TWM590745U - 保險資料管理系統 - Google Patents

Abstract

本創作提供一種保險資料管理系統，包括一需求端裝置及至少一伺服器。伺服器建置一保險核心系統及多個保險周邊系統。保險周邊系統包括一人事管理系統、一錄音系統、一電子郵件系統、一網路銀行系統、一檔案傳輸協定系統及一函文系統之至少一者。伺服器係被配置以依據一工作清單自動執行至少一操作程序在保險核心系統及此些保險周邊系統中查詢、讀取或取得保險資料，以完成或驗證工作清單，並將執行操作程序之成果提供或回報至需求端裝置。

Description

保險資料管理系統

本創作乃是與一種保險資料管理系統相關，且尤其是與涉及保險資料的保險資料管理系統相關。

保險業者需要在資料系統中長期維持著多重保戶、多重保險商品、多重類型的資料，比如說個人資料、要保書、保費、保險契約、理賠給付紀錄、語音服務之文字檔、影像檔或語音檔等。當依據此些多重檔案再產生檔案或再進一步需要對其中內容一一進行確認時，為了確保操作正確與資料安全，需要仰賴人力一筆筆進行查對、簽核等動作，往往需要耗費許多時間。上述問題已經年累月造成業者人力成本增加，目前亟需尋找解決或改善的方法。

本創作之一目的係在提供一保險資料管理系統，透過一伺服器依據工作清單自動執行至少一操作程序在一保險核心系統及多個保險周邊系統中查詢、讀取或取得保險資料，以完成或驗證工作清單，並將執行操作程序之成果提供或回報至一需求端裝置，以此降低消耗的人力並加速依據保險資料再產生新資料的速度。

依據本創作，提供一保險資料管理系統，包括一需求端裝置及至少一伺服器。伺服器建置一保險核心系統及複數個保險周邊系統。此些保險周邊系統包括一人事管理系統、一錄音系統、一電子郵件系統、一網路銀行系統、一檔案傳輸協定系統及一函文系統之至少一者。伺服器係被配置以依據一工作清單自動執行至少一操作程序在保險核心系統及保險周邊系統中查詢、讀取或取得保險資料，以完成或驗證工作清單，並將執行操作程序之成果提供或回報至需求端裝置。

由上述中可以得知，本創作之保險資料管理系統透過工作清單自動執行至少一操作程序在保險核心系統及包括人事管理系統、錄音系統、電子郵件系統、網路銀行系統及檔案傳輸協定系統之至少一者之保險周邊系統中查詢、讀取或取得保險資料，以完成或驗證工作清單，可減少人工作業，提升服務效率、正確性與全面性。

為進一步說明各實施例，本創作乃提供有圖式。此些圖式乃為本創作揭露內容之一部分，其主要係用以說明實施例，並可配合說明書之相關描述來解釋實施例的運作原理。配合參考這些內容，本領域具有通常知識者應能理解其他可能的實施方式以及本創作之優點。圖中的元件並未按比例繪製，而類似的元件符號通常用來表示類似的元件。

首先請參考圖1，其顯示依據本創作之一實施例之保險資料管理系統1之一系統架構圖。本實施例之保險資料管理系統1包括多個需求端裝置11及至少一伺服器12，需求端裝置11與伺服器12之間可以任意方式建立通訊鏈結以傳送訊息。需求端裝置11可為電腦、平板電腦、個人數位助理（PDA）、手機等具有人機介面之電子裝置。伺服器12可包括任意數量、任意形式、以任意架構連接的伺服器12，如：檔案伺服器、資料庫伺服器、郵件伺服器、網頁伺服器、FTP伺服器、應用程式伺服器、網路主機等，其內可包括任意組合、任意數量的處理器、記憶體、硬碟、主機板、符合一介面標準的插槽、電源供應器、機箱、散熱風扇等。在此，伺服器12的處理器可控制其記憶體、硬碟、主機板、插槽、電源供應器、機箱、散熱風扇等元件的操作以建置一保險核心系統121及複數個保險周邊系統。此些保險周邊系統在此示例包括一人事管理系統122、一錄音系統123、一電子郵件系統124、一網路銀行系統125、一檔案傳輸協定系統126及一函文系統127，然而在其他實施例中，保險周邊系統的數量可為任意，且其所包括的系統類型可僅為以上列式之至少一者，並不限於此。圖1僅示例保險核心系統121與保險周邊系統的一種連接架構關係，然而本創作並不限於此。人事管理系統122、錄音系統123、電子郵件系統124、網路銀行系統125、檔案傳輸協定系統126及函文系統127皆可為硬體、軟體或其組合。

