TW201407528A - 金融商品之下單方法及應用該下單方法之資訊處理裝置 - Google Patents

Abstract

本發明提供一種金融商品之下單方法，係以資訊處理裝置執行，資訊處理裝置係與金融服務提供者網路連線，該下單方法包括下列步驟：接受第一下單條件，其中第一下單條件包括單位時間之交易狀況；接受第一交易條件；監控金融市場之資訊；以及當金融市場之資訊滿足第一下單條件時，要求金融服務提供者執行第一交易條件。

Description

金融商品之下單方法及應用該下單方法之資訊處理裝置

本發明係關於一種金融商品之下單方法及金融商品之交易裝置，特別是一種更具時效性及符合使用者需求的金融商品之下單方法及金融商品之交易裝置。

利用電腦透過網路進行各種金融商品的下單已經非常普遍，各家金融服務提供者(譬如證券行或銀行)亦有自行開發的智慧型下單軟體供使用者選用，然而其智慧型下單軟體所提供使用者之下單選項通常大同小異，以股票來說，下單選項通常為某檔股票的股價觸及某一價位既自動賣出或買進。而股價的漲跌通常有其趨勢及造成此趨勢的原因，目前的智慧型下單軟體並無類似的選項供使用者選取，故不能滿足進階的使用者。

更進一步地來說，金融市場上的變化瞬息萬變，一般使用者只能被動的接收金融商品價格變化的結果，若能更即時掌握金額商品脈動，不但可降低投資損失的風險，甚至增加賺錢的機會。

因此，有必要提供一種金融商品之下單方法及金融商品之交易裝置，以克服先前技術中所存在的問題。

本發明之目的在於提供一種金融商品之下單方法及金融商品之交易裝置。

本發明之金融商品之下單方法，係以資訊處理裝置執行，資訊處理裝置係與金融服務提供者網路連線，該下單方法包括下列步驟：接受第一下單條件，其中第一下單條件包括單位時間之交易狀況；接受第一交易條件；監控金融市場之資訊；以及當金融市場之資訊滿足第一下單條件時，要求金融服務提供者執行第一交易條件。

在本發明之一實施例中，第一金融商品包括指數、股票、期貨、選擇權或國際指數。

在本發明之一實施例中，單位時間包括0K、分K、時K、日K、週K、月K或季K。

在本發明之一實施例中，單位時間包括在選定的時間區間內，具有開盤價、最高價、收盤價或最低價之之交易特徵；或在選定的時間區間內，具有開盤量、最高量、收盤量或最低量之交易特徵。

本發明之金融商品之交易裝置，係與一金融服務提供者網路連線，該交易裝置包括處理裝置；儲存裝置，係與該處理裝置電性連接，該儲存裝置用以儲存一軟體，該處理裝置用以執行該軟體，該軟體包括：接受第一下單條件，其中第一下單條件包括單位時間之交易狀況；接受第一交易條件；監控金融市場之資訊；以及當金融市場之資訊滿足第一下單條件時，要求金融服務提供者執行第一交易條件。

在本發明之一實施例中，單位時間包括0K、分K、時K、日K、週K、月K或季K。

在本發明之一實施例中，單位時間包括在選定的時間區間內，具有開盤價、最高價、收盤價或最低價之之交易特徵；或在選定的時間區間內，具有開盤量、最高量、收盤量或最低量之交易特徵。

為讓本發明之上述和其他目的、特徵和優點能更明顯易懂，下文特舉出較佳實施例，並配合所附圖式，作詳細說明如下。

本發明之金融商品之交易裝置1包括處理裝置11及儲存裝置12，其中儲存裝置12係與處理裝置11電性連接，儲存裝置12包括軟體121。在本發明之一實施例中，金融商品之交易裝置1為桌上型電腦(desktop computer)，但本發明不以此為限，金融商品之交易裝置1亦可為伺服器(server)、筆記型電腦(notebook computer)、平板電腦(tablet PC)、智慧型手機(smartphone)或個人數位助理(personal digital assistant, PDA)，但本發明不以此為限。

以下即說明如何藉由圖1所示之金融商品之交易裝置1，以處理裝置11執行軟體121以實施本發明之金融商品之下單方法。但須注意的是，只要能達成本發明之目的，本發明之方法並不以應用在圖1所示的金融商品之交易裝置1為限。

