KR20180027189A

KR20180027189A - 금융정보를 제공하는 방법 및 서버

Info

Publication number: KR20180027189A
Application number: KR1020160114481A
Authority: KR
Inventors: 이민우
Original assignee: 삼성생명보험주식회사
Priority date: 2016-09-06
Filing date: 2016-09-06
Publication date: 2018-03-14

Abstract

서버에 의해 수행되는 금융정보 제공 방법으로서, 고객으로부터 금융니즈 정보를 획득하는 단계; 상기 금융니즈 정보를 분석하여 보험상품 추천 정보를 생성하는 단계; 상기 보험상품 추천 정보를 다수의 설계사에게 제공하는 단계; 상기 다수의 설계사로부터 다수의 보험상품 설계 정보를 획득하는 단계―상기 보험상품 설계 정보는 상기 금융니즈 정보 및 상기 보험상품 추천 정보에 기초하여 설계된 보험상품의 보장내용, 보험료 및 보험금 정보를 포함함―; 및 상기 다수의 보험상품 설계 정보를 상기 고객에게 제공하는 단계; 상기 고객이 선택한 설계사의 보험상품에 대한 계약을 진행하는 단계;를 포함하는 금융정보 제공 방법.

Description

금융정보를 제공하는 방법 및 서버{METHOD AND SERVER FOR PROVIDING FINANCIAL INFORMATION}

본 발명은 금융정보를 제공하기 위한 방법 및 서버에 대한 발명이다.

일반적으로 보험이란 정기적 또는 일시납으로 보험료를 납부한 고객(보험계약자) 중에서 보험계약이나 보험약관에서 정한 내용의 보험사고나 축하할 만한 일이 발생한 경우 미리 약정된 보험금을 지급하도록 한 상품이다.

고객은 갑자기 당할 수 있는 사고를 당하거나, 질병에 의한 금전적 손해를 최소화하기 위해 보험을 가입할 수 있다. 그러나 고객은 보험 회사가 보유한 수많은 보험 상품을 모두 가입하기에 어려움이 있다. 그렇기 때문에, 고객은 자신에게 필요한 보장 내용, 보험료, 지급받을 수 있는 보험금, 약관 또는 보험 상품에 대한 다양한 정보를 확인하여 적합한 보험을 선택하여 가입한다.

고객은 설계사(Financial Consultant)를 통해 보험에 가입할 수 있다.

고객이 설계사를 통하여 보험을 가입 경우, 고객은 설계사로부터 보험에 대한 자세한 설명을 들을 수 있다. 그러나, 설계사를 통한 보험 가입 방법은 설계사가 직접 보험 가입이 필요한 고객을 찾거나, 고객이 보험 가입을 하기 위해 설계사를 찾아가서 보험을 가입해야 한다는 불편함이 있다.

이러한 이유로, 능력 있는 설계사들 중 인맥이 없는 설계사들은 고객이 만족할 수 있는 보험 상품을 제공할 수 있으나, 고객을 만나지 못하여 성과를 올리기 힘들다. 또한 능력은 없지만 인맥이 넓은 설계사들은 고객들에게 불만족스러운 보험 상품을 제공할 수 있다. 이와 같은 경우, 고객의 설계사들에 대한 신뢰도는 물론이고, 설계사가 속한 보험회사에 대한 고객의 신뢰도는 낮아지는 문제점이 발생할 수 있다.

또한, 설계사와 고객의 1 대 1 상담을 하는 경우, 설계사는 고객이 필요한 보험을 고려하지 않은 상태로 고객에게 보험 상품을 제안할 수 있으며, 고객은 다양한 보험을 비교하고 판단하지 못하고, 특정 설계사가 추천하는 보험 상품만 보고 보험 계약을 진행할 수 있다. 이와 같은 경우, 고객은 다양한 보험 상품을 비교하기 어렵다는 문제점이 있다.

이러한 문제점들을 방지하기 위하여, 최근 보험 가입방법에 대한 다양한 방법이 제안되고 있다.

한국공개특허 제10-2015-0009444호

본 발명은 고객에게 적합한 보험 상품을 선택할 수 있도록 금융정보를 제공할 수 있다.

전술한 과제를 해결하기 위한 본 발명의 제 1 양상은, 서버에 의해 수행되는 금융정보 제공 방법으로서, 고객으로부터 금융니즈 정보를 획득하는 단계; 상기 금융니즈 정보를 분석하여 보험상품 추천 정보를 생성하는 단계; 상기 보험상품 추천 정보를 다수의 설계사에게 제공하는 단계; 상기 다수의 설계사로부터 다수의 보험상품 설계 정보를 획득하는 단계―상기 보험상품 설계 정보는 상기 금융니즈 정보 및 상기 보험상품 추천 정보에 기초하여 설계된 보험상품의 보장내용, 보험료 및 보험금 정보를 포함함―; 상기 다수의 보험상품 설계 정보를 상기 고객에게 제공하는 단계; 및 상기 고객이 선택한 설계사의 보험상품에 대한 계약을 진행하는 단계;를 포함하는, 금융정보 제공 방법을 제공할 수 있다.

또한, 본 발명의 제 2 양상은, 금융정보를 제공 하는 서버로서, 고객 단말기로부터 금융니즈 정보를 수신하는 수신부; 상기 금융니즈 정보를 분석하여 보험상품 추천 정보를 생성하는 보험상품 추천 정보 생성부; 상기 보험상품 추천 정보를 상기 다수의 설계사 단말기로 전송하는 송신부; 및 보험상품에 대한 계약을 진행하는 보험상품 계약부;를 포함하고, 상기 수신부는 상기 다수의 설계사 단말기로부터 다수의 보험상품 설계 정보를 수신하고―상기 보험상품 설계 정보는 상기 금융니즈 정보 및 상기 보험상품 추천 정보에 기초하여 설계된 보험상품의 보장내용, 보험료 및 보험금 정보를 포함함―, 상기 송신부는 상기 다수의 보험상품 설계 정보를 상기 고객 단말기로 전송하며, 상기 계약부는 상기 고객이 선택한 설계사의 보험상품에 대한 계약을 진행하는 금융정보를 제공하는 서버를 제공할 수 있다.

또한, 본 발명의 제 3 양상은, 고객 단말기로서, 금융니즈 정보를 전송하는 송신부―상기 금융니즈 정보는 서버에 의해 분석되어 보험상품 추천 정보가 생성됨―; 다수의 보험상품 설계 정보를 수신하는 수신부―상기 보험상품 추천 정보는 상기 서버에서 다수의 설계사로 전송되며, 상기 다수의 보험 상품 설계 정보는 상기 다수의 설계사에 의해 제공되며, 상기 보험 상품 설계 정보는 상기 금융니즈 정보 및 보험상품 추천 정보에 기초하여 설계된 보험상품의 보장내용, 보험료 및 보험금 정보를 포함하는 다수의 보험상품 설계 정보를 포함함―;를 포함하고, 상기 송신부는, 상기 다수의 보험상품 설계 정보 중 선택된 적어도 하나의 보험상품을 상기 서버에 전송하는 고객 단말기를 제공할 수 있다.

또한, 본 발명의 제 4 양상은, 설계사 단말기로서, 서버로부터 보험상품 추천 정보를 수신하는 수신부－상기 보험상품 추천 정보는 서버에 의해 금융니즈 정보가 분석되어 생성됨－; 상기 보험상품 추천 정보 및 설계사의 입력에 기초하여 적어도 하나의 보험상품 설계 정보를 생성하는 보험상품 설계 정보 생성부; 및 상기 생성된 적어도 하나의 보험상품 설계 정보를 상기 서버 또는 고객 단말기로 전송하는 송신부－상기 서버는 고객 단말기에 의해 선택된 적어도 하나의 보험상품에 대한 계약을 진행함－;를 포함하는 설계사 단말기를 제공할 수 있다.

또한, 본 발명의 제 5 양상은, 금융정보를 제공하는 방법으로서, 고객으로부터 금융니즈 정보를 획득하는 단계; 상기 금융니즈 정보를 분석하여 보험상품 추천 정보를 생성하는 단계; 상기 보험상품 추천 정보를 다수의 설계사에게 제공하는 단계―다수의 설계사 단말기가 수신한 설계사의 입력 및 상기 보험상품 추천 정보에 기초하여 다수의 보험상품 설계 정보가 생성되고, 상기 다수의 보험상품 설계 정보는 고객 단말기로 전송됨―; 상기 고객 단말기로부터 상기 다수의 보험상품 설계 정보 중 고객의 입력에 기초하여 선택된 적어도 하나의 보험상품에 대한 정보를 수신하는 단계; 및 상기 고객이 선택한 보험상품에 대한 계약을 진행하는 단계;를 포함하는 금융정보를 제공하는 방법을 제공할 수 있다.

본 발명은 고객에게 적합한 보험 상품을 선택할 수 있도록 금융정보를 제공할 수 있는 효과가 있다.

다양한 양상들이 이제 도면들을 참조로 기재되며, 여기서 유사한 참조 번호들은 총괄적으로 유사한 구성요소들을 지칭하는데 이용된다. 이하의 실시예에서, 설명 목적을 위해, 다수의 특정 세부사항들이 적어도 하나의 양상들의 총체적 이해를 제공하기 위해 제시된다. 그러나, 그러한 양상(들)이 이러한 구체적인 세부사항들 없이 실시될 수 있음은 명백할 것이다. 다른 예시들에서, 공지의 구조들 및 장치들이 적어도 하나의 양상들의 기재를 용이하게 하기 위해 블록도 형태로 도시된다.
도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 금융정보 제공 서버, 고객 단말기 및 다수의 설계사 단말기를 포함하는 네트워크의 개념도이다.
도 2는 본 발명의 일 실시예에 따른 서버, 고객 단말기 및 설계사 단말기의 컴포넌트들을 도시한다.
도 3은 본 발명의 일 실시예에 따라 서버에서 수행되는 금융정보 제공 방법을 도시한다.
도 4는 본 발명의 일 실시예에 따른 금융정보 제공 시스템에서 수행되는 금융정보 제공 방법의 순서도를 도시한다.

다양한 실시예들이 이제 도면들을 참조하여 개시된다. 하기 설명에서는 설명을 목적으로, 적어도 하나의 실시예들의 전반적 이해를 돕기 위해 다수의 구체적인 세부사항들이 개시된다. 그러나, 이러한 실시예(들)는 이러한 구체적인 세부사항들 없이도 실행될 수 있다는 점 또한 본 발명의 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자에게 인식될 수 있을 것이다. 이후의 기재 및 첨부된 도면들은 적어도 하나의 실시예들의 특정한 예시적인 실시예들을 상세하게 기술한다. 하지만, 이러한 실시예들은 예시적인 것이고 다양한 실시예들의 원리들에서의 다양한 방법들 중 일부가 이용될 수 있으며, 기술되는 설명들은 그러한 실시예들 및 그들의 균등물들을 모두 포함하고자 하는 의도이다.

또한, 다양한 실시예들 및 특징들이 다수의 디바이스들, 컴포넌트들 및/또는 모듈들 등을 포함할 수 있는 시스템에 의하여 제시될 것이다. 다양한 시스템들이, 추가적인 장치들, 컴포넌트들 및/또는 모듈들 등을 포함할 수 있다는 점 그리고/또는 도면들과 관련하여 논의된 장치들, 컴포넌트들, 모듈들 등 전부를 포함하지 않을 수 있다는 점 또한 이해되고 인식되어야 한다.

본 명세서에서 사용되는 "실시예", "예", "예시" 등은 기술되는 임의의 실시예 또는 설계가 다른 실시예 또는 설계들보다 양호하다거나, 이점이 있는 것으로 해석되지 않을 수 있다. 아래에서 사용되는 용어들 '컴포넌트', '모듈', '시스템', '인터페이스' 등은 일반적으로 컴퓨터 관련 엔티티(computer-related entity)를 의미하며, 예를 들어, 하드웨어, 하드웨어와 소프트웨어의 조합, 소프트웨어를 의미할 수 있다.

더불어, 용어 "또는"은 배타적 "또는"이 아니라 내포적 "또는"을 의미하는 것으로 의도된다. 즉, 달리 특정되지 않거나 문맥상 명확하지 않은 경우에, "X는 A 또는 B를 이용한다"는 자연적인 내포적 치환 중 하나를 의미하는 것으로 의도된다. 즉, X가 A를 이용하거나; X가 B를 이용하거나; 또는 X가 A 및 B 모두를 이용하는 경우, "X는 A 또는 B를 이용한다"가 이들 경우들 어느 것으로도 적용될 수 있다. 또한, 본 명세서에 사용된 "및/또는"이라는 용어는 열거된 관련 아이템들 중 적어도 하나의 아이템의 가능한 모든 조합을 지칭하고 포함하는 것으로 이해되어야 한다.

