TWM620070U - 智慧投資系統 - Google Patents
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Abstract
一種智慧投資系統，適於與供一客戶操作的一客戶端電子裝置通訊，並包含一帳戶主機及一智慧投資伺服器。該帳戶主機儲存有相關於該客戶的一投資專用帳戶的一投資專用帳戶資料，該投資專用帳戶資料包含一專用帳戶餘額。該智慧投資伺服器自該客戶端電子裝置接收一設定投資金額及一設定投資組合。該智慧投資伺服器每個交易日判斷該專用帳戶餘額是否不小於該設定投資金額。當判斷該專用帳戶餘額不小於該設定投資金額，該智慧投資伺服器於當日執行一自動投資程序，該自動投資程序相關於自該投資專用帳戶投資該設定投資金額於該設定投資組合。
Description
本新型是有關於一種雲端系統，特別是指一種智慧投資系統。
金融機構提供客戶許多不同種類的金融產品，讓客戶進行投資理財。以往投資理財需要客戶常常自行調配資金及下單購買。如何發展出一種新的智慧投資系統，能讓客戶投資理財更加便利，是本新型進一步要探討的主題。
因此，本新型的目的，即在提供一種智慧投資系統。
於是，本新型智慧投資系統，適於與供一客戶操作的一客戶端電子裝置通訊，並包含一帳戶主機及一智慧投資伺服器。
該帳戶主機儲存有相關於該客戶的一投資專用帳戶的一投資專用帳戶資料，該投資專用帳戶資料包含一專用帳戶餘額。
該智慧投資伺服器透過通訊網路電連接於該帳戶主機。
該智慧投資伺服器自該客戶端電子裝置接收一設定投資金額及一設定投資組合。
該智慧投資伺服器每個交易日判斷該專用帳戶餘額是否不小於該設定投資金額。
當該智慧投資伺服器判斷該專用帳戶餘額不小於該設定投資金額，該智慧投資伺服器於當日執行一自動投資程序，該自動投資程序相關於自該投資專用帳戶投資該設定投資金額於該設定投資組合。
在一些實施態樣中，該帳戶主機還儲存有相關於該客戶的一個一般帳戶的一筆一般帳戶資料。
該智慧投資伺服器自該客戶端電子裝置接收多筆自動轉帳設定資料，每一自動轉帳設定資料包含一轉帳條件及對應於該轉帳條件的一轉帳比例。
每當該帳戶主機於該一般帳戶資料新增一筆入帳資料，該智慧投資伺服器判斷該入帳資料是否符合其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件。
當該智慧投資伺服器判斷該入帳資料符合其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件，該智慧投資伺服器根據該轉帳條件對應的該轉帳比例及該入帳資料的一入帳金額產生一自動轉帳金額。
該智慧投資伺服器執行一自動轉帳程序，該自動轉帳程序相關於自該一般帳戶轉帳該自動轉帳金額至該投資專用帳戶。
在一些實施態樣中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的一入帳資訊代碼符合一指示股票配息的股票配息代碼。
在一些實施態樣中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的一入帳資訊代碼符合一指示活存配息的活存配息代碼。
在一些實施態樣中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的一入帳資訊代碼符合一指示發票獎金的發票獎金代碼。
在一些實施態樣中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的一入帳資訊代碼符合一指示基金配息的基金配息代碼。
在一些實施態樣中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的一入帳資訊代碼符合一指示債券配息的債券配息代碼。
在一些實施態樣中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的一轉出帳號符合一由該客戶設定的預定帳號。
在一些實施態樣中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的一轉出帳號符合財政部用於發放發票中獎獎金的一專用帳號。
