KR20180031877A - 자금 계획 자동화 장치 및 방법 - Google Patents

Abstract

본 발명은 자금 계획 자동화 장치 및 방법에 관한 것이다. 본 발명의 제 1 측면에 따르면 자금 계획 자동화 장치가 자금 계획 자동화를 수행하는 방법에 있어서, 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 입력받아 전표를 생성하는 단계, 거래처 정보에 기초하여 자금의 수금과 지출에 관련된 일정을 전표에 기입하는 단계, 및 전표에 기입된 일정에 기초하여 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 포함한 자금 계획을 생성하는 단계를 포함할 수 있다.

Description

자금 계획 자동화 장치 및 방법{APPARATUS AND METHOD FOR AUTOMATING FINANCE PLAN}

본 발명은 자금 계획을 수행하는 장치 및 방법에 관한 것으로, 보다 상세하게는 자동화된 자금 계획을 세울 수 있도록 하는 자금 계획 자동화 장치 및 방법에 관한 것이다.

기존에 자금을 관리하는 방식은 비용 담당자가 엑셀 등의 프로그램을 이용하여 수작업으로 진행되기 때문에, 자금의 흐름을 예측하기 매우 어려웠다.

또한, 자금의 규모에 관계없이 대부분의 기업 및 개인 사업자는 자금 운용을 위해 자금의 흐름을 보다 빠르고 정확하게 파악하기 위한 자금 계획을 필요로 한다. 이와 관련하여, 한국 공개특허 제10-2016-0023177호는 '경영계획관리지원을 위한 경영 플랜 방법'에 관한 것으로, 경영 목표 달성을 위해 예산을 수립하고, 회사의 자원을 배부하여 시뮬레이션한 결과를 경영 플랜의 수행 결과와 비교하여 예산을 수립하는 하는 내용을 기재하고 있다.

이와 같이, 기업 및 개인 사업자에게 있어서, 사업의 성장은 자금 관리와 밀접한 관계를 가짐으로 자금의 수금과 지출과 같은 자금의 흐름을 신속하고 빠르게 파악할 수 있는 자금 계획을 획득할 필요성이 있었다.

한편, 전술한 배경기술은 발명자가 본 발명의 도출을 위해 보유하고 있었거나, 본 발명의 도출 과정에서 습득한 기술 정보로서, 반드시 본 발명의 출원 전에 일반 공중에게 공개된 공지기술이라 할 수는 없다.

본 발명의 일실시예는, 자금의 수금과 지출에 따른 자금 계획을 자동으로 생성하는 자금 계획 자동화 장치 및 방법을 제공하는 데에 목적이 있다.

본 발명의 일실시예는, 자금 계획의 자동 생성에 따라 자금의 흐름을 신속하고 빠르게 파악할 수 있는 자금 계획 자동화 장치 및 방법을 제공하는 데에 목적이 있다.

본 발명의 일실시예는, 자금 계획의 확인을 위한 별도의 자금 계획 생성 요청 없이도 자금의 수금과 지출 내역의 변화가 반영된 자금 계획을 생성하는 자금 계획 자동화 장치 및 방법을 제공하는 데에 목적이 있다.

상술한 기술적 과제를 달성하기 위한 기술적 수단으로서, 본 발명의 제 1 측면에 따르면, 자금 계획 자동화 장치에 의해 수행되는 자금 계획 자동화 방법은, 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 입력받아 전표를 생성하는 단계, 거래처 정보에 기초하여 상기 자금의 수금과 지출에 관련된 일정을 상기 전표에 기입하는 단계, 및 상기 전표에 기입된 일정에 기초하여 상기 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 포함한 자금 계획을 생성하는 단계를 포함할 수 있다.

본 발명의 제 2 측면에 따르면, 자금 계획 자동화 장치는, 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 입력받는 자금 내역 입력부, 거래처에 관련된 거래처 정보를 저장하는 거래처 정보 관리부, 상기 거래처 정보에 기초하여 상기 자금의 수금과 지출에 관련된 정보에 따른 일정을 전표에 기입하는 전표 관리부, 및 상기 전표에 기입된 일정에 기초하여 상기 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 추가한 자금 계획을 생성하는 자금 계획 생성부를 포함할 수 있다.

본 발명의 제 3 측면에 따르면, 자금 계획 자동화 방법을 수행하는 프로그램이 기록된 컴퓨터 판독이 가능한 기록 매체로서, 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 입력받아 전표를 생성하는 단계, 거래처 정보에 기초하여 상기 자금의 수금과 지출에 관련된 일정을 상기 전표에 기입하는 단계, 및 상기 전표에 기입된 일정에 기초하여 상기 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 포함한 자금 계획을 생성하는 단계를 포함할 수 있다.

