情况，比如：转下级机构处理、已记账、已挂帐、退回上级机构或总行。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用汇款报文处理单元22进行处理。汇款报文处理单元22访问数据管理装置2中的报文存储单元10，对该笔报文信息进行更新处理，设置相应的报文状态，比如将报文状态设置为业务处理状态，另外将处理日期设置为当日。
查询/查复报文处理单元23，负责查询/查复报文的处理，本申请中的查询/查复为查询或查复。当接口处理单元21接收的报文为查询/查复报文时，主处理单元20将调用查询/查复报文处理单元23进行处理，将该报文信息记录于所述报文存储单元10，对于已经存储过的查询/查复报文(指已经存在报文编号相同的报文)，则只对其报文信息进行更新。
例1，对于从行内发到境外的查询/查复报文，查询/查复报文处理单元23的处理如下：
汇款系统输入一笔查询/查复报文后，将该笔查询/查复报文的有关信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含查询/查复报文业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、被相关汇款报文业务编号、发报日期等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用查询/查复报文处理单元23进行处理。查询/查复报文处理单元23访问数据管理装置2，在报文存储单元10中对该笔报文信息进行登记，自动产生一个唯一的报文编号，设置相应的报文类别和报文状态，比如报文类别为“查询报文(行内)”或“查复报文(行内)”，报文状态为“待处理”，将处理日期设置为当日。该笔登记的报文信息可称为“行内查询/查复报文”。同时，查询/查复报文处理单元23将在报文匹配存储单元11建立该“行内查询/查复报文”与被查询/查复的报文(指被查询/查复的汇款报文)的匹配关系，即在报文匹配存储单元11增加一条新记录，将主报文编号设置为被查询/查复报文的报文编号，将次报文编号设置为该上述“行内查询/查复报文”的报文编号。根据“被查询/查复报文业务编号”访问报文存储单元10，获得被查询/查复报文的报文编号。
当上级机构或负责审核机构对报文进行审核及补录相关信息(如汇路补输)后发到总行，汇款系统将该笔报文的最新信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含查询/查复报文业务编号、被被查询/查复报文业务编号、业务处理状态等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用查询/查复报文处理单元23进行处理。查询/查复报文处理单元23访问数据管理装置2中的报文存储单元10，对该笔报文信息进行更新处理，设置相应的报文状态，比如报文状态为“待转发境外”，另外将处理日期设置为当日。
汇款系统将待转发境外的查询/查复报文进行向境外发报处理，生成新的向境外发送的报文，并将该报文信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含查询/查复报文业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、被相关汇款报文业务编号、发报日期等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用查询/查复报文处理单元23进行处理。查询/查复报文处理单元23访问数据管理装置2，在报文存储单元10中对该笔报文信息进行登记，自动产生一个唯一的报文编号，设置相应的报文类别和报文状态，比如报文类别为“查询报文(境外)”或“查复报文(境外)”，报文状态为“已发境外”，另外将处理日期设置为当日。该笔登记的报文信息可称为“境外查询/查复报文”。同时，查询/查复报文处理单元23将在报文匹配存储单元11建立该“境外查询/查复报文”与被查询/查复报文(被查询查复的汇款报文)的匹配关系，即在报文匹配存储单元11增加一条新记录，将主报文编号设置为被查询/查复报文的报文编号，将次报文编号设置为该“境外查询/查复报文”的报文编号。根据“被查询/查复报文业务编号”访问报文存储单元10，获得被查询/查复报文的报文编号。
例2，对于从境外发到行内的查询/查复报文，查询/查复报文处理单元23的处理如下：