本新型的功效在於：藉由該智慧投資伺服器每個交易日判斷該專用帳戶餘額是否不小於該設定投資金額，以及當該專用帳戶餘額不小於該設定投資金額時該智慧投資伺服器於當日執行該自動投資程序，從而讓該客戶購買該設定投資組合更加便利，再者，藉由當該入帳資料符合其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件時該智慧投資伺服器根據該轉帳條件對應的該轉帳比例及該入帳資料的該入帳金額產生該自動轉帳金額並執行該自動轉帳程序，從而便於該客戶將資金匯集至該投資專用帳戶。
在本新型被詳細描述之前，應當注意在以下的說明內容中，類似的元件是以相同的編號來表示。
參閱圖1，本新型智慧投資系統100的一實施例，適於與供一客戶操作的一客戶端電子裝置200通訊，並包含一帳戶主機1及一智慧投資伺服器2。該客戶端電子裝置200例如為一智慧型手機、一平板電腦、一膝上型電腦，或一桌上型電腦。
該帳戶主機1儲存有相關於該客戶的一投資專用帳戶的一投資專用帳戶資料，及相關於該客戶的一個一般帳戶的一筆一般帳戶資料。該投資專用帳戶資料包含一專用帳戶餘額。
該智慧投資伺服器2透過通訊網路電連接於該帳戶主機1。
該智慧投資伺服器2自該客戶端電子裝置200接收由該客戶設定的一設定投資金額（例如3000元）及一設定投資組合。該智慧投資伺服器2自該客戶端電子裝置200接收該設定投資金額及該設定投資組合之後，該智慧投資系統100每個交易日執行一次如圖2之步驟，以下搭配圖1及圖2說明。首先，如步驟S01所示，該智慧投資伺服器2判斷該專用帳戶餘額是否不小於該設定投資金額，若否，則流程結束，若是，則接著執行步驟S02。
步驟S02是當該智慧投資伺服器2判斷該專用帳戶餘額不小於該設定投資金額，該智慧投資伺服器2於當日執行一自動投資程序，該自動投資程序相關於自該投資專用帳戶投資該設定投資金額於該設定投資組合。
參閱圖1及圖3，另一方面，該智慧投資伺服器2自該客戶端電子裝置200接收多筆自動轉帳設定資料，每一自動轉帳設定資料包含一轉帳條件及對應於該轉帳條件的一轉帳比例。
在本實施例中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的一入帳資訊代碼符合一指示股票配息的股票配息代碼。
在本實施例中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的該入帳資訊代碼符合一指示活存配息的活存配息代碼。
在本實施例中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的該入帳資訊代碼符合一指示發票獎金的發票獎金代碼。
在本實施例中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的該入帳資訊代碼符合一指示基金配息的基金配息代碼。
在本實施例中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的該入帳資訊代碼符合一指示債券配息的債券配息代碼。
在本實施例中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的一轉出帳號符合一由該客戶設定的預定帳號。
在本實施例中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的該轉出帳號符合財政部用於發放發票中獎獎金的一專用帳號。
該智慧投資伺服器2自該客戶端電子裝置200接收該等自動轉帳設定資料之後，每當該帳戶主機1於該一般帳戶資料新增一筆入帳資料，該智慧投資系統100執行一次如圖3之步驟，以下搭配圖1及圖3說明。首先，如步驟S11所示，該智慧投資伺服器2判斷該入帳資料是否符合其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件，若否，則流程結束，若是，則執行步驟S12。
步驟S12是當該智慧投資伺服器2判斷該入帳資料符合其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件，該智慧投資伺服器2根據該轉帳條件對應的該轉帳比例及該入帳資料的一入帳金額產生一自動轉帳金額。舉例來說，若該轉帳比例為50%，則該自動轉帳金額為該入帳金額的一半，又若該轉帳比例為100%，則該自動轉帳金額為該入帳金額的全部。
接著，如步驟S13所示，該智慧投資伺服器2執行一自動轉帳程序，該自動轉帳程序相關於自該一般帳戶轉帳該自動轉帳金額至該投資專用帳戶。
