TWM584951U - 保險理財電子化系統 - Google Patents

Abstract

一種保險理財電子化系統，包含操作裝置及投保系統主機。操作裝置配置以輸入用戶資訊及商品選擇資訊。投保系統主機訊號連接操作裝置。投保系統主機包含接收單元、資料庫、要保文件自動產生模組及傳送單元。接收單元配置以接收用戶資訊及商品選擇資訊。資料庫儲存數個客戶資料及數個保險商品資訊。要保文件自動產生模組配置以從資料庫取出對應之客戶資料與對應之保險商品資訊，並合併客戶資料與保險商品資訊，以產生要保文件。傳送單元配置以將要保文件傳送至操作裝置。

Description

保險理財電子化系統

本新型是有關於一種保險理財電子化系統，且特別是有關於一種可簡化要保文件填寫及優化投保流程之保險理財電子化系統。

目前常見的保險理財投保過程中，理財人員通常習慣使用紙本的廣告文宣、投保建議書、要保書等相關文件向客戶說明，以供客戶參考。待客戶確認選購之保險商品後，客戶則需要進一步填寫繁瑣的要保文件及表格，然後再經過冗長送件處理流程，最後才能完成投保。此過程不但繁瑣且耗時，更容易發生資料漏填或文件漏提交等問題。

因此，本新型之一目的是在提供一種保險理財電子化系統，其可簡化投保流程且可避免資料漏填或文件漏提交等問題。

根據本新型之上述目的，提出一種保險理財電子化系統。保險理財電子化系統主要包含操作裝置以及投保 系統主機。操作裝置配置以輸入至少一用戶資訊以及至少一商品選擇資訊。投保系統主機訊號連接操作裝置。投保系統主機包含接收單元、資料庫、要保文件自動產生模組以及傳送單元。接收單元配置以接收用戶資訊以及商品選擇資訊。資料庫配置以儲存複數個客戶資料以及複數個保險商品資訊。要保文件自動產生模組包含資料擷取單元以及套表單元，其中資料擷取單元配置以根據用戶資訊以及商品選擇資訊來從資料庫中取出對應之客戶資料以及對應之保險商品資訊。套表單元配置以合併資料擷取單元所取出之客戶資料與保險商品資訊，以產生要保文件。傳送單元配置以將要保文件傳送至操作裝置。

依據本新型之一實施例，上述之操作裝置包含用戶特徵產生模組，配置以產生用戶指紋特徵及/或用戶影像特徵，以作為用戶資訊。

依據本新型之一實施例，上述之操作裝置包含一手寫輸入模組，配置以產生用戶簽名資訊，以作為用戶資訊。

依據本新型之一實施例，上述之操作裝置包含編輯模組，配置以將用戶簽名資訊合併至要保文件中，以產生完成簽名之要保文件。

依據本新型之一實施例，上述之操作裝置包含發送與接收模組，配置以接收要保文件及發送完成簽名之要保文件。

依據本新型之一實施例，上述之用戶資訊包含 註冊資料及登入資料。該投保系統主機更包含用戶資料產生與辨識模組，訊號連接該接收單元。用戶資料產生與辨識模組配置以辨識登入資料是否正確、以及接收註冊資料，並產生對應之新客戶資料傳送至資料庫中儲存。

依據本新型之一實施例，上述之操作裝置配置以輸入包含登入資料之用戶資訊，登入資料包含用戶代號以及用戶密碼。

依據本新型之一實施例，上述之操作裝置配置以輸入包含註冊資料之用戶資訊，註冊資料包含用戶代號、用戶密碼、及用戶基本資料。

依據本新型之一實施例，上述之資料庫配置以儲存包含保險商品簡介、保險公司簡介、投保建議書及/或電子要保書之保險商品資訊。

由上述可知，本新型之保險理財電子化系統可根據客戶的資料及所選的保險商品來自動將客戶的資料填入所選之保險商品的要保文件中，以確保要保文件的完整性，避免資料漏填寫或漏勾選的狀況發生。另一方面，操作裝置除了可供理財專員展示並介紹保險產品外，客戶亦可從操作裝置編輯或確認已自動完成填寫的要保文件，最後再透過操作裝置簽名回傳至投保系統主機中完成投保。因此，本新型之保險理財電子化系統可達到簡化要保文件填寫以及優化投保流程之功效，藉以避免人為疏失以提升整體服務品質。另一方面，透過電子化的投保程序亦可節省紙張，符合環保之趨勢。