汇款系统收到境外发来的查询/查复报文后，并将该笔查询/查复报文的有关信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含查询/查复报文业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、被查汇款报文业务编号、发报日期等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用查询/查复报文处理单元23进行处理。查询/查复报文处理单元23访问数据管理装置2，在报文存储单元10中对该笔报文信息进行登记，自动产生一个唯一的报文编号，设置相应的报文类别和报文状态，比如报文类别为“查询报文(境外)”或“查复报文(境外)”，报文状态为“待处理”，将处理日期设置为当日。该笔登记的报文信息可称为“境外查询/查复报文”。同时，查询/查复报文处理单元23将在报文匹配存储单元11建立该“境外查询/查复报文”与被查询/查复报文(被查询查复的汇款报文)的匹配关系，即在报文匹配存储单元11增加一条新记录，将主报文编号设置为被查询/查复报文的报文编号，将次报文编号设置为该“境外查询/查复报文”的报文编号。根据“被查询/查复报文业务编号”访问报文存储单元10，获得被查询/查复报文的报文编号。
汇款系统将待转发行内的查询/查复报文进行转发行内处理，生成新的向行内发送的报文，并将该报文信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含查询/查复报文业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、被查汇款报文业务编号、发报日期等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用查询/查复报文处理单元23进行处理。查询/查复报文处理单元23访问数据管理装置2，在报文存储单元10中对该笔报文信息进行登记，自动产生一个唯一的报文编号，设置相应的报文类别和报文状态，比如报文类别为“查询报文(行内)”或“查复报文(行内)”，报文状态为“待处理”，将处理日期设置为当日。该笔登记的报文信息可称为“行内查询/查复报文”。同时，查询/查复报文处理单元23将在报文匹配存储单元11建立上该“行内查询/查复报文”与被查询/查复报文(被查询查复的汇款报文)的匹配关系，在报文匹配存储单元11增加一条新记录，将主报文编号设置为被查询/查复报文的报文编号，将次报文编号设置为该“行内查询/查复报文”的报文编号。根据“被查询/查复报文业务编号”访问报文存储单元10，获得被查询/查复报文的报文编号。
行内机构根据机构级别从上到下进行处理，汇款系统将该笔报文的最新处理信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含查询/查复报文业务编号、被查询/查复报文业务编号、业务处理状态等。业务处理状态指对报文所作的处理情况，比如：转下级机构处理、已处理、退回上级机构或总行。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用查询/查复报文处理单元23进行处理。查询/查复报文处理单元23访问数据管理装置2中的报文存储单元10，对该笔报文信息进行更新处理，设置相应的报文状态，比如将报文状态设置为业务处理状态，另外将处理日期设置为当日。
查询请求接收单元24，接收由交易终端7发起的汇路查询请求，查询请求中包含汇款业务编号、汇款金额、币种、收款人信息、汇款人信息、收报行信息、发报行信息等要素，查询请求是一个或多个上述信息的组合，比如可以按汇款业务编号查询(查询请求只有一个要素)，可以按收款人、币种、金额查询(查询请求包含三个要素)。包含查询要素的查询请求由交易终端7输入，然后经过金融传输网络6，传输给数据处理装置3，数据处理装置3中的查询请求接收单元24负责接收查询请求，并将查询请求交给主处理单元20。
汇路查询单元25，负责汇款路径的查询，当查询请求接收单元24接收到包含查询要素的查询请求后，主处理单元20调用汇路查询单元25访问数据管理装置2的报文存储单元10和报文匹配存储单元11，查询报文信息，获得报文的状态信息。
