TWM655217U - 壽險客戶檢核系統 - Google Patents

Abstract

本新型提供一種壽險客戶檢核系統，包括資訊儲存裝置、輸入裝置及比對處理裝置。上述資訊儲存裝置用以接收上述內部資料庫傳輸的多個壽險要保書資訊及對應的多個客戶基本資訊並儲存。上述輸入裝置當接收到上述多個壽險要保書資訊時，用以供行員裝置根據上述多個壽險要保書資訊於對應的上述多個客戶基本資訊輸入一職業資訊。上述比對處理裝置用以比對上述銀行交易系統傳輸之各客戶基本資訊與輸入裝置傳輸之職業資訊是否一致，產生一比對結果，當比對結果為一致時，比對處理裝置將對應的壽險要保書資訊進行發查作業。

Description

壽險客戶檢核系統

一種壽險客戶檢核系統，特別是在壽險進件作業時，用於核對客戶職業的壽險客戶檢核系統。

在金融業務中，客戶的職業資訊是評估風險和確定保費的關鍵要素。然而，由於缺乏「職業別」欄位和系統檢核機制，紙本要保書填寫的職業資訊可能與本行端末系統中留存的資訊不一致，導致客戶資料的不足和不正確性。

此外，客戶基本資料的不正確性可能導致風險評估的低估，增加風險管理的複雜度，對業務運作和合規性帶來潛在風險。缺乏系統檢核機制也可能使得紙本要保書填寫的資訊難以即時核對，容易出現錯誤，進一步影響客戶資料的正確性和一致性。

據此，如何開發出一種壽險客戶檢核系統，可解決上述問題，即成為所屬技術領域中有待解決的問題。

為解決上述問題，根據一實施例，本新型提供一種壽險客戶檢核系統，設置在一銀行主機伺服器內，包括資訊儲存裝置、輸入裝置及比對處理裝置。

上述資訊儲存裝置，通訊連接一內部資料庫，用以接收上述內部資料庫傳輸的多個壽險要保書資訊及對應的多個客戶基本資訊並儲存。上述輸入裝置，通訊連接一行員裝置及上述資訊儲存裝置，當接收到上述多個壽險要保書資訊時，用以供上述行員裝置根據上述多個壽險要保書資訊於對應的上述多個客戶基本資訊輸入一職業資訊。上述比對處理裝置，通訊連接一銀行交易系統及上述輸入裝置，用以比對上述銀行交易系統傳輸之各上述客戶基本資訊與上述輸入裝置傳輸之上述職業資訊是否一致，產生一比對結果，當上述比對結果為一致時，上述比對處理裝置將對應的上述壽險要保書資訊進行發查作業。

根據另一實施例，上述壽險客戶檢核系統還包括一卡控裝置，通訊連接上述比對處理裝置及上述行員裝置，當上述比對結果為不一致時，上述卡控裝置傳輸一警示訊息至上述行員裝置，並接收上述壽險要保書資訊以限制上述壽險要保書資訊進行發查作業。

根據另一實施例，上述輸入裝置還通訊連接上述銀行交易系統，當上述行員裝置接收到上述警示訊息時，上述行員裝置透過上述輸入裝置對上述銀行交易系統的上述客戶基本資訊進行修正。

根據另一實施例，當上述銀行交易系統的上述客戶基本資訊完成修正後，上述比對處理裝置重新進行比對。

根據另一實施例，上述內部資料庫為保代營運管理系統。

根據另一實施例，上述職業資訊包括要保人職業別、職業別子項或職業代碼。

本新型可主張的功效包括：(1) 透過系統勾稽比對保代營運管理系統建置資料與本行端末系統留存資料是否一致，降低人為比對錯誤之作業風險。(2) 如系統檢核職業別欄位資料不一致，則不得進行後續發查作業，俾利營業單位即時修正客戶資料，避免作業疏漏，並達落實防制洗錢之目標。

為更具體說明本新型之各實施例，以下輔以附圖進行說明。為更具體說明本新型之各實施例，以下輔以附圖進行說明。應當理解的是，元件被稱為「連接」或「設置」於另一元件時，可以表示元件是直接位於另一元件上，或者可以也存在中間元件，透過中間元件連接元件與另一元件。相反地，當元件被稱為「直接在另一元件上」或「直接連接到另一元件」時，可以理解的是，此時明確定義了不存在中間元件。