100‧‧‧保險理財電子化系統

200‧‧‧操作裝置

210‧‧‧發送與接收模組

220‧‧‧用戶特徵產生模組

230‧‧‧手寫輸入模組

240‧‧‧編輯模組

300‧‧‧投保系統主機

310‧‧‧接收單元

320‧‧‧用戶資料產生與辨識模組

330‧‧‧資料庫

340‧‧‧要保文件自動產生模組

341‧‧‧資料擷取單元

342‧‧‧套表單元

350‧‧‧傳送單元

400‧‧‧保險理財電子化運作方法

410、420、430、440、450、460、470、480、490‧‧‧步驟

為了更完整了解實施例及其優點，現參照結合所附圖式所做之下列描述，其中：圖1係繪示依照本新型之一實施方式之一種保險理財電子化系統之方塊圖；以及圖2係繪示依照本新型之一實施方式之一種保險理財電子化運作方法之流程圖。

請先參照圖1，其係繪示依照本新型之一實施方式之一種保險理財電子化系統之方塊圖。本實施方式之保險理財電子化系統100主要包含操作裝置200以及投保系統主機300。操作裝置200透過訊號連接至投保系統主機300，其中在此所述之訊號連接包含無線訊號連接(例如無線網路連接或藍牙連接)、或有線訊號連接(例如透過傳輸線連接)。操作裝置200主要可提供理財專員或業務專員操作介紹保險商品資訊，並供客戶輸入或註冊用戶資訊，進而連線至投保系統主機300選擇保險商品。投保系統主機300可根據客戶的資料及選擇的保險商品來產生對應的電子投保文件傳送至操作裝置200。客戶從操作裝置200中確認電子投保文件並簽名回傳後，即可完成投保程序。

如圖1所示，操作裝置200配置以輸入至少一用 戶資訊以及至少一商品選擇資訊。其中，用戶資訊包含登入資料及註冊資料，登入資料包含用戶代號以及用戶密碼，註冊資料包含用戶代號、用戶密碼、用戶基本資料。在本實施例中，操作裝置200包含發送與接收模組210、用戶特徵產生模組220、手寫輸入模組230以及編輯模組240。發送與接收模組210主要是用來發送操作裝置200之指令(例如調閱投保系統主機300中的資料)或資料(例如用戶之登入資料、註冊資料、或完成簽名之要保文件)至投保系統主機300中，以及接收來自投保系統主機300之資料(例如要保文件或保險商品資訊)。在一些例子中，發送與接收模組210包含網路連線模組及/或傳輸線連接模組。

請繼續參照圖1，用戶特徵產生模組220主要是用來產生用戶特徵資訊。在一些例子中，用戶特徵產生模組220可為相機模組或指紋掃描模組，用戶特徵資訊可為用戶影像特徵或用戶指紋特徵。手寫輸入模組230配置以產生用戶簽名資訊。編輯模組240配置以供客戶輸入用戶資訊、修改要保文件、或將用戶簽名資訊合併至要保文件中，以產生完成簽名之要保文件。在一些實施例中，操作裝置200可為可攜式電子產品，例如筆記型電腦、平板電腦或手機。

請繼續參照圖1，投保系統主機300包含接收單元310、用戶資料產生與辨識模組320、資料庫330、要保文件自動產生模組340以及傳送單元350。接收單元310用以接收來自操作裝置200之訊息與指令，例如用戶資訊(登入資料與註冊資料)、商品選擇資訊等。資料庫330配置以 儲存複數個客戶資料以及複數個保險商品資訊，其中客戶資料包含客戶的基本資料(姓名、出生年月日、用戶指紋特徵、用戶影像特徵及/或用戶簽名資訊等，保險商品資訊包含保險商品資訊包含保險商品簡介、保險公司簡介、投保建議書及/或電子要保書等相關文件)。

