KR20220114112A - 금융 서비스 제공 방법 및 시스템 - Google Patents

금융 서비스 제공 방법 및 시스템 Download PDF

Info

Publication number
KR20220114112A
KR20220114112A KR1020210017191A KR20210017191A KR20220114112A KR 20220114112 A KR20220114112 A KR 20220114112A KR 1020210017191 A KR1020210017191 A KR 1020210017191A KR 20210017191 A KR20210017191 A KR 20210017191A KR 20220114112 A KR20220114112 A KR 20220114112A
Authority
KR
South Korea
Prior art keywords
financial
customer
expert
information
amount
Prior art date
Application number
KR1020210017191A
Other languages
English (en)
Other versions
KR102600069B1 (ko
Inventor
유용래
이호준
이종호
Original Assignee
유용래
이호준
이종호
Priority date (The priority date is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the date listed.)
Filing date
Publication date
Application filed by 유용래, 이호준, 이종호 filed Critical 유용래
Priority to KR1020210017191A priority Critical patent/KR102600069B1/ko
Publication of KR20220114112A publication Critical patent/KR20220114112A/ko
Priority to KR1020230076506A priority patent/KR20230091850A/ko
Priority to KR1020230076507A priority patent/KR20230088883A/ko
Application granted granted Critical
Publication of KR102600069B1 publication Critical patent/KR102600069B1/ko

Links

Images

Classifications

    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/06—Asset management; Financial planning or analysis
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q30/00—Commerce
    • G06Q30/02—Marketing; Price estimation or determination; Fundraising
    • G06Q30/0207—Discounts or incentives, e.g. coupons or rebates
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q30/00—Commerce
    • G06Q30/06—Buying, selling or leasing transactions
    • G06Q30/0601—Electronic shopping [e-shopping]
    • G06Q30/0613—Third-party assisted
    • G06Q30/0619—Neutral agent
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/08—Insurance
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q50/00—Information and communication technology [ICT] specially adapted for implementation of business processes of specific business sectors, e.g. utilities or tourism
    • G06Q50/01—Social networking

Landscapes

  • Business, Economics & Management (AREA)
  • Engineering & Computer Science (AREA)
  • Accounting & Taxation (AREA)
  • Finance (AREA)
  • Development Economics (AREA)
  • Strategic Management (AREA)
  • Economics (AREA)
  • Theoretical Computer Science (AREA)
  • General Physics & Mathematics (AREA)
  • Marketing (AREA)
  • Physics & Mathematics (AREA)
  • General Business, Economics & Management (AREA)
  • Human Resources & Organizations (AREA)
  • Entrepreneurship & Innovation (AREA)
  • Game Theory and Decision Science (AREA)
  • Technology Law (AREA)
  • Operations Research (AREA)
  • Tourism & Hospitality (AREA)
  • Computing Systems (AREA)
  • Health & Medical Sciences (AREA)
  • General Health & Medical Sciences (AREA)
  • Primary Health Care (AREA)
  • Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)
  • Educational Administration (AREA)
  • Quality & Reliability (AREA)

Abstract

금융 서비스 제공 방법 및 시스템이 개시된다. 본 발명의 실시예에 따른 금융 서비스 제공 방법은, 제1 금융 고객에 대한 금융 정보를 수신하는 단계와, 상기 금융 정보 및 복수의 금융 전문가들이 각각 보유한 자격증 정보에 기초하여, 상기 복수의 금융 전문가들 중에서 적어도 하나 이상을 선택하는 단계와, 선택한 금융 전문가의 정보 및 상기 복수의 금융 전문가들 각각에 대한 제2 금융 고객의 평가 정보를 이용하여 추천 전문가 리스트를 생성하는 단계와, 상기 추천 전문가 리스트를 전송하는 단계를 포함한다.

