KR20100082951A

KR20100082951A - 금융상품 거래를 위한 중계 방법 및 인터넷 거래 시스템

Info

Publication number: KR20100082951A
Application number: KR1020090002257A
Authority: KR
Inventors: 정태복
Original assignee: 주식회사 디알에프앤
Priority date: 2009-01-12
Filing date: 2009-01-12
Publication date: 2010-07-21

Abstract

투자 손실을 최소화하고, 투자 자금이 안정적으로 운영될 수 있도록 하여 자본투자자 및 자본운영자에게 투자/운영 이익을 줄 수 있는 금융상품 거래를 위한 방법 및 인터넷 거래 시스템이 개시된다. 본 발명에 따르면, 금융상품 게시에 따른 금융상품의 거래가 이루어질경우에 해당하는 자금의 이동을 요청, 확인하고, 상기 확인된 결과를 자금 투자자 및 자금운영자에게 통보하는 거래중앙서버, 상기 거래중앙서버로부터 투자자금이동의 요청을 받고, 자금운영자의 증권계좌의 잔고를 증권사 서버로터 수신받아 자본운영자의 증권계좌에 담보금의 존재유무와 매매금지종목의 보유여부를 확인하며, 이상이 없을 경우에 자본 투자자에게 지정된 회사계좌로 상품의 금액을 송금할 것을 요청하여 상기 회사계좌로 지정된 금액이 입금되었는지의 여부를 확인하고, 자본운용자의 증권계좌를 담보계좌로 전환하며, 상기 회사계좌에서 자본운용자의 증권계좌로 비용을 감안한 금액을 입금한 결과로, 상기 결과를 상기 거래중앙서버로 통보하는 자금관리서버, 및 자금운영자의 주문을 검사하여 매매금지종목 및 종목별 보유비중기준을 판단하여 상기 주문을 거부하고, 상기 자금운영자의 증권계좌의 잔고 및 예수금을 실시간으로 관리하며, 상기 잔고 및 예수금을 토대로 상기 자본운용자의 증권계좌의 담보율을 검사하여 반대매매 여부를 판단하는 위험관리서버를 포함하는 시스템이 제공된다.

이에 의하면, 금융상품 게시에 따른 금융상품의 거래가 이루어질경우에 해당하는 자금의 이동(담보율, 현금 확보율, 매유금지 종목의 보유여부 등)을 확인하여 기준 이하일 경우에 반대매매를 실시하여 자금투자자 및 자금운영자의 투자 손실을 줄일 수 있도록 위험 리스크가 효율적으로 관리되는 효과가 달성된다.

주식,선물,옵션,자본투자, 자본운영, 거래시스템, 금융상품

Description

금융상품 거래를 위한 중계 방법 및 인터넷 거래 시스템{METHOD INTERNET TRANSACTION SYSTEM FOR TRANSACTING FINANCIAL PRODUCTS}

본 발명은 금융상품 거래를 위한 중계 방법 및 인터넷 거래 시스템에 관한 것으로, 보다 상세하게는, 자본투자자에게 안정된 수익을 보장하고 자본운영자에게 적은 자기자금을 담보로 많은 자금을 운영할 수 있는 기회를 제공하도록, 자본투자자가 만든 금융상품과 자본운영자가 만든 금융상품을 인터넷에 게시하여 금융상품 거래를 중계하는 방법 및 인터넷 거래 시스템에 관한 것이다.

일반적으로, 금융상품의 구성요소로는 금융상품으로 거래되는 거래형태(주식,선물,옵션,ELW,ELS 등), 금융상품에 투자하는 거래자금, 투자에 따른 이자와 수익배분 및 손절매 기법이 적용되는 로스컷 규칙 등으로 구성된다. 여기서의 금융상품이라 함은 투자나 이익을 목적으로 하는 금융기관 예컨대 은행 , 보험사 , 증권사 등이 운용하는 예금 , 적금 , 부금 ,저축 , 어음, 채권, 보험, 펀드, 대출 등과 같이 거래대상을 총칭하는 것을 의미한다. 예를 들면, 증권사의 금융상품에는 주식과 채권이 전제되는 증권저축을 비롯하여 환매조건부 채권매매, 소액채권 매매, 투자신탁 상품인 수익증권과 뮤추얼 펀드 매매 및 ＭＭＦ 등이 이에 해당될 수 있다.

이러한 금융상품에 대하여 선물/옵션 거래를 통하여 매매가 이루어질 수 있는데, 선물거래(Futures trading)는 어떤 금융상품에 대해 미래의 정해진 시점에 현재의 정해진 가격으로 사거나 팔기로 하고 현재 시점에서 계약(상기 계약은 지금 하지만, 약속의 이행은 미래의 정해진 시점에 이루어짐)하는 것을 지칭하며, 특정한 자산을 미래의 특정일에 현재의 시점에서 약정한 가격으로 사거나 팔 수 있는 권리를 부여하는 계약을 지칭한다.

이와 같은 선물/옵션 거래가 이루어지는 금융상품에 대하여 통상, 자금투자자는 자신이 투자하고자 하는 금융상품을 선택하여 자금을 투자하고, 자금운영자는 다수의 자금투자자가 투자한 자금과 자신의 자금을 이용하여 금융상품 매매를 주문하게 된다. 그러나, 자금운영자의 투자 실패로 투자 손실이 크게 발생하는 경우가 빈번히 존재하여 자금투자자 및 자금운영자의 모두에게 위험 리스크가 발생하는 문제점이 있었다.

