TWM601413U - 證券買賣損益試算系統 - Google Patents

Abstract

本創作提供一種證券買賣損益試算系統，透過證券價格查詢裝置查詢多筆證券買賣價格資料，由客戶裝置建立證券成本資料、手續費率及嬌亦稅率等數值，後由伺服主機裝置接收該些數據透過損益計算模組進行客戶持有證券之損益試算，且能夠將設定好的停損、益點建立提醒通知以利客戶能夠即時、快速地因應市場波動處理買賣事宜，藉由快速查詢證券市場價格資訊，因應市場波動快速反應即時處理證券之買賣，簡單鍵入數值即可試算出成本數據，達到提高證券成本計算之準確率及執行效率。

Description

證券買賣損益試算系統

本創作為一種證券買賣損益試算系統，特別是一種具有損益計算模組及除權息成本計算模組之證券買賣損益試算系統。

目前針對證券買賣相關價格的異動查詢需仰賴客戶自行前往相關的證券資訊網站進行市價查詢，其證券購入成本、手續費率及交易稅率計算都需要客戶自行套用公式進行計算，此舉非常不便也容易因為市場價格波動導致計算結果有所出入，除此之外，現行銀行單位或相關的證券交易單位並沒有提供查詢歷史紀錄與除權息後股價的成本計算服務，使得客戶在進行證券買賣與相關數值的計算上非常不便，也容易使得客戶運用該些計算工具上的使用體驗也不佳。

因此，如何提供一種證券損益計算系統，能夠即時查詢股價市值，並且根據客戶時常購入的證券買賣紀錄進行資料查詢與彙整，透過相關計算模組取得損益試算資訊與除權息後的成本計算資訊，提供可設定停損、益點的通知讓客戶能夠快速應變市場波動進行證券買賣，亦能夠透過歷史紀錄調整所持證券的市場布局，進而達到即時試算證券成本及損益資訊之功效，便是本領域具有通常知識者值得去思量地。

本創作之目的在於提供一種證券買賣損益試算系統，解決過往客戶需要自行套用不同的公式計算損益試算結果及除權息平均成本，透過快速查詢市場價格並且有效計算出相關數據，達到快速查詢證券市場價格資訊，因應市場價格的波動能夠快速反應即時處理證券之買賣，降低虧損與計算錯誤之風險，提升證券交易買賣之效率。

本創作之證券買賣損益試算系統，包括一證券價格查詢裝置、一客戶裝置及一伺服主機裝置。證券價格查詢裝置包括有多筆證券買賣價格資料。客戶裝置通訊連接至證券價格查詢裝置，客戶裝置包括一庫存成本建立模組、一手續費率設定模組及一稅率設定模組。庫存成本建立模組適於根據證券買賣價格資料產生至少一證券成本資料。手續費率設定模組適於根據證券買賣價格資料設定至少一手續費率。稅率設定模組適於根據證券買賣價格資料設定至少一交易稅率。伺服主機裝置通訊連接至客戶裝置，伺服主機裝置包括一市值查詢模組、一損益計算模組、一損益提醒模組、一除權息成本計算模組及一歷史查詢模組。市值查詢模組適於根據證券買賣價格資料產生至少一市值價格資料。損益計算模組適於根據市值價格資料、證券成本資料、手續費率及交易稅率產生至少一損益試算資訊。損益提醒模組適於根據損益試算資料產生至少一損益提醒通知，並將損益提醒通知回傳給客戶裝置。除權息成本計算模組適於根據證券成本資料產生出至少一除權息平均成本資訊。歷史查詢模組適於根據損益試算資訊及除權息平均成本資訊產生出至少一歷史損益資訊。