Description

금융 서비스 제공 방법 및 시스템{METHOD AND SYSTEM FOR PROVIDING FINANCIAL SERVICE}
본 발명은 금융 서비스 제공 방법 및 시스템에 관한 것이다.
일반적으로 재무 관리(Financial Management)는 금융 기관의 예금 등 부채가 주어진 것으로 보고 금융 기관의 유동성, 안정성 및 수익성을 확보하기 위하여 각종 자산을 관리하는 것을 의미한다. 최근에는 기업은 물론 일반인들도 자신의 재무 자원을 효율적으로 관리하고 증식하는 것에 대한 관심이 높아지고 있다. 하지만, 오랜 시간 동안 국내 금융 업계는 고객의 자산을 관리하기보다는 자사 상품을 판매하는 방식으로 성장해왔다. 고객은 영업 대상으로 한정되었으며, 자산을 유기적으로 관리하는 시스템은 오랫동안 자산가들의 전유물로 여겨졌다. 더불어 공교육 기관과 가정 등에서는 금융 교육에 무관심하기에 대한민국의 금융 이해도는 OECD의 평균을 밑돌며 높은 금융 문맹률을 기록하고 있다.
즉, 금융 고객 자신이 자산을 적극적으로 관리하고자 하더라도, 금융 지식이 부족한 개인의 경우에는 자산 위험, 신용 위험, 시장 위험, 금리 위험, 및 유동성 위험 등 각종 재무 위험의 함정에 빠지기 쉽다. 따라서, 금융 고객 개인이 재무 자원을 효율적으로 관리하고 증식하기 위해서는 금융 고객의 자산 유형 등에 따라 맞춤형 솔루션을 제공할 수 있는 금융 전문가의 도움이 요구된다.
본 발명의 실시예들은 금융 고객의 금융 정보 및 금융 전문가들이 보유한 자격증 정보에 기초하여 금융 고객의 자산 유형 등에 따른 맞춤형 솔루션을 제공할 수 있는 금융 전문가를 매칭함으로써, 고객이 자신의 자산을 전문적인 도움을 받아 관리할 수 있는 금융 서비스를 제공할 수 있다.
다만, 기술적 과제는 상술한 기술적 과제들로 한정되는 것은 아니며, 또 다른 기술적 과제들이 존재할 수 있다.
상기 목적을 달성하기 위해서 금융 서비스 제공 방법은, 제1 금융 고객에 대한 금융 정보 및 매칭 요청 메시지를 수신하는 단계와, 상기 매칭 요청 메시지에 응답하여, 상기 금융 정보 및 복수의 금융 전문가들이 각각 보유한 자격증 정보에 기초하여 상기 복수의 금융 전문가들 중에서 적어도 하나 이상을 선택하는 단계와, 선택한 금융 전문가의 정보 및 상기 복수의 금융 전문가들 각각에 대한 제2 금융 고객의 평가 정보를 이용하여 추천 전문가 리스트를 생성하는 단계와, 상기 추천 전문가 리스트를 전송하는 단계를 포함한다.
상기 금융 정보는, 상기 제1 금융 고객의 자산 정보, 상기 제1 금융 고객의 재무 목표, 상기 제1 금융 고객의 투자 스타일 및 상기 제1 금융 고객의 투자 성향을 포함할 수 있다.
상기 선택하는 단계는, 상기 자산 정보 및 상기 자격증 정보에 기초하여 상기 자산 정보에 매칭되는 자격증을 추출하는 단계와, 상기 복수의 금융 전문가들 중에서 추출된 자격증을 포함하는 적어도 하나 이상의 금융 전문가를 선택하는 단계를 포함할 수 있다.
상기 생성하는 단계는, 상기 추출된 자격증을 포함하는 적어도 하나 이상의 금융 전문가의 정보를 이용하여 고객 맞춤 리스트를 생성하는 단계와, 상기 고객 맞춤 리스트를 상기 평가 정보에 따라 정렬하여 상기 추천 전문가 리스트를 생성하는 단계를 포함할 수 있다.
상기 방법은, 상기 추천 전문가 리스트 중에서 상기 제1 금융 고객이 선택한 금융 전문가인 담당 금융 전문가에 대한 상담 요청 메시지를 수신하는 단계와, 상기 상담 요청 메시지를 상기 담당 금융 전문가의 단말로 전송하는 단계와, 상기 담당 금융 전문가의 단말로부터 상기 상담 요청 메시지에 응답하여 전송된 상담 수락 메시지를 수신하는 단계와, 상기 상담 수락 메시지에 응답하여 상기 금융 정보를 상기 담당 금융 전문가의 단말로 전송하는 단계와, 상기 상담 수락 메시지에 응답하여, 상기 제1 금융 고객과 상기 담당 금융 전문가의 상호 연락을 위한 채팅 모드 및 전화 모드를 활성화하는 단계를 더 포함할 수 있다.
상기 자산 정보는, 상기 제1 금융 고객의 월 저축 목표액, 상기 제1 금융 고객의 총 저축액, 상기 제1 금융 고객의 저축 목표액, 상기 제1 금융 고객의 저축 이자 수익액 및 상기 제1 금융 고객의 저축 이자 수익률을 포함하는 모으기 자산 정보, 상기 제1 금융 고객의 투자 원금 및 투자 수익금, 상기 제1 금융 고객의 투자 평가액 및 투자 수익률을 포함하는 굴리기 자산 정보, 상기 제1 금융 고객의 연금 월 납입액, 상기 제1 금융 고객의 연금 총 납입액 및 상기 제1 금융 고객의 연금 목표액을 포함하는 장기 자산 정보, 상기 제1 금융 고객의 보험 월 납입액, 상기 제1 금융 고객의 보험 총 납입액, 상기 제1 금융 고객의 총 보험액, 및 상기 제1 금융 고객의 보험 해지 환급금을 포함하는 위험 대비 자산 정보, 상기 제1 금융 고객의 부채 월 목표 상환액, 상기 제1 금융 고객의 부채 총액, 상기 제1 금융 고객의 부채 이자율, 총 상기 제1 금융 고객의 부채 상환액, 상기 제1 금융 고객의 총 부채 상환률 및 상기 제1 금융 고객의 부채 상환 방법을 포함하는 부채 자산 정보, 및 상기 제1 금융 고객이 소유하는 부동산, 동산, 차량, 지적 재산권, 및 예술 작품 등과 같이 가치 평가가 필요한 자산에 대한 정보를 포함하는 기타 자산 정보를 포함할 수 있다.
상기 방법은, 상기 제1 금융 고객의 당월 저축액, 상기 제1 금융 고객의 당월 연금 납입액, 상기 제1 금융 고객의 당월 보험 납입액 및 상기 제1 금융 고객의 당월 부채 상환액을 수신하는 단계와, 상기 당월 저축액이 상기 월 저축 목표액 미만일 때, 상기 당월 저축액 및 상기 모으기 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성하는 단계와, 상기 당월 연금 납입액이 상기 연금 월 납입액 미만일 때, 상기 당월 연금 납입액 및 상기 장기 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성하는 단계와, 상기 당월 보험 납입액이 상기 보험 월 납입액 미만일 때, 상기 당월 보험 납입액 및 상기 위험 대비 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성하는 단계와, 상기 당월 부채 상환액이 상기 부채 월 목표 상환액 미만일 때, 상기 당월 부채 상환액 및 상기 부채 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성하는 단계와, 상기 투자 수익금 및 상기 투자 수익률 중에서 적어도 하나 이상이 각각 설정된 임계값 미만일 때, 상기 투자 수익금, 상기 투자 수익률 및 상기 굴리기 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성하는 단계와, 알림 메시지, 상기 당월 저축액, 상기 당월 연금 납입액, 상기 당월 보험 납입액, 상기 당월 부채 상환액 및 상기 자산 정보 중에서 적어도 하나 이상을 상기 담당 금융 전문가의 단말로 전송하는 단계를 더 포함할 수 있다.
상기 방법은, 상기 가치 평가가 필요한 자산에 대한 현재 감정가를 수신하는 단계와, 상기 현재 감정가 및 상기 가치 평가가 필요한 자산에 대한 이전 감정가를 이용하여 감정가 변동률을 계산하는 단계와, 상기 감정가 변동률의 절대값이 임계 변동률 절대값을 초과하는지 여부를 판단하는 단계와, 상기 감정가 변동률의 절대값이 임계 변동률 절대값을 초과하는 때, 상기 현재 감정가, 상기 이전 감정가 및 상기 감정가 변동률을 포함하는 알림 메시지를 생성하는 단계와, 알림 메시지를 상기 담당 금융 전문가의 단말로 전송하는 단계를 더 포함할 수 있다.
상기 방법은, 상기 담당 금융 전문가의 단말로 전송된 알림 메시지, 상기 당월 저축액, 상기 당월 연금 납입액, 상기 당월 보험 납입액, 상기 당월 부채 상환액 및 상기 자산 정보 중에서 적어도 하나 이상에 대해 상기 담당 금융 전문가가 작성한 전문가 코멘트 메시지를 수신하는 단계와, 상기 당월 저축액, 상기 당월 연금 납입액, 상기 당월 보험 납입액, 상기 당월 부채 상환액 및 상기 자산 정보에 기초하여 상기 제1 금융 고객의 당월 자산 증감 현황을 나타내는 정보 및 상기 전문가 코멘트 메시지를 포함하는 당월 금융 인바디를 생성하는 단계와, 상기 당월 금융 인바디를 전송하는 단계를 더 포함할 수 있다.
상기 목적을 달성하기 위해서 금융 서비스 제공 장치는, 금융 서비스 제공을 위한 인스트럭션들을 저장하는 메모리와, 상기 인스트럭션들을 실행하기 위한 프로세서를 포함하고, 상기 인스트럭션들이 상기 프로세서에 의해 실행될 때, 상기 프로세서는, 제1 금융 고객에 대한 금융 정보를 수신하고, 상기 금융 정보, 복수의 금융 전문가들이 각각 보유한 자격증 정보에 기초하여, 상기 복수의 금융 전문가들 중에서 적어도 하나 이상을 선택하고, 선택한 금융 전문가의 정보 및 및 상기 복수의 금융 전문가들 각각에 대한 제2 금융 고객의 평가 정보를 이용하여 추천 전문가 리스트를 생성하고, 상기 추천 전문가 리스트를 전송한다.
도 1은 본 발명의 실시예에 따른 금융 서비스 제공 시스템을 나타낸 도면이다.
도 2는 금융 서비스 제공 시스템의 일 예를 나타낸 도면이다.
도 3은 도 1 및 도 2에 도시된 금융 서비스 제공 장치를 개략적으로 나타낸 도면이다.
도 4 내지 도 9는 금융 서비스 제공 장치 및 제1 금융 고객의 단말이 맛보기 금융 인바디를 제공하는 동작을 설명하기 위한 도면이다.
도 10 내지 도 16은 금융 서비스 제공 장치 및 제1 금융 고객의 단말이 당월 금융 인바디를 제공하는 동작을 설명하기 위한 도면이다.
도 17 내지 도 22는 금융 서비스 제공 장치가 금융 고객이 월 소비를 경쟁적으로 줄일 수 있는 금융 서비스를 제공하기 위한 동작을 설명하기 위한 도면이다.
도 21 내지 도 23은 금융 서비스 제공 장치가, 금융 전문가에게 효과적인 금융 세일즈를 수행하기 위한 금융 서비스를 제공하는 동작을 설명하기 위한 도면이다.
이하에서, 첨부된 도면을 참조하여 실시예들을 상세하게 설명한다. 그러나, 실시예들에는 다양한 변경이 가해질 수 있어서 특허출원의 권리 범위가 이러한 실시예들에 의해 제한되거나 한정되는 것은 아니다. 실시예들에 대한 모든 변경, 균등물 내지 대체물이 권리 범위에 포함되는 것으로 이해되어야 한다.
실시예에서 사용한 용어는 단지 설명을 목적으로 사용된 것으로, 한정하려는 의도로 해석되어서는 안된다. 단수의 표현은 문맥상 명백하게 다르게 뜻하지 않는 한, 복수의 표현을 포함한다. 본 명세서에서, "포함하다" 또는 "가지다" 등의 용어는 명세서 상에 기재된 특징, 숫자, 단계, 동작, 구성요소, 부품 또는 이들을 조합한 것이 존재함을 지정하려는 것이지, 하나 또는 그 이상의 다른 특징들이나 숫자, 단계, 동작, 구성요소, 부품 또는 이들을 조합한 것들의 존재 또는 부가 가능성을 미리 배제하지 않는 것으로 이해되어야 한다.
제1 또는 제2 등의 용어가 다양한 구성요소들을 설명하는데 사용될 수 있지만, 구성요소들은 용어들에 의해서 한정되어서는 안 된다. 용어들은 하나의 구성요소를 다른 구성요소로부터 구별하는 목적으로만, 예를 들어 실시예의 개념에 따른 권리 범위로부터 이탈되지 않은 채, 제1 구성요소는 제2 구성요소로 명명될 수 있고, 유사하게 제2 구성요소는 제1 구성요소로도 명명될 수 있다.
다르게 정의되지 않는 한, 기술적이거나 과학적인 용어를 포함해서 여기서 사용되는 모든 용어들은 실시예가 속하는 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자에 의해 일반적으로 이해되는 것과 동일한 의미를 가지고 있다. 일반적으로 사용되는 사전에 정의되어 있는 것과 같은 용어들은 관련 기술의 문맥 상 가지는 의미와 일치하는 의미를 가지는 것으로 해석되어야 하며, 본 출원에서 명백하게 정의하지 않는 한, 이상적이거나 과도하게 형식적인 의미로 해석되지 않는다.
또한, 첨부 도면을 참조하여 설명함에 있어, 도면 부호에 관계없이 동일한 구성 요소는 동일한 참조부호를 부여하고 이에 대한 중복되는 설명은 생략하기로 한다. 실시예를 설명함에 있어서 관련된 공지 기술에 대한 구체적인 설명이 실시예의 요지를 불필요하게 흐릴 수 있다고 판단되는 경우 그 상세한 설명을 생략한다.
도 1은 본 발명의 실시예에 따른 금융 서비스 제공 시스템을 나타낸 도면이고, 도 2는 금융 서비스 제공 시스템의 일 예를 나타낸 도면이다.
금융 서비스 제공 시스템(10)은 금융 고객의 단말(100), 금융 서비스 제공 장치(200) 및 금융 전문가의 단말(300)을 포함한다.
금융 서비스 제공 시스템(10)은 금융 고객 및 금융 전문가 모두에게 효과적인 금융 관리 방법 및 금융 고객 관리를 유도할 수 있는 플랫폼을 제공할 수 있다.
금융 서비스 제공 시스템(10)은 금융 고객의 금융 정보 및 금융 전문가들의 정보에 기초하여 금융 고객의 자산 유형 등에 따른 맞춤형 솔루션을 제공할 수 있는 금융 전문가를 매칭함으로써, 고객이 자신의 자산을 전문적인 도움을 받아 관리할 수 있는 금융 서비스를 제공할 수 있다.
금융 서비스 제공 시스템(10)은 유사한 금융 목표를 가지고 있는 금융 고객들을 그룹핑(grouping)하여 그룹 내 구성원 및 그룹 간 경쟁을 유도함으로써, 금융 고객이 월 소비를 경쟁적이고 효과적으로 줄일 수 있는 금융 서비스를 제공할 수 있다.
금융 서비스 제공 시스템(10)은 금융 전문가가 수행하는 세일즈 단계들을 각 단계마다 설정된 완료 예정일에 수행하였는지 체크하고, 완료 예정일 보다 일정 횟수 이상 지연된 단계들에 대해 재교육을 제공함으로써, 금융 전문가가 효과적인 금융 세일즈를 수행할 수 있도록 금융 서비스를 제공할 수 있다.
금융 고객의 단말(100)은 랩탑(laptop) 컴퓨터, 이동 전화기, 스마트 폰(smart phone), 태블릿(tablet) PC, 모바일 인터넷 디바이스(mobile internet device(MID)), PDA(personal digital assistant), EDA(enterprise digital assistant), 디지털 스틸 카메라(digital still camera), 디지털 비디오 카메라(digital video camera), PMP(portable multimedia player), PND(personal navigation device 또는 portable navigation device), 휴대용 게임 콘솔(handheld game console), e-북(e-book), 또는 스마트 디바이스(smart device)로 구현될 수 있다. 예를 들어, 스마트 디바이스는 스마트 와치(smart watch) 또는 스마트 밴드(smart band)로 구현될 수 있다.
금융 고객의 단말(100)은 복수개로 구현될 수 있다. 예를 들어, 금융 고객의 단말(100)은 제1 금융 고객의 단말(110) 및 제2 금융 고객의 단말(150)을 포함할 수 있다. 제2 금융 고객의 단말(150)은 제1 금융 고객을 제외한 나머지 복수의 금융 고객들의 단말을 의미할 수 있다. 제2 금융 고객의 단말(150)은 복수의 제2 금융 고객들의 단말들(150-1 내지 150-n)을 포함할 수 있다.
