KR20100113416A - 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템과 그 방법 - Google Patents

Abstract

본 발명은 자산관리사에게 개별적으로 분양되는 홈페이지를 통한 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템 또는 그 방법에 관한 것으로서, 구체적인 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템은 금융 상담 및 자산 관리 서비스를 유무선 통신망을 통해 요청하는 클라이언트 단말기, 유무선 통신망을 이용하여 자산관리사 단말기가 연결되어 금융 상담 및 자산 관리 업무를 처리하는 자산관리사 분양형 홈페이지 서버, 및 자산관리사에게 상기 분양형 홈페이지 서버를 제공하고, 유무선 통신망을 이용하여 상기 클라이언트 단말기와 연결하여, 클라이언트가 요청하는 금융 상담 또는 자산 관리 서비스에 대하여 자산관리사가 자신의 홈페이지를 통해 개별 맞춤형 금융상담, 금융정보 및 자산 운용 포트폴리오를 작성하거나 제공하도록 중개하는 금융서비스제공자 서버를 포함한다.

자산관리사, 홈페이지, 금융, 자산, 클라이언트, 포트폴리오

Description

자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템과 그 방법{Asset And Client Management System Using A Personal Homepage Assigned To Financial Planner And Method Thereof}

본 발명은 유무선 통신망을 통해 클라이언트와 자산관리사의 금융 상담이나 자산 운용 및 관리를 중개하는 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템과 그 방법에 관한 것으로서, 보다 상세하게는 공증된 자산관리사에게 개별적인 홈페이지를 분양하고 이를 통해 클라이언트의 개별적, 직접적인 맞춤형 금융 상담이나 자산 운용에 대한 포트폴리오를 제공하는 웹 커뮤니티 관련 시스템과 방법이다.

자산관리사(Financial Planner, FP)는 증권, 보험, 은행권, 금융협회 등을 포함하는 금융기관에 속한 금융상품 판매전문인 혹은 금융상품 판매 자격을 갖춘 자격증 소지자를 통칭하는 것으로서, 금융 상품이나 서비스의 소개와 판매를 통해 개인이나 법인 등의 금융 컨설팅이나 재무설계를 담당하는 역할을 하고 있다.

최근 들어서 자본시장통합법 시대에 따른 금융업 컨버젼스 현상에 따라 복수의 금융사와 제휴관계를 맺고 다수의 금융상품을 교차판매 하게 됨에 따라 자산관리사의 역할이 과거 특정 금융사의 단순 상품 판매에서 벗어나 복수의 상품조합(포 트폴리오)을 통한 재무컨설팅을 하는 전문 직업인으로 역할이 바뀌어가고 있는 추세이다.

종래의 자산관리사들은 재무 상담이나 금융 컨설팅, 및 금융 상품에 대한 포트폴리오를 구성하기 위해서는, 금융 소비자 개인이 거래하고 있는 은행을 비롯한 각종 금융 회사의 상품을 일일이 수집하고 분석하여 자신의 상황에 맞는 금융 상품을 선택할 수밖에 없었다. 왜냐하면, 하나의 금융 회사가 다른 금융 회사의 상품까지 수집, 분석하여 자기 고객의 금융 상품 포트폴리오를 구성하지 않기 때문이다.

따라서, 금융 소비자가 이러한 번거로움을 덜고 온라인 상에서 하나의 시스템을 통해 자신에게 맞는 다양한 금융 상품이나 양질의 금융 컨텐츠를 제공받고 정보를 구축하며 나아가서 이를 바탕으로 하는 다채로운 금융 또는 재무 관련 포트폴리오를 제공받을 수 있는 원스톱 금융 서비스 및 솔루션의 모색이 필요하다.

또한, 자산관리사의 입장에서도 온라인 상의 개인 컨설팅 집무실과 같은 개념으로, 자신이 속해 있는 금융사의 상품 정보 이외에도 타 금융사의 다양한 금융 상품 정보망을 구축하고 금융 컨텐츠를 통합 정리하며, 이를 바탕으로 직접 금융 소비자와의 커뮤니케이션을 통해 맞춤형 금융 상담 및 재무 설계 혹은 자산관리 포트폴리오 등을 제공하고 고객의 직접 발굴에서부터 관리 지원에 이르기까지 통합적인 전 금융 서비스 과정을 실시할 수 있는 영업관련 솔루션의 필요성이 크게 대두되고 있는 실정이다.

현재까지 출시중인 금융 상담이나 영업 관련 서비스 및 솔루션은 다수의 금융기관 정보의 통합화, 개인 금융 정보 맞춤형의 자산 운용의 효율성, 금융 상담의 신속성 및 자산관리사 영업 전략에 따른 원스톱 해결성의 측면을 모두 만족시키는 방법을 제시하지 못하고 있다.

본 발명은 상기와 같은 문제점을 해결하기 위하여 안출된 것으로서, 그 목적은 금융상담이나 재무설계를 원하는 금융 소비자에게 유무선 통신망을 통해 온라인 상에서 맞춤형 금융 상담이나 양질의 금융 컨텐츠를 제공받고 금융 또는 자산 운용 포트폴리오를 비롯한 전반적인 금융 관련 서비스를 신속하게 제공받아 금융 상담의 불편함을 해소하는 데 있다.

또한 본 발명의 다른 목적은 자산관리사에게 다양한 금융 컨텐츠의 통합과 금융 상품 정보의 제공, 고객 발굴 및 관리, 금융 상담 및 재무 설계, 포트폴리오 제공 등에 이르는 금융 서비스 전반을 실행하는 온라인 상에서의 영업관련 솔루션을 제공하는 데 있다.

본 발명의 또다른 목적은 금융 소비자가 선정한 공인된 자산관리사와의 상담을 통해 신뢰성있는 금융 서비스를 제공받고 이를 중개하는 금융서비스제공자 서버를 통해 온라인상에서 각종 양질의 금융 정보 및 컨텐츠를 제공받는 데 있다.

본 발명이 이루고자 하는 기술적 과제들은 이상에서 언급한 기술적 과제들로 제한되지 않으며, 언급되지 않은 또 다른 기술적 과제들은 본 발명의 기재로부터 당해 분야에서 통상의 지식을 가진 자에게 명확하게 이해될 수 있을 것이다.

본 발명의 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템은 금융 상담 및 자산 관리 서비스를 유무선 통신망을 통해 요청하는 클 라이언트 단말기, 유무선 통신망을 이용하여 자산관리사 단말기가 연결되어 금융 상담 및 자산 관리 업무를 처리하는 자산관리사 분양형 홈페이지 서버, 및 자산관리사에게 상기 분양형 홈페이지 서버를 제공하고, 유무선 통신망을 이용하여 상기 클라이언트 단말기와 연결하여, 클라이언트가 요청하는 금융 상담 또는 자산 관리 서비스에 대하여 자산관리사가 자신의 홈페이지를 통해 개별 맞춤형 금융상담, 금융정보 및 자산 운용 포트폴리오를 작성하거나 제공하도록 중개하는 금융서비스제공자 서버를 포함한다.