在上述之證券買賣損益試算系統，其中，證券價格查詢裝置可例如為銀行單位之證券財經資訊網站。

在上述之證券買賣損益試算系統，其中，客戶裝置還包括一歷史損益查詢模組，適於從伺服主機裝置接收歷史損益資訊。

在上述之證券買賣損益試算系統，其中，損益試算資訊之內容包括買進均價、投資成本、賣出手續費、交易稅額及損益試算結果。

在上述之證券買賣損益試算系統，其中，除權息平均成本資訊之內容包括除權除息後股價、除權除息前股價、現金股利及股票股利。

在上述之證券買賣損益試算系統，其中，客戶裝置為智慧型手機、平板電腦、個人電腦及筆記型電腦。

10:證券買賣損益試算系統

100:證券價格查詢裝置

110:證券買賣價格資料

200:客戶裝置

210:庫存成本建立模組

211:證券成本資料

220:手續費率設定模組

221:手續費率

230:稅率設定模組

231:交易稅率

240:歷史損益查詢模組

300:伺服主機裝置

310:市值查詢模組

311:市值價格資料

320:損益計算模組

321:損益試算資訊

330:損益提醒模組

331:損益提醒通知

340:除權息成本計算模組

341:除權息平均成本資訊

350:歷史查詢模組

351:歷史損益資訊

圖1所繪示為本創作之證券買賣損益試算系統的示意圖。

本創作之證券買賣損益試算系統10透過證券價格查詢裝置100查詢多筆證券買賣價格資料110，由通訊連接至證券價格查詢裝置100之客戶裝置200建立證券成本資料211，並且鍵入手續費率221及交易稅率231，再藉由伺服主機裝置300之市值查詢模組310查詢出市值價格資料311，後由損益計算模組330針對市值價格資料211、證券成本資料311、手續費率221及交易稅率231進行損益試算，並產生出至少一損益試算資訊331，透過試算所得出的損益試算資訊231能透過損益提醒模組240設定停損、益點的提醒通知，此舉能夠讓客戶可以快速因應市場價格的波動而採取最快速的買賣處理，除此之外，本創作亦能夠透過除權息成本計算模組250計算出至少一除權息平均成本資訊251，解決過往客戶需要自行套用不同的 公式計算除權息平均成本，最後透過歷史損益查詢模組260檢視過往損益及除權息成本等各項數據之試算結果，藉此快速查詢證券市場價格資訊，因應市場價格的波動能夠快速反應即時處理證券之買賣，簡單鍵入數值即可快速試算出成本數據，達到提高證券成本計算之準確率及執行效率，亦能夠避免計算結果產生嚴重錯誤的不必要風險。

請參閱圖1，圖1所繪示為證券買賣損益試算系統的示意圖。本創作之證券買賣損益試算系統10包括一證券價格查詢裝置100、一客戶裝置200及一伺服主機裝置300。證券價格查詢裝置100包括有多筆證券買賣價格資料110。簡單來說，證券價格查詢裝置100可例如為銀行單位之證券財經資訊網站，可透過查詢取得相關的證券買賣資訊，即為證券買賣價格資料110，亦可透過證券價格查詢裝置100取得常買進之證券價格資訊，透過此舉能夠快速查詢最新的證券買賣市場價格，方可快速因應價格波動而採取買賣處理。

客戶裝置200通訊連接至證券價格查詢裝置100，客戶裝置200包括一庫存成本建立模組210、一手續費率設定模組220、一稅率設定模組230及一歷史損益查詢模組240，客戶裝置200可例如為智慧型手機、平板電腦、個人電腦及筆記型電腦，以下針對客戶裝置200之各個模組進行詳細講解及說明。庫存成本建立模組210適於根據證券買賣價格資料110產生至少一證券成本資料211。進一步說明，客戶裝置200之庫存成本建立模組210可供建立至少一證券成本資料211，證券成本資料211可例如為客戶所購入之證券或股票之價格資料，是客戶裝置200透過證券價格查詢裝置100所查詢到的證券買賣價格資料110，再透過庫存成本建立模組210進行資料的建立。

手續費率設定模組220適於根據證券買賣價格資料110設定至少一手續費率221。詳細來說，手續費率設定模組220可供客戶裝置200根據證券買賣價格資料110所產生之手續費的費率進行鍵入與設定，當客戶購入證券同時鍵入證券成本價格時，亦能夠根據證券買賣價格資料110取得相關的手續費的費率資訊，即可透過客戶裝置200將手續費的費率數值輸入至手續費率設定模組220，進而產生出手續費率221。

稅率設定模組230適於根據證券買賣價格資料110設定至少一交易稅率231。 簡單來說，稅率設定模組230可供客戶裝置200根據證券買賣價格資料110所產生之交易稅的稅率進行鍵入與設定，當客戶購入證券同時鍵入證券成本價格時，亦能夠根據證券買賣價格資料110取得相關的交易稅率資訊，透過客戶裝置200將交易稅的數值輸入至稅率設定模組230，即可產生出交易稅率231。