保險核心系統121為保險業者提供保險服務之一系統，其內儲存的保險資料在此示例包括保戶資料、保單資料、保險契約、保全資料、要保書、保額、保費、解約金、理賠紀錄、給付紀錄、貸款紀錄、條款檔案、要保人變更紀錄、最低比率計算式值、匯出款明細、投資型商品明細、簽名歷程明細、團體投保明細、收費代號明細、地址管理明細、手機留存明細等等關於保戶投保保險之各種紀錄與保險業者提供保險商品相關內容，其中可任意包括文字、影像、表格、連結等。保險周邊系統協助保險業者機構內部運作或與客戶或其他保險、金融業者對外通訊的系統，其內儲存的保險資料在此示例包括儲存在人事管理系統122的保險業者人事資料、儲存在錄音系統123的服務錄音檔、儲存在電子郵件系統124的經辦人電子郵件名單等。

因應前述保險資料屬於包括多重保戶、多重保險商品、多重類型、並分散在保險核心系統121與各保險周邊系統中的資料，伺服器12係被配置以執行至少一操作程序，藉此加強管理、統整、核對其正確性，以利依據保險資料再產生新資料。舉例來說，伺服器12係被配置以依據一工作清單自動執行至少一操作程序在保險核心系統121及保險周邊系統中查詢、讀取或取得保險資料，以完成或驗證工作清單，並將執行操作程序之成果提供或回報至需求端裝置11。

在此提供三例說明前述操作程序。例一示範的情境比如是：保險業者欲依據保險資料中繳費週期屆滿之保戶及其保費繳納相關事宜向各銀行請款當期保費時進行一保費送扣操作、一送件操作及一送扣回覆操作，因此請一併參考圖1和圖2顯示的保費送扣操作之一流程圖、圖3顯示的送件操作之一流程圖及圖4顯示的送扣回覆操作之一流程圖。首先，需求端裝置11先行產生至少一保費扣款檔列出向同一銀行請款當期保費之所有繳費週期屆滿之保戶作為一工作清單待確認其中內容是否正確。伺服器12係被配置至少一流程機器人（Robotic Process Automation, RPA）具有對應的權限負責至需求端裝置11、保險核心系統121及保險周邊系統中查詢、讀取或取得資料。步驟S100中，RPA至需求端裝置11讀取保費扣款檔。接著，在步驟S110~S170中驗證保費扣款檔之正確性。詳細地說，在步驟S110，RPA依據保費扣款檔的內容進行資料檢核，此處是至保險核心系統121的保險資料中查詢送扣件數與保費金額，核對每個保費扣款檔明細總筆數與總金額。接著，若在步驟S120中判斷資料檢核錯誤的話，在步驟S130中，至電子郵件系統124取得經辦人電子郵件名單，接著在步驟S140發出電子郵件通知經辦人。在步驟S150中，RPA可利用應用程式介面（Application Programming Interface, API）回報狀態，此時為RPA驗證錯誤。然而，若在步驟S120中判斷資料檢核正確的話，接著在步驟S160進行抽檢。在此的抽檢舉例是在每個保費扣款檔中抽選若干數量的明細資料進行檢核。RPA可利用API的技術在保險核心系統121的保險資料中搜尋出被抽選到的明細資料對應的保戶帳號的所有資料，判斷比對後傳回結果。在步驟S170中若判斷資料抽檢錯誤，則重回到步驟S130，然而若先前已取得經辦人電子郵件名單的話，此處亦可省略步驟S130而直接進行步驟S140。在步驟S170中若判斷資料抽檢正確，則進行步驟S180，在需求端裝置11儲存已檢核之保費扣款檔，並在步驟S190利用API回報RPA驗證成功之狀態。在此示例已檢核之保費扣款檔接著可選擇性地以人工點複核方式再次進行驗證，驗證成功後回傳人工驗證成功之狀態。

