KR20140044526A - 스마트 자산관리 시스템 및 그 방법 - Google Patents

스마트 자산관리 시스템 및 그 방법 Download PDF

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KR20140044526A KR1020120110593A KR20120110593A KR20140044526A KR 20140044526 A KR20140044526 A KR 20140044526A KR 1020120110593 A KR1020120110593 A KR 1020120110593A KR 20120110593 A KR20120110593 A KR 20120110593A KR 20140044526 A KR20140044526 A KR 20140044526A
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Abstract

본 발명은 스마트 자산관리 시스템 및 그 방법에 관한 것으로서, 사용자 단말, 스마트 자산관리 서버, 네트워크 통신망을 포함하는 스마트 자산관리 시스템을 통하여 스마트 자산관리를 수행하는 방법에 있어서, 상기 사용자 단말은, 추천포트폴리오와 마이포트폴리오를 표시하고, 마이포트폴리오를 추천포트폴리오와 동일하게 설정하거나 상기 추천포트폴리오의 데이터를 복사하여 복사된 데이터를 수정하여 상기 마이포트폴리오로 설정하는 마이포트폴리오 설정 절차와 설정한 마이포트폴리오 및 매매 신호를 상기 네트워크 통신망을 통하여 상기 스마트 자산관리 서버에 전송하는 주문절차; 를 포함하는 절차를 수행하며, 상기 스마트 자산관리 서버는, 상기 사용자 단말로부터 수신한 마이포트폴리오 및 매매 신호에 따라서 매매를 수행하는 매매 절차를 포함하는 절차를 수행하는 것을 포함한다.

Description

스마트 자산관리 시스템 및 그 방법{Method for Smart Asset Management}
본 발명은 스마트 자산관리 시스템(Finger Asset Management, 이하 FAM) 및 그 방법에 관한 것으로서, 더욱 자세하게는 모바일 트레이딩 시스템(MTS: Mobile Trading System)을 이용하는 사용자 단말 사용자에게 실시간으로 증권회사에서 추천된 포트폴리오를 제공하고, 사용자의 의도에 따라 실시간으로 매도 및 매수를 수행하는 포트폴리오 추천 매매(매도 및 매수)시스템에 관한 것이다.
최근 주식 거래는 종래 PC 기반의 홈 트레이딩 시스템(HTS: Home Trading System)을 이용한 주식 거래에서 모바일 트레이딩 시스템(MTS: Mobile Trading System, 이하 MTS)을 사용한 주식 거래로 변화가 이루어지고 있다. 이는 PC와 동일한 환경에서 실시간 조회 및 주식 거래를 할 수 있으며, 장소의 제약도 받지 않기 때문이다. 언제 어디서나 인터넷 접속이 가능한 스마트폰, 태블릿 PC, PDA 등의 사용자 단말의 사용자 증가와 인터넷 등의 네트워크 통신망을 통해 온라인 상에서 주식 등을 매입, 매수할 수 있는 모바일 트레이딩 시스템이 점차 확대되고 있는 추세다. 예컨대 주식거래소 발표에 따르면 모바일 트레이딩 시스템으로 거래된 금액은 2011년 1월부터 11월 중 총 240조 원에 달했다. 2010년 같은 기간의 거래 대금이 81조 원에 비해 약 3배 가까이 증가한 수치이다.
MTS를 통해 온라인 상에서 주식 등을 매입, 매수할 수 있는 모바일 증권 거래의 관심이 증가 됨에 따라 각 증권회사들은 모바일 증권거래를 이용하는 사용자 단말 사용자들을 유치하기 위해 노력하고 있다. 위와 같은 MTS를 사용하여 증권거래를 수행하기 위해서는 각 증권회사에서 제작하여 배포하는 모바일 증권 거래를 위한 전용 어플리케이션(application, 이하 앱, App)을 사용자의 사용자 단말에 설치하여야 한다. 이때 사용자 단말은 반드시 인터넷 등의 네트워크 통신망 통신을 수행할 수 있는 통신 환경이 구축되어야 한다. 사용자가 사용자 단말에 설치된 앱을 실행시키면 사용자 단말이 네트워크 통신망을 통해 해당 증권회사의 메인 서버에 접속되고, 이후 사용자들의 입력 키 조작에 따라 원하는 주식을 매수 또는 매도할 수 있다. 여기서 각 증권 회사의 메인 서버는 증권거래소와 연결되어 사용자 의도에 따라 주식 거래를 실시간으로 수행한다. 또한, 모바일 주식 거래가 가능한 앱(App)은 주식의 매도, 매수 이외에 사용자가 원하는 정보 즉, 사용자가 원하는 종목의 주식의 현재 가격과 거래량 등의 주가정보 검색기능, 사용자 자신의 관심 종목으로 구성된 포트폴리오(Portfolio)를 확인할 수 있고, 주식가격 변동에 따른 도식정보와 주식 시황 정보 등을 확인할 수 있다.
한편, 종래의 모바일 주식 거래용 앱은 사용자가 자산 운용을 위한 포트폴리오를 구성하기 위해서는 증권회사가 추천하는 종목 또는 사용자의 관심 종목을 각각 개별적으로 선택하고, 각각의 선택된 종목별로 자신의 총 자산총액으로 구매가능한 최대 주문가능 수량을 확인하여, 사용자가 직접 매도 또는 매수하여 구성해야하는 어려움이 있었다. 또한, 주식 포트폴리오의 구성은 사용자 각 개인의 자산 투자 성향에 따라 다양하게 구성되므로, 자신의 성향에 맞는 주식 포트폴리오를 구성하는데 많은 어려움이 있었다.
예컨대 사용자 각 개인의 자산 투자 성향은 다음과 이 분류할 수 있다. 예금 또는 적금 수준의 수익률을 기재하며 투자원금에 손실이 발생하는 것을 원치않는 안정형, 투자원금의 손실위험을 최소화하고, 이자소득이나 배당소득 수준의 안정적인 투자를 목표로 하는 안정추구형, 투자위험 정도를 충분히 인식하고 있으며 예금, 적금보다 높은 수익을 기대할 수 있다면 일정수준의 손실위험을 감수할 수 있는 의사가 있는 위험중립형, 투자원금 보전보다는 위험을 감내하더라도 높은 수준의 투자수익 실현을 추구하며 투자자금의 상당부분을 주식, 주식형 펀드 또는 파생상품 등 위험자산에 투자할 의사가 있는 적극투자형, 시장평균 수익률을 휠씬 넘어서는 높은 수준의 투자수익을 추구하며 이를 위해 자산가치의 변동에 따른 손실 위험을 적극 수용하고, 투자자금 대부분을 주식, 주식형 펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있는 공격투자형으로 분류된다. 이중 주식 포트폴리오를 사용하는 사용자는 적극투자형 또는 공격투자형 투자성향의 사용자들을 의미한다.
종래에는 위와 같은 개인의 자산 투자 유형에 따라 증권사가 추천포트폴리오를 제공하고, 투자자는 이를 본인의 포트폴리오에 반영하여 자동으로 투자 및 자산 관리를 수행하는 시스템이 없었다.
KR 10-2005-0093108 A
본 발명은 사용자 단말 사용자가 용이하게 포트폴리오를 구성할 수 있도록 추천 포트폴리오를 제공한다.
또한, 본 발명은 사용자 단말 사용자가 포트폴리오를 구성하고, 구성 종목별 매도 및 매수를 용이하게 할 수 있는 시스템을 제공한다.
본 발명의 실시 형태에 따른 스마트 자산관리 방법은, 사용자 단말, 스마트 자산관리 서버, 네트워크 통신망을 포함하는 스마트 자산관리 시스템을 통하여 스마트 자산관리를 수행하는 방법에 있어서, 상기 사용자 단말은, 추천포트폴리오와 마이포트폴리오를 표시하고, 마이포트폴리오를 추천포트폴리오와 동일하게 설정하거나 상기 추천포트폴리오의 데이터를 복사하여 복사된 데이터를 수정하여 상기 마이포트폴리오로 설정하는 마이포트폴리오 설정 절차와 설정한 마이포트폴리오 및 매매 신호를 상기 네트워크 통신망을 통하여 상기 스마트 자산관리 서버에 전송하는 주문절차를 포함하는 절차를 수행하며, 상기 스마트 자산관리 서버는, 상기 사용자 단말로부터 수신한 마이포트폴리오 및 매매 신호에 따라서 매매를 수행하는 매매 절차를 포함하는 절차를 수행한다.
또한, 상기 스마트 자산관리 서버는, 일괄매수 또는 포트폴리오 변경 매매 중에서 사용자가 선택하도록 하는 매매 선택 신호를 생성하여 사용자 단말에 전송하는 절차를 추가로 수행하며, 상기 매매 신호는, 상기 매매 선택 신호에 대하여 상기 일괄매수 또는 상기 포트폴리오 변경 매매 중에서 선택한 선택 완료 신호인 것을 포함한다.
또한, 상기 스마트 자산관리 서버는, 상기 매매 절차 수행 후, 사용자의 자산 평가 및 성과를 분석하여 그 데이터를 상기 사용자 단말에 전송하는 절차; 를 추가로 수행하는 것을 포함한다.
또한, 상기 사용자 단말은, 상기 스마트 자산관리 서버가 전송한 상기 데이터를 수신하여 표시하고, 사용자에게 상기 마이포트폴리오 재설정을 문의하여 사용자가 상기 마이포트폴리오 재설정을 선택하는 경우 상기 마이포트폴리오 설정 절차와 주문 절차를 다시 수행하고, 상기 스마트 자산관리 서버, 상기 매매 절차를 다시 수행; 하는 것을 수행하는 것을 포함한다.
또한, 본 발명의 실시 형태에 따른 스마트 자산관리 방법은, 사용자 단말, 스마트 자산관리 서버, 네트워크 통신망을 포함하는 스마트 자산관리 시스템을 통하여 스마트 자산관리를 수행하는 방법에 있어서, 상기 스마트 자산관리 서버는, 추천 포트폴리오와 마이포트폴리오 데이터를 상기 사용자 단말에 전송하는 절차와 일괄매수 또는 포트폴리오 변경 매매 중에서 사용자가 선택하도록 하는 매매 선택 신호를 생성하여 상기 사용자 단말로 전송하는 절차와 상기 사용자 단말로부터 설정된 마이포트폴리오 데이터 및 선택 완료 신호를 수신하는 절차와 수신한 상기 선택 완료 신호에 따라 일괄매수 또는 포트폴리오 변경 매매를 수행하는 절차를 포함하는 절차들을 수행하며, 상기 사용자 단말은, 상기 스마트 자산관리 서버로부터 상기 추천포트폴리오와 상기 마이포트폴리오 데이터를 수신하여 표시하고, 수신한 상기 추천포트폴리오를 상기 마이포트폴리오로 그대로 적용하거나, 상기 추천포트폴리오의 데이터를 복사하여 복사된 데이터를 수정하여 상기 마이포트폴리오로 설정하는 마이포트폴리오 설정 절차와 상기 매매 선택에 대하여 상기 일괄매수 또는 상기 포트폴리오 변경 매매 중에서 어느 하나를 선택하여 선택 완료 신호를 생성하고, 상기 설정된 마이포트폴리오의 데이터와 함께 상기 스마트 자산관리 서버로 전송하는 절차를 포함하는 절차를 수행하는 것을 포함한다.
또한, 상기 마이포트폴리오를 설정하는 절차는, 주식/현금 비중을 변경하여 설정하는 단계와 종목 비중을 변경하여 설정하는 단계를 포함한다.
또한, 상기 마이포트폴리오 설정 절차에서 상기 복사된 데이터를 수정하는 것은, 상기 복사된 데이터의 종목별 비중을 수치와 함께 막대 그래프, 파이 그래프, 비중 조절 막대 중 어느 하나로 종목별로 표시하고, 상기 막대 그래프, 상기 파이 그래프, 상기 비중 조절 막대 중 어느 하나의 종목별 표시 영역이 사용자에 의해 조절됨에 따라 포트폴리오를 구성하는 종목별 비중이 변화되도록 함으로써 상기 마이포트폴리오가 변경되도록 하는 것을 포함한다.
또한, 상기 스마트 자산관리 서버는, 상기 선택 완료 신호가 상기 일괄매수인 경우 일괄매수 절차를 수행하고, 상기 선택 완료 신호가 상기 포트폴리오 변경 매매인 경우 포트폴리오 변경 매매 절차를 수행하는 것을 포함한다.
또한, 상기 스마트 자산관리 서버는, 상기 일괄매수 또는 상기 포트폴리오 변경 매매 수행 결과에 따라 사용자의 자산 평가 및 성과를 분석하여 그 데이터를 사용자 단말에 전송하는 절차를 추가로 수행하며, 상기 사용자 단말은, 상기 스마트 자산관리 서버가 전송한 상기 사용자의 자산 평가 및 성과 분석 데이터를 수신하여 표시하고, 사용자가 상기 마이포트폴리오를 수정하는 경우 상기 마이포트폴리오를 다시 설정하여, 매매 선택에 대한 상기 선택 완료 신호와 함께 상기 스마트 자산관리 서버로 전송하는 절차를 추가로 수행하는 것을 포함한다.