歷史損益查詢模組240適於從伺服主機裝置300接收歷史損益資訊351。詳細來說，歷史損益查詢模組240可供客戶裝置200從伺服主機裝置300查詢出過往的歷史損益試算紀錄，即為歷史損益資訊351，透過歷史損益資訊351的查詢能夠檢視過往的歷史損益試算紀錄，進而提供客戶更詳細的歷史數據，以利作為購買證券時的投資依據。

伺服主機裝置300通訊連接至客戶裝置200，伺服主機裝置300包括一市值查詢模組310、一損益計算模組320、一損益提醒模組330、一除權息成本計算模組340及一歷史查詢模組350。以下針對伺服主機裝置300之各功能模組進行講解及說明。

市值查詢模組310適於根據證券買賣價格資料110產生至少一市值價格資料311。進一步說明，伺服主機裝置300是透過通訊連接方式與客戶裝置200連接， 透過市值查詢模組310可藉由證券買賣價格資料110查詢出市值價格資料311，市值價格資料311可例如為由銀行單位之證券財經資訊網站所查詢到的最新股價訊息。

損益計算模組320適於根據市值價格資料311、證券成本資料211、手續費率221及交易稅率231產生至少一損益試算資訊321。詳細來說，損益計算模組320能夠對客戶購入之證券進行損益試算，將市值價格資料311、證券成本資料211、手續費率221及交易稅率231等數值透過損益計算模組320進行計算後，其計算結果則為損益試算資訊321，其中，損益試算資訊321之內容包括有買進均價、投資成本、賣出手續費、交易稅額及損益試算結果，透過損益計算模組320能夠快速計算出客戶所持有之證券的損益相關資訊，藉此達到快速計算證券成本損益之相關數據。

損益提醒模組330適於根據損益試算資料321產生一損益提醒通知331，並將損益提醒通知331回傳給客戶裝置200。簡單來說，損益提醒模組330能夠根據損益試算資料321建立至少一損益提醒通知331，其中損益提醒通知331是根據客戶裝置200所購買之證券停損、益點進行設定，當股票市場價格有所變動時，如果剛好到達停損、益點，則會發出損益提醒通知331回傳給客戶裝置200藉此提醒客戶，達到即時獲取最新市場資訊以利客戶能夠快速處理證券買賣事宜，降低虧損風險並提高獲利。

除權息成本計算模組340適於根據證券成本資料211產生出至少一除權息平均成本資訊341。詳細來說，除權息成本計算模組340能夠計算出除權、除息後的股價成本，透過除權息成本計算模組340計算出客戶裝置200所持之名下證券或股票的除權息平均成本資訊341，除權息平均成本資訊341之內容包括除權除息後股 價、除權除息前股價、現金股利及股票股利，方可將計算結果之數據提供客戶進行檢視與參考。

歷史查詢模組350適於根據損益試算資訊321及除權息平均成本資訊341產生出至少一歷史損益資訊351。進一步說明，歷史查詢模組350可將損益試算資訊321及除權息平均成本資訊341彙整為歷史損益資訊351，且歷史損益資訊351能夠傳送給客戶裝置200之歷史損益查詢模組240接收後進行檢視，透過歷史查詢模組350能夠有效管理及維護歷史損益資訊351，亦能夠方便客戶裝置200進行查詢與檢視。

習知證券買賣交易價格與成本試算，需透過客戶自行套用各家銀行單位所提供之專有公式進行試算，然而客戶所計算之結果往往缺漏交易稅率及手續費率等數值，連帶影響計算結果有所出入，導致客戶難以計算出正確的成本以利進行投資與買賣處理。除此之外，除權與除息後的股價也需要透過正確的計算方式才能得出正確的除權息平均成本數據，然而現今除了有部分銀行單位有提供自家客戶才能使用的試算器輔助客戶進行計算，但是為能夠即時配合市價的查詢，無法即時根據市場價格之波動進行快速買賣處理，錯過停損、益點使得客戶失去脫手的好時機，嚴重可能會導致客戶面臨虧損的情況發生，顯示過往做法之風險過高，且使用上也不方便。