설명의 편의를 위하여, 금융 고객의 단말(100) 중에서 어느 하나인 제1 금융 고객의 단말(110)을 금융 서비스 제공 장치(200)로부터 금융 서비스를 제공받는 주체로 가정하여 설명하도록 한다. 이때, 제2 금융 고객의 단말(150)은 복수의 금융 전문가들에 대한 평가 정보를 전송하는 것으로 가정한다.
다만, 이에 한정되는 것은 아니며 제1 금융 고객의 단말(110) 및 제2 금융 고객의 단말(150)은 동일한 동작을 수행할 수 있고, 금융 서비스 제공 장치(200)로부터 금융 서비스를 제공받는 주체가 될 수 있으며, 제1 금융 고객의 단말(110) 역시 담당 금융 전문가에 대한 평가 정보를 전송할 수 있다. 즉, 아래의 설명에서 제1 금융 고객 및 제1 금융 고객의 단말(110)은 제2 금융 고객 및 제1 금융 고객의 단말(150)로 대체될 수 있다.
제1 금융 고객의 단말(110)은 제1 금융 고객으로부터 입력받은 금융 정보를 전송할 수 있다. 예를 들어, 금융 정보는 제1 금융 고객의 자산 정보, 제1 금융 고객의 재무 목표, 제1 금융 고객의 투자 스타일 및 제1 금융 고객의 투자 성향 등을 포함할 수 있다. 제1 금융 고객의 자산 정보는 모으기 자산 정보, 굴리기 자산 정보, 장기 자산 정보, 위험 대비 자산 정보, 부채 자산 정보, 및 기타 자산 정보 등을 포함할 수 있다. 제1 금융 고객의 재무 목표는 나의 드림카 구입하기, 엄빠(엄마 및 아빠)랑 여행가기, 우리 집 사기, 댕댕이/냥이(반려 동물) 간식 구입하기, 결혼 자금 마련하기, 최신 핸드폰으로 바꾸기, 멋진 자전거 구입하기, 캠핑 용품 구입하기 등을 포함할 수 있다. 제1 금융 고객의 투자 스타일은 취업, 저축, 목돈, 투자, 소유 및 관리 등을 포함할 수 있다. 투자 성향은 안전 선호형, 밸런스형, 투자추구형 등을 포함할 수 있다. 금융 정보는 제1 금융 고객의 개인 정보, 서비스 이용 목적을 더 포함할 수 있다. 서비스 이용 목적은 소비관리, 저축, 재테크, 보험&대출, 세금&부동산 등을 포함할 수 있다.
모으기 자산 정보는 제1 금융 고객의 월 저축 목표액, 제1 금융 고객의 총 저축액, 제1 금융 고객의 저축 목표액, 제1 금융 고객의 저축 이자 수익액 및 제1 금융 고객의 저축 이자 수익률을 포함할 수 있다.
굴리기 자산 정보는 제1 금융 고객의 투자 원금 및 투자 수익금, 제1 금융 고객의 투자 평가액 및 투자 수익률을 포함할 수 있다.
장기 자산 정보는 제1 금융 고객의 연금 월 납입액, 제1 금융 고객의 연금 총 납입액 및 연금 목표액을 포함할 수 있다.
위험 대비 자산 정보는 제1 금융 고객의 보험 월 납입액, 제1 금융 고객의 보험 총 납입액, 제1 금융 고객의 총 보험액, 및 제1 금융 고객의 보험 해지 환급금을 포함할 수 있다.
부채 자산 정보는 제1 금융 고객의 부채 월 목표 상환액, 제1 금융 고객의 부채 총액, 제1 금융 고객의 부채 이자율, 제1 금융 고객의 총 부채 상환액, 제1 금융 고객의 총 부채 상환률 및 제1 금융 고객의 부채 상환 방법을 포함할 수 있다.
기타 자산 정보는 제1 금융 고객이 소유한 부동산, 동산, 차량, 지적 재산권, 및 예술 작품 등 가치 평가가 필요한 자산에 대한 정보를 포함할 수 있다.
제1 금융 고객의 단말(110)은 제1 금융 고객의 입력에 응답하여 맛보기 금융 인바디 요청 메시지를 생성할 수 있다. 제1 금융 고객의 단말(110)은 맛보기 금융 인바디 요청 메시지를 전송할 수 있다.
제1 금융 고객의 단말(110)은 맛보기 금융 인바디를 수신할 수 있다. 제1 금융 고객의 단말(110)은 맛보기 금융 인바디를 제1 금융 고객에게 제공할 수 있다.
제1 금융 고객의 단말(110)은 제1 금융 고객의 입력에 응답하여 금융 전문가와의 매칭을 위한 매칭 요청 메시지를 생성할 수 있다. 제1 금융 고객의 단말(110)은 매칭 요청 메시지를 전송할 수 있다.
제1 금융 고객의 단말(110)은 추천 전문가 리스트를 수신할 수 있다. 제1 금융 고객의 단말(110)은 추천 전문가 리스트를 제1 금융 고객에게 제공할 수 있다.
제1 금융 고객의 단말(110)은 추천 전문가 리스트 중에서 제1 금융 고객이 선택한 금융 전문가인 담당 금융 전문가에 대한 상담 요청 메시지를 생성할 수 있다. 예를 들어, 제1 금융 고객은 추천 전문가 리스트 중에서 적어도 하나 이상을 선택할 수 있다. 제1 금융 고객의 단말(110)은 제1 금융 고객이 선택한 적어도 하나 이상의 금융 전문가에 대한 상담 요청 메시지를 각각 생성할 수 있다.
제1 금융 고객의 단말(110)은 상담 요청 메시지를 전송할 수 있다.
제1 금융 고객의 단말(110)은 담당 금융 전문가의 단말(310)과 활성화된 채팅 모드 및 전화 모드를 통해 담당 금융 전문가의 단말(310)과 채팅 메시지 및/또는 음성 메시지를 송수신할 수 있다. 제1 금융 고객의 단말(110)은 수신한 채팅 메시지 및/또는 음성 메시지를 제1 금융 고객에게 제공할 수 있다.
제1 금융 고객의 단말(110)은 금융 포트폴리오 및 금융 포트폴리오에 대한 푸시 알림을 수신할 수 있다. 제1 금융 고객의 단말(110)은 금융 포트폴리오를 저장할 수 있다. 제1 금융 고객의 단말(110)은 금융 포트폴리오 및 금융 포트폴리오에 대한 푸시 알림을 제1 금융 고객에게 제공할 수 있다.
제1 금융 고객의 단말(110)은 제1 금융 고객의 입력에 응답하여 생성된 제1 금융 고객의 당월 저축액, 제1 금융 고객의 당월 연금 납입액, 제1 금융 고객의 당월 보험 납입액 및 제1 금융 고객의 당월 부채 상환액을 전송할 수 있다.
제1 금융 고객의 단말(110)은 전문가 코멘트 메시지 및 당월 금융 인바디를 수신할 수 있다. 제1 금융 고객의 단말(110)은 전문가 코멘트 메시지 및 당월 금융 인바디를 제1 금융 고객에게 제공할 수 있다.
제1 금융 고객의 단말(110)은 제1 금융 고객의 입력에 응답하여 제1 금융 고객의 담당 금융 전문가에 대한 평가 정보를 생성할 수 있다. 제1 금융 고객의 단말(110)은 평가 정보를 전송할 수 있다. 제2 금융 고객의 단말(150)은 제2 금융 고객의 입력에 응답하여 제2 금융 고객의 담당 금융 전문가에 대한 평가 정보를 생성할 수 있다. 제1 금융 고객의 단말(150)은 평가 정보를 전송할 수 있다.
제1 금융 고객의 단말(110)은 당월 금융 인바디를 수신할 수 있다. 제1 금융 고객의 단말(110)은 당월 금융 인바디를 제1 금융 고객에게 제공할 수 있다.
금융 고객의 단말(100)은 금융 고객의 월 소득액, 금융 고객의 월 소비 목표액 및 금융 고객의 당일 소비액을 송신할 수 있다.
금융 고객의 단말(100)은 그룹 내의 순위를 금융 고객에게 제공할 수 있다.
금융 고객의 단말(100)은 금융 고객의 배팅 포인트를 송신할 수 있다.
금융 고객의 단말(100)은 금융 고객이 입력한 개인 리워드 리스트를 송신할 수 있다. 예를 들어, 개인 리워드 리스트는 그룹 내 순위에 따라 개인 리워드 포인트가 설정된 리스트를 의미할 수 있다.
금융 고객의 단말(100)은 개인 리워드 포인트를 수신할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객에 대한 금융 정보를 수신할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 맛보기 금융 인바디 요청 메시지를 수신할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객에 대한 금융 정보, 예상 물가 상승률 및 예상 기준 금리에 기초하여, 제1 금융 고객의 년도별 기대 수익률을 계산할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 년도별 기대 수익률을 시각화한 정보 및 매니저 코멘트를 포함하는 맛보기 금융 인바디를 생성할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 맛보기 금융 인바디를 전송할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 전문가 상담 요청 메시지를 수신할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객에 대한 금융 정보 및 복수의 금융 전문가들이 각각 보유한 자격증 정보에 기초하여, 금융 고객의 자산 유형에 따라 맞춤형 솔루션을 제공할 수 있는 금융 전문가를 매칭할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 복수의 금융 전문가들 각각의 평가 정보 및 복수의 금융 전문가들 각각의 자격증 정보를 포함하는 금융 전문가의 정보를 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 매칭 요청 메시지에 응답하여, 제1 금융 고객의 금융 정보 및 복수의 금융 전문가들이 각각 보유한 자격증 정보에 기초하여 복수의 금융 전문가들 중에서 적어도 하나 이상을 선택할 수 있다.
예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 자산 정보 및 복수의 금융 전문가들이 각각 보유한 자격증 정보에 기초하여 제1 금융 고객의 자산 정보에 매칭되는 자격증을 추출할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 복수의 금융 전문가들 중에서 추출된 자격증을 포함하는 적어도 하나 이상의 금융 전문가를 선택할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 선택한 금융 전문가의 정보 및 복수의 금융 전문가들 각각에 대한 제2 금융 고객의 평가 정보를 이용하여 추천 전문가 리스트를 생성할 수 있다. 예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 추출된 자격증을 포함하는 적어도 하나 이상의 금융 전문가의 정보를 이용하여 고객 맞춤 리스트를 생성할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 고객 맞춤 리스트를 평가 정보에 따라 정렬하여 추천 전문가 리스트를 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 자산 정보와 금융 전문가의 자격증 정보를 매칭하여 추천 전문가 리스트를 생성함으로써, 제1 금융 고객의 자산 특성에 정확히 대응하는 금융 전문가를 추천할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 매칭 요청 메시지에 응답하여, 제1 금융 고객의 금융 정보 및 복수의 금융 전문가들의 실적 정보에 기초하여 복수의 금융 전문가들 중에서 적어도 하나 이상을 선택할 수 있다. 예를 들어, 실적 정보는 부동산 투자 실적 정보, 주식 투자 실적 정보, 예술 작품 매입 투자 실적 정보, 및 자격증 관련 실적 정보 등을 포함할 수 있다. 자격증 관련 실적 정보는 예를 들어, 자격증이 변리사 자격증인 때, 출원 실적, 등록 실적 등을 포함할 수 있다. 다만, 실적 정보는 이에 한정되지 않는다.
예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 자산 정보 및 복수의 금융 전문가들의 실적 정보에 기초하여 제1 금융 고객의 자산 정보에 매칭되는 실적 정보를 추출할 수 있다.
예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 정보에 포함된 제1 금융 고객의 총 저축액(예를 들어, 5000만원)이 제1 저축 기준액(예를 들어, 3000만원) 이상인 때, 주식 투자 실적 정보 및 예술 작품 매입 투자 실적 정보 중에서 적어도 하나 이상을 추출할 수 있다. 주식 투자 실적 정보는 주식 투자 수익률을 포함할 수 있다. 예술 작품 매입 투자 실적 정보는 예술 작품 구입가 대비 예술 작품에 대한 현재 감정가의 변동률을 포함할 수 있다.
예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 정보에 포함된 제1 금융 고객의 총 저축액(예를 들어, 5억원)이 제2 저축 기준액(예를 들어, 3억원) 이상인 때, 부동산 투자 실적 정보를 더 추출할 수 있다. 부동산 투자 실적 정보는 부동산 구입가 대비 부동산에 대한 현재 감정가의 변동률을 포함할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 복수의 금융 전문가들 중에서 추출된 실적 정보를 포함하는 적어도 하나 이상의 금융 전문가를 선택할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 선택한 금융 전문가의 정보, 선택한 금융 전문가의 실적 정보 및 복수의 금융 전문가들 각각에 대한 제2 금융 고객의 평가 정보를 이용하여 추천 전문가 리스트를 생성할 수 있다. 예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 추출된 실적 정보를 포함하는 적어도 하나 이상의 금융 전문가의 정보를 이용하여 고객 맞춤 리스트를 생성할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 고객 맞춤 리스트를 실적 정보 및 평가 정보에 따라 정렬하여 추천 전문가 리스트를 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)가 제1 금융 고객에게 금융 전문가의 실적 정보에 따라 금융 전문가를 추천함으로써, 제1 금융 고객이 신뢰를 가지고 추천 금융 전문가를 선택할 수 있으며, 제1 금융 고객 자신의 재무 관리에 대한 확신과 믿음을 가질 수 있는 효과가 있다.