본 발명의 제 4 측면에 따르면, 자금 계획 자동화 장치에 의해 수행되며, 자금 계획 자동화 방법을 수행하기 위해 기록매체에 저장된 컴퓨터 프로그램으로서, 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 입력받아 전표를 생성하는 단계, 거래처 정보에 기초하여 상기 자금의 수금과 지출에 관련된 일정을 상기 전표에 기입하는 단계, 및 상기 전표에 기입된 일정에 기초하여 상기 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 포함한 자금 계획을 생성하는 단계를 포함할 수 있다.

전술한 본 발명의 과제 해결 수단 중 어느 하나에 의하면, 본 발명의 일실시예는 거래처 정보에 기초하여 자금의 수금 및 지출에 관련된 일정 확인을 통해 자금 계획을 자동으로 생성할 수 있는 자금 계획 자동화 장치 및 방법을 제시할 수 있다.

또한, 본 발명의 과제 해결 수단 중 어느 하나에 의하면, 본 발명의 일실시예는 자금 계획의 자동 생성에 따라 자금의 흐름을 신속하고 빠르게 파악할 수 있는 자금 계획 자동화 장치 및 방법을 제시할 수 있다.

또한, 본 발명의 과제 해결 수단 중 어느 하나에 의하면, 본 발명의 일실시예는 자금 계획의 확인을 위한 별도의 자금 계획 생성 요청 없이도 자금의 수금과 지출 내역의 변화가 반영된 자금 계획을 생성할 수 있는 자금 계획 자동화 장치 및 방법을 제시할 수 있다.

본 발명에서 얻을 수 있는 효과는 이상에서 언급한 효과들로 제한되지 않으며, 언급하지 않은 또 다른 효과들은 아래의 기재로부터 본 발명이 속하는 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자에게 명확하게 이해될 수 있을 것이다.

도 1은 본 발명의 일실시예에 따른 자금 계획 자동화 시스템을 도시한 구성도이다.
도 2는 본 발명의 일실시예에 따른 자금 계획 자동화 장치를 도시한 블록도이다.
도 3은 본 발명의 일실시예에 따른 자금 계획 자동화 방법을 설명하기 위한 순서도이다.
도 4는 본 발명의 일실시예에 따른 자금 계획 자동 생성을 설명하기 위한 예시도이다.

아래에서는 첨부한 도면을 참조하여 본 발명이 속하는 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자가 용이하게 실시할 수 있도록 본 발명의 실시예를 상세히 설명한다. 그러나 본 발명은 여러 가지 상이한 형태로 구현될 수 있으며 여기에서 설명하는 실시예에 한정되지 않는다. 그리고 도면에서 본 발명을 명확하게 설명하기 위해서 설명과 관계없는 부분은 생략하였으며, 명세서 전체를 통하여 유사한 부분에 대해서는 유사한 도면 부호를 붙였다.

명세서 전체에서, 어떤 부분이 다른 부분과 "연결"되어 있다고 할 때, 이는 "직접적으로 연결"되어 있는 경우뿐 아니라, 그 중간에 다른 소자를 사이에 두고 "전기적으로 연결"되어 있는 경우도 포함한다. 또한 어떤 부분이 어떤 구성요소를 "포함"한다고 할 때, 이는 특별히 반대되는 기재가 없는 한 다른 구성요소를 제외하는 것이 아니라 다른 구성요소를 더 포함할 수 있는 것을 의미한다.

이하 첨부된 도면을 참고하여 본 발명을 상세히 설명하기로 한다.

다만 이를 설명하기에 앞서, 아래에서 사용되는 용어들의 의미를 먼저 정의한다.

이하에서, '전표'는 자금의 수금과 지출, 즉 각종 거래에 관련된 자금 정보를 포함한 단위 데이터이다. 이와 같은, 전표는 기업의 회계 처리를 위해 거래에 관련된 증빙 자료의 기능을 갖는다.

도 1은 일실시예에 따른 자금 계획 자동화 시스템을 도시한 구성도이다.

본 발명의 일실시예에 따른 자금 계획 자동화 시스템은 네트워크(N)를 통해 각 구성과 통신할 수 있으며, 이러한 네트워크(N)는 근거리 통신망(Local Area Network; LAN), 광역 통신망(Wide Area Network; WAN), 부가가치 통신망(Value Added Network; VAN), 개인 근거리 무선통신(Personal Area Network; PAN), 이동 통신망(mobile radio communication network), Wibro(Wireless Broadband Internet), Mobile WiMAX, HSDPA(High Speed Downlink Packet Access) 또는 위성 통신망 등과 같은 모든 종류의 유/무선 네트워크로 구현될 수 있다.

도 1에 도시된 바와 같이, 자금 계획 자동화 시스템은 단말들(11, 12, 13), 금융 서버(20), 및 자금 계획 자동화 장치(30)를 포함한다. 그러나, 도 1에 도시된 구성요소들이 필수적인 것은 아니며, 그보다 많은 구성 요소들을 포함하거나 그보다 적은 구성요소들을 갖도록 자금 계획 자동화 시스템이 구현될 수도 있다.