또한, 상기 일괄매수 절차는, 설정된 마이포트폴리오의 종목 비중에 따라 상기 마이포트폴리오 내의 모든 종목을 한번에 매수하는 절차이며 상기 포트폴리오 변경 매매 절차는, 설정된 마이포트폴리오의 종목별 매수 추천 수량을 참조하여 사용자가 종목별로 주문을 내는 절차를 수행하는 것을 포함한다.
또한, 본 발명의 실시 형태에 따른 스마트 자산관리 시스템은, 사용자 단말, 스마트 자산관리 서버, 네트워크 통신망을 포함하는 스마트 자산관리 시스템에 있어서, 상기 스마트 자산관리 서버는, 상기 네트워크 통신망을 통하여 상기 사용자 단말과 포트폴리오 데이터, 매매 신호, 사용자 인터페이스 표시 데이터를 송/수신하는 통신부와 상시 사용자 단말에 표시되는 포트폴리오 설정, 매매 신호 생성을 위한 사용자 인터페이스를 생성하는 사용자 인터페이스 생성부와 고객의 포트폴리오 및 상기 사용자 단말로부터의 매매 신호에 근거하여 주식 매매를 처리하는 주식거래부와 추천포트폴리오 생성 및 고객이 상기 사용자 단말을 통하여 설정하는 마이포트폴리오 데이터에 따라서 고객의 포트폴리오를 생성하는 포트폴리오 생성부를 포함한다.
또한, 본 발명의 실시 형태에 따른 사용자 단말 장치는, 네트워크 통신망을 통해서 스마트 자산관리 서버와 연동되어 자산관리를 수행하는 사용자 단말 장치에 있어서, 상기 사용자 단말 장치는, 상기 스마트 자산관리 서버로부터 추천포트폴리오와 마이포트폴리오를 수신하는 포트폴리오 수신절차와 상기 추천포트폴리오와 상기 마이포트폴리오를 표시하는 포트폴리오 표시절차와 상기 추천포트폴리오와 동일하게 상기 마이포트폴리오를 설정하거나, 상기 추천포트폴리오의 데이터를 복사한 후 수정하여 상기 마이포트폴리오의 데이터로 설정하는 마이포트폴리오 설정절차와 상기 설정된 마이포트폴리오 데이터와 매매 신호를 상기 스마트 자산관리 서버로 송신하는 매매 주문절차를 포함한다.
또한, 본 발명의 실시 형태에 따른 사용자 단말 장치는, 네트워크 통신망을 통해서 스마트 자산관리 서버와 연동되어 자산관리를 수행하는 사용자 단말 장치에 있어서, 상기 사용자 단말 장치는, 상기 스마트 자산관리 서버로부터 추천포트폴리오와 마이포트폴리오를 수신하는 포트폴리오 수신절차와 상기 추천포트폴리오와 상기 마이포트폴리오를 표시하는 포트폴리오 표시절차와 상기 추천포트폴리오와 동일하게 상기 마이포트폴리오를 설정하거나, 상기 추천포트폴리오의 데이터를 복사한 후 수정하여 상기 마이포트폴리오의 데이터로 설정하는 마이포트폴리오 설정절차와 상기 설정된 마이포트폴리오 데이터와 매매 신호를 상기 스마트 자산관리 서버로 송신하는 매매 주문절차를 포함하는 절차들을 수행하는 프로그램을 탑재한 것을 포함한다.
또한, 상기 마이포트폴리오 설정 절차에서 상기 복사된 데이터를 수정하는 것은, 상기 복사된 데이터의 종목별 비중을 수치와 함께 막대 그래프, 파이 그래프, 비중 조절 막대 중 어느 하나로 종목별로 표시하고, 상기 막대 그래프, 상기 파이 그래프, 상기 비중 조절 막대 중 어느 하나의 종목별 표시 영역이 사용자에 의해 조절됨에 따라 포트폴리오를 구성하는 종목별 비중이 변화되도록 함으로써 상기 마이포트폴리오가 변경되도록 하는 것을 포함한다.
또한, 본 발명의 실시 형태에 따른 컴퓨터 판독 가능 기록 매체는, 스마트 자산관리 서버로부터 추천포트폴리오와 마이포트폴리오를 수신하는 포트폴리오 수신절차와 상기 추천포트폴리오와 상기 마이포트폴리오를 표시하는 포트폴리오 표시 절차와 상기 추천포트폴리오와 동일하게 상기 마이포트폴리오를 설정하거나, 상기 추천포트폴리오의 데이터를 복사한 후 수정하여 상기 마이포트폴리오의 데이터로 설정하는 마이포트폴리오 설정절차와 상기 설정된 마이포트폴리오 데이터와 매매 신호를 상기 스마트 자산관리 서버로 송신하는 매매 주문절차를 포함하는 절차들을 수행하는 프로그램을 포함한다.
또한, 상기 마이포트폴리오 설정 절차에서 상기 복사된 데이터를 수정하는 것은, 상기 복사된 데이터의 종목별 비중을 수치와 함께 막대 그래프, 파이 그래프, 비중 조절 막대 중 어느 하나로 종목별로 표시하고, 상기 막대 그래프, 상기 파이 그래프, 상기 비중 조절 막대 중 어느 하나의 종목별 표시 영역이 사용자에 의해 조절됨에 따라 포트폴리오를 구성하는 종목별 비중이 변화되도록 함으로써 상기 마이포트폴리오가 변경되도록 하는 것을 특징으로 하는 컴퓨터 판독 가능한 기록매체를 포함한다.
또한, 본 발명의 실시 형태에 따른 스마트 자산관리 서버는, 네트워크 통신망을 통해서 사용자 단말과 연동되어 자산관리를 수행하는 스마트 자산관리 서버에 있어서, 상기 스마트 자산관리 서버는, 추천포트폴리오와 마이포트폴리오를 상기 사용자 단말에 송신하는 포트폴리오 송신절차와 상기 사용자 단말로부터 설정된 마이포트폴리오 데이터와 매매 신호를 수신하는 매매 데이터 수신 절차와 상기 사용자 단말로부터 수신한 상기 마이포트폴리오 데이터와 상기 매매 신호에 기반하여 주식 매매를 수행하는 매매 절차와 상기 매매 절차 수행 후 체결된 매매 내역을 바탕으로 사용자의 자산을 평가하여 분석 결과를 사용자 단말에 전송하는 자산 평가 절차를 포함한다.
또한, 본 발명의 실시 형태에 따른 스마트 자산관리 서버는, 네트워크 통신망을 통해서 사용자 단말과 연동되어 자산관리를 수행하는 스마트 자산관리 서버에 있어서, 상기 스마트 자산관리 서버는, 추천포트폴리오와 마이포트폴리오를 상기 사용자 단말에 송신하는 포트폴리오 송신절차와 상기 사용자 단말로부터 설정된 마이포트폴리오 데이터와 매매 신호를 수신하는 매매 데이터 수신 절차; 상기 사용자 단말로부터 수신한 상기 마이포트폴리오 데이터와 상기 매매 신호에 기반하여 주식 매매를 수행하는 매매 절차와 상기 매매 절차 수행 후 체결된 매매 내역을 바탕으로 사용자의 자산을 평가하여 분석 결과를 사용자 단말에 전송하는 자산 평가 절차를 포함하는 절차들을 수행하는 프로그램을 탑재한 것을 포함한다.
또한, 상기 사용자 단말로부터 수신하는 상기 매매 신호는 상기 마이포트폴리오에 설정된 종목별 주식 비중에 따라 일괄매수하는 일괄 매수 신호 또는 상기 마이포트폴리오를 구성하는 각각의 종목별로 별도의 매매 주문을 내는 포트폴리오 변경 매매 신호인 것을 포함한다.
또한, 본 발명의 실시 형태에 따른 컴퓨터 판독 가능 기록 매체는, 네트워크 통신망을 통해서 사용자 단말과 연동되어 자산관리를 수행하는 스마트 자산관리 서버에 탑재되어, 추천포트폴리오와 마이포트폴리오를 상기 사용자 단말에 송신하는 포트폴리오 송신절차와 상기 사용자 단말로부터 설정된 마이포트폴리오 데이터와 매매 신호를 수신하는 매매 데이터 수신 절차와 상기 사용자 단말로부터 수신한 상기 마이포트폴리오 데이터와 상기 매매 신호에 기반하여 주식 매매를 수행하는 매매 절차와 상기 매매 절차 수행 후 체결된 매매 내역을 바탕으로 사용자의 자산을 평가하여 분석 결과를 사용자 단말에 전송하는 자산 평가 절차를 포함하는 절차들을 수행하는 프로그램을 포함한다.
또한, 상기 사용자 단말로부터 수신하는 상기 매매 신호는 상기 마이포트폴리오에 설정된 종목별 주식 비중에 따라 일괄매수하는 일괄 매수 신호 또는 상기 마이포트폴리오를 구성하는 각각의 종목별로 별도의 매매 주문을 내는 포트폴리오 변경 매매 신호인 것을 포함하는 절차들을 수행하는 프로그램을 포함한다.
본 발명 실시 예들에 따르면, 사용자 단말 사용자는 스마트 자산관리 시스템(Finger Asset Management, 이하 FAM)을 통해 증권회사로부터 추천받은 포트폴리오를 자신의 포트폴리오로 적용할 수 있다.
또한, 사용자는 자신의 투자 성향에 따라 포트폴리오의 각 구성 종목을 세부 변경할 수 있다.
또한, 사용자는 자신의 보유한 포트폴리오 단위별로 실시간 자동 주문(매도 및 매수)가 가능하다.
또한, 사전에 사용자 의해 설정된 포트폴리오에 맞추어 자동 주문이 가능하다.
또한, 사용자의 포트폴리오가 변경되더라도, 주문이 용이하며, 주식 거래에 소요되는 시간을 단축하여, 기존 주식거래 주문 수행 시 관리에 소모되는 인력자원과 운용자금을 절약할 수 있다.
도 1은 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템을 나타내는 구성도이다.
도 2는 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 전체 순서도이다.
도 3은 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 신청 순서도이다.
도 4는 신청 사용자 인터페이스가 표현된 그림이다.
도 5는 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 포트폴리오 설정 순서도이다.
도 6은 포트폴리오 설정 사용자 인터페이스가 표현된 그림이다.
도 7은 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 일괄매수 순서도이다.
도 8은 일괄매수 사용자 인터페이스가 표현된 그림이다.
도 9는 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 포트폴리오 변경 매매 순서도이다.
도 10은 포트폴리오 변경 매매 사용자 인터페이스가 표현된 그림이다.
도 11은 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 해지 순서도이다.
도 12는 해지 사용자 인터페이스가 표현된 그림이다.
도 13은 본 발명의 실시 예에 따른 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 초기화면, (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 FAM 목차화면이 표현된 그림이다.
도 14는 본 발명의 실시 예에 따른 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 FAM 신청 및 해지화면, (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 유의사항 화면, (c) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 FAM 서비스 약관 화면, (d) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 고객정보확인화면이 표현된 그림이다.
도 15는 본 발명의 실시 예에 따른 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 포트폴리오 전체화면, (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 상세 포트폴리오 화면, (c) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 마이포트폴리오 비중변경 화면, (d) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 마이포트폴리오 변경완료 화면이 표현된 그림이다.
도 16은 본 발명의 실시 예에 따른 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 주문 전체화면, (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 주문 호가 안내 화면, (c) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 일괄매수 확인 화면이다.
도 17은 본 발명의 실시 예에 따른 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 포트폴리오 변경 전체화면, (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 미체결 주문 내역 안내 화면, (c) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 매도 화면, (d) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 매수 화면이다.
도 18은 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 사용자 인터페이스 주문내역 전체화면이다.
도 19는 본 발명의 실시 예에 따른 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 My Fam 자산평가 화면, (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 My Fam 종합성과분석 화면, (c) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 My Fam 종합성과분석 화면이다.
이하, 첨부된 도면을 참조하여 본 발명의 실시 예를 더욱 상세히 설명하기로 한다. 그러나 본 발명은 이하에서 개시되는 실시 예에 한정되는 것이 아니라 서로 다른 다양한 형태로 구현될 것이며, 단지 본 실시 예들은 본 발명의 개시가 완전하도록 하며, 통상의 지식을 가진 자에게 발명의 범주를 완전하게 알려주기 위해 제공되는 것이다. 도면상에서 동일 부호는 동일한 요소를 지칭한다.
이하에서는, 본 발명의 실시 예에 따라 제공되는 스마트 자산관리 시스템(Finger Asset Management, 이하 FAM)은 인터넷 통신을 기반으로 동작하는 사용자 단말에 사용되는 모바일 트레이딩 시스템(MTS: Mobile Trading System)과 같은 주식거래 시스템을 예를 들어 설명한다. 또한, 하기에 자세히 설명되는 추천 포트폴리오의 종류를 세 가지를 예를 들어 설명하였지만, 주식 투자자의 투자 성향에 따른 종목 선정 기준에 의해 종목이 선정되고, 선정된 종목들로 구성되는 포트폴리오라면 본 발명에 적용됨에 제한이 없을 것이다.