주식 투자 수익 실적 및 예술 작품 매입 투자 수익 실적 중에서 적어도 하나 이상 및 평가 정보에 대해 높은 순서대로 정렬하여 고객 맞춤 리스트를 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 추천 전문가 리스트를 전송할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 추천 전문가 리스트 중에서 제1 금융 고객이 선택한 금융 전문가인 담당 금융 전문가에 대한 상담 요청 메시지를 수신할 수 있다. 예를 들어, 담당 금융 전문가는 제1 금융 고객의 선택에 의해 적어도 하나 이상일 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 상담 요청 메시지 및/또는 상담 요청 메시지에 대한 푸시 알림을 담당 금융 전문가의 단말(310)로 전송할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 담당 금융 전문가의 단말(310)로부터 상담 요청 메시지에 응답하여 전송된 상담 수락 메시지를 수신할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 상담 수락 메시지에 응답하여 제1 금융 고객의 금융 정보를 담당 금융 전문가의 단말(310)로 전송할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 상담 수락 메시지에 응답하여, 제1 금융 고객과 담당 금융 전문가의 상호 연락을 위한 채팅 모드 및 전화 모드를 활성화할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 포트폴리오를 수신할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 포트폴리오를 저장할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 포트폴리오 및/또는 금융 포트폴리오에 대한 푸시 알림을 제1 금융 고객의 단말(110)로 전송할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 당월 저축액, 제1 금융 고객의 당월 연금 납입액, 제1 금융 고객의 당월 보험 납입액 및 제1 금융 고객의 당월 부채 상환액을 수신할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 당월 저축액이 월 저축 목표액 미만일 때, 당월 저축액 및 모으기 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 당월 연금 납입액이 연금 월 납입액 미만일 때, 당월 연금 납입액 및 장기 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 당월 보험 납입액이 보험 월 납입액 미만일 때, 당월 보험 납입액 및 위험 대비 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 당월 부채 상환액이 제1 금융 고객의 부채 월 목표 상환액 미만일 때, 제1 금융 고객의 당월 부채 상환액 및 제1 금융 고객의 부채 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 투자 수익금 및 제1 금융 고객의 투자 수익률 중에서 적어도 하나 이상이 각각 설정된 임계값 미만일 때, 제1 금융 고객의 투자 수익금, 제1 금융 고객의 투자 수익률 및 굴리기 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 알림 메시지, 제1 금융 고객의 당월 저축액, 제1 금융 고객의 당월 연금 납입액, 제1 금융 고객의 당월 보험 납입액, 제1 금융 고객의 당월 부채 상환액 및 제1 금융 고객의 자산 정보 중에서 적어도 하나 이상을 담당 금융 전문가의 단말(310)로 전송할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 가치 평가가 필요한 자산에 대한 정보 및 감정 요청 메시지를 송신할 수 있다. 예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 복수의 금융 전문가들 중에서 제1 금융 고객의 가치 평가가 필요한 자산과 매칭되는 자격증을 보유한 금융 전문가의 단말로 가치 평가가 필요한 자산에 대한 정보 및 감정 요청 메시지를 송신할 수 있다. 예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 부동산의 현재 가치 평가를 위하여 감정평가사 자격증을 보유한 금융 전문가의 단말로 부동산에 대한 정보 및 부동산 감정 요청 메시지를 송신할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 가치 평가가 필요한 자산에 대한 현재 감정가를 수신할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 가치 평가가 필요한 자산에 대한 현재 감정가 및 가치 평가가 필요한 자산에 대한 이전 감정가를 이용하여 감정가 변동률을 계산할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 감정가 변동률의 절대값이 임계 변동률 절대값을 초과하는지 여부를 판단할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 감정가 변동률의 절대값이 임계 변동률 절대값을 초과하는 때, 가치 평가가 필요한 자산에 대한 현재 감정가, 가치 평가가 필요한 자산에 대한 이전 감정가 및 감정가 변동률을 포함하는 알림 메시지를 생성할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 알림 메시지를 담당 금융 전문가의 단말(310)로 전송할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 전문가 코멘트 메시지를 수신할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 당월 저축액, 당월 연금 납입액, 당월 보험 납입액, 당월 부채 상환액 및 자산 정보에 기초하여 제1 금융 고객의 당월 자산 증감 현황을 나타내는 정보 및 전문가 코멘트 메시지를 포함하는 당월 금융 인바디를 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 당월 금융 인바디를 전송할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 유사한 금융 목표를 가지고 있는 금융 고객들을 그룹핑하여 그룹 내 구성원 및/또는 그룹 간 경쟁을 유도함으로써, 금융 고객들이 월 소비를 경쟁적이고 효과적으로 줄일 수 있는 금융 서비스를 제공할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 고객의 월 소득액, 금융 고객의 월 소비 목표액 및 금융 고객의 당일 소비액을 수신할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 수신한 복수의 당일 소비액들을 적립하여 당월 적립 소비액으로 저장할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 월 소비 목표액 대비 당월 적립 소비액의 비율을 계산할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 고객을, 금융 고객의 월 소비 목표액과 동일한 복수의 다른 금융 고객들과 그룹핑 하여 제1 그룹을 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 고객의 월 소비 목표액 대비 당월 적립 소비액의 비율과, 복수의 다른 금융 고객들의 월 소비 목표액 대비 당월 적립 소비액의 비율을 비교하여, 월 소비 목표액 대비 당월 적립 소비액의 비율이 낮은 순서대로 제1 그룹 내의 순위를 결정할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 상기 제1 그룹 내의 순위를 전송할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 그룹에 속한 금융 고객들 각각의 배팅 포인트, 및 그룹 내 순위에 따라 보상 포인트가 설정된 개인 리워드 리스트를 수신할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 그룹에 속한 금융 고객들 각각의 배팅 포인트, 및 그룹 내 순위에 따라 보상 포인트를 설정하여 개인 리워드 리스트를 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 배팅 포인트에 따라 제1 그룹에 속한 금융 고객들 각각의 총 포인트를 차감할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 그룹에 속한 금융 고객들 각각의 배팅 포인트를 합산하여 제1 그룹 포인트로 저장할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 해당 월의 말일에 제1 그룹 포인트 및 개인 리워드 리스트를 이용하여, 제1 그룹 내의 순위에 대응하는 개인 리워드 포인트를 제1 그룹에 속한 금융 고객들 각각에게 지급할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 월 소비 목표액이 동일한 복수의 또 다른 금융 고객들을 그룹핑 하여 복수의 제2 그룹들을 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 그룹 및 복수의 제2 그룹들에 각각 포함된 금융 고객들의 월 소비 목표액 대비 현재 소비액의 비율에 대한 평균 비율을 그룹별로 계산할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 그룹 및 복수의 제2 그룹들의 평균 비율을 비교하여, 평균 비율이 낮은 순서대로 제1 그룹 및 복수의 제2 그룹들의 순위를 결정할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 해당 월의 말일에 그룹들의 순위에 따라 보상 포인트가 설정된 그룹 리워드 리스트를 이용하여, 제1 그룹 및 복수의 제2 그룹들의 순위에 대응하는 그룹 리워드 포인트를 각각 지급할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 그룹 리워드 포인트를 각 그룹의 개인 리워드 리스트에 설정된 순위에 따른 보상 포인트의 전체 보상 포인트에 대한 비율대로 해당 그룹에 속한 금융 고객들 각각에게 지급할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 전문가가 수행하는 세일즈 단계들을 각 단계마다 설정된 완료 예정일에 수행하였는지 체크하고, 완료 예정일 보다 일정 횟수 이상 지연된 단계들에 대해 재교육을 제공함으로써, 금융 전문가가 효과적인 금융 세일즈를 수행할 수 있도록 유도할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 전문가가 수행하는 복수의 세일즈 단계들 중에서 어느 하나의 단계에 대한 완료 메시지를 수신할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 완료 메시지에 포함된 어느 하나의 단계의 완료일이 어느 하나의 단계에 대해 설정된 완료 예정일을 도과한 때, 어느 하나의 단계에 대한 지연 횟수를 카운트할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 복수의 세일즈 단계들 별로 카운트한 지연 횟수를 이용하여 지연 횟수 데이터를 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 지연 횟수 데이터를 전송할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 지연 횟수 데이터 중에서 설정된 횟수 이상의 지연 횟수가 카운트된 세일즈 단계를 추출할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 추출한 세일즈 단계의 교육 데이터를 금융 전문가의 단말(300)로 전송할 수 있다.
금융 전문가의 단말(300)은 랩탑(laptop) 컴퓨터, 이동 전화기, 스마트 폰(smart phone), 태블릿(tablet) PC, 모바일 인터넷 디바이스(mobile internet device(MID)), PDA(personal digital assistant), EDA(enterprise digital assistant), 디지털 스틸 카메라(digital still camera), 디지털 비디오 카메라(digital video camera), PMP(portable multimedia player), PND(personal navigation device 또는 portable navigation device), 휴대용 게임 콘솔(handheld game console), e-북(e-book), 또는 스마트 디바이스(smart device)로 구현될 수 있다. 예를 들어, 스마트 디바이스는 스마트 와치(smart watch) 또는 스마트 밴드(smart band)로 구현될 수 있다.
금융 전문가의 단말(300)은 금융 전문가의 입력에 응답하여 금융 전문가가 보유한 자격증 정보를 생성할 수 있다. 금융 전문가의 단말(300)은 자격증 정보를 전송할 수 있다.
금융 전문가의 단말(300)은 복수개로 구현될 수 있다. 예를 들어, 금융 전문가의 단말(300)은 담당 금융 전문가의 단말(310) 및 그외 금융 전문가의 단말(350)을 포함할 수 있다. 담당 금융 전문가의 단말(310)은 설명의 편의를 위하여 금융 서비스 제공 장치(200)로부터 추천 전문가 리스트를 제공받은 제1 금융 고객에게 선택받은 금융 전문가의 단말로 가정한다. 제1 금융 고객의 선택에 따라, 담당 금융 전문가의 단말(310)은 적어도 하나 이상일 수 있다. 그외 금융 전문가의 단말(350)은 금융 전문가의 단말(300) 중에서 담당 금융 전문가의 단말(310)을 제외한 나머지 금융 전문가들의 단말을 의미할 수 있다. 그외 금융 전문가의 단말(350)은 복수의 그외 금융 전문가의 단말들(350-1 내지 350-n)을 포함할 수 있다.
담당 금융 전문가의 단말(310)은 상담 요청 메시지 및/또는 상담 요청 메시지에 대한 푸시 알림을 수신할 수 있다. 담당 금융 전문가의 단말(310)은 상담 요청 메시지 및/또는 상담 요청 메시지에 대한 푸시 알림을 담당 금융 전문가에게 제공할 수 있다.
담당 금융 전문가의 단말(310)은 상담 요청 메시지에 응답하여 담당 금융 전문가의 입력으로 생성되는 상담 수락 메시지를 전송할 수 있다.
담당 금융 전문가의 단말(310)은 제1 금융 고객의 금융 정보를 수신할 수 있다. 담당 금융 전문가의 단말(310)은 제1 금융 고객의 단말(110)과 활성화된 채팅 모드 및 전화 모드를 통해 제1 금융 고객의 단말(110)과 채팅 메시지 및/또는 음성 메시지를 송수신할 수 있다. 담당 금융 전문가의 단말(310)은 담당 금융 전문가에게 제1 금융 고객의 단말(110)로부터 수신한 채팅 메시지 및/또는 음성 메시지를 제공할 수 있다.
담당 금융 전문가의 단말(310)은 담당 금융 전문가가 제1 금융 고객과의 상담을 통해 생성한 금융 포트폴리오를 전송할 수 있다.
담당 금융 전문가의 단말(310)은 알림 메시지, 당월 저축액, 당월 연금 납입액, 당월 보험 납입액, 당월 부채 상환액 및 제1 금융 고객의 자산 정보 중에서 적어도 하나를 수신할 수 있다. 담당 금융 전문가의 단말(310)이 담당 금융 전문가에게 알림 메시지를 제공함으로써, 담당 금융 전문가는 제1 금융 고객에 대한 재무 관리를 더욱 면밀히 수행할 수 있다.
담당 금융 전문가의 단말(310)은 알림 메시지, 당월 저축액, 당월 연금 납입액, 당월 보험 납입액, 당월 부채 상환액 및 자산 정보 중에서 적어도 하나 이상에 대해 담당 금융 전문가가 입력한 전문가 코멘트 메시지를 생성할 수 있다. 담당 금융 전문가의 단말(310)은 전문가 코멘트 메시지를 전송할 수 있다.
금융 전문가의 단말(300)은 금융 전문가가 수행하는 복수의 세일즈 단계들 중에서 어느 하나의 단계에 대한 완료 메시지를 송신할 수 있다.
금융 전문가의 단말(300)은 지연 횟수 데이터를 금융 전문가에게 제공할 수 있다.
금융 전문가의 단말(300)은 어느 한 세일즈 단계의 교육 데이터를 금융 전문가에게 제공할 수 있다.
예를 들어, 교육 데이터는 해당 세일즈 단계의 교육을 위한 동영상 및/또는 문서 등을 포함할 수 있다.
도 3은 도 1 및 도 2에 도시된 금융 서비스 제공 장치를 개략적으로 나타낸 도면이다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 프로세서(200-1), 및 메모리(200-5)를 포함한다.
프로세서(200-1)는 중앙처리장치, 어플리케이션 프로세서, 또는 커뮤니케이션 프로세서(communication processor) 중 하나 또는 그 이상을 포함할 수 있다.