請參閱圖1，根據一實施例，本新型提供一種壽險客戶檢核系統100，特別是將進行壽險進件作業時於保代營運管理系統建檔的客戶基本資料與銀行交易系統160中的客戶基本資料進行檢核的系統，本新型能夠自動比對並校驗這兩個系統中的客戶基本資料，以確保資料的一致性與正確性。

壽險客戶檢核系統100設置在一銀行主機伺服器內，包括資訊儲存裝置110、輸入裝置120及比對處理裝置130。

上述資訊儲存裝置110接收上述內部資料庫150傳輸的多個壽險要保書資訊並將其按照事先設定的資料結構進行儲存。同時，也接收相對應的多個客戶基本資訊，確保客戶基本資訊能夠正確地與相關的壽險要保書相對應。確保能夠即時取得來自內部資料庫150的數據，以支援壽險進件作業的順暢執行。其中內部資料庫150為保代營運管理系統。

上述輸入裝置120通訊連接一行員裝置170及上述資訊儲存裝置110，當接收到來自上述資訊儲存裝置110的多個壽險要保書資訊時，輸入裝置120提供一個直觀的界面，使行員能夠依據這些壽險要保書的資訊在相對應的客戶基本資訊上進行職業資訊的輸入。其中職業資訊包括要保人職業別、職業別子項或職業代碼。

比對處理裝置130通訊連接一銀行交易系統160及上述輸入裝置120，當接收到輸入裝置120傳輸上述職業資訊時，比對處理裝置130透過通訊連接與銀行交易系統160溝通，以獲取銀行交易系統160中儲存的客戶基本資訊。接著，比對處理裝置130將這兩者之間的資料進行比對。

當比對結果為客戶基本資訊與職業資訊一致時，比對處理裝置130將執行發查作業，即將對應的上述壽險要保書資訊進行後續審核程序。這樣的作業流程確保了資料的一致性，同時支援了壽險進件作業的正確執行，提高了系統的效率和合規性。

壽險客戶檢核系統100還包括一卡控裝置140，通訊連接上述比對處理裝置130及上述行員裝置170，當比對結果為客戶基本資訊與職業資訊不一致時，卡控裝置140立即介入，向行員裝置170發送一警示訊息，提示行員注意不一致的資訊。同時，卡控裝置140接收上述壽險要保書資訊，以限制該筆資訊進行發查作業，確保潛在的錯誤得到及時的處理。其中，警示訊息如表1所示。

表1

經比對客戶職業別與端末交易系統U00I01客戶留存資料不一致!請確認下表客戶職業是否正確，如客戶職業已變更，請填寫『職業不一致原因』後按『確認』暫時存檔，並依業務部規定於『端末交易系統』完成更新客戶基本資料後，再行辦理進件輸入作業。

當行員裝置170接收到來自卡控裝置140的警示訊息時，這表示系統檢測到上述客戶基本資訊與職業資訊存在不一致。為了解決這個問題，上述行員裝置170通過上述輸入裝置120與銀行交易系統160進行通訊，以修正相應的客戶基本資訊並填寫不一致之原因。確保系統中的資訊是正確且一致的，從而保持客戶資料的正確性並確保壽險進件作業的順暢執行。

在銀行交易系統160中的客戶基本資訊經過修正後，比對處理裝置130再次與銀行交易系統160進行通訊，以取得已更新的客戶基本資訊。接著，比對處理裝置130將這些已修正的客戶基本資訊與先前由輸入裝置120輸入的職業資訊進行再次比對。如果重新比對的結果顯示客戶基本資訊與職業資訊一致，那麼比對處理裝置130將允許相應的壽險要保書資訊進行正常的發查作業。