請一併參考圖1至圖4，圖2係關於本發明之下單方法之一實施例之步驟流程圖，圖3及圖4係關於本發明之下單方法所提供之一實施例之軟體介面1211之示意圖。

如圖2所示，本發明首先進行步驟S701：接受下單條件。

如圖3所示，本發明之軟體121提供一軟體介面1211，顯示在金融商品之交易裝置1外接或內建的螢幕上，須注意的是，軟體介面1211不以圖3所示為限，孰悉本發明的相關技術人員，當可在閱讀本發明之後，對介面進行其他變化。

金融商品之交易裝置1接受使用者新增至少一下單條件，下單條件包括價格條件下單及量條件下單，圖3即顯示軟體介面1211之價格條件下單介面，圖4則為軟體介面1211切換至量條件下單介面，須注意的是，下單條件可同時包括價格條件下單及量條件下單，亦可僅有價格條件下單或量條件下單。在本發明之另一實施例中，下單條件更可包括其他指標變化的條件（如KD RSI或其他自設指標）下單。

如圖3所示，下單條件包括金融商品的選定，進一步地來說，金融商品的選定係指使用者欲監控的金融商品，金融商品包括指數、股票、期貨、選擇權或國際指數，使用者可下拉表格(譬如點選圖中的▼)進行選擇，但本發明不以此為限。

價格條件下單的選項包括成交價、漲跌、賣價、買價、漲跌幅、商品價差之交易狀況、單位時間之交易狀況、事件狀況、帳務狀況及商品組合價值，但本發明不以此為限。須注意的是，上述各選項並非都須選擇，使用者可將要選擇的選項進行勾選(如打勾)。

本發明之成交價、漲跌、賣價、買價及漲跌幅等皆可選擇各自之價格或漲跌幅是否大於、小於或等於某數值。

在本發明之一實施例中，商品價差係指期貨指數與現貨指數之價差，故商品價差之交易狀況包括正價差大於、正價差等於、逆價差等於或逆價差小於某數值，此數值可由使用者自行設定，但本發明不以期貨指數與現貨指數之價差為限；舉例來說，商品價差亦可為現貨指數、期貨指數、現貨商品價格或期貨商品價格其中任二者之價差。上述之商品價差係屬於商品絕對價格差，在本發明之另一實施例中，商品價差可為商品價格變動幅度差(或稱價差幅度差)，例如A金融商品從50元到55元為漲幅10％，B金融商品從20元到21元，漲幅為5％，幅度差為5％。在本發明之另一實施例中，商品價差更可為上述商品中，三者以上之價差或價差幅度差。

在本發明之一實施例中，單位時間係指分K，單位時間之交易狀況包括收盤價大於、收盤價等於、收盤價小於、穿價沒收過、穿價沒收破、上影線大於、上影線等於、上影線小於、下影線大於、下影線等於或下影線小於某數值；須注意的是，單位時間並不以分K為限，單位時間亦可為0K、秒K、時K、日K、週K、月K或季K，其中0K即單位時間為0秒，也就是即時。在本發明之另一實施例中，單位時間亦可不以K做限定，凡具有在選定的時間區間內(譬如每多少毫秒、每多少分鐘或每多少小時等)，具有開盤價、最高價、收盤價或最低價之交易特徵；或在選定的時間區間內，具有開盤量、最高量、收盤量或最低量之交易特徵，皆為本發明之單位時間之範疇。

在本發明之另一實施例中，單位時間之交易狀況也可包括交叉、交叉向上、交叉向下、同向、突破(譬如5分K收破20移動平均線)、趨近或各種背離(譬如在5分K之單位時間下，台指創過去某期間內（可以是當下至當日開盤，或昨天，或過幾天）的新高，但是現貨並沒有跟著創新高才執行下單)等，須注意的是，上述之單位時間之交易狀況係指單位時間之指標交易狀況，在本發明之單位時間之概念下，在選定的時間區間內，具有開盤價、最高價、收盤價或最低價，或開盤量、最高量、收盤量或最低量之交易特徵皆可自成一技術指標，故可亦有交叉、交叉向上、交叉向下、同向、突破、趨近或各種背離之情況。舉例來說，5分K線中，運用過去每個五分K的單位時間的開、高、低、收盤價或均價所運算出的KD指標（一般KD是以收盤價做計算，但有的人會以均價做運算），使用者可以設定當單位時間5分K線對應的K值與D值黃金交叉時買進。

