KR20010000731A - 외환관리 방법 및 장치와 외환관리방법이 기록된 기록매체 - Google Patents

Abstract

본 발명은 기업등 외환관리를 효율적으로 관리해야하는 기관에서 외환변동에 따른 자산의 변동상황을 현재 일별, 월별 및 일정한 주기마다 즉시 파악하고, 예측된 환율 변동에 따라 증감하는 환차익을 예측하여 회사의 외환관리를 효율적으로 관리하는 시스템을 제공하는 것이다. 즉 향후 발생될 회사의 거래 내역에 따라 해당일자의 통화권별로 과부족금액과 금융기관별로 과부족금액을 파악하여 거래 예정전에 미리 단계별 대책을 수립할 수 있도록 한 외환관리 시스템이다.

또한 외환시장 시스템을 모델링하여 시스템의 각 독립변수 및 종속변수들을 정의하여(현물환, 선물환) 변수들의 변화에 따른 환 리스크를 효율적으로 관리할 수 있도록 한다.

본 발명은 외환시장정보(환율, 이자율, 선물, 현물시장 뉴스)를 바탕으로 일/주/월별 자금계획에 따라 외환포지션 및 일별통화별과부족액등을 계산하여 네트포지션을 편성하여

외환의 포지션관리, 외환위험분석,외환의거래관리,외환거래,외환출납등의 일련의 외환관리엄무를 수행하는 장치와 방법 및 이 방법을 저장한 기록매체에 관한 것이다.

본 발명의 바름직한 실시예에 따르면

인터넷,LAN등에서 외환관리를 수행하기위하여 외환관리자가 운영하는 외환관리서버와 이와 인터넷등 데이터통신망으로 연결되어 외환거래 정보를 입력하고 표시할 수 있는 단말기로 구성된 외환관시스템에 있어서, 회원의 외환자금데이터를 입력받아(회원이 외환자금계획을 데이터 베이스화하여 보유하고 있는 경우는 이를 검색 외환자금계획정보를 입수)이를 저장하는 외화포지션저장부(110)와 외환관리서버 운영자에 의하여 구축된 환율저장부(120)와, 외환포지션데이터베이스(110)의 테이터와 환율저장부(120)의 데이터를 활용하여 일별 통화별 과부족 외환을 연산하는 연산부(130)와 상기 연산부(130)에서 연산한 결과를 저장하는 네트포지션저장부(140)로 이루어진 외환포지션관리수단(100);

외화포지션저장부(110)의 외환수지데이터와 고객으로부터 입력받은 외환위험관리기간, 외화수출입금액의 예상변화율을 입력받아 저장한 외환수지별 변화율저장부(210)의 외환수지별예상변화율과 포지션관리수단(110)의 데이터를 이용하여 연산하는 포지션시나리오작성연산부(220))와

상기 포지션시나리오작성연산부(220)의 연산결과와 상기 포지션과리수단(100)에 있는 환율저장부(120)의 선물환율과 예상환율데이터를 활용하여 환율변동위험평가연산을 수행하는 환율변동위험평가연산부(232)와

환율변동위험평가연산부(232)의 연산결과를 저장하는 외환위험시나리오결과저장부(230)와

상기 외환위험분석시나리오테이블(233)의 데이터를 활용하여 외환위험관리분석을 하는 외환관리위험분석연산부(240)와

외환위험관리분석연산부(240)의 결과를 저장하는 외환관리위험분석결과저장부(250)로 구성된 외환위험평가수단(200);

상기 외환포지션관리수단(100)에 있는 네트포지션저장부(140)의 데이터와 외환관리분석결과저장부(260)데이터를 활용하여 결제확인여부연산부(310)와 회원으로부터 입력받은 일정기간의 햇지한도를 저장하는 햇지한도저장부(320)으로 이루어진 외환거래관리수단(300);

상기 외환포지션관리수단(100)에 있는 네포지션저장부(140)의 데이터를 활용하여 금융기관수익율을 분석하는 은행별거래실적연산부(410)와

상기 외환포지션관리수단(100)에 있는 네트포지션저장부(140)의 데이터와 운영자가구축한 은행별통화별제시환융저장부(430)의 데이터를 활용하여 은행별로 손익평가를 하는 은행별손익평가연산부(420)와, 은행별거래실적연산부(410)와 은행별손익평가연산부(420)의 연산결과를 활용하여 은행을 선택하는 은행선택연산부(440)로 구성된 외환거래수단(400);

상기 외환포지션관리수단(100)에 있는 넷포지션저장부(140) 데이터를 활용한 현물환거래연산부(510)와

상기연산결과를 저장하는 회계처리결과저장부(520)와

상기 외환포지션관리수단(100)의 네포지션저장부(140)의데이터를 활용하여 선물환을 회계처리하여 회계처리결과저장부(520)에 저장하는 햇지거래회연산부(530)와

상기 외환포지션관리수단(100)에 있는 네포지션저장부(140)의 데이터를 활용하여 만기가 도래하지 않은 해지를 환평가 회계처리하여 회계처리결과저장부(520)에 저장하는 햇지환평가회계처리연산부(540)