본 발명은 상술한 바와 같은 종래의 문제점을 해결하기 위하여 안출된 것으로, 거래시 자본운용자의 주문에 따른 담보율, 현금 확보율, 매유금지 종목의 보유여부 등을 확인하고, 투자한 금융상품의 계약기간 만료 및 계약종료에 따라 연장신청의 여부를 판단하여 자금투자자/자본운용자와 증권사 서버 간에 반대매매를 중계함으로써 자금투자자 및 자금운영자의 투자 손실을 줄일 수 있도록 위험 리스크 가 효율적으로 관리되는 금융상품 거래를 위한 방법 및 인터넷 거래 시스템을 제공하는 것을 목적으로 한다.

상기한 바와 같은 본 발명의 목적을 달성하고, 후술하는 본 발명의 특징적인 기능을 수행하기 위한, 본 발명의 특징적 구성은 다음과 같다.

본 발명의 일 태양에 따르면, 금융상품 거래를 위한 인터넷 거래 시스템으로서, 금융상품 게시에 따른 금융상품의 거래가 이루어질경우에 해당하는 자금의 이동을 요청, 확인하고, 상기 확인된 결과를 자금 투자자 및 자금운영자에게 통보하는 거래중앙서버, 상기 거래중앙서버로부터 투자자금이동의 요청을 받고, 자금운영자의 증권계좌의 잔고를 증권사 서버로터 수신받아 자본운영자의 증권계좌에 담보금의 존재유무와 매매금지종목의 보유여부를 확인하며, 이상이 없을 경우에 자본 투자자에게 지정된 회사계좌로 상품의 금액을 송금할 것을 요청하여 상기 회사계좌로 지정된 금액이 입금되었는지의 여부를 확인하고, 자본운용자의 증권계좌를 담보계좌로 전환하며, 상기 회사계좌에서 자본운용자의 증권계좌로 비용을 감안한 금액을 입금한 결과로, 상기 결과를 상기 거래중앙서버로 통보하는 자금관리서버, 및 자금운영자의 주문을 검사하여 매매금지종목 및 종목별 보유비중기준을 판단하여 상기 주문을 거부하고, 상기 자금운영자의 증권계좌의 잔고 및 예수금을 실시간으로 관리하며, 상기 잔고 및 예수금을 토대로 상기 자본운용자의 증권계좌의 담보율을 검사하여 반대매매 여부를 판단하는 위험관리서버를 포함하는 시스템이 제공된다.

또한, 본 발명의 다른 일 태양에 따르면, 금융상품 거래를 위한 중계 방법으로서, (a) 자본투자자 및 자본운용자가 회원으로 가입시 각각에게 가상의 계좌를 제공하고, 상기 자본투자자로부터 투자한 금융상품정보를 입력받아 게시하는 단계, (b) 상기 자본운용자에 의해 상기 금융상품정보 중 원하는 상품을 선택하도록 하고, 상기 상품의 선택에 따라 자본운용자의 증권계좌에 지정된 담보금의 존재여부 및 보유금지된 금융상품 종목의 존재여부를 확인하여 이상이 없으면 상기 자본운용자의 증권계좌에 대해 증권사 서버에 출금, 출고 정지를 요청하여 상기 증권계좌를 담보계좌로의 전환하도록 하는 단계, (c) 자본운용자로부터 금융상품의 주문이 접수될 경우에 매매대상 종목이 매매제한된 종목인지의 여부와, 한종목당 매매가능 금액의 초과여부를 파악하여 상기 주문을 증권사 서버로 제공하고, 증권사의 서버로부터 자본운용자의 체결내역을 수신하여 자금운영자의 증권계좌의 잔고를 유지하는 단계, (d) 자본운용자의 증권계좌의 담보율을 실시간으로 감시하여 지정된 담보율 이하로 상기 담보율이 하락시에 보유 종목을 모두 반대매매하여 대출금을 회수하는 단계, 및 (e) 해당 금융상품의 계약기간만료될 경우에 연장신청을 자금투자자에게 알려주어 선택하도록 하고, 상기 자금투자자에 의해 연장신청이 선택되지 않거나 자본운용자에 의해 연장신청되지 않을 경우에는 상기 계약기간종료 이전의 최근 장종료이전 일정 시점에 보유 종목을 모두 반대매매하는 단계를 포함하는 방법이 제공된다.

상기 중계 방법은, (f) 장종료 이전 일정시간에 현금확보 비중을 파악하여 상기 보유 종목중 일부 종목을 반대매매하는 단계를 더 포함할 수 있다.

본 발명에 의하면, 금융상품 게시에 따른 금융상품의 거래가 이루어질경우에 해당하는 자금의 이동(담보율, 현금 확보율, 매유금지 종목의 보유여부 등)을 확인하여 기준 이하일 경우에 반대매매를 실시하여 자금투자자 및 자금운영자의 투자 손실을 줄일 수 있도록 위험 리스크가 효율적으로 관리되는 효과가 달성된다.

또한, 본 발명은 투자한 금융상품의 계약기간 만료 및 계약종료에 따라 연장신청의 여부를 판단하여 장종료이전 일정 시점에 해당 금융상품 종목을 반대매매를 실시하여 위험 리스크를 관리하는 효과가 달성된다.