또한, "포함한다" 및/또는 "포함하는"이라는 용어는, 해당 특징 및/또는 구성요소가 존재함을 의미하지만, 적어도 하나의 다른 특징, 구성요소 및/또는 이들의 그룹의 존재 또는 추가를 배제하지 않는 것으로 이해되어야 한다. 또한, 달리 특정되지 않거나 단수 형태를 지시하는 것으로 문맥상 명확하지 않은 경우에, 본 명세서와 청구범위에서 단수는 일반적으로 "하나 또는 그 이상"을 의미하는 것으로 해석되어야 한다.

본 명세서에서 사용되는 용어 "정보" 및 "데이터"는 종종 서로 상호교환 가능하도록 사용될 수 있다.

도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 금융정보 제공 시스템(1)을 도시한다.

본 발명의 일 실시예에서, 금융정보 제공 시스템(1)은, 서버(100), 고객 단말기(10), 설계사 단말기(20), 및 네트워크(30)를 포함할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 금융정보 제공 시스템(1)은 서버(100)를 이용해 고객 및 설계사에게 금융정보를 제공할 수 있다. 고객은 보험을 가입하고자 하는 사람을 의미한다. 설계사는 고객에게 보험상품을 추천하고 판매하는 사람을 의미한다. 설계사는 보험설계사, RC, TRM, R설계사, FP, FC 등을 포함한 다양한 명칭으로 대신 불릴 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 금융정보 제공 시스템(1)은 고객 단말기(10)로부터 고객의 금융니즈 정보를 수집할 수 있다. 또한, 금융정보 제공 시스템(1)은 데이터베이스(130)에 저장된 보험 상품 정보들 중 금융니즈 정보를 분석하여 보험상품 추천 정보를 생성할 수 있다. 금융니즈 정보는 고객이 보험 상품 가입을 하기 위해 필요한 정보를 의미한다. 예를 들어, 금융니즈 정보는 고객의 현재 재정상태에 대한 정보 또는 고객의 요구 사항에 대한 정보를 포함할 수 있다. 자세히는, 금융니즈 정보는 고객의 연령, 직업, 자산, 소득, 소비 정보 또는 이들의 조합으로 이루어진 정보를 포함할 수 있으며, 이에 한정되지 않는다.

보험 상품 정보는 서버(100)에 저장된 적어도 하나의 보험 상품에 대한 정보를 의미 한다. 구체적으로 예를 들면, 보험 상품에 대한 정보는 보험 상품의 종류, 보험 상품의 보험금, 보험 상품의 약관, 보험 상품의 특약 내용, 보험 상품의 보험료 또는 이외의 보험과 관련된 정보를 포함할 수 있으며, 이에 한정되지는 않는다.

보험상품 추천 정보는 금융니즈 정보를 분석하여 생성된 다수의 보험 상품을 의미한다. 예를 들어, 보험상품 추천 정보는 서버(100)에 저장된 적어도 하나의 보험 상품 중 금융니즈 정보를 분석하여 선택된 다수의 보험 상품을 포함할 수 있다. 구체적으로 예를 들면, 보험상품 추천 정보는 고객의 현재 자산 정보에 대응되는 적어도 하나의 보험 상품, 고객이 원하는 요구 사항에 대응되는 적어도 하나의 보험 상품 등을 포함할 수 있으며, 이에 한정되지는 않는다.

본 발명의 일 실시예에서, 금융정보 제공 시스템(1)은 생성된 보험상품 추천 정보를 적어도 하나의 설계사 단말기(20)로 전송할 수 있다. 보험상품 추천 정보는 보험상품 추천 정보에 포함된 보험 상품의 종류, 보험 상품의 보험금, 보험 상품의 약관, 보험 상품의 특약 내용, 보험 상품의 보험료 또는 이들의 조합으로 이루어진 정보를 포함할 수 있다.

다수의 설계사 단말기(20)는 수신한 보험상품 추천 정보에 기초하여 적어도 하나의 보험 상품을 설계하고, 보험 상품 설계 정보를 결정할 수 있다.

예를 들어, 다수의 설계사 단말기(20)는 보험상품 추천 정보에 포함된 보험 상품들 중 설계사의 입력에 기초하여 적어도 하나의 보험 상품을 선택하고, 선택된 적어도 하나의 보험 상품에 대한 정보를 보험 상품 설계 정보로 결정할 수 있다.

또한, 다수의 설계사 단말기(20)는 보험상품 추천 정보에 포함된 적어도 하나의 보험 상품의 정보를 표시하고, 설계사의 입력에 기초하여 새로운 보험 상품을 생성하며, 생성된 새로운 보험 상품을 보험상품 설계 정보로 결정할 수 있다.

보험상품 설계 정보는 금융니즈 정보 및 보험상품 추천 정보에 기초하여 설계된 보험 상품의 보장내용, 보험료, 보험금 정보 및 이들의 조합을 포함할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)는 수신한 다수의 보험상품 설계 정보를 고객 단말기(10)에 제공할 수 있다. 고객 단말기(10)는 제공된 보험상품 설계 정보에 포함된 다수의 보험상품 설계 정보 중 고객의 입력에 기초하여 선택된 적어도 하나의 보험상품을 서버(100)로 전송할 수 있다. 서버(100)는 고객 단말기(10)로부터 선택된 설계사의 보험상품에 대한 계약을 진행할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에 따르면, 금융정보 제공 시스템(1)은 설계사의 청약 성공 확률, 가입한 고객의 평점, 가입한 고객의 계약유지율, 또는 이들의 조합을 기초하여 설계사 레벨을 결정할 수 있다. 금융정보 제공 시스템(1)은 설계사 레벨이 높은 설계사에게 입찰 할 수 있는 횟수 증가, 성과금 지급, 또는 이외의 다양한 혜택을 제공할 수 있다.

도 2는 본 발명의 일 실시예에 따른 서버(100), 고객 단말기(10) 및 설계사 단말기(20)의 컴포넌트들을 도시한다.

본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)는 수신부(110), 송신부(120), 제어부(150) 및 데이터베이스(130)를 포함할 수 있다. 이 중 제어부(150)는 금융니즈 정보 획득부(160), 보험상품 추천 정보 생성부(165), 보험상품 설계 정보 획득부(170), 계약 수행부(175), 설계사 레벨 결정부(180)를 포함할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 수신부(110)는 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)로부터 네트워크(30)를 통해 전달되는 데이터 또는 메시지를 수신할 수 있다. 예를 들어, 수신부(110)는 고객 단말기(10)로부터 고객의 입력에 의해 전송된 금융니즈 정보를 수신할 수 있다. 또 다른 예로, 수신부(110)는 다수의 설계사 단말기(20)로부터 다수의 보험상품 설계 정보를 수신할 수 있다. 그러나 이에 한정되지 않고, 수신부(110)는 다양한 데이터 또는 메시지를 수신할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 송신부(120)는 네트워크(30)를 통해 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)로 메시지, 정보 또는 데이터를 전송할 수 있다. 예를 들어, 송신부(120)는 보험상품 추천 정보를 다수의 설계사 단말기(20)로 전송할 수 있다. 또한, 송신부(120)는 다수의 보험상품 설계 정보를 고객 단말기(10)로 전송할 수 있다. 그러나 이에 한정되지 않고, 송신부(120)는 다양한 데이터 또는 메시지를 전송할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 송신부(120) 및 수신부(110)는 네트워크(30)를 통해 다른 서버 등과 통신할 수 있다.

송신부(120) 및 수신부(110)는 네트워크 접속을 위한 유/무선 인터넷 모듈을 포함할 수 있다. 일 예로, 무선 인터넷 기술로는 WLAN(Wireless LAN)(Wi-Fi), Wibro(Wireless broadband), Wimax(World Interoperability for Microwave Access), HSDPA(High Speed Downlink Packet Access)가 이용될 수 있다. 일 예로, 유선 인터넷 기술로는 XDSL(Digital Subscriber Line), FTTH(Fibers to the home), PLC(Power Line Communication)가 이용될 수 있다.

또한, 송신부(120) 또는 수신부(110)는 근거리 통신 모듈을 포함하며, 서버(100)와 비교적 근거리에 위치하고 근거리 통신 모듈을 포함한 전자 장치와 데이터를 송수신할 수 있다. 근거리 통신(short range communication) 기술의 일 예로 블루투스(Bluetooth), RFID(Radio Frequency Identification), 적외선 통신(IrDA, infrared Data Association), UWB(Ultra Wideband), ZigBee가 이용될 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 데이터베이스(130)는 보험상품과 관련된 정보, 수신부(110)에서 수신 받은 정보, 데이터, 또는 메시지 등을 저장할 수 있다. 또한, 데이터베이스(130)는 제어부(150)에서 사용되는 알고리즘, 각종 평가 모델, 각종 모형 등에서 보관이 필요한 자료를 저장할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 데이터베이스(130)는 서버(100)의 다른 컴포넌트들과 연결될 수 있다. 데이터베이스(130)는 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20) 내에 위치할 수 있다. 또한, 데이터베이스(130)는 서버(100) 내부에 위치할 수 있고, 서버(100) 외부에서 독립적으로 존재할 수 있다. 이러한 경우, 데이터베이스(130)는 서버(100)와 통신가능 할 수 있다.

본 발명의 추가적인 실시예들에서, 데이터베이스(130)는 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)로 데이터를 제공할 수 있다. 또한, 데이터베이스(130)는 금융정보를 제공하기 위한 필요한 각종 데이터 또는 정보를 저장할 수 있다. 더불어, 데이터베이스(130)는 서버(100) 내의 다른 컴포넌트들의 요청에 따라 요청 받은 정보를 각 컴포넌트로 제공할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 데이터베이스(130)는 플래시 메모리 타입(flash memory type), 하드디스크 타입(hard disk type), 멀티미디어 카드 마이크로 타입(multimedia card micro type), 카드 타입의 메모리(예를 들어 SD 또는 XD 메모리 등), 램(Random Access Memory, RAM), SRAM(Static Random Access Memory), 롬(Read-Only Memory, ROM), EEPROM(Electrically Erasable Programmable Read-Only Memory), PROM(Programmable Read-Only Memory), 자기 메모리, 자기 디스크, 광디스크 중 적어도 하나의 타입의 저장매체를 포함할 수 있다.

본 발명의 추가적인 실시예에서, 서버(100)는 인터넷 상에서 데이터베이스(130)의 저장 기능을 수행하는 웹 스토리지(web storage)와 관련되어 동작할 수 있다.

본 명세서에서 설명되는 다양한 실시예는 예를 들어, 소프트웨어, 하드웨어 또는 이들의 조합된 것을 이용하여 컴퓨터 또는 이와 유사한 장치로 읽을 수 있는 기록매체 또는 저장매체 내에서 구현될 수 있다.

예를 들어, 하드웨어적인 구현에 의하면, 본 명세서에서 설명되는 실시예는 ASICs (application specific integrated circuits), DSPs (digital signal processors), DSPDs (digital signal processing devices), PLDs (programmable logic devices), FPGAs (field programmable gate arrays), 프로세서(processors), 제어기(controllers), 마이크로 컨트롤러(micro-controllers), 마이크로 프로세서(microprocessors), 기타 기능 수행을 위한 전기적인 유닛 중 적어도 하나를 이용하여 구현될 수 있다. 일부의 경우에 본 명세서에서 설명되는 실시예들이 제어부(150) 자체로 구현될 수 있다.

다른 예시로, 소프트웨어적인 구현에 의하면, 본 명세서에서 설명되는 절차 및 기능과 같은 실시예들은 별도의 소프트웨어 모듈들로 구현될 수 있다. 상기 소프트웨어 모듈들 각각은 본 명세서에서 설명되는 적어도 하나의 기능 및 작동을 수행할 수 있다. 적절한 프로그램 언어로 쓰여진 소프트웨어 애플리케이션으로 소프트웨어 코드가 구현될 수 있다. 상기 소프트웨어 코드는 데이터베이스(130)에 저장되고, 제어부(150)에 의해 실행될 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 제어부(150)는 금융니즈 정보 획득부(160), 보험상품 추천 정보 생성부(165), 보험상품 설계 정보 획득부(170), 계약 수행부(175), 설계사 레벨 결정부(180)를 포함할 수 있다. 금융니즈 정보 획득부(160), 보험상품 추천 정보 생성부(165), 보험상품 설계 정보 획득부(170), 계약 수행부(175), 설계사 레벨 결정부(180)는 하나의 프로세서에 의해 구현될 수 있고, 각각 하나의 프로세서에 의해 구현될 수 있고, 복수의 프로세서에 의해 구현될 수 있으며, 이에 한정되지 않는다.