우선 본 발명의 일실시예에 따른 결제시스템(100)과 네트워크(N)를 통해 통신하는 단말들(11, 12, 13)은 사용자와 인터랙션이 가능한 인터페이스를 포함할 수 있는 컴퓨터나 휴대용 단말기, 텔레비전, 웨어러블 디바이스(Wearable Device) 등으로 구현될 수 있다. 여기서, 컴퓨터는 예를 들어, 웹 브라우저(WEB Browser)가 탑재된 노트북, 데스크톱(desktop), 랩톱(laptop)등을 포함하고, 휴대용 단말기는 예를 들어, 휴대성과 이동성이 보장되는 무선 통신 장치로서, PCS(Personal Communication System), PDC(Personal Digital Cellular), PHS(Personal Handyphone System), PDA(Personal Digital Assistant),GSM(Global System for Mobile communications), IMT(International Mobile Telecommunication)-2000, CDMA(Code Division Multiple Access)-2000, W-CDMA(W-Code Division Multiple Access), Wibro(Wireless Broadband Internet), 스마트폰(Smart Phone), 모바일 WiMAX(Mobile Worldwide Interoperability for Microwave Access) 등과 같은 모든 종류의 핸드헬드(Handheld) 기반의 무선 통신 장치를 포함할 수 있다. 또한, 텔레비전은 IPTV(Internet Protocol Television), 인터넷 TV(Internet Television), 지상파 TV, 케이블 TV 등을 포함할 수 있다. 나아가 웨어러블 디바이스는 예를 들어, 시계, 안경, 액세서리, 의복, 신발 등 인체에 직접 착용 가능한 타입의 정보처리장치로서, 직접 또는 다른 정보처리장치를 통해 네트워크를 경유하여 원격지의 서버에 접속하거나 타 단말과 연결될 수 있다.

이러한 단말들(11, 12, 13)은 자금 계획 자동화 장치(30)에 네트워크(N)를 통해 액세스 가능한 단말들이다. 단말들(11, 12, 13)은 자금 계획 자동화 장치(30)로의 자금 계획을 자동화하여 생성하기 위한 정보 또는 자금 계획을 활용하기 위한 정보를 입력한다. 또는 단말들(11, 12, 13)은 생성된 자금 계획의 확인, 수정, 결재, 및 집행 등과 같은 다양한 작업의 수행을 제어할 수 있다.

이와 같이, 자금 계획의 생성 및 활용을 위해, 단말들(11, 12, 13)은 자금 계획 자동화 장치(30)로의 접근을 위한 사용자 인증을 수행할 수도 있다. 이를 통해, 단말들(11, 12, 13)은 사용자 인증을 통해 인증된 사용자들에 대해서만 자금 계획 자동화 장치(30)로 액세스를 허용할 수도 있다.

또한, 금융 서버(20)는 은행 등과 같은 금융 기관에서 운용되는 외부 서버일 수 있으며, 자금의 입출금 내역 등에 대한 정보를 자금 계획 자동화 장치(30) 또는 단말들(11, 12, 13)로 제공할 수 있다. 그리고, 금융 서버(20)는 자금 계획 자동화 장치(30)의 제어에 따라 자금 흐름의 제어를 위한 금융 서비스를 제공할 수 있다.

한편, 자금 계획 자동화 장치(30)는 단말들(11, 12, 13) 또는 금융 서버(20)로부터 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 제공받는다. 또한, 자금 계획 자동화 장치(30)는 금융 서버(20)를 이용하여 자금 계획에 따른 자금 이체와 같은 자금 집행을 할 수 있다. 따라서, 자금 계획 자동화 장치(30)는 단말들(11, 12, 13) 또는 다른 서버들과 네트워크(N)를 통해 통신할 수 있는 컴퓨터인 서버로 구현될 수 있으며, 데이터를 저장할 수 있는 저장장치가 포함될 수 있거나 또는 제 3의 서버(미도시)를 통해 데이터를 저장할 수 있다.

자금 계획 자동화 장치(30)는 자금의 수금 및 지출에 관련된 정보를 입력받아 전표를 생성한 후, 거래처 정보에 기초하여 수금 일정과 지급 일정을 전표 상에 자동으로 기입한다. 이후, 자금 계획 자동화 장치(30)는 지급 일정이 기입된 전표에 기초하여 자금 계획을 자동으로 생성한다.