舉例來說，在5分K線中，運用過去每個五分K的單位時間的開、高、低、收盤價或均價所運算出的不同的移動平均線，可以設定當單位時間5分K線對應的5MA與10MA死亡交叉時賣出。

在傳統技術分析中，判讀日K棒(或週、月K棒等)是使用者常常利用的工具，日K棒包括該所屬金融商品在一日中的開盤價、最高價、最低價、收盤價的行情報價，然而K棒往往為事後分析所用，金融商品常常有所謂的壓力價位，在突破某壓力價位時，並且收盤價也突破某價位，金融商品之價位可能往上衝也可能往下爆跌，使用者除非隨時緊盯金融商品的時價變化，否則也只能在當日結束後，再進行分析或是隔日再下單，但此可能已錯過黃金下單時間。本發明提供單位時間之交易狀況可以讓使用者以最即時(如0K、秒K或時K)的條件進行預下單，避免錯失好機會。

在本發明之一實施例中，事件狀況包括新聞、個股重大事件或公開資訊觀測站即時的訊息，譬如營收創新高或者營收年增率大於50％，即做買進下單，藉此，使用者可避免突然發生的利空或利多消息影響金融商品的行情所產生的損失。

在本發明之一實施例中，帳務狀況包括使用者之損益金額之停損、停利、移動停利或移動停損；舉例來說，使用者進行交易之金融帳戶之可動用現款達到一損益金額，或是達到使用者設定之停損或停利的目標等，但本發明不以此為限。

在本發明之一實施例中，使用者可設定一商品組合價值，該商品組合包括在一固定金額下，將該固定金額分成複數比例，該固定金額在各比例下，各持有一金融商品，商品組合價值係指複數金融商品之價值總和；舉例來說，使用者的初始資金為100萬，將此100萬依20％、20％、20％及40％的比例買進相同或不同之金融商品，全部之金融商品因時間變化而有漲跌，或歷經除權息，發放股息或股利產生總價值之變化，使用者可設定當此商品組合價值增加多少或降低多少時為一下單條件。

進一步地來說，一個帳戶裡面可以有好幾個投資組合，譬如有的是代工股的組合，有的是蘋果供應鍊的組合，而除權息之後如果股價有填權息的時候，在這中間過程，如果使用者又把配息的資金拿去投資其他的組合，這樣就沒有辦法歸類在原本的商品組合了，它又是另外一個新組合，但是整體的帳戶權益還是沒有變的，而如果再這段時間加碼投入新的資金進去也會影響到整戶的損益率，可以單獨用某一特定投資組合來做監控條件進場或出場，但是也可以用多個組合加上剩餘可用的資金做整戶為單位的監控條件並做進出場。

如圖4所示，量條件下單的選項包括成交量、單量、賣價量、買價量、單位時間之交易狀況、事件狀況及帳務狀況，但本發明不以此為限。須注意的是，上述各選項並非都須選擇，使用者可將要選擇的選項進行勾選(如打勾)。

在本發明之一實施例中，成交量、單量、賣價量、買價量可設定的內容包括成交量大於、成交量等於、成交量小於、單量大於、單量等於、單量小於、內盤量大於、內盤量等於、內盤量小於、外盤量大於、外盤量等於、外盤量小於、買價量大於、買價量等於、買價量小於、賣價量大於、賣價量等於或賣價量小於某數值。

單位時間之交易狀況、事件狀況及帳務狀況之說明請參考前述，在此不再贅述。須注意的是，量條件下單的單位時間之交易狀況包括收交量大於、等於或小於某數值，但本發明不以此為限。

在本發明之一實施例中，不論是價格條件下單或量條件下單，使用者可設定被選擇的選項可為須同時成立或部分成立，如圖3或圖4中，各選項後面可選擇「而且」或「或」。

在本發明之一實施例中，下單條件可為複數，譬如第一下單條件及第二下單條件等，當使用者輸入完第一下單條件後，可按軟體介面1211中之新增(如圖3或圖4所示)，繼續輸入第二下單條件。