또한, 하기에서 기술되는 FAM을 사용하는 사용자 단말의 통신방식은 특정 유/무선 통신 방식에 한정되지 않으며, 본 발명에서의 사용자 단말의 통신 방식은 인터넷에 연결되는 네트워크 통신망 기반의 통신을 의미한다.
하기에 설명되는 FAM 시스템은 다음과 같은 순서에 의해 자세히 설명된다.
1. 본 발명의 실시 예에 따른 추천 포트폴리오에서 사용되는 용어에 대해 설명한다.
2. 본 발명의 실시 예에 따른 추천 포트폴리오 구성 종목의 선정기준에 대하여 설명한다.
3. 본 발명에 실시 예에 따른 FAM 시스템의 구성에 대하여 설명한다.
4. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템에 대하여 설명한다.
5. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 신청에 대하여 설명한다.
6. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 포트폴리오 설정에 대하여 설명한다.
7. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 일괄매수에 대하여 설명한다.
8. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 포트폴리오 변경 매매에 대하여 설명한다.
9. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 해지에 대하여 설명한다.
10. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 사용자 인터페이스 초기화면에 대하여 설명한다.
11. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 사용자 신청 및 해지화면에 대하여 설명한다.
12. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 포트폴리오 화면에 대하여 설명한다.
13. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 일괄매수 주문 화면에 대하여 설명한다.
14. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 포트폴리오 변경 주문 화면에 대하여 설명한다.
15. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 주문내역 화면에 대하여 설명한다.
16. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 My Fam 화면에 대하여 설명한다.
1. 본 발명의 실시 예에 따른 추천 포트폴리오에서 사용되는 용어에 대해 설명한다.
"종합주가지수(Korea Composite Stock Price Index, 이하 KOSPI)"란 주식시장의 전체의 움직임을 파악하기 위하여 작성하는 지표로 우리나라 경제 상황을 총체적으로 보여주는 지표이다. 현재 우리나라의 KOSPI는 시가총액 방식으로 주가지수를 산출하고 발표하기 때문에 대형주의 주가 변동에 민감하게 반응한다. KOSPI는 현재 10초 단위로 발표되고 있으며, 다음과 같은 시가총액 방식으로 산출된다.
종합주가지수(KOSPI)=(비교시점의 시가총액 ÷ 기준시점의 시가총액)× 100
"KOSPI 200 주가지수"란 주가지수선물 및 주가지수옵션의 거래 대상으로 개발된 주가지수로서, 선물 및 옵션거래에 적합하도록 유가증권시장에 상장된 전체 목록 중 시장대표성, 업종 대표성 및 유동성 등을 감안하여 선정된 200 종목을 구성종목으로 한다. 2007년 12월 14일 이후부터 유동주식주만 가중한 시가총액 방식으로 주가지수를 산출한다.
"KOSPI 100 주가지수"란 KOSPI 200 구성종목 중에서 산업군 구분없이 시가총액이 큰 상위 100종목을 구성종목 하며, 시가총액 차순위 20종목을 예비종목으로 합니다. KOSPI 100은 현재 10초 단위로 산출된다.
"코스닥 (Korean Securities Dealers Automated Quotation,이하 KOSDAQ)"이란 상장기업들의 주식이나 채권을 건물이나 플로어 등이 없이 컴퓨터와 통신망을 이용해 장외거래 주식을 매매하는 전자거래시스템이다.
"모멘텀(Momentum)"이란 주가 추세의 속도가 증가하고 있는지, 아니면 감소하고 있는지를 추세 운동량으로 측정하여 나타내는 지표이다. 또한, 실적모멘텀이란 기업의 실적이나 이익이 좋아서 주가가 가파르게 상승하는 것을 의미한다.
"턴 어라운드(Turn around)"란 적자 상태의 부실기업 조직개혁과 경영혁신 등을 통해 급격히 흑자로 돌아서는 것을 의미한다.
"벨류에이션(Valuation)"이란 애널리스트가 현재 기업의 가치를 판단해 적정 주가를 산정해 내는 기업가치평가이다.
"어닝(earning)"이란 주식시장에 상장된 기업은 매 분기마다 보고서를 작성하여, 금융감독원에 신고한다. 이때 기업의 영업이익 또는 순이익과 같은 실적을 어닝이라한다. 즉, 기업의 실적을 의미한다.
2. 본 발명의 실시 예에 따른 추천 포트폴리오 구성 종목의 선정기준에 대하여 설명한다.
"라지캡(large cap) 포트폴리오"란 시가총액을 기준으로 기업을 분류했을 때 시가총액의 크기가 상위그룹에 속하는 대형 기업들이 구성 종목의 대상이다. 포트폴리오 구성 종목의 선정기준은 다음과 같다. KOSPI 100 구성종목 중 업종 대표주 중심의 종목으로 구성된 포트폴리오이다. 선정되는 업종은 시장 주도 종목이거나 턴 어라운드 가능성이 있는 업종 중심으로 선정되며, 또한, 밸류에이션 및 어닝이 부각되는 종목이 선정 대상에 포함된다.
"스몰캡(small cap) 포트폴리오"란 KOSDAQ을 중심으로 상장 또는 등록된 시가총액이 적은 회사들로 구성된 중소형주들이 구성종목의 대상이다. 즉, 시가총액이 3천억원 이하의 종목위주로 선정되며, 주로 KOSDAQ 위주로 선정되나 탄력적으로 코스피 중소형주 종목들도 선택된다. 포트폴리오 구성 종목의 선정기준은 다음과 같다. 해당 종목의 이슈 및 업황 모멘텀, 수급을 고려하여 선정되고, 실적 호전 기업의 경우 전분기 대비, 또는 전년대비 20 내지 30 퍼센트 이상 영업이익(순이익) 증가 또는, 턴 어라운드 기업 위주로 선정된다. 또한, 동종업체 대비 30퍼센트 이상 밸류에이션에서 저평가된 기업 종목도 선정에 포함된다.
"하이브리드(hybrid) 포트폴리오"란 라지캡 및 스몰캡 포트폴리오의 구성 종목을 제외한 KOSPI, KOSDAQ의 유망업종이 구성 종목의 대상이다. 포트폴리오 구성 종목의 선정기준은 다음과 같다. 이슈, 모멘텀을 고려한 KOSPI 중소형종목, KOSDAQ 종목 위주로 시장에 대응하는 업종 및 종목을 배분하고, 실적모멘텀을 보유하고, 동종업종 대비 저평가된 종목이 구성 종목으로 포함된다.
3. 본 발명에 실시 예에 따른 FAM 시스템의 구성에 대하여 설명한다.
도 1은 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템을 나타내는 구성도이다.
FAM 시스템은 MTS를 이용할 수 있는 FAM 전용 앱이 설치된 고객의 사용자 단말(10), 스마트 자산관리 서버(30)와 고객의 사용자 단말(10)을 인터넷을 통해 연결해주는 네트워크 통신망(20), 고객의 사용자 단말(10)에 FAM 서비스 관련 UI 데이터를 송신하고, 고객으로부터 입력받은 입력데이터를 사용자 단말(10)을 통해 수신 받는 스마트 자산관리 서버(30), 스마트 자산관리 서버(30)와 고객에 대한 기존 정보 데이터 등을 송수신하는 기간계(40), 스마트 자산관리 서버(30)와 기간계(40)와 고객 정보 등의 데이터를 송수신하며, 포트폴리오 정보 등의 데이터를 저장 분석하는 정보계(50), 전문가에게 추천 포트폴리오를 입력받아 정보계(50)로 송신하는 직원용 단말(60)을 포함한다.
사용자 단말(10)은 네트워크 통신망(200)에 접속하여 인터넷에 연결될 수 있는 스마트폰, 개인휴대용 단말기(Personal Digital Assistants, 이하 PDA), 스마트 패드, 개인용 컴퓨터, 워크스테이션, 노트북 등이 될 수 있으며, 본 발명에 따라 추천 포트폴리오 데이터를 수신받아 표시하고, 변경된 고객 포트폴리오 설정 값을 고객으로부터 입력받아 네트워크 통신망(20)을 통해 스마트 자산관리 서버(30)로 전송한다. 여기서 네트워크 통신망(20)은 유무선 통신망과 이동통신망 등이 될 수 있다.
기간계(40)는 고객의 정보가 저장된 고객DB(41), 증권회사에서 제공되는 상품 정보가 저장된 상품DB(42), 고객의 계좌 정보가 저장된 계좌DB(43), 고객의 매매정보가 저장되는 매매DB(44)를 포함한다.
정보계(50)는 기간계(40)에서 저장된 데이터들의 변동이 있을 시 실시간으로 복사 후 저장하는 실시간DB(51), 직원용 단말(60)로부터 수신받은 추천 포트폴리오 데이터와 기존 고객의 포트폴리오 정보를 스마트 자산관리 서버(30)로 제공하며, 스마트 자산관리 서버(30)로부터 변경된 고객 포트폴리오를 수신하여 저장하는 포트폴리오 DB(52), 고객의 포트폴리오를 기반으로 고객의 자산평가 및 성과분석 데이터를 생성하여 스마트 자산관리 서버(30)로 제공하는 분석DB(53)를 포함한다.
직원용 단말(60)은 네트워크 통신망(20) 및 유무선 인터넷에 연결되는 개인용 컴퓨터, 워크스테이션, 노트북, PDA 등으로서, 정보계(50)와 연결되어, 스마트 자산관리 서버(30)에서 제공되는 추천 포트폴리오 데이터 송신 페이지를 디스플레이하고, 추천 포트폴리오 데이터 송신 페이지를 통해 전문가로부터 추천 포트폴리오 데이터를 입력받아 스마트 자산관리 서버(30)로 제공한다. 여기서 추천 포트폴리오는 상기 2에서 자세히 설명된 선정기준에 따라 각 종목이 선정되어 각 추천 포트폴리오로 구성된다.
스마트 자산관리 서버(30)는 직원용 단말(60) 접속시 추천 포트폴리오 데이터 송신 페이지를 직원용 단말(60)로 제공하며, 직원용 단말(60)을 통해 입력받은 추천 포트폴리오 데이터를 사용자 단말(10)로 전송 후, 사용자 단말(10)로부터 전송된 고객의 포트폴리오 설정 값에 따라 변경된 고객의 포트폴리오를 생성한다. 그 후, 변경된 포트폴리오를 기반으로 매매를 수행한다.
스마트 자산관리 서버(30)는 네트워크 통신망(20)을 통해 사용자 단말(10)과 송수신하고, 기간계(40) 및 정보계(50)와 내부 통신망(미도시)을 통해 송수신하는 통신부(31), 한국거래소의 서버(미도시)와 스마트 자산관리 서버(30)와 연결되어 금융상품의 거래에서 발생되는 실시간으로 시세정보를 수신하여 사용자 단말(10)과 기간계(40)와 정보계(50) 및 직원용 단말(60)로 시세정보 데이터를 중단없이 전달 및 분배하는 시세정보 수신부(32), 사용자 단말(10)로부터 전송된 고객의 포트폴리오 설정 값에 따라 변경된 고객의 포트폴리오를 생성하는 포트폴리오 생성부(33), 고객의 포트폴리오를 기반으로 매매 수행을 담당하는 주식 거래부(34), FAM 시스템 서비스를 사용자 단말 표시부를 통해 표시될 수 있도록 데이터를 처리하는 사용자 인터페이스 생성부(35)를 포함한다. 여기서, 추천되는 포트폴리오는 직원용 단말(60)로 전송받은 데이터를 기반으로 포트폴리오 생성부(33)에서 고객의 예탁금 한도 내 즉, 주문가능 금액 내에서 각 종목이 구성된 포트폴리오를 제공한다. 또한, 고객의 포트폴리오 설정 값은 두 가지 경우에 따라 각각 다른 값을 가진다. 먼저, 증권회사에서 제공되는 추천 포트폴리오를 고객의 포트폴리오로 그대로 적용하는 경우 추천 포트폴리오 데이터와 고객의 포트폴리오 설정 값은 동일한 값을 가진다. 한편, 고객의 선택에 의해 증권회사에서 제공되는 추천 포트폴리오를 고객 스스로 포트폴리오의 각 종목의 비중을 변경하여 변경된 값을 고객의 포트폴리오 설정 값으로 가질 수 있다. 이때 포트폴리오 종목의 비중을 변경하는 방법에 관해서는 하기에 도 5를 참조하여 설명되는 포트폴리오 등록 설명에서 자세히 설명한다.
또한, 매매 수행은 고객의 주문가능 금액 내에서 진행되며 다음과 같은 두 가지 방식으로 진행된다. 먼저, 포트폴리오가 처음 등록된 경우는 매수만 진행된다. 기존 증권회사의 증권거래 시스템에서는 고객이 각 종목별로 매수 명령을 입력하여 수행하였지만 본 발명에 따른 FAM을 이용하는 고객은 일괄매수 명령을 통해 고객의 주문가능 금액 내에서 등록된 포트폴리오 종목 비중대로 종목을 한번에 자동으로 매수가 진행된다. 여기서 포트폴리오가 처음 등록된 경우는 처음 FAM을 사용하는 고객이 처음 포트폴리오를 등록하는 경우와 기존 FAM을 사용하는 고객이 기존 포트폴리오로 운영되는 자산 외에 별도의 독립된 다른 자산을 운영하기 위한 포트폴리오를 새롭게 등록한 경우이다. 예컨대 고객은 매월 일정 금액을 증권회사에 고객 계좌에 입금하고, 각 월별로 입금된 금액을 각각의 별도의 포트폴리오를 등록하여 운영가능하다.