상기 외환포지션관리수단(100)에 있는 외화포지션저장부(111)의 데이터와 상기 외환포지션관리수단(100)에 있는 네포지션저장부(140)의 데이터를 활용하여 구좌대체대상 편성을 위한 연산을 수행하고 이를 구좌대체편성처리결과저장부(560)에 저장하는 구좌대체대상편성연산부(550),

상기 구좌대체연산결과저장부(560)의 데이터를 연산처리하여 회계결과처리결과저장부(520)에 저장하는 구좌대체회계처리연산부(570),

상기 외환포지션관리수단(100)에 있는 네포지션저장부(140)의 데이터 및 상기 구좌대체편성처리결과저장부(560)의 데이터를 활용하여 은행에 통보하는 은행지불내역연산부(580)로 성된 외환출납수단(500);

상기, 네트포지션저장부(140)및 외환관리위험분석저장부(250) 및 회계 처리결과저장부(510) 및 구좌대체편성처리결과저장부(560)에 저장된 데이터를 출력하는 출력제어수단(600);

을 구비한 외환관리시스템을 구성함으로서 외환관리를 수행하게된다.

Description

외환관리 방법 및 장치와 외환관리방법이 기록된 기록매체{Method And It's System For Foreign Exchange Management ,Medium of Recorded Foreign Exchange Management Method}

본 발명은 정보통신기술을 활용하여 외환관리방법 및 장치와 외환관리방법이 기록된 기록매체에 관한 것으로 보다 상세하게는 외환을 거래하는 기업, 개인등이

일별, 월별 외화보유내역을 분석하여 관리하고, 이 데이터를 기초로 하여 외화수급의 외환출납을 자동화하고, 환율 등 시장변화에 따른 위험도를 평가하여, 외환의 매매 시점 선택 등 의사결정을 지원하기 위한 것이다.

특히 외환관리 미숙으로 기업 및 국가의 경제위기를 맞이하는 등 외환관리의 중요성은 급부상하고 체계적이고 통합적인 관리를 위한 기술은 낙후되어 있으며 특히 기업에서의 외환관리는 간단한 데이터베이스를 구축하여 그날 그날의 환율을 적용하여 계산하는 정도에 불과한 실정에서 기업의 자금수급계획에 의거하여 외환자금의 적정매도시점이나 환율 또는 금리변동 등 시장여건변화에 외화자본을 효율적의로 관리하기 위한 위험도분석과 이러한 분석결과에 따른 보유 외화 또는 소요외환의 매매를 위한 의사결정에 어려움이 있고 그 처리에 있어서도 단순히 외환매매취급기관에 위탁처리 하는 등 시간적 경제적 비효율을 초래하고 있다.

또한 본 분야에서 정보통신 기술을 이용한 금융처리 시스템으로는 복수의 은행간에 외환거래를 자동으로 수행하는 전자거래 시스템인 미국특허 5,508,913(1993.9,23) 및 외국송금업무를 자동처리 하는 일본 특허인 일본공개특허공보 평8-16670(1996,1.19) 및 금융자산의 리스크를 분석하기위한 시나리오 검색장치인 일본공개특허공보 특개평9-81640(1997,3.28)등이 있으나 이들은 외환또는 금융자산의 거래방법의 자동화와 금융자산의 리스크을 분석하여 금융자산의 보유기간 중에 손실을 최소화하기 위한 것으로, 기업 또는 개인의 자금수급계획과 연계되어 외환 수급의 위험도를 평가하고 외화자금수급계획의 의사결정을 지원하고 이와 연계하여 외환 출납 및 외환 거래수행하며 외화매매를 관리 할 수 있는 것으로서

기업 또는 개인의 외화자본의 체계적이고 효율적으로 관리 할 수 있도록 하기 위하여 기업 또는 개인의 자금계획 즉 외화 수급계획 등의 자료를 파악하여 환율, 금리 등의 외화수급의 최적조건을 도출하고 외화 수급에 따른 위험도를 분석하고 이를 연계하여 외환출납 및 외환거래를 수행하고 외환의 매매관리를 하기에는 문제점이 있다.

본 발명은 상기한 문제점을 해결하기 위해 안출된 것으로, 본 발명의 목적은 기업 또는 개인의 자금계획 즉 외화 수급계획 등의 자료를 파악하여 환율, 금리 등의 외환수급의 최적조건을 도출하고 외환 수급에 따른 위험도를 분석하고 이를 연계하여 외환출납 및 외환거래를 수행하고 외환의 매매관리를 수행하여, 기업 또는 개인의 외화자본을 체계적이고 효율적으로 관리 할 수 있도록 하기 위하여 정보통신기술을 이용한 외환 관리 방법 및 시스템 과 이 방법을 기록한 기록매체에 관한 것이다.

제1도는 본발명의 외환관리 전체시스템 구성도

제2도는 본 발명의 외화포지션관리수단 구성도.