因此在送件操作中，首先進行步驟S200，利用RPA識別人工驗證成功之狀態，之後在步驟S210可以任意路徑傳送保費扣款檔至各銀行窗口，在此無須限制。舉例來說，可以透過電子郵件系統124、網路銀行系統125及檔案傳輸協定系統126之至少一者提供已驗證之保費扣款檔至對應的銀行窗口。接著，在步驟S220回報已寄出或傳送出已驗證之保費扣款檔，並在步驟S230彙整所有路徑的當日檔案傳送狀況。

假設當日是透過電子郵件系統124及檔案傳輸協定系統126提供已驗證之保費扣款檔至對應的銀行窗口，因此在送扣回覆操作中，首先在步驟S300以RPA在電子郵件系統124收取電子郵件回覆檔，並在步驟S310使RPA登入檔案傳輸協定系統126以下載當日回覆檔。接著在步驟S320，RPA進入保險核心系統121上傳扣款回覆檔，並在步驟S330確認扣款回覆檔上傳正確時，在步驟S340進入電子郵件系統124通知經辦人當日上傳回覆狀況。然而RPA若在步驟S330確認扣款回覆檔上傳錯誤的話，則在步驟S350進入電子郵件系統124通知經辦人電子郵件帳號發生錯誤需轉人工處理程序。

接著，例二示範的情境比如是：保險業者欲依據保險資料整合異常案件的保單資訊時進行一保單資訊整合操作，因此請一併參考圖1和圖5顯示的保單資訊整合操作之一流程圖。首先，伺服器12係被配置至少一RPA具有對應的權限負責至需求端裝置11、保險核心系統121及保險周邊系統中查詢、讀取或取得資料。在步驟S400，RPA進入保險核心系統121查詢處理案件清單並擇一進行後續步驟，在此RPA示例可排除已經處理的案件。接著，在步驟S410，RPA判斷該案件是否為須處理的案件編號。此步驟主要是因應本實施例中對於不同案件優先處理順序的安排，然而在其他實施例中可省略此步驟。若在步驟S410判斷案件非屬須處理的案件編號，如：需要特殊處理的案件，則進行步驟S470，在電子郵件系統124中取得人員名單後通知人工處理。若案件為須處理的案件編號，則在步驟S420中可依據案件編號、涉案人姓名、單位等資訊建立資料夾。接著，在步驟S430~S437中查詢並取得對應此案件之保險資料，如：在步驟S430查詢並取得保單資料，在步驟S431查詢並取得保費資料，在步驟S432查詢並取得保全資料，在步驟S433查詢並取得理賠紀錄，在步驟S434查詢並取得匯出款明細、投資型商品明細、簽名歷程明細、團體投保明細、收費代號明細、地址管理明細、手機留存明細等其他資料，在步驟S435查詢並下載影像系統，取得影像檔，在步驟S436至人事管理系統122查詢人事資料，在步驟S437至錄音系統123查詢調閱服務錄音檔。在此無須限制步驟S430~S437的執行順序，可同時進行或依任意次序先後進行，並且可依照案件屬性減少步驟S430~S437中不等數量的步驟，或者增加其他步驟查詢或取得對應此案件之其他種類的保險資料。之後，在步驟S440中，RPA可歸納案件資料，並在步驟S450確認此案件是否有另一保單須處理。若為是，則回到步驟S430~S437繼續蒐集保險資料。若為非，則產生一總結報告在步驟S460中至電子郵件系統124通知經辦人結果。

