TW201411532A - 具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統 - Google Patents

Abstract

一種具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統，包含依據證券交易所公布之即時資訊決定虛擬個股的股價的一股訊擷取單元、買入、賣出虛擬個股的一虛擬交易單元、一統計單元，及輸入、輸出相關訊息的一操作界面。該統計單元具有記錄買、賣股數與成交股價、至少一理財性向問卷資料的一交易資料庫、計算即時損益的一計算模組，及根據前述理財性向問卷資料的內容分析買賣行為的一分析模組。藉此，利用真實的股市環境創造虛擬的交易機制，不但能夠提升真實感，吸引學員學習股票投資的興趣，且能夠在實際操作的過程中，針對買賣行為進行最直接最擬真的分析，真實的呈現出人的因素對交易行為的影響。

Description

具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統

本發明是有關於一種教學系統，特別是指一種模擬股市買、賣交易的具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統。

「金錢」似乎只是簡單的算數，但是，如何活用錢，並產生新的錢出來，卻是一門需要學習的知識。非營利性機構JumpStart Coalition for Personal Financial Literacy針對國中小學進行的個人理財基礎知識測試表明，僅有十分之一的孩子在回答有關個人理財的問題時表現令人滿意，許多人根本不知道如何平衡一個支票帳簿，以致於成年後，，都知道理財投資的重要性，卻往往因為不得要領或錯誤的投資觀念而損失大量的金錢。

以中華民國專利為例，有針對監看股市即時資訊的專利案，如第M346036號案、第I286007號案、第I237185號案...，也有用於分析股市行情的專利案，如第226989號案、第203915號案、第154120號案...等，還有買、賣股票的下單方法，如第594531號案、第569115號案...等，卻沒有一種可以教導熟悉股票投資市場的技術，且雖然市面上充斥著各式各樣的工具書與多媒體教學軟體，惟，理論與書面的學習效果，不但缺乏真實感，往往不及實際操作來得有成效，且前述預測分析模型的分析方法，往往只是根據死板的數據呈現分析結果，卻忽略了最具決定性的“ 人的因素”，而無法針對股市交易行為提供一份最真實的評估報告。

因此，本發明之目的，即在提供一種能夠在真實的操作環境中，以虛擬的交易方式，學習股票投資相關知識，及研究人的因素對股市交易影響的具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統。

於是，本發明具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統，連線網際網路，及以來自於證券交易所公布的即時資訊為依據，該股市財務分析教學系統包含一股訊擷取單元、一虛擬交易單元、一統計單元，及一操作界面。該股訊擷取單元依據前述即時資訊決定虛擬個股的股價。該虛擬交易單元具有決定買入、賣出的虛擬個股股號與股數的一手動買賣模組。該統計單元具有記錄前述買入、賣出虛擬個股股數與成交股價、至少一理財性向問卷資料的一交易資料庫、依據前述買入、賣出虛擬個股股數與成交股價計算即時損益的一計算模組，及根據前述理財性向問卷資料的內容分析買賣行為的一分析模組。該操作界面用於輸入前述虛擬個股的股號與股數、理財性向問卷資料的內容，及輸出前述即時資訊、即時損益。

本發明的有益效果在於：利用真實的股市環境創造虛擬的交易機制，不但能夠提升真實感，吸引學員學習股票投資的興趣，且能夠在實際操作的過程中，針對買賣行為進行最直接最擬真的分析，真實的呈現出人的因素對交易 行為的影響。

有關本發明之前述及其他技術內容、特點與功效，在以下配合參考圖式之一較佳實施例的詳細說明中，將可清楚的呈現。

參閱圖1，本發明具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統一較佳實施例透過網際網路與政府的公信單位(如公開資訊觀測站、證券交易所...等)連線，而以來自於證券交易所公布的即時資訊、財務資訊為依據。前述即時資訊包括個股即時股價、個股日成交資訊、個股歷史成交資訊、個股營收、個股稅後盈餘、個股融資、融券資訊、歷史加權指數...等。