프로세서(200-1)는 금융 서비스 제공 장치(200)의 전반적인 동작을 제어할 수 있다. 또한, 프로세서(200-1)는 도 1 및 도 2을 참조하여 설명한 금융 서비스 제공 장치(200)의 동작을 실질적으로 동일하게 수행할 수 있다. 프로세서(200-1)의 상세한 설명은 이에 생락한다.
프로세서(200-1)는 금융 서비스 제공 장치(200)의 적어도 하나의 다른 구성요소들의 제어에 관한 연산이나 데이터 처리를 실행할 수 있다. 예를 들어, 프로세서(200-1)는 메모리(200-5)에 저장된 어플리케이션 및/또는 소프트웨어 등을 실행할 수 있다.
프로세서(200-1)는 수신한 데이터 및 메모리(200-5)에 저장된 데이터를 처리할 수 있다. 프로세서(200-1)는 메모리(200-5)에 저장된 데이터를 처리할 수 있다. 프로세서(200-1)는 메모리(200-5)에 저장된 컴퓨터로 읽을 수 있는 코드(예를 들어, 소프트웨어) 및 프로세서(200-1)에 의해 유발된 인스트럭션(instruction)들을 실행할 수 있다.
프로세서(200-1)는 목적하는 동작들(desired operations)을 실행시키기 위한 물리적인 구조를 갖는 회로를 가지는 하드웨어로 구현된 데이터 처리 장치일 수 있다. 예를 들어, 목적하는 동작들은 프로그램에 포함된 코드(code) 또는 인스트럭션들(instructions)을 포함할 수 있다.
예를 들어, 하드웨어로 구현된 데이터 처리 장치는 마이크로프로세서(microprocessor), 중앙 처리 장치(central processing unit), 프로세서 코어(processor core), 멀티-코어 프로세서(multi-core processor), 멀티프로세서(multiprocessor), ASIC(Application-Specific Integrated Circuit), FPGA(Field Programmable Gate Array)를 포함할 수 있다.
메모리(200-5)는 휘발성 및/또는 비휘발성 메모리를 포함할 수 있다. 메모리(200-5)는, 금융 서비스 제공 장치(200)의 적어도 하나의 다른 구성요소에 관계된 명령 및/또는 데이터를 저장할 수 있다.
메모리(200-5)는 소프트웨어(software) 및/또는 프로그램(program) 등을 저장할 수 있다. 예를 들어, 메모리(200-5)는 금융 서비스 제공을 위한 어플리케이션 및 소프트 웨어 등을 저장할 수 있다.
도 4 내지 도 9는 금융 서비스 제공 장치 및 제1 금융 고객의 단말이 맛보기 금융 인바디를 제공하는 동작을 설명하기 위한 도면이다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객에 대한 금융 정보를 수신할 수 있다(410). 예를 들어, 도 7 내지 도 9를 참조하면, 제1 금융 고객은 금융 인바디 맛보기를 선택하고(510), 금융 정보를 입력(520, 내지 540, 610 내지 650, 710, 및 720)할 수 있다. 도 8을 참조하면, 제1 금융 고객이 맛보기 금융 인바디를 위해 입력할 수 있는 입력 필드의 일 예를 나타낸다. 제1 금융 고객의 단말(110)은 제1 금융 고객으로부터 입력받은 금융 정보를 전송할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객에 대한 금융 정보, 예상 물가 상승률 및 예상 기준 금리에 기초하여, 제1 금융 고객의 년도별 기대 수익률을 계산할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 년도별 기대 수익률을 시각화한 정보 및 매니저 코멘트를 포함하는 맛보기 금융 인바디를 생성할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 맛보기 금융 인바디를 전송할 수 있다(420). 예를 들어, 도 9를 참조하면, 제1 금융 고객의 단말(110)은 수신한 맛보기 금융 인바디(910 내지 930)를 제공할 수 있다.
도 10 내지 도 16은 금융 서비스 제공 장치 및 제1 금융 고객의 단말이 당월 금융 인바디를 제공하는 동작을 설명하기 위한 도면이다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객에 대한 금융 정보 및 매칭 요청 메시지를 수신할 수 있다(1010). 예를 들어, 도 11 및 도 12를 참조하면, 제1 금융 고객의 단말(110)은 제1 금융 고객의 입력(1110 내지 1130, 및 1210)에 응답하여 제1 금융 고객에 대한 금융 정보 및 매칭 요청 메시지를 전송(1220)할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 매칭 요청 메시지에 응답하여, 제1 금융 고객에 대한 금융 정보 및 복수의 금융 전문가들이 각각 보유한 자격증 정보에 기초하여 복수의 금융 전문가들 중에서 적어도 하나 이상을 선택할 수 있다(1015).
예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 자산 정보 및 복수의 금융 전문가들이 각각 보유한 자격증 정보에 기초하여 제1 금융 고객의 자산 정보에 매칭되는 자격증을 추출할 수 있다.
예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객이 지적 재산권을 소유하는 경우, 변리사 자격증, 감정평가사 자격증 등 지적 재산권에 대한 가치 평가가 가능한 자격증을 추출할 수 있다. 다만, 자격증은 이에 한정하지 않는다.
예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객이 가치 평가가 필요한 자산인 예술 작품(그림 등의 미술품 등)을 소유하는 경우, 감정인 자격증 등 예술 작품에 대한 가치 평가가 가능한 자격증을 추출할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 복수의 금융 전문가들 중에서 추출된 자격증을 포함하는 적어도 하나 이상의 금융 전문가를 선택할 수 있다. 예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 추출된 자격증을 포함하는 적어도 하나 이상의 금융 전문가 중에서, 자격증 관련 실적 정보에 포함된 실적이 기준치 이상인 금융 전문가를 선택할 수 있다. 예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 변리사 자격증을 포함하는 적어도 하나 이상의 금융 전문가 중에서, 출원 실적(예를 들어, 300건) 및 등록 실적(예를 들어, 200건)이 기준치(예를 들어, 출원 200건 및 등록 100건)이상인 금융 전문가를 선택할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 선택한 금융 전문가의 정보 및 복수의 금융 전문가들 각각에 대한 제2 금융 고객의 평가 정보를 이용하여 추천 전문가 리스트를 생성할 수 있다. 예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 추출된 자격증을 포함하는 적어도 하나 이상의 금융 전문가의 정보를 이용하여 고객 맞춤 리스트를 생성할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 고객 맞춤 리스트를 평가 정보에 따라 정렬하여 추천 전문가 리스트를 생성할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 추천 전문가 리스트를 전송할 수 있다(1020).
금융 서비스 제공 장치(200)는 추천 전문가 리스트 중에서 제1 금융 고객이 선택한 금융 전문가인 담당 금융 전문가에 대한 상담 요청 메시지를 수신할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 상담 요청 메시지를 담당 금융 전문가의 단말(310)로 전송할 수 있다(1025).
금융 서비스 제공 장치(200)는 담당 금융 전문가의 단말(310)로부터 상담 요청 메시지에 응답하여 전송된 상담 수락 메시지를 수신할 수 있다(1030).
금융 서비스 제공 장치(200)는 상담 수락 메시지에 응답하여 제1 금융 고객의 금융 정보를 담당 금융 전문가의 단말(310)로 전송하고, 제1 금융 고객과 담당 금융 전문가의 상호 연락을 위한 채팅 모드 및 전화 모드를 활성화할 수 있다(1035).
금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 포트폴리오를 수신할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 포트폴리오를 저장할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 포트폴리오를 제1 금융 고객의 단말(110)로 전송할 수 있다(1040).
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 당월 저축액, 제1 금융 고객의 당월 연금 납입액, 제1 금융 고객의 당월 보험 납입액 및 제1 금융 고객의 당월 부채 상환액을 수신할 수 있다(1045).
금융 서비스 제공 장치(200)는 알림메시지를 생성할 수 있다(1050). 예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 당월 저축액이 월 저축 목표액 미만일 때, 당월 저축액 및 모으기 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 당월 연금 납입액이 연금 월 납입액 미만일 때, 당월 연금 납입액 및 장기 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 당월 보험 납입액이 보험 월 납입액 미만일 때, 당월 보험 납입액 및 위험 대비 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 당월 부채 상환액이 제1 금융 고객의 부채 월 목표 상환액 미만일 때, 제1 금융 고객의 당월 부채 상환액 및 제1 금융 고객의 부채 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 투자 수익금 및 제1 금융 고객의 투자 수익률 중에서 적어도 하나 이상이 각각 설정된 임계값 미만일 때, 제1 금융 고객의 투자 수익금, 제1 금융 고객의 투자 수익률 및 굴리기 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 가치 평가가 필요한 자산에 대한 정보 및 감정 요청 메시지를 송신할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 가치 평가가 필요한 자산에 대한 현재 감정가를 수신할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 가치 평가가 필요한 자산에 대한 현재 감정가 및 가치 평가가 필요한 자산에 대한 이전 감정가를 이용하여 감정가 변동률을 계산할 수 있다. 예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객이 소유한 부동산의 현재 감정가가 11억원, 이전 감정가가 10억원이면, 감정가 변동률은 ((11억-10억)/10억)*100 = 10%로 계산할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객이 소유한 미술품의 현재 감정가가 10억원, 이전 감정가가 20억원이면, 감정가 변동률은 ((10억-20억)/20억)*100 = -50%로 계산할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 감정가 변동률의 절대값이 임계 변동률 절대값을 초과하는지 여부를 판단할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 감정가 변동률의 절대값이 임계 변동률 절대값을 초과하는 때, 현재 감정가, 이전 감정가 및 감정가 변동률을 포함하는 알림 메시지를 생성할 수 있다. 예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 부동산의 감정가 변동률의 절대값이 10고, 미술품의 감정가 변동률의 절대값이 50이고, 임계 변동률 절대값이 30인 때, 미술품의 현재 감정가, 미술품의 이전 감정가 및 미술품의 감정가 변동률을 포함하는 알림 메시지만을 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 알림 메시지, 제1 금융 고객의 당월 저축액, 제1 금융 고객의 당월 연금 납입액, 제1 금융 고객의 당월 보험 납입액, 제1 금융 고객의 당월 부채 상환액 및 제1 금융 고객의 자산 정보 중에서 적어도 하나 이상을 담당 금융 전문가의 단말(310)로 전송할 수 있다(1055). 금융 서비스 제공 장치(200)가 제1 금융 고객이 저축, 납입, 상환에 대해 목표한 금액을 충족하지 못하거나, 투자 수익금 및 투자 수익률이 임계값 미만이거나, 기타 자산의 감정가 변동이 큰 경우 알림 메시지를 생성하여 담당 금융 전문가에게 전송함으로써, 담당 금융 전문가는 제1 금융 고객에 대한 재무 관리를 보다 쉽고 면밀하게 수행할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 전문가 코멘트 메시지를 수신할 수 있다(1060). 예를 들어, 전문가 코멘트 메시지는 알림 메시지, 당월 저축액, 당월 연금 납입액, 당월 보험 납입액, 당월 부채 상환액 및 자산 정보 중에서 적어도 하나 이상에 대해 담당 금융 전문가가 입력한 제1 금융 고객에 대한 메시지로, 제1 금융 고객의 재무 관리 방향을 설정하는데 도움이 되는 메시지일 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 금융 고객의 당월 저축액, 당월 연금 납입액, 당월 보험 납입액, 당월 부채 상환액 및 자산 정보에 기초하여 제1 금융 고객의 당월 자산 증감 현황을 나타내는 정보 및 전문가 코멘트 메시지를 포함하는 당월 금융 인바디를 생성할 수 있다(1065). 예를 들어, 도 15 내지 도 18을 참조하면, 전문가 코멘트 메시지 및 제1 금융 고객의 당월 자산 증감 현황을 나타내는 정보인 금융 인바디(1300 내지 1600)의 일 예를 나타낸다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 당월 금융 인바디를 제1 금융 고객의 단말(110)로 전송할 수 있다(1270).
도 17 내지 도 22는 금융 서비스 제공 장치가 금융 고객이 월 소비를 경쟁적으로 줄일 수 있는 금융 서비스를 제공하기 위한 동작을 설명하기 위한 도면이다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 고객의 월 소득액, 금융 고객의 월 소비 목표액 및 금융 고객의 당일 소비액을 수신할 수 있다(1710).
예를 들어, 월 소득액은 금융 고객이 입력한 월급 또는 월 순이익 등 금융 고객의 한달 수입을 의미할 수 있다.
예를 들어, 월 소비 목표액은 금융 고객이 한달 간 목표하는 총 소비액을 의미할 수 있다. 설명의 편의를 위해 월 소비 목표액은 200만원으로 가정할 수 있다. 한달의 기간은 매월 1일부터 말일까지 또는 임의의 기산일로부터 1개월을 의미할 수 있다.