본 발명의 일 실시예에서, 금융니즈 정보 획득부(160)는 고객 단말기(10)로부터 입력된 금융니즈 정보를 획득할 수 있다. 예를 들어, 금융니즈 정보 획득부(160)는 고객의 연령, 직업, 자산, 소득, 및 소비 정보 중 적어도 하나를 획득할 수 있으며, 이에 한정되지 않고 고객이 보험 가입을 위해 입력한 다양한 정보를 포함하는 금융니즈 정보를 획득할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 금융니즈 정보 획득부(160)는 데이터베이스(130)에 저장된 금융니즈 정보 또는 수신부(110)를 통해 수신된 금융니즈 정보를 획득할 수 있다. 예를 들어, 금융니즈 정보 획득부(160)는 데이터베이스(130)에 이미 저장되어 있거나, 고객 단말기(10)로부터 입력된 고객의 연령, 직업, 자산, 소득, 및 소비 정보 중 적어도 하나 정보를 포함한 금융니즈 정보를 획득할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 보험상품 추천 정보 생성부(165)는 금융니즈 정보를 분석하여 보험상품 추천 정보를 생성할 수 있다. 예를 들어, 보험상품 추천 정보 생성부(165)는 데이터베이스(130)에 저장된 보험 상품들 중 적어도 하나의 보험 상품을 추출함으로써, 보험상품 추천 정보를 생성할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 보험상품 추천 정보 생성부(165)는 상기 고객의 연령, 직업, 자산, 소득 및 소비 정보 중 적어도 하나를 이용하여 상기 고객의 금융니즈를 달성하기 위한 다수의 보험상품 리스트를 생성할 수 있다. 보험상품 추천 정보 생성부(165)는 다수의 보험상품 리스트를 순위화하여 보험상품 추천 정보를 생성할 수 있다.

예를 들어, 보험상품 추천 정보 생성부(165)는 고객의 연령, 직업, 자산, 소득 및 소비 정보 중 적어도 하나를 이용하여 고객이 원하는 조건과 유사한 순서대로 보험 상품을 정렬하여 보험상품 추천 정보를 생성할 수 있다. 예를 들어, 보험상품 추천 정보 생성부(165)는 보험 상품에 대한 정보와 고객의 연령, 직업, 자산, 소득 및 소비 정보 중 적어도 하나를 비교하여 보다 많은 항목이 일치하는 순서로 보험 상품들을 정렬할 수 있다. 보험상품 추천 정보 생성부(165)는 정렬된 보험 상품들 중 미리 결정된 개수의 상위 보험 상품들을 포함한 보험상품 추천 정보를 생성할 수 있다.

본 발명의 다른 실시예에서, 보험상품 추천 정보 생성부(165)는 금융니즈 정보에 기초하여 적어도 하나의 보험 상품을 생성하고, 생성된 보험 상품들을 보험상품 추천 정보로 생성할 수 있다. 예를 들어, 보험상품 추천 정보 생성부(165)는 금융니즈 정보를 분석하여 보험 상품 종류, 보험료, 특약 사항, 보험금 또는 이들의 조합을 결정하고, 결정된 조건들을 갖는 적어도 하나의 보험 상품을 생성하며, 생성된 보험 상품을 포함한 보험상품 추천 정보를 생성할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 생성된 보험상품 추천 정보는 보험상품 추천 정보에 포함된 보험 상품의 종류, 보험 상품의 보험금, 보험 상품의 약관, 보험 상품의 특약 내용, 보험 상품의 보험료 이들의 조합으로 이루어진 정보를 포함할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 보험상품 추천 정보 생성부(165)에서 생성된 보험상품 추천 정보는 송신부(120)를 통해 다수의 설계사 단말기(20)로 전송될 수 있다. 또한, 설계사가 고객에게 적합한 추천 상품을 설계하기 위하여, 보험상품 추천 정보 생성부(165)는 보험상품 추천 정보와 함께 금융 니즈 정보를 설계사 단말기(20)로 전송할 수 있다. 그러나 이에 한정되지 않고, 보험상품 추천 정보 생성부(165)에서 생성된 보험상품 추천 정보는 송신부(120)를 통해 고객 단말기(10)로 전송할 수 있다. 이로 인하여, 고객은 고객 스스로 자신에게 적합한 보험 상품을 결정 할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 보험상품 설계 정보 획득부(170)는 다수의 설계사 단말기(20)로부터 수신한 다수의 보험상품 설계 정보를 획득할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 보험상품 설계 정보 획득부(170)는 다수의 설계사 중 입찰을 희망하는 설계사의 설계사 단말기(20)로부터 입찰 참여 메시지를 수신할 수 있다. 보험상품 설계 정보 획득부(170)는 설계사의 입찰 참여 인원에 제한을 둘 수 있다. 예를 들어, 보험상품 설계 정보 획득부(170)는 설계사의 입찰 참여 인원을 10명 이하로 제한할 수 있다. 입찰에 참여한 적어도 한 명의 설계사의 설계사 단말기(20)로부터 보험상품 설계 정보 획득부(170)는 설계사가 설계한 고객에게 적합한 추천 상품을 수신부(110)를 통해 수신 받을 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 보험상품 설계 정보 획득부(170)는 수신부(110)를 통해 입찰에 참여한 다수의 설계사의 설계사 단말기(20)로부터 수신된 다수의 보험상품 설계 정보에 기초하여 보험상품 설계 정보를 결정할 수 있다. 보험상품 설계 정보 획득부(170)는 결정된 보험상품 설계 정보를 고객 단말기(10)로 송신부(120)를 통해 전송할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 다수의 설계사 단말기(20)로부터 다수의 보험상품 설계 정보를 수신하는 경우, 보험상품 설계 정보 획득부(170)는 각각의 보험상품의 설명 정보, 특징 정보, 약관정보, 선호도 정보, 또는 이들의 조합을 포함한 보험상품 설계 정보를 고객 단말기(10)로 전송할 수 있다.

보험상품의 설명 정보는 추천 상품이 필요한 사람, 보장 내용을 포함할 수 있다. 보험상품의 특징 정보는 다른 상품에 비해 더 나은 장점이나 차별화되는 보험상품의 정보를 포함할 수 있다. 보험상품의 약관 정보는 보험상품에 포함된 계약 내용 및 특약 내용을 포함할 수 있다. 보험상품의 선호도 정보는 보험상품별로 선호하는 세대, 성별, 직업, 및 지역에 대한 정보를 포함할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 제어부(150)는 스스로 설계사 단말기(20)로부터 수신된 보험상품을 분석할 수 있다. 서버(100)는 각각의 보험상품을 분석하여 보험상품 설계 정보를 생성할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 제어부(150)는 각각의 설계사마다 설계할 수 있는 보험상품의 개수를 제한할 수 있다. 예를 들어, 제어부(150)는 한 명의 설계사마다 3개 이하의 보험상품을 설계할 수 있도록 제한할 수 있다. 이로 인하여, 제어부(150)는 고객에게 검토하기 적당한 수의 보험상품을 결정할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서로 다른 설계사가 동일한 보험상품을 제시한 경우, 제어부(150)는 서로 다른 설계사 중 임의의 설계사를 선택하여 수신한 보험상품을 상기 선택된 설계사가 입찰한 것으로 처리할 수 있다. 이와 같은 경우, 선택되지 못한 설계사는 차감된 입찰 횟수를 환원 받고, 우선 입찰권을 받을 수 있다. 제어부(150)는 이후에 서로 다른 설계사가 동일한 보험을 제시한 경우에 수신한 보험상품을 우선 입찰권을 가진 설계사가 입찰한 것으로 처리할 수 있다.

본 발명의 다른 실시예에서, 서로 다른 설계사가 동일한 보험을 제시한 경우, 제어부(150)는 수신한 보험상품을 서로 다른 설계사들이 공동으로 입찰한 것으로 처리할 수 있으며, 이에 한정되지 않는다.

본 발명의 일 실시예에서, 계약 수행부(175)는 고객 단말기(10)로부터 수신한 선택된 설계사의 보험상품에 대한 계약을 진행할 수 있다. 계약 수행부(175)는 추천한 설계사와 고객 간의 계약을 수행할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 계약 수행부(175)는 고객 단말기(10)로부터 보험상품 설계 정보를 제시한 설계사 중 고객이 가장 적합하다고 생각한 보험상품을 설계한 설계사를 선택함으로써 생성된 선택정보를 수신부(110)를 통해 수신 받을 수 있다.

본 발명의 다른 실시예에서, 계약 수행부(175)는 고객 단말기(10)로부터 보험상품 설계 정보에 포함된 보험 상품들 중 고객이 선택한 보험 상품을 수신부(110)를 통해 수신 받을 수 있다. 또한, 계약 수행부(175)는 고객 단말기(10)로부터 보험상품 추천 정보에 포함된 보험 상품들 중 고객이 선택한 보험상품을 수신부(110)를 통해 수신 받을 수 있다.

고객 단말기(10)로부터 고객이 선택한 선택정보를 수신한 경우, 계약 수행부(175)는 고객 단말기(10)로 선택 확인 메시지를 전송할 수 있다. 이로 인하여, 계약 수행부(175)는 고객이 실수로 인하여 보험상품을 잘못 선택하는 것을 방지할 수 있다. 예를 들어, 계약 수행부(175)는 고객이 선택한 보험 상품의 이름, 보장 내역, 보험금, 보험료, 상기 보험 상품을 설계한 설계사의 이름 등의 내용을 포함한 메시지를 고객 단말기(10)로 전송할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 계약 수행부(175)는 선택된 보험상품에 대한 계약을 진행할 수 있다.

계약 수행부(175)는 선택된 보험상품에 대한 계약을 온라인을 통해 진행할 수 있다. 계약을 진행하는 단계는 고객의 단말기(10) 또는 설계사의 단말기(20)를 통해 계약에 필요한 고객정보를 입력받는 단계, 고객정보를 이용하여 본인인증을 수행하는 단계, 선택된 보험상품의 주요 정보를 상기 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)에 표시하는 단계, 고객의 단말기 또는 설계사의 단말기를 통해 고객이 주요 정보를 인식했는지 여부를 확인하는 단계를 포함할 수 있으며, 이에 한정되지 않는다.

계약 수행부(175)는 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)를 통해 계약에 필요한 고객정보를 입력받을 수 있다. 계약에 필요한 고객정보는 고객의 이름, 주소, 주민등록번호, 보험료를 인출할 계좌의 계좌번호, 휴대전화 번호, 이메일 주소, 보험금을 수령할 계좌의 계좌번호, 신분증 사본 또는 이들의 조합을 포함할 수 있다.

본 발명의 다른 실시예에 따르면, 계약 수행부(175)는 고객 단말기(10)로 서류 파일을 전송할 수 있다. 이 경우, 계약 수행부(175)는 고객 단말기(10)로부터 고객의 입력에 의해 작성된 서류 파일을 수신할 수 있다. 보험상품에 대한 서류 파일은 보험상품을 계약하기 위해 고객이 작성해야 하는 문서 파일을 포함할 수 있다. 또 다른 예로, 계약 수행부(175)는 고객 단말기(10)로부터 고객이 자필로 작성한 서류의 사진, 서류의 스캔본 등을 수신할 수 있으며, 이에 한정되지 않는다.

계약 수행부(175)는 보험상품을 계약하기 위한 필요 정보를 수신한 경우, 계약하기 위한 정보에 대해 누락된 부분이 있거나 잘못된 정보가 입력되어 있는지 여부를 확인할 수 있다. 계약 수행부(175)는 계약하기 위한 정보에 대해 누락된 부분이 있거나 잘못된 정보가 입력된 경우, 보험상품을 계약하기 위한 정보를 재수신 할 수 있다.

계약 수행부(175)는 고객정보를 이용하여 본인인증을 수행할 수 있다. 계약 수행부(175)는 공인 인증 기관에 의해 제공되는 공인 인증서를 이용한 전자 서명, 휴대폰 인증, 신용카드 인증 또는 이들의 조합을 이용하여 본인인증을 수행할 수 있으며, 이에 한정되지 않는다.

계약 수행부(175)는 고객의 본인 인증을 완료한 경우, 선택된 보험상품의 주요 정보를 상기 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)에 표시할 수 있다. 예를 들어, 계약 수행부(175)는 보험상품에 대한 주요 정보가 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)에 표시 되도록, 보험상품에 대한 주요 정보를 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)에 제공할 수 있다.