상기 클라이언트 단말기는 일반적으로 클라이언트가 유무선 통신망에 접속하는 전자 장치나 수단이면 족하며, 주로 개인용 컴퓨터, 무선 인터넷 접속이 가능한 휴대폰, 피디에이 등의 단말장치일 수 있다.

상기 자산관리사 분양형 홈페이지는 템플릿형 홈페이지, 미니홈페이지, 블로그형 홈페이지 등과 같은 공지된 개념의 홈페이지 형태를 모두 포함하는 개념이다.

상기 자산관리사에게 분양되는 홈페이지의 서버는 금융서비스제공자가 메인 서버와 함께 구축한 서버이며 자산관리사는 개인용 컴퓨터나 무선 인터넷 접속이 가능한 휴대폰, 피디에이 등의 단말기를 통해 자신이 분양받은 홈페이지에 직접 접속이 가능하도록 구성된다.

상기 금융서비스제공자는 금융상담이나 정보를 요청하는 클라이언트와 이에 대한 직접 상담이나 정보 제공이 가능한 공인된 자산관리사를 온라인 상에서 중개하는 웹 사이트를 제공하며 해당 웹 사이트를 통해 자산관리사들의 분양형 홈페이지로의 데이터 송수신이 가능하다.

본 발명의 일 실시예로서 상기 자산관리사 분양형 홈페이지 서버는, 상기 금융서비스제공자 서버와 상기 자산관리사의 개별 홈페이지 서버를 연결하여 데이터를 송수신하는 금융서비스제공자 서버 연동 모듈과, 상기 자산관리사의 개별 홈페이지를 생성하는 홈페이지 생성 모듈과, 상기 홈페이지에 포함되는 정보 및 콘텐츠를 생성, 갱신, 전송, 관리하는 홈페이지 관리 모듈과, 상기 자산관리사의 자격 공증을 위하여 해당 자격 인증 기관의 서버와 연동하여 해당 자산관리사의 자격인증을 검색하거나 혹은 공증된 자격을 가진 자산관리사 데이터베이스로부터 해당 자산관리사를 검색하는 자격 공증 모듈과, 상기 금융서비스제공자 서버로부터 전달된 클라이언트의 자산 정보를 기초로 자산관리사가 작성한, 클라이언트의 요구조건에 부합하는 자산 운용 포트폴리오를 저장하거나 금융서비스제공자 서버로 전송하는 포트폴리오 생성 모듈과, 및 상기 금융서비스제공자 서버로부터 전달된 클라이언트의 자산 정보를 기초로 자산관리사가 평가한, 클라이언트의 개별 맞춤형 금융 상담 또는 자산 관리 상담 자료 데이터를 저장하거나 금융서비스제공자 서버로 전송하는 자산관리 상담 모듈을 포함할 수 있다.

상기 홈페이지 생성모듈을 통해 생성되는 자산관리사의 업무 전용 홈페이지는 다양한 메뉴로 구성되는데, 각 메뉴에 저장되는 컨텐츠 정보나 홈페이지의 외관을 꾸미는데 사용되는 아바타, 캐리커쳐, 캐릭터, 홈페이지 스킨, 의상이나 테마별 아이템 등의 구성요소들에 대한 정보는 금융서비스제공자 서버의 데이터베이스로부터 추출하여 사용할 수 있다. 자산관리사들의 홈페이지 구성이나 디자인 설정에 대한 제약이나 부담감을 줄이고 신속하게 홈페이지를 꾸밀 수 있으며, 자산관리사들 이 소속된 해당 금융기관별로 통일적인 홈페이지를 꾸밀 수 있기 때문에 상기 금융서비스제공자 서버는 별도의 데이터베이스를 통해 홈페이지의 구성이나 디자인에 필요한 구성요소들의 정보를 모두 저장해둘 수 있다. 뿐만 아니라, 자산관리사들이 홈페이지를 꾸밀 때 필요하여 스스로 창안한 독창적 아이템과 같은 구성요소가 있으면 이또한 금융서비스제공자 서버의 데이터베이스에 전송하여 저장해 둘 수 있는 등 데이터의 업그레이드가 가능하다.

홈페이지의 이러한 구성은 직업 특성상 이직이 잦은 자산관리사가 소속된 금융사를 이전해도 새로운 홈페이지를 생성하는 것이 아니라 편리하게 이전한 금융사의 설정에 맞는 홈페이지의 구성으로 기존의 홈페이지 설정을 용이하게 바꿀 수 있는 장점이 있다.

기존의 다양한 사이트에서 제공하는 회원 미니홈피나 블로그의 경우, 개인 제작 홈페이지에 비해 디자인적인 부분에 만족도가 떨어지고 레이아웃이 제한적이어서 각각 디자인과 기능면에서 제한 사항이 있다. 또한 블로그 형태가 아닌 경우에는 RSS와 같은 외부 정보 출력 기능의 지원이 어려운 문제도 있다.

상기 본 발명의 자산관리사 분양형 홈페이지 생성 모듈은 템플릿 형태의 디자인 스킨과 블로그 형태의 카테고리 구분형 게시판 생성기를 비롯한 공지된 홈페이지나 블로그에 포함되는 메뉴를 지원하는 생성수단을 포함한다. 따라서 기존 사이트에서 제공하는 개인 홈페이지 형태에서 찾을 수 없는 다양한 메뉴들이 통합되어 생성될 수 있고 홈페이지 형태 상호간, 혹은 메뉴 선택이나 디자인 상호간의 전환도 가능하게 된다.

본 발명의 일 실시예에 따른 분양형 홈페이지의 생성모듈은 펨플릿 형태의 디자인 스킨과 블로그 형태의 카테고리 구분형 게시판 생성기를 포함할 수 있어서, 이를 통해 미니홈피 내지 템플릿 형태의 홈페이지의 장점과 블로그의 장점을 결합시킬 수 있으며, 레이아웃 자체를 홈페이지형과 블로그형으로 전환할 수 있다.

또한 일 실시예로서 상기 자산관리사 분양형 홈페이지 서버는, 금융서비스제공자 서버로부터 전달된 클라이언트의 정보 또는 클라이언트 데이터베이스로부터 추출된 클라이언트 회원 정보, 및 클라이언트의 금융 거래 관련 정보를 조건으로 개별 클라이언트에 대한 소정의 마케팅 정책을 결정하고 이를 수행하는 고객관계관리(Customer Relationship Management, CRM) 모듈을 추가로 더 포함할 수 있다.

본 발명에서 상기 고객관계관리 모듈은, 자산관리사가 직접 자신의 명함을 디자인하여 주문, 생성하는 명함생성부, 금융정보, 금융관련 기사, 자산관리사 및 소속 금융사의 홍보, 클라이언트의 관심분야에 대한 정보가 포함되어 개별 클라이언트에게 맞춤형으로 제공되는 직접우편광고(Direct Mail, DM)물을 제작하고 발송하는 DM생성관리부, 및 클라이언트 주소록 관리, 일정관리, 금융거래 통계, 전자우편 전송, 문자메시지 전송, 가맹점의 물품을 구입할 수 있는 바코드의 전송의 일반 고객 관리 업무를 수행하는 고객관리부로 이루어질 수 있으나 반드시 이에 한정되지 않으며 다양한 고객관리를 위한 기술을 구현하는 구성부를 더 포함할 수 있음은 물론이다.