후술하는 본 발명에 대한 상세한 설명은, 본 발명이 실시될 수 있는 특정 실시예의 예시로서 도시하는 첨부 도면을 참조한다. 이들 실시예는 당업자가 본 발명을 실시할 수 있기에 충분하도록 상세히 설명된다. 본 발명의 다양한 실시예는 서로 다르지만 상호 배타적일 필요는 없음이 이해되어야 한다. 예를 들어, 여기에 기재되어 있는 특정 형상, 구조 및 특성은 일 실시예에 관련하여 본 발명의 정신 및 범위를 벗어나지 않으면서 다른 실시예로 구현될 수 있다. 또한, 각각의 개시된 실시예 내의 개별 구성요소의 위치 또는 배치는 본 발명의 정신 및 범위를 벗어나지 않으면서 변경될 수 있음이 이해되어야 한다. 따라서, 후술하는 상세한 설명은 한정적인 의미로서 취하려는 것이 아니며, 본 발명의 범위는, 적절하게 설명된다면, 그 청구항들이 주장하는 것과 균등한 모든 범위와 더불어 첨부된 청구항에 의해서만 한정된다. 도면에서 유사한 참조부호는 여러 측면에 걸쳐서 동일하거나 유사한 기능을 지칭한다.

이하, 본 발명이 속하는 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자가 본 발명을 용이하게 실시할 수 있도록 하기 위하여, 본 발명의 바람직한 실시예들에 관하여 첨부된 도면을 참조하여 상세히 설명하기로 한다.

[본 발명의 바람직한 실시예]

전체 시스템의 구성 예

도 1은 본 발명의 일 실시예에 따라 금융상품 거래 방법이 적용된 전체 시스템의 구성을 예시적으로 나타낸 도면이다.

도 1에 도시된 바와 같이, 본 발명의 일 실시예에 따른 전체 시스템은 인터넷 거래 시스템(100), 증권사 서버(200), 자본투자자/자본운영자(300) 등을 포함할 수 있다.

본 발명의 인터넷 거래 시스템(100)은 자본투자자 단말기(300)/운용자 단말기와 증권사 서버간에 원활한 금융상품의 매매 거래가 이루어지도록 자본투자자/자본운영자가 투자하고 운영하는 자금의 흐름을 자본투자자/자본 운영자의 가상계좌(담보금에 대응하는 임의의 가상 금액을 저장)및 회사계좌(자본투자자가 투자한 금융상품의 금액)의 운영을 통해 제어하고, 손실이 발생할 수 있는 요인을 찾아내어 반대 매매를 행사하여 자본투자자/자본운영자의 투자/운영 손실 비용을 최소화될 수 있도록 하는 하는 역할을 수행한다. 다시 말해, 인터넷 거래 시스템(100)은 자본투자자/자본운영자의 금융상품을 기록하고, 거래, 기간만료 및 중도해지등의 사유가 발생하거나 각 사유에 대하여 자금의 흐름을 증권사 서버(300)와 관계하여 제 어하고, 반대매매를 수행하게 되는 것이다. 보다 구체적인 설명은 이후에 설명될 도 2를 참조하여 후술하기로 한다.

본 발명의 자본투자자/자본운영자(200)는 각각 자본투자자 단말기와 자본운영자의 단말기를 이용하여 둘중 하나가 금융상품을 게시하고, 나머지 하나가 투자하고자 하는 금융상품을 선택하여 자본운영자에 의해 선택된 금융상품을 주문함으로써 금융상품의 거래가 이루어지는 구조를 갖는다.

예를 들면, 자본투자자가 자신이 투자하고자 하는 금융상품을 게시하고, 자본운용자가 다수의 자본투자가 게시한 금융상품을 선택하여 주문함으로써, 금융상품의 거래가 이루어질 수 있다. 또는 자본운영자가 금융상품을 게시하고, 자본운영자가 게시된 금융상품을 선택하여 자본운용자가 다수의 자본투자가 선택한 금융상품을 주문함으로써 금융상품의 거래가 이루어질 수도 있다.

자본투자자/자본운영자가 소유한 자본투자자 단말/자본운영자 단말은 인터넷 거래 시스템(100) 또는 증권사 서버(300)에서 제공하는 홈트레이딩 프로그램을 통해 인터넷 거래 시스템(100)에서 처리된 다양한 정보를 수신하고, 응답하는 역할을 수행할 수 있게 된다. 여기서의 홈트레이딩 프로그램이라 함은 자본투자자 및 자본운영자의 성격에 따라 해당하는 금융상품을 검색, 선택, 입력, 주문을 할 수 있는 메뉴가 제공되는 넓은 개념으로 이해되어야 한다.

본 발명의 증권사 서버(300)는 자본투자자/자본운영자에 의해 개설된 증권계좌를 데이터베이스화하여 해당하는 금융상품에 투자한 다수의 자본운영자가 투자한 자금을 저장한 증권계좌를 운영할 수 있다. 이때, 자금은 자본투자가에 의해 투자 된 원금 내역, 및 담보금 내역 등을 포함하며, 증권계좌는 해당하는 금융상품과 관련한 입금, 출금, 출고, 입고 정보, 해당하는 자금운영자의 보유금지된 금융상품 종목, 매매제한 종목 등 금융상품 및 자금의 변화에 의해 발생되는 다양한 정보를 모두 포함하는 넓은 개념으로 이해될 수 있다.