用戶資料產生與辨識模組320主要是用來識別舊客戶的登入資料是否正確、以及用來接收新客戶的註冊資料，並產生對應之新客戶資料以傳送至資料庫330中儲存。要保文件自動產生模組340包含資料擷取單元341以及套表單元342。當客戶成功登入投保系統主機300後，要保文件自動產生模組340的資料擷取單元341可根據用戶資訊從資料庫330中取出對應之客戶資料，並可進一步根據商品選擇資訊從資料庫330中取出對應之保險商品資訊。套表單元342配置以合併資料擷取單元341所取出之客戶資料與保險商品資訊，以產生要保文件。進一步而言，套表單元342是將客戶資料(例如姓名、出生年月日、住址及/或電話等相關基本資料)直接套入至保險商品的要保書中，以產生要保文件。傳送單元350配置以將要保文件傳送至操作裝置200中，以供客戶進一步確認與簽名。藉此，客戶可透過操作裝置200的手寫輸入模組230與編輯模組240在要保文件上簽名，以產生完成簽名之要保文件回傳至投保系統主機300完成投保。

在一些實施例中，投保系統主機300可為伺服器或電腦。用戶資料產生與辨識模組320及要保文件自動產 生模組340可為處理器。資料庫330可架構在記憶體、硬碟等儲存裝置中。

為了進一步說明保險理財電子化系統100的運作方式，以下將以圖1搭配圖2來說明。圖2係繪示依照本新型之一實施方式之一種保險理財電子化運作方法400之流程圖。應瞭解到，圖2中所提及的步驟可依實際需要調整其前後順序，亦可同時或部分同時執行，甚至可增加額外步驟或省略部分步驟。

如圖1及圖2所示，在保險理財電子化運作方法400中，首先進行步驟410，判斷是否為新客戶。若步驟410的判斷結果為否，則進行步驟420，登入投保系統主機300。在步驟420中，客戶透過操作裝置200之手寫輸入模組230及/或編輯模組240輸入其用戶資訊(例如用戶代號及用戶密碼等登入資料)並傳送至投保系統主機300。或者，客戶亦可透過操作裝置200之用戶特徵產生模組220來將其影像特徵或指紋特徵傳送至投保系統主機300。在投保系統主機300接收到用戶的登入資料後，投保系統主機300的用戶資料產生與辨識模組320可判斷客戶所輸入的登入資料是否與資料庫330中的客戶資料相符，若為相符的話，則可准許客戶登入投保系統主機300。

在步驟410中，若判斷結果為是，則進行步驟430，進行新用戶註冊步驟。在步驟430中，客戶透過操作裝置200之手寫輸入模組230或編輯模組240輸入註冊資料(例如用戶代號、用戶密碼、用戶基本資料、影像特徵、及/ 或指紋特徵等)並傳送至投保系統主機300。在投保系統主機300接收到用戶的登入資料後，投保系統主機300的用戶資料產生與辨識模組320可根據客戶的註冊資料來建立新客戶資料，並傳送至資料庫330儲存。當客戶完成註冊後，可接著進行步驟420，以登入投保系統主機300。

在客戶登入投保系統主機300後，接著進行步驟440，以選擇保險商品。在步驟440中，客戶可透過操作裝置200來觀看儲存於資料庫330中的多個保險商品資訊，並進一步利用操作裝置200來傳送商品選擇資訊至投保系統主機300。在進行完步驟440後，接著進行步驟450。在步驟450中，投保系統主機300中的要保文件自動產生模組340的資料擷取單元341可根據用戶資訊從資料庫330中取出對應之客戶資料，並可進一步根據商品選擇資訊從資料庫330中取出對應之保險商品資訊。

接著，在步驟460中，投保系統主機300中的要保文件自動產生模組340的套表單元342可進一步合併資料擷取單元341所取出之客戶資料與保險商品資訊，以產生要保文件。詳言之，套表單元342可將客戶的基本資料(例如姓名、出生年月日、電話、地址等資料)套入客戶所選之保險商品的要保書中，形成要保文件。在產生要保文件後，投保系統主機300的傳送單元350可將要保文件傳送至操作裝置200中。在客戶收到要保文件後，接著進行步驟470，以確認要保文件是否正確。