請參閱圖2，圖2所繪為根據本新型之一實施例之一壽險客戶檢核系統100之流程示意圖。

在步驟200中，資訊儲存裝置110接收複數個壽險要保書資訊及對應的複數個客戶基本資訊並儲存。

在步驟210中，輸入裝置120供行員裝置170根據壽險要保書資訊於對應的客戶基本資訊輸入一職業資訊。

在步驟220中，比對處理裝置130接收銀行交易系統160傳輸之各客戶基本資訊與輸入裝置120傳輸之職業資訊並進行比對。

在步驟230中，比對結果是否一致。如否，則繼續進行步驟240；如是，則繼續進行步驟290，比對處理裝置130對上述壽險要保書資訊進行發查作業。

在步驟240中，卡控裝置140傳輸一警示訊息至行員裝置170，並接收壽險要保書資訊以限制其進行發查作業。

在步驟250中，行員裝置170透過輸入裝置120對銀行交易系統160的客戶基本資訊進行修正。

在步驟260中，比對處理裝置130重新進行銀行交易系統160傳輸之各客戶基本資訊與輸入裝置120傳輸之職業資訊的比對。

在步驟270中，比對結果是否一致。如否，則繼續進行步驟240；如是，則繼續進行步驟280。

在步驟280中，比對處理裝置130對上述壽險要保書資訊進行發查作業。

綜上所述，本新型提高了作業的精確性和效率，同時強化了對防制洗錢措施的執行。這不僅保障了金融業務的正確運作，也有效地提升了整體風險管理的水平。

還需要說明的是，術語「包括」、「包含」或者其任何其他變體意在涵蓋非排他性的包含，使得包括一系列要素的過程、方法、商品或者設備不僅包括那些要素，而且還包括沒有明確列出的其他要素，或者是還包括為這種過程、方法、商品或者設備所固有的要素。在沒有更多限制的情況下，由語句「包括一個……」限定的要素，並不排除在包括所述要素的過程、方法、商品或者設備中還存在另外的相同要素。

本領域技術人員應明白，本新型的實施例可提供為流程、系統或電腦程式產品。 因此，本新型可採用完全硬體實施例或結合軟體和硬體方面的實施例的形式。而且，本新型可採用在一個或多個其中包含有電腦可用程式碼的電腦可用儲存記憶體(包括但不限於磁碟記憶體、CD-ROM、光學記憶體等)上實施的電腦程式產品的形式。

本說明書中的各個實施例均採用遞進的方式描述，各個實施例之間相同相似的部分互相參見即可，每個實施例重點說明的都是與其他實施例的不同之處。尤其，對於系統實施例而言，由於其基本相似於方法實施例，所以描述的比較簡單，相關之處參見方法實施例的部分說明即可。

上述之實施案例僅為舉例性之具體說明，而非為限制本新型之範圍，凡任何對其進行之等效修改或變更者，皆未脫離本新型之精神與範疇，均應包含於本案申請專利範圍中。

100:壽險客戶檢核系統 110:資訊儲存裝置 120:輸入裝置 130:比對處理裝置 140:卡控裝置 150:內部資料庫 160:銀行交易系統 170:行員裝置 200~290:步驟

為讓本新型之上述技術和其他目的、特徵、優點與實施例能更明顯易懂，所附附圖之說明如下： 圖1所繪為根據本新型之一實施例之一壽險客戶檢核系統之架構示意圖。 圖2所繪為根據本新型之一實施例之一壽險客戶檢核系統之流程示意圖。

100:壽險客戶檢核系統

110:資訊儲存裝置

120:輸入裝置

130:比對處理裝置

140:卡控裝置

150:內部資料庫

160:銀行交易系統

170:行員裝置

Claims (6)

1. 一種壽險客戶檢核系統，設置在一銀行主機伺服器內，包括： 一資訊儲存裝置，通訊連接一內部資料庫，用以接收該內部資料庫傳輸的複數個壽險要保書資訊及對應的複數個客戶基本資訊並儲存； 一輸入裝置，通訊連接一行員裝置及該資訊儲存裝置，當接收到該些壽險要保書資訊時，用以供該行員裝置根據該些壽險要保書資訊於對應的該些客戶基本資訊輸入一職業資訊；以及 一比對處理裝置，通訊連接一銀行交易系統及該輸入裝置，用以比對該銀行交易系統傳輸之各該客戶基本資訊與該輸入裝置傳輸之該職業資訊是否一致，產生一比對結果，當該比對結果為一致時，該比對處理裝置將對應的該壽險要保書資訊進行發查作業。
2. 如請求項1所述的壽險客戶檢核系統，還包括一卡控裝置，通訊連接該比對處理裝置及該行員裝置，當該比對結果為不一致時，該卡控裝置傳輸一警示訊息至該行員裝置，並接收該壽險要保書資訊以限制該壽險要保書資訊進行發查作業。
3. 如請求項2所述的壽險客戶檢核系統，其中該輸入裝置還通訊連接該銀行交易系統，當該行員裝置接收到該警示訊息時，該行員裝置透過該輸入裝置對該銀行交易系統的該客戶基本資訊進行修正。
4. 如請求項3所述的壽險客戶檢核系統，其中當該銀行交易系統的該客戶基本資訊完成修正後，該比對處理裝置重新進行比對。
5. 如請求項1所述的壽險客戶檢核系統，其中該內部資料庫為保代營運管理系統。
6. 如請求項1所述的壽險客戶檢核系統，其中該職業資訊包括要保人職業別、職業別子項或職業代碼。

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