該股市財務分析教學系統包含一驗證模組1、一股訊擷取單元2、一虛擬交易單元3、一統計單元4、一操作界面5，及一監看單元6。

該驗證模組1用於記錄每一學員、每一教師的註冊資料，及驗證附屬於單一個人的憑證。前述憑證在本較佳實施例為一組帳號、密碼，也可以是滿足配對條件的電子裝置(圖未示，如手機、電腦)，前述配對方式為：透過一程式保護鎖(圖未示)與前述電子裝置配對，而使該電子裝置在不用輸入任何字碼的情形下取得使用權限。

該股訊擷取單元2具有連線網際網路的一通訊模組21，及透過該通訊模組21與前述公信單位連線的一擷取模組22。該擷取模組22依據前述即時資訊決定虛擬個股的股價 ，使與即時資訊同步更新，且擷取由前述公信單位公佈且相關於上市、上櫃公司的財務資訊。

該虛擬交易單元3預設有等同於貨幣的一可用額度，並具有一手動買賣模組31，及一自動買賣模組32。該手動買賣模組31用於決定買入、賣出的虛擬個股股號與股數。該自動買賣模組32的使用權限歸屬於該學員，根據一買賣條件，在一預設時間自動決定買入、賣出且符合買賣條件的虛擬個股股號與股數。

該統計單元4具有一交易資料庫41，及一分析模組42。該交易資料庫41記錄前述買入、賣出虛擬個股股數與成交股價，及理財性向問卷資料。該分析模組42依據前述買入、賣出虛擬個股股數與成交股價計算即時損益，且依據前述財務資訊計算各公司財務比率，及根據前述理財性向問卷資料的內容分析買賣行為。前述財務比率的計算條件包括公司的資本結構、償債能力、經營能力、獲利能力、現金流量。

該操作界面5建構在一網頁，用於輸入計算條件、前述虛擬個股的股號與股數、理財性向問卷資料的內容，及輸出計算公式、計算教學說明、計算結果、前述即時資訊、呈現即時損益狀況的操作績效表。

該監看模組6的使用權限歸屬於至少一教師，並具有一查看模組61、一強迫交易模組62，及一公佈模組63。該查看模組61用於呼叫該交易資料庫41中至少一學員的操作績效表，並顯示於該操作界面5。該強迫交易模組62根 據一強迫交易條件，在一預設時間自動決定買入、賣出符合該強迫交易條件且歸屬於某一學員的虛擬個股股號與股數。該公佈模組63用於公佈股市虛擬訊息，該股市虛擬訊息的發佈由教師決定。

參閱圖1、圖2，以下即針對本發明並結合實施例步驟說明如后：

步驟70：透過網際網路開啟該操作界面5。

步驟71：該驗證模組1接收由該操作界面5輸入，或由該通訊模組21傳送的憑證。

步驟72：該驗證模組1驗證前述憑證是否正確，如果是，進行步驟73，如果否，回到步驟71。

步驟73：透過該操作界面5選擇股市交易、或財務比率分析、或監看分析等操作模式，若選擇股市交易，則進行步驟74，進入股市交易流程，若選擇財務比率分析，則進行步驟75，進入財務比率分析流程，若選擇監看分析，則進行步驟76，進入監看分析流程。

參閱圖1、圖3，其中，步驟74的進入股市交易流程更進一步包含下列步驟：

步驟740：透過該操作界面5輸入輸入個股股號，及買入或賣出的股數。

步驟741：該擷取模組22透過該通訊模組21判別股號是否正確，如果是，進行步驟742，如果否，回到步驟740。

步驟742：該擷取模組22透過該通訊模組21連線證券 交易所公布的即時資訊，擷取前述即時資訊包括個股即時股價、個股日成交資訊、個股歷史成交資訊、歷史加權指數、個股營收、個股稅後盈餘、個股融資、融券資訊...等並顯示於該操作界面5。

步驟743：該手動買賣模組31確認是否立即執行交易，如果否，進行步驟744，如果是，進行步驟745。

步驟744，該自動買賣模組32透過該操作界面5設定強迫買賣條件，且確認是否根據前述買賣條件，在一預設時間自動執行交易，而買入、賣出預設的虛擬個股股號與股數，如果是，進行步驟745，如果否，回到步驟740。