异常处理监控单元26，负责对异常处理报文的监控处理，按一定的时间周期(比如：每天)对数据管理装置2中报文存储单元10中的未处理报文(状态为“待处理”与“待转发”)进行检查，如果报文中的处理时间与当前时间相隔较长时间，例如5天或者7天，就认定该报文为异常处理报文，将异常处理报文筛选处理，通过交易终端7显示，也可以通过打印机打印出来。异常处理报文是指根据一定的异常筛选条件筛选出来的报文，比如：汇出到境外的报文很长时间都没有发往下一级银行(例如5天)，收到的境外汇入报文很长时间没有入账处理(例如5天)等。
图5为本发明汇款路径追踪系统对收到报文的处理流程图，其具体步骤如下：
步骤100，当在汇款系统中处理一笔汇款相关报文，汇款系统在完成该报文的业务处理后将该笔报文信息发送给接口4，汇款路径跟踪系统1的数据处理装置3中的接口处理单元21从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。
步骤101，主处理单元20检查报文类别，报文类别分为汇款报文和查询/查复报文。如果是汇款报文，则主处理单元20调用汇款报文处理单元22进行处理。如果查询/查复报文，则主处理单元20调用汇款查询/查复报文处理单元23进行处理。具体处理过程如下：
步骤1011，国内银行向境外银行汇款报文处理过程为：
汇款系统输入一笔汇款业务后，生成一笔汇款报文，并将该笔汇款报文的有关信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含汇款业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、汇款人、收款人、汇款金额、发报日期等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用汇款报文处理单元22访问数据管理装置2，在报文存储单元10中对该笔报文信息进行登记，自动产生一个唯一的报文编号，设置相应的报文类别和报文状态，比如报文类别为“汇款发报(行内)”，报文状态为“待处理”，另外将处理日期设置为当日。该笔登记的报文信息可称为“行内汇出报文”。
当上级机构或负责审核机构对报文进行审核及补录相关信息(如汇路补输)后发到总行，汇款系统将该笔报文的最新信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含汇款业务编号、汇款人、收款人、汇款金额、业务处理状态等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用汇款报文处理单元22访问数据管理装置2中的报文存储单元10，对该笔报文信息进行更新处理，设置相应的报文状态，比如报文状态为“待转发境外”，另外将处理日期设置为当日。
汇款系统将待转发境外的报文进行向境外发报处理，生成新的向境外发送的报文，并将该报文信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含汇款业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、汇款人、收款人、汇款金额、发报日期等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用汇款报文处理单元22访问数据管理装置2，在报文存储单元10中对该笔报文信息进行登记，自动产生一个唯一的报文编号，设置相应的报文类别和报文状态，比如报文类别为“汇款发报(境外)”，报文状态为“已发境外”，另外将处理日期设置为当日。该笔登记的报文信息可称为“境外汇出报文”。同时，汇款报文处理单元22将在报文匹配存储单元11建立上述“行内汇出报文”与该“境外汇出报文”的匹配关系，增加一条新记录，将主报文编号设置为“行内汇出报文”的报文编号，将次报文编号设置为“境外汇出报文”的报文编号。另外，还需要更新“行内汇出报文”的状态信息，如将报文状态为“已处理”，并将处理日期设置为当日。
步骤1012，从境外银行汇款到国内银行的汇款报文处理过程为：
汇款系统收到境外发来的汇入报文后，并将该笔汇款报文的有关信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含汇款业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、汇款人、收款人、汇款金额、收报日期等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用汇款报文处理单元22访问数据管理装置2，在报文存储单元10中对该笔报文信息进行登记，自动产生一个唯一的报文编号，设置相应的报文类别和报文状态，比如报文类别为“汇款收报(境外)”，报文状态为“待转发行内”，另外将处理日期设置为当日。该笔登记的报文信息可称为“境外汇入报文”。