接著，例三示範的情境比如是：保險業者欲依據保險資料回覆一外來函文時進行一函詢處理操作，因此請一併參考圖1和圖6顯示的函詢處理操作之一流程圖。首先，伺服器12係被配置至少一RPA具有對應的權限負責至需求端裝置11、保險核心系統121及保險周邊系統中查詢、讀取或取得資料。在步驟S500，RPA進入函文系統127選取案件並讀取函文影像內容。接著，在步驟S510，RPA依據一關鍵字對照表辨識函文影像內容並產生一函詢清單列出回覆函文需要的保險資料，此時若無法判讀成功的話，則轉人工處理程序。在其他實施例中，也可人工方式依據函文系統127的函文影像內容建立函詢清單，在此無須限制。函詢清單的格式亦無限制，在此示例為一excel檔案。假設成功取得函詢清單，RPA進入保險核心系統121，在步驟S520~S529中依據函詢清單查詢並取得保險資料。詳細地說，在步驟S520中查詢身分證號並讀取保單資料，確認身分證號與函文所載為一致及是否有變更紀錄，因此可產生變更明細表、契約效力對照表及影像截圖。接著，在步驟S530判斷是否繼續查詢。如為否，則進行步驟S540的歸檔動作；若為是，則進行步驟S521~S529。在步驟S521中，RPA查詢並讀取解約金。在步驟S522中，RPA查詢並讀取給付紀錄。在步驟S523中，RPA查詢並讀取貸款紀錄。在步驟S524中，RPA查詢並讀取條款檔案。在步驟S525中，RPA查詢並讀取要保人變更紀錄。在步驟S526中，RPA查詢並讀取最低比率計算式值。在步驟S527中，RPA查詢並讀取要保書。在步驟S528中，RPA查詢並讀取理賠紀錄。在步驟S529中，RPA查詢並讀取保費資料。此些保險資料可以是文字、表格、截圖、影像檔或其他格式，在此無須限制。之後，在步驟S550中，RPA依照函文內容及查詢到的保險資料選取一範本製作一表格。此表格可為變更明細表、契約效力對照表及一覽表之任一者，在此以一覽表為例。接著，在步驟S560中，判斷是否需照會部門，如為是，則進行步驟S529的照會處理；如為非，則進行步驟S570選取回文範本並產生回文檔。之後，在步驟S580中，RPA會依據預先設定歸納函文、檔案、表格並將之儲存在預定位置。接著，在步驟S590中，RPA進入電子郵件系統124發出電子郵件分會各部門。

因此，由上述中可以得知，本創作之保險資料管理系統透過工作清單自動執行至少一操作程序在保險核心系統及包括人事管理系統、錄音系統、電子郵件系統、網路銀行系統及檔案傳輸協定系統之至少一者之保險周邊系統中查詢、讀取或取得保險資料，以完成或驗證工作清單，可減少人工作業，提升服務效率、正確性與全面性。

以上敍述依據本創作多個不同實施例，其中各項特徵可以單一或不同結合方式實施。因此，本創作實施方式之揭露為闡明本創作原則之具體實施例，應不拘限本創作於所揭示的實施例。進一步言之，先前敍述及其附圖僅為本創作示範之用，並不受其限囿。其他元件之變化或組合皆可能，且不悖于本創作之精神與範圍。

1‧‧‧保險資料管理系統 11‧‧‧需求端裝置 12‧‧‧伺服器 121‧‧‧保險核心系統 122‧‧‧人事管理系統 123‧‧‧錄音系統 124‧‧‧電子郵件系統 125‧‧‧網路銀行系統 126‧‧‧檔案傳輸協定系統 127‧‧‧函文系統 S110、S120、S130、S140、S150、S160、S170、S180、S190、S200、S210、S220、S230、S300、S310、S320、S330、S340、S350、S400、S410、S420、S430、S431、S432、S433、S434、S435、S436、S437、S440、S450、S460、S470‧‧‧步驟

圖1顯示依據本創作之一實施例之保險資料管理系統之一系統架構圖。 圖2顯示依據本創作之一實施例之保險資料管理系統之一保費送扣操作之流程圖。 圖3顯示依據本創作之一實施例之保險資料管理系統之一送件操作之流程圖。 圖4顯示依據本創作之一實施例之保險資料管理系統之一送扣回覆操作之流程圖。 圖5顯示依據本創作之一實施例之保險資料管理系統之一保單資訊整合操作之流程圖。 圖6顯示依據本創作之一實施例之保險資料管理系統之一函詢處理操作之流程圖。

