KR20140091886A - 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템 및 그 방법 - Google Patents

고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템 및 그 방법 Download PDF

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Abstract

본 발명은 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템 및 그 방법에 관한 것으로서, 보다 상세하게는 고객의 신상에 관련된 정보를 입력받는 정보입력단계와 재무심리진단을 위한 설문정보를 입력받는 재무심리정보입력단계와 상기 재무심리정보입력단계를 통해 입력된 설문정보를 토대로 고객의 재무심리를 분석하는 재무심리분석단계와 상기 재무심리분석단계를 통해 분석된 고객의 분석자료를 토대로 재무심리 진단 결과보고서를 작성하는 분석보고서작성단계와 상기 분석보고서작성단계를 통해 작성된 재무심리 진단 결과보고서를 상기 정보입력단계에서 입력된 고객의 수신정보로 전송하는 분석정보전달단계로 이루어져, 고객이 객관적으로 자신의 자산의 재무에 관한 성향, 유형, 장애, 재무심리건강도 및 가치관을 객관적으로 파악할 수 있게 되고, 이와 함께 표본이 되는 표본점수와 고객의 측정점수를 비교하여 표준에서 미달되는 부분을 파악하여 보안시킬 수 있으며, 표준보다 상향으로 유지되는 부분은 더 발전시킬 수 있는 효과가 있다.

Description

고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템 및 그 방법 { System and method of consulting finance from analyzing customer's the psychology finance }
본 발명은 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템 및 그 방법에 관한 것으로서, 보다 상세하게는 고객의 재무심리를 진단할 수 있도록 설문정보를 입력하여 고객의 개인정보 및 재무심리정보를 바탕으로 고객의 성향, 유형, 장애, 재무심리건강도 및 가치관을 분석하여 측정점수 및 이에 따른 설명이 기재된 분석보고서를 제공하여, 고객이 객관적으로 자신의 자산의 재무에 관한 성향, 유형, 장애, 재무심리건강도 및 가치관을 객관적으로 파악할 수 있게 되고, 이와 함께 표본이 되는 표본점수와 고객의 측정점수를 비교하여 표준에서 미달되는 부분을 파악하여 보안시킬 수 있으며, 표준보다 상향으로 유지되는 부분은 더 발전시킬 수 있는 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템 및 그 방법에 관한 것이다.
인터넷은 TCP/IP(Transmission Control Protocol/Internet Protocol)를 기반으로 서로 떨어져 있으며 서로 통신할 수 있는 컴퓨터들 또는 이들 컴퓨터를 포함하는 네크워크들로 이루어지며, 이를 통하여 서로 다른 네트워크간의 다양한 정보들이 상호 공유될 수 있다. 초기에 인터넷은 전자메일(electronic mail), 고퍼(gopher), 텔넷(telnet), FTP(File Transfer Protocol)등의 서비스를 제공하였으나 문자(text) 기반의 한정된 서비스로 인해 널리 확산되지는 못했다.
그러나 월드 와이드 웹(World Wide Web, 이하 " 웹" )이라고 하는 새로운 인터넷 서비스 기술이 개발되면서 인터넷은 급격하게 성장되었다.
상기 웹은 HTTP(HyperText Transfer Protocol)이라는 통신 프로토콜과 HTML(HyperText Markup Language)이라는 언어를 기반으로 하여 다양한 형식의 정보(문자, 이미지, 영상, 음성등)를 제공할 수 있다. 또한 상기 웹은 상기 하나의 정보에서 다른 정보로 직접적으로 이동할 수 있게 하는 하이퍼링크(hyperlink) 기법에 의하여 초기에는 단순히 문자 정보를 연계하는 하이퍼텍스트(hypertext)를 제공하였으나, 현재는 사용자의 멀티미디어 정보에 대한 요구에 따라 이미지, 영상, 음성등을 직접적으로 연계하는 하이퍼미디어(hypermedia)를 구현한다. 따라서, 인터넷의 이용 및 인터넷에 연결되는 네트워크의 숫자가 급속하게 증가되었으며, 이에 따라 인터넷상에 포함된 정보의 범위와 내용도 광범위하게 증가되었다.