이와 같이 증권사 서버(300)는 인터넷 거래 시스템(100)의 요청에 대응하여 처리된 시세 정보, 계좌 변환 정보, 주문/체결 정보를 인터넷 거래 시스템(100)으로 전송하는 역할을 수행한다. 계좌 변환 정보는 인터넷 거래 시스템(100)의 요청에 의해 증권계좌의 성격 변화 예컨대, 담보계좌로의 전환, 일반계좌로의 전환 등이 포함될 수 있다.

인터넷 거래 시스템(100)의 구성 예

도 2는 본 발명의 일 실시예에 따라 단말기(200a, 200b), 증권사 서버(300)와 통신하는 인터넷 거래 시스템(100)의 구성을 예시적으로 보다 상세히 나타낸 도면이다.

도 2에 도시된 바와 같이, 본 발명에 따른 인터넷 거래 시스템(100)은 거래중앙서버(110), 자금관리서버(120) 위험관리서버(130) 및 각종 데이터베이스(111, 121, 131) 등을 포함할 수 있다.

먼저, 본 발명의 거래중앙서버(110)는 금융상품에 대하여 정상 거래시, 자본투자자 및 자본운용자의 금융상품을 기록하고, 자금투자자 또는 자금운영자에 의해 게시된 상품에 따라 금융상품의 매매 거래가 이루어질경우에 해당하는 자금의 이동을 자금관리서버(120) 또는 증권사 서버(300)로 요청, 확인하고, 확인된 결과를 자 금 투자자 및 자금운영자에게 통보하는 기능을 수행한다. 이때, 확인된 결과는 이후의 자금관리서버(120) 및 위험관리서버(130)에서 보다 상세히 설명한다.

반면, 본 발명의 거래중앙서버(110)는 금융상품이 계약기간만료 또는 계약중도해지의 사유가 발생할 경우에 이자, 실적배당을 정산하여 자금관리서버(120)로 정산된 자금의 이동을 요청하고, 자금관리서버(120)로부터 자금 이동을 확인하게 되면 자본운용자의 증권계좌를 정상계좌로 환원을 증권사 서버로 요청하는 기능을 더 수행할 수 있다.

본 발명의 자금관리서버(120)는 금융상품에 대하여 정상 거래시, 거래중앙서버(110)로부터 투자자금 이동의 요청을 받고, 증권사 서버(300)에 개설된 자금운영자의 증권계좌의 잔고를 증권사 서버(300)로터 수신받아 자본운영자의 증권계좌에 담보금의 존재유무와 매매금지종목의 보유여부를 확인하는 기능을 수행한다. 확인 결과, 이상이 없을 경우에는 자본투자자 단말기(200a)에게 지정된 회사계좌로 금융상품의 금액(투자금)을 송금할 것을 요청하여 이에 대응하여 자본투자자 단말기(200a)로부터 회사계좌로 지정된 금액이 입금되었는지의 여부를 확인할 수 있게 된다.

아울러, 본 발명의 자금관리서버(120)는 금융상품에 대하여 정상 거래시, 전술한 바와 같이 회사계좌로 지정된 금액이 입금을 확인한 결과에 따라 자본운용자의 증권계좌를 담보계좌로 전환하도록 증권사 서버(300)로 요청하여 증권사 서버(300)로부터 응답이 있을 경우에 증권사 서버(300)의 증권계좌로 수수료를 차감한 금액을 증권사 서버(300)의 증권계좌로 입금할 수 있게 된다. 상기 입금 결과 를 증권사 서버(300)로부터 수신받는 자금관리서버(120)는 결과를 거래중앙서버(110)로 통보할 수 있게 된다. 따라서, 거래중앙성버(110)에서는 증권사 서버(300)의 증권계좌로 수수료를 차감한 금액을 증권사 서버(300)의 증권계좌로 입금한 결과의 정보를 자금관리서버(120)를 제어함으로써 저장할 수 있게 되는 것이다.

반면, 본 발명의 자금관리서버(120)는 자금투자자/자금운영자에 의해 계약중도 요청이 있을시, 거래중앙서버(110)로부터 계약중도해지에 따른 자금 이동 요청을 수신하여 자본운용자의 증권계좌에서 상품의 요건에 해당하는 원금, 이자, 수익배당금 및 비용 중 적어도 하나 이상의 출금 정보를 증권사 서버(300)로부터 제공받아 출금 정보를 토대로 회사계좌로 자금을 이동시킬 수 있게 된다. 따라서, 본 발명의 자금관리서버(120)는 기설정된 요건에 따라 회사계좌에서 원금, 이자, 수익배당금을 산출하여 자본투자자의 증권계좌로 이동시킬 수 있게 되며, 이 결과를 거래중앙서버(110)로 통보할 수 있게 되는 것이다.

본 발명의 위험관리서버(130)는 종목 RMS(Risk Management Server), 계좌 RMS, 손절 RMS를 포함하여 구성될 수 있는데, 위험관리서버(130)의 종목 RMS는 매매금지종목 및 종목별 보유비중 정보를 자금관리서버(120) 또는 증권사 서버(300)로부터 제공받았음을 확인한 후, 해당하는 금융상품에 대하여 자금운영자가 주문을 할 경우에 자금운영자의 주문 정보를 검사하여 매매금지종목 및 종목별 보유비중기준을 판단하여 자금운영자의 주문을 거부하는 기능을 수행한다.