汇款系统将待转发行内的报文进行转发行内处理，生成新的向行内发送的报文，并将该报文信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含汇款业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、汇款人、收款人、汇款金额、收报日期等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用汇款报文处理单元22访问数据管理装置2，在报文存储单元10中对该笔报文信息进行登记，自动产生一个唯一的报文编号，设置相应的报文类别和报文状态，比如报文类别为“汇款收报(行内)”，报文状态为“待处理”，另外将处理日期设置为当日。该笔登记的报文信息可称为“行内汇入报文”。同时，汇款报文处理单元22将在报文匹配存储单元11建立上述“境外汇入报文”与该“行内汇入报文”的匹配关系，增加一条新记录，将主报文编号设置为“境外汇入报文”的报文编号，将次报文编号设置为“行内汇入报文”的报文编号。另外，还需要更新“境外汇入报文”的状态信息，如将报文状态为“已转发内行”，并将处理日期设置为当日。
行内机构根据机构级别从上到下进行处理，汇款系统将该笔报文的最新处理信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含汇款业务编号、汇款人、收款人、汇款金额、业务处理状态等，业务处理状态指对报文所作的处理情况，比如：转下级机构处理、已记账、已挂帐、退回上级机构或总行。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用汇款报文处理单元22访问数据管理装置2中的报文存储单元10，对该笔报文信息进行更新处理，设置相应的报文状态，比如将报文状态设置为业务处理状态，另外将处理日期设置为当日。
步骤1013，从国内银行发起的查询/查复报文处理过程为：
汇款系统输入一笔查询/查复报文后，将该笔查询/查复报文的有关信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含查询/查复报文业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、被相关汇款报文业务编号、发报日期等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用查询/查复报文处理单元23访问数据管理装置2，在报文存储单元10中对该笔报文信息进行登记，自动产生一个唯一的报文编号，设置相应的报文类别和报文状态，比如报文类别为“查询报文(行内)”或“查复报文(行内)”，报文状态为“待处理”，将处理日期设置为当日。该笔登记的报文信息可称为“行内查询/查复报文”。同时，查询/查复报文处理单元23将在报文匹配存储单元11建立该“行内查询/查复报文”与被查询/查复的报文(指被查询/查复的汇款报文)的匹配关系，即在报文匹配存储单元11增加一条新记录，将主报文编号设置为被查询/查复报文的报文编号，将次报文编号设置为该上述“行内查询/查复报文”的报文编号。根据“被查询/查复报文业务编号”访问报文存储单元10，获得被查询/查复报文的报文编号。
当上级机构或负责审核机构对报文进行审核及补录相关信息(如汇路补输)后发到总行，汇款系统将该笔报文的最新信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含查询/查复报文业务编号、被被查询/查复报文业务编号、业务处理状态等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用查询/查复报文处理单元23访问数据管理装置2中的报文存储单元10，对该笔报文信息进行更新处理，设置相应的报文状态，比如报文状态为“待转发境外”，另外将处理日期设置为当日。