이러한 환경하에서, 기존에 행해져 오던 여러가지 서비스가 상술된 장점을 이용하여 인터넷상에 적용되고 있으며, 금융서비스가 그 대표적인 예가 될 수 있다.
이러한 인터넷을 이용한 금융 서비스는 사용자에게 각 금융기관의 웹사이트를 통해 제공되며, 일반적으로 입금 및 출금과 같은 직접적인 거래업무와 계좌의 변동사항에 대한 조회업무로 크게 분류될 수 있다.
여기서 상기 직접 거래업무는 기존에 비해 보안상의 문제점을 제외하고는 편리한 장점이 있다. 그러나, 상기 조회업무는 종래의 은행 창구나 ATM(Automatic Teller Machine)에서 수행되는 것이 비해서는 편리하나, 업무자체의 중요성에 비해 금융기관이 요구하는 각종 보안 인증절차로 인해 다소 번거로운 면이 있다. 즉, 단순한 정보제공이라는 측면에서 보다 편리하게 계좌변경내용을 확인할 수 있는 방법이 요구된다.
일반적으로, 재무관리(Financial Management)는 광협의 두 가지 의미로 사용되고 있다. 넓은 의미로서의 재무관리는 기업재무, 자산투자의 분석 및 평가와 관련된 투자론, 금융기관의 경영과 관련된 금융기관 경영론, 금융기관과 금융제도 등과 관련된 화폐 금융론의 일부 등을 포함하는 광범위한 연구분야를 포함한다.
한편, 좁은 의미의 재무관리란 기업경영의 하부체계(Subsystem)로서 인사관리, 생산관리, 마케팅 관리 및 회계 등과 더불어 기업을 효율적으로 경영하기 위하여 기업이 필요로 하는 자금을 합리적으로 조달하고, 조달된 자금을 자산에 투자하여 효율적으로 운용하는 관리기능을 말한다. 다시 말하면, 상기 재무관리는 화폐를 매개로 하여 모든 경영활동을 전반적인 관점에서 계획-실행-통제하는 통합적인 관리기능이라 할 수 있다.
오늘날 이러한 재무관리는 기업에 국한되지 않고 일반적인 개인들도 자신의 재무자원을 어떻게 하면 효율적으로 관리하고 증식할 수 있을까 또한, 나에게 가장 적합한 재테크 방법은 무엇일까 하는 부분에 대한 관심이 증대되는 것이 현실이다.
한편으로는 가족 가치관이 변화하면서 자녀에게 노후를 의지하는 것을 당연시하던 가치관이 퇴색함으로써, 자신의 노후 생활을 해결하기 위한 노후 대책의 필요에 따른 개인 재무관리의 중요성이 점차 커지고 있다.
또한, 실제 투자자들은 하나의 자산에만 투자하는 것이 아니고 여러 자산에 투자함으로써 포트폴리오(Portfolio)를 소유하게 된다. 넓은 의미에서 포트폴리오는 자산의 조합을 말하나, 좁은 의미로는 증권시장에서 거래되는 주식, 회사채 등 금융자산의 조합을 의미한다. 투자자는 포트폴리오를 구성할 때도 개별자산에 투자할 때와 마찬가지로 최상의 위험-수익관계를 얻으려 한다. 따라서, 포트폴리오의 위험을 측정하고 기대수익률을 계산하는 것이 포트폴리오를 선택하는데 있어서 가장 중요하다.