보험상품에 대한 주요 정보는 보험상품의 보장 대상, 보장 범위, 보험료, 보험금, 약관 정보, 특약 내용 정보, 보험금의 지급 절차, 주의 사항 등을 포함할 수 있으며, 이에 한정되지 않는다.

이 경우, 계약 수행부(175)는 고객 단말기(10)에 표시되는 주요 정보 중 미리 결정된 특정 정보에 하이라이트 처리되어 표시되도록, 주요 정보를 제공할 수 있다. 예를 들어, 계약 수행부(175)는 고객 단말기(10)에 표시되는 주요 정보 중 특약 내용 정보에 하이라이트 처리되어 고객 단말기(10)에 표시되도록, 주요 정보를 제공할 수 있다. 이로 인해, 고객은 주요 정보 중 더욱 중요한 정보에 대해 좀 더 주의 깊게 살펴볼 수 있다.

계약 수행부(175)는 보험상품에 대한 주요 정보를 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)를 통해 고객이 인식 하였는지 여부를 확인할 수 있다.

예를 들어, 계약 수행부(175)는 고객이 주요 정보를 인식하였는지 여부를 확인하기 위하여 상기 고객의 단말기 또는 상기 설계사의 단말기의 터치 화면을 통해 상기 고객의 자필서명을 입력받을 수 있다. 고객의 자필서명은 고객이 직접 터치 화면에 서명을 하여 생성될 수 있다. 계약 수행부(175)는 고객의 자필서명을 이미지화하여 데이터베이스에 저장할 수 있다.

또 다른 예로, 계약 수행부(175)는 보험상품의 주요 정보와 함께 주요 정보 확인 인터페이스를 고객 단말기(10)에 표시되도록 허용할 수 있다. 이 경우, 고객이 주요 정보 확인 인터페이스에 “기재된 내용을 확인하였으며, 상기 내용을 모두 이해하였습니다.”라는 내용을 입력하는 경우, 계약 수행부(175)는 고객이 주요 정보를 인식 하였다고 판단하고, 주요 정보 인식 확인 프로세스를 종료할 수 있다.

이 경우, 주요 정보 확인 인터페이스는 다양한 형태를 포함할 수 있다. 예를 들어, 주요 정보 확인 인터페이스는 고객이 미리 입력된 문구를 입력하도록 유도하는 인터페이스를 포함할 수 있고, 고객이 서명을 입력하도록 유도하는 인터페이스를 포함할 수 있으며, 이에 한정되지 않는다.

고객이 주요 정보를 인식하였는지 여부를 확인한 경우, 계약 수행부(175)는 보험상품에 대한 보험 계약을 완료시킬 수 있다. 이와 같은 경우, 계약 수행부(175)는 고객 단말기(10)로 보험상품에 대한 계약 완료 메시지를 전송할 수 있다.

본 발명의 다른 실시예에서, 계약 수행부(175)는 고객과 고객이 결정한 보험상품을 설계한 설계사 간에 보험 계약에 대한 상담을 수행할 수 있는 인터페이스를 고객 단말기(10)와 설계사 단말기(20)로 제공할 수 있다. 인터페이스는 고객과 설계사 사이의 채팅방을 포함할 수 있다. 채팅방을 통해 고객과 설계사는 보험상품에 대한 상담을 수행할 수 있다. 또한, 인터페이스는 고객별로 비밀 게시판을 제공할 수 있다. 고객이 문의할 점을 비밀 게시판에 작성하면, 해당 설계사는 비밀 게시판에 개시된 고객의 문의사항에 대한 답변을 작성할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 계약 수행부(175)에서 계약이 완료된 경우, 고객이 선택한 설계사에게 기설정된 기준에 따른 보상을 제공할 수 있다. 예를 들어, 고객이 선택한 설계사에게 계약 성공 보수를 주거나, 인사 평가 점수를 받을 수 있다. 그러나 이에 한정되지 않고, 계약 수행부(175)는 고객이 선택한 설계사에게 다양한 혜택을 제공할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 설계사 레벨 결정부(180)는 다수의 설계사의 계약 성공률 및 고객으로부터 받은 평가 정보를 이용하여 상기 다수의 설계사 각각의 레벨을 결정하고, 다수의 설계사에게 결정된 레벨에 따라 해당 설계사에게 제공할 혜택을 제공할 수 있다. 설계사 레벨 결정부(180)는 다수의 설계사 중 각각의 설계사에 해당하는 계약 성공률을 결정할 수 있다. 설계사 레벨 결정부(180)는 미리 결정한 기간, 고객의 계약을 마치고 난 이후, 미리 결정된 수의 고객이 계약을 마치고 난 이후, 또는 이외의 다양한 조건에 해당하는 경우, 각각의 설계사에 해당하는 계약 성공률을 결정할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 설계사 레벨 결정부(180)는 계약 성공률, 보험 계약을 진행한 고객으로부터 받은 평가 정보, 또는 이들의 조합에 기초하여 각각의 설계사에 해당하는 설계사 레벨을 결정할 수 있다. 예를 들어, 설계사 레벨 결정부(180)는 각각의 설계사 마다 입찰 횟수 중 보험 계약을 성공한 횟수의 비율인 계약 성공률을 결정할 수 있다. 설계사 레벨 결정부(180)는 결정된 계약 성공률이 높은 순으로 설계사 레벨을 결정할 수 있다. 또 다른 예로, 설계사 레벨 결정부(180)는 보험 계약을 진행한 고객으로부터 받은 평가 정보를 통해 설계사 레벨을 결정할 수 있다. 고객은 보험 계약을 같이 수행한 설계사의 평점을 부여할 수 있다. 이 때, 설계사 레벨 결정부(180)는 일정 횟수 이상 보험 계약을 수행한 설계사에게 부여된 평점의 평균이 높은 순으로 설계사 레벨을 결정할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 설계사 레벨 결정부(180)는 각각의 설계사마다 결정된 설계사 레벨에 따라 상기 각각의 설계사에게 제공할 혜택을 가변적으로 결정할 수 있다. 설계사 레벨 결정부(180)는 설계사 레벨이 높은 설계사에게 더 좋은 혜택을 제공할 수 있다. 설계사 레벨 결정부(180)는 설계사 레벨이 높은 설계사에게 입찰 횟수 증가, 상여금, 또는 이외의 다양한 혜택을 제공할 수 있다.

본 발명의 다른 실시예에서, 설계사 레벨 결정부(180)는 각각의 설계사마다 결정된 설계사 레벨에 따라 상기 각각의 설계사에게 제한사항을 부여할 수 있다. 설계사 레벨 결정부(180)는 일정 레벨 이하의 설계사에게 제한사항을 부여할 수 있다. 설계사 레벨 결정부(180)는 일정 레벨 이하의 설계사에게 입찰 횟수 제한, 교육 참여, 또는 이외의 다양한 제한사항을 부여할 수 있다.

서버(100)는 EAI(Enterprise Application Integration) 서버, 금융정보 제공 서버, 콜센터 서버, 또는 이들의 조합으로 수행할 수 있는 서버를 포함할 수 있다. 또한, 일 예로, 서버(100)에서 수집되는 정보 또는 데이터들은 콜센터 서버로부터 수집되는 정보 또는 데이터들을 포함할 수 있다.

서버(100)를 구성하는 컴포넌트들은 예시적인 것이며, 상기 컴포넌트들 중 일부만이 서버(100)를 구성할 수 있거나 또는 상기 컴포넌트들 이외에 추가적인 컴포넌트(들)가 상기 서버(100)에 포함될 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)의 제어부(150)는 금융정보를 제공하는 애플리케이션 서비스와 관련된 프로그램을 생성할 수 있다. 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)는 서버(100)의 제어부(150)에 의해 생성된 해당 애플리케이션을 수신하여 이를 실행할 수 있다. 제어부(150)는 해당 사용자 단말에 해당 애플리케이션이 설치되어 있지 않으면 애플리케이션을 설치하도록 하는 메시지를 생성하여 송신부(120)를 통해 이러한 메시지를 전송할 수 있다. 또한, 제어부(150)는 해당 사용자 장비의 해당 애플리케이션이 구(old) 버전인 경우에는 신(new) 버전의 애플리케이션으로 업데이트하도록 메시지를 생성할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 전술한 제어부(150)의 기능들은 서버(100)와 별개의 독립적인 서버(예컨대, 서비스 플랫폼 서버 및/또는 업데이트 서버 등)에 의해 구현될 수 있다.

본 발명의 추가적인 실시예들에서, 해당 금융회사와 관련된 특정 애플리케이션 또는 특정 애플리케이션의 특정 동작들이 유료로서 과금되는 경우, 서버(100) 내에 포함된 과금 모듈(미도시)을 통해 정상적으로 결제가 이루어진 다음에 해당 애플리케이션이 제공될 수 있다. 추가적으로, 이러한 과금 모듈은 서버(100)의 제어부(150)에 통합 또는 제어부(150)와 결합될 수 있어서, 제어부(150)와 유기적으로 연동할 수 있다. 또한, 전술한 과금 모듈의 기능들은 서버(100)와 별개의 독립적인 서버(예컨대, 과금 서버 및/또는 결제 서버 등)에 의해 구현될 수 있다.

추가적으로, 서버(100)는 EAI 서버를 포함할 수 있다. 따라서, 이러한 EAI 서버를 통해 해당 회사는 회사 내의 상호 연관된 모든 애플리케이션들을 유기적으로 연동시켜 필요한 정보를 중앙 집중적으로 통합, 관리 및 사용할 수 있는 환경을 구축할 수 있다. 서버(100), 지급 서버, 과금 서버 또는 데이터베이스 등이 서로 다른 플랫폼을 가지고 있는 경우, EAI 서버를 통해 이러한 서버들이 통합하여 관리될 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 고객 단말기(10)는 수신부(11), 송신부(12), 데이터베이스(13), 표시부(14), 입력부(15), 및 제어부(16)를 포함할 수 있다. 이 중 제어부(16)는 금융니즈 정보 수집부(17), 보험상품 선택부(18)를 포함할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 수신부(11)는 서버(100)로부터 네트워크(30)를 통해 전달되는 데이터 또는 메시지를 수신할 수 있고, 설계사 단말기(20)로부터 전달되는 데이터 또는 메시지를 수신할 수 있다. 예를 들어, 수신부(11)는 서버(100)로부터 다수의 보험상품 설계 정보를 수신할 수 있고, 설계사 단말기(20)로부터 추천 상품들에 대한 정보를 수신할 수 있으며, 이에 한정되지 않는다.

본 발명의 일 실시예에서, 송신부(12)는 네트워크(30)를 통해 서버(100)로 메시지, 정보 또는 데이터를 전송할 수 있다. 또한, 설계사 단말기(20)로 메시지, 정보 또는 데이터를 전송할 수 있다. 예를 들어, 송신부(12)는 데이터베이스(13)에 저장되거나 고객으로부터 입력된 금융니즈 정보를 서버(100)로 전송할 수 있다. 또한, 송신부(12)는 다수의 보험상품 설계 정보 중 선택된 적어도 하나의 보험상품을 서버(100)로 전송할 수 있다. 그러나 이에 한정되지 않고, 송신부(12)는 다양한 데이터 또는 메시지를 전송할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 송신부(12) 및 수신부(11)는 네트워크(30)를 통해 서버(100)와 통신할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 데이터베이스(13)는 금융니즈 정보, 수신부(11)에서 수신 받은 정보, 데이터, 또는 메시지를 저장할 수 있다. 또한, 데이터베이스(13)는 제어부(16)에서 이용되는 알고리즘, 각종 모델, 각종 모형 등에서 보관이 필요한 자료를 저장할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 표시부(14)는 다양한 데이터 또는 메시지를 디스플레이를 통해 고객에게 표시할 수 있다. 예를 들어, 표시부(14)는 서버(100)로부터 수신된 보험상품 설계 정보, 또는 서버(100)로부터 제공된 보험 계약을 수행하기 위한 인터페이스를 표시할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 입력부(15)는 고객의 입력에 기초하여 다양한 데이터 또는 고객의 선택을 입력 받을 수 있다. 예를 들어, 입력부(15)는 금융니즈 정보, 고객에 의해 선택된 보험상품 등을 입력 받을 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서 입력부(15)는 고객 단말기(10) 내에 구비된 입력 버튼(미도시), 또는 표시부(14)의 터치스크린을 포함할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 제어부(16)는 금융니즈 정보 수집부(17), 및 보험상품 선택부(18)를 포함할 수 있다. 금융니즈 정보 수집부(17), 보험상품 선택부(18)는 하나의 프로세서에 의해 구현될 수 있고, 각각 하나의 프로세서에 의해 구현될 수 있으며, 이에 한정되지 않는다.