상기 고객관계관리 모듈에 더 포함될 수 있는 구성부의 일례로서, 개별 클라이언트에게 영업전략 차원에서 정기적 혹은 비정기적으로 발송될 수 있는 웹 진(webzine) 발송을 위한 웹진 생성관리부를 들 수 있다.

상기 웹진에 포함되는 각종 기사와 정보들은 자산관리사가 개별적으로 취득하여 온라인 상에서 업로드한 것이거나 다른 웹 서핑을 통해 취득되거나 상기 금융서비스제공자 서버와 연동하여 해당 금융 사이트 내에 저장된 자료나 정보를 취득하여 구성될 수 있다.

이렇게 홈페이지 상에서 직접적으로 금융 소비자 고객들을 관리하고 고객관계를 정립해 나갈수 있어 자산관리사들의 홈페이지 활용을 적극적으로 유도하게 되며, 이로 인해 다양한 자산관리사 인적 풀을 형성하게 됨으로써 다시 금융 소비자 고객을 끌어들일 수 있는 연속적이고 긍정적인 실적과 관리면에서의 효과를 창출할 수 있게된다.

종래에는 금융 관련 영업사원의 고객관리의 경우는, 자산관리사가 소속 금융사 또는 CRM 업체의 메인 서버에 접속하여 본인의 계정으로 금융사 또는 CRM 업체에서 제공하는 CRM을 구동하였으나, 본 발명의 경우 CRM 모듈을 자산관리사의 개인 홈페이지와 연동하도록 구성하여 작동하게 되므로 자산관리사의 고객관리가 하나의 시스템으로 집중되는 효과가 있다.

자산관리사의 일정 관리는 다이어리를 통해 일별, 월별, 연간별로 확인할 수 있으며, 본인이 원하는 영업 목표지수의 달성계획이나 달성완료의 체크가 가능하게 된다. 또한 자산관리사 자신이 직접 자신의 캐릭터를 선정하고 맞춤형으로 다양한 아이템을 접목하여 이미지 관리를 수행할 수 있으며, 고객들의 주소록의 관리를 통해 문자메시지 발송, 명함 생성, DM 광고 생성 및 발송, 이메일 전송, 광고형 웹진 생성 및 발송 등의 다양한 업무처리를 수행할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에 따른 자산관리 시스템은 상기 구성 서버 이외에도 유무선 통신망을 통해 클라이언트 단말기 또는 자산관리사 단말기와 연결되어 온라인 상에서 상품이나 서비스를 판매, 결제, 배송하는 수단을 포함하는 쇼핑몰 서버를 추가로 더 포함할 수 있으며, 이때 상기 자산관리사 분양형 홈페이지 서버는 상기 쇼핑몰 서버와 연동하여 자산관리사가 클라이언트에 제공하는 상품이나 서비스를 구매하고 결제하는 쇼핑몰 서버 연동 모듈을 포함하는 것을 특징으로 한다.

이를 통해 자산관리사들은 자신의 홈페이지에 연동된 쇼핑몰 서버에 접속하여 자신의 개인적 필요 물품이나 서비스를 구매할 수 있으며 또한 클라이언트의 고객관리 차원에서 활용할 수 있는 기념품, 아이템, 소품, 선물 등을 구매할 수 있다.

비단 쇼핑몰 서버 뿐만 아니라 기념품 제작판매회사의 서버와 접속하여 클라이언트 고객 맞춤형의 선물이나 기념품의 제작을 의뢰할 수 도 있다.

본 발명에서 상기 금융서비스제공자 서버는, 금융 서비스 관련 웹사이트를 운영 및 관리하고, 클라이언트 단말기 및 자산관리사 단말기로부터 입력된 정보 데이터를 기초로 특정 정보를 검색하며, 외부 서버와의 연동을 제어하고, 자산관리사에게 분양된 홈페이지 서버를 관리하며, 클라이언트와 자산관리사 사이 혹은 클라이언트들간의 정보 공유 또는 정보 제공을 제어하는 운영서버, 클라이언트와 자산관리사 사이 혹은 클라이언트들간의 온라인 상에서의 커뮤니케이션, 정보 공유, 정보 제공 서비스를 제공하는 커뮤니티 서버, 클라이언트, 자산관리사, 금융 상담, 및 자산 관리에 관한 정보 데이터를 저장하는 데이터베이스, 상기 데이터베이스와 연동하여 정보 데이터를 분류, 저장하고, 필요한 정보 데이터를 추출, 전송하며, 데이터를 관리하는 데이터베이스 서버, 및 클라이언트 단말기와 자산관리사 단말기를 포함하는 불특정 다수간의 통신선을 연결하여 상호간에 데이터 통신이 이루어지도록 하는 유무선 통신망과 연결된 통신서버를 포함할 수 있다.

상기 데이터베이스는 클라이언트 데이터베이스, 자산관리사 데이터베이스, 금융 및 자산관리 상담 데이터베이스, 금융 상품 데이터베이스, 커뮤니티 데이터베이스, 시세정보 데이터베이스, 및 홈페이지 운영 데이터베이스를 포함할 수 있으며, 반드시 이에 제한되지 않고 자산관리사 홈페이지를 통한 금융 상담 서비스 제공에 필요한 다양한 정보를 포함하는 데이터베이스로 구성될 수 있다.

상기 클라이언트 데이터베이스는 클라이언트 개인 회원의 이름, 나이, 주소 등의 회원 정보, 클라이언트의 개인 자산 정보나 과거나 현재를 포함한 다양한 금융관련 기관에서의 금융거래 내역이나 기타 개인 정보 등에 관한 데이터를 저장할 수 있다.

상기 자산관리사 데이터베이스는 자산관리사 개인의 이름, 주소, 나이, 소속회사, 보유 자격증 등과 같은 회원 정보, 자산관리사의 보유자격증에 관한 인증 정보, 자산관리사로서 활동하면서 축적된 상담 사례, 자산관리 성공 사례 등과 같은 이력 정보, 자산관리사로서의 금융 상담에 관련된 다양한 금융 상담 관련 정보 등에 관한 데이터를 저장할 수 있다.

상기 금융 및 자산관리 상담 데이터베이스는, 상기 클라이언트 데이터베이스 의 정보를 기초로 클라이언트 단말기로부터 요청된 금융 또는 자산관리 상담 신청 및 상담 내역이 저장되며, 이들 클라이언트에 개별 제공되는 자산관리사의 금융 상담 및 자산 운용 포트폴리오에 관한 데이터를 저장할 수 있다.

또한 상기 금융 상품 데이터베이스는 다수의 금융 기관에서 제공하는 금융 상품이나 금융 서비스, 및 해당 금융 상품이나 금융 서비스에 대한 정보에 관한 데이터를 통합적으로 분류하거나 저장할 수 있다.

상기 커뮤니티 데이터베이스는, 금융서비스제공자 서버의 웹 공간에서 클라이언트와 자산관리사 사이 혹은 클라이언트들간에 이루어진 온라인 상에서의 커뮤니케이션, 상호 공유된 정보, 및 제공된 서비스 정보에 관한 데이터를 저장할 수 있다.