하지만, 일반적으로 개인이 재무관리를 위해서는 회계기준, 세제 및 각종 규제조항 등 제도에 정통하여야 하고, 자산운영에 정통해야할 뿐만 아니라 전략적 사고를 가지고 있어야 한다. 또한, 각종 시장지수, 예를 들면 물가, 금리, 주가지수, 부동산 가격지수, 환율, 원유가, 경제성장률, 무역수지, 소비자태도지수 및 실업률 등의 정보 및 금융종합과세제도 등에 대한 정보를 확보해야만 하는 어려움이 있었다.
그래서, 많은 수의 개인들은 자신의 자산운영을 위해 직접 전문가의 컨설팅을 거쳐 투자를 설계하고, 그에 따른 막대한 비용을 지불하거나 위험이 따르더라도 직접 투자해야만 했다.
종래에는 이러한 재무관리(예컨대, 예금, 보험, 증권 및 부동산 등)를 따로따로 관리하는 프로그램이 있으나, 통합적 재무관리가 아니라 개별관리(예컨대, 보정설계, 은퇴설계, 교육결혼설계, 투자설계, 부동산 설계 및 세무상속설계 등)를 위한 목적으로 이용되고 있는 실정이다. 예를 들어 보험사의 재정설계를 위한 프로그램은 보험을 가입하게 할 목적으로만 설계되어 있어 종합적인 재무관리를 할 수 없었다.
또한, 고객의 재무심리를 분석 후 진단하여 표본점수와 비교하여 그 차이를 제공하는 과학적인 재무시스템은 여전히 부재한 상태이다.
본 발명은 상기한 문제점을 해결하기 위해 안출된 것으로서, 본 발명의 목적은 고객의 재무심리를 진단할 수 있도록 설문정보를 입력하여 고객의 개인정보 및 재무심리정보를 바탕으로 고객의 성향, 유형, 장애, 재무심리건강도 및 가치관을 분석하여 측정점수 및 이에 따른 설명이 기재된 분석보고서를 제공하여, 고객이 객관적으로 자신의 자산의 재무에 관한 성향, 유형, 장애, 재무심리건강도 및 가치관을 객관적으로 파악할 수 있게 되고, 이와 함께 표본이 되는 표본점수와 고객의 측정점수를 비교하여 표준에서 미달되는 부분을 파악하여 보안시킬 수 있으며, 표준보다 상향으로 유지되는 부분은 더 발전시킬 수 있도록 하는 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템 및 그 방법을 제공하는데 그 목적이 있다.
본 발명은 고객의 신상에 관련된 정보를 입력받는 정보입력단계와 재무심리진단을 위한 설문정보를 입력받는 재무심리정보입력단계와 상기 재무심리정보입력단계를 통해 입력된 설문정보를 토대로 고객의 재무심리를 분석하는 재무심리분석단계와 상기 재무심리분석단계를 통해 분석된 고객의 분석자료를 토대로 재무심리 진단 결과보고서를 작성하는 분석보고서작성단계와 상기 분석보고서작성단계를 통해 작성된 재무심리 진단 결과보고서를 상기 정보입력단계에서 입력된 고객의 수신정보로 전송하는 분석정보전달단계로 이루어진 것을 특징으로 한다.
또한, 인적에 관련된 정보를 입력받기 위한 고객정보입력모듈과 재무심리진단을 위한 설문정보를 제공하고 작성된 설문정보를 입력받는 설문정보입력모듈과 상기 정보입력모듈을 통해 입력받은 설문정보를 제공받아 고객의 재무심리를 분석하기 위한 재무상태분석모듈과 상기 재무상태분석모듈을 통해 분석된 고객의 분석정보를 제공받아 재무심리 진단 결과 보고서를 작성하는 분석보고서작성모듈과 상기 분석보고서작성모듈에서 작성된 재무심리 진단 결과 보고서를 상기 고객정보입력모듈로부터 제공받은 고객의 수신정보로 발송하는 분석정보발송모듈을 포함로 이루어진 것을 특징으로 한다.