본 발명의 일 실시예에서, 금융니즈 정보 수집부(17)는 서버(100)로 전송할 금융니즈 정보를 수집할 수 있다. 금융니즈 정보 수집부(17)는 고객이 입력한 정보 또는 데이터베이스(13)에 이미 저장되어 있는 정보를 수집할 수 있다. 예를 들어, 금융니즈 정보 수집부(17)는 고객의 식별정보, 고객의 가입 목적, 소득수준, 소비 수준, 저축 수준, 가입한 보험, 요구사항을 포함한 정보를 수집할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 보험상품 선택부(18)는 수신한 다수의 보험상품 설계 정보 중 고객의 입력에 의해 선택된 적어도 하나의 보험상품을 선택할 수 있다.

예를 들어, 고객 단말기(10)는 서버(100)로부터 수신한 보험상품 설계 정보를 표시부(14)에 표시할 수 있고, 그 이후 고객으로부터 보험상품 설계 정보에 포함된 다수의 보험상품 중 적어도 하나를 선택하는 입력을 수신할 수 있다. 또한, 보험상품 선택부(18)는 수신한 고객의 입력에 기초하여 보험상품 설계 정보에 포함된 다수의 보험상품 중 고객이 선택한 적어도 하나의 보험 상품들을 나타내는 선택 정보를 생성할 수 있다.

고객 단말기(10)는 서버(100)로 액세스하여, 상기 서버(100)와 통신하는 모든 종류의 디바이스를 포함할 수 있다.

예를 들어, 고객 단말기(10)는, 사용자 장비, 모바일, 무선 통신이 가능한 PC, 핸드폰, 키오스크, 셀룰러 폰, 셀룰러, 셀룰러 단말, 가입자 유닛, 가입자국, 이동국, 단말, 원격국, PDA, 원격 단말, 액세스 단말, 사용자 에이전트, 셀룰러 전화, 무선 전화, 세션 개시 프로토콜(SIP) 전화, 무선 로컬 루프(WLL) 국, 무선 접속 기능을 구비하는 휴대용 장치, 무선 모뎀과 같은 무선 접속 매커니즘을 사용할 있는 임의의 장치를 포함할 수 있으며, 이들로 한정되지는 않는다.

또한, 고객 단말기(10)는, 유선 팩스, 유선 모뎀을 구비한 PC, 유선 전화, 유선 통신이 가능한 단말 등과 같은 유선 접속 매커니즘을 사용할 수 있는 임의의 장치를 포함할 수 있으며, 이들로 한정되지는 않는다.

본 발명의 일 실시예에서, 설계사 단말기(20)는 수신부(21), 송신부(22), 데이터베이스(23), 표시부(24), 입력부(25), 및 제어부(26)를 포함할 수 있다. 이 중 제어부(26)는 입찰 참여부(27), 보험상품 추천 정보 수집부(28), 보험상품 설계 정보 생성부(29)를 포함할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 수신부(21)는 서버(100)로부터 네트워크(30)를 통해 전달되는 데이터 또는 메시지를 수신할 수 있다. 그러나 이에 한정되지 않고, 고객 단말기(10)를 통해 전달되는 데이터 또는 메시지를 수신할 수 있다. 예를 들어, 수신부(21)는 서버(100)로부터 생성된 보험상품 추천 정보를 수신할 수 있다. 그러나 이에 한정되지 않고, 수신부(21)는 다양한 데이터 또는 메시지를 수신할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 송신부(22)는 네트워크(30)를 통해 서버(100)로 메시지, 정보 또는 데이터를 전송할 수 있다. 그러나 이에 한정되지 않고, 고객 단말기(10)로 메시지, 정보 또는 데이터를 전송할 수 있다. 예를 들어, 송신부(22)는 입찰 참여부(27)에서 생성한 입찰 희망 메시지 또는 보험상품 설계 정보 생성부(29)에서 설계된 적어도 하나의 보험상품 설계 정보를 서버(100)로 전송할 수 있다. 또한, 송신부(22)는 보험상품 설계 정보 생성부(29)에서 결정된 적어도 하나의 보험상품 설계 정보를 고객 단말기(10)로 전송할 수 있으며, 이에 한정되지 않는다.

본 발명의 일 실시예에서, 송신부(22) 및 수신부(21)는 네트워크(30)를 통해 서버(100)와 통신할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 데이터베이스(23)는 설계사 정보, 설계사 레벨, 수신부(21)에서 수신 받은 정보, 데이터, 또는 메시지와 제어부(26)에서 모든 알고리즘, 각종 모델, 각종 모형 등에서 보관이 필요한 자료를 저장할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 표시부(24)는 다양한 데이터 또는 메시지를 디스플레이를 통해 고객에게 표시할 수 있다. 예를 들어, 서버(100)로부터 수신된 보험상품 추천 정보, 또는 서버(100)로부터 제공된 보험 계약을 수행하기 위한 인터페이스를 표시할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 입력부(25)는 설계사의 입력에 기초하여 다양한 데이터를 입력 받을 수 있다. 예를 들어, 입력부(25)는 설계사가 설계한 추천 상품, 선택사항에 대한 선택 등을 입력 받을 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서 입력부(25)는 설계사 단말기(20) 내에 구비된 입력 버튼(미도시), 또는 표시부(24)의 터치스크린을 포함할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 제어부(26)는 입찰 참여부(27), 보험상품 추천 정보 수집부(28), 및 보험상품 설계 정보 생성부(29)를 포함할 수 있다. 입찰 참여부(27), 보험상품 추천 정보 수집부(28), 및 보험상품 설계 정보 생성부(29)는 하나의 프로세서에 의해 구현될 수 있고, 각각 하나의 프로세서에 의해 구현될 수 있으며, 이에 한정되지 않는다.

본 발명의 일 실시예에서, 입찰 참여부(27)는 설계사가 서버(100)로부터 수신된 보험상품 추천 정보를 확인한 후 입찰을 희망하는 경우, 입찰을 희망하는 내용의 메시지를 생성할 수 있다. 예를 들어, 입찰 참여부(27)는 “김철수 설계사는 김영희 고객의 보험 계약에 대한 입찰을 희망합니다.”라는 메시지를 생성할 수 있다. 이 후, 서버(100)로부터 “김철수 설계사는 김영희 고객의 보험 계약에 대한 입찰에 참여하게 되었습니다.”라는 메시지를 수신 받은 경우, 설계사 단말기(20)는 보험상품 설계 정보 생성부(29)를 통해 보험상품 설계 정보를 생성할 수 있다.

또한, 입찰 참여부(27)는 설계사 단말기(20)가 설계사로부터 입찰을 희망하는 입력을 수신한 경우, 입찰을 희망하는 메시지를 생성할 수 있다. 설계사 단말기(20)는 생성된 메시지를 서버(100)에 전송하고, 서버로부터 보험상품 추천 정보를 수신할 수 있다. 이 경우, 설계사 단말기(20)는 금융니즈 정보도 함께 수신할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 보험상품 추천 정보 수집부(28)는 수신부(21)로부터 수신된 보험상품 추천 정보를 수집할 수 있다. 보험상품 추천 정보 수집부(28)는 수신부(21)로부터 각 고객별로 구분된 보험상품 추천 정보를 수집할 수 있다. 보험상품 추천 정보 수집부(28)는 데이터베이스(23)에 각 고객별로 구분된 보험상품 추천 정보를 저장할 수 있다. 이후, 설계사로부터 특정 고객의 보험상품 추천 정보를 보기 원하는 입력을 수신한 경우, 보험상품 추천 정보 수집부(28)는 데이터베이스(23)에 저장된 보험상품 추천 정보 중 특정 고객의 보험상품 추천 정보를 검색하여 표시부(24)에 표시할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 보험상품 설계 정보 생성부(29)는 보험상품 추천 정보 수집부(28)에서 수집된 보험상품 추천 정보 및 입력부(25)에서 입력된 설계사의 입력을 기초하여 적어도 하나의 추천 상품을 결정할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 보험상품 설계 정보 생성부(29)는 수신한 설계사의 입력에 기초하여, 보험상품 추천 정보에 포함된 보험 상품 중 보험상품 설계 정보를 생성할 수 있다.

또한, 보험상품 설계 정보 생성부(29)는 설계사의 입력에 기초하여 새로운 보험 상품을 생성하며, 생성된 새로운 보험 상품으로 보험상품 설계 정보를 생성할 수 있다. 설계사 단말기(20)는 설계사의 입력에 기초하여 보험상품 추천 정보 중 적어도 하나의 보험 상품의 보험료, 보험금, 특약 내용 및 이들의 조합을 고객의 요구사항에 적합하도록 수정하여 새로운 보험 상품을 생성할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 보험상품 설계 정보 생성부(29)는 생성한 보험상품 설계 정보를 송신부(22)를 통해 서버(100)로 전송할 수 있다. 그러나 이에 한정되지 않고, 보험상품 설계 정보 생성부(29)는 결정한 보험상품 설계 정보를 송신부(22)를 통해 고객 단말기(10)로 전송할 수 있다.

설계사 단말기(20)는 서버(100)로 액세스하여, 추천 상품 입력, 또는 고객 단말기(10)와 보험 계약을 할 수 있는 모든 종류의 디바이스를 의미한다.

예를 들어, 설계사 단말기(20)는, 사용자 장비, 모바일, 무선 통신이 가능한 PC, 핸드폰, 키오스크, 셀룰러 폰, 셀룰러, 셀룰러 단말, 가입자 유닛, 가입자국, 이동국, 단말, 원격국, PDA, 원격 단말, 액세스 단말, 사용자 에이전트, 셀룰러 전화, 무선 전화, 세션 개시 프로토콜(SIP) 전화, 무선 로컬 루프(WLL) 국, 무선 접속 기능을 구비하는 휴대용 장치, 무선 모뎀과 같은 무선 접속 매커니즘을 사용할 있는 임의의 장치를 포함할 수 있으나, 이들로 한정되지는 않는다.

본 발명의 일 실시예에 따른 네트워크(30)는 유선 또는 무선 등으로 구성될 수 있고, 단거리 통신망(PAN:Personal Area Network), 근거리 통신망(WAN:Wide Area Network) 등 다양한 통신망으로 구성될 수 있다. 또한, 상기 네트워크(30)는 공지의 월드와이드웹(WWW:World Wide Web)일 수 있고, 적외선(IrDA:Infrared Data Assoication) 또는 블루투스(Bluetooth)와 같이 단거리 통신에 이용되는 무선 전송 기술을 이용할 수 있으며, 이에 한정되지는 않는다.

도 3은 본 발명의 일 실시예에 따라 서버에서 수행되는 금융정보 제공 방법을 도시한다.

도 3에서 도시되는 단계들 중 일부의 단계(들)는 본 발명의 일 실시예에 따라 생략될 수 있다. 나아가, 도 3에서 도시되는 단계들은 예시적인 것이며, 추가적인 단계 또한 본 발명의 권리범위 내에 포함될 수 있다.

도 3에서 도시되는 단계들은 서버(100)에 의해 수행될 수 있다. 일 예로 도 3에 도시되는 방법은 서버(100)의 하드웨어 또는 OS 자체에 의해 수행될 수 있다.

추가적으로, 도 3에 도시되는 단계의 일부 또는 전부는, 서버(100)에 의해 연산 또는 생성되어 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)가 연산 또는 생성된 정보를 수신함으로써 이를 구현할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에 따라 이하에서 설명할 단계들은 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)에 의해 수행될 수 있다. 나아가 연산 또는 생성되는 정보들 중 적어도 부분적으로 기초한 정보들은 서버(100) 이외의 다른 서버에 의해 수행될 수 있다.

S101 단계에서, 본 발명의 일 실시예에 따라 서버(100)는 고객 단말기(10)로부터 금융니즈 정보를 획득할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)는 고객 단말기(10)로부터 입력된 금융니즈 정보를 획득할 수 있다. 예를 들어, 서버(100)는 고객의 연령, 직업, 자산, 소득, 및 소비 정보 중 적어도 하나를 획득할 수 있으며, 이에 한정되지 않고 고객이 보험 가입을 위해 입력한 다양한 정보를 포함하는 금융니즈 정보를 획득할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)는 이미 저장되어 있거나, 고객 단말기(10)로부터 입력된 고객의 식별정보, 고객의 가입 목적, 소득수준, 소비 수준, 저축 수준, 가입한 보험, 요구사항 또는 이들의 조합으로 이루어진 정보를 포함한 금융니즈 정보를 획득할 수 있다.