상기 시세정보 데이터베이스는 실시간 혹은 시간대별로 세계 주요 증시, 주요국가지수, 세계환율, 세계환율교차비교, 원달러집중비교, 금리 및 채권, 국가별 금융시장, 리보금리, 상품 또는 금융 선물, 주요 경제 지표, 통화/금리에 관한 데이터를 저장할 수 있다.

상기 홈페이지 운영 데이터베이스는 자산관리사 분양형 홈페이지 생성이나 관리를 위한 메뉴, 캐릭터, 아바타, 금융기관별로 구분된 맞춤형 홈페이지 스킨, 블로그형 홈페이지 스킨, 자산관리사 캐리커쳐(caricature), 아이템의 구성요소 정보에 관한 데이터를 저장한다. 아이템은 자산관리사의 캐릭터를 꾸밀때 사용되는 의상이나 가방, 장신구 등과 테마별로 꾸미는데 사용되는 각종 다양한 아이템일 수 있다.

본 발명의 일 실시예에 따른 상기 자산관리 시스템은, 상기 금융서비스제공자 서버 및 자산관리사 분양형 홈페이지 서버와 유무선 통신망을 통해 연결되어, 발급된 자산관리사의 자격증을 조회하고 인증하는 절차를 관리하는 인증기관 서버를 추가로 더 포함할 수 있다.

본 발명의 일 실시예에 따른 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산 관리 방법은, 금융서비스제공자 서버에서, 유무선 통신망을 통하여 클라이언트가 요청하는 금융 상담 또는 자산 관리 서비스에 대하여 자산관리사가 자신에게 분양된 홈페이지를 통해 개별 맞춤형 금융상담, 금융정보 및 자산 운용 포트폴리오를 작성하거나 제공하도록 중개하는 자산 관리 방법에 있어서, 자산관리사 단말기로부터 홈페이지 분양 요청을 받아 자산관리사 개별 홈페이지를 생성하는 단계, 홈페이지를 생성한 자산관리사에 관한 회원 정보, 자격 인증 정보, 이력 정보, 금융 상담 관련 정보에 관한 데이터를 저장하는 단계, 금융서비스제공자 서버에 접속한 클라이언트 단말기로부터 자산관리사의 검색 요청을 수신하고, 상기 저장된 데이터를 기초로 하여 클라이언트 맞춤형 자산관리사를 검색하고 선정하는 단계, 상기 클라이언트 단말기로부터 금융 또는 자산관리 상담 요청을 수신하여 상기 선정된 자산관리사의 홈페이지로 상담 요청 내용과 클라이언트의 개인정보, 금융 및 자산 관련 정보를 전달하는 단계, 상기 자산관리사의 홈페이지에 업로드된 클라이언트 개별 상담 내역과 금융 및 자산 관련 정보, 및 자산 운용 포트폴리오를 수신하여 상기 클라이언트에게 제공하는 단계를 포함한다.

본 발명의 일 실시예에 따른 자산 관리 방법은 상기 자산관리사를 검색하고 선정하는 단계 이후에, 상기 선정된 자산관리사의 자격증을 발급한 인증기관 서버에서 유무선 통신망을 통해 자산관리사의 자격증을 조회하고 인증하는 단계를 추가로 더 포함할 수 있다.

또한 본 발명에서 상기 금융서비스제공자 서버는 유무선 통신망을 통해 연결된 쇼핑몰 서버를 추가로 더 포함하고, 상기 자산관리사가 홈페이지를 통해 연동된 상기 쇼핑몰 서버에서 클라이언트에 제공하는 상품이나 서비스를 구매하고 결제하는 단계를 추가로 더 포함할 수 있다.

본 발명에 따르면, 금융 소비자인 클라이언트와 금융 상담자 혹은 금융상품 판매자인 자산관리사를 하나의 온라인 공간에서 매개하여, 자산관리사가 클라이언트의 자산 정보 및 상황에 맞추어 다양한 복수의 금융사로부터 수집된 복수의 금융 상품 중에서 클라이언트에게 적당한 금융 상품을 추출하여 정보를 제공하거나 금융 상품 포트폴리오를 제작하여 편리하게 제공할 수 있다.

따라서, 본 발명에 따르면, 클라이언트에게 금융 상품 포트폴리오나 금융 상담을 제공하고 상품 설명과 아울러 종합적인 코멘트를 제공함으로써 클라이언트에게 종합적인 맞춤 금융 컨설팅을 제공할 수 있다.

본 발명에 따르면, 클라이언트가 자신의 상담 자산관리사의 자격이나 이력을 직접 조회하여 확인하고 이력 정보 등을 제공받을 수 있는 시스템을 포함하여 보다 신뢰성 높은 양질의 금융 상담을 제공받도록 할 수 있다.

또한, 클라이언트에게 다양한 금융 정보, 시세 정보 등 자산 관리에 필요한 정보를 하나의 시스템에서 한꺼번에 검색해보고, 자신의 상황 및 시장의 상황에 맞는 정보를 취득할 수 있으며, 결국 자신에게 유리한 금융 상품들을 자율적으로 제공받거나 자산관리사의 상담을 통해 제공받을 수도 있다.

한편, 본 발명에 의하면 자산관리사들은 다양한 금융 컨텐츠의 통합과 금융 상품 정보의 제공, 고객 발굴 및 관리, 금융 상담 및 재무 설계, 포트폴리오 제공 등에 이르는 금융 서비스 전반을 하나의 온라인 공간에서 실행할 수 있는 영업관련 솔루션을 제공받을 수 있다.

이하, 본 발명의 바람직한 실시예를 첨부한 도면을 참조하여 설명하기로 한다. 그러나 본 발명의 실시형태는 반드시 이하의 실시예에 한정되는 것은 아니다.

도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템의 구성을 나타내는 블록도이다.

본 발명의 일 실시예에 따른 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템은 크게 유무선 네트워트로 연결된 금융서비스제공자 서버(100), 자산관리사 분양형 홈페이지 서버(200), 및 클라이언트 단말기(300)로 구성된다.

여기에 자산관리사의 공증을 위하여 자산관리사에게 자격을 발급하는 금융기관이나 금융협회 등의 인증기관 서버(400)가 연결되기도 한다.

금융서비스제공자 서버(100)는 자산관리사에게 상기 분양형 홈페이지 서버(200)를 제공하고, 유무선 통신망을 이용하여 클라이언트 단말기(300)와 연결하 여, 클라이언트가 요청하는 금융 상담 또는 자산 관리 서비스에 대하여 자산관리사가 자신의 홈페이지를 통해 개별 맞춤형 금융상담, 금융정보 및 자산 운용 포트폴리오를 작성하거나 제공하도록 중개하는 통합적인 메인 서버이다.

자산관리사 분양형 홈페이지 서버(200)는 유무선 통신망을 이용하여 자산관리사 단말기가 연결되어 있으며, 금융 상담 및 자산 관리 업무, 고객 관리 업무를 처리하도록 자산관리사에게 개별적인 홈페이지를 제공하는 서버이다.

클라이언트 단말기(300)는 금융 상담 및 자산 관리 서비스를 유무선 통신망을 통해 요청할 수 있는 금융 소비자들의 컴퓨터, 휴대폰, 휴대용 디지털 단말 장치 등을 말한다.