綜上所述，本新型智慧投資系統100藉由該智慧投資伺服器2每個交易日判斷該專用帳戶餘額是否不小於該設定投資金額，以及當該專用帳戶餘額不小於該設定投資金額時該智慧投資伺服器2於當日執行該自動投資程序，從而讓該客戶購買該設定投資組合更加便利，再者，藉由當該入帳資料符合其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件時該智慧投資伺服器2根據該轉帳條件對應的該轉帳比例及該入帳資料的該入帳金額產生該自動轉帳金額並執行該自動轉帳程序，從而便於該客戶將資金匯集至該投資專用帳戶，故確實能達成本新型的目的。
惟以上所述者，僅為本新型的實施例而已，當不能以此限定本新型實施的範圍，凡是依本新型申請專利範圍及專利說明書內容所作的簡單的等效變化與修飾，皆仍屬本新型專利涵蓋的範圍內。
100:智慧投資系統
1:帳戶主機
2:智慧投資伺服器
200:客戶端電子裝置
S01~S02:步驟
S11~S13:步驟
本新型的其他的特徵及功效，將於參照圖式的實施方式中清楚地呈現，其中：
圖1是本新型智慧投資系統的一個實施例的一硬體連接關係示意圖；
圖2是該實施例的一流程圖；及
圖3是該實施例的另一流程圖。
100:智慧投資系統
1:帳戶主機
2:智慧投資伺服器
200:客戶端電子裝置
Claims (9)
- 一種智慧投資系統，適於與供一客戶操作的一客戶端電子裝置通訊，並包含： 一帳戶主機，儲存有相關於該客戶的一投資專用帳戶的一投資專用帳戶資料，該投資專用帳戶資料包含一專用帳戶餘額；及 一智慧投資伺服器，透過通訊網路電連接於該帳戶主機； 該智慧投資伺服器自該客戶端電子裝置接收一設定投資金額及一設定投資組合； 該智慧投資伺服器每個交易日判斷該專用帳戶餘額是否不小於該設定投資金額； 當該智慧投資伺服器判斷該專用帳戶餘額不小於該設定投資金額，該智慧投資伺服器於當日執行一自動投資程序，該自動投資程序相關於自該投資專用帳戶投資該設定投資金額於該設定投資組合。
- 如請求項1所述的智慧投資系統，其中，該帳戶主機還儲存有相關於該客戶的一個一般帳戶的一筆一般帳戶資料； 該智慧投資伺服器自該客戶端電子裝置接收多筆自動轉帳設定資料，每一自動轉帳設定資料包含一轉帳條件及對應於該轉帳條件的一轉帳比例； 每當該帳戶主機於該一般帳戶資料新增一筆入帳資料，該智慧投資伺服器判斷該入帳資料是否符合其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件； 當該智慧投資伺服器判斷該入帳資料符合其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件，該智慧投資伺服器根據該轉帳條件對應的該轉帳比例及該入帳資料的一入帳金額產生一自動轉帳金額； 該智慧投資伺服器執行一自動轉帳程序，該自動轉帳程序相關於自該一般帳戶轉帳該自動轉帳金額至該投資專用帳戶。
- 如請求項2所述的智慧投資系統，其中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的一入帳資訊代碼符合一指示股票配息的股票配息代碼。
- 如請求項2所述的智慧投資系統，其中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的一入帳資訊代碼符合一指示活存配息的活存配息代碼。
- 如請求項2所述的智慧投資系統，其中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的一入帳資訊代碼符合一指示發票獎金的發票獎金代碼。
- 如請求項2所述的智慧投資系統，其中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的一入帳資訊代碼符合一指示基金配息的基金配息代碼。
- 如請求項2所述的智慧投資系統，其中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的一入帳資訊代碼符合一指示債券配息的債券配息代碼。
- 如請求項2所述的智慧投資系統，其中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的一轉出帳號符合一由該客戶設定的預定帳號。
- 如請求項2所述的智慧投資系統，其中，其中一自動轉帳設定資料的該轉帳條件包含該入帳資料的一轉出帳號符合財政部用於發放發票中獎獎金的一專用帳號。
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