제3도는 본 발명의 외환위험분석수단 구성도

제4도는 본 발명의 외환거래관리수단 구성도

제5도는 본 발명의 외환거래수단 구성도

제6도는 본 발명의 외환출납수단 구성도

제7도는 본 발명의 외화포지션관리 흐름도

제8도는 본 발명의 외환리스크분석 흐름도

제9도는 본 발명의 외환거래관리 흐름도

제10도는 본 발명의 외환거래 흐름도

제11도는 본 발명의 외화출납관리 흐름도

제12도:외환관리를 위한 기초자료코드 데이터의 예

제13도:회원정보입력데니터의 예

제14도: 연산부(130)처리결과 데이터의 예

제15도: 회원입력 데이터의 예

제16도: 월별포지션테이블 데이터의 예

제17도: 현물환거래테이블 데이터의 예

제18도: 월별포지션테이블 데이터의 예

제19도: 환율저장부의 햇지환율 데이터의 예

제20도: 외환포지션저장부 데이터의 예

제21도: 외환위험분석결과 데이터의 예

제22도: 외환위험시나리오 데이터의 예

제23도: 은행별통화별제시환율 데이터의 예

제24도: 햇지한도 데이터의 예

제25도: 햇지환평가회계처리 연산데이터 및 햇지환편가 회계처리연산결과 데 이터의 예

제26도: 현물환회계처리 연산 데이터의 예

제27도: 은행지블내역연산결과 데이터의 예

제28도: 햇지거래만기도래분회계연산처리 데이터의 예

제29도: 구좌대체대상연산처리결과 데이터의 예

제30도: 구좌재체대상편성처리결과 및 회계처리결과 데이터의 예

〈도면의 주요부분에 대한 부호의 설명〉

100: 외환포지션관리수단 200:외환위험분석수단 300:외환거래관리수단

400:외환거래수단 500:외환출납수단 600:출력제어수단

본 발명의 상기 목적을 달성하기 위하여(본 발명은 인터넷,LEN등의 환경에서 공용으로 사용 할 수 있으나 발명의 명확한 개시를 위하여 이하에서는 인터넷 환경을 기술하며 본 발명은 구조화된 전용회선망 에서도 동일하게 작용함) 도1에 나타난 본 발명의 시스템구성 구성을 중심으로 살펴보면, 본 발명의 자료관리 및 데이터처리를 위한 중앙처리장치 즉 서비스운영자 또는 시스템개발자(이하 운영자 라 함)는 기업 또는 개인 (이하 회원 이라 함)의 외화수급계획에 나타나는 통화의 종류, 수입외환, 지출대상외환 거래금융기관 등과, 환율, 금리 등의 외화자금관리에 필요한 각종 데이터에 관하여 코드를 부여하고 이를 테이블화 한 외환관리기초자료 코드파일을 외환관리 서비스운영자가 운영하는 외환관리서비스운영자서버( 이하 외환관리서버) 의 외환관리기초자료 데이터 베이스에 저장하며, 상기 외환기초자료데이터 베이스의 외환기초자료코드를 상기 회원에게 제공하여 , 회원의 외환관련금융정보를 상세히 입력 할 수 있는 상기 외환기초자료코드에 적합하게 입력 할 수 있는 정보입력서식과 외화포지션관리, 외환위험분석등 외환관리서비스영역을 표시하는 표시창 등 과 적어도 하나 이상을 포함하는 서식문서파일과, 고객이 회원이거나 본 시스템을 사용 할 수 등록회원 여부를 파악하여 미등록회원인 경우에는 회원등록을 하도록 요구하고, 등록회원인 경우에는 외화자금계획을 입력 할 수 있는 것을 나타내는 웹브라우져와, 고객의 컴퓨터 단말기에서 구동되는 웹브라우져와 인터넷과 물리적인 연결을 제어하는 소정의 인터넷 연결수단과, 인터넷 연결요청이 인터넷연결수단을 통하여 입력되면, 외환관리서버운영자( 이하 운영자라 함)는 운영자의 홈페이지를 인터넷 연결수단에 의하여 회원의 컴퓨터 단말기에 송출하고 상기 홈페이지 인증란을 통해 입력된 아이디와 패스워드를 수신하여 회원의 외화자금수급 계획에 있는 외화자금데이터를 입력받아(회원이 외화자금계획을 데이터 베이스화하여 보유하고 있는 경우는 이를 검색 외환자금계획정보를 입수) 일포지션테이블(111)과 일테이블포지션을 가공한 월포지션데이터테이블(112)이 저장된 외화포지션데이터베이스(110)와 외환관리서버 운영자에 의하여 구축된 환율저장부(120)와, 외화포지션데이터베이스(110)의 테이터와 환율저장부(120)의 데이터를 활용하여 일별 통화별 과부족 외환을 연산하는 과부족외환연산부(130)와 상기연산부(130)에서 연산한 결과를 현물환거래테이블(141)과 햇지(hedge)거래테이블(142)을 저장하는 네트포지션저장부(140)로 이루어진 외화포지션관리수단(100);