在步驟470中，客戶可透過操作裝置200確認要 保文件是否正確，若判斷結果為是，則進行步驟480，以透過操作裝置200的手寫輸入模組230，在要保文件上簽名並送出完成簽名之要保文件至投保系統主機300，完成投保。另一方面，若步驟470的判斷結果為否，則進行步驟490，以修改要保文件。在步驟490中，客戶可直接透過操作裝置200的編輯模組240修改要保文件的內容，在確認修改的要保文件內容無誤後，即可進行步驟480，以透過操作裝置200的手寫輸入模組230在要保文件上簽名並送出完成簽名之要保文件至投保系統主機300，完成投保。

由上述本新型實施方式可知，本新型之保險理財電子化系統可根據客戶的資料及所選的保險商品來自動將客戶的資料填入所選之保險商品的要保文件中，以確保要保文件的完整性，避免資料漏填寫或漏勾選的狀況發生。另一方面，操作裝置除了可供理財專員展示並介紹保險產品外，客戶亦可從操作裝置編輯或確認已自動完成填寫的要保文件，最後再透過操作裝置簽名回傳至投保系統主機中完成投保。因此，本新型之保險理財電子化系統可達到簡化要保文件填寫以及優化投保流程之功效，藉以避免人為疏失並可提升整體服務品質。另一方面，透過電子化的投保程序亦可節省紙張，符合環保之趨勢。

雖然本新型已以實施方式揭露如上，然其並非用以限定本新型，任何熟習此技藝者，在不脫離本新型之精神和範圍內，當可作各種之更動與潤飾，因此本新型之保護範圍當視後附之申請專利範圍所界定者為準。

Claims (9)

1. 一種保險理財電子化系統，包含：一操作裝置，配置以輸入至少一用戶資訊以及至少一商品選擇資訊；以及一投保系統主機，訊號連接該操作裝置，該投保系統主機包含：一接收單元，配置以接收該用戶資訊以及該商品選擇資訊；一資料庫，配置以儲存複數個客戶資料以及複數個保險商品資訊；一要保文件自動產生模組，包含一資料擷取單元以及一套表單元，其中該資料擷取單元配置以根據該用戶資訊以及該商品選擇資訊來從該資料庫中取出對應之客戶資料以及對應之保險商品資訊，該套表單元配置以合併該資料擷取單元所取出之該客戶資料與該保險商品資訊，以產生一要保文件；以及一傳送單元，配置以將該要保文件傳送至該操作裝置。
2. 如申請專利範圍第1項所述之保險理財電子化系統，其中該操作裝置包含一用戶特徵產生模組，配置以產生一用戶指紋特徵及/或一用戶影像特徵，以作為該用戶資訊。
3. 如申請專利範圍第1項所述之保險理財電 子化系統，其中該操作裝置包含一手寫輸入模組，配置以產生一用戶簽名資訊，以作為該用戶資訊。
4. 如申請專利範圍第3項所述之保險理財電子化系統，其中該操作裝置包含一編輯模組，配置以將該用戶簽名資訊合併至該要保文件中，以產生一完成簽名之要保文件。
5. 如申請專利範圍第4項所述之保險理財電子化系統，其中該操作裝置包含一發送與接收模組，配置以接收該要保文件及發送該完成簽名之要保文件。
6. 如申請專利範圍第1項所述之保險理財電子化系統，其中該用戶資訊包含一註冊資料及一登入資料；以及該投保系統主機更包含一用戶資料產生與辨識模組，訊號連接該接收單元，該用戶資料產生與辨識模組配置以辨識該登入資料是否正確、以及接收該註冊資料，並產生對應之一新客戶資料傳送至該資料庫中儲存。
7. 如申請專利範圍第1項所述之保險理財電子化系統，其中該操作裝置配置以輸入包含一登入資料之該用戶資訊，該登入資料包含用戶代號以及用戶密碼。
8. 如申請專利範圍第1項所述之保險理財電 子化系統，其中該操作裝置配置以輸入包含一註冊資料之該用戶資訊，該註冊資料包含用戶代號、用戶密碼、及用戶基本資料。
9. 如申請專利範圍第1項所述之保險理財電子化系統，其中該資料庫配置以儲存包含保險商品簡介、保險公司簡介、投保建議書及/或電子要保書之該些保險商品資訊。