이때, 매매금지종목의 매매금지 기준은 금융상품에 기재된 기준에 의하며, 시장조치종목(상기 시장조치종목은 거래정지, 관리, 감리, 유의, 경고, 권리락, 감자/합병등을 포함함), 시가총액기준 미달종목, 신규등록기준 미달종목, 평균거래량 기준 미달종목, 소형주제한 종목, 자금운영자가 선정한 종목에 해당하는 금융상품 종목을 포함할 수 있다. 또한, 종목별 보유비중 정보에 대한 보유비중의 조건은 자본운용자의 운용자금 대비 종목별로 보유할 수 있는 비중을 말하며, 이를 통해 보유비중을 초과하는 주문을 거절하는데 이용될 수 있다.

본 발명의 위험관리서버(130)의 계좌 RMS는 자금운영자의 증권계좌의 잔고 및 예수금을 실시간으로 관리하도록 증권사 서버(300)로부터 자본운용자의 증권계좌에 상품의 요건에 해당하는 원금, 이자, 수익배당금, 비용과 관계되는 증권계좌의 입금, 출금, 출고, 입고 등의 변화 정보를 제공받아 잔고 및 예수금을 실시간으로 관리할 수 있게 되는 것이다.

본 발명의 위험관리서버(130)의 손절 RMS는 전술한 계좌 RMS에서 실시간으로 계산된 자본운용자의 증권계좌의 담보율을 검사하여 금융상품에 기재된 담보율 이하로 담보율이 떨어질경우에 즉시 금융상품의 보유종목을 반대매매하는 기능을 수행할 수 있다. 아울러, 위험관리서버(130)의 손절 RMS는 장종료전 일정시간에 현금비중과 계산된 담보율을 이용하여 일정 담보율 이하시 확보필요 현금을 계산하는 기능을 수행할 수 있는데, 확보필요 현금이하의 현금일 경우에 한하여 일부 금융상품 종목을 반대매매하는 것이 바람직하다.

본 발명의 자금정보 데이터베이스(121)는 자금관리서버(120)가 획득한 정보, 예컨대 거래중앙서버(110), 위험관리서버(130) 및 증권사 서버(300) 중 어느 한곳 으로부터 요청되고, 확인된 자금과 관련한 정보를 획득하여 저장하고, 거래/회사 계좌 정보 데이터베이스(111)는 거래중앙서버(110)가 거래, 계약기간만료, 종료 시에 획득한 정보와 회사계좌와 관련한 정보를 모두 포함하여 저장하며, 위험관리 정보 데이터베이스(131)는 위험관리서버(130)가 획득한 정보를 저장할 수 있다. 이러한 저장된 정보는 다른 구성 요소에 의해 참조될 수도 있다. 이외에도, 가상계좌의 내역을 저장하는 가상계좌 데이터베이스, 회사계좌 데이터베이스 등을 더 구성될 수 있다. 이러한 데이터 베이스는 각각의 서버에 포함될 수도 있다.

이와 같이, 본 발명의 인터넷 거래 시스템(100)은 전술한 바와 같은 구성요소로 인하여 매매금지종목 종목별 보유비중기준, 자본운용자의 증권계좌의 변화에 따른 담보율을 파악하여 보유종목 또는 일부종목에 대하여 반대매매를 실시할 수 있음으로써 자금투자자/자본운용자의 투자 손실을 최소화할 수 있게 되는 것이다.

한편, 인터넷 거래 시스템(100)과 연계되는 증권사 서버(300)는 시세서버(310), 계좌서버(320), 주문서버(330) 등을 포함할 수 있다. 시세서버(310)는 상장된 금융상품의 시세정보를 저장하고 있다가 인터넷 거래 시스템(100)에서 필요시 시세정보를 제공할 수 있으며, 계좌서버(320)는 자금투자자 및 자본운용자의 증권계좌 정보를 저장하고 있는 데이터베이스(321)와 연계하고, 인터넷 거래 시스템(100)에서 필요시 증권계좌 정보를 제공할 수 있게 된다. 주문서버(330)는 해당하는 금융상품에 대하여 주문/체결에 필요한 정보를 인터넷 거래 시스템(100)에서 필요시 제공할 수 있게 된다. 이때, 주무/체결에 필요한 정보는 시세서버(310)와 계좌서버(320)와 연결되어 시세서버(310)와 계좌서버(320)에서 제공하는 정보를 포 함할 수 있다.

금융상품 거래를 위한 중계방법 예

도 3은 본 발명의 일 실시예에 따른 인터넷 거래 시스템(100)에 의한 금융상품 거래를 위한 중계방법을 예시적으로 나타낸 도면이다.

도 3에 도시된 바와 같이, 본 발명의 일 실시예에 따른 인터넷 거래 시스템(100)에 의한 금융상품 거래를 위한 중계방법은 자본투자자 및 자본운용자(200)가 회원으로 가입시 각각에게 가상의 계좌를 제공할 수 있다. 제공되는 가상계좌에는 자금투자자 또는 자금운영자로부터 일정금액의 담보금을 임의의 계좌로 입금될 수 있도록 투자자로 하여금 지정할 수 있고, 입금이 확인되면 담보금에 대응하는 가상의 금액이 입금되는 것과 같이 운영될 수 있다. 이어서, 본 발명의 금융상품 거래를 위한 중계방법은 자본투자자(200)로부터 투자한 금융상품정보를 입력받아 게시하게 된다. 게시되는 금융상품 정보에는 투자대상, 투자금액, 담보비율, 이자, 기간, 수익배분, 종목제한, 매매비중제한, 판매방식 정보가 포함됨으로써 인터넷 거래 시스템(100)에 이용될 수 있다. 이때, 판매방식 이라함은 일반판매 및 경매방식 판매를 포함하는 넓은 개념으로 이해될 수 있다.