도 2는 본 발명의 일 실시예에 따른 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템의 구성 중 상기 금융서비스제공자 서버(100)의 하위 구성을 나타내는 블록도인데, 온라인 상에서 접속된 클라이언트의 금융 상담 요청을 자산관리사의 홈페이지를 통해 처리될 수 있도록 매개하는 구성을 포함한다.

구체적으로, 운영서버(101), 커뮤니티 서버(103), 데이터베이스 서버(105), 통신서버(107), 데이터베이스(109)로 구성된다.

운영서버(101)는 금융서비스제공자의 금융 서비스 관련 웹사이트와 분양형 홈페이지를 관리하기 위한 총괄적인 운영 및 관리를 담당한다.

일례로 클라이언트 단말기 및 자산관리사 단말기로부터 입력된 정보 데이터를 기초로 특정 정보를 검색하며, 외부 서버와의 연동을 제어하고, 자산관리사에게 분양된 홈페이지 서버를 관리하며, 클라이언트와 자산관리사 사이 혹은 클라이언트 들간의 정보 공유 또는 정보 제공을 제어하도록 기능한다.

커뮤니티 서버(103)은 클라이언트와 자산관리사 사이 혹은 클라이언트들간의 온라인 상에서의 커뮤니케이션, 정보 공유, 정보 제공 서비스를 제공한다.

금융상담을 원하는 고객들은 상호간 혹은 자산관리사와의 교류를 위해 상기 커뮤니티 서버(103)의 커뮤니티 웹사이트에 노출되고 자산관리사의 홈페이지로 상담이 유도되어 구체적이고 디테일한 금융상담까지 제공받게된다.

데이터베이스(109)는 클라이언트, 자산관리사, 금융 상담, 및 자산 관리에 관한 정보 데이터를 저장하는 데이터저장부로서, 클라이언트 데이터베이스, 자산관리사 데이터베이스, 금융 및 자산관리 상담 데이터베이스, 금융 상품 데이터베이스, 커뮤니티 데이터베이스, 시세정보 데이터베이스, 및 홈페이지 운영 데이터베이스 등으로 저장되는 데이터의 종류에 따라 분류되어 저장될 수 있다.

상기 데이터들은 사적이고 개인적인 정보를 포함하고 있으므로 데이터베이스에 대한 별도의 보안수단이 더 추가, 연동되어 데이터의 유입 및 출입시 철저한 인증과정을 통해 보안관리될 수 있다.

데이터베이스 서버(105)는 상기 데이터베이스(109)와 연동하여 정보 데이터를 분류, 저장하고, 필요한 정보 데이터를 추출, 전송하는 총괄적인 데이터 관리를 수행한다.

통신서버(107)는 불특정 다수간의 통신선을 연결하여 유무선 네트워크 상에서 상호간에 데이터 통신이 이루어지도록 하는 통신 수단을 포함한다.

도 3은 본 발명의 일 실시예에 따른 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템의 구성 중 자산관리사 분양형 홈페이지 서버(200)의 하위 구성을 나타내는 블록도이다.

도 3을 참조하면 자산관리사 분양형 홈페이지 서버(200)는 자산관리사들에게 개별적으로 적어도 하나 이상의 홈페이지를 분양하는 기능을 수행한다.

자산관리사 분양형 홈페이지 서버(200)는 금융서비스제공자 서버 연동 모듈(201), 홈페이지 생성 모듈(203), 홈페이지 관리 모듈(205), 자격 공증 모듈(207), 포트폴리오 생성 모듈(209), 자산관리 상담 모듈(211)으로 구성된다.

그러나 이에 한정되지 않고 실시형태에 따라, 고객관계관리 모듈(213)과, 쇼핑몰 서버(500)와 같은 외부 서버와 연동될 수 있는 외부 서버 연동 모듈(215)을 추가로 더 포함하여 구성할 수도 있다.

도 3을 참조하면, 금융서비스제공자 서버(100)는 자산관리사 분양형 홈페이지 서버(200)을 통하여 자산관리사에게 홈페이지를 제공한다.

홈페이지 생성 모듈(203)에서는 자산관리사의 홈페이지 생성 요청을 받아 선택적으로 필요한 메뉴와 스킨, 아이템 등을 기초로 홈페이지를 생성한다. 홈페이지 관리 모듈(205)은 상기 홈페이지에 포함되는 메뉴와 같은 구성요소의 정보나 저장 콘텐츠를 업로드하거나 수시로 갱신하며 필요에 따라서는 외부서버나 금융서비스제공자 서버(100)으로 데이터를 전송하는 관리 업무를 총괄적으로 수행한다.

또한 상기 자격 공증 모듈(207)은 클라이언트 단말기(300)에서 금융서비스제공자 서버(100)를 거쳐 자산관리사의 자격 공증을 요청하게 되면 해당 자격 인증 기관의 서버와 연동하여 해당 자산관리사의 자격인증을 검색하거나 혹은 공증된 자 격을 가진 자산관리사 데이터베이스로부터 해당 자산관리사를 검색하여 클라이언트에게 제공한다.

포트폴리오 생성 모듈(209)와 자산관리 상담 모듈(211)은 자산관리사의 본격적인 대 클라이언트의 영업 전략에서 필요한 자산 운용 포트폴리오를 작성하거나, 혹은 맞춤형 자산관리 상담을 수행하는 수단이다.

즉, 포트폴리오 생성 모듈(209)에서는 상기 금융서비스제공자 서버로부터 전달된 클라이언트의 자산 정보를 기초로 자산관리사가 작성한, 클라이언트의 요구조건에 부합하는 자산 운용 포트폴리오를 저장하거나 금융서비스제공자 서버로 전송할 수 있다. 이러한 포트폴리오 생성 모듈을 통해 자산 관리사는 각 금융권의 상품들을 조합하여 직접 포트폴리오 리포트를 작성할 수 있으며, 외부의 재무설계 시스템과 연동하여 디테일한 재무설계 리포트의 작성이 가능해진다.

자산관리 상담 모듈(211)에서는 상기 금융서비스제공자 서버(100)로부터 전달된 클라이언트의 자산 정보를 기초로 자산관리사가 평가한, 클라이언트의 개별 맞춤형 금융 상담 또는 자산 관리 상담 자료 데이터를 저장하거나 금융서비스제공자 서버로 전송할 수 있다.

상기한 바와 같은 금융서비스제공자 서버(100)를 통한 클라이언트와의 정보 커뮤니케이션이나 다양한 데이터들의 전달은 금융서비스제공자 서버 연동 모듈(201)을 통해 이루어진다.

자산관리사 홈페이지 서버에 추가될 수 있는 고객관계관리(Customer Relationship Management, CRM) 모듈(213)은 금융서비스제공자 서버(100)로부터 전 달된 클라이언트의 정보 또는 클라이언트 데이터베이스로부터 추출된 클라이언트 회원 정보, 및 클라이언트의 금융 거래 관련 정보를 조건으로 개별 클라이언트에 대한 소정의 마케팅 정책을 결정하고 이를 수행하도록 기능한다.