또한, 상기 재무상태분석모듈은 상기 설문정보를 토대로 고객의 심리상태를 분석하는 마인드세트부와 상기 설문정보를 토대로 고객의 소비패턴, 투자성향 및 생활패턴을 분석하는 유형분석부와 상기 설문정보를 토대로 고객의 소비패턴, 투자성향 및 생활패턴에 따른 장애를 분석하는 장애분석부와 상기 설문정보를 토대로 고객의 재무심리건강도를 분석하는 재무심리건강도분석부와 상기 설문정보를 토대로 고객의 돈에 대한 가치관을 분석하는 머니스크립트부로 이루어진 것을 특징으로 한다.
또한, 상기 마인드세트부는 꿈 목표, 삶의 활력, 돈버는 능력, 계획성치밀성, 위험노출도 및 사행일치로 이루어진 마이드세트항목과 상기 설문정보를 대비하여 수치화된 진단점수, 표본점수 및 평가를 상기 분석보고서작성모듈로 제공하고, 상기 유형분석부는 유아형, 모험가형, 자린고비, 패자형, 사냥꾼, 일확천금, 배짱이형 및 숭배형으로 이루어진 유형분석항목과 상기 설문정보를 대비하여 수치화된 진단점수, 표본점수 및 평가를 상기 분석보고서작성모듈로 제공하는 것을 특징으로 한다.
또한, 상기 장애분석부는 충동구매, 의존성, 퍼주기, 도박, 저장증, 과소비, 저소비, 가난의 맹세 및 일중독으로 이루어진 유형분석항목과 상기 설문정보를 대비하여 수치화된 진단점수, 표본점수 및 평가를 상기 분석보고서작성모듈로 제공하고, 상기 재무심리건강도분석부는 돈 버는 능력, 돈 쓰는 능력, 돈 불리는 능력 및 돈 나누는 능력으로 이루어진 재무심리건강도항목과 상기 설문정보를 대비하여 수치화된 진단점수, 표본점수 및 평가를 상기 분석보고서작성모듈로 제공하는 것을 특징으로 한다.
본 발명은 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템 및 그 방법은 고객의 재무심리를 진단할 수 있도록 설문정보를 입력하여 고객의 개인정보 및 재무심리정보를 바탕으로 고객의 성향, 유형, 장애, 재무심리건강도 및 가치관을 분석하여 측정점수 및 이에 따른 설명이 기재된 분석보고서를 제공하여, 고객이 객관적으로 자신의 자산의 재무에 관한 성향, 유형, 장애, 재무심리건강도 및 가치관을 객관적으로 파악할 수 있게 되고, 이와 함께 표본이 되는 표본점수와 고객의 측정점수를 비교하여 표준에서 미달되는 부분을 파악하여 보안시킬 수 있으며, 표준보다 상향으로 유지되는 부분은 더 발전시킬 수 있는 효과가 있다.
도 1은 본 발명에 따른 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 방법을 나타낸 순서도이다.
도 2는 본 발명에 따른 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템을 나타낸 구성도이다.
도 3은 본 발명에 따른 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템에 있어, 재무상태분석 모듈을 나타낸 구성도이다.
도 4는 본 발명에 따른 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템에 있어, 재무상태분석 모듈을 나타낸 상세 구성도이다.
이하, 첨부된 도면들을 참조하여 본 발명에 따른 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템 및 그 방법의 바람직한 실시예를 첨부된 도면을 참조하여 설명한다. 이 과정에서 도면에 도시된 선들의 두께나 구성요소의 크기 등은 설명의 명료성과 편의상 과장되게 도시되어 있을 수 있다. 또한, 후술되는 용어들은 본 고안에서의 기능을 고려하여 정의된 용어들로서 이는 사용자, 운용자의 의도 또는 관례에 따라 달라질 수 있다. 그러므로, 이러한 용어들에 대한 정의는 본 명세서 전반에 걸친 내용을 토대로 내려져야 할 것이다.
또한, 하기 실시예는 본 발명의 권리범위를 한정하는 것이 아니라 단지 예시로 제시하는 것이며, 본 기술 사상을 통해 구현되는 다양한 실시예가 있을 수 있다.