외화포지션저장부(110)의 외화수지데이터와 고객으로부터 입력받은 외환위험관리기간, 외화수출입금액의 예상변화율을 입력받아 저장한 외화수지별 변화율저장부(210)의 외화수지별예상변화율과 포지션관리수단(110)의 데이터를 이용하여 연산하는 포지션시나리오작성연산부(220))와

상기 포지션작성연산부의 연산결과인 외환위험분석시나리오테이블(231)과 상기 포지션과리수단(100)에 있는 환율저장부(120)의 선물환율과 예상환율데이터를 활용하여 환율변동위험평가연산을 수행하는 환율변동위험평가연산부(232)와

환율변동위험평가연산부의 연산결과를 수록한 외환위험시나리오테이블(233)및 외환위험분석시나리오테이블(231)을 저장하는 외환위험시나리오결과저장부(230)와

상기 외환위험분석시나리오테이블(233)의 데이터를 활용하여 외환위험관리분석을 하는 외환관리위험분석연산부(240)와

외환위험관리분석연산부(240)의 결과를 저장하는 외환관리위험분석결과저장부(250)으로 구성된 외환위험평가수단(200);

상기 외화포지션관리수단(100)에 있는 네트포지션저장부(140)의 데이터와 외환관리분석결과저장부(260)데이터를 활용하여 결제확인여부연산부(310)와 회원으로부터 입력받은 일정기간의 햇지한도를 저장하는 햇지한도저장부(320)으로 이루어진 외환거래관리수단(300);

상기 외화포지션관리수단(100)에 있는 현물환거래데이터테이블(141)과 해지거래데이터테이블(142)의 데이터를 활용하여 금융기관수익율을 분석하는 은행별거래실적연산부(410)와

상기 외화포지션관리수단(100)에 있는 네트포지션저장부(140)의 데이터와 운영자가구축한 은행별통화별제시환율저장부(430)의 데이터를 활용하여 은행별로 손익평가를 하는 은행별손익평가연산부(420)와, 은행별거래실적연산부(410)와 은행별손익평가연산부(420)의 연산결과를 활용하여 은행을 선택하는 은행선택연산부(440)로 구성된 외환거래수단(400);

상기 외화포지션관리수단(100)에 있는 현물환거래테이블(141)의 데이터를 활용한 현물환거래연산부(510)와

상기연산결과를 저장하는 회계처리결과저장부(520)와

상기 외화포지션관리수단(100)의 햇지거래테이블의데이터(142)를 활용하여 선물환을 회계처리하여 회계처리결과저장부(520)에 저장하는 햇지거래회연산부(530)와

상기 외화포지션관리수단(100)에 있는 해지거래테이블(142)의 데이터를 활용하여 만기가 도래하지 않은 해지를 환평가 회계처리하여 회계처리결과저장부(520)에 저장하는 햇지환평가회계처리연산부(540)

상기 외환포지션관리수단(100)에 있는 일포지션테이블(111)의 데이터와 상기 외환포지션관리수단(100)에 있는 현물환거래데이터테이블(141)의 데이터를 활용하여 구좌대체대상 편성을 위한 연산을 수행하고 이를 구좌대체편성처리결과저장부(560)에 저장하는 구좌대체대상편성연산부(550)

상기 구좌대체연산결과저장부(560)의 데이터를 연산처리하여 회계결과처리결과저장부(520)에 저장하는 구좌대체회계처리연산부(570)

상기 외환포지션관리수단(100)에 있는 일포지션테이블(111)의 데이터및 상기 외환포지션관리수단(100)의 현물거래외환테이블(141)의 데이터 및 상기 구좌대체편성처리결과저장부(560)의 데이터를 활용하여 은행에 통보하는 은행지불내역연산부(580)로 구성된 외환출납수단(500);

상기, 네트포지션저장부(140)및 외환관리위험분석저장부(250) 및 회계 처리결과저장부(510) 및 구좌대체편성처리결과저장부(560)에 저장된 데이터를 출력하는 출력제어수단(600);

을 구비한 외환관리시스템에 의해서 달성된다.

본 발명 외환관리시스템은 상기 목적에 대한 기술적 구성을 비롯한 작용효과에 관한 사항은 본 고안의 바람직한 실시 예를 도시하고 있는 도면에 의거한 아래의 상세한 설명에 의해서 명확하게 이해 될 것이다.

먼저 도1은 본 발명의 개략적인 외환관리시스템의 계략적 구조도로서 도시된 바와 같이 본 발명의 외환관리시스템은 회원 공중의 인터넷망 또는 구조화된 통신망을 통하여 외환관리서버운용자의 외환관리서버(40)에 외환관리서비스를 받고자하는 개인 또는 기업의 컴퓨터등 단말기(10)가 소정의 인터넷 연결수단을 이용하여 각각의 컴퓨터단말기 상에 구동되는 웹브라우져로 접속하여 회원의 외환관리를 위하여 회원의 외화자산에 대한 자금수지를 입력함으로서 시작된다. 외환자금수급계획 등의 외화수지를 고객이 입력하면 외환관리서버(40)의 외화포지션관리수단(100)은 고객으로부터 입력된 데이터를 기초하여 외화포지션관리,외환위험분석,외환관리,외환거래,외환출납등이 일련의 외환관리 업무를 수행하게된다.