接著本發明進行步驟S703：接受交易條件。

如圖3或圖4所示，金融商品之交易裝置1接受使用者新增至少一交易條件，交易條件包括下單商品、商品規格、委託條件、停利及停損，在本發明之一實施例中，下單商品為使用者欲買賣之金額商品，譬如可為期貨、選擇權、選擇權複式單或選擇權複式IOC單，但本發明不以此為限。

由於交易條件之設定係習知之作法，譬如期貨亦可包括眾多期貨商品(譬如指數期貨、黃金期貨或農作物期貨等)，選擇權亦包括買進買權(Call Option)、賣出買權、買進賣權(Put Option)及賣出賣權等，再加上使用選擇權複式單或選擇權複式IOC單，其使用策略可有相當多種組合，故在此不一一贅述。須注意的是，在本發明之一實施例中，一交易條件係對應一下單條件，即若下單條件包括第一下單條件及第二下單條件時，則交易條件包括第一交易條件及第二交易條件，其中第一下單條件對應第一交易條件，第二下單條件對應第二交易條件，但本發明亦不以此為限；舉例來說，一下單條件亦可對應複數交易條件。

在本發明之一實施例中，不論單位時間為何，當滿足下單條件時，金融商品之交易裝置1可發出簡訊或Email給使用者，通知使用者即將執行下單或已下單的通知，使用者不用時時或每天注意。

接著本發明進行步驟S705：監控金融市場之資訊。

本發明之金融商品之交易裝置1係根據上述之下單條件中監控之金融商品(譬如現貨大盤指數)進行監控並進行各項分析，以及下單條件若包括事件狀況或帳務狀況，則金融商品之交易裝置1亦連線至相關資料庫或是使用者之帳戶進行監測。

接著本發明進行步驟S707：當金融市場之資訊滿足下單條件時，要求金融服務提供者執行交易條件。

當金融商品之交易裝置1所監控之金融商品滿足上述之下單條件時，則金融商品之交易裝置1透過網路向金融服務提供者執行上述之交易條件。

須注意的是，當下單條件包括第一下單條件及第二下單條件時，則當第一下單條件成立且金融商品之交易裝置1執行第一交易條件後，金融商品之交易裝置1開始執行第二下單條件的內容，當第二下單條件成立時，執行第二下單條件的內容，但本發明亦不以此為限；舉例來說，一下單條件成立後亦可執行對應之複數交易條件。

在本發明之一實施例中，使用者可將設定之下單條件及交易條件匯出成一設定檔，並提供給另一使用者匯入其他電子裝置或交易裝置使用。使用者可將設定檔分享到一網路伺服器，並將此設定檔對應為一代碼，其他使用者只要想使用此設定檔內之設定，只要填入此代碼，就會自動帶出一樣的下單條件及交易條件。藉由本發明之金融商品之下單方法及金融商品之交易裝置，不但改善了先前技術中，智慧型下單軟體可設定之下單條件過於單調及被動，使用者不但可具有進階及彈性的下單選擇，也不用擔心因突然的利多或利空消息影響金融商品行情，使用者不須時時刻刻去注意金融商品的量價變化，更可將不同之金融商品結合，提供使用者更智慧及彈性之下單及交易。

綜上所陳，本發明無論就目的、手段及功效，在在均顯示其迥異於習知技術之特徵，為一大突破。惟須注意，上述實施例僅為例示性說明本發明之原理及其功效，而非用於限制本發明之範圍。任何熟於此項技藝之人士均可在不違背本發明之技術原理及精神下，對實施例作修改與變化。本發明之權利保護範圍應如後述之申請專利範圍所述。

1．．．金融商品之交易裝置

11．．．處理裝置

12．．．儲存裝置

121．．．軟體

1211．．．軟體介面

圖1為依據本發明之一實施例之金融商品之交易裝置之方塊示意圖。

圖2為依據本發明之一實施例之金融商品之下單方法之步驟流程圖。

圖3為依據本發明之一實施例之軟體介面之示意圖。

圖4為依據本發明之一實施例之軟體介面之示意圖。

步驟S701．．．接受下單條件

步驟S703．．．接受交易條件

步驟S705．．．監控金融市場之資訊

步驟S707．．．當金融市場之資訊滿足下單條件時，要求金融服務提供者執行交易條件

Claims (20)