한편, 포트폴리오가 등록되어있던 경우 포트폴리오 변경 매매 명령을 통해 고객이 기존에 보유한 포트폴리오를 변경된 포트폴리오의 종목별 비중과 일치시키기 위해 고객의 주문가능 금액 내에서 등록된 포트폴리오 종목 비중대로 종목을 한번에 자동으로 매도와 매수가 진행된다. 기존 증권회사의 증권거래 시스템에서는 고객이 각 종목별로 매도 와 매수 명령을 입력하여 수행하였지만 본 발명의 FAM은 포트폴리오별 자동 매수 및 매입이 가능하다.
4. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템에 대하여 설명한다.
도 2는 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 전체 순서도이다.
먼저, 스마트 자산관리 서버에서 FAM 신청 페이지를 생성한 후 사용자 단말로 송신한다. 사용자 단말은 수신된 FAM 신청 페이지를 디스플레이하고, 고객으로부터 신청확인에 필요한 데이터들을 입력받아 다시 스마트 자산관리 서버로 전송한다. 스마트 자산관리 서버는 수신된 데이터와 상기 자세히 설명된 기간계의 고객정보DB, 계좌정보DB 등에 데이터를 기반으로 두 데이터를 비교 분석하여 사용자 단말 사용 고객의 FAM 시스템 신청 작업을 수행한다(S 100). 여기서 FAM 신청 페이지에 대한 설명은 하기에 도 3에 도시된 신청 순서도 참조하여 자세히 설명한다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 직원용 단말에서 수신받은 추천 포트폴리오 데이터가 포함된 포트폴리오 설정 페이지를 이미지와 텍스트로 구현된 사용자 인터페이스형식으로 사용자 단말에 표시되도록 송신하고, 고객은 송신된 포트폴리오 설정 페이지를 통해 추천 포트폴리오를 자신의 포트폴리오로 그대로 적용하거나, 고객 스스로 추천 포트폴리오의 구성 종목의 비중을 조절하여 자신의 포트폴리오로 저장할 수 있다. 사용자 단말에서 변경된 고객의 포트폴리오 데이터는 다시 스마트 자산관리 서버로 송신된다. 스마트 자산관리 서버는 변경된 고객의 포트폴리오 설정을 수신하여 포트폴리오 설정을 완료한다(S 200).
그 후, 스마트 자산관리 서버는 매매 선택신호를 생성하여 사용자 단말로 송신한 후, 사용자 단말에서는 수신된 매매선택 신호를 디스플레이하여 고객으로부터 일괄매수 또는 포트폴리오 변경 매매 중 어느 하나를 선택받아 선택완료 신호를 생성하여 스마트 자산관리 서버로 전송한다. 스마트 자산관리 서버는 수신된 고객의 선택완료 신호 값에 따라 고객의 포트폴리오 설정을 기반으로 처음 포트폴리오를 등록한 고객의 경우 일괄매수(S 300)를 고객이 선택하여 수행되고, 기등록된 포트폴리오를 변경한 고객의 경우 포트폴리오 변경 매매(S 400)를 고객이 선택하여 수행 된다. 여기서 일괄매수(S 300)에 대해서는 하기에 도 7을 참조하여 자세히 설명하고, 포트폴리오 변경 매매(S 400)에 대해서는 하기에 도 9를 참조하여 자세히 설명한다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 주문내역 확인 데이터를 생성하여 사용자 단말로 송신한다(S 500).
그 후, 스마트 자산관리 서버는 자산평가 및 성과분석 데이터를 생성하여 사용자 단말로 송신한다(S 600).
그 후, 스마트 자산관리 서버는 포트폴리오 조정이 필요 유무를 확인하는 조정확인 신호를 사용자 단말로 송신한다. 사용자 단말은 조정확인 신호를 수신하여 고객으로부터 포트폴리오 조정이 필요한지를 입력받는다. 고객으로부터 입력받은 입력 값을 기반으로 조정응답 신호를 생성하여 스마트 자산관리 서버로 전송한다. 스마트 자산관리 서버는 수신된 조정응답 신호로부터 포트폴리오 조정 유무를 확인하여 포트폴리오 조정이 필요하다면 포트폴리오 설정(S 200)단계로 돌아간다(S 700).
5. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 신청에 대하여 설명한다.
도 3은 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 신청 순서도이고, 도 4는 신청 사용자 인터페이스가 표현된 그림이다.
고객은 스마트 자산관리 서버로부터 생성되어 송신된 FAM 신청 페이지를 수신하여 표시하는 사용자 단말을 통해 FAM 시스템의 사용 신청을 할 수 있다.
먼저, 스마트 자산관리 서버는 고객으로부터 사용자 단말을 통해 계좌번호 및 비밀번호를 입력받는다(S 111). 예컨대 도 4의 신청 사용자 인터페이스에 도시된 ①번 계좌번호 박스를 선택하면, 번호 입력 필드가 팝업되고, 고객은 자신이 보유중인 계좌번호와 비밀번호를 입력하여 다음 단계로 진행할 수 있다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 입력받은 계좌번호 및 비밀번호를 수신하고, 수신된 계좌번호 및 비밀번호의 확인을 위해 도 1에서 자세히 설명된 기간계로 해당 계좌번호 및 비밀번호를 요청한다. 기간계는 고객의 계좌 정보가 저장된 계좌정보 저장부에서 해당 계좌번호 및 비밀번호를 스마트 자산관리 서버로 제공한다. 스마트 자산관리 서버는 사용자 단말로부터 수신된 계좌정보 및 비밀번호와 계좌정보 저장부로부터 전달받은 계좌정보 및 비밀번호를 비교하여 일치하면 다음 단계로 진행을 시키고, 불일치하면 계좌번호 및 비밀번호 입력 단계(S 111)로 돌아간다(S 112).
그 후, 스마트 자산관리 서버는 고객이 입력한 계좌번호의 계좌평가금액이 FAM 시스템 기준금액 이상인지를 판별한다(S 113). 예컨대 기준금액은 5천만원, 1억원 등 다양하게 설정될 수 있다. 기준금액 이상이라면 다음 단계로 진행되며, 해당 계좌평가금액이 기준금액에 미달하면 스마트 자산관리 서버에서 가입이 불가능 메시지를 생성하여 사용자 단말로 전송한다(S 121).
그 후, 스마트 자산관리 서버는 고객의 투자 성향이 적극투자형 또는 공격투자형인지를 판별한다(S 114). 여기서 적극투자형과 공격투자형에 대한 설명은 상기 발명의 배경이 되는 기술 란에서 자세히 설명된 고객의 투자성향에 대한 설명과 일치하므로 생략한다. 고객의 투자 성향이 적극투자형 또는 공격투자형 성향이라면 다음 단계로 진행되며, 적극투자형 또는 공격투자형 이외의 성향이라면 스마트 자산관리 서버에서 가입이 불가능 메시지를 생성하여 사용자 단말로 전송한다(S 121).
그 후, 스마트 자산관리 서버는 고객의 투자 권유 허용 여부 상태가 권유 상태인가를 판별한다(S 115). 고객의 투자 권유 허용 여부 상태는 스마트 자산관리 서버가 기간계로부터 제공받은 고객정보DB에서 해당 계좌의 고객 정보 중 투자 권유 허용 여부 상태 데이터가 허용 상태(권유 상태)인지를 판별하여 수행된다. 여기서 권유 상태는 증권사로부터 고객이 투자 권유를 받겠다고 동의한 상태를 의미하며, 고객의 투자 권유 허용 여부 상태를 확인하는 이유는 본 발명의 FAM이 전문가가 추천하는 추천 포트폴리오들을 제공하는 시스템이기 때문에 투자 권유 허용 여부 상태가 권유 상태이어야 한다. 고객의 투자 권유 허용 여부 상태가 권유 상태라면 다음 단계로 진행되고, 권유 상태가 아니라면 스마트 자산관리 서버에서 가입이 불가능 메시지를 생성하여 사용자 단말로 전송한다(S 121).
그 후, 스마트 자산관리 서버는 고객의 정보제공 여부 상태가 제공 상태인가를 판별한다(S 116). 고객의 정보제공 여부 상태는 스마트 자산관리 서버가 기간계로부터 제공받은 고객정보DB에서 중 정보제공 여부 상태 데이터가 제공 상태 인지를 판별하여 수행된다. 여기서 정보제공은 고객의 개인정보, 고객이 등록한 포트폴리오 정보, 고객의 동의 등을 기반으로 자동으로 주식 매매가 FAM 시스템에서 수행됨을 의미하며, 고객의 정보제공 여부 상태를 확인하는 이유는 본 발명의 FAM이 전문가가 추천하는 추천 포트폴리오들을 제공하고 자동 매매를 지원하는 시스템이기 때문에 정보제공 여부 상태가 제공 상태이어야 한다. 고객의 정보제공 여부 상태가 제공 상태라면 다음 단계로 진행되고, 제공상태가 아니라면 스마트 자산관리 서버에서 가입이 불가능 메시지를 생성하여 사용자 단말로 전송한다(S 121).
그 후, 스마트 자산관리 서버는 체결 알람 서비스를 신청 받는다(S 117). 예컨대 고객이 사용자 단말에 표시된 도 4의 신청 사용자 인터페이스에 도시된 ②번 체결 통보 알리미 및 체결 알림의 우측 박스를 선택하면 체결 알람 서비스가 신청되고, 다음 단계로 진행할 수 있다. 여기서 체결 통보 알리미는 전량체결시 실시간으로 통보되고, 일부체결시 장마감 후 고객에게 통보되며, 체결 알림은 주문내는 모든 계좌의 체결 내역이 실시간으로 통보된다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 FAM 서비스 약관 및 고객정보 확인에 대한 고객의 동의 신호를 수신 받는다(S 118). 예컨대 고객이 도 4의 신청 사용자 인터페이스에 도시된 ③번 고객동의사항 박스에 FAM 서비스 약관을 선택하면 FAM 서비스 약관 내용의 화면으로 사용자 단말 화면이 전환되고, 고객은 해당 내용을 숙지한 뒤에 확인 박스를 선택할 수 있다. 고객이 확인 박스를 선택하면 사용자 단말은 고객의 동의 신호를 생성하여 스마트 자산관리 서버로 전송한다. 또한, 고객동의사항 박스에 고객정보확인을 선택하면 고객의 연락처, 주소, 이메일 등의 정보가 표시된 고객정보확인 화면으로 사용자 단말 화면이 전환되고, 고객은 해당 내용을 숙지한 뒤에 확인 박스를 선택할 수 있다. 고객이 확인 박스를 선택하면 사용자 단말은 고객의 동의 신호를 생성하여 스마트 자산관리 서버로 전송한다.
그 후, 고객은 사용자 단말을 통해 신청 관련 데이터를 입력을 완료하면 하단의 확인 박스를 선택하고, 사용자 단말에서는 가입확인 신호를 생성하여 스마트 자산관리 서버로 전송한다. 스마트 자산관리 서버는 사용자 단말로부터 가입확인 신호를 수신받고, 고객의 해당 계좌를 100 퍼센트 증거금 계좌로 설정하고(S 119), 가입을 완료한다(S 120).
6. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 포트폴리오 설정에 대하여 설명한다.
도 5는 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 포트폴리오 설정 순서도이고, 도 6은 포트폴리오 설정 사용자 인터페이스가 표현된 그림이다.
고객은 스마트 자산관리 서버로부터 생성되어 송신된 포트폴리오 설정 페이지를 수신하여 표시하는 사용자 단말을 통해 포트폴리오 설정을 할 수 있다.
먼저, 스마트 자산관리 서버는 고객으로부터 사용자 단말을 통해 계좌번호 및 비밀번호를 입력받는다(S 211). 예컨대 도 6의 신청 사용자 인터페이스에 도시된 ①번 계좌번호 박스를 선택하면, 번호 입력 필드가 팝업되고, 고객은 자신이 보유중인 계좌번호와 비밀번호를 입력하여 다음 단계로 진행할 수 있다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 입력받은 계좌번호 및 비밀번호를 수신하고, 수신된 계좌번호 및 비밀번호의 확인을 위해 도 1에서 자세히 설명된 기간계로 해당 계좌번호 및 비밀번호를 요청한다. 기간계는 고객의 계좌 정보가 저장된 계좌정보 저장부에서 해당 계좌번호 및 비밀번호를 스마트 자산관리 서버로 제공한다. 스마트 자산관리 서버는 사용자 단말로부터 수신된 계좌정보 및 비밀번호와 계좌정보 저장부로부터 전달받은 계좌정보 및 비밀번호를 비교하여 일치하면 다음 단계로 진행을 시키고, 불일치하면 계좌번호 및 비밀번호 입력 단계(S 211)로 돌아간다(S 212).