S103 단계에서, 본 발명의 일 실시예에 따라 서버(100)는 금융니즈 정보를 분석하여 보험상품 추천 정보를 생성할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)는 금융니즈 정보를 분석하여 보험상품 추천 정보를 생성할 수 있다. 예를 들어, 서버(100)는 데이터베이스(130)에 저장된 보험 상품들 중 적어도 하나의 보험 상품을 추출함으로써, 보험상품 추천 정보를 생성할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)는 상기 고객의 연령, 직업, 자산, 소득 및 소비 정보 중 적어도 하나를 이용하여 상기 고객의 금융니즈를 달성하기 위한 다수의 보험상품 리스트를 생성할 수 있다. 서버(100)는 다수의 보험상품 리스트를 순위화하여 보험상품 추천 정보를 생성할 수 있다.

예를 들어, 서버(100)는 고객의 연령, 직업, 자산, 소득 및 소비 정보 중 적어도 하나를 이용하여 고객이 원하는 조건과 유사한 순서대로 보험 상품을 정렬하여 보험상품 추천 정보를 생성할 수 있다. 예를 들어, 서버(100)는 보험 상품에 대한 정보와 고객의 연령, 직업, 자산, 소득 및 소비 정보 중 적어도 하나를 비교하여 보다 많은 항목이 일치하는 순서로 보험 상품들을 정렬할 수 있다. 서버(100)는 정렬된 보험 상품들 중 미리 결정된 개수의 상위 보험 상품들을 포함한 보험상품 추천 정보를 생성할 수 있다.

본 발명의 다른 실시예에서, 서버(100)는 금융니즈 정보에 기초하여 적어도 하나의 보험 상품을 생성하고, 생성된 보험 상품들을 보험상품 추천 정보로 생성할 수 있다. 예를 들어, 서버(100)는 금융니즈 정보를 분석하여 보험 상품 종류, 보험료, 특약 사항, 보험금 또는 이들의 조합을 결정하고, 결정된 조건들을 갖는 적어도 하나의 보험 상품을 생성하며, 생성된 보험 상품을 포함한 보험상품 추천 정보를 생성할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 보험상품 추천 정보는 보험상품 추천 정보에 포함된 보험 상품의 종류, 보험 상품의 보험금, 보험 상품의 약관, 보험 상품의 특약 내용, 보험 상품의 보험료 또는 이들의 조합으로 이루어진 정보를 포함할 수 있다.

S105 단계에서, 본 발명의 일 실시예에 따라 서버(100)는 S103 단계에서 생성된 보험상품 추천 정보를 다수의 설계사 단말기(20)로 제공할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)에서 생성된 보험상품 추천 정보는 송신부(120)를 통해 다수의 설계사 단말기(20)로 전송될 수 있다. 또한, 설계사가 고객에게 적합한 추천 상품을 설계하기 위하여, 서버(100)는 보험상품 추천 정보와 함께 금융니즈 정보를 설계사 단말기(20)로 전송할 수 있다. 그러나 이에 한정되지 않고, 서버(100)에서 생성된 보험상품 추천 정보는 송신부(120)를 통해 고객 단말기(10)로 전송할 수 있다. 이로 인하여, 고객은 고객 스스로 자신에게 적합한 보험 상품을 결정 할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)는 다수의 설계사 단말기(20)로부터 수신한 입찰 참여 메시지를 수신할 수 있다. 서버(100)는 설계사의 참여 인원에 제한을 둘 수 있다. 예를 들어, 서버(100)는 설계사의 참여 인원을 10명 이하로 제한할 수 있다. 또한, 서버(100)는 한 명의 설계사마다 3개 이하의 추천 상품을 설계할 수 있도록 제한할 수 있다. 이로 인하여, 서버(100)는 고객에게 검토하기 적당한 수의 추천 상품을 검토할 수 있다.

S107 단계에서, 본 발명의 일 실시예에 따라 서버(100)는 다수의 설계사 단말기로부터 수신한 다수의 보험상품 설계 정보를 획득할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)는 입찰에 참여한 다수의 설계사 단말기(20)로부터 수신한 다수의 보험상품 설계 정보에 기초하여 보험상품 설계 정보를 결정할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)는 입찰에 참여한 설계사의 적어도 하나의 설계사 단말기(20)로부터 보험상품 추천 정보에 포함된 적어도 하나의 보험 상품 중에서, 고객에게 적합한 상품의 종류, 특약 내용, 보험금, 보험료 및 이들의 조합을 고려하여 결정된 보험상품 설계 정보를 수신할 수 있다.

본 발명의 다른 실시예에서, 서버(100)는 입찰에 참여한 설계사의 적어도 하나의 설계사 단말기(20)로부터 보험상품 추천 정보에 포함된 적어도 하나의 보험 상품의 정보와 설계사의 입력에 기초하여 새롭게 생성된 보험상품 설계 정보를 수신할 수 있다. 새롭게 생성된 보험상품은 설계사 단말기(20)에서 설계사의 입력에 기초하여 보험상품 추천 정보에 포함된 보험 상품의 보험료, 보험금, 특약 내용 및 이들의 조합을 고객의 요구사항에 적합하도록 수정하여 생성될 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 보험상품 설계 정보는 추천 상품의 종류, 추천 상품의 보험금, 추천 상품의 약관, 추천 상품의 특약 내용, 추천 상품의 보험료 또는 이들의 조합으로 이루어진 정보를 포함할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서로 다른 설계사가 동일한 보험상품을 제시한 경우, 서버(100)는 서로 다른 설계사 중 임의의 설계사를 선택하여, 수신한 보험상품을 선택된 설계사가 입찰한 것으로 처리할 수 있다. 이와 같은 경우, 선택되지 못한 설계사는 차감된 입찰 횟수를 환원 받고, 우선 입찰권을 받을 수 있다. 서버(100)는 이후에 서로 다른 설계사가 동일한 보험을 제시한 경우에 수신한 보험상품을 우선 입찰권을 가진 설계사가 입찰한 것으로 처리할 수 있다.

본 발명의 다른 실시예에서, 서로 다른 설계사가 동일한 보험을 제시한 경우, 서버(100)는 수신한 보험상품을 서로 다른 설계사들이 공동으로 입찰한 것으로 처리할 수 있으며, 이에 한정되지 않는다.

S109 단계에서, 본 발명의 일 실시예에 따라 서버(100)는 보험상품 설계 정보를 고객 단말기(10)에 제공할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)는 S107 단계에서 획득한 다수의 보험상품 설계 정보를 고객 단말기(10)에 제공할 수 있다. 예를 들어, 다수의 설계사 단말기(20)로부터 다수의 보험상품 설계 정보를 수신하는 경우, 서버(100)는 각각의 보험상품의 설명 정보, 특징 정보, 약관 정보, 선호도 정보, 또는 이들의 조합으로 이루어진 정보를 포함한 보험상품 설계 정보를 고객 단말기(10)로 전송할 수 있다.

보험상품의 설명 정보는 보험상품이 필요한 사람, 보장 내용을 포함할 수 있다. 보험상품의 특징 정보는 다른 상품에 비해 더 나은 장점이나 차별화되는 보험상품의 정보를 포함할 수 있다. 보험상품의 약관 정보는 보험상품에 포함된 계약 내용 및 특약 내용을 포함할 수 있다. 보험상품의 선호도 정보는 보험상품별로 선호하는 세대, 성별, 직업, 및 지역에 대한 정보를 포함할 수 있다.

본 발명의 다른 실시예에서, 보험상품 설계 정보를 제공하는 경우, 서버(100)는 스스로 설계사 단말기(20)로부터 수신된 보험상품을 분석할 수 있다. 서버(100)는 각각의 보험상품을 분석하여 보험상품 설계 정보를 생성할 수 있다.

S111 단계에서, 본 발명의 일 실시예에 따라 서버(100)는 고객 단말기(10)로부터 선택된 설계사의 보험상품에 대한 계약을 진행할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)는 고객 단말기(10)로부터 보험상품 설계 정보를 제시한 설계사 중 고객이 가장 적합하다고 생각한 보험상품을 설계한 설계사를 선택함으로써 생성된 선택정보를 수신부(110)를 통해 수신 받을 수 있다.

본 발명의 다른 실시예에서, 서버(100)는 고객 단말기(10)로부터 다수의 보험상품 설계 정보에 포함된 보험 상품들 중 고객이 가장 적합하다고 생각하는 보험 상품을 선택함으로써 생성된 선택정보를 수신할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 고객 단말기(10)로부터 고객이 선택한 선택정보를 수신한 경우, 서버(100)는 고객 단말기(10)로 선택 확인 메시지를 전송할 수 있다. 이로 인하여, 서버(100)는 고객의 실수로 인하여 보험 상품을 잘못 선택하는 것을 방지할 수 있다. 예를 들어, 서버(100)는 고객이 선택한 보험 상품의 이름, 보장 내역, 보험금, 보험료, 상기 보험 상품을 설계한 설계사의 이름 등의 내용을 포함한 메시지를 고객 단말기(10)로 전송할 수 있다. 이 때, 서버(100)는 선택 확인 메시지에 대한 답변 메시지를 받지 못하거나, 답변 메시지에 잘못 선택하였다는 메시지를 받을 경우, 재선택을 요청하는 메시지를 고객 단말기(10)로 전송할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)는 수신한 선택 정보에 기초하여 보험상품 설계 정보 중 보험상품을 결정할 수 있다.

서버(100)는 선택된 보험상품에 대한 계약을 온라인을 통해 진행할 수 있다. 계약을 진행하는 단계는 고객의 단말기 또는 설계사의 단말기를 통해 계약에 필요한 고객정보를 입력받는 단계, 고객정보를 이용하여 본인인증을 수행하는 단계, 선택된 보험상품의 주요 정보를 상기 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)에 표시하는 단계, 고객의 단말기 또는 설계사의 단말기를 통해 고객이 주요 정보를 인식했는지 여부를 확인하는 단계를 포함할 수 있으며, 이에 한정되지 않는다.

서버(100)는 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)를 통해 계약에 필요한 고객정보를 입력받을 수 있다. 계약에 필요한 고객정보는 고객의 이름, 주소, 주민등록번호, 보험료를 인출할 계좌의 계좌번호, 휴대전화 번호, 이메일 주소, 보험금을 수령할 계좌의 계좌번호, 신분증 사본 또는 이들의 조합을 포함할 수 있다.

본 발명의 다른 실시예에 따르면, 서버(100)는 고객 단말기(10)로 서류 파일을 전송할 수 있다. 이 경우, 서버(100)는 고객 단말기(10)로부터 고객의 입력에 의해 작성된 서류 파일을 수신할 수 있다. 보험상품에 대한 서류 파일은 보험상품을 계약하기 위해 고객이 작성해야 하는 문서 파일을 포함할 수 있다. 또 다른 예로, 서버(100)는 고객 단말기(10)로부터 고객이 자필로 작성한 서류의 사진, 서류의 스캔본 등을 수신할 수 있으며, 이에 한정되지 않는다.

서버(100)는 보험 상품을 계약하기 위한 필요 정보를 수신한 경우, 계약하기 위한 정보에 대해 누락된 부분이 있거나 잘못된 정보가 입력되어 있는지 여부를 확인할 수 있다. 서버(100)는 계약하기 위한 정보에 대해 누락된 부분이 있거나 잘못된 정보가 입력된 경우, 보험상품을 계약하기 위한 정보를 재수신 할 수 있다.

서버(100)는 고객정보를 이용하여 본인인증을 수행할 수 있다. 서버(100)는 공인 인증 기관에 의해 제공되는 공인 인증서를 이용한 전자 서명, 휴대폰 인증, 신용카드 인증 또는 이들의 조합을 이용하여 본인인증을 수행할 수 있으며, 이에 한정되지 않는다.

서버(100)는 고객의 본인 인증을 완료한 경우, 선택된 보험상품의 주요 정보를 상기 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)에 표시할 수 있다. 예를 들어, 서버(100)는 보험상품에 대한 주요 정보가 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)에 표시 되도록, 보험상품에 대한 주요 정보를 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)에 제공할 수 있다.

이 경우, 서버(100)는 고객 단말기(10)에 표시되는 주요 정보 중 미리 결정된 특정 정보에 하이라이트 처리되어 표시되도록, 주요 정보를 제공할 수 있다. 예를 들어, 서버(100)는 고객 단말기(10)에 표시되는 주요 정보 중 특약 내용 정보에 하이라이트 처리되어 고객 단말기(10)에 표시되도록, 주요 정보를 제공할 수 있다. 이로 인해, 고객은 주요 정보 중 더욱 중요한 정보에 대해 좀 더 주의 깊게 살펴볼 수 있다.