구체적으로 CRM 모듈은 그 수행하는 기능별로 다양하게 구성될 수 있으며 구체적인 구성부는 이미 앞서 살펴본 바 있으므로 생략한다.

다만 이러한 CRM 모듈을 통해 관리되는 금융 소비자에게 문자 메시지나 이메일을 보내 안부를 전할 수 있으며, 문자 메시지로 기프트콘의 바코드를 보내어 금융서비스제공자와 이미 계약이 체결된 다양한 물품 판매의 가맹점에서 제품을 구매할 수 있다. 또한 명함생성부를 통해 홈페이지 개설시 제작되는 캐릭커쳐 등의 다양한 아이템 정보들을 활용한 자산관리사의 개인 명함을 온라인 상에서 각 금융사별 배경 템플렛을 선택하여 직접 디자인 주문 할 수도 있다. 아울러, DM생성관리부를 통해 자산관리사가 자신의 캐릭커쳐나 사진을 표지모델로 하여 직접 온라인 상에서 표지 디자인을 하고, 속지는 제휴된 언론사의 기사를 통해 개인 맞춤형의 DM을 제작해주는 방식으로 DM을 생성하기도 하며, CRM 모듈의 고객관리부에 등록된 클라이언트 주소록을 통해 상기 DM을 직접 발송할 수 있다.

쇼핑몰 서버(500)와 같은 외부 기관의 서버를 연결하는 연동 모듈(215)은, 자산관리사의 업무에 관련된 온라인 양복점, 판촉물, 인쇄물, 명품샵 등과 같은 온라인 쇼핑몰 혹은 판매처의 서버와 연동시켜 홈페이지를 통해 상품 정보열람 및 구매가 가능하도록 한다.

상기 연동 모듈(215)은 쇼핑몰 서버와의 연동 뿐만 아니라 자산관리사들의 업무 내용에 따라 외부 기관의 서버로 링크될 수 있음은 물론이다.

도 4는 본 발명의 일 실시예에 따른 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 방법을 나타내는 흐름도이다.

도 4를 참조하면 금융 상담을 원하는 클라이언트 입장에서 자산관리 방법이 설명된다.

먼저, S11 단계에서 클라이언트 단말기를 통해 클라이언트가 금융서비스제공자 서버에 접속하고 회원 가입 후 로그인한다.

클라이언트들은 금융서비스제공자 서버가 제공하는 금융 포털 웹 사이트에서 다양한 정보를 취득하고 개인별 커뮤니티를 수행할 수 있다.

만일 자신의 상황에 맞는 금융 상담이나 재무 설계를 받고 싶은 클라이언트는 S12 단계를 통해 자산관리사를 검색할 수 있다.

상기 자산관리사는 데이터 베이스를 통해 추출된 자료를 바탕으로 클라이언트가 선정할 수도 있으며, 클라이언트가 자산관리사 검색 툴을 이용하여 금융 포털 사이트 내에서 필요한 자신의 정보를 입력한 후 이를 바탕으로 적절한 자산관리사를 선정받을 수 있다.

S13 단계에서는 클라이언트가 선택적으로 선정된 자산관리사의 공증을 수행할 수 있다. 자산관리사의 자격 공증을 문의하면 S14 단계로 가서 해당 자산관리사의 인증기관 서버로 접속된다.

S15 에서 인증기관 서버를 통해 선정된 자산관리사의 자격에 대한 공증이 확 인되면 선정된 자산관리사의 홈페이지로 접속한다(S16).

자산관리사의 홈페이지에서 금융 상담을 받기 위해 S17 단계에서는 클라이언트의 금융거래, 자산 상황 등에 대한 개별 정보가 입력된다.

S18 단계에서 상기 개인 정보에 대한 활용 동의 여부를 문의한다.

만일 동의하지 않으면 자산관리사의 개별 맞춤형 상담관리는 이루어지지 않는다. 만일 동의하게 된다면 S19 단계에서 구체적인 자산관리에 대한 상담 신청이 입력되고 S20 단계에서 상기 정보를 바탕으로 자산관리사가 상담 내용을 작성하여 클라이언트에게 회신한다.

S21 단계에서 만일 클라이언트가 금융 상담에 나아가 자신의 자금이나 자산을 운용하기 위한 금융 설계에 대한 포트폴리오를 제공받고 싶은 경우, 이를 문의할 수 있다.

S22 단계에서 자산관리사는 해당 클라이언트의 자산 정보 등을 바탕으로 통합적인 금융 기관의 금융 상품 정보나 시세파악을 수행하여 고객에게 맞는 포트폴리오를 작성하여 제공하게 된다.

자산관리사의 홈페이지를 통해 직접 자산관리사의 개별 상담을 받고 난 후의 클라이언트나, 정보활용에 동의하지 않고 자산관리사의 개별 상담을 원하지 않는 클라이언트는 S23 단계에서 일반적인 금융 서비스를 제공받고 활용할 수 있다.

S23 단계에서 제공되는 서비스는 금융서비스제공자의 서버에 공유되는 정보의 활용이거나 자산관리사의 고객 유인을 위한 공유된 정보를 제공하는 수준의 서비스이다.

실시예로 기타 일반적인 금융 서비스는, 금융서비스제공자의 웹 서버에 각 금융사들의 전 상품을 등록해 놓고 그 상품들을 통해 자산관리사가 자신의 홈페이지의 포트폴리오 기능을 사용하여 포괄적이거나 개념적인 자산배분 포트폴리오 리포트를 작성하여 다시 커뮤니티 웹사이트에 노출할 수 있으며, 이러한 공유된 서비스를 통해 일반 금융상담을 원하는 고객들을 다시 자신의 홈페이지로 유도하게 되는 기능이 있다.

한편 도 5는 본 발명의 일 실시예에 따른 자산관리, 고객관리 및 발굴 방법을 통해 자산관리사가 금융 관련 상담 업무를 수행하는 절차를 나타내는 흐름도이다.

S31 단계에서 자산관리사 역시 자신의 단말기를 통해 유무선 네트워크로 연결된 금융서비스제공자의 서버로 접속하고 회원 가입 한 후 로그인한다.

만일 자산관리사 회원으로 등록되지 않은 경우 S32 단계에서 자산관리사 회원등록 절차를 거친다.

다음으로 S33 단계에서 자산관리사의 개별 정보를 입력하는데, 자신의 신상 정보, 소속 금융사 정보 이외에 금융 상담 내역이나 포트폴리오 작성 내용, 금융 컨설팅 사례등의 상담 이력 등도 입력할 수 있다.

S34 단계에서 등록된 자산관리사에게 홈페이지 분양 신청을 할 것인지 문의한다. 만일 이에 수락하지 않는다면 자산관리사는 금융서비스제공자 서버가 제공하는 웹 상에서 금융 정보를 공유하거나 커뮤니케이션을 통한 온라인 활동을 수행할 수 있다.

만일 홈페이지 분양 신청에 동의하는 경우라면 S35 단계에서 분양형 홈페이지 서버를 통해 홈페이지를 생성한다. 자산관리사 개인의 홈페이지 구성과 디자인 등의 설명은 상술하였으므로 생략한다.