그 후, 스마트 자산관리 서버는 고객의 계좌 정보로부터 고객이 기존에 등록한 마이포트폴리오 즉, 고객 포트폴리오가 있는지 판별한다(S 213).
그 후, 스마트 자산관리 서버는 기존에 등록된 마이포트폴리오가 없다면 포트폴리오 설정을 위해 해당 고객의 계좌의 포트폴리오 설정 데이터 중 종목별 비중조절 관련 데이터를 초기화한다(S 214).
그 후, 스마트 자산관리 서버는 고객의 계좌의 마이포트폴리오를 조회한다. 이는 상기 자세히 설명된 정보계에서 데이터를 요청하고, 전달받은 데이터를 네트워크 통신망을 통해 스마트 자산관리 서버에서 생성된 포트폴리오 설정 사용자 인터페이스를 사용자 단말의 표시부에 표시하여 고객은 자신의 포트폴리오 즉, 마이포트폴리오를 조회할 수 있다(S 215).
그 후, 추천 포트폴리오 즉, 현대 포트폴리오의 변경이 필요한지 판별하기 위해 고객의 입력 값을 입력받기 위해 대기한다(S 216).
그 후, 고객이 현대 포트폴리오의 변경을 요청하면 도 6의 포트폴리오 설정 사용자 인터페이스 ②에 역삼각형 박스를 선택하여 상기 자세히 설명한 추천 포트폴리오를 선택하고 ③의 상세보기 박스를 선택하여 선택된 포트폴리오의 상세정보를 조회할 수 있다(S 218). 여기서 상세 정보는 최근수익률 추이, 현금비중 및 주식비중, 개별종목 편입률, 종목별 전일종가, 추천가, 수익률, 추천일 등을 포함한다. 스마트 자산관리 서버는 직원용 단말을 통해 입력받은 추천 포트폴리오를 전송받고, 추천 포트폴리오를 사용자 단말의 표시부를 통해 고객에게 제공할 수 있다. 또한, 추천 포트폴리오를 기준으로 해당 고객의 자산에서 구입 가능한 종목들로 추천 포트폴리오를 재구성하여 해당 고객만을 위한 추천 포트폴리오를 제공할 수 있다. 고객은 추천 포트폴리오 조회를 통해 자신이 원하는 추천 포트폴리오를 마이포트폴리오로 선택할 수 있다.
그 후, 고객이 마이포트폴리오 선택을 완료하면 고객은 자신의 계좌의 현금비중과 주식비중을 설정할 수 있다. 예컨대 도 6의 포트폴리오 설정 사용자 인터페이스 ④에 역삼각형 박스를 각각 선택하여 설정할 수 있다(S 220).
그 후, 고객이 해당 계좌의 현금비중과 주식비중의 설정을 완료하면 마이포트폴리오의 종목 비중을 설정할 수 있다. 예컨대 도 6의 포트폴리오 설정 사용자 인터페이스 ⑤에 마이포트폴리오 비중설정 박스를 각각 선택하여 설정할 수 있다(S 222). 여기서 비중 설정은 각 종목의 우측에 표시되는 플러스 및 마이너스 박스를 선택하여 조절 가능하고, 플러스 박스와 마이너스 박스 사이에 위치한 비중 바를 선택하여 좌우로 움직여서 비중을 조절할 수 있다. 또한, 플러스 박스의 우측에 위치한 퍼센트 형식의 박스를 선택하여 팝업되는 숫자 입력창을 통해 원하는 비중의 입력 값을 입력할 수 있다. 또한, 종목 비중 설정의 사용자 인터페이스의 표시 형식은 원형, 막대 바 등의 형식으로도 표시될 수 있다.
또한, 그 조절 방식으로 터치 스크린을 포함하는 스마트 기기의 경우, 파이 또는 막대 또는 원 그래프 형식으로 표시된 각 종목별 경계선을 터치하여 이동함으로써 해당 종목의 비중을 조절할 수 있으며, 경계선을 이동함에 따라 각 종목이 차지하는 그래프의 영역이 함께 변화되며, 비중 조절에 따라 숫자로도 변화하는 비중이 표시되도록 통상의 기술을 적용하여 구형 가능하다.
또한, 비중 조절 시 0 퍼센트로 설정된 종목은 차후 고객의 포트폴리오 조회시 사용자 단말에 표시되지 않도록 설정 가능하다.
또한, 고객이 비중 조절 완료 후 적용을 선택하여 변경된 비중을 고객의 포트폴리오에 적용할 수 있는데, 적용 선택 시 각 종목의 조절된 비중의 합이 100 퍼센트가 되어야 적용된다. 100 퍼센트가 아니라면 재조정을 위한 메시지가 사용자 단말에 팝업 형식으로 표시될 수 있다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 고객이 설정 완료한 마이포트폴리오를 저장할 것인지를 판별하기 위해 고객의 입력 값을 입력받기 위해 대기한다. 고객은 도 6의 포트폴리오 설정 사용자 인터페이스 ⑥에 마이포트폴리오 저장 박스를 선택하는 순간 일괄매수 또는 포트폴리오 변경(포트폴리오 변경 매매)을 선택할 수 있으며, 이중 적어도 하나를 선택하여 마이포트폴리오 저장이 완료된다(S 223). 여기서 일괄매수에 대해서는 하기에 도 7을 참조하여 자세히 설명하고, 포트폴리오 변경 매매에 대해서는 하기에 도 9를 참조하여 자세히 설명한다.
한편, 고객이 추천 포트폴리오 즉, 현대 포트폴리오의 변경을 원하지 않는 경우 해당 계좌의 주식비중과 현금비중을 변경을 원하는지를 판별하기 위한 고객의 입력 값을 입력받기 위해 대기한다(S 219). 고객이 주식비중과 현금비중을 변경을 원하면 상기 설명된 주식비중과 현금비중을 변경 단계(S 220)로 이동하여 해당 단계를 진행한다. 주식비중과 현금비중을 변경을 원하지 않는다면 고객의 마이포트폴리오를 구성하는 종목의 비중을 변경을 원하는지 판별하기 위한 고객의 입력 값을 입력받기 위해 대기한다(S 221). 고객이 종목의 비중을 변경을 원하면 종목의 비중을 변경 단계(S 222)로 이동하여 해당 단계를 진행한다.
7. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 일괄매수에 대하여 설명한다.
도 7은 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 일괄매수 순서도이고, 도 8은 일괄매수 사용자 인터페이스가 표현된 그림이다.
먼저, 스마트 자산관리 서버는 고객으로부터 사용자 단말을 통해 계좌번호 및 비밀번호를 입력받는다(S 311). 예컨대 도 8의 일괄매수 사용자 인터페이스에 도시된 ①번 계좌번호 박스를 선택하면, 번호 입력 필드가 팝업되고, 고객은 자신이 보유중인 계좌번호와 비밀번호를 입력하여 다음 단계로 진행할 수 있다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 입력받은 계좌번호 및 비밀번호를 수신하고, 수신된 계좌번호 및 비밀번호의 확인을 위해 도 1에서 자세히 설명된 기간계로 해당 계좌번호 및 비밀번호를 요청한다. 기간계는 고객의 계좌 정보가 저장된 계좌정보 저장부에서 해당 계좌번호 및 비밀번호를 스마트 자산관리 서버로 제공한다. 스마트 자산관리 서버는 사용자 단말로부터 수신된 계좌정보 및 비밀번호와 계좌정보 저장부로부터 전달받은 계좌정보 및 비밀번호를 비교하여 일치하면 다음 단계로 진행을 시키고, 불일치하면 계좌번호 및 비밀번호 입력 단계(S 311)로 돌아간다(S 312).
그 후, 스마트 자산관리 서버는 고객의 계좌 정보로부터 고객이 기존에 등록한 마이포트폴리오 즉, 고객 포트폴리오가 있는지 판별한다(S 313). 고객의 기존 등록한 마이포트폴리오가 없다면, 마이포트오를 등록 후 사용 가능하다는 메시지를 사용자 단말의 표시부를 통해 표시한다(S 314). 한편, 기존 등록된 마이포트폴리오가 있다면 다음 단계로 진행할 수 있다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 고객의 계좌 정보로부터 해당 계좌의 주문가능금액, 보유종목정보, 마이포트폴리오 정보 등을 사용자 단말의 표시부를 통해 표시한다. 예컨대 도 8의 일괄매수 사용자 인터페이스에 도시된 ②번과 같이 표현될 수 있다(S 315).
그 후, 스마트 자산관리 서버는 마이포트폴리오의 구성 종목의 현재가를 조회한다(S 316). 이는 스마트 자산관리 서버의 시세 정보 수신부로부터 마이포트폴리오 의 각 구성 종목의 시세 정보를 실시간으로 제공받아 수행할 수 있다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 마이포트폴리오의 구성 종목의 주식 평가 금액을 계산한다(S 317). 이는 스마트 자산관리 서버의 시세 정보 수신부로부터 수신되는 시세 정보와 마이포트폴리오 구성 종목을 기반으로 계산을 수행할 수 있다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 마이포트폴리오의 추천 수량을 계산한다(S 318). 이는 스마트 자산관리 서버의 시세 정보 수신부로부터 수신되는 시세 정보, 마이포트폴리오 구성 종목, 해당 계좌의 100퍼센트 주문가능금액을 기반으로 계산을 수행할 수 있다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 주문 수량을 계산한다(S 319).이는 고객이 추천 수량을 그대로 적용하는 경우는 주문 수량과 추천 수량이 동일한 값이고, 고객이 추천 수량을 참고하여 포트폴리오 변경을 통해 매매관련 수량을 직접 정정한 경우에는 고객이 정정한 수량을 기준으로 주문 수량을 계산한다. 여기서 고객이 매매 관련 수량을 직접 정정한 경우는 추천포트폴리오를 통해 제공받은 추천 수량의 데이터를 고객이 수정하는 것이 아니고, 추천포트폴리오를 기반으로 고객 포트폴리오(마이포트폴리오) 변경을 통해 직접 정정한 경우를 의미한다. 하기에 포트폴리오 설정 부분에서 자세히 설명한다. 예컨대 사용자 단말은 스마트 자산관리 서버로부터 추천포트폴리오 데이터를 수신받고, 사용자 단말의 메모리에 일시 저장하고, 고객이 추천포트폴리오를 참고하여 고객포트폴리오(마이포트폴리오)의 각 구성종목의 매매 수량을 정정시 고객포트폴리오(마이포트폴리오)의 매매관련 수량의 데이터가 정정되는 것이고, 추천포트폴리오의 추천 수량의 데이터가 변경되지않는다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 주문 호가 변경을 원하는지 판별하기 위한 고객의 입력 값을 받기 위해 대기한다. (S 320). 예컨대 고객은 추천 수량을 그대로 적용할 수도 있으며, 추천수량을 따르지 않고 주문 호가 변경을 할 수 있다. 예컨대 도 8의 일괄매수 사용자 인터페이스에 도시된 ③번의 박스를 선택하여 원하는 종목의 주문 호가를 변경할 수 있다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 고객이 도 8의 일괄매수 사용자 인터페이스에 도시된 ④번의 박스를 선택하는 동시에 일괄매수를 진행하여 완료한다(S 321). 일괄매수의 진행 결과는 도 8의 일괄매수 사용자 인터페이스에 도시된 우측 그림으로 확인 가능하다. 이는 일괄매수 확인 메시지, 일괄매수주문 정상처리 메시지, 각 종목 일괄매수 완료 메시지 등으로 표현될 수 있다.
8. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 포트폴리오 변경 매매에 대하여 설명한다.
도 9는 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 포트폴리오 변경 매매 순서도이고, 도 10은 포트폴리오 변경 매매 사용자 인터페이스가 표현된 그림이다.
먼저, 스마트 자산관리 서버는 고객으로부터 사용자 단말을 통해 계좌번호 및 비밀번호를 입력받는다(S 411). 예컨대 도 10의 포트폴리오 변경 매매 사용자 인터페이스에 도시된 ①번 계좌번호 박스를 선택하면, 번호 입력 필드가 팝업되고, 고객은 자신이 보유중인 계좌번호와 비밀번호를 입력하여 다음 단계로 진행할 수 있다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 입력받은 계좌번호 및 비밀번호를 수신하고, 수신된 계좌번호 및 비밀번호의 확인을 위해 도 1에서 자세히 설명된 기간계로 해당 계좌번호 및 비밀번호를 요청한다. 기간계는 고객의 계좌 정보가 저장된 계좌정보 저장부에서 해당 계좌번호 및 비밀번호를 스마트 자산관리 서버로 제공한다. 스마트 자산관리 서버는 사용자 단말로부터 수신된 계좌정보 및 비밀번호와 계좌정보 저장부로부터 전달받은 계좌정보 및 비밀번호를 비교하여 일치하면 다음 단계로 진행을 시키고, 불일치하면 계좌번호 및 비밀번호 입력 단계(S 411)로 돌아간다(S 412).
그 후, 스마트 자산관리 서버는 고객의 계좌 정보로부터 고객이 기존에 미체결 주문이 있는지 판별한다(S 413).