예를 들어, 당일 소비액은 금융 고객이 한달 중 어느 하루에 소비한 총 금액을 의미할 수 있다. 설명의 편의를 위해 당일 소비액은 1월 1일 5만원, 1월 2일 10만원, 1월 3일 5만원, 1월 4일 10만원, 5일 12만원, 6일 8만원 등으로 가정할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 수신한 복수의 당일 소비액들을 적립하여 당월 적립 소비액으로 저장할 수 있다(1715).
예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 수신한 복수의 당일 소비액들인 1월 1일 5만원, 1월 2일 10만원, 1월 3일 5만원, 1월 4일 10만원, 5일 12만원, 6일 8만원을 적립하여 총 50만원을 당월 적립 소비액으로 저장할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 월 소비 목표액 대비 당월 적립 소비액의 비율을 계산할 수 있다(1720).
예를 들어, 월 소비 목표액 200만원, 당월 적립 소비액 50만원인 경우, 비율은 50/200=0.25로 계산할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 비율을 백분율(%)로 계산할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 고객을, 금융 고객의 월 소비 목표액과 동일한 복수의 다른 금융 고객들과 그룹핑(grouping) 하여 제1 그룹(1810)을 생성할 수 있다(1725).
예를 들어, 도 18을 참조하면, A 금융 고객(1810-A)의 월 소비 목표액이 200만원인 경우, A 금융 고객을 월 소비 목표액이 200만원으로 동일한 B 금융 고객(1810-B), C 금융 고객(1810-C), D 금융 고객(1810-D) 및 E 금융 고객(1810-E)과 그룹핑 하여 제1 그룹(1810)을 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 고객의 월 소비 목표액 대비 당월 적립 소비액의 비율과, 복수의 다른 금융 고객들의 월 소비 목표액 대비 당월 적립 소비액의 비율을 비교하여, 월 소비 목표액 대비 당월 적립 소비액의 비율이 낮은 순서대로 제1 그룹 내의 순위를 결정할 수 있다(1730).
예를 들어, 월 소비 목표액 대비 당월 적립 소비액의 비율이 A 금융 고객(1810-A)은 0.75(또는, 75%), B 금융 고객(1810-B)은 0.83(또는, 83%), C 금융 고객(1810-C)은 0.85(또는, 85%), D 금융 고객(1810-D)은 0.94(또는, 94%), E 금융 고객(1810-E)은 0.77(또는, 77%)인 경우, 1등은 A 금융 고객(1810-A), 2등은 E 금융 고객(1810-E), 3등은 B 금융 고객(1810-B), 4등은 C 금융 고객(1810-C), 5등은 D 금융 고객(1810-D)으로 순위를 결정할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 그룹(1810) 내의 순위를 전송할 수 있다(1730). 도 19는 금융 서비스 제공 장치(200)가 전송한 그룹 내의 순위가 금융 고객의 단말(100)에서 디스플레이되는 일 예를 나타낸다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 그룹(1810)에 속한 금융 고객들 각각의 배팅 포인트, 및 그룹 내 순위에 따라 보상 포인트가 설정된 개인 리워드 리스트(1850)를 수신할 수 있다(1735).
예를 들어, 배팅 포인트는 금융 고객이 지불하는 제1 그룹의 참가비와 유사한 개념일 수 있다. 즉, 배팅 포인트는 제1 그룹에 속하는 금융 고객들로부터 각각 수신하며, 기산일로부터 1개월의 시간이 지난 후 그룹 내의 순위에 따라 분배하기 위한 포인트일 수 있다.
예를 들어, 개인 리워드 리스트는 금융 서비스 제공 장치(200)가 그룹 내 순위에 따른 획득 포인트를 설정함으로써 정의될 수 있다.
예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 배팅 포인트를 합산한 제1 그룹 포인트가 1000포인트인 경우, 개인 리워드 리스트(1850-1)를 1등 400포인트, 2등 300포인트, 3등 200포인트, 4등 100포인트, 및 5등 0포인트로 정의할 수 있다.
예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 개인 리워드 리스트(1850-2)를 배팅 포인트 합산 결과인 제1 그룹 포인트와 그룹 순위 별 비율(예를 들어, 1등 50%, 2등 30%, 3등 15%, 4등 5%, 5등 0%)에 따라 정의할 수 있다.
예를 들어, 개인 리워드 리스트는 제1 그룹에 속한 금융 고객들이 그룹 내 순위에 따른 획득 포인트를 설정함으로써 정의될 수 있다.
예를 들어, 제1 그룹에 속한 금융 고객들은 배팅 포인트를 합산한 제1 그룹 포인트가 1000포인트인 경우, 제1 그룹에 속한 금융 고객들의 합의에 따라 개인 리워드 리스트(1850-1)를 1등 400포인트, 2등 300포인트, 3등 200포인트, 4등 100포인트, 및 5등 0포인트로 정의할 수 있다.
예를 들어, 제1 그룹에 속한 금융 고객들은 개인 리워드 리스트(1850-2)를 배팅 포인트 합산 결과인 제1 그룹 포인트와 그룹 순위 별 비율(예를 들어, 1등 50%, 2등 30%, 3등 15%, 4등 5%, 5등 0%)에 따라 정의할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 배팅 포인트에 따라 제1 그룹에 속한 금융 고객들 각각의 총 포인트를 차감할 수 있다(1740).
예를 들어, 총 포인트는 제1 그룹에 속한 금융 고객들 각각이 보유한 포인트를 의미할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 그룹에 속한 금융 고객들 각각의 배팅 포인트를 합산하여 제1 그룹 포인트로 저장할 수 있다(1745).
금융 서비스 제공 장치(200)는 해당 월의 말일에 제1 그룹 포인트 및 개인 리워드 리스트를 이용하여, 제1 그룹 내의 순위에 대응하는 개인 리워드 포인트를 제1 그룹에 속한 금융 고객들 각각에게 지급할 수 있다(1750).
예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 1등인 A 금융 고객(1810-A)에게 400 포인트, 2등인 E 금융 고객(1810-E)에게 300 포인트, 3등인 B 금융 고객(1810-B)에게 200 포인트, 4등인 C 금융 고객(1810-C)에게 100 포인트를 지급할 수 있다.
예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 그룹 내의 순위에 대응하는 개인 리워드 포인트를 제1 그룹에 속한 금융 고객들 각각의 총 포인트에 합산할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 월 소비 목표액이 동일한 복수의 또 다른 금융 고객들을 그룹핑 하여 복수의 제2 그룹들을 생성할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 그룹(예를 들어, A 그룹; 2010-A) 및 복수의 제2 그룹들(예를 들어, B 그룹; 2010-B, C 그룹; 2010-C, D 그룹;2010-D, 및 E 그룹;2010-E)에 각각 포함된 금융 고객들의 월 소비 목표액 대비 현재 소비액의 비율에 대한 평균 비율을 그룹별로 계산할 수 있다(1760).
예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 그룹(예를 들어, A 그룹; 2010-A)에 포함된 금융 고객들의 월 소비 목표액 대비 현재 소비액의 비율에 대한 평균 비율은 (0.75+0.83+0.85+0.94+0.77)/5=0.828로 계산할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)는 평균 비율을 백분율(%)로 계산할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 제1 그룹 및 복수의 제2 그룹들의 평균 비율을 비교하여, 평균 비율이 낮은 순서대로 제1 그룹 및 복수의 제2 그룹들의 순위를 결정할 수 있다(1765).
예를 들어, 평균 비율이 A 그룹(2010-A)은 0.82(또는, 82%), B 그룹(2010-B)은 0.781(또는, 78.1%), C 그룹(2010-C)은 0.727(또는, 72.7%), D 그룹(2010-D)은 0.953(또는, 95.3%), E 그룹(2010-E)은 0.911(또는, 91.1%)인 경우, 1등은 C 그룹(2010-C), 2등은 B 그룹(2010-B), 3등은 A 그룹(2010-A), 4등은 E 그룹(2010-E), 5등은 D 그룹(2010-D)으로 순위를 결정할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 그룹들의 순위에 따라 보상 포인트가 설정된 그룹 리워드 리스트(2050)를 이용하여, 제1 그룹 및 복수의 제2 그룹들의 순위에 대응하는 그룹 리워드 포인트를 각각 지급할 수 있다(1770).
예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 1등인 C 그룹(2010-C)에 4000포인트, 2등인 B 그룹(2010-B)에 3000 포인트, 3등인 A 그룹(2010-A)에 2000포인트, 4등인 E 그룹(2010-E)에 1000포인트를 지급할 수 있다. 금융 서비스 제공 장치(200)가 그룹에게 지급하는 포인트는 자체적으로 생성한 포인트일 수 있다.
도 21 내지 도 23은 금융 서비스 제공 장치가, 금융 전문가에게 효과적인 금융 세일즈를 수행하기 위한 금융 서비스를 제공하는 동작을 설명하기 위한 도면이다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 전문가가 수행하는 복수의 세일즈 단계들 중에서 어느 하나의 단계에 대한 완료 메시지를 수신할 수 있다(2110).
예를 들어, 도 22를 참조하면, 복수의 세일즈 단계들은 TA(Telephone Approach) 단계, 1차 상담 단계, 금융인바디 가입 단계, Fact Finding 단계 및 2차 상담 제안서 단계를 포함할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 완료 메시지에 포함된 어느 하나의 단계의 완료일이 어느 하나의 단계에 대해 설정된 완료 예정일을 도과한 때, 어느 하나의 단계에 대한 지연 횟수를 카운트할 수 있다(2120).
예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 금융 전문가가 1차 상담 단계에 대한 완료 메시지를 송신하였고, 1차 상담 단계에 설정된 완료 예정일이 2021년 01월 10일이었는데, 1차 상담 단계의 완료일이 2021년 01월 13일인 경우, 1차 상담 단계에 대한 지연 횟수를 카운트할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 복수의 세일즈 단계들 별로 카운트한 지연 횟수를 이용하여 지연 횟수 데이터를 생성할 수 있다(2130).
예를 들어, 도 23은 지연 횟수 데이터의 일 예를 나타낸다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 지연 횟수 데이터를 전송할 수 있다(2140).
금융 서비스 제공 장치(200)는 지연 횟수 데이터 중에서 설정된 횟수 이상의 지연 횟수가 카운트된 세일즈 단계를 추출할 수 있다(2150).
예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 설정된 횟수가 15회인 경우, 지연 횟수가 19회로 카운트된 TA 단계를 추출할 수 있다.
금융 서비스 제공 장치(200)는 추출한 세일즈 단계의 교육 데이터를 금융 전문가의 단말(300)로 전송할 수 있다(2160).
예를 들어, 금융 서비스 제공 장치(200)는 TA 단계에 대한 교육 데이터(예를 들어, 동영상 및/또는 문서 교육 데이터)를 금융 전문가의 단말(300)로 전송할 수 있다.
실시예에 따른 방법은 다양한 컴퓨터 수단을 통하여 수행될 수 있는 프로그램 명령 형태로 구현되어 컴퓨터 판독 가능 매체에 기록될 수 있다. 상기 컴퓨터 판독 가능 매체는 프로그램 명령, 데이터 파일, 데이터 구조 등을 단독으로 또는 조합하여 포함할 수 있다. 상기 매체에 기록되는 프로그램 명령은 실시예를 위하여 특별히 설계되고 구성된 것들이거나 컴퓨터 소프트웨어 당업자에게 공지되어 사용 가능한 것일 수도 있다. 컴퓨터 판독 가능 기록 매체의 예에는 하드 디스크, 플로피 디스크 및 자기 테이프와 같은 자기 매체(magnetic media), CD-ROM, DVD와 같은 광기록 매체(optical media), 플롭티컬 디스크(floptical disk)와 같은 자기-광 매체(magneto-optical media), 및 롬(ROM), 램(RAM), 플래시 메모리 등과 같은 프로그램 명령을 저장하고 수행하도록 특별히 구성된 하드웨어 장치가 포함된다. 프로그램 명령의 예에는 컴파일러에 의해 만들어지는 것과 같은 기계어 코드뿐만 아니라 인터프리터 등을 사용해서 컴퓨터에 의해서 실행될 수 있는 고급 언어 코드를 포함한다. 상기된 하드웨어 장치는 실시예의 동작을 수행하기 위해 하나 이상의 소프트웨어 모듈로서 작동하도록 구성될 수 있으며, 그 역도 마찬가지이다.
소프트웨어는 컴퓨터 프로그램(computer program), 코드(code), 명령(instruction), 또는 이들 중 하나 이상의 조합을 포함할 수 있으며, 원하는 대로 동작하도록 처리 장치를 구성하거나 독립적으로 또는 결합적으로(collectively) 처리 장치를 명령할 수 있다. 소프트웨어 및/또는 데이터는, 처리 장치에 의하여 해석되거나 처리 장치에 명령 또는 데이터를 제공하기 위하여, 어떤 유형의 기계, 구성요소(component), 물리적 장치, 가상 장치(virtual equipment), 컴퓨터 저장 매체 또는 장치, 또는 전송되는 신호 파(signal wave)에 영구적으로, 또는 일시적으로 구체화(embody)될 수 있다. 소프트웨어는 네트워크로 연결된 컴퓨터 시스템 상에 분산되어서, 분산된 방법으로 저장되거나 실행될 수도 있다. 소프트웨어 및 데이터는 하나 이상의 컴퓨터 판독 가능 기록 매체에 저장될 수 있다.
이상과 같이 실시예들이 비록 한정된 도면에 의해 설명되었으나, 해당 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자라면 상기를 기초로 다양한 기술적 수정 및 변형을 적용할 수 있다. 예를 들어, 설명된 기술들이 설명된 방법과 다른 순서로 수행되거나, 및/또는 설명된 시스템, 구조, 장치, 회로 등의 구성요소들이 설명된 방법과 다른 형태로 결합 또는 조합되거나, 다른 구성요소 또는 균등물에 의하여 대치되거나 치환되더라도 적절한 결과가 달성될 수 있다.
그러므로, 다른 구현들, 다른 실시예들 및 특허청구범위와 균등한 것들도 후술하는 청구범위의 범위에 속한다.