도 1은 본 발명에 따른 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 방법을 나타낸 순서도이고, 도 2는 본 발명에 따른 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템을 나타낸 구성도이며, 도 3은 본 발명에 따른 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템에 있어, 재무상태분석 모듈을 나타낸 구성도이고, 도 4는 본 발명에 따른 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템에 있어, 재무상태분석 모듈을 나타낸 상세 구성도이다.
도면에 도시된 바와 같이 본 발명인 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템(100)(이하 설명의 편의상 금융컨설팅 시스템이라 명명함)은 고객이 입력한 정보로 재무심리를 분석 후 진단하는 것으로서, 이에 이와같은 금융컨설팅 시스템은 고객정보입력모듈(100)과 설문정보입력모듈(200)과 재무상태분석모듈(300)과 분석보고서작성모듈(400)과 분석정보발송모듈(500)로 이루어진다.
상기 고객정보입력모듈(100)은 인적에 관련된 정보를 입력받는 기능을 수행하며, 상기 인적에 관련된 정보는 고객의 가족대표정보(예컨대, 성명, 부녀세대주여부, 주민번호, 생년월일, 자택주소, 자택전화, 직업, 부서/직위, 직장전화, 이메일, 휴대폰, 취미, 결혼기념일, 은퇴연령, 희망수명, 흡연여부, 운전여부, 혈압 및 체중/신장 등), 배우자정보(예컨대, 성명, 주민번호, 생년월일, 직업, 부서/직위, 직장전화, 취미, 이메일 및 휴대폰 등) 또는 부양가족정보(예컨대, 관계, 성명, 생년월일, 학년, 부양여부 및 장애여부 등) 중 적어도 하나 이상을 포함할 수 있다.
상기 설문정보입력모듈(200)은 재무심리진단을 위한 설문정보를 웹상에서 제공하고 작성된 설문정보를 입력받는 기능을 수행하며, 상기 설문정보에는 고객의 마인드정보, 유형정보(소비패턴, 투자성향 및 생활패턴 등), 장애분석정보(소비패턴, 투자성향 및 생활패턴 등), 재무심리건강도분석정보 및 돈에 대한 가치관에 따른 머니스크립트 정보 등의 항복이 포함될 수 있다.
상기 재무상태분석모듈(300)은 상기 정보입력모듈을 통해 입력받은 설문정보를 제공받아 고객의 재무심리를 분석하는 기능을 수행하게 된다.
이러한, 상기 재무상태분석모듈(300)은 상기 설문정보를 토대로 고객의 심리상태를 분석하는 마인드세트부(310)와 상기 설문정보를 토대로 고객의 소비패턴, 투자성향 및 생활패턴을 분석하는 유형분석부(320)와 상기 설문정보를 토대로 고객의 소비패턴, 투자성향 및 생활패턴에 따른 장애를 분석하는 장애분석부(330)와 상기 설문정보를 토대로 고객의 재무심리건강도를 분석하는 재무심리건강도분석부(340)와 상기 설문정보를 토대로 고객의 돈에 대한 가치관을 분석하는 머니스크립트부(350)로 이루어진다.
여기서, 상기 마인드세트부(310)는 꿈 목표, 삶의 활력, 돈버는 능력, 계획성치밀성, 위험노출도 및 사행일치로 이루어진 마이드세트항목과 상기 설문정보를 대비하여 수치화된 진단점수, 표본점수 및 평가를 상기 분석보고서작성모듈로 제공하고, 상기 유형분석부(320)는 유아형, 모험가형, 자린고비, 패자형, 사냥꾼, 일확천금, 배짱이형 및 숭배형으로 이루어진 유형분석항목과 상기 설문정보를 대비하여 수치화된 진단점수, 표본점수 및 평가를 상기 분석보고서작성모듈로 제공한다.