그 후, 미체결 주문이 있다면, 미체결 주문 체결 후 사용 가능하다는 메시지를 사용자 단말의 표시부를 통해 표시한다(S 414). 예컨대 도 10의 포트폴리오 변경 매매 사용자 인터페이스에 우측에 도시된 그림과 같이 팝업 형식으로 표현될 수 있다.
한편, 미체결 주문이 없다면, 스마트 자산관리 서버는 고객의 계좌 정보로부터 해당 계좌의 100 퍼센트 주문가능금액, 주식평가금액, 100 퍼센트 주문가능금액과 주식평가금액의 합계, 마이포트폴리오의 현금 및 주식 비중 정보를 보여주는 My 비중 등을 사용자 단말의 표시부를 통해 표시한다. 예컨대 도 10의 포트폴리오 변경 매매 사용자 인터페이스에 도시된 ②번과 같이 표현될 수 있다(S 415).
그 후, 스마트 자산관리 서버는 마이포트폴리오의 구성 종목의 현재가를 조회한다(S 416). 이는 스마트 자산관리 서버의 시세 정보 수신부로부터 마이포트폴리오의 각 구성 종목의 시세 정보를 실시간으로 제공받아 수행할 수 있다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 마이포트폴리오의 구성 종목의 주식 평가 금액을 계산한다(S 417). 이는 스마트 자산관리 서버의 시세 정보 수신부로부터 수신되는 시세 정보와 마이포트폴리오 구성 종목을 기반으로 계산을 수행할 수 있다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 마이포트폴리오의 추천 수량을 계산한다(S 418). 이는 스마트 자산관리 서버의 시세 정보 수신부로부터 수신되는 시세 정보, 마이포트폴리오 구성 종목, 해당 계좌의 100퍼센트 주문가능금액을 기반으로 계산을 수행할 수 있다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 최종 주문 수량을 계산한다(S 419). 주문수량은 추천수량에서 보유수량을 제외한 수량을 의미한다. 계산된 주문 수량은 고객에 의해 변경 가능하다. 예컨대 도 10의 포트폴리오 변경 매매 사용자 인터페이스에 도시된 ②번의 변경이 필요한 종목의 주문수량 박스를 선택하고, 주문수량을 입력할 수 있다. 모든 주문 수량 입력 후 도 10의 일괄매수 사용자 인터페이스에 도시 된 ②번의 각각의 매수 또는 매도 박스를 선택하여 주문을 완료할 수 있다.
그 후, 주문 내역은 도 10의 일괄매수 사용자 인터페이스에 도시된 그림과 같이 사용자 단말의 표시부를 통해 표시될 수 있다. 이는 종목명, 종목번호, 주문주량, 체결수량, 주문가격, 체결가격, 매매구분, 주문구분 등을 포함할 수 있다.
또한, 고객의 선택에 따라 포트폴리오 단위로 자동으로 수행되는 일괄매매 즉, 고객이 설정한 고객 포트폴리오 각 구성 종목의 매수 또는 매도가 자동으로 포트폴리오 단위로 한번에 수행될 수 있다. 여기서 포트폴리오 단위의 자동 일괄매매가 수행 전에 고객의 동의를 확인하는 메시지를 사용자 단말의 표시부에 표시하고, 고객이 동의확인을 선택하면 스마트 자산관리 서버에서 포트폴리오 단위의 자동 일괄매매가 수행된다.
또한, 고객은 선택에 따라 포트폴리오 단위로 수행되는 일괄매매 또는 고객이 포트폴리오 구성종목 옆에 표시되는 매도 또는 매수 박스를 선택하여 종목별 매매가 가능하다.
9. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 해지에 대하여 설명한다.
도 11은 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 해지 순서도이고, 도 12는 해지 사용자 인터페이스가 표현된 그림이다.
먼저, 스마트 자산관리 서버는 고객으로부터 사용자 단말을 통해 계좌번호 및 비밀번호를 입력받는다(S 800). 예컨대 도 12의 해지 사용자 인터페이스에 도시된 ①번 계좌번호 박스를 선택하면, 번호 입력 필드가 팝업되고, 고객은 자신이 보유중인 계좌번호와 비밀번호를 입력하여 다음 단계로 진행할 수 있다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 입력받은 계좌번호 및 비밀번호를 수신하고, 수신된 계좌번호 및 비밀번호의 확인을 위해 도 1에서 자세히 설명된 기간계로 해당 계좌번호 및 비밀번호를 요청한다. 기간계는 고객의 계좌 정보가 저장된 계좌정보 저장부에서 해당 계좌번호 및 비밀번호를 스마트 자산관리 서버로 제공한다. 스마트 자산관리 서버는 사용자 단말로부터 수신된 계좌정보 및 비밀번호와 계좌정보 저장부로부터 전달받은 계좌정보 및 비밀번호를 비교하여 일치하면 다음 단계로 진행을 시키고, 불일치하면 계좌번호 및 비밀번호 입력 단계(S 800)로 돌아간다(S 810).
그 후, 스마트 자산관리 서버는 해지 진행을 위한 고객의 입력 값을 입력받기 위해 대기한다(S 820). 예컨대 도 12의 해지 사용자 인터페이스에 도시된 ②번의 해지 박스를 선택되면 다음 단계로 진행한다.,
그 후, 스마트 자산관리 서버는 해지 확인을 위한 고객의 입력 값을 입력받기 위해 대기한다(S 830). 예컨대 해지를 원지 않는 고객이 실수로 해지 박스를 선택하여 서비스가 해지되는 것을 방지하기 위해서 해지 확인 메시지를 사용자 단말의 표시부에 표시하고, 고객은 표시부에 표시되는 메시지의 확인 또는 취소 버튼을 선택하여 해지를 진행하거나 해지 전의 상태로 돌아갈 수 있다.
그 후, 스마트 자산관리 서버는 해지 확인이 완료되면, 해당 계좌의 100퍼센트 증거금계좌 설정을 해지한다. (S 840).
그 후, 스마트 자산관리 서버는 해당 계좌의 서비스가 해지되었음은 기간계로 전송하고 기간계는 해당 계좌의 변경된 정보를 저장하고, 정보계는 기간계에서 정보 변경이 감지될 시 해당 변경 정보를 복사 저장하여 서비스 해지가 완료된다(S 850).
10. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 사용자 인터페이스 초기화면에 대하여 설명한다.
도 13은 본 발명의 실시 예에 따른 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 초기화면, (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 FAM 목차화면이 표현된 그림이다.
먼저, 모바일 증권거래를 이용하는 사용자 단말 사용자들은 MTS를 사용하여 증권거래를 수행하기 위해서는 각 증권회사에서 제작하여 배포하는 모바일 증권 거래를 위한 전용 앱을 사용자의 사용자 단말에 설치하여야 한다. 이때 사용자 단말은 반드시 인터넷 등의 네트워크 통신망 통신을 수행할 수 있는 통신 환경이 구축되어야 한다. 사용자가 사용자 단말에 설치된 앱을 실행시키면 사용자 단말이 네트워크 통신망을 통해 해당 증권회사의 메인 서버에 접속되고 즉, 스마트 자산관리 서버와 연결되고, 도 13의 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 초기화면이 사용자 단말 표시부를 통해 표시된다. 고객은 FAM 박스를 선택하여 (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 FAM 목차화면 화면이 사용자 단말 표시부에 표시된다. 여기서 목차 항목으로는 신청, 해지, 포트폴리오, 주문, 주문내역, 고객의 정보를 확인하고 수정가능한 My FAM, FAM 서비스 안내 등을 포함할 수 있다.
11. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 사용자 신청 및 해지화면에 대하여 설명한다.
도 14는 본 발명의 실시 예에 따른 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 FAM 신청 및 해지화면, (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 유의사항 화면, (c) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 FAM 서비스 약관 화면, (d) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 고객정보확인화면이 표현된 그림이다.
(a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 FAM 신청 및 해지화면의 ①을 선택하여 고객은 자신의 계좌번호 및 비밀번호를 입력하면 기등록 여부, 잔고 평가를 하여 서비스 기준 금액 충족하는지 판별한다. 예를 들어 오천 만원이 기준금액이면 해당 계좌의 잔고 평가시 오천 만원 미만의 고객에게는 다음 단계 진행할 수 없다는 메시지를 전송하여 사용자 단말 표시부에 표시하여준다. 기준 금액에 충족하면 스마트 자산관리 서버는 해당 계좌에 설정된 고객의 투자 성향이 적극투자형 또는 공격투자형인지를 판별한다. 여기서 적극투자형과 공격투자형에 대한 설명은 상기 자세히 설명된 고객의 투자성향에 대한 설명과 일치하므로 생략한다. 투자성향이 적극투자형과 공격투자형 이외의 투자 성향의 고객에게는 다음 단계 진행할 수 없다는 메시지를 전송하여 사용자 단말 표시부에 표시하여준다.
기준 금액 조건과 투자성향 조건이 충족되는 고객은 ②번 유의사항 박스를 선택하여 (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 유의사항 화면에 표현된 바와 같은 유의사항 내용을 확인할 수 있다.
또한, 고객은 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 FAM 신청 및 해지화면의 ③의 FAM 신청 또는 해지를 선택할 수 있다. 신청 박스를 선택하면 고객은 ④번에 체결 통보알리미, 체결 알림을 선택할 수 있고, 고객동의사항으로 각각 ⑤번과 ⑥번을 선택하여 (c) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 FAM 서비스 약관 화면과 (d) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 고객정보확인화면의 내용을 확인하고 화면에 확인 박스를 선택하여 고객동의사항에 동의함을 확인한다. 이는 FAM 신청시 고객동의 사항인 ⑤번과 ⑥번의 확인 선택 버튼이 모두 선택되어야 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 FAM 신청 및 해지화면의 맨 아래 하단의 확인 선택 박스가 활성화되고, 고객이 활성화된 확인 박스를 선택하면, 스마트 자산관리 서버로 신청 데이터가 전송된다.
또한, FAM 사용중인 고객이 체결통보 서비스를 변경시는 신청 박스를 선택 후 ④번에서 변경 값을 선택한 뒤 맨 아래 하단의 확인 박스를 선택하면 변경이 완료된다.
또한, 고객은 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 FAM 신청 및 해지화면의 ③의 해지를 선택하면, 해지 확인 메시지가 팝업되고, 팝업 메시지의 확인 박스를 선택하면 FAM 서비스가 해지된다. 해지시에는 100 퍼센트 증거금과 포트폴리오 변경 문자메시지가 자동 해지된다.
12. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 포트폴리오 화면에 대하여 설명한다.
도 15는 본 발명의 실시 예에 따른 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 포트폴리오 전체화면, (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 상세 포트폴리오 화면, (c) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 마이포트폴리오 비중변경 화면, (d) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 마이포트폴리오 변경완료 화면이 표현된 그림이다.
사용자 단말 사용자 즉, 고객이 FAM 서비스 목차에서 포트폴리오 선택시 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 포트폴리오 전체화면 같이 표현될 수 있다.
먼저, 고객은 상단의 계좌번호와 비밀번호 입력을 위한 박스를 선택하고, 계좌번호와 비밀번호를 입력한다. 계좌번호와 비밀번호가 불일치시 서비스 진행을 할 수 없다는 메시지를 사용자 단말의 표시부를 통해 표시할 수 있다. 사용자 단말로부터 전송된 계좌번호와 비밀번호를 FAM 시스템에서 일치함이 확인되면, 해당 계좌의 투자성향을 판별한다. 여기서 투자성향 판별은 상기 투자성향 설명과 동일하므로 생략한다. 투자성향이 서비스 이용가능 투자성향에 충족되지 못하면 서비스 진행을 할 수 없다는 메시지를 사용자 단말의 표시부를 통해 표시할 수 있다.
서비스 이용 조건이 충족되면 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 포트폴리오 전체화면의 각 박스 선택이 가능하다. 여기서 서비스 이용 조건은 계좌번호와 비밀번호 일치, 서비스 이용가능 투자성향 충족, 해당 계좌 잔고 평가를 하여 서비스 기준 금액 충족 등이 포함될 수 있다.
(a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 포트폴리오 전체화면의 ①을 선택하면, 현대포트폴리오 즉, 증권회사에서 제공되는 추천 포트폴리오를 선택할 수 있고, 원하는 추천 포트폴리오 선택 후 상세보기 박스를 선택하여 ③과 같은 (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 상세 포트폴리오 화면을 볼 수 있다.
(a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 포트폴리오 전체화면의 ②를 선택하면, 해당 계좌의 현금비중과 주식비중의 변경이 가능하다. 이때 고객은 현금비중과 주식비중을 변경할 시 고객이 선택한 현대포트폴리오의 현금비중과 주식비중이 함께 표시되어 용이하게 마이포트폴리오 즉, 고객의 포트폴리오의 현금 및 주식 비중을 변경할 수 있다.