이후, 본 발명의 금융상품 거래를 위한 중계방법은 자본운용자 또는 자금투자자에 의해 금융상품정보 중 원하는 상품을 선택하도록 하고, 금융상품의 선택에 따라 증권사 서버(300)의 증권계좌에 지정된 담보금의 존재여부 및 보유금지된 금융상품 종목의 존재여부를 확인하여 이상이 없으면 자본운용자의 증권계좌에 대해 증권사 서버(300)에 출금, 출고 정지를 요청하고, 이를 바탕으로 증권사 서버(300) 는 증권계좌를 담보계좌로 전환을 요청하고, 선택된 금융상품에 의해 자본투자자의 지정된 계좌에서 투자한 금융상품의 지정된 금액을 회사계좌로 이동시킬 수 있다.

이어서, 본 발명의 금융상품 거래를 위한 중계방법은 자본운용자(100)로부터 금융상품의 주문이 접수될 경우에 매매대상 종목이 매매제한된 종목인지의 여부와, 한종목당 매매가능 금액의 초과여부를 파악하여 주문을 증권사 서버(300)로 제공하고, 증권사의 서버(300)로부터 자본운용자의 체결내역을 수신하여 회사계좌의 잔고를 유지한 후, 그 결과를 증권사의 서버(300)로 통보할 수 있게 된다.

반대매매의 예

도 4는 본 발명의 일 실시예에 따른 반대매매를 수행하는 금융상품 거래를 위한 중계방법을 예시적으로 나타낸 도면이다.

도 4에 도시된 바와 같이, 본 발명의 일 실시예에 따른 반대매매를 수행하는 금융상품 거래를 위한 중계방법은 증권사 서버(300)에서 운영되는 자본운용자의 증권계좌의 담보율을 실시간으로 감시하도록 지정된 담보율 이하로 담보율이 하락시에 보유 종목을 모두 반대매매를 수행할 수 있다. 반대매매가 이루어지면, 대출금이 회수될 수 있는데, 대출금이 회수된 후 해당하는 금융상품에 기재된 자본투자자의 투자원금 및 이자금액을 포함한 금액을 자본운용자의 증권계좌에서 회사계좌로 이동시킬 수 있게 된다.

이어서, 본 발명의 금융상품 거래를 위한 중계방법은 해당 금융상품의 계약기간만료될 경우에 연장신청을 자금투자자(200)에게 알려주어 선택하도록 하고, 자금투자자(200)에 의해 연장신청이 선택되지 않거나 자본운용자(200)에 의해 연장신 청되지 않을 경우에는 계약기간종료 이전의 최근 장종료이전 일정 시점에 보유한 금융상품 종목을 모두 반대매매를 결정하여 수행하게 된다. 이러한 반대매매 결정 후, 그 결과는 자금투자자/자금운영자에게 알려준다.

또한, 본 발명의 일 실시예에 따른 반대매매를 수행하는 금융상품 거래를 위한 중계방법은 장종료 이전 일정시간에 현금확보 비중을 파악하여 보유 종목중 일부 종목을 반대매매를 결정하여 수행하게 된다. 일부 종목을 반대매매할 경우에는 금융상품에 지정된 일자에 지정된 이자에 해당하는 금액을 증권사 서버(300) 내에 있는 자본운용자의 증권계좌에서 인터넷 거래 시스템(100)의 회사계좌로 이동시킬 수 있게 되고, 회사계좌에서 이자에 해당하는 금액을 자본투자자(200)의 증권계좌로 이동시킬 수 있게 된다.

이어서, 본 발명의 일 실시예에 따른 반대매매를 수행하는 금융상품 거래를 위한 중계방법은 계약기간종료에 의해 반대매매가 발생될 경우에 증권계좌의 결제가 이루어져, 반대매매한 대금이 현금으로 자본운용자의 계좌에 입금이 되도록 하고, 상품의 지정에 의해 대출금 및 수익배분금액 및 이자를 회사계좌로 이동시키고, 이후에 회사계좌에서 자본투자자의 증권계좌로 이동시킬 수 있게 된다.

이와 같이, 반대매매가 이루어지는 경우의 각 과정이 끝난후에는, 자본운용자의 증권계좌를 담보관리계좌에서 해지하여, 일반계좌로 전환할 수 있게 되는 것이다.