이하에서 각 단계별 외환관리흐름을 첨부된 각 단계별 처리 흐름을 설명함으로서 보다 명확하게 이해 될 것이다.

도7는 외환관리의 기초가 되는 외화포지션관리의 흐름도로서

먼저 회원으로부터 회원의 외화자금정보인 통화의 종류, 만기일자, 외화수지, 거래금융기관, 거래별 외화금액, 적용환율과 외환관리자로부터 서비스 받고자 하는 정보를 회원의 컴퓨터단말기를 통하여 입력하고 이를 외환관리서버(40)에 송출함으로서 외환관리가 시작된다.

회원 단말기로부터 입력된 회원의 외화 정보를 수신한 외환관리서버는 도7에 나타난바와 같이 외화포지션 관리를 하게된다.

먼저 회원의 외화정보를 입력받는 단계(s100)로, 회원의 외화정보를 운영자가 회원에게 제시한 서식에 의하여 회원 단말기로부터 운영자가 정한 코드별로 입력받거나, 회원의 단말기에 이미 운영자가 정한 코드별로 외화정보가 구축되어있는 경우에는 이를 검색하여 입력받게된다.

입력받은 데이터를 일별, 월별로 포지션을 테이블화 하고 회원 입력자료에서 이종통화에 대하여는 운영자가 환율, 선물환율, 예상환율, 금리에 대하여 미리 구축한 환율저장부(120)의 데이터를 활용하여 이를 통화별 및 이종통화에 대하여는 미국통화(이하USD 라함)변환하여 집계한 후(s110), 회원의 외화거래관련데이터와 함께 일포지션테이블(111)을 작성하고 이를 변환하여 월포지션테이블(112)을 작성하여 외화포지션저장부(110)에 저장한다(s120).

외화포지션저장부(110)의 저장된 외화금액을 환율저장부(120)의 환율데이터를 활용 하여 통화별, 일별의 과부족금액을 연산하여(s120) 외화거래관련데이터와 함께 현물환거래 테이블(141)과 햇지거래테이블을 작성하여 네트포지션저장부(140)에 저장한다(s130),

회원으로부터 외환위험분석요구 신호가 있는 경우는 후술하는 외환위험분석수단(200)을 수행하는 외환위험분석흐름도(도8)에 따라 수행하고 ,

외환위험분석요구가 없는 경우는 네트포지션저장부(140)에서 외화과부족유무를 판단한다(s140).

외화의 과부족금액이 있는 경우는 후술하는 외환거래관리수단(300)의 외환거래관리흐름도 (도9)에 따라 외환관리를 수행한 후 후술하는 외환거래수단(400)의 외환거래흐름도(도10)에서 외환거래를 한 후 거래결과인 거래관련금융정보를 연산부(130)에 입력한다. 연산결과 과부족금액이 있으면 연산하는(s120)과정을 수행하고, 반복되는 거래관련정보와 함께 네트포지션저장부(140)에 저장하며(s130), 저장결과는 후술하는 은행의 손익율평가등에 데이터로 활용하며, 이러한 반복은 일별통화별과부족액이 없을 때까지 상기 과정을 반복 수행한다.

상기 연산부(130)에서 일별과부족이 발생하지 않은 경우는 후술하는 외환출납수단(500)의 외환출납흐름도(도11)에 따라 외환출납업무을 수행함으로서 외화포지션 관리는 종료되며, 회원의 요구 등 필요에 따라 네트포지션저장부(140)의 데이터를 고객의 단말기에 송출하거나 프린터 등의 표시장치로 출력 할 수 있다.

다음은 회원으로부터 외환위험분석요구가 있을시는 제8도에 나타난 외환위험분석흐름도에 따라 외환위험분석이 수행된다.

외환위험분석은 회원으로부터 외환위험분석요구를 확인하고(s210), 월포지션테이블(112)로부터 외화수지데이터(거래별,통화별,년월별등의외화거래내역등)를 추출하며(s220) 회원으로부터 외환위험관리대상기간, 외환위험관리기간중의 외화금액의 입출금예상변동율등을 입력받을 수 있는 서식을 회원에게 송출하고 이를 수신하여(s230), 외화수지별변화율저장부(210)에 저장한다.(s240) 상기데이터를 활용하여 외화통화별과부족액에 예상변화율을 반영하여 포지션시나리오작성연산부(220)에서 연산한다(s250),

이 연산결과를 외환위험분석시나리오테이블(231)을 작성 외환위험분석시나리오 결과저장부(230)저장한다(s260).

환율저장부(120)의 기준환율데이터와 운영자가 설정한 환율변동폭(예:1,2,3%...10%등)과 외환위험분석시나리오테이블(231)의데이터를 환율변동위험평가연산부(232)에서 연산하여 오픈손익금액을 연산하고(s270)또한

환율저장부(120)의 선물환율데이터와 외환위험분석시나리오테이블의 데이터를 연산하여 햇지손익금을 연산하여(s270), 환위험시나리오결과테이블(233)을 작성하여 외환위험시나리오결과저장부(230)에 저장한다(s280).