(a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 포트폴리오 전체화면의 ④에서는 현대포트폴리오와 마이포트폴리오의 비중이 표시되고, 고객은 ⑤번 마이포트폴리오 비중변경을 선택하면, (c) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 마이포트폴리오 비중변경 화면으로 이동하여 고객이 직접 마이포트폴리오를 구성하는 각 종목의 비중을 조절할 수 있다. 비중 조절의 방법에 대한 설명은 상기 설명과 동일하므로 생략한다. 고객이 원하는 비중으로 조절을 완료하고 하단의 적용을 선택하면 조정된 비중이 마이포트폴리오에 적용된다. 이때 각 종목의 비중 조절 수치의 각 퍼센트 합산이 100퍼센트가 되지 않을 경우 비중 수정하라는 메시지가 사용자 단말의 표시부를 통해 표시된다.
(a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 포트폴리오 전체화면의 ⑥ 마이포트폴리오 저장이 선택되면, (d) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 마이포트폴리오 변경완료 화면이 사용자 단말의 표시부를 통해 표시된다. 처음으로 마이포트폴리오를 설정한 고객의 경우는 일괄매수를 선택하고, 기존 마이포트폴리오를 수정한 고객의 경우는 포트폴리오변경을 선택하여 보유 종목의 비중을 마이포트폴리오의 비중과 일치되도록 매수 및 매도 수량이 제공된다.
13. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 일괄매수 주문 화면에 대하여 설명한다.
도 16은 본 발명의 실시 예에 따른 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 주문 전체화면, (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 주문 호가 안내 화면, (c) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 일괄매수 확인 화면이다.
먼저, 고객은 상단의 계좌번호와 비밀번호 입력을 위한 박스를 선택하고, 계좌번호와 비밀번호를 입력한다. 계좌번호와 비밀번호가 불일치시 서비스 진행을 할 수 없다는 메시지를 사용자 단말의 표시부를 통해 표시할 수 있다. 사용자 단말로부터 전송된 계좌번호와 비밀번호를 FAM 시스템에서 일치함이 확인되면, 해당 계좌의 투자성향을 판별한다. 여기서 투자성향 판별은 상기 투자성향 설명과 동일하므로 생략한다. 투자성향이 서비스 이용가능 투자성향에 충족되지 못하면 서비스 진행을 할 수 없다는 메시지를 사용자 단말의 표시부를 통해 표시할 수 있다.
서비스 이용 조건이 충족되면, (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 주문 전체화면의 ①과 같이 100 퍼센트 주문가능금액과 현금 및 주식 비중이 표시된다.
(a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 주문 전체화면의 ①의 주문 호가 안내 박스를 선택하면, (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 주문 호가 안내 화면이 사용자 단말 표시부에 표시되고, 호가는 현재가 기준으로 호가단위별로 -5 내지 +5 범위로 주문 호가 설정이 가능하다.
주문 호가가 설정된 후 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 주문 전체화면의 ②와 같이 해당하는 주문 호가로 표시되고, 그에 따른 각 종목의 수량이 계산되어 표시된다.
(a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 주문 전체화면의 ③은 주문에 따른 유의사항이 표시된다.
(a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 주문 전체화면의 ④의 일괄매수가 선택되면, (c) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 일괄매수 확인 화면이 사용자 단말 표시부에 팝업 형식으로 표시된다. 고객은 매수주문 또는 취소를 선택할 수 있다. 여기서 주문금액이 주문가능 현금을 넘어선 경우 주문수량을 수정하라는 메시지가 팝업된다.
14. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 포트폴리오 변경 주문 화면에 대하여 설명한다.
도 17은 본 발명의 실시 예에 따른 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 포트폴리오 변경 전체화면, (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 미체결 주문 내역 안내 화면, (c) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 매도 화면, (d) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 매수 화면이다.
먼저, 고객은 상단의 계좌번호와 비밀번호 입력을 위한 박스를 선택하고, 계좌번호와 비밀번호를 입력한다. 계좌번호와 비밀번호가 불일치시 서비스 진행을 할 수 없다는 메시지를 사용자 단말의 표시부를 통해 표시할 수 있다. 사용자 단말로부터 전송된 계좌번호와 비밀번호를 FAM 시스템에서 일치함이 확인되면, 해당 계좌의 투자성향을 판별한다. 여기서 투자성향 판별은 상기 투자성향 설명과 동일하므로 생략한다. 투자성향이 서비스 이용가능 투자성향에 충족되지 못하면 서비스 진행을 할 수 없다는 메시지를 사용자 단말의 표시부를 통해 표시할 수 있다.
서비스 이용 조건이 충족되면, (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 포트폴리오 변경 전체화면의 ①과 같이 조회 당시의 주문가능 현금, 주식평가금액, 현금과 주식평가금액이 합산된 합계, 현금 및 주식 비중 등이 표시될 수 있다.
(a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 포트폴리오 변경 전체화면은 ②에 표시된 바와 같이 마이포트폴리오를 구성하는 종목의 각 종목이 전체 총 100 퍼센트 비중 중 차지하는 비중, 현재가, 등락, 추천수량, 보유수량, 주문수량, 매도 또는 매수를 선택할 수 있는 주문 등을 표시할 수 있다. 여기서 추천수량은 다음과 같은 식으로 각 종목당 각각 계산되어 표시된다.
추전수량 = (100 퍼센트 주문가능금액) + 주식평가금액)× 마이포트폴리오의 주식비중 × 마이포트폴리오의 해당 종목이 차지하는 비중 ÷ 주문 호가
또한, 주문수량은 추천수량에서 보유수량을 제외한 수량으로 계산되어 표시된다. 여기서 매매 단위 미만은 절사된다. 또한, 매도주문부터 주문되어질 수량이 계산되어 표시되며, 매도 박스를 선택하면 (c) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 매도 화면으로 이동하며, 매수 박스를 선택하면(c) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 매수 화면으로 이동한다.
또한, 고객이 매도 및 매수를 선택했을 시, 현재 시점 이전에 주문에 미체결된 내역이 있다면 이전 주문이 체결된 후 다음 주문을 진핼 할 수 있다는 메시지가 사용자 단말 표시부를 통해 표시된다. 예컨대 (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 미체결 주문 내역 안내 화면과 같이 팝업 형식으로 표시될 수 있다.
(c) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 매도 화면에서 ①은 매도가 선택되었음을 표시하며, ②에는 해당 계좌번호와 계좌명이 표시되며, 비밀번호는 가려진 도형으로 표시된다. ③에는 수량이 표시되며, 고객의 선택에 따라 박스를 선택하여 수량 정정이 가능하다. ④에 매도 박스를 선택하면 주문 입력이 완료된다.
(d) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 매수 화면에서 ⑤는 매수가 선택되었음을 표시하며, 상기와 동일하게 해당 계좌번호와 계좌명이 표시되며, 비밀번호는 가려진 도형으로 표시된다. 또한, 수량이 표시되며, 고객의 선택에 따라 박스를 선택하여 수량 정정이 가능하다. 매수 박스를 선택하면 주문 입력이 완료된다. 또한, 주문가능수량을 선택하면 해당 종목에 대한 주문가능수량이 계산되어 사용자 단말 표시부를 통해 표시된다.
15. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 주문내역 화면에 대하여 설명한다.
도 18은 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 사용자 인터페이스 주문내역 전체화면이다.
고객이 주문을 완료하면, 체결 내역을 도 18과 같이 사용자 단말 표시부를 통해 표시할 수 있다. ①은 해당 계좌의 번호와 도형 형식으로 표시된 비밀번호가 표시되고, ②에는 각 종목의 체결내역이 표시된다. 여기서 체결내역은 종목명, 종목번호, 주문수량, 체결수량, 주문가격, 체결가격, 매매구분, 주문구분 등을 포함할 수 있다.
16. 본 발명의 실시 예에 따른 FAM 시스템의 My Fam 화면에 대하여 설명한다.
도 19는 본 발명의 실시 예에 따른 (a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 My Fam 자산평가 화면, (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 My Fam 종합성과분석 화면, (c) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 My Fam 종합성과분석 화면이다.
(a) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 My Fam 자산평가 화면의 상단에는 해당 계좌의 번호와 도형 형식으로 표시된 비밀번호가 표시되고, 중단에는 보유종목, 보유금, 총 평가액, 예수금, 총 평가손익, 총 평가수익률이 표시될 수 있다. 하단에는 종목명, 주문유형, 정산수량, 평가금액, 현재가, 매입평균가, 평가손익, 평가수익률 등이 각 종목별로 표시될 수 있다.
(b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 My Fam 종합성과분석 화면의 상단에는 해당 계좌의 번호와 도형 형식으로 표시된 비밀번호가 표시되고, 중단에는 종합성과분석의 범위 기간을 선택할 수 있도록 1개월, 6개월, 1년 단위로 선택가능 박스 형식으로 표시될 수 있으며, 아래 시작 년 월 일과 종료 년 월 일을 고객이 직접 입력할 수도 있다. 고객이 입력한 기간 중의 종합성과분석 결과가 (b) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 My Fam 종합성과분석 화면과 (c) FAM 시스템의 사용자 인터페이스 My Fam 종합성과분석 화면과 같이 표시될 수 있다. 예컨대 터치스크린이 구비된 스마트기기의 표시부로 전송되는 화면을 터치하여 스크롤하는 방식으로 종합성과분석화면의 내용을 확인가능하며, 사용자 단말의 표시부를 터치하여 상하 또는 좌우 화면을 이동시키며 연속된 화면으로 종합성과분석화면의 내용을 확인할 수 있다. 또한, 터치스크린이 구비되지않은 스마트기기 경우는 한 화면을 두 화면의 독립된 화면으로 구성하여 좌우 또는 상하 입력 키 조작에 따라 화면을 이동시키며 연속된 화면으로 종합성과분석화면의 내용을 확인할 수 있다.
본 발명을 첨부 도면과 전술된 바람직한 실시 예를 참조하여 설명하였으나, 본 발명은 그에 한정되지 않으며, 후술 되는 특허청구범위에 의해 한정된다. 따라서, 본 기술분야의 통상의 지식을 가진 자라면 후술 되는 특허청구범위의 기술적 사상에서 벗어나지 않는 범위 내에서 본 발명을 다양하게 변형 및 수정할 수 있다.
10: 사용자 단말 20: 네트워크 통신망
30: 스마트 자산관리 서버 31: 통신부
32: 시세정보 수신부 33: 포트폴리오 생성부
34: 주식거래부 35: 사용자인터페이스 생성부
40: 기간계 41: 고객DB
42: 상품DB 43: 계좌DB
44: 매매DB 50: 정보계
51: 실시간DB 52: 포트폴리오DB
53: 분석DB 60: 직원용 단말

Claims (21)

  1. 사용자 단말, 스마트 자산관리 서버, 네트워크 통신망을 포함하는 스마트 자산관리 시스템을 통하여 스마트 자산관리를 수행하는 방법에 있어서,
    상기 사용자 단말은,
    추천포트폴리오와 마이포트폴리오를 표시하고, 마이포트폴리오를 추천포트폴리오와 동일하게 설정하거나 상기 추천포트폴리오의 데이터를 복사하여 복사된 데이터를 수정하여 상기 마이포트폴리오로 설정하는 마이포트폴리오 설정 절차;
    설정한 마이포트폴리오 및 매매 신호를 상기 네트워크 통신망을 통하여 상기 스마트 자산관리 서버에 전송하는 주문절차; 를 포함하는 절차를 수행하며,
    상기 스마트 자산관리 서버는,
    상기 사용자 단말로부터 수신한 마이포트폴리오 및 매매 신호에 따라서 매매를 수행하는 매매 절차;
    를 포함하는 절차를 수행하는 것을 특징으로 하는 스마트 자산관리 방법.
  2. 청구항 1에 있어서,
    상기 스마트 자산관리 서버는,
    일괄매수 또는 포트폴리오 변경 매매 중에서 사용자가 선택하도록 하는 매매 선택 신호를 생성하여 사용자 단말에 전송하는 절차; 를 추가로 수행하며,
    상기 매매 신호는,
    상기 매매 선택 신호에 대하여 상기 일괄매수 또는 상기 포트폴리오 변경 매매 중에서 선택한 선택 완료 신호인 것을 특징으로 하는 스마트 자산관리 방법.
  3. 청구항 1 또는 2에 있어서,
    상기 스마트 자산관리 서버는,
    상기 매매 절차 수행 후, 사용자의 자산 평가 및 성과를 분석하여 그 데이터를 상기 사용자 단말에 전송하는 절차; 를 추가로 수행하는 것을 특징으로 하는 스마트 자산관리 방법.
  4. 청구항 3에 있어서,
    상기 사용자 단말은,
    상기 스마트 자산관리 서버가 전송한 상기 데이터를 수신하여 표시하고, 사용자에게 상기 마이포트폴리오 재설정을 문의하여 사용자가 상기 마이포트폴리오 재설정을 선택하는 경우 상기 마이포트폴리오 설정 절차와 주문 절차를 다시 수행; 하고,
    상기 스마트 자산관리 서버,
    상기 매매 절차를 다시 수행; 하는 것을 수행하는 것을 특징으로 하는 스마트 자산관리 방법.