汇款系统将待转发境外的查询/查复报文进行向境外发报处理，生成新的向境外发送的报文，并将该报文信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含查询/查复报文业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、被相关汇款报文业务编号、发报日期等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用查询/查复报文处理单元23访问数据管理装置2，在报文存储单元10中对该笔报文信息进行登记，自动产生一个唯一的报文编号，设置相应的报文类别和报文状态，比如报文类别为“查询报文(境外)”或“查复报文(境外)”，报文状态为“已发境外”，另外将处理日期设置为当日。该笔登记的报文信息可称为“境外查询/查复报文”。同时，查询/查复报文处理单元23将在报文匹配存储单元11建立该“境外查询/查复报文”与被查询/查复报文(被查询查复的汇款报文)的匹配关系，即在报文匹配存储单元11增加一条新记录，将主报文编号设置为被查询/查复报文的报文编号，将次报文编号设置为该“境外查询/查复报文”的报文编号。根据“被查询/查复报文业务编号”访问报文存储单元10，获得被查询/查复报文的报文编号。
步骤1014，境外银行发起的发向国内银行的查询/查复报文处理过程为：
汇款系统收到境外发来的查询/查复报文后，并将该笔查询/查复报文的有关信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含查询/查复报文业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、被查汇款报文业务编号、发报日期等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用查询/查复报文处理单元23访问数据管理装置2，在报文存储单元10中对该笔报文信息进行登记，自动产生一个唯一的报文编号，设置相应的报文类别和报文状态，比如报文类别为“查询报文(境外)”或“查复报文(境外)”，报文状态为“待处理”，将处理日期设置为当日。该笔登记的报文信息可称为“境外查询/查复报文”。同时，查询/查复报文处理单元23将在报文匹配存储单元11建立该“境外查询/查复报文”与被查询/查复报文(被查询查复的汇款报文)的匹配关系，即在报文匹配存储单元11增加一条新记录，将主报文编号设置为被查询/查复报文的报文编号，将次报文编号设置为该“境外查询/查复报文”的报文编号。根据“被查询/查复报文业务编号”访问报文存储单元10，获得被查询/查复报文的报文编号。
汇款系统将待转发行内的查询/查复报文进行转发行内处理，生成新的向行内发送的报文，并将该报文信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含查询/查复报文业务编号、发报行、收报行、收款行、中间行、被查汇款报文业务编号、发报日期等。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用查询/查复报文处理单元23访问数据管理装置2，在报文存储单元10中对该笔报文信息进行登记，自动产生一个唯一的报文编号，设置相应的报文类别和报文状态，比如报文类别为“查询报文(行内)”或“查复报文(行内)”，报文状态为“待处理”，将处理日期设置为当日。该笔登记的报文信息可称为“行内查询/查复报文”。同时，查询/查复报文处理单元23将在报文匹配存储单元11建立上该“行内查询/查复报文”与被查询/查复报文(被查询查复的汇款报文)的匹配关系，即在报文匹配存储单元11增加一条新记录，将主报文编号设置为被查询/查复报文的报文编号，将次报文编号设置为该“行内查询/查复报文”的报文编号。根据“被查询/查复报文业务编号”访问报文存储单元10，获得被查询/查复报文的报文编号。
行内机构根据机构级别从上到下进行处理，汇款系统将该笔报文的最新处理信息通过接口4发送给汇款路径跟踪装置1，发送的报文信息包含查询/查复报文业务编号、被查询/查复报文业务编号、业务处理状态等。业务处理状态指对报文所作的处理情况，比如：转下级机构处理、已处理、退回上级机构或总行。数据处理装置3中的接口处理单元21负责从接口4接收报文信息，并将接收的报文信息交给主处理单元20。主处理单元20调用查询/查复报文处理单元23访问数据管理装置2中的报文存储单元10，对该笔报文信息进行更新处理，设置相应的报文状态，比如将报文状态设置为业务处理状态，另外将处理日期设置为当日。