이와 같이, 본 발명의 실시예에 따른 자금 계획 자동화 장치(30)는 자금의 수금 및 지출에 관련하여 거래처 정보에 기초하여 자금 계획을 자동으로 생성할 수 있다. 이를 통해, 자금 계획 자동화 장치(30)는 사용자로부터 자금 계획의 생성 요청 없이도 자금의 수금과 지출 내역이 반영된 자금 계획을 자동으로 생성할 수 있으며, 생성된 자금 계획을 통해 자금의 흐름을 신속하고 빠르게 파악할 수 있다.

도 2는 본 발명의 일실시예에 따른 자금 계획 자동화 장치를 도시한 블록도이다.

도 2에 도시된 바와 같이, 자금 계획 자동화 장치(30)는 자금 내역 입력부(110), 거래처 정보 관리부(120), 전표 관리부(130), 자금 계획 생성부(140), 자금 집행부(150), 전자 결재부(160), 및 자금 관리 권한 설정부(170)를 포함한다.

자금 내역 입력부(110)는 단말들(11, 12, 13) 또는 금융 서버(20)와 인터페이스하며, 단말들(11, 12, 13)로부터 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 입력받는다. 하지만, 자금 내역 입력부(110)는 금융 서버(20)를 통해 자금의 수급과 지출에 관련된 정보를 입력받을 수도 있다. 이때, 자금 내역 입력부(110)는 자금의 수금과 지출에 관련된 정보의 입력을 통해 전표를 생성하며, 이와 같이 전표를 생성하는 동작을 전표 입력이라 한다. 또한, 전표입력은 다른 전표 입력 데이터를 관리하는 시스템과 연동하여 동작하는 경우, 연동된 시스템으로부터 데이터가 자동 입력되는 경우를 포함한다. 예를 들면, 자금 내역 입력부(110)는 전자세금계산서에 대해 국세청의 데이터 자료를 수집한 이후에 전표를 자동으로 생성할 때, 거래처 정보의 수금 및 지출 예정일을 자동으로 반영하는 전표 입력 동작을 수행할 수도 있다.

거래처 정보 관리부(120)는 거래처 정보를 관리한다. 예를 들면, 거래처 정보는 거래처 명칭, 거래 일정(예를 들면, 수금 일정, 및 지출 일정 등)을 포함한다. 또한, 거래처 정보는 거래처의 계좌 정보, 거래처의 공급 물품 내역 및 단가, 및 자금 과목(예를 들면, 운영, 관리, 매입, 매출, 시설, 투자, 연구, 개발, 인건비, 급여, 및 세금 등)과 같은 다양한 정보를 추가로 포함할 수 있으며, 거래처에 관련된 다른 정보를 추가로 포함할 수도 있다.

전표 관리부(130)는 거래처 정보 관리부(120)의 거래처 정보에 기초하여 자금의 수금과 지출에 관련된 일정을 전표에 기입한다. 따라서, 전표 관리부(130)는 자금의 수금 내역에 관련된 일정은 수금 일정으로 기입하고, 자금의 지출에 관련된 일정은 지출 일정으로 기입한다. 전표 관리부(130)는 전표를 괸리하고, 전표 발행과 같은 전표 처리를 수행할 수 있다.

이와 같이, 전표 관리부(130)는 거래처 정보에 기초하여 전표 입력 또는 전표 처리 등을 통해 자금 계획 생성을 위해, 자금의 집행에 따른 일정에 관련된 정보를 단말들(11, 12, 13) 또는 외부 서버 등으로부터의 일정 등록에 대한 요청 없이도 수금 일정 또는 지출 일정을 전표에 자동으로 기입한다.

자금 계획 생성부(140)는 전표 관리부(130)를 통해 기입된 일정에 기초하여 자금 계획에 추가한다. 이후, 자금 계획 생성부(140)는 추가된 자금의 수금과 지출 내역을 반영한 자금 계획을 자동으로 생성한다. 이를 통해, 자금 계획 생성부(140)는 자금의 수금과 지출에 따른 전표 입력만으로 자금 계획을 생성할 수 있음으로, 사용자에게 자금의 흐름을 신속하고 빠르게 파악할 수 있도록 한다.

한편, 자금 계획은 현금, 카드 등을 통한 자금의 수금(또는, 수입)과 지출에 관련된 내역이 계획된 데이터들의 집합이다. 자금 계획 생성부(140)는 생성된 자금 계획을 단말들(11, 12, 13)을 통해 사용자에게 제공할 수 있다. 따라서, 단말들(11, 12, 13)을 통해 사용자(경영자, 사업자, 자금 관리자, 직원 등)들은 자금 계획을 확인하면, 자금 계획을 통해 설정된 기간 내에 수입을 예측하고, 지출에 대해 사용 용도별로 분석할 수 있다. 이를 통해, 자금이 부족하면, 자금의 부족액을 없애기 위해 수금 관리, 지출 관리, 및 지출 계획을 조정하고, 자금에 여유가 발생하면 자금의 유용하기 위한 계획을 세울 수 있다.