Claims (15)

  1. 제1 금융 고객에 대한 금융 정보 및 매칭 요청 메시지를 수신하는 단계;
    상기 매칭 요청 메시지에 응답하여, 상기 금융 정보 및 복수의 금융 전문가들이 각각 보유한 자격증 정보에 기초하여 상기 복수의 금융 전문가들 중에서 적어도 하나 이상을 선택하는 단계;
    선택한 금융 전문가의 정보 및 상기 복수의 금융 전문가들 각각에 대한 제2 금융 고객의 평가 정보를 이용하여 추천 전문가 리스트를 생성하는 단계; 및
    상기 추천 전문가 리스트를 전송하는 단계
    를 포함하는 금융 서비스 제공 방법.
  2. 제1항에 있어서,
    상기 금융 정보는,
    상기 제1 금융 고객의 자산 정보, 상기 제1 금융 고객의 재무 목표, 상기 제1 금융 고객의 투자 스타일 및 상기 제1 금융 고객의 투자 성향을 포함하는
    금융 서비스 제공 방법.
  3. 제2항에 있어서,
    상기 선택하는 단계는,
    상기 자산 정보 및 상기 자격증 정보에 기초하여 상기 자산 정보에 매칭되는 자격증을 추출하는 단계; 및
    상기 복수의 금융 전문가들 중에서 추출된 자격증을 포함하는 적어도 하나 이상의 금융 전문가를 선택하는 단계
    를 포함하는 금융 서비스 제공 방법.
  4. 제3항에 있어서,
    상기 생성하는 단계는,
    상기 추출된 자격증을 포함하는 적어도 하나 이상의 금융 전문가의 정보를 이용하여 고객 맞춤 리스트를 생성하는 단계; 및
    상기 고객 맞춤 리스트를 상기 평가 정보에 따라 정렬하여 상기 추천 전문가 리스트를 생성하는 단계
    를 포함하는 금융 서비스 제공 방법.
  5. 제1항에 있어서,
    상기 추천 전문가 리스트 중에서 상기 제1 금융 고객이 선택한 금융 전문가인 담당 금융 전문가에 대한 상담 요청 메시지를 수신하는 단계;
    상기 상담 요청 메시지를 상기 담당 금융 전문가의 단말로 전송하는 단계;
    상기 담당 금융 전문가의 단말로부터 상기 상담 요청 메시지에 응답하여 전송된 상담 수락 메시지를 수신하는 단계;
    상기 상담 수락 메시지에 응답하여 상기 금융 정보를 상기 담당 금융 전문가의 단말로 전송하는 단계; 및
    상기 상담 수락 메시지에 응답하여, 상기 제1 금융 고객과 상기 담당 금융 전문가의 상호 연락을 위한 채팅 모드 및 전화 모드를 활성화하는 단계
    를 더 포함하는 금융 서비스 제공 방법.
  6. 제2항에 있어서,
    상기 자산 정보는,
    상기 제1 금융 고객의 월 저축 목표액, 상기 제1 금융 고객의 총 저축액, 상기 제1 금융 고객의 저축 목표액, 상기 제1 금융 고객의 저축 이자 수익액 및 상기 제1 금융 고객의 저축 이자 수익률을 포함하는 모으기 자산 정보,
    상기 제1 금융 고객의 투자 원금 및 투자 수익금, 상기 제1 금융 고객의 투자 평가액 및 투자 수익률을 포함하는 굴리기 자산 정보,
    상기 제1 금융 고객의 연금 월 납입액, 상기 제1 금융 고객의 연금 총 납입액 및 상기 제1 금융 고객의 연금 목표액을 포함하는 장기 자산 정보,
    상기 제1 금융 고객의 보험 월 납입액, 상기 제1 금융 고객의 보험 총 납입액, 상기 제1 금융 고객의 총 보험액, 및 상기 제1 금융 고객의 보험 해지 환급금을 포함하는 위험 대비 자산 정보,
    상기 제1 금융 고객의 부채 월 목표 상환액, 상기 제1 금융 고객의 부채 총액, 상기 제1 금융 고객의 부채 이자율, 총 상기 제1 금융 고객의 부채 상환액, 상기 제1 금융 고객의 총 부채 상환률 및 상기 제1 금융 고객의 부채 상환 방법을 포함하는 부채 자산 정보, 및
    상기 제1 금융 고객이 소유하는 부동산, 동산, 차량, 지적 재산권, 및 예술 작품 등과 같이 가치 평가가 필요한 자산에 대한 정보를 포함하는 기타 자산 정보
    를 포함하는 금융 서비스 제공 방법.
  7. 제6항에 있어서,
    상기 제1 금융 고객의 당월 저축액, 상기 제1 금융 고객의 당월 연금 납입액, 상기 제1 금융 고객의 당월 보험 납입액 및 상기 제1 금융 고객의 당월 부채 상환액을 수신하는 단계;
    상기 당월 저축액이 상기 월 저축 목표액 미만일 때, 상기 당월 저축액 및 상기 모으기 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성하는 단계;
    상기 당월 연금 납입액이 상기 연금 월 납입액 미만일 때, 상기 당월 연금 납입액 및 상기 장기 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성하는 단계;
    상기 당월 보험 납입액이 상기 보험 월 납입액 미만일 때, 상기 당월 보험 납입액 및 상기 위험 대비 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성하는 단계;
    상기 당월 부채 상환액이 상기 부채 월 목표 상환액 미만일 때, 상기 당월 부채 상환액 및 상기 부채 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성하는 단계;
    상기 투자 수익금 및 상기 투자 수익률 중에서 적어도 하나 이상이 각각 설정된 임계값 미만일 때, 상기 투자 수익금, 상기 투자 수익률 및 상기 굴리기 자산 정보를 포함하는 알림 메시지를 생성하는 단계; 및
    알림 메시지, 상기 당월 저축액, 상기 당월 연금 납입액, 상기 당월 보험 납입액, 상기 당월 부채 상환액 및 상기 자산 정보 중에서 적어도 하나 이상을 상기 담당 금융 전문가의 단말로 전송하는 단계
    를 더 포함하는 금융 서비스 제공 방법.
  8. 제7항에 있어서,
    상기 가치 평가가 필요한 자산에 대한 현재 감정가를 수신하는 단계;
    상기 현재 감정가 및 상기 가치 평가가 필요한 자산에 대한 이전 감정가를 이용하여 감정가 변동률을 계산하는 단계;
    상기 감정가 변동률의 절대값이 임계 변동률 절대값을 초과하는지 여부를 판단하는 단계;
    상기 감정가 변동률의 절대값이 임계 변동률 절대값을 초과하는 때, 상기 현재 감정가, 상기 이전 감정가 및 상기 감정가 변동률을 포함하는 알림 메시지를 생성하는 단계; 및
    알림 메시지를 상기 담당 금융 전문가의 단말로 전송하는 단계
    를 더 포함하는 금융 서비스 제공 방법.
  9. 제8항에 있어서,
    상기 담당 금융 전문가의 단말로 전송된 알림 메시지, 상기 당월 저축액, 상기 당월 연금 납입액, 상기 당월 보험 납입액, 상기 당월 부채 상환액 및 상기 자산 정보 중에서 적어도 하나 이상에 대해 상기 담당 금융 전문가가 작성한 전문가 코멘트 메시지를 수신하는 단계;
    상기 당월 저축액, 상기 당월 연금 납입액, 상기 당월 보험 납입액, 상기 당월 부채 상환액 및 상기 자산 정보에 기초하여 상기 제1 금융 고객의 당월 자산 증감 현황을 나타내는 정보 및 상기 전문가 코멘트 메시지를 포함하는 당월 금융 인바디를 생성하는 단계; 및
    상기 당월 금융 인바디를 전송하는 단계
    를 더 포함하는 금융 서비스 제공 방법.
  10. 금융 고객의 월 소득액, 금융 고객의 월 소비 목표액 및 상기 금융 고객의 당일 소비액을 수신하는 단계;
    수신한 복수의 당일 소비액들을 적립하여 당월 적립 소비액으로 저장하는 단계;
    상기 월 소비 목표액 대비 상기 당월 적립 소비액의 비율을 계산하는 단계;
    상기 금융 고객을, 상기 월 소비 목표액이 동일한 복수의 다른 금융 고객들과 그룹핑(grouping) 하여 제1 그룹을 생성하는 단계;
    상기 금융 고객의 상기 월 소비 목표액 대비 상기 당월 적립 소비액의 비율과, 상기 복수의 다른 금융 고객들의 월 소비 목표액 대비 당월 적립 소비액의 비율을 비교하여, 월 소비 목표액 대비 당월 적립 소비액의 비율이 낮은 순서대로 상기 제1 그룹 내의 순위를 결정하는 단계; 및
    상기 제1 그룹 내의 순위를 전송하는 단계;
    를 포함하는 금융 서비스 제공 방법.
  11. 제10항에 있어서,
    상기 제1 그룹에 속한 금융 고객들 각각의 배팅 포인트, 및 그룹 내 순위에 따라 보상 포인트가 설정된 개인 리워드 리스트를 수신하는 단계;
    상기 배팅 포인트에 따라 상기 제1 그룹에 속한 금융 고객들 각각의 총 포인트를 차감하는 단계;
    상기 제1 그룹에 속한 금융 고객들 각각의 배팅 포인트를 합산하여 제1 그룹 포인트로 저장하는 단계; 및
    해당 월의 말일에 상기 제1 그룹 포인트 및 상기 개인 리워드 리스트를 이용하여, 상기 제1 그룹 내의 순위에 대응하는 개인 리워드 포인트를 상기 제1 그룹에 속한 금융 고객들 각각에게 지급하는 단계;
    를 포함하는 금융 서비스 제공 방법.
  12. 제10항에 있어서,
    상기 월 소비 목표액이 동일한 복수의 또 다른 금융 고객들을 그룹핑 하여 복수의 제2 그룹들을 생성하는 단계;
    상기 제1 그룹 및 상기 복수의 제2 그룹들에 각각 포함된 금융 고객들의 월 소비 목표액 대비 현재 소비액의 비율에 대한 평균 비율을 그룹별로 계산하는 단계;
    상기 제1 그룹 및 상기 복수의 제2 그룹들의 평균 비율을 비교하여, 평균 비율이 낮은 순서대로 상기 제1 그룹 및 상기 복수의 제2 그룹들의 순위를 결정하는 단계; 및
    해당 월의 말일에 그룹들의 순위에 따라 보상 포인트가 설정된 그룹 리워드 리스트를 이용하여, 상기 제1 그룹 및 상기 복수의 제2 그룹들의 순위에 대응하는 그룹 리워드 포인트를 각각 지급하는 단계
    를 포함하는 금융 서비스 제공 방법.
  13. 금융 전문가가 수행하는 복수의 세일즈 단계들 중에서 어느 하나의 단계에 대한 완료 메시지를 수신하는 단계;
    상기 완료 메시지에 포함된 상기 어느 하나의 단계의 완료일이 상기 어느 하나의 단계에 대해 설정된 완료 예정일을 도과한 때, 상기 어느 하나의 단계에 대한 지연 횟수를 카운트하는 단계;
    상기 복수의 세일즈 단계들 별로 카운트한 지연 횟수를 이용하여 지연 횟수 데이터를 생성하는 단계; 및
    상기 지연 횟수 데이터를 전송하는 단계
    를 포함하는 금융 서비스 제공 방법.
  14. 제13항에 있어서,
    상기 지연 횟수 데이터 중에서 설정된 횟수 이상의 지연 횟수가 카운트된 세일즈 단계를 추출하는 단계; 및
    상기 추출한 세일즈 단계의 교육 데이터를 상기 금융 전문가의 단말로 전송하는 단계;
    를 포함하는 금융 서비스 제공 방법.
  15. 금융 서비스 제공을 위한 인스트럭션들을 저장하는 메모리; 및
    상기 인스트럭션들을 실행하기 위한 프로세서
    를 포함하고,
    상기 인스트럭션들이 상기 프로세서에 의해 실행될 때, 상기 프로세서는,
    제1 금융 고객에 대한 금융 정보를 수신하고,
    상기 금융 정보, 복수의 금융 전문가들이 각각 보유한 자격증 정보에 기초하여, 상기 복수의 금융 전문가들 중에서 적어도 하나 이상을 선택하고,
    선택한 금융 전문가의 정보 및 및 상기 복수의 금융 전문가들 각각에 대한 제2 금융 고객의 평가 정보를 이용하여 추천 전문가 리스트를 생성하고,
    상기 추천 전문가 리스트를 전송하는
    금융 서비스 제공 장치.
KR1020210017191A 2021-02-08 2021-02-08 금융 서비스 제공 방법 및 시스템 KR102600069B1 (ko)