자산관리사는 S36 단계에서 자신의 홈페이지를 활용하여 금융 컨텐츠, 고객 맞춤형 자산운용 포트폴리오, 고객관리 등의 다양한 서비스를 원스톱으로 처리한다.

자산관리사는 상기 S36 단계에서 작성되거나 취득된 다양한 정보 데이터를 다시 금융서비스제공자 서버로 업로드하여 클라이언트에게 전송하거나 혹은 사적인 내용이 아닌 정보인 경우 이를 금융 서비스 차원에서 공개시킬수 있다.

그러나 이러한 과정은 반드시 제한적인 것이 아니고, 클라이언트에 대한 개별 상담 내역이나 포트폴리오들은 개별적으로 전송하거나 오프라인에서 개별 상담으로 진행할 수도 있다.

도 6은 본 발명의 일 실시예에 따른 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템 혹은 자산관리, 고객관리 및 발굴 방법을 나타낸 전체 로직도이다.

도 6을 참조하면 본 발명의 일 실시형태에 따른 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템이나 방법의 논리적 흐름을 이해할 수 있을 것이다.

금융 소비자는 클라이언트 단말기를 통해 베스트 FP라고 일례로서 도시한 금융서비스제공자 서버와 금융 커뮤니티를 수행할 수 있다. 상기 금융서비스제공자 서버를 통해 국내외의 자산관리사들을 검색하거나 그들의 자격 공증을 수행할 수 있고, 자산관리사들의 홈페이지(일례로 FP홈피스라 도시됨)를 통합 조회하여 전체 금융 시스템의 구성 관계를 형성한다.

해당 자산관리사의 홈페이지는 도 6에서 점선으로 표시된 기능을 수행할 수 있다. 이러한 기능을 수행하기 위해 금융서비스제공자 서버와 연동된 홈페이지 서버를 구성하는 것은 상술한 바와 같다. 도 6에서 자산관리사의 홈페이지 기능은 앞서 설명한 바와 같으므로 구체적인 설명은 생략하기로 한다.

이상 본 발명의 구체적 실시형태와 관련하여 본 발명을 설명하였으나 이는 예시에 불과하며 본 발명은 이에 제한되지 않는다. 당업자는 본 발명의 범위를 벗어나지 않고 설명된 실시형태를 변경 또는 변형할 수 있으며, 이러한 변경 또는 변형도 본 발명의 범위에 속한다. 또한, 본 명세서에서 설명한 각 구성요소의 물질은 당업자가 공지된 다양한 물질로부터 용이하게 선택하여 대체할 수 있다. 또한 당업자는 본 명세서에서 설명된 구성요소 중 일부를 성능의 열화 없이 생략하거나 성능을 개선하기 위해 구성요소를 추가할 수 있다. 뿐만 아니라, 당업자는 공정 환경이나 장비에 따라 본 명세서에서 설명한 방법 단계의 순서를 변경할 수도 있다. 따라서 본 발명의 범위는 설명된 실시형태가 아니라 특허청구범위 및 그 균등물에 의해 결정되어야 한다.

도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템의 구성을 나타내는 블록도.

도 2는 본 발명의 일 실시예에 따른 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템의 구성 중 금융서비스제공자 서버의 하위 구성을 나타내는 블록도.

도 3은 본 발명의 일 실시예에 따른 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템의 구성 중 자산관리사 분양형 홈페이지 서버의 하위 구성을 나타내는 블록도.

도 4는 본 발명의 일 실시예에 따른 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 방법을 나타내는 흐름도.

도 5는 본 발명의 일 실시예에 따른 자산관리, 고객관리 및 발굴 방법을 통해 자산관리사가 금융 관련 상담 업무를 수행하는 절차를 나타내는 흐름도.

도 6은 본 발명의 일 실시예에 따른 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템 혹은 자산관리, 고객관리 및 발굴 방법을 나타낸 전체 로직도.

Claims (11)

1. 금융 상담 및 자산 관리 서비스를 유무선 통신망을 통해 요청하는 클라이언트 단말기;

   유무선 통신망을 이용하여 자산관리사 단말기가 연결되어 금융 상담 및 자산 관리 업무를 처리하는 자산관리사 분양형 홈페이지 서버; 및

   자산관리사에게 상기 분양형 홈페이지 서버를 제공하고, 유무선 통신망을 이용하여 상기 클라이언트 단말기와 연결하여, 클라이언트가 요청하는 금융 상담 또는 자산 관리 서비스에 대하여 자산관리사가 자신의 홈페이지를 통해 개별 맞춤형 금융상담, 금융정보 및 자산 운용 포트폴리오를 작성하거나 제공하도록 중개하는 금융서비스제공자 서버를 포함하는 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템.
2. 제 1항에 있어서,

   상기 자산관리사 분양형 홈페이지 서버는,

   상기 금융서비스제공자 서버와 상기 자산관리사의 개별 홈페이지 서버를 연결하여 데이터를 송수신하는 금융서비스제공자 서버 연동 모듈;

   상기 자산관리사의 개별 홈페이지를 생성하는 홈페이지 생성 모듈;

   상기 홈페이지에 포함되는 정보 및 콘텐츠를 생성, 갱신, 전송, 관리하는 홈페이지 관리 모듈;

   상기 자산관리사의 자격 공증을 위하여 해당 자격 인증 기관의 서버와 연동하여 해당 자산관리사의 자격인증을 검색하거나 혹은 공증된 자격을 가진 자산관리사 데이터베이스로부터 해당 자산관리사를 검색하는 자격 공증 모듈;

   상기 금융서비스제공자 서버로부터 전달된 클라이언트의 자산 정보를 기초로 자산관리사가 작성한, 클라이언트의 요구조건에 부합하는 자산 운용 포트폴리오를 저장하거나 금융서비스제공자 서버로 전송하는 포트폴리오 생성 모듈; 및

   상기 금융서비스제공자 서버로부터 전달된 클라이언트의 자산 정보를 기초로 자산관리사가 평가한, 클라이언트의 개별 맞춤형 금융 상담 또는 자산 관리 상담 자료 데이터를 저장하거나 금융서비스제공자 서버로 전송하는 자산관리 상담 모듈을 포함하는 것을 특징으로 하는 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템.
3. 제 2항에 있어서,

   상기 자산관리사 분양형 홈페이지 서버는,

   금융서비스제공자 서버로부터 전달된 클라이언트의 정보 또는 클라이언트 데이터베이스로부터 추출된 클라이언트 회원 정보, 및 클라이언트의 금융 거래 관련 정보를 조건으로 개별 클라이언트에 대한 소정의 마케팅 정책을 결정하고 이를 수행하는 고객관계관리(Customer Relationship Management, CRM) 모듈을 추가로 더 포함하는 것을 특징으로 하는 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템.
4. 제 3항에 있어서,

   상기 고객관계관리 모듈은,

   자산관리사가 직접 자신의 명함을 디자인하여 주문, 생성하는 명함생성부;

   금융정보, 금융관련 기사, 자산관리사 및 소속 금융사의 홍보, 클라이언트의 관심분야에 대한 정보가 포함되어 개별 클라이언트에게 맞춤형으로 제공되는 직접우편광고(Direct Mail, DM)물을 제작하고 발송하는 DM생성관리부; 및