상기 오픈손익금데이터와 햇지손익금데이터를 활용하여 외화위험분석연산부(240)에서 차액,누계등을 연산처리여 해지대상금액을 산출한다(s290). 상기 해지대상 금액과 분석대상이된 외화의 거래관련정보를 환위험관리분석저장부(250)에 저장하고 회원에게 통보한다(s290).

이로서 외환위험 분석은 종료되며 필요에 따라 환위험관리분석저장부의 데이터를 출력 할 수 있는 것은 본 분야의 주지기술이다.

다음은 도9의 외환거래관리흐름도로서 외환거래관리는 외환포지션관리수단에서 일별과부족이 발생시에 수행되는 것으로 ,외환포지션관리수단에서 외화의 일별과 부족이 발생되면 네트포지션저장부(140)에서 일별통화별과부족데이터와 이와관련한 거래정보를 입수 받아(s300) 상기 과부족액이 현제일로 부터 2영업일 이전(현물환) 인가 와 현제일로 부터 2영업일 이후(햇지)인가를 판단한다(s310).

현물환인 경우 후술하는 회원에게 현물환거래 거래금액과 거래여부를 회원단말기에 송출하고 거래여부를 수신하여 (s311) 거래인 경우와 거래하지 않음인지를 판단하여(s312) 거래인 경우는 후술하는 외환관리수단(400)의 외환거래흐름도(도10) 의하여 처리하고 거래하지 않음인 경우는 후술하는 외환출납수단의 외환출납흐름도(도11)에 의하여 처리된다.

다음은 해지인 경우로서 상기 일별통화별과부족금액과

회원으로부 일정기간의 햇지한도데이터를 입력받아 운영자가 구축한 햇지한도저장부(320)데이터를 비교하여 햇지한도 초과여부를 판단하여(s320) 햇지한도를 초과하지 않으면 햇지금액과 햇지여부를 회원단말기에 송출하고 햇지 여부를 수신하여(s330) 햇지 이면 후술하는 외환거래를 수행하고 햇지가 아니면 외횐거래관리가 종료된다(s340)

또한 상기에서 햇지한도를 초과한 경우(s320)는 외환거래관리가 종료된다.

다음은 도10의 외환거래수단의 외환거래흐름도로서 외환거래는 외환관리수단(300)에서의 현물환거래여부(s313)와 햇지거래여부(s350)에서 거래 확정된 현물환과 햇지금액을 수신하고(s400) 운영자가 구축한 은행별통화별제시환율저장부(430)의 제시환율데이터를 추출하여(s410) 현물환과 햇지금액을 은행별손익평가연산부(420)에서 은행별 통화별로 제시환율과 연산하여 수익률순으로 가중치를 부여하고(s420), 현물환거래테이블(141) 및 햇지거래테이블(142)로부터 은행별거래실적데이터를 활용하여 은행별거래실적연산부(410)에서 은행별 거래실적에 따른 수익률을 계산하고 수익률 순으로 가중치를 부여하여(s430), 상기 거래환율에 따른 은행별 수익율순위 가중치와 거래실적에 따른 거래수익율가중치를 은행선택연산부(440)에서 합산하여 (s440) 최고 점수의 은행을 선택하고 거래를 채결한다(s450). 그리고 거래채결된 금액과 거래와 관련된 데이터를 외화 포지션관리수단(100)의 연산부(130)에 송출하여(s460) 외환거래실적등을 네트포지션저장부(140)에 거래결과가 저장됨으로서 외환거래는 종료된다.

다음은 도11의 외환출납(500)의 회화출납흐름도로서 외화출납은 외화포지션관리수단(100)의 외화포지션관리 흐름도(도7)에서 일별통화별과부족금액이 발생하지않은 경우(s140)에 실행된다.

과부족이 발생하지 않으면 넷트포지션저장부(140)의 현물환거래테이블(141)에서 현물환거래와 관련된 데이터를 회계처리하기 위하여 현물환회계처리연산부(510)에서 회계처리기준(운영자가 정한기준 즉 거래종류별로 수입,지출액을 합산, 감산등을 하여 차변 또는 대변으로 구분된 데이터 테이블) 따라 회계처리를 수행하고(s510) 회계처리결과 저장부에 저장하며(s520),회계처리완료신호를 구좌대체편성연산부(550)으로 송출한다.

또한 햇지거래연산부(530)는 해지거래테이블(142)로부터 해지거래관련 거래데이터를 입력받아 당일 도래하는 해지거래데이터를 회계처리연산하여(530)

회계처리결과 저장부에 저장하고, 해지거래만기일이 월말이거나, 연말인 경우는 상기 햇지거래 테이블에서 만기가 도래하지 않은 햇지를 추출하고 환율저장부에서 해당일의 환율 데이터를 적용하여 해지거래연산부(530)에서 햇지만기미도래분 환평가를 실시하여(s540) 회계처리결과장부(520)에 저장한다.