本創作之證券買賣損益試算系統10透過證券價格查詢裝置100可查詢多筆證券買賣價格資料110，實現即時得知市場價格波動之資訊，並且由通訊連接至證券價格查詢裝置100之客戶裝置200建立證券成本資料211，鍵入手續費率221及交易稅率231，藉由伺服主機裝置300針對市值價格資料211、證券成本資料311、手續費率221及交易稅率231進行損益試算，產生出至少一損益試算資訊331，透過 試算所得出的損益試算資訊231能根據損益提醒模組240設定停損、益點的提醒通知，讓客戶可以快速因應市場價格的波動而採取最快速的買賣處理，除此之外，亦能夠透過除權息成本計算模組250計算出至少一除權息平均成本資訊251，解決過往客戶需要自行套用不同的公式計算除權息平均成本，最後透過歷史損益查詢模組260檢視過往損益及除權息成本等各項數據之試算結果，藉此達到快速查詢證券市場價格資訊，因應市場價格的波動能夠快速反應即時處理證券之買賣，降低虧損與計算錯誤之風險，提升證券交易買賣之效率。

本創作以實施例說明如上，然其並非用以限定本創作所主張之專利權利範圍。其專利保護範圍當視後附之申請專利範圍及其等同領域而定。凡本領域具有通常知識者，在不脫離本專利精神或範圍內，所作之更動或潤飾，均屬於本創作所揭示精神下所完成之等效改變或設計，且應包含在下述之申請專利範圍內。

10:證券買賣損益試算系統

100:證券價格查詢裝置

110:證券買賣價格資料

200:客戶裝置

210:庫存成本建立模組

211:證券成本資料

220:手續費率設定模組

221:手續費率

230:稅率設定模組

231:交易稅率

240:歷史損益查詢模組

300:伺服主機裝置

310:市值查詢模組

311:市值價格資料

320:損益計算模組

321:損益試算資訊

330:損益提醒模組

331:損益提醒通知

340:除權息成本計算模組

341:除權息平均成本資訊

350:歷史查詢模組

351:歷史損益資訊

Claims (6)

1. 一種證券買賣損益試算系統，包括：一證券價格查詢裝置，包括有多筆證券買賣價格資料；一客戶裝置，通訊連接至該證券價格查詢裝置，該客戶裝置包括：一庫存成本建立模組，適於根據證券買賣價格資料產生至少一證券成本資料；一手續費率設定模組，適於根據該證券買賣價格資料設定至少一手續費率；及一稅率設定模組，適於根據該證券買賣價格資料設定至少一交易稅率；及一伺服主機裝置，通訊連接至該客戶裝置，該伺服主機裝置包括：一市值查詢模組，適於根據該證券買賣價格資料產生至少一市值價格資料；一損益計算模組，適於根據該市值價格資料、該證券成本資料、該手續費率及該交易稅率產生至少一損益試算資訊；一損益提醒模組，適於根據該損益試算資料產生至少一損益提醒通知，並將該損益提醒通知回傳給該客戶裝置；一除權息成本計算模組，適於根據該證券成本資料產生出至少一除權息平均成本資訊；及一歷史查詢模組，適於根據該損益試算資訊及該除權息平均成本資訊產生出至少一歷史損益資訊。
2. 如申請專利範圍第1項所述之證券買賣損益試算系統，其中，該證券價格查詢裝置可例如為銀行單位之證券財經資訊網站。
3. 如申請專利範圍第1項所述之證券買賣損益試算系統，其中，該客戶裝置還包括一歷史損益查詢模組，適於從該伺服主機裝置接收該歷史損益資訊。
4. 如申請專利範圍第1項所述之證券買賣損益試算系統，其中，該損益試算資訊之內容包括買進均價、投資成本、賣出手續費、交易稅額及損益試算結果。
5. 如申請專利範圍第1項所述之證券買賣損益試算系統，其中，該除權息平均成本資訊之內容包括除權除息後股價、除權除息前股價、現金股利及股票股利。
6. 如申請專利範圍第1項所述之證券買賣損益試算系統，其中，該客戶裝置為智慧型手機、平板電腦、個人電腦及筆記型電腦。

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