또한, 상기 장애분석부(330)는 충동구매, 의존성, 퍼주기, 도박, 저장증, 과소비, 저소비, 가난의 맹세 및 일중독으로 이루어진 유형분석항목과 상기 설문정보를 대비하여 수치화된 진단점수, 표본점수 및 평가를 상기 분석보고서작성모듈로 제공하고, 상기 재무심리건강도분석부(340)는 돈 버는 능력, 돈 쓰는 능력, 돈 불리는 능력 및 돈 나누는 능력으로 이루어진 재무심리건강도항목과 상기 설문정보를 대비하여 수치화된 진단점수, 표본점수 및 평가를 상기 분석보고서작성모듈로 제공한다.
상기 분석보고서작성모듈(400)은 상기 재무상태분석모듈(300)을 통해 분석된 고객의 분석정보를 제공받아 재무심리 진단 결과 보고서를 작성하는 기능을 수행하며, 상기 재무심리 진단 결과 보고서에는 마인드세트, 유형분석, 장애분석, 재무심리건강도가 표본점수와 비교되는 진단점수가 입력되고, 그 차이에 따른 수치와 평가가 입력되며, 다르게는 도표형태의 이미지로 제공하는 것도 가능하다.
상기 분석정보전송모듈(500)은 상기 분석보고서작성모듈에서 작성된 재무심리 진단 결과 보고서를 상기 고객정보입력모듈(100)로부터 제공받은 고객의 수신정보로 발송된다. 상기한 재무심리 진단 결과 보고서는 단말기로 확인할 수 있는 그림파일, 웹문서 및 문서작성용 어플리케이션으로 확인할 수 있는 전자문서이면 어느것이 사용되어도 무방하다.
다르게는, 정보제공자의 웹서버에 상기 재무심리 진단 결과 보고서가 저장되고, 고객이 로그인시 이를 확인 할 수 있도록 하는 것도 가능하다.
상기와 같이 구성되는 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템 및 그 방법을 통해 고객의 재무심리를 진단할 수 있도록 설문정보를 입력하여 고객의 개인정보 및 재무심리정보를 바탕으로 고객의 성향, 유형, 장애, 재무심리건강도 및 가치관을 분석하여 측정점수 및 이에 따른 설명이 기재된 분석보고서를 제공하여, 고객이 객관적으로 자신의 자산의 재무에 관한 성향, 유형, 장애, 재무심리건강도 및 가치관을 객관적으로 파악할 수 있게 되고, 이와 함께 표본이 되는 표본점수와 고객의 측정점수를 비교하여 표준에서 미달되는 부분을 파악하여 보안시킬 수 있으며, 표준보다 상향으로 유지되는 부분은 더 발전시킬 수 있게 된다.
이러한 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 방법은 고객의 신상에 관련된 정보를 입력받는 정보입력단계(S1)와 재무심리진단을 위한 설문정보를 입력받는 재무심리정보입력단계(S2)와 상기 재무심리정보입력단계(S2)를 통해 입력된 설문정보를 토대로 고객의 재무심리를 분석하는 재무심리분석단계(S3)와 상기 재무심리분석단계(S3)를 통해 분석된 고객의 분석자료를 토대로 재무심리 진단 결과보고서를 작성하는 분석보고서작성단계(S4)와 상기 분석보고서작성단계(S4)를 통해 작성된 재무심리 진단 결과보고서를 상기 정보입력단계(S1)에서 입력된 고객의 수신정보로 전송하는 분석정보전달단계(S5)로 이루어진다.