이상에서 설명된 본 발명에 따른 실시예들은 다양한 컴퓨터 구성요소를 통하여 수행될 수 있는 프로그램 명령어의 형태로 구현되어 컴퓨터 판독 가능한 기록 매체에 기록될 수 있다. 상기 컴퓨터 판독 가능한 기록 매체는 프로그램 명령어, 데이터 파일, 데이터 구조 등을 단독으로 또는 조합하여 포함할 수 있다. 상기 컴퓨터 판독 가능한 기록 매체에 기록되는 프로그램 명령어는 본 발명을 위하여 특별히 설계되고 구성된 것들이거나 컴퓨터 소프트웨어 분야의 당업자에게 공지되어 사용 가능한 것일 수도 있다. 컴퓨터 판독 가능한 기록 매체의 예에는, 하드 디스크, 플로피 디스크 및 자기 테이프와 같은 자기 매체, CD-ROM, DVD와 같은 광기록 매체, 플롭티컬 디스크(floptical disk)와 같은 자기-광 매체(magneto-optical media), 및 ROM, RAM, 플래시 메모리 등과 같은 프로그램 명령어를 저장하고 수행하도록 특별히 구성된 하드웨어 장치가 포함된다. 프로그램 명령어의 예에는, 컴파일러에 의해 만들어지는 것과 같은 기계어 코드뿐만 아니라 인터프리터 등을 사용해서 컴퓨터에 의해서 실행될 수 있는 고급 언어 코드도 포함된다. 상기 하드웨어 장치는 본 발명에 따른 처리를 수행하기 위해 하나 이상의 소프트웨어 모듈로서 작동하도록 구성될 수 있으며, 그 역도 마찬가지이다.

<도면의 주요 부분에 대한 부호의 설명>

100 : 인터넷 거래 시스템 110 : 거래중앙서버

120 : 자금관리서버 130 : 위험관리서버

200 : 자본투자자/자본운영자(단말기) 300 : 증권사 서버

310 : 시세서버 320 : 계좌서버

330 : 주문서버

Claims

금융상품 거래를 위한 인터넷 거래 시스템으로서,

금융상품 게시에 따른 금융상품의 거래가 이루어질경우에 해당하는 자금의 이동을 요청, 확인하고, 상기 확인된 결과를 자금 투자자 및 자금운영자에게 통보하는 거래중앙서버,

상기 거래중앙서버로부터 투자자금이동의 요청을 받고, 자금운영자의 증권계좌의 잔고를 증권사 서버로터 수신받아 자본운영자의 증권계좌에 담보금의 존재유무와 매매금지종목의 보유여부를 확인하며, 이상이 없을 경우에 자본 투자자에게 지정된 회사계좌로 상품의 금액을 송금할 것을 요청하여 상기 회사계좌로 지정된 금액이 입금되었는지의 여부를 확인하고, 자본운용자의 증권계좌를 담보계좌로 전환하며, 상기 회사계좌에서 자본운용자의 증권계좌로 비용을 감안한 금액을 입금한 결과로, 상기 결과를 상기 거래중앙서버로 통보하는 자금관리서버, 및

자금운영자의 주문을 검사하여 매매금지종목 및 종목별 보유비중기준을 판단하여 상기 주문을 거부하고, 상기 자금운영자의 증권계좌의 잔고 및 예수금을 실시간으로 관리하며, 상기 잔고 및 예수금을 토대로 상기 자본운용자의 증권계좌의 담보율을 검사하여 반대매매 여부를 판단하는 위험관리서버

를 포함하는 시스템.
제1항에 있어서,

상기 거래중앙서버는,

상기 금융상품이 계약기간만료 또는 계약중도해지의 사유가 발생할 경우에 이자, 실적배당을 정산하여 상기 자금관리서버로 정산된 자금의 이동을 요청하고, 상기 자금관리서버로부터 자금 이동을 확인하게 되면 자본운용자의 증권계좌를 정상계좌로 환원을 증권사 서버로 요청하는 기능을 더 수행하는 것을 특징으로 하는 시스템.
제2항에 있어서,

상기 자금관리서버는,

상기 거래중앙서버로부터 계약중도해지에 따른 자금 이동 요청을 수신하여 자본운용자의 증권계좌에서 상품의 요건에 해당하는 원금, 이자, 수익배당금 및 비용 중 적어도 하나 이상을 출금하여, 회사계좌로 자금을 이동시키고, 회사계좌에서 원금, 이자, 수익배당금을 자본투자자의 증권계좌로 이동하며, 상기 거래중앙서버로 결과를 통보하는 기능을 더 수행하는 것을 특징으로 하는 시스템.
제1항에 있어서,

상기 위험관리서버는, 종목 RMS(RISK MANAGEMENT SERVER)을 포함하고,

상기 종목 RMS는,

자본운용자의 주문을 검사하여 매매금지종목 및 종목별 보유비중기준을 판단하여 상기 주문이 불가시에 주문을 거부하는 기능을 수행하는 것을 특징으로 하는 시스템.
제4항에 있어서,

상기 종목 RMS는,

금융상품에 기재된 기준에 의하며, 시장조치종목(상기 시장조치종목은 거래정지, 관리, 감리, 유의, 경고, 권리락, 감자/합병을 포함), 시가총액기준 미달종목, 신규등록기준 미달종목, 평균거래량 기준 미달종목, 소형주제한 종목, 자금운영자가 선정한 해당 종목을 포함하는 매매금지 종목을 판단하여 상기 주문을 거부하는 기능을 수행하는 것을 특징으로 하는 시스템.
제4항에 있어서,

상기 종목 RMS는,

상기 주문접수시에 매수종목이 보유비중초과 여부를 확인하여 초과시 주문을 거부하는 상기 종목별 보유비중조건을 판단하는 기능을 더 수행하는 것을 특징으로 하는 시스템.
제1항에 있어서,

상기 위험관리서버는,

계좌 RMS(RISK MANAGEMENT SERVER)을 포함하고,

상기 계좌 RMS는,

자본운용자의 증권계좌에 상품의 요건에 해당하는 원금, 이자, 수익배당금, 비용과 관계되는 입금, 출금, 출고, 입고 정보를 증권사 서버로부터 제공받아 상기 증권계좌의 잔고 및 예수금을 실시간으로 관리하는 기능을 수행하는 것을 특징으로 하는 시스템.
제7항에 있어서,