步驟745：該分析模組42透過該操作界面5顯示理財性向問卷資料的內容，且判斷前述理財性向問卷資料是否填寫完成，如果是，進行步驟746，如果否，回到步驟743。

步驟746：該手動買賣模組31立即虛擬買入或賣出交易，或該自動買賣模組32在滿足買賣條件的情形下自動虛擬買入或賣出交易，且透過該交易資料庫41記錄前述個股股數與成交股價，並透過該操作界面5顯示買入、賣出相關資訊、買後、賣後的可用餘額。

步驟747：該分析模組42依據前述即時資訊、買入、賣出虛擬個股股數與成交股價計算即時損益並儲存於該交易資料庫41，及透過該操作界面5顯示該學員的操作績效表，供了解即時損益的狀況。

參閱圖1、圖4，其中，步驟75的財務比率分析流程 更進一步包含下列步驟：

步驟751：透過該操作界面5選擇計算條件，然後進行步驟752、步驟753其中之一。

步驟752：該分析模組42依據前述計算條件顯示財務比率的計算公式與計算教學說明。

步驟753：透過該操作界面5輸入至少一組公司的股號。

步驟754：該擷取模組22透過該通訊模組21判別股號是否正確，如果是，進行步驟755，如果否，回到步驟753。

步驟755：該擷取模組22透過該通訊模組21連線前述公信單位，且擷取由前述公信單位公佈且相關於上市、上櫃公司的財務資訊。

步驟756：該分析模組42依據前述財務資訊及其中一計算條件計算並顯示各公司財務比率。

藉此，能夠配合學員學習之需求，根據不同行業別(甚至次行業別)以資本額、營業額或EPS等排序之方式分別呈現各項財務比率的狀況。

值得說明的是，本發明能夠以不同憑證設定學員、教師具有不同權限，參閱圖1圖5，在本較佳實施例中，步驟76的監看分析流程權限歸屬於教師，且更進一步包含下列步驟：

步驟761：透過該操作界面5選擇查看模式、或強迫交易設定、或訊息發佈等功能，若選擇查看模式，則進行步 驟762，若選擇強迫交易設定，則進行步驟763，若選擇訊息發佈，則進行步驟764。

步驟762：該查看模組61呼叫該交易資料庫41中所有學員的操作績效表、績效總覽，及根據前述理財性向問卷資料的內容分析的買賣行為所做成的評估報告，並透過該操作界面5顯示，供教師了解每一學員的操盤情形。

步驟763：該強迫交易模組62透過該操作界面5設定強迫交易條件，使該強迫交易模組62根據前述強迫交易條件，在一預設時間自動決定買入、賣出符合該強迫交易條件且歸屬於某一學員的虛擬個股股號與股數。

步驟764：該公佈模組63透過該操作界面5設定發佈的股市虛擬訊息。

藉此，能夠配合前述理財性向問卷資料，觀察發佈的股市虛擬訊息對不同學員的影響，及個人特質對交易行為的變化。

據上所述可知，本發明之具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統具有下列優點及功效：

1、本發明主要是利用真實的股市環境創造虛擬的交易機制，使學員能夠在實際操作的過程中，感受股價波動的衝擊，雖然並非實際金錢的漲跌，而只是帳面數字的高下，卻能夠提升真實感，學習股票投資的相關知識，以期日後在真實投資世界成為理性的投資人。

2、且重要的是，本發明能夠透過前述強迫填寫理財性向問卷資料的方式，獲知買入、賣出當時的決策原因，及 以前述公佈模組63發佈股市虛擬訊息，查看個人特質對股市訊息的敏感度，及反應在買、賣行為上的差異，藉此，使本發明能夠針對買賣行為進行最直接最擬真的分析，真實的呈現出“人的因素”對交易行為的影響，進而產生類第1手資料的評估報告，提升研究時的準確度。

惟以上所述者，僅為本發明之較佳實施例而已，當不能以此限定本發明實施之範圍，即大凡依本發明申請專利範圍及發明說明內容所作之簡單的等效變化與修飾，皆仍屬本發明專利涵蓋之範圍內。