자금 집행부(150)는 자금 계획에 따른 자금 집행을 수행할 수 있다. 자금 집행부(150)는 금융 서버(20) 등을 통해 자금의 이체와 같은 거래처로부터의 수금 및 지출을 수행한다. 또한, 자금 집행부(150)는 자금의 집행을 위해 캐시 관리 서비스(CMS: Cash Management Service)를 지원할 수 있다.

전자 결재부(160)는 결재 권한을 갖는 사용자로부터 자금 집행의 결재를 위한 기능을 제공한다. 따라서, 전자 결재부(160)는 결재 권한을 갖는 사용자의 단말로 자금 결재의 승인을 요청한다. 그리고, 전자 결재부(160)는 해당 단말로부터 승인 요청이 완료될 때, 자금 집행부(150)에서의 자금 집행이 가능하도록 승인 결과를 전달할 수도 있다. 즉, 전자 결재부(160)는 승인 요청을 통해 결재가 완료되면, 캐시 관리 서비스(CMS)로 결재 결과가 제공되고, 캐시 관리 서비스를 통해 자금의 집행을 담당하는 사용자가 자금을 집행하도록 할 수 있다. 이를 통해, 은행의 전산망과 연동하는 캐시 관리 서비스를 활용함에 따라, 자금 계획 자동화 장치(30)의 사용에서 발생될 수 있는 자금 이체에 관련한 사고가 방지될 수 있다.

자금 관리 권한 설정부(170)는 사용자(직원)에 대해 미결, 승인, 수정, 및 삭제 등과 같이 자금 관리 권한을 다양한 항목별로 각각 차등하여 설정할 수 있다. 따라서, 자금 관리 권한 설정부(170)는 사용자의 직급, 부서 등을 고려하여 자금 관리 권한을 차등하여 설정할 수 있다. 따라서, 자금 내역 입력부(110)에서 전표 입력 또는 전자 결재부(160)에서 자금 집행을 할 경우, 자금 관리 권한 설정부(170)는 사용자의 자금 관리 권한에 대한 정보를 제공할 수 있다. 자금 관리 권한 설정부(170)는 자금 관리 권한을 갖는 사용자들에 의해 자금 계획이 생성되거나, 자금 집행이 되도록 한다.

이와 같이, 자금 관리 권한의 차등 적용에 의해 전표 입력과 자금 집행 시 차등화된 권한 설정을 통해 자금 집행뿐만 아니라 전표 입력에 있어서도 차등화된 권한을 가지고 사용자들이 자금 계획 자동 생성 장치(30)를 이용할 수 있다.

도 3은 본 발명의 일실시예에 따른 자금 계획 자동화 방법을 설명하기 위한 순서도이다.

도 3에 도시된 바와 같이, 자금 계획 자동화 장치(30)는 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 입력한다(S210). 여기서, 자금 계획 자동화 장치(30)는 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 이용하여 전표를 생성한다.

한편, 자금 계획 자동화 장치(30)는 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 입력받기 이전에 자금 관리 권한을 사용자별로 차등하여 설정할 수 있다. 이를 통해, 자금 계획 자동화 장치(30)는 자금의 수금과 지출에 관련된 정보의 입력 시 해당 사용자에 대해 설정된 자금 관리 권한을 확인한 후, 허가된 사용자에 의해서만 자금의 수금과 지출에 관련된 정보의 입력이 가능하도록 할 수 있다.

자금 계획 자동화 장치(30)는 거래처 기초 정보에 기초하여 상기 자금의 수금과 지출에 관련된 일정을 전표에 기입할 수 있다(S220). 거래처 기초 정보에는 거래처별 수금 일자 또는 지출 일자에 대한 정보를 포함함에 따라, 자금 계획에 반영을 위한 수금 일자와 지출 일자를 획득할 수 있다.

자금 계획 자동화 장치(30)는 전표에 기입된 일정에 따라 자금 계획이 자동으로 생성된다(S230). 즉, 자금 계획 자동화 장치(30)는 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 입력할 때마다 거래처 정보에 따라 기입된 일정을 기준으로 자금 계획을 업데이트한다. 이를 통해, 자금 계획 자동화 장치(30)는 사용자 등으로부터의 요청 없이도 자금 계획을 자동으로 생성할 수 있다.

자금 계획 자동화 장치(30)는 자금 계획은 미리 설정된 기간, 예를 들면, 주간, 월간, 분기, 연간, 또는 사용자 지정 기간과 같이 미리 설정된 기간 내에 포함된 자금의 수금과 지출에 관련된 정보들만을 포함하도록 생성될 수 있다. 따라서, 자금 계획 자동화 장치(30)는 자금 계획의 자동 생성에 있어 미리 설정된 기간을 기준으로 자금 계획을 생성함에 따라 사용자에게 설정된 기간에서의 자금 흐름을 쉽게 파악할 수 있게 한다.