1. 一種金融商品之下單方法，係以一資訊處理裝置執行，該資訊處理裝置係與一金融服務提供者網路連線，該下單方法包括下列步驟：
   接受一第一下單條件，其中該第一下單條件包括一單位時間之交易狀況；
   接受一第一交易條件；
   監控一金融市場之資訊；以及
   當該金融市場之資訊滿足該第一下單條件時，要求該金融服務提供者執行該第一交易條件。
2. 如申請專利範圍第1項所述之方法，其中該第一下單條件包括一第一金融商品的選定。
3. 如申請專利範圍第2項所述之方法，其中該第一金融商品包括指數、股票、期貨、選擇權或國際指數。
4. 如申請專利範圍第1項所述之方法，其中該單位時間包括0K、分K、時K、日K、週K、月K或季K。
5. 如申請專利範圍第1項所述之方法，其中該單位時間包括在選定的時間區間內，具有開盤價、最高價、收盤價或最低價之之交易特徵；或在選定的時間區間內，具有開盤量、最高量、收盤量或最低量之交易特徵。
6. 如申請專利範圍第4或5項所述之方法，其中該單位時間之交易狀況包括收盤價大於、收盤價等於、收盤價小於、穿價沒收過、穿價沒收破、上影線大於、上影線等於、上影線小於、下影線大於、下影線等於或下影線小於一數值。
7. 如申請專利範圍第4或5項所述之方法，其中該單位時間之交易狀況包括成交量大於、成交量等於、成交量、內盤量大於、內盤量等於、內盤量小於、外盤量大於、外盤量等於、外盤量小於一數值或一定期間內所佔比例。
8. 如申請專利範圍第1項所述之方法，其中該第一下單條件包括一商品價差之交易狀況。
9. 如申請專利範圍第8項所述之方法，其中該商品價差包括現貨指數、期貨指數、現貨商品價格或期貨商品價格其中至少任二者之價差或價差幅度差。
10. 如申請專利範圍第1項所述之方法，其中該第一下單條件包括一事件狀況。
11. 如申請專利範圍第10項所述之方法，其中該事件狀況包括新聞、財報、個股重大事件或公開資訊觀測站即時的訊息。
12. 如申請專利範圍第1項所述之方法，其中該第一下單條件包括一帳務狀況
13. 如申請專利範圍第12項所述之方法，其中該帳務狀況包括一帳戶之損益金額之停損、停利、移動停利或移動停損。
14. 如申請專利範圍第1項所述之方法，其中該第一下單條件包括一商品組合價值，該商品組合價值包括在一固定金額下，將該固定金額分成複數比例，該固定金額在各比例下，各持有一金融商品，該商品組合價值係指該複數金融商品之價值總和。
15. 如申請專利範圍第1項所述之方法，其中該第一交易條件包括一第二金融商品的選定。
16. 如申請專利範圍第15項所述之方法，其中該第二金融商品包括債券、基金、衍生性金融商品、股票、期貨、選擇權、選擇權複式單或選擇權複式多次IOC單。
17. 如申請專利範圍第1項所述之方法，更包括下列步驟：
    接受一第二下單條件；
    接受一第二交易條件；
    當該金融服務提供者執行該第一交易條件後，監控該金融市場之資訊；以及
    當該金融市場之資訊滿足該第二下單條件時，要求該金融服務提供者執行該第二交易條件。
18. 一種金融商品之交易裝置，係與一金融服務提供者網路連線，該交易裝置包括：
    一處理裝置；
    一儲存裝置，係與該處理裝置電性連接，該儲存裝置用以儲存一軟體，該處理裝置用以執行該軟體，該軟體包括：
    接受一第一下單條件，其中該第一下單條件包括一單位時間之交易狀況；
    接受一第一交易條件；
    監控一金融市場之資訊；以及
    當該金融市場之資訊滿足該第一下單條件時，要求該金融服務提供者執行該第一交易條件。
19. 如申請專利範圍第18項所述之交易裝置，其中該單位時間包括0K、分K、時K、週K、日K、月K或季K。0K
20. 如申請專利範圍第18項所述之交易裝置，其中該單位時間包括在選定的時間區間內，具有開盤價、最高價、收盤價或最低價之之交易特徵；或在選定的時間區間內，具有開盤量、最高量、收盤量或最低量之交易特徵。