현물환회계처리연연산부에서 당일 현물환 회계처리 완료 데이터를 입력받은 구좌대체연산부(550)는 일포지션테이블(11)과 현물환거래테이블(141)에서 은행기관별, 통화별,

외화금액의 과부족을 연산하여 구좌대체대상을 편성하고(s530) 이를 구좌대체처리저장부(560)에 저장하고(s570) 상기 구좌대체편성데이터를 활용하여 구좌대체회처리연산부(570)은 회계처리기중에 의거 하여 가감산등의 연산처리후 이를 회계처리결과저장부에 저장한다 (s580)

구좌회계처리연산부의 연산결과와 일포지션테이블(111)의 은행별, 통화별외화금액 및 현물환거래테이블(141)의 은행별, 통화별외화금액을 활용하여 은행별지불내역연산부(580)에서 은행별, 통화별지불금액을 연산하여 (s590)은행에 통보함으로서 외환출납은 종료된다.

상기에서 기술한바와 같이 외화포지션관리수단(100)에서 외화포지션을 관리하고 여기서 편성된 네트포지션 데이터를 활용하여 외환위험평가수단(200)에서 외환위험을 관리하며 또한 외환관리수단(300)에서 해지거래와 현물환거래를 관리하고, 외환거래수단(400)에서 외환거래를 수행하여 외환출납수단(500)의 외환출납과 은행을 선정하여 구좌대체를 수행하고 회계처리를 함으로서 회원의 외환관련 금융거래에 있어서 손실을 최소화하고 외환 리스크의 체계적관리로 환율 금리변동에 일괄적이고 효율적인 대비가 가능하게 된다.

상기한 바와 같이, 본 발명에 따른 인터넷,LAN망등의 테이통신망에서 외환관리시스템과 그 방법에 의하면 실제의 외환관리에 있어서 위험관리 수단별 로 예상손익을 실시간으로 도출함으로서 최적의 햇지 수단을 선택할수 있어 종합적이고 전략적인 의사결정이 신속하게 이루어지고, 환율 변화, 금리변화, 등 다양한 조건에 예상 상황을 가정하여 그 결과를 도출하여 볼 수 예상손익을 판단 할 수 있고, 외화를 관리하는 관련 부서의 의사결정권자와 실무수행자간의 신속한 의사전달과 실시간 정보공유로 환차손익의 체계적관리와 통제가 가능 할뿐만 아니라 외환위험관리, 외환거래, 회계처리등 일련의 외환처리과정에서 소요되는 시간과 비용을 절약 할 수 있다.

Claims (14)

1. 인터넷,LAN등에서 외환관리를 수행하기위하여 외환관리자가 운영하는 외환관리서버와 이와 인터넷등 데이터통신망으로 연결되어 외환거래 정보를 입력하고 표시할 수 있는 단말기로구성된 외환관시스템에 있어서, 회원의 외화자금데이터를 입력받아 이를 저장하는 외화포지션저장부(110)와 외환관리서버 운영자에 의하여 구축된 환율저장부(120)와, 외화포지션데이터베이스(110)의 테이터와 환율저장부(120)의 데이터를 활용하여 일별 통화별 과부족 외환을 연산하는 연산부(130)와 상기 연산부(130)에서 연산한 결과를 저장하는 네트포지션저장부(140)로 이루어진 외화포지션관리수단(100);

   외화포지션저장부(110)의 외화수지데이터와 고객으로부터 입력받은 외환위험관리기간, 외화수출입금액의 예상변화율을 입력받아 저장한 외화수지별 변화율저장부(210)의 외화수지별예상변화율과 포지션관리수단(110)의 데이터를 이용하여 연산하는 포지션시나리오작성연산부(220))와

   상기 포지션시나리오작성연산부(220)의 연산결과와 상기 포지션과리수단(100)에 있는 환율저장부(120)의 선물환율과 예상환율데이터를 활용하여 환율변동위험평가연산을 수행하는 환율변동위험평가연산부(232)와

   환율변동위험평가연산부(232)의 연산결과를 저장하는 외환위험시나리오결과저장부(230)와

   상기 외환위험분석시나리오테이블(233)의 데이터를 활용하여 외환위험관리분석을 하는 외환관리위험분석연산부(240)와

   외환위험관리분석연산부(240)의 결과를 저장하는 외환관리위험분석결과저장부(250)로 구성된 외환위험평가수단(200);

   상기 외화포지션관리수단(100)에 있는 네트포지션저장부(140)의 데이터와 외환관리분석결과저장부(260)데이터를 활용하여 결제확인여부연산부(310)와 회원으로부터 입력받은 일정기간의 햇지한도를 저장하는 햇지한도저장부(320)으로 이루어진 외환거래관리수단(300);