자금 계획 자동화 장치(30)는 자금 계획에 따른 자금 집행을 한다(S240단계). 자금의 집행 시 자금 계획 자동화 장치(30)는 그룹웨어를 통해 자금 집행에 대한 승인 요청을 하고, 그룹웨어를 통해 승인 요청에 대응되는 결재가 완료되면, 자금 집행이 가능하도록 설정할 수 있다. 자금 계획 자동화 장치(30)는 캐시 관리 서비스(CMS)를 통해 자금 집행이 가능하도록 한다.

여기서도, 자금 계획 자동화 장치(30)는 차등화된 사용자의 자금 관리 권한을 기준으로 자금 집행에 따른 승인, 보류, 수정, 이체 등을 수행할 수 있다. 예를 들어, 특정 사용자는 승인과 보류만이 가능하도록 자금 관리 권한이 설정될 수 있고, 다른 사용자는 자금 집행이 불가능하도록 자금 관리 권한이 설정될 수 있고, 또 다른 사용자는 승인, 보류, 수정, 및 이체 모두가 가능하도록 설정될 수도 있다. 이를 통해, 자금 계획 자동화 장치(30)는 해당 사용자의 자금 관리 권한을 확인한 후에, 허가된 자금 집행 동작만을 수행하도록 할 수 있다.

이와 같이, 본 발명의 자금 계획 자동화 생성 장치(30)는 자금의 수금과 지출에 따른 전표 입력만으로 자금 계획이 자동으로 생성됨에 따라 빠르고 편리하게 자금 계획의 확인을 가능하게 한다.

도 4는 본 발명의 일실시예에 따른 자금 계획 자동 생성을 설명하기 위한 예시도이다.

도 4에 도시된 바와 같이, 자금 계획 자동화 장치(30)에서 생성된 자금 계획(300)은 자금의 수금 내역(310)과 지급 내역(320)을 포함하고 있다. 이때, 수금 내역(310)은 수금일자, 수금처(수금하는 거래처), 및 금액을 포함하고, 지급 내역(320)은 지급일자, 지급처(지급하는 거래처), 및 금액을 포함한다. 이와 같이, 수금 내역과 지급 내역에 포함된 항목들은 예시적으로 설명된 것으로서, 자금의 수금 또는 지급에 따른 발생일, 시작일, 요청일, 및 자금 과목과 같은 다양한 항목들을 추가적으로 포함할 수 있다.

자금 계획(300) 내에는 자금의 수금을 위한 거래처, 수금 금액의 합계, 자금의 지급을 위한 거래처, 지급 금액의 합계 등이 계산되어 있으나, 자금 계획서 내의 데이터를 분석한 다른 형태의 자금에 관련된 통계값들이 추가로 포함될 수 있다.

한편, 자금의 수금에 관련된 전표(301)가 생성되면, 전표(301)는 거래처 (A10)와 수금 금액(300만원)을 포함한다. 자금 계획 자동화 장치(30)는 생성된 전표(301)를 거래처 정보에 기초하여 수금 일자를 기입하고, 수금 일자(8월 6일)에 거래처(A10)로부터 수금 금액(300만원)을 포함한 자금 계획을 자동으로 생성한다.

그리고, 자금의 지급에 관련된 전표(302)가 생성되면, 전표(302)는 거래처(B26)와 지출 금액(200만원)을 포함한다. 자금 계획 자동화 장치(30)는 생성된 전표(302)를 거래처 정보에 기초하여 지급 일자를 기입하고, 지급일자(8월 8일)에 거래처(B26)로부터의 수금 금액(200만원)을 포함한 자금 계획을 자동으로 생성한다.

도 3을 통해 설명된 실시예에 따른 자금 계획 자동화 방법은 컴퓨터에 의해 실행되는 프로그램 모듈과 같은 컴퓨터에 의해 실행가능한 명령어를 포함하는 기록 매체의 형태로도 구현될 수 있다. 컴퓨터 판독 가능 매체는 컴퓨터에 의해 액세스될 수 있는 임의의 가용 매체일 수 있고, 휘발성 및 비휘발성 매체, 분리형 및 비분리형 매체를 모두 포함한다. 또한, 컴퓨터 판독가능 매체는 컴퓨터 저장 매체 및 통신 매체를 모두 포함할 수 있다. 컴퓨터 저장 매체는 컴퓨터 판독가능 명령어, 데이터 구조, 프로그램 모듈 또는 기타 데이터와 같은 정보의 저장을 위한 임의의 방법 또는 기술로 구현된 휘발성 및 비휘발성, 분리형 및 비분리형 매체를 모두 포함한다. 통신 매체는 전형적으로 컴퓨터 판독가능 명령어, 데이터 구조, 프로그램 모듈, 또는 반송파와 같은 변조된 데이터 신호의 기타 데이터, 또는 기타 전송 메커니즘을 포함하며, 임의의 정보 전달 매체를 포함한다.