   클라이언트 주소록 관리, 일정관리, 금융거래 통계, 전자우편 전송, 문자메시지 전송, 가맹점의 물품을 구입할 수 있는 바코드의 전송의 일반 고객 관리 업무를 수행하는 고객관리부로 이루어진 것을 특징으로 하는 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템.
5. 제 1항에 있어서,

   상기 자산관리 시스템은 유무선 통신망을 통해 클라이언트 단말기 또는 자산관리사 단말기와 연결되어 온라인 상에서 상품이나 서비스를 판매, 결제, 배송하는 수단을 포함하는 쇼핑몰 서버를 추가로 더 포함하고,

   상기 자산관리사 분양형 홈페이지 서버는 상기 쇼핑몰 서버와 연동하여 자산관리사가 클라이언트에 제공하는 상품이나 서비스를 구매하고 결제하는 쇼핑몰 서버 연동 모듈을 포함하는 것을 특징으로 하는 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템.
6. 제 1항에 있어서,

   상기 금융서비스제공자 서버는,

   금융 서비스 관련 웹사이트를 운영 및 관리하고, 클라이언트 단말기 및 자산관리사 단말기로부터 입력된 정보 데이터를 기초로 특정 정보를 검색하며, 외부 서버와의 연동을 제어하고, 자산관리사에게 분양된 홈페이지 서버를 관리하며, 클라이언트와 자산관리사 사이 혹은 클라이언트들간의 정보 공유 또는 정보 제공을 제어하는 운영서버;

   클라이언트와 자산관리사 사이 혹은 클라이언트들간의 온라인 상에서의 커뮤니케이션, 정보 공유, 정보 제공 서비스를 제공하는 커뮤니티 서버;

   클라이언트, 자산관리사, 금융 상담, 및 자산 관리에 관한 정보 데이터를 저장하는 데이터베이스;

   상기 데이터베이스와 연동하여 정보 데이터를 분류, 저장하고, 필요한 정보 데이터를 추출, 전송하며, 데이터를 관리하는 데이터베이스 서버; 및

   클라이언트 단말기와 자산관리사 단말기를 포함하는 불특정 다수간의 통신선을 연결하여 상호간에 데이터 통신이 이루어지도록 하는 유무선 통신망과 연결된 통신서버를 포함하는 것을 특징으로 하는 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템.
7. 제 6항에 있어서,

   상기 데이터베이스는,

   클라이언트 회원 정보, 클라이언트의 금융 거래 정보 및 자산관련 정보에 관한 데이터를 저장하는 클라이언트 데이터베이스;

   자산관리사 회원 정보, 자산관리사의 자격 인증 정보, 이력 정보, 금융 상담 관련 정보에 관한 데이터를 저장하는 자산관리사 데이터베이스;

   상기 클라이언트 데이터베이스의 정보를 기초로 클라이언트 단말기로부터 요청된 금융 또는 자산관리 상담 신청 및 상담 내역, 클라이언트에 개별 제공되는 금융 및 자산 운용 포트폴리오에 관한 데이터를 저장하는 금융 및 자산관리 상담 데이터베이스;

   다수의 금융 기관에서 제공하는 금융 상품이나 금융 서비스, 및 해당 금융 상품이나 금융 서비스에 대한 정보에 관한 데이터를 저장하는 금융 상품 데이터베이스;

   클라이언트와 자산관리사 사이 혹은 클라이언트들간에 이루어진 온라인 상에서의 커뮤니케이션, 상호 공유된 정보, 및 제공된 서비스 정보에 관한 데이터를 저장하는 커뮤니티 데이터베이스;

   세계 주요 증시, 주요국가지수, 세계환율, 세계환율교차비교, 원달러집중비교, 금리 및 채권, 국가별 금융시장, 리보금리, 상품 또는 금융 선물, 주요 경제 지표, 통화/금리에 관한 데이터를 저장하는 시세정보 데이터베이스; 및

   자산관리사 분양형 홈페이지 생성이나 관리를 위한 메뉴, 캐릭터, 아바타, 금융기관별로 구분된 맞춤형 홈페이지 스킨, 블로그형 홈페이지 스킨, 자산관리사 캐리커쳐(caricature), 아이템의 구성요소 정보에 관한 데이터를 저장하는 홈페이지 운영 데이터베이스를 포함하는 것을 특징으로 하는 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템.
8. 제 1항에 있어서,

   상기 자산관리 시스템은, 상기 금융서비스제공자 서버 및 자산관리사 분양형 홈페이지 서버와 유무선 통신망을 통해 연결되어, 발급된 자산관리사의 자격증을 조회하고 인증하는 절차를 관리하는 인증기관 서버를 추가로 더 포함하는 것을 특징으로 하는 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 시스템.
9. 금융서비스제공자 서버에서, 유무선 통신망을 통하여 클라이언트가 요청하는 금융 상담 또는 자산 관리 서비스에 대하여 자산관리사가 자신에게 분양된 홈페이지를 통해 개별 맞춤형 금융상담, 금융정보 및 자산 운용 포트폴리오를 작성하거나 제공하도록 중개하는 자산관리, 고객관리 및 발굴 방법에 있어서,

   자산관리사 단말기로부터 홈페이지 분양 요청을 받아 자산관리사 개별 홈페이지를 생성하는 단계;

   홈페이지를 생성한 자산관리사에 관한 회원 정보, 자격 인증 정보, 이력 정보, 금융 상담 관련 정보에 관한 데이터를 저장하는 단계;

   금융서비스제공자 서버에 접속한 클라이언트 단말기로부터 자산관리사의 검 색 요청을 수신하고, 상기 저장된 데이터를 기초로 하여 클라이언트 맞춤형 자산관리사를 검색하고 선정하는 단계;

   상기 클라이언트 단말기로부터 금융 또는 자산관리 상담 요청을 수신하여 상기 선정된 자산관리사의 홈페이지로 상담 요청 내용과 클라이언트의 개인정보, 금융 및 자산 관련 정보를 전달하는 단계;

   상기 자산관리사의 홈페이지에 업로드된 클라이언트 개별 상담 내역과 금융 및 자산 관련 정보, 및 자산 운용 포트폴리오를 수신하여 상기 클라이언트에게 제공하는 단계를 포함하는 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 방법.
10. 제 9항에 있어서,

    상기 자산관리사를 검색하고 선정하는 단계 이후에,

    상기 선정된 자산관리사의 자격증을 발급한 인증기관 서버에서 유무선 통신망을 통해 자산관리사의 자격증을 조회하고 인증하는 단계를 추가로 더 포함하는 것을 특징으로 하는 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 방법.
11. 제 9항에 있어서,

    상기 금융서비스제공자 서버는 유무선 통신망을 통해 연결된 쇼핑몰 서버를 추가로 더 포함하고, 상기 자산관리사가 홈페이지를 통해 연동된 상기 쇼핑몰 서버 에서 클라이언트에 제공하는 상품이나 서비스를 구매하고 결제하는 단계를 추가로 더 포함하는 것을 특징으로 하는 자산관리사 분양형 홈페이지를 이용한 자산관리, 고객관리 및 발굴 방법.

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