1‧‧‧保險資料管理系統

11‧‧‧需求端裝置

12‧‧‧伺服器

121‧‧‧保險核心系統

122‧‧‧人事管理系統

123‧‧‧錄音系統

124‧‧‧電子郵件系統

125‧‧‧網路銀行系統

126‧‧‧檔案傳輸協定系統

127‧‧‧函文系統

Claims (11)

1. 一種保險資料管理系統，包括： 一需求端裝置；及 至少一伺服器，建置一保險核心系統及複數個保險周邊系統，該些保險周邊系統包括一人事管理系統、一錄音系統、一電子郵件系統、一網路銀行系統、一檔案傳輸協定系統及一函文系統之至少一者，該伺服器係被配置以依據一工作清單自動執行至少一操作程序在該保險核心系統及該些保險周邊系統中查詢、讀取或取得保險資料，以完成或驗證該工作清單，並將執行該操作程序之成果提供或回報至該需求端裝置。
2. 如申請專利範圍第1項所述的保險資料管理系統，其中該保險資料包括保戶資料、保單資料、保險契約、保全資料、要保書、保額、保費、解約金、理賠紀錄、給付紀錄、貸款紀錄、條款檔案、要保人變更紀錄、最低比率計算式值、匯出款明細、投資型商品明細、簽名歷程明細、團體投保明細、收費代號明細、地址管理明細、手機留存明細、保險業者人事資料、服務錄音檔、經辦人電子郵件名單之至少二者。
3. 如申請專利範圍第1項所述的保險資料管理系統，其中該操作程序包括一保費送扣操作，該工作清單包括一保費扣款檔，該伺服器係被配置以依據該保費扣款檔自動執行該保費送扣操作以驗證該保費扣款檔之正確性，儲存已驗證之保費扣款檔，並回報驗證狀態。
4. 如申請專利範圍第3項所述的保險資料管理系統，其中該保費扣款檔係被驗證其中的明細總筆數、總金額並抽檢其中部分的明細資料，該保險資料係以該被抽檢的明細資料對應的保戶帳號透過應用程式介面取得的對應保險資料，並經驗證是否正確。
5. 如申請專利範圍第3項所述的保險資料管理系統，其中該操作程序更包括一送件操作，該伺服器係被配置以自動執行該送件操作以透過該電子郵件系統、該網路銀行系統及該檔案傳輸協定系統之至少一者提供該已驗證之保費扣款檔至對應的銀行窗口。
6. 如申請專利範圍第5項所述的保險資料管理系統，其中該操作程序更包括一送扣回覆操作，該伺服器係被配置以自動執行該送扣回覆操作以自該電子郵件系統、該網路銀行系統及該檔案傳輸協定系統之至少一者收取至少一個回覆檔，上傳扣款回覆檔至該保險核心系統並自動通知該對應的經辦人電子郵件帳號。
7. 如申請專利範圍第1項所述的保險資料管理系統，其中該操作程序包括一保單資訊整合操作，該工作清單包括一處理案件清單，該伺服器係被配置以依據該處理案件清單自動執行該保單資訊整合操作以對應該處理案件清單之一案件建立一資料夾，查詢並取得對應該案件之該保險資料存入該資料夾，及產生一查詢結果報告以自動通知一對應的經辦人電子郵件帳號。
8. 如申請專利範圍第1項所述的保險資料管理系統，其中該操作程序包括一函詢處理操作，該工作清單包括自至少一來函影像辨識之一函詢清單，該伺服器係被配置以依據該函詢清單自動執行該函詢處理操作，所產生之該成果包括一表格列出取得的保險資料及一回文檔。
9. 如申請專利範圍第8項所述的保險資料管理系統，其中該表格包括變更明細表、契約效力對照表及一覽表之任一者。
10. 如申請專利範圍第8項所述的保險資料管理系統，其中該伺服器係被配置以自動執行該函詢處理操作而歸納並儲存產生之該表格及該回文檔。
11. 如申請專利範圍第1項所述的保險資料管理系統，其中該些保險周邊系統包括該人事管理系統、該錄音系統、該電子郵件系統、該網路銀行系統、該檔案傳輸協定系統及該函文系統皆可為硬體、軟體或其組合。

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