또한 본 발명의 일실시예에 따른 자금 계획 자동화 방법은 컴퓨터에 의해 실행 가능한 명령어를 포함하는 컴퓨터 프로그램(또는 컴퓨터 프로그램 제품)으로 구현될 수도 있다. 컴퓨터 프로그램은 프로세서에 의해 처리되는 프로그래밍 가능한 기계 명령어를 포함하고, 고레벨 프로그래밍 언어(High-level Programming Language), 객체 지향 프로그래밍 언어(Object-oriented Programming Language), 어셈블리 언어 또는 기계 언어 등으로 구현될 수 있다. 또한 컴퓨터 프로그램은 유형의 컴퓨터 판독가능 기록매체(예를 들어, 메모리, 하드디스크, 자기/광학 매체 또는 SSD(Solid-State Drive) 등)에 기록될 수 있다.

따라서 본 발명의 일실시예에 따른 자금 계획 자동화 방법은 상술한 바와 같은 컴퓨터 프로그램이 컴퓨팅 장치에 의해 실행됨으로써 구현될 수 있다. 컴퓨팅 장치는 프로세서와, 메모리와, 저장 장치와, 메모리 및 고속 확장포트에 접속하고 있는 고속 인터페이스와, 저속 버스와 저장 장치에 접속하고 있는 저속 인터페이스 중 적어도 일부를 포함할 수 있다. 이러한 성분들 각각은 다양한 버스를 이용하여 서로 접속되어 있으며, 공통 머더보드에 탑재되거나 다른 적절한 방식으로 장착될 수 있다.

여기서 프로세서는 컴퓨팅 장치 내에서 명령어를 처리할 수 있는데, 이런 명령어로는, 예컨대 고속 인터페이스에 접속된 디스플레이처럼 외부 입력, 출력 장치상에 GUI(Graphic User Interface)를 제공하기 위한 그래픽 정보를 표시하기 위해 메모리나 저장 장치에 저장된 명령어를 들 수 있다. 다른 실시예로서, 다수의 프로세서 및(또는) 다수의 버스가 적절히 다수의 메모리 및 메모리 형태와 함께 이용될 수 있다. 또한 프로세서는 독립적인 다수의 아날로그 및(또는) 디지털 프로세서를 포함하는 칩들이 이루는 칩셋으로 구현될 수 있다.

또한 메모리는 컴퓨팅 장치 내에서 정보를 저장한다. 일례로, 메모리는 휘발성 메모리 유닛 또는 그들의 집합으로 구성될 수 있다. 다른 예로, 메모리는 비휘발성 메모리 유닛 또는 그들의 집합으로 구성될 수 있다. 또한 메모리는 예컨대, 자기 혹은 광 디스크와 같이 다른 형태의 컴퓨터 판독 가능한 매체일 수도 있다.

그리고 저장장치는 컴퓨팅 장치에게 대용량의 저장공간을 제공할 수 있다. 저장 장치는 컴퓨터 판독 가능한 매체이거나 이런 매체를 포함하는 구성일 수 있으며, 예를 들어 SAN(Storage Area Network) 내의 장치들이나 다른 구성도 포함할 수 있고, 플로피 디스크 장치, 하드 디스크 장치, 광 디스크 장치, 혹은 테이프 장치, 플래시 메모리, 그와 유사한 다른 반도체 메모리 장치 혹은 장치 어레이일 수 있다.

전술한 본 발명의 설명은 예시를 위한 것이며, 본 발명이 속하는 기술분야의 통상의 지식을 가진 자는 본 발명의 기술적 사상이나 필수적인 특징을 변경하지 않고서 다른 구체적인 형태로 쉽게 변형이 가능하다는 것을 이해할 수 있을 것이다. 그러므로 이상에서 기술한 실시예들은 모든 면에서 예시적인 것이며 한정적이 아닌 것으로 이해해야만 한다. 예를 들어, 단일형으로 설명되어 있는 각 구성 요소는 분산되어 실시될 수도 있으며, 마찬가지로 분산된 것으로 설명되어 있는 구성 요소들도 결합된 형태로 실시될 수 있다.

본 발명의 범위는 상기 상세한 설명보다는 후술하는 특허청구범위에 의하여 나타내어지며, 특허청구범위의 의미 및 범위 그리고 그 균등 개념으로부터 도출되는 모든 변경 또는 변형된 형태가 본 발명의 범위에 포함되는 것으로 해석되어야 한다.