100 : 고객정보입력모듈
200 : 설문정보입력모듈
300 : 재무상태분석모듈
400 : 분석보고서작성모듈
500 : 분석정보발송모듈
310 : 마이드세트부
320 : 유형분석부
330 : 장애분석부
340 : 재무심리건강도분석부
350 : 머니스크립트부
S1 : 정보입력단계
S2 : 재무심리정보입력단계
S3 : 재무심리분석단계
S4 : 분석보고서작성단계
S5 : 분석정보전달단계

Claims (5)

  1. 고객의 신상에 관련된 정보를 입력받는 정보입력단계;
    재무심리진단을 위한 설문정보를 입력받는 재무심리정보입력단계;
    상기 재무심리정보입력단계를 통해 입력된 설문정보를 토대로 고객의 재무심리를 분석하는 재무심리분석단계;
    상기 재무심리분석단계를 통해 분석된 고객의 분석자료를 토대로 재무심리 진단 결과보고서를 작성하는 분석보고서작성단계; 및
    상기 분석보고서작성단계를 통해 작성된 재무심리 진단 결과보고서를 상기 정보입력단계에서 입력된 고객의 수신정보로 전송하는 분석정보전달단계로 이루어진 것을 특징으로 하는 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 방법.
  2. 인적에 관련된 정보를 입력받기 위한 고객정보입력모듈;
    재무심리진단을 위한 설문정보를 제공하고 작성된 설문정보를 입력받는 설문정보입력모듈;
    상기 정보입력모듈을 통해 입력받은 설문정보를 제공받아 고객의 재무심리를 분석하기 위한 재무상태분석모듈;
    상기 재무상태분석모듈을 통해 분석된 고객의 분석정보를 제공받아 재무심리 진단 결과 보고서를 작성하는 분석보고서작성모듈; 및
    상기 분석보고서작성모듈에서 작성된 재무심리 진단 결과 보고서를 상기 고객정보입력모듈로부터 제공받은 고객의 수신정보로 발송하는 분석정보발송모듈을 포함로 이루어진 것을 특징으로 하는 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템.
  3. 제 2 항에 있어서,
    상기 재무상태분석모듈은 상기 설문정보를 토대로 고객의 심리상태를 분석하는 마인드세트부와 상기 설문정보를 토대로 고객의 소비패턴, 투자성향 및 생활패턴을 분석하는 유형분석부와 상기 설문정보를 토대로 고객의 소비패턴, 투자성향 및 생활패턴에 따른 장애를 분석하는 장애분석부와 상기 설문정보를 토대로 고객의 재무심리건강도를 분석하는 재무심리건강도분석부와 상기 설문정보를 토대로 고객의 돈에 대한 가치관을 분석하는 머니스크립트부로 이루어진 것을 특징으로 하는 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템.
  4. 제 3 항에 있어서,
    상기 마인드세트부는 꿈 목표, 삶의 활력, 돈버는 능력, 계획성치밀성, 위험노출도 및 사행일치로 이루어진 마이드세트항목과 상기 설문정보를 대비하여 수치화된 진단점수, 표본점수 및 평가를 상기 분석보고서작성모듈로 제공하고, 상기 유형분석부는 유아형, 모험가형, 자린고비, 패자형, 사냥꾼, 일확천금, 배짱이형 및 숭배형으로 이루어진 유형분석항목과 상기 설문정보를 대비하여 수치화된 진단점수, 표본점수 및 평가를 상기 분석보고서작성모듈로 제공하는 것을 특징으로 하는 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템.
  5. 제 3 항에 있어서,
    상기 장애분석부는 충동구매, 의존성, 퍼주기, 도박, 저장증, 과소비, 저소비, 가난의 맹세 및 일중독으로 이루어진 유형분석항목과 상기 설문정보를 대비하여 수치화된 진단점수, 표본점수 및 평가를 상기 분석보고서작성모듈로 제공하고, 상기 재무심리건강도분석부는 돈 버는 능력, 돈 쓰는 능력, 돈 불리는 능력 및 돈 나누는 능력으로 이루어진 재무심리건강도항목과 상기 설문정보를 대비하여 수치화된 진단점수, 표본점수 및 평가를 상기 분석보고서작성모듈로 제공하는 것을 특징으로 하는 고객의 재무심리 분석을 통한 금융 컨설팅 시스템.



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