상기 위험관리서버는, 손절 RMS을 포함하고,

상기 손절 RMS는,

상기 계좌 RMS에서 실시간으로 계산된 자본운용자의 증권계좌의 담보율을 검사하여 상품에 기재된 담보율 이하로 담보율이 떨어질경우 즉시 금융상품의 보유종목을 반대매매하는 기능을 수행하는 것을 특징으로 하는 시스템.
제8항에 있어서,

상기 손절 RMS는,

장종료전 일정시간에 현금비중과 상기 담보율을 계산하여 일정 담보율 이하시 확보필요 현금을 계산하여 상기 확보필요 현금이하의 현금일 경우에 일부 금융상품의 종목을 반대매매하는 기능을 수행하는 것을 특징으로 하는 시스템.
금융상품 거래를 위한 중계 방법으로서,

(a) 자본투자자 및 자본운용자가 회원으로 가입시 각각에게 가상의 계좌를 제공하고, 상기 자본투자자로부터 투자한 금융상품정보를 입력받아 게시하는 단계,

(b) 상기 자본운용자에 의해 상기 금융상품정보 중 원하는 상품을 선택하도록 하고, 상기 상품의 선택에 따라 자본운용자의 증권계좌에 지정된 담보금의 존재여부 및 보유금지된 금융상품 종목의 존재여부를 확인하여 이상이 없으면 상기 자본운용자의 증권계좌에 대해 증권사 서버에 출금, 출고 정지를 요청하여 상기 증권계좌를 담보계좌로의 전환하도록 하는 단계,

(c) 자본운용자로부터 금융상품의 주문이 접수될 경우에 매매대상 종목이 매매제한된 종목인지의 여부와, 한종목당 매매가능 금액의 초과여부를 파악하여 상기 주문을 증권사 서버로 제공하고, 증권사의 서버로부터 자본운용자의 체결내역을 수신하여 자금운영자의 증권계좌의 잔고를 유지하는 단계,

(d) 자본운용자의 증권계좌의 담보율을 실시간으로 감시하여 지정된 담보율 이하로 상기 담보율이 하락시에 보유 종목을 모두 반대매매하여 대출금을 회수하는 단계, 및

(e) 해당 금융상품의 계약기간만료될 경우에 연장신청을 자금투자자에게 알려주어 선택하도록 하고, 상기 자금투자자에 의해 연장신청이 선택되지 않거나 자본운용자에 의해 연장신청되지 않을 경우에는 상기 계약기간종료 이전의 최근 장종료이전 일정 시점에 보유 종목을 모두 반대매매하는 단계

를 포함하는 방법.
제10항에 있어서,

상기 중계 방법은,

(f) 장종료 이전 일정시간에 현금확보 비중을 파악하여 상기 보유 종목중 일부 종목을 반대매매하는 단계를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 방법.
제11항에 있어서,

상기 일부 종목을 반대매매할 경우에는,

금융상품에 지정된 일자에 지정된 이자에 해당하는 금액을 자본운용자의 증권계좌에서 회사계좌로 이동시키고, 상기 회사계좌에서 상기 이자에 해당하는 금액을 자본투자자의 증권계좌로 이동시키는 것을 특징으로 하는 방법.
제10항에 있어서,

상기 금융상품 정보는,

투자대상, 투자금액, 담보비율, 이자, 기간, 수익배분, 종목제한, 매매비중제한, 판매방식 정보를 포함하는 것을 특징으로 하는 방법.
제13항에 있어서,

상기 판매방식은, 일반판매, 경매방식판매를 포함하는 것을 특징으로 하는 방법.
제10항에 있어서,

상기 (b) 단계는,

상기 존재여부에 이상이 없음이 확인된 후, 자본운용자의 계좌에 대해 증권사 서버에 출금, 출고 정지를 요청하여 담보계좌로의 전환을 요청하고, 상기 선택된 상품에 의해 자본투자자의 지정된 계좌에서 투자한 금융상품의 지정된 금액을 회사계좌로 이동시키는 것을 특징으로 하는 방법.
제10항에 있어서,

상기 (d) 단계는,

상기 대출금을 회수한 후, 해당하는 금융상품에 기재된 자본투자자의 투자원금 및 이자금액을 포함한 금액을 자본운용자의 증권계좌에서 상기 회사계좌로 이동시키는 것을 특징으로 하는 방법.
제10항에 있어서,

상기 (e) 단계는,

상기 계약기간종료에 의해 반대매매가 발생될 경우에 상기 증권계좌의 결제가 이루어져, 반대매매한 대금이 현금으로 자본운용자의 계좌에 입금이 되도록 하고, 상품의 지정에 의해 대출금 및 수익배분금액, 이자를 상기 회사계좌로 이동시키고, 상기 회사계좌에서 자본투자자의 증권계좌로 이동시키는 것을 특징으로 하는 방법.
제10항 내지 제12항, 제16항 및 제17항 중 어느 한 항에 있어서,

상기 (d), (e) 및 (f) 각각의 단계는,

과정이 끝난후, 자본운용자의 증권계좌를 담보관리계좌에서 해지하여, 일반계좌로 전환하는 것을 특징으로 하는 방법.