11, 12, 13: 단말들
20: 금융 서버
30: 자금 계획 자동화 장치
110: 자금 내역 입력부 120: 거래처 정보 관리부
130: 전표 관리부 140: 자금 계획 생성부
150: 자금 집행부 160: 전자 결재부
170: 자금 관리 권한 설정부

Claims (16)

1. 자금 계획 자동화 장치에 의해 수행되고;
   자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 입력받아 전표를 생성하는 단계;
   거래처 정보에 기초하여 상기 자금의 수금과 지출에 관련된 일정을 상기 전표에 기입하는 단계; 및
   상기 전표에 기입된 일정에 기초하여 상기 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 포함한 자금 계획을 생성하는 단계를 포함하는 자금 계획 자동화 방법.
2. 제 1 항에 있어서,
   상기 전표에 기입하는 단계는,
   상기 거래처 정보에 기초하여 대응되는 거래 일정을 상기 전표에 기입하는 단계를 포함하는 자금 계획 자동화 방법.
3. 제 2 항에 있어서,
   상기 거래처 정보는,
   상기 거래 일정과 거래처 명칭을 포함하고,
   상기 거래 일정은 수금 일정과 지출 일정 중 하나인 자금 계획 자동화 방법.
4. 제 1 항에 있어서,
   상기 자금 계획 자동화 방법은,
   상기 자금 계획에 맞춰 자금 집행 프로세스가 수행되는 단계를 더 포함하고,
   상기 자금 집행 프로세스가 수행되는 단계는,
   자금 집행을 위한 승인 요청을 그룹웨어로 전달하는 단계; 및
   상기 그룹웨어를 통해 상기 승인 요청에 대응되는 결재가 완료되면, 자금 집행이 가능하도록 설정하는 단계를 포함하는 자금 계획 자동화 방법.
5. 제 4 항에 있어서,
   상기 자금 집행이 가능하도록 설정하는 단계는,
   상기 결재의 완료에 따라 캐시 관리 서비스(CMS: Cash Management Service)를 통해 상기 자금 집행이 가능하도록 하는 단계를 포함하는 자금 계획 자동화 방법.
6. 제 1 항에 있어서,
   상기 자금 계획 자동화 방법은,
   자금 관리 권한을 사용자별로 차등화하여 설정하는 단계를 더 포함하는 자금 계획 자동화 방법.
7. 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 입력받는 자금 내역 입력부;
   거래처에 관련된 거래처 정보를 저장하는 거래처 정보 관리부;
   상기 거래처 정보에 기초하여 상기 자금의 수금과 지출에 관련된 정보에 따른 일정을 전표에 기입하는 전표 관리부; 및
   상기 전표에 기입된 일정에 기초하여 상기 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 추가한 자금 계획을 생성하는 자금 계획 생성부를 포함하는 자금 계획 자동화 장치.
8. 제 7 항에 있어서,
   상기 자금 계획 자동화 장치는,
   상기 자금 계획에 따라 자금 집행을 수행하는 자금 집행부; 및
   상기 자금 집행을 위한 결재 기능을 갖는 전자 결재부를 더 포함하고,
9. 제 8 항에 있어서,
   상기 자금 집행부는,
   상기 자금 집행을 위한 승인 요청을 상기 전자 결재부로 전달하고, 상기 전자 결재부를 통해 상기 승인 요청에 대응되는 결재가 완료되면, 자금 집행이 가능하도록 설정하는 자금 계획 자동화 장치.
10. 제 9 항에 있어서,
    상기 자금 집행부는,
    상기 결재의 완료에 따라 캐시 관리 서비스(CMS: Cash Management Service)를 통해 상기 자금 집행이 가능하도록 설정하는 자금 계획 자동화 장치.
11. 재 8 항에 있어서,
    상기 자금 계획 자동화 장치는,
    상기 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 입력할 때, 사용자별로 자금 관리 권한을 차등화하여 설정하는 자금 관리 권한 설정부를 더 포함하고,
12. 제 11 항에 있어서,
    상기 자금 입력부는,
    상기 자금의 수금과 지출에 관련된 정보를 상기 자금 관리 권한에 기초하여 허가된 사용자로부터 입력받는 자금 계획 자동화 장치.
13. 제 11 항에 있어서,
    상기 자금 집행부는,
    상기 자금 집행을 상기 자금 관리 권한에 기초하여 허가된 사용자로부터 수행되도록 하는 자금 계획 자동화 장치.
14. 제 7 항에 있어서,
    상기 전표 관리부는,
    전표 입력 시, 상기 거래처 정보에 기초하여 상기 전표에 수금 일정과 지출 일정 중 하나를 기입하는 자금 계획 자동화 장치.
15. 제 1 항 내지 제 6 항 중 어느 한 항에 기재된 방법을 수행하는 프로그램이 기록된 컴퓨터 판독가능한 기록매체.
16. 결제시스템에 의해 수행되며, 제 1 항 내지 제 6 항 중 어느 한 항에 기재된 방법을 수행하기 위해 기록매체에 저장된 컴퓨터 프로그램.

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