步骤102，汇款路径跟踪系统1按一定的时间周期(比如：每天)对异常处理的报文进行监控，例如，汇出到境外的报文很长时间都没有发往境外(例如该汇款报文状态不是以转发境外，并且发报时间与当前时间之差超过7天)，或者收到的境外汇入报文很长时间没有入账处理(指报文状态没有修改为已记账，并且收报时间与当前时间之差超过7天)等。汇款路径跟踪系统1中的主处理单元20调用异常处理监控单元26访问数据管理装置2中报文存储单元10，对未处理的报文(状态为“待处理”与“待转发”)进行检查，根据一定的筛选条件将其中的异常报文筛选出来。筛选条件根据如何判断异常情况而定。例如：报文类别为汇款发报(境外)的报文，在7天末该报文的状态为“待处理”与“待转发”，则该汇款报文为异常情况，通过比较发报日期与当天日期，如果当天日期减去发报日期大于等于7时，将该笔汇款报文筛选出来。再如汇款收报(境外)报文，该汇款报文的状态14天没有处理完毕(如：记账、挂账等)时为异常情况，可以比较收报日期与当天日期，如果当天日期减去收报日期大于等于7时，将该笔汇款报文筛选出来。异常报文的信息可以通过交易终端7显示，也可以通过打印机打印出来，以便向银行的员工发送报警信息，提示该笔汇款报文出现异常。
图6为本发明汇款追踪过程流程图：
步骤200，客户通过交易终端7输入汇路查询请求，交易终端可以是银行柜面终端，这时查询请求由银行柜员输入发起。交易终端也可以是自助渠道终端，比如网上银行、电话银行、Web自助终端等，这时查询请求由客户输入发起。查询请求中包含汇款业务编号、汇款金额、币种、收款人信息、汇款人信息、收报行信息、发报行信息等要素，查询请求是一个或多个要素的组合，比如可以按汇款业务编号查询(查询请求只有一个要素)，可以按收款人、币种、金额查询(查询请求包含三个要素)。汇路查询请求经金融传输网络6传输给汇款路径跟踪系统1。
步骤201，查询请求接收单元24负责接收查询请求，并将查询请求交给主处理单元20。
步骤202，主处理单元20调用汇路查询单元25访问报文存储单元10，根据查询请求查询出该笔汇款报文的信息。
步骤203，汇路查询单元25将该笔汇款报文的报文编号作为主报文编号，访问报文匹配存储单元11，查询出各关联的次报文编号。
步骤204，汇路查询单元25根据查询出的各次报文编号，访问报文存储单元10，查询出各次报文编号对应的报文的信息。例如：一笔由行内汇往境外的汇款，根据汇款业务编号可以查询出分支机构(如支行、网点)发送到总行的报文，即行内汇出报文，其关联的报文有总行转发到境外的报文和对该笔汇款作的所有查询/查复报文。最后，汇款路径跟踪系统1将查出的汇款报文及其各关联报文的信息通过金融传输网络传送给交易终端7，由交易终端7进行显示。
本发明实施例的有益效果在于，银行柜员和客户可以随时查询到一笔汇款业务的最新处理状态及汇路信息，便于及时进行相应的处理，提高了汇出、汇入款业务处理效率，为客户提供高效的汇款业务，进一步提高了客户的服务质量。提供了系统的可靠性与可用性，监控提示功能使得对报文的处理由被动变为主动，不再是等报文处理出现异常(如很长时间未处理)后，客户主动要求查询汇款情况时，再进行查新处理，而是预先将报文处理的异常情况监控出来，并主动进行处理，有利于跟踪汇款的处理效率。
以上所述的具体实施方式，对本发明的目的、技术方案和有益效果进行了进一步详细说明，所应理解的是，以上所述仅为本发明的具体实施方式而已，并不用于限定本发明的保护范围，凡在本发明的精神和原则之内，所做的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。
Claims (16)
1.一种汇款路径跟踪系统，与现有的汇款系统相连接，并通过金融传输网络与交易终端相连接，其特征在于，所述汇款路径跟踪系统包括接口、数据管理装置、数据处理装置；
所述数据处理装置通过所述接口与所述汇款系统相连接，所述数据处理装置与所述数据管理装置相连接，所述数据处理装置通过所述金融传输网络与所述交易终端相连接；所述数据处理装置获得所述汇款系统的汇款相关报文，将所述汇款相关报文存储于所述数据管理装置；所述数据处理装置获得所述交易终端的查询请求，并将查询结果返回给所述交易终端。
2.根据权利要求1所述的一种汇款路径跟踪系统，其特征在于，所述数据管理装置包括报文存储单元，用于存储从汇款系统获得的汇款相关报文信息。