  5. 사용자 단말, 스마트 자산관리 서버, 네트워크 통신망을 포함하는 스마트 자산관리 시스템을 통하여 스마트 자산관리를 수행하는 방법에 있어서,
    상기 스마트 자산관리 서버는,
    추천 포트폴리오와 마이포트폴리오 데이터를 상기 사용자 단말에 전송하는 절차;
    일괄매수 또는 포트폴리오 변경 매매 중에서 사용자가 선택하도록 하는 매매 선택 신호를 생성하여 상기 사용자 단말로 전송하는 절차;
    상기 사용자 단말로부터 설정된 마이포트폴리오 데이터 및 선택 완료 신호를 수신하는 절차;
    수신한 상기 선택 완료 신호에 따라 일괄매수 또는 포트폴리오 변경 매매를 수행하는 절차; 를 포함하는 절차들을 수행하며,
    상기 사용자 단말은,
    상기 스마트 자산관리 서버로부터 상기 추천포트폴리오와 상기 마이포트폴리오 데이터를 수신하여 표시하고, 수신한 상기 추천포트폴리오를 상기 마이포트폴리오로 그대로 적용하거나, 상기 추천포트폴리오의 데이터를 복사하여 복사된 데이터를 수정하여 상기 마이포트폴리오로 설정하는 마이포트폴리오 설정 절차;
    상기 매매 선택에 대하여 상기 일괄매수 또는 상기 포트폴리오 변경 매매 중에서 어느 하나를 선택하여 선택 완료 신호를 생성하고, 상기 설정된 마이포트폴리오의 데이터와 함께 상기 스마트 자산관리 서버로 전송하는 절차;
    를 포함하는 절차를 수행하는 것을 특징으로 하는 스마트 자산관리 방법.
  6. 청구항 1 또는 5에 있어서,
    상기 마이포트폴리오를 설정하는 절차는;
    주식/현금 비중을 변경하여 설정하는 단계;
    종목 비중을 변경하여 설정하는 단계;
    를 포함하여 이루어지는 것을 특징으로 하는 스마트 자산관리 방법.
  7. 청구항 1 또는 5에 있어서,
    상기 마이포트폴리오 설정 절차에서 상기 복사된 데이터를 수정하는 것은,
    상기 복사된 데이터의 종목별 비중을 수치와 함께 막대 그래프, 파이 그래프, 비중 조절 막대 중 어느 하나로 종목별로 표시하고, 상기 막대 그래프, 상기 파이 그래프, 상기 비중 조절 막대 중 어느 하나의 종목별 표시 영역이 사용자에 의해 조절됨에 따라 포트폴리오를 구성하는 종목별 비중이 변화되도록 함으로써 상기 마이포트폴리오가 변경되도록 하는 것; 을 포함하여 이루어지는 것을 특징으로 하는 스마트 자산관리 방법.
  8. 청구항 2 또는 5에 있어서,
    상기 스마트 자산관리 서버는,
    상기 선택 완료 신호가 상기 일괄매수인 경우 일괄매수 절차를 수행하고;
    상기 선택 완료 신호가 상기 포트폴리오 변경 매매인 경우 포트폴리오 변경 매매 절차를 수행; 하는 것을 특징으로 하는 스마트 자산관리 방법.
  9. 청구항 5에 있어서,
    상기 스마트 자산관리 서버는,
    상기 일괄매수 또는 상기 포트폴리오 변경 매매 수행 결과에 따라 사용자의 자산 평가 및 성과를 분석하여 그 데이터를 사용자 단말에 전송하는 절차; 를 추가로 수행하며,
    상기 사용자 단말은,
    상기 스마트 자산관리 서버가 전송한 상기 사용자의 자산 평가 및 성과 분석 데이터를 수신하여 표시하고, 사용자가 상기 마이포트폴리오를 수정하는 경우 상기 마이포트폴리오를 다시 설정하여, 매매 선택에 대한 상기 선택 완료 신호와 함께 상기 스마트 자산관리 서버로 전송하는 절차;
    를 추가로 수행하는 것을 특징으로 하는 스마트 자산관리 방법.
  10. 청구항 8에 있어서,
    상기 일괄매수 절차는,
    설정된 마이포트폴리오의 종목 비중에 따라 상기 마이포트폴리오 내의 모든 종목을 한번에 매수하는 절차이며;
    상기 포트폴리오 변경 매매 절차는,
    설정된 마이포트폴리오의 종목별 매수 추천 수량을 참조하여 사용자가 종목별로 주문을 내는 절차; 를 수행하는 것을 특징으로 하는 스마트 자산관리 방법.
  11. 사용자 단말, 스마트 자산관리 서버, 네트워크 통신망을 포함하는 스마트 자산관리 시스템에 있어서,
    상기 스마트 자산관리 서버는,
    상기 네트워크 통신망을 통하여 상기 사용자 단말과 포트폴리오 데이터, 매매 신호, 사용자 인터페이스 표시 데이터를 송/수신하는 통신부;
    상시 사용자 단말에 표시되는 포트폴리오 설정, 매매 신호 생성을 위한 사용자 인터페이스를 생성하는 사용자 인터페이스 생성부;
    고객의 포트폴리오 및 상기 사용자 단말로부터의 매매 신호에 근거하여 주식 매매를 처리하는 주식거래부;
    추천포트폴리오 생성 및 고객이 상기 사용자 단말을 통하여 설정하는 마이포트폴리오 데이터에 따라서 고객의 포트폴리오를 생성하는 포트폴리오 생성부;
    를 포함하여 구성되는 것을 특징으로 하는 스마트 자산관리 시스템.
  12. 네트워크 통신망을 통해서 스마트 자산관리 서버와 연동되어 자산관리를 수행하는 사용자 단말 장치에 있어서,
    상기 사용자 단말 장치는,
    상기 스마트 자산관리 서버로부터 추천포트폴리오와 마이포트폴리오를 수신하는 포트폴리오 수신절차;
    상기 추천포트폴리오와 상기 마이포트폴리오를 표시하는 포트폴리오 표시절차;
    상기 추천포트폴리오와 동일하게 상기 마이포트폴리오를 설정하거나, 상기 추천포트폴리오의 데이터를 복사한 후 수정하여 상기 마이포트폴리오의 데이터로 설정하는 마이포트폴리오 설정절차;
    상기 설정된 마이포트폴리오 데이터와 매매 신호를 상기 스마트 자산관리 서버로 송신하는 매매 주문절차;
    를 포함하는 절차들을 수행하는 것을 특징으로 하는 사용자 단말 장치.
  13. 네트워크 통신망을 통해서 스마트 자산관리 서버와 연동되어 자산관리를 수행하는 사용자 단말 장치에 있어서,
    상기 사용자 단말 장치는,
    상기 스마트 자산관리 서버로부터 추천포트폴리오와 마이포트폴리오를 수신하는 포트폴리오 수신절차;
    상기 추천포트폴리오와 상기 마이포트폴리오를 표시하는 포트폴리오 표시절차;
    상기 추천포트폴리오와 동일하게 상기 마이포트폴리오를 설정하거나, 상기 추천포트폴리오의 데이터를 복사한 후 수정하여 상기 마이포트폴리오의 데이터로 설정하는 마이포트폴리오 설정절차;
    상기 설정된 마이포트폴리오 데이터와 매매 신호를 상기 스마트 자산관리 서버로 송신하는 매매 주문절차;
    를 포함하는 절차들을 수행하는 프로그램을 탑재한 것을 특징으로 하는 사용자 단말 장치.
  14. 청구항 12 또는 13에 있어서,
    상기 마이포트폴리오 설정 절차에서 상기 복사된 데이터를 수정하는 것은,
    상기 복사된 데이터의 종목별 비중을 수치와 함께 막대 그래프, 파이 그래프, 비중 조절 막대 중 어느 하나로 종목별로 표시하고, 상기 막대 그래프, 상기 파이 그래프, 상기 비중 조절 막대 중 어느 하나의 종목별 표시 영역이 사용자에 의해 조절됨에 따라 포트폴리오를 구성하는 종목별 비중이 변화되도록 함으로써 상기 마이포트폴리오가 변경되도록 하는 것; 을 특징으로 하는 사용자 단말 장치.
  15. 스마트 자산관리 서버로부터 추천포트폴리오와 마이포트폴리오를 수신하는 포트폴리오 수신절차;
    상기 추천포트폴리오와 상기 마이포트폴리오를 표시하는 포트폴리오 표시 절차;
    상기 추천포트폴리오와 동일하게 상기 마이포트폴리오를 설정하거나, 상기 추천포트폴리오의 데이터를 복사한 후 수정하여 상기 마이포트폴리오의 데이터로 설정하는 마이포트폴리오 설정절차;
    상기 설정된 마이포트폴리오 데이터와 매매 신호를 상기 스마트 자산관리 서버로 송신하는 매매 주문절차;
    를 포함하는 절차들을 수행하는 프로그램이 기록된 컴퓨터 판독 가능한 기록매체.
  16. 청구항 15에 있어서,
    상기 마이포트폴리오 설정 절차에서 상기 복사된 데이터를 수정하는 것은,
    상기 복사된 데이터의 종목별 비중을 수치와 함께 막대 그래프, 파이 그래프, 비중 조절 막대 중 어느 하나로 종목별로 표시하고, 상기 막대 그래프, 상기 파이 그래프, 상기 비중 조절 막대 중 어느 하나의 종목별 표시 영역이 사용자에 의해 조절됨에 따라 포트폴리오를 구성하는 종목별 비중이 변화되도록 함으로써 상기 마이포트폴리오가 변경되도록 하는 것; 을 특징으로 하는 컴퓨터 판독 가능한 기록매체.
  17. 네트워크 통신망을 통해서 사용자 단말과 연동되어 자산관리를 수행하는 스마트 자산관리 서버에 있어서,
    상기 스마트 자산관리 서버는,
    추천포트폴리오와 마이포트폴리오를 상기 사용자 단말에 송신하는 포트폴리오 송신절차;
    상기 사용자 단말로부터 설정된 마이포트폴리오 데이터와 매매 신호를 수신하는 매매 데이터 수신 절차;
    상기 사용자 단말로부터 수신한 상기 마이포트폴리오 데이터와 상기 매매 신호에 기반하여 주식 매매를 수행하는 매매 절차;
    상기 매매 절차 수행 후 체결된 매매 내역을 바탕으로 사용자의 자산을 평가하여 분석 결과를 사용자 단말에 전송하는 자산 평가 절차;
    를 포함하는 절차들을 수행하는 것을 특징으로 하는 스마트 자산관리 서버.
  18. 네트워크 통신망을 통해서 사용자 단말과 연동되어 자산관리를 수행하는 스마트 자산관리 서버에 있어서,
    상기 스마트 자산관리 서버는,
    추천포트폴리오와 마이포트폴리오를 상기 사용자 단말에 송신하는 포트폴리오 송신절차;
    상기 사용자 단말로부터 설정된 마이포트폴리오 데이터와 매매 신호를 수신하는 매매 데이터 수신 절차;
    상기 사용자 단말로부터 수신한 상기 마이포트폴리오 데이터와 상기 매매 신호에 기반하여 주식 매매를 수행하는 매매 절차;
    상기 매매 절차 수행 후 체결된 매매 내역을 바탕으로 사용자의 자산을 평가하여 분석 결과를 사용자 단말에 전송하는 자산 평가 절차;
    를 포함하는 절차들을 수행하는 프로그램을 탑재한 것을 특징으로 하는 스마트 자산관리 서버.
  19. 청구항 17 또는 18에 있어서,
    상기 사용자 단말로부터 수신하는 상기 매매 신호는 상기 마이포트폴리오에 설정된 종목별 주식 비중에 따라 일괄매수하는 일괄 매수 신호 또는 상기 마이포트폴리오를 구성하는 각각의 종목별로 별도의 매매 주문을 내는 포트폴리오 변경 매매 신호인 것을 특징으로 하는 스마트 자산관리 시스템.
  20. 네트워크 통신망을 통해서 사용자 단말과 연동되어 자산관리를 수행하는 스마트 자산관리 서버에 탑재되어,
    추천포트폴리오와 마이포트폴리오를 상기 사용자 단말에 송신하는 포트폴리오 송신절차;
    상기 사용자 단말로부터 설정된 마이포트폴리오 데이터와 매매 신호를 수신하는 매매 데이터 수신 절차;
    상기 사용자 단말로부터 수신한 상기 마이포트폴리오 데이터와 상기 매매 신호에 기반하여 주식 매매를 수행하는 매매 절차;
    상기 매매 절차 수행 후 체결된 매매 내역을 바탕으로 사용자의 자산을 평가하여 분석 결과를 사용자 단말에 전송하는 자산 평가 절차;
    를 포함하는 절차들을 수행하는 프로그램이 기록된 컴퓨터 판독 가능 기록 매체.
  21. 청구항 20에 있어서,
    상기 사용자 단말로부터 수신하는 상기 매매 신호는 상기 마이포트폴리오에 설정된 종목별 주식 비중에 따라 일괄매수하는 일괄 매수 신호 또는 상기 마이포트폴리오를 구성하는 각각의 종목별로 별도의 매매 주문을 내는 포트폴리오 변경 매매 신호인 것을 포함하는 절차들을 수행하는 프로그램이 기록된 컴퓨터 판독 가능 기록 매체.
KR1020120110593A 2012-10-05 2012-10-05 스마트 자산관리 시스템 및 그 방법 KR101458040B1 (ko)

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