Priority Applications (3)

Application Number Priority Date Filing Date Title
KR1020210017191A KR102600069B1 (ko) 2021-02-08 2021-02-08 금융 서비스 제공 방법 및 시스템
KR1020230076506A KR20230091850A (ko) 2021-02-08 2023-06-15 금융 서비스 제공 방법 및 시스템
KR1020230076507A KR20230088883A (ko) 2021-02-08 2023-06-15 금융 서비스 제공 방법 및 시스템

Applications Claiming Priority (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
KR1020210017191A KR102600069B1 (ko) 2021-02-08 2021-02-08 금융 서비스 제공 방법 및 시스템

Related Child Applications (2)

Application Number Title Priority Date Filing Date
KR1020230076507A Division KR20230088883A (ko) 2021-02-08 2023-06-15 금융 서비스 제공 방법 및 시스템
KR1020230076506A Division KR20230091850A (ko) 2021-02-08 2023-06-15 금융 서비스 제공 방법 및 시스템

Publications (2)

Publication Number Publication Date
KR20220114112A true KR20220114112A (ko) 2022-08-17
KR102600069B1 KR102600069B1 (ko) 2023-11-10

Family

ID=83110538

Family Applications (3)

Application Number Title Priority Date Filing Date
KR1020210017191A KR102600069B1 (ko) 2021-02-08 2021-02-08 금융 서비스 제공 방법 및 시스템
KR1020230076506A KR20230091850A (ko) 2021-02-08 2023-06-15 금융 서비스 제공 방법 및 시스템
KR1020230076507A KR20230088883A (ko) 2021-02-08 2023-06-15 금융 서비스 제공 방법 및 시스템

Family Applications After (2)

Application Number Title Priority Date Filing Date
KR1020230076506A KR20230091850A (ko) 2021-02-08 2023-06-15 금융 서비스 제공 방법 및 시스템
KR1020230076507A KR20230088883A (ko) 2021-02-08 2023-06-15 금융 서비스 제공 방법 및 시스템

Country Status (1)

Country Link
KR (3) KR102600069B1 (ko)

Cited By (1)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
CN116777226A (zh) * 2023-08-18 2023-09-19 中国标准化研究院 一种基于量化处理模型的信息展示系统

Citations (3)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
KR20190000327A (ko) * 2018-10-16 2019-01-02 주식회사 더재무컨설팅 오픈 api를 활용한 재무디자인 플랫폼 및 이를 이용하는 재무설계사 연계방법
KR102148766B1 (ko) * 2020-01-09 2020-08-27 (주)투헬퍼스 개인자산관리 솔루션제공서버, 개인자산관리 솔루션 제공방법, 및 이 방법을 수행하는 프로그램이 기록된 컴퓨터 판독 가능한 기록매체
KR20200104011A (ko) * 2019-02-26 2020-09-03 류제훈 자산관리 서비스 시스템의 웰스매니저 추천 및 매칭 방법

Patent Citations (3)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
KR20190000327A (ko) * 2018-10-16 2019-01-02 주식회사 더재무컨설팅 오픈 api를 활용한 재무디자인 플랫폼 및 이를 이용하는 재무설계사 연계방법
KR20200104011A (ko) * 2019-02-26 2020-09-03 류제훈 자산관리 서비스 시스템의 웰스매니저 추천 및 매칭 방법
KR102148766B1 (ko) * 2020-01-09 2020-08-27 (주)투헬퍼스 개인자산관리 솔루션제공서버, 개인자산관리 솔루션 제공방법, 및 이 방법을 수행하는 프로그램이 기록된 컴퓨터 판독 가능한 기록매체

Cited By (2)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
CN116777226A (zh) * 2023-08-18 2023-09-19 中国标准化研究院 一种基于量化处理模型的信息展示系统
CN116777226B (zh) * 2023-08-18 2023-10-13 中国标准化研究院 一种基于量化处理模型的信息展示系统

Also Published As

Publication number Publication date
KR20230091850A (ko) 2023-06-23
KR20230088883A (ko) 2023-06-20
KR102600069B1 (ko) 2023-11-10

Similar Documents

Publication Publication Date Title
JP6725622B2 (ja) ドル預託証券、電子的会員取引、及びレポ取引
Tomczak et al. A conceptualized investment model of crowdfunding
Khan Islamic Microfinance
Monbiot et al. Land for the Many
WO2019035459A1 (ja) 情報流通方法、情報流通サーバ装置、端末装置、及びコンピュータプログラム
CN102246200B (zh) 体育运动相关产业的风险管理系统和方法
Britchenko et al. Blockchain technology into the logistics supply
Hamid et al. Entrepreneurship and innovation in the digital economy
US20090077092A1 (en) Method and System for Implementing an Invention Exchange
Molk Reforming nonprofit exemption requirements
KR20230088883A (ko) 금융 서비스 제공 방법 및 시스템
Munneke et al. Real estate agents, house prices, and liquidity
Nugraha et al. Problem analysis on sharia property business and its proposed solution
Pani Buy Now, Pay Later
Goral The law of interest versus the interest of law, or on lending to law firms
Berg et al. On the Rise of'Buy Now, Pay Later'
Saengchote et al. Capitalising the Network Externalities of New Land Supply in the Metaverse
Britchenko et al. Development of small and medium enterprises: the EU and East-partnership countries experience
Harper What do the cases tell us
Povel et al. Sale-backs in bankruptcy
KR20170135447A (ko) 광고게임의 운용과 창업 및 고용을 위한 통합 플랫폼 시스템
Yusoff Industrial Economics and Organisation
Burdine et al. Business phrasal verbs
Britchenko et al. Development of small and medium enterprises: the EU and East-partnership countries experience: monograph
Sergeevic Closed-End Investment Fund Launching Strategy on Investment Companies Cases

Legal Events

Date Code Title Description
E902 Notification of reason for refusal
N231 Notification of change of applicant
A107 Divisional application of patent
E701 Decision to grant or registration of patent right