1‧‧‧驗證模組

2‧‧‧股訊擷取單元

21‧‧‧通訊模組

22‧‧‧擷取模姐

3‧‧‧虛擬交易單元

31‧‧‧手動買賣模組

32‧‧‧自動買賣模組

4‧‧‧統計單元

41‧‧‧交易資料庫

42‧‧‧分析模組

5‧‧‧操作界面

6‧‧‧監看單元

61‧‧‧查看模組

62‧‧‧強迫交易模組

63‧‧‧公佈模組

圖1是一方塊圖，說明本發明一具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統的一較佳實施例；圖2是該較佳實施例的一流程圖；圖3是該較佳實施例中關於股市交易的一流程圖；圖4是該較佳實施例中關於財務比率分析的一流程圖；及圖5是該較佳實施例中關於監看分析的一流程圖。

1‧‧‧驗證模組

2‧‧‧股訊擷取單元

21‧‧‧通訊模組

22‧‧‧擷取模姐

3‧‧‧虛擬交易單元

31‧‧‧手動買賣模組

32‧‧‧自動買賣模組

4‧‧‧統計單元

41‧‧‧交易資料庫

42‧‧‧分析模組

5‧‧‧操作界面

6‧‧‧監看單元

61‧‧‧查看模組

62‧‧‧強迫交易模組

63‧‧‧公佈模組

Claims (10)

1. 一種具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統，連線網際網路，及以來自於證券交易所公布的即時資訊為依據，該股市財務分析教學系統包含：一股訊擷取單元，依據前述即時資訊決定虛擬個股的股價；一虛擬交易單元，具有決定買入、賣出的虛擬個股股號與股數的一手動買賣模組；一統計單元，具有記錄前述買入、賣出虛擬個股股數與成交股價、至少一理財性向問卷資料的一交易資料庫、依據前述買入、賣出虛擬個股股數與成交股價計算即時損益的一計算模組，及根據前述理財性向問卷資料的內容分析買賣行為的一分析模組；及一操作界面，用於輸入前述虛擬個股的股號與股數、理財性向問卷資料的內容，及輸出前述即時資訊、即時損益。
2. 依據申請專利範圍第1項所述之具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統，其中，該虛擬交易單元更具有一公佈模組，該公佈模組用於公佈股市虛擬訊息，且該分析模組更進一步依據股市虛擬訊息分析買賣行為。
3. 依據申請專利範圍第1項所述之具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統，其中，股訊擷取單元更進一步擷取網際網路上相關於上市、上櫃公司的財務資訊，該計算模組更進一步依據前述財務資訊計算各公司財務比 率。
4. 依據申請專利範圍第1項所述之具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統，其中，更包含有一驗證模組，用於記錄每一學員、每一教師的註冊資料，及驗證附屬於單一個人的憑證。
5. 依據申請專利範圍第4項所述之具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統，其中，該憑證為一組帳號、密碼。
6. 依據申請專利範圍第4項所述之具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統，其中，該憑證為滿足配對條件的電子裝置(圖未示，如手機、電腦)，前述配對方式為：透過一程式保護鎖(圖未示)與前述電子裝置配對，而使該電子裝置在不用輸入任何字碼的情形下取得使用權限。
7. 依據申請專利範圍第1項所述之具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統，更包含有一監看單元，該監看單元具有一查看模組，該查看模組用於呼叫該交易資料庫中至少一學員的即時損益狀況，並顯示於該操作界面。
8. 依據申請專利範圍第7項所述之具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統，該監看單元更具有一強迫交易模組，該強迫交易模組的使用權限歸屬於至少一教師，根據一強迫交易條件，在一預設時間自動決定買入、賣出符合該強迫交易條件且歸屬於某一學員的虛擬個股股 號與股數。
9. 依據申請專利範圍第1項所述之具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統，其中，該擷取單元具有連線網際網路的一通訊模組，及擷取即時資訊、財務資訊的一擷取模組。
10. 依據申請專利範圍第1項所述之具金融行為分析功能之股市財務分析教學系統，其中，該虛擬交易單元更具有一自動買賣模組，該自動買賣模組的使用權限歸屬於至少一學員，根據一買賣條件，在一預設時間自動決定買入、賣出符合該買賣條件的虛擬個股股號與股數。