서버(100)는 보험상품에 대한 주요 정보를 고객 단말기(10) 또는 설계사 단말기(20)를 통해 고객이 인식 하였는지 여부를 확인할 수 있다.

예를 들어, 서버(100)는 고객이 주요 정보를 인식하였는지 여부를 확인하기 위하여 상기 고객의 단말기 또는 상기 설계사의 단말기의 터치 화면을 통해 상기 고객의 자필서명을 입력받을 수 있다. 고객의 자필서명은 고객이 직접 터치 화면에 서명을 하여 생성될 수 있다. 서버(100)는 고객의 자필서명을 이미지화하여 데이터베이스에 저장할 수 있다.

또 다른 예로, 서버(100)는 보험상품의 주요 정보와 함께 주요 정보 확인 인터페이스를 고객 단말기(10)에 표시되도록 허용할 수 있다. 이 경우, 고객이 주요 정보 확인 인터페이스에 “기재된 내용을 확인하였으며, 상기 내용을 모두 이해하였습니다.”라는 내용을 입력하는 경우, 서버(100)는 고객이 주요 정보를 인식 하였다고 판단하고, 주요 정보 인식 확인 프로세스를 종료할 수 있다.

고객이 주요 정보를 인식하였는지 여부를 확인한 경우, 서버(100)는 보험상품에 대한 보험 계약을 완료시킬 수 있다. 이와 같은 경우, 서버(100)는 고객 단말기(10)로 보험상품에 대한 계약 완료 메시지를 전송할 수 있다.

본 발명의 다른 실시예에서, 서버(100)는 고객과 고객이 결정한 보험상품을 설계한 설계사 간에 보험 계약에 대한 상담을 수행할 수 있는 인터페이스를 고객 단말기(10)와 설계사 단말기(20)로 제공할 수 있다. 인터페이스는 고객과 설계사 사이의 채팅방을 포함할 수 있다. 채팅방을 통해 고객과 설계사는 보험상품에 대한 상담을 수행할 수 있다. 또한, 인터페이스는 고객별로 비밀 게시판을 제공할 수 있다. 고객이 문의할 점을 비밀 게시판에 작성하면, 해당 설계사는 비밀 게시판에 개시된 고객의 문의사항에 대한 답변을 작성할 수 있다.

S111 단계 이후에, 본 발명의 일 실시예에 따라 서버(100)는 고객이 선택한 설계사에게 기설정된 기준에 따른 보상을 제공할 수 있다. 예를 들어, 고객이 선택한 설계사에게 계약 성공 보수를 주거나, 인사 평가 점수를 받을 수 있다. 그러나 이에 한정되지 않고, 계약 수행부(175)는 고객이 선택한 설계사에게 다양한 혜택을 제공할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에 따라 서버(100)는 각각의 설계사에 해당되는 설계사 레벨을 결정할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)는 다수의 설계사의 계약 성공률 및 고객으로부터 받은 평가 정보를 이용하여 상기 다수의 설계사 각각의 레벨을 결정하고, 다수의 설계사에게 결정된 레벨에 따라 해당 설계사에게 제공할 혜택을 제공할 수 있다. 서버(100)는 다수의 설계사 중 각각의 설계사에 해당하는 계약 성공률을 결정할 수 있다. 서버(100)는 미리 결정한 기간, 고객의 계약을 마치고 난 이후, 미리 결정된 수의 고객이 계약을 마치고 난 이후, 또는 이외의 다양한 조건에 해당하는 경우, 각각의 설계사에 해당하는 계약 성공률을 결정할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)는 계약 성공률, 보험 계약을 진행한 고객으로부터 받은 평가 정보, 또는 이들의 조합에 기초하여 각각의 설계사에 해당하는 설계사 레벨을 결정할 수 있다. 예를 들어, 서버(100)는 각각의 설계사 마다 입찰 횟수 중 보험 계약을 성공한 횟수의 비율인 계약 성공률을 결정할 수 있다. 서버(100)는 결정된 계약 성공률이 높은 순으로 설계사 레벨을 결정할 수 있다. 또 다른 예로, 서버(100)는 보험 계약을 진행한 고객으로부터 받은 평가 정보를 통해 설계사 레벨을 결정할 수 있다. 고객은 보험 계약을 같이 수행한 설계사의 평점을 부여할 수 있다. 이 때, 서버(100)는 일정 횟수 이상 보험 계약을 수행한 설계사에게 부여된 평점의 평균이 높은 순으로 설계사 레벨을 결정할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)는 각각의 설계사마다 결정된 설계사 레벨에 따라 상기 각각의 설계사에게 제공할 혜택을 가변적으로 결정할 수 있다. 서버(100)는 설계사 레벨이 높은 설계사에게 더 좋은 혜택을 제공할 수 있다. 서버(100)는 설계사 레벨이 높은 설계사에게 입찰 횟수 증가, 상여금, 또는 이외의 다양한 혜택을 제공할 수 있다.

본 발명의 다른 실시예에서, 서버(100)는 각각의 설계사마다 결정된 설계사 레벨에 따라 상기 각각의 설계사에게 제한사항을 부여할 수 있다. 서버(100)는 일정 레벨 이하의 설계사에게 제한사항을 부여할 수 있다. 서버(100)는 일정 레벨 이하의 설계사에게 입찰 횟수 제한, 교육 참여, 또는 이외의 다양한 제한사항을 부여할 수 있다.

도 4는 본 발명의 일 실시예에 따른 금융정보 제공 시스템(1)에서 수행되는 위험 알림 서비스 제공 방법의 순서도를 도시한다.

도 4에서 도시되는 단계들 중 일부의 단계(들)는 본 발명의 일 실시예에 따라 생략될 수 있다. 나아가, 도 4에서 도시되는 단계들은 예시적인 것이며, 추가적인 단계 또한 본 발명의 권리범위 내에 포함될 수 있다.

도 4에서 도시되는 단계들은 금융정보 제공 시스템(1)에 의해 수행될 수 있다. 일 예로 도 4에 도시되는 방법은 서버(100), 고객 단말기(10), 설계사 단말기(20)의 하드웨어 또는 OS 자체에 의해 수행될 수 있다.

본 발명의 일 실시예에 따라 이하에서 설명할 단계들은 다른 기기에 의해 수행될 수 있다. 나아가 연산 또는 생성되는 정보들 중 적어도 부분적으로 기초한 정보들은 금융정보 제공 시스템(1) 이외의 다른 시스템에 의해 수행될 수 있다.

S151 단계에서, 본 발명의 일 실시예에 따라 고객 단말기(10)는 서버(100)로 금융니즈 정보를 전송할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 고객 단말기(10)는 서버(100)로 고객이 입력한 금융니즈 정보를 전송할 수 있다. 예를 들어, 고객 단말기(10)는 고객의 연령, 직업, 자산, 소득, 및 소비 정보 중 적어도 하나를 서버(100)로 전송할 수 있으며, 이에 한정되지 않고, 고객이 보험 가입을 위해 입력한 다양한 정보를 포함하는 금융니즈 정보를 서버(100)로 전송 할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 서버(100)는 금융니즈 정보를 획득할 수 있다. 예를 들어, 서버(100)는 이미 저장되어 있거나, 고객 단말기(10)로부터 입력된 고객의 식별정보, 고객의 가입 목적, 소득수준, 소비 수준, 저축 수준, 가입한 보험, 요구사항 또는 이들의 조합으로 이루어진 정보를 포함한 금융니즈 정보를 획득할 수 있다.

S153 단계에서, 본 발명의 일 실시예에 따라 서버(100)는 S151 단계에서 획득한 금융니즈 정보를 분석하여 보험상품 추천 정보를 생성할 수 있다.

S155 단계에서, 본 발명의 일 실시예에 따라 서버(100)는 S153 단계에서 생성된 보험상품 추천 정보를 다수의 설계사 단말기(20)로 제공할 수 있다.

S157 단계에서, 본 발명의 일 실시예에 따라 다수의 설계사 단말기(20)는 서버(100)로 다수의 보험상품 설계 정보를 전송할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 입찰에 참여한 다수의 설계사 단말기(20)는 다수의 보험상품 설계 정보를 서버(100)로 전송할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 설계사 단말기(20)는 서버(100)로 보험상품 추천 정보에 포함된 적어도 하나의 보험 상품 중에서, 고객에게 적합한 상품의 종류, 특약 내용, 보험금, 보험료 및 이들의 조합을 고려하여 결정된 보험상품 설계 정보를 전송할 수 있다.

본 발명의 다른 실시예에서, 설계사 단말기(20)는 보험상품 추천 정보에 포함된 적어도 하나의 보험 상품의 정보와 설계사의 입력에 기초하여 새롭게 생성된 보험상품 설계 정보를 서버(100)로 전송할 수 있다. 새롭게 생성된 보험상품은 설계사 단말기(20)에서 설계사의 입력에 기초하여 보험상품 추천 정보에 포함된 보험 상품의 보험료, 보험금, 특약 내용 및 이들의 조합을 고객의 요구사항에 적합하도록 수정하여 생성될 수 있다.

S159 단계에서, 본 발명의 일 실시예에 따라 서버(100)는 보험상품 설계 정보를 고객 단말기(10)에 제공할 수 있다.

S161 단계에서, 본 발명의 일 실시예에 따라 고객 단말기(10)는 서버(100)로 보험상품 설계 정보 중 고객이 선택한 선택정보를 전송할 수 있다.

본 발명의 다른 실시예에서, 고객 단말기(10)는 서버(100)로 다수의 보험상품 설계 정보에 포함된 보험 상품들 중 고객이 가장 적합하다고 생각한 보험 상품을 선택함으로써 생성된 선택정보를 전송할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에서, 고객 단말기(10)로부터 고객이 선택한 선택정보를 수신한 경우, 서버(100)는 고객 단말기(10)로 선택 확인 메시지를 전송할 수 있다. 이로 인하여, 서버(100)는 고객의 실수로 인하여 보험상품을 잘못 선택하는 것을 방지할 수 있다. 예를 들어, 서버(100)는 고객이 선택한 보험 상품의 이름, 보장 내역, 보험금, 보험료, 상기 보험 상품을 설계한 설계사의 이름 등의 내용을 포함한 메시지를 고객 단말기(10)로 전송할 수 있다. 이 때, 서버(100)는 선택 확인 메시지에 대한 답변 메시지를 받지 못하거나, 답변 메시지에 잘못 선택하였다는 메시지를 받을 경우, 재선택을 요청하는 메시지를 고객 단말기(10)로 전송할 수 있다.

S163 단계에서, 본 발명의 일 실시예에 따라 서버(100)는 고객 단말기(10)로부터 선택된 설계사의 보험상품에 대한 계약을 수행할 수 있다.

S163 단계 이후에, 본 발명의 일 실시예에 따라 서버(100)는 고객이 선택한 설계사에게 기설정된 기준에 따른 보상을 제공할 수 있다. 예를 들어, 고객이 선택한 설계사에게 계약 성공 보수를 주거나, 인사 평가 점수를 받을 수 있다. 그러나 이에 한정되지 않고, 계약 수행부(175)는 고객이 선택한 설계사에게 다양한 혜택을 제공할 수 있다.

여기서 제시된 기능들은 예를 들어, 하드웨어, 소프트웨어, 펌웨어, 또는 이들의 조합을 통해 구현될 수 있다. 소프트웨어로 구현되는 경우, 상기 기능들은 컴퓨터 판독 가능한 매체 상에 적어도 하나의 명령들 또는 코드로서 저장되고, 또는 이들을 통해 전송될 수 있다. 컴퓨터 판독 가능한 매체는 컴퓨터 저장매체 및 일 장소에서 다른 장소로 컴퓨터 프로그램의 이전을 용이하게 하기 위한 임의의 매체를 포함하는 통신매체를 포함한다. 저장 매체는 범용 컴퓨터 또는 특수 목적의 컴퓨터에 의해 액세스될 수 있는 임의의 가용한 매체일 수 있다. 예를 들어, 이러한 컴퓨터 판독 가능한 매체는 RAM, ROM, EEPROM, CD-ROM 또는 다른 광학 디스크 저장 매체, 자기 디스크 저장 매체 또는 다른 자기 저장 장치들, 또는 명령 또는 데이터 구조의 형태로 요구되는 프로그램 코드 수단을 저장하는데 사용될 수 있고, 범용 컴퓨터, 특수목적의 컴퓨터, 범용 프로세서, 또는 특별한 프로세서에 의해 액세스될 수 있는 임의의 다른 매체를 포함하지만, 이들로 제한되는 것은 아니다. 또한, 임의의 연결 수단이 컴퓨터 판독 가능한 매체로 간주될 수 있다. 예를 들어, 소프트웨어가 웹사이트, 서버, 또는 다른 원격 소스로부터 동축 케이블, 광섬유 케이블, 연선, 디지털 가입자 라인(DSL), 또는 적외선 라디오, 및 마이크로웨이브와 같은 무선 기술들을 통해 전송되는 경우, 이러한 동축 케이블, 광섬유 케이블, 연선, DSL, 또는 적외선 라디오, 및 마이크로웨이브와 같은 무선 기술들이 이러한 매체의 정의 내에 포함될 수 있다. 여기서 사용되는 disk 및 disc은 컴팩트 disc(CD), 레이저 disc, 광 disc, DVD, 플로피 disk, 및 블루-레이 disc를 포함한다. 여기서 disk는 데이터를 자기적으로 재생하지만, disc은 레이저를 통해 광학적으로 데이터를 재생한다. 상기 조합들 역시 컴퓨터 판독 가능한 매체의 범위 내에 포함될 수 있다.