3.根据权利要求2所述的一种汇款路径跟踪系统，其特征在于，所述汇款相关报文信息包括：汇款报文，查询/查复报文。
4.根据权利要求3所述的一种汇款路径跟踪系统，其特征在于，所述数据处理装置包括主处理单元，接口处理单元，汇款报文处理单元，查询/查复报文处理单元，查询请求接收单元，汇路查询单元；
所述接口处理单元，汇款报文处理单元，查询/查复报文处理单元，查询请求接收单元，汇路查询单元分别与所述主处理单元相连接；所述主处理单元用于协调各单元工作；所述接口处理单元用于通过所述接口接收所述汇款系统中的汇款相关报文信息；所述汇款报文处理单元用于将所述汇款报文存储于所述报文存储单元，并更新所述汇款报文信息；所述查询/查复报文处理单元用于将所述查询/查复报文存储于所述报文存储单元，并更新所述查询/查复报文信息；所述查询请求接收单元用于接收所述交易终端的客户查询请求；所述汇路查询单元根据所述客户的查询请求查询所述报文存储单元中的汇款相关报文信息，并将查询结果返回给所述交易终端。
5.根据权利要求4所述的一种汇款路径跟踪系统，其特征在于，所述数据管理装置还包括报文匹配存储单元，用于存储境外汇款相关报文与相应的国内汇款报文之间的匹配关系信息；所述汇款报文处理单元建立境外汇款报文与相应的国内汇款报文之间的匹配关系，存储于所述报文匹配存储单元；所述查询/查复报文处理单元建立境内外查询/查复报文与被查询/查复汇款报文之间的匹配关系，存储于所述报文匹配存储单元。
6.根据权利要求4所述的一种汇款路径跟踪系统，其特征在于，所述数据处理装置还包括异常处理监控单元，与所述主处理单元相连接，根据预定条件筛选出所述报文存储单元中的所述汇款相关报文信息，将筛选出的汇款相关报文信息发送给所述交易终端进行显示。
7.一种汇款路径跟踪方法，其特征在于，从现有的汇款系统中获得汇款相关报文，将所述汇款相关报文存储于数据管理装置，随着所述汇款系统对所述汇款相关报文的处理更新所述汇款相关报文信息；接收所述交易终端的查询请求，查询所述数据管理装置中汇款相关报文数据，将符合用户查询条件的汇款相关报文返回给所述交易终端。
8.根据权利要求7所述的一种汇款路径跟踪方法，其特征在于，所述汇款相关报文信息包括：汇款报文，查询/查复报文。
9.根据权利要求8所述的一种汇款路径跟踪方法，其特征在于，所述更新所述汇款相关报文信息包括，更新汇款相关报文的状态信息，收报时间，处理时间。
10.根据权利要求9所述的一种汇款路径跟踪方法，其特征在于，所述状态信息包括以下状态的一个或者多个：待处理、待转发、待转发境外、已发境外、已记账、已挂账。
11.根据权利要求8所述的一种汇款路径跟踪方法，其特征在于，所述将报文存储于数据管理装置包括，对所述汇款相关报文生成相应唯一的报文编号，将汇款报文编号作为主报文编号，将查询/查复编号作为次报文编号；或者将国内汇款汇出报文编号作为主报文编号，将与所述国内汇款汇出报文相对应的境外汇款汇出报文编号作为次报文编号；或者将境外汇款汇入报文编号作为主报文编号，将与所述境外汇款汇入报文相对应的国内汇款汇入报文编号作为次报文编号；对上述主报文编号和次报文编号进行关联，并存储于所述数据管理装置。
12.根据权利要求11所述的一种汇款路径跟踪方法，其特征在于，所述查询所述数据管理装置中汇款相关报文数据包括，根据客户的查询条件，查询出汇款相关报文的主报文编号，根据所述主报文编号匹配所述数据管理装置中的所有次报文编号，并查询出所有匹配的所述次报文的汇款相关报文信息。
13.根据权利要求7所述的一种汇款路径跟踪方法，其特征在于，所述根据客户的查询条件是指，根据所述查询报文中报文业务编号、汇款金额、币种、收款人信息、汇款人信息、收报行信息、发报行信息的至少一个条件在所述数据管理装置中进行查询。
14.根据权利要求7所述的一种汇款路径跟踪方法，其特征在于，在存储并更新所述汇款相关报文后，还包括异常处理监控步骤，按预定条件筛选出所述报文存储单元中的所述汇款相关报文信息，将筛选出的与汇款相关报文信息发送给所述交易终端进行显示。
15.根据权利要求14所述的一种汇款路径跟踪方法，其特征在于，所述筛选条件包括，所述与汇款相关报文的处理时间和当前时间之差超过一个门限值。
16.根据权利要求7所述的一种汇款路径跟踪方法，其特征在于，所述将符合用户查询条件的汇款相关报文返回给所述交易终端包括，将所述汇款相关报文的状态信息返回给所述交易终端。
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