당업자는 상기 내용들의 다양한 예시들의 엘리먼트, 컴포넌트, 논리블록, 모듈 및 알고리즘 단계들이 전자 하드웨어, 컴퓨터 소프트웨어, 또는 이들의 조합으로서 구현될 수 있음을 잘 이해할 것이다. 하드웨어 및 소프트웨어의 상호 호환성을 명확히 하기 위해, 다양한 예시적인 소자들, 블록, 모듈 및 단계들이 그들의 기능적 관점에서 기재되었다. 이러한 기능이 하드웨어로 구현되는지, 또는 소프트웨어로 구현되는지는 특정 애플리케이션 및 전체 시스템에 대해 부가된 설계 제한들에 의존한다. 당업자는 이러한 기능들을 각각의 특정 애플리케이션에 대해 다양한 방식으로 구현할 수 있지만, 이러한 구현 결정이 본 발명의 영역을 벗어나는 것은 아니다.

본 발명의 실시예와 관련하여 기재되는 다양한 예시적인 논리 블록들 및 모듈들은 범용 프로세서, 디지털 신호 처리기(DSP), 주문형 반도체(ASIC), 필드 프로그램어블 게이트 어레이(FPGA) 또는 다른 프로그램어블 논리 디바이스, 이산 게이트 또는 트랜지스터 논리, 이산 하드웨어 컴포넌트들 또는 여기서 기재되는 기능들을 구현하도록 설계되는 임의의 조합을 통해 구현 또는 수행될 수 있다. 범용 프로세서는 마이크로 프로세서 일 수 있지만 대안적 실시예에서, 이러한 프로세서는 기존 프로세서, 제어기, 마이크로 제어기, 또는 상태 머신일 수 있다. 프로세서는 예를 들어, DSP 및 마이크로프로세서, 복수의 마이크로프로세서들, DSP 코어와 결합된 적어도 하나의 마이크로프로세서, 또는 이러한 구성들의 조합과 같이 계산 장치들의 조합으로서 구현될 수 있다.

예를 들어, 하드웨어 구현에 대하여, 본 발명의 실시예들과 관련하여 설명되는 프로세싱 유닛들의 다양한 예시적인 로직들, 로직 블록들 및 모듈들은, 적어도 하나의 주문형 반도체(ASIC)들, 디지털 신호 처리기들(DSP)들, 디지털 신호 프로세싱 디바이스(DSPD)들, 프로그래밍 가능한 로직 디바이스(PLD)들, 필드 프로그래밍 가능한 게이트 어레이(FPGA)들, 이산 게이트 또는 트랜지스터 로직, 이산 하드웨어 컴포넌트들, 범용 목적의 프로세서들, 제어기들, 마이크로-컨트롤러들, 마이크로프로세서들, 여기에서 설명되는 기능들을 수행하도록 설계되는 다른 전자 유닛들, 또는 이들의 조합에서 구현될 수 있다. 범용-목적 프로세서는 마이크로프로세서일 수 있지만, 대안적으로, 임의의 기존의 프로세서, 제어기, 마이크로 컨트롤러, 또는 상태 머신일 수 있다. 프로세서는 또한 컴퓨팅 디바이스들의 조합(예컨대, DSP 및 마이크로프로세서, 복수의 마이크로프로세서들, DSP 코어와 관련된 적어도 하나의 마이크로프로세서들의 조합, 또는 임의의 다른 적절한 구성)으로 구현될 수 있다. 추가적으로, 적어도 하나의 프로세서는 여기에서 설명되는 단계들 및/또는 동작들 중 적어도 하나를 구현할 수 있는 적어도 하나의 모듈들을 포함할 수 있다.

게다가, 여기에서 설명되는 다양한 실시예들 또는 특징들은 표준 프로그래밍 및/또는 엔지니어링 기법들을 사용하는 방법, 장치, 또는 제조물로서 구현될 수 있다. 또한, 여기에서 개시되는 실시예들과 관련하여 설명되는 방법 또는 알고리즘의 단계들 및/또는 동작들은 하드웨어로, 프로세서에 의해 실행되는 소프트웨어 모듈로, 또는 이들의 조합으로 직접 구현될 수 있다. 추가적으로, 몇몇의 실시예들에서, 방법 또는 알고리즘의 단계들 또는 동작들은 기계-판독가능 매체, 또는 컴퓨터-판독가능 매체 상의 코드들 또는 명령들의 세트의 적어도 하나의 또는 임의의 조합으로서 존재할 수 있으며, 이는 컴퓨터 프로그램 물건으로 통합될 수 있다. 여기에서 사용되는 용어 제조물은 임의의 적절한 컴퓨터-판독가능 디바이스 또는 매체로부터 액세스 가능한 컴퓨터 프로그램을 포함하도록 의도된다.

상기 실시예들에 대한 설명은 임의의 본 발명의 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자가 본 발명을 이용하거나 또는 실시할 수 있도록 제공된다. 이러한 실시예들에 대한 다양한 변형들은 본 발명의 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자에게 명백할 것이며, 여기에 정의된 일반적인 원리들은 본 발명의 범위를 벗어남이 없이 다른 실시예들에 적용될 수 있다. 그리하여, 본 발명은 여기에 제시된 실시예들로 한정되는 것이 아니라, 여기에 제시된 원리들 및 신규한 특징들과 일관되는 최대한 넓은 범위에서 해석되어야 할 것이다.

Claims

서버에 의해 수행되는 금융정보 제공 방법으로서,
고객으로부터 금융니즈 정보를 획득하는 단계;
상기 금융니즈 정보를 분석하여 보험상품 추천 정보를 생성하는 단계;
상기 보험상품 추천 정보를 다수의 설계사에게 제공하는 단계;
상기 다수의 설계사로부터 다수의 보험상품 설계 정보를 획득하는 단계―상기 보험상품 설계 정보는 상기 금융니즈 정보 및 상기 보험상품 추천 정보에 기초하여 설계된 보험상품의 보장내용, 보험료 및 보험금 정보를 포함함―;
상기 다수의 보험상품 설계 정보를 상기 고객에게 제공하는 단계; 및
상기 고객이 선택한 설계사의 보험상품에 대한 계약을 진행하는 단계;
를 포함하는,
금융정보 제공 방법.
제 1 항에 있어서,
상기 보험상품 추천 정보를 생성하는 단계는,
상기 고객의 연령, 직업, 자산, 소득 및 소비 정보 중 적어도 하나를 이용하여 상기 고객의 금융니즈를 달성하기 위한 다수의 보험상품 리스트를 생성하는 단계; 및
상기 다수의 보험상품 리스트를 순위화하여 상기 보험상품 추천 정보를 생성하는 단계;
를 포함하는 것을 특징으로 하는,
금융정보 제공 방법.
제 1 항에 있어서,
상기 계약을 진행하는 단계는,
상기 고객의 단말기 또는 상기 설계사의 단말기를 통해 계약에 필요한 고객정보를 입력받는 단계;
상기 고객정보를 이용하여 본인인증을 수행하는 단계;
상기 선택된 보험상품의 주요 정보를 상기 고객의 단말기 또는 설계사의 단말기에 표시하는 단계; 및
상기 고객의 단말기 또는 상기 설계사의 단말기를 통해 상기 고객이 주요 정보를 인식하였는지 여부를 확인하는 단계;
를 포함하는,
금융정보 제공 방법.
제 3 항에 있어서,
상기 고객이 주요 정보를 인식하였는지 여부를 확인하는 단계는,
상기 고객의 단말기 또는 상기 설계사의 단말기의 터치 화면을 통해 상기 고객의 자필서명을 입력받는 단계; 및
상기 자필서명을 이미지화하여 저장하는 단계;
를 포함하는,
금융정보 제공 방법.
제 1 항에 있어서,
상기 계약이 완료된 경우, 상기 고객이 선택한 설계사에게 기설정된 기준에 따른 보상을 제공하는 단계;
를 더 포함하는,
금융정보 제공 방법
제 1 항에 있어서,
상기 다수의 설계사의 계약 성공률 및 고객으로부터 받은 평가 정보를 이용하여 상기 다수의 설계사 각각의 레벨을 결정하는 단계; 및
상기 다수의 설계사에게 상기 결정된 레벨에 따른 혜택을 제공하는 단계;
를 더 포함하는,
금융정보 제공 방법.
금융정보를 제공 하는 서버로서,
고객 단말기로부터 금융니즈 정보를 수신하는 수신부;
상기 금융니즈 정보를 분석하여 보험상품 추천 정보를 생성하는 보험상품 추천 정보 생성부;
상기 보험상품 추천 정보를 상기 다수의 설계사 단말기로 전송하는 송신부; 및
보험상품에 대한 계약을 진행하는 보험상품 계약부;
를 포함하고,
상기 수신부는 상기 다수의 설계사 단말기로부터 다수의 보험상품 설계 정보를 수신하고―상기 보험상품 설계 정보는 상기 금융니즈 정보 및 상기 보험상품 추천 정보에 기초하여 설계된 보험상품의 보장내용, 보험료 및 보험금 정보를 포함함―,
상기 송신부는 상기 다수의 보험상품 설계 정보를 상기 고객 단말기로 전송하며,
상기 계약부는 상기 고객이 선택한 설계사의 보험상품에 대한 계약을 진행하는,
금융정보를 제공하는 서버.
고객 단말기로서,
금융니즈 정보를 전송하는 송신부―상기 금융니즈 정보는 서버에 의해 분석되어 보험상품 추천 정보가 생성됨―;
다수의 보험상품 설계 정보를 수신하는 수신부―상기 보험상품 추천 정보는 상기 서버에서 다수의 설계사로 전송되며, 상기 다수의 보험 상품 설계 정보는 상기 다수의 설계사에 의해 제공되며, 상기 보험 상품 설계 정보는 상기 금융니즈 정보 및 보험상품 추천 정보에 기초하여 설계된 보험상품의 보장내용, 보험료 및 보험금 정보를 포함하는 다수의 보험상품 설계 정보를 포함함―;
를 포함하고,
상기 송신부는,
상기 다수의 보험상품 설계 정보 중 선택된 적어도 하나의 보험상품을 상기 서버에 전송하는,
고객 단말기.
설계사 단말기로서,
서버로부터 보험상품 추천 정보를 수신하는 수신부－상기 보험상품 추천 정보는 서버에 의해 금융니즈 정보가 분석되어 생성됨－;
상기 보험상품 추천 정보 및 설계사의 입력에 기초하여 적어도 하나의 보험상품 설계 정보를 생성하는 보험상품 설계 정보 생성부; 및
상기 생성된 적어도 하나의 보험상품 설계 정보를 상기 서버 또는 고객 단말기로 전송하는 송신부－상기 서버는 고객 단말기에 의해 선택된 적어도 하나의 보험상품에 대한 계약을 진행함－;
를 포함하는
설계사 단말기.
금융정보를 제공하는 방법으로서,
고객으로부터 금융니즈 정보를 획득하는 단계;
상기 금융니즈 정보를 분석하여 보험상품 추천 정보를 생성하는 단계;
상기 보험상품 추천 정보를 다수의 설계사에게 제공하는 단계―다수의 설계사 단말기가 수신한 설계사의 입력 및 상기 보험상품 추천 정보에 기초하여 다수의 보험상품 설계 정보가 생성되고, 상기 다수의 보험상품 설계 정보는 고객 단말기로 전송됨―;
상기 고객 단말기로부터 상기 다수의 보험상품 설계 정보 중 고객의 입력에 기초하여 선택된 적어도 하나의 보험상품에 대한 정보를 수신하는 단계; 및
상기 고객이 선택한 보험상품에 대한 계약을 진행하는 단계;
를 포함하는,
금융정보를 제공하는 방법