   상기 외화포지션관리수단(100)에 있는 네트포지션저장부(140)의 데이터를 활용하여 금융기관수익율을 분석하는 은행별거래실적연산부(410)와

   상기 외환포지션관리수단(100)에 있는 네트포지션저장부(140)의 데이터와 운영자가구축한 은행별통화별제시환율저장부(430)의 데이터를 활용하여 은행별로 손익평가를 하는 은행별손익평가연산부(420)와, 은행별거래실적연산부(410)와 은행별손익평가연산부(420)의 연산결과를 활용하여 은행을 선택하는 은행선택연산부(440)로 구성된 외환거래수단(400);

   상기 외화포지션관리수단(100)에 있는 네트포지션저장부(140) 데이터를 활용한 현물환거래연산부(510)와

   상기연산결과를 저장하는 회계처리결과저장부(520)와

   상기 외화포지션관리수단(100)의 네트포지션저장부(140)의 데이터를 활용하여 햇지거래를 회계처리하여 회계처리결과저장부(520)에 저장하는 햇지거래회계연산부(530)와

   상기 외화포지션관리수단(100)에 있는 네트포지션저장부(140)의 데이터를 활용하여 만기가 도래하지 않은 햇지를 환평가 회계처리하여 회계처리결과저장부(520)에 저장하는 햇지환평가회계처리연산부(540)

   상기 외화포지션관리수단(100)에 있는 외화포지션저장부(111)의 데이터와 상기 외화포지션관리수단(100)에 있는 네트포지션저장부(140)의 데이터를 활용하여 구좌대체대상 편성을 위한 연산을 수행하고 이를 구좌대체편성처리결과저장부(560)에 저장하는 구좌대체대상편성연산부(550),

   상기 구좌대체연산결과저장부(560)의 데이터를 연산처리하여 회계결과처리결과저장부(520)에 저장하는 구좌대체회계처리연산부(570),

   상기 외화포지션관리수단(100)에 있는 네트포지션저장부(140)의 데이터 및 상기 구좌대체편성처리결과저장부(560)의 데이터를 활용하여 은행에 통보하는 은행지불내역연산부(580)로 구성된 외환출납수단(500);

   상기, 네트포지션저장부(140)및 외환관리위험분석저장부(250) 및 회계 처리결과저장부(510) 및 구좌대체편성처리결과저장부(560)에 저장된 데이터를 출력하는 출력제어수단(600);

   을 구비한 외환관리시스템.
2. 제 1 항에 있어서, 외화포지션저장부(110)는 일포지션테이블(111)과 월포지션테이블(112)로 구성된 것인 외환관리시스템.
3. 제 1 항에 있어서, 네트포지션저장부(140)은 현물환거래테이블(141) 및 해지거래테이블(142)로 구성된 외환관리시스템
4. 제 1 항에 있어서, 외환위험시나리오결과저장부(230)는 외환위험분석시나리오테이블(231)과 외환위험시나리오테이블(233)인 것으로 구성된 외환관리시스템.
5. 고객의 외환위험관리를 수행하기 위하여

   회원의 외화정보를 입력받는 단계(s100),

   입력받은 데이터를 일별, 월별로 포지션을 테이블화 하고 회원 입력자료에서 이종통화에 대하여는 운영자가 환율, 선물환율, 예상환율, 금리에 대하여 미리 구축한 환율저장부(120)의 데이터를 활용하여 이를 통화별 및 이종통화에 대하여는 미국통화(이하USD 라함)변환하여 집계한 후(s110)단계,

   회원의 외화거래관련데이터와 함께 일포지션테이블(111)을 작성하고 이를 변환하여 월포지션테이블(112)을 작성하여 외화포지션저장부(110)에 저장한다(s120)단계.

   외화포지션저장부(110)의 저장된 외화금액을 환율저장부(120)의 환율데이터를 활용 하여 통화별, 네트포지션을 연산하는 단계(s120),

   외화거래관련데이터와 함께 현물환거래 테이블(141)과 햇지거래테이블을 작성하여 네트포지션저장부(140)에 저장하는 단계(s130),

   외환위험분석요구가 없는 경우는 네트포지션저장부(140)에서 외화과부족유무를 판단하는단계(s140).

   외화의 과부족금액이 있는 경우는 외환거래관리수단(300)에 의하여 외환거래관리를 수행하고 외환관리 처리결과 외환거래가 이루어진 경우는 외환거래결과를 네트포지션연산부에 입력하여 외화과부족이 발생하지 않을 때까지 반복하며, 외화과부족이 없는 경우는 외환출납을 수행하는 외환관리방법.
6. 제 5 항에 있어서, 네트포지션연산결과 저장단계(s130)후 회원으로부터 외환위험분석요구가 있는 경우

   외환위험분석은 회원으로부터 외환위험분석요구을 확인하는단계(s210), 월포지션테이블(112)로부터 외화수지데이터(거래별,통화별,년월별등의 외화거래내역등)를 추출하는단계(s220) 회원으로부터 외환위험관리대상기간, 외환위험관리기간중의 외화금액의 입출금예상변동율등을 입력받을 수 있는 서식을 회원에게 송출하고 이를 수신하여(s230), 외화수지별변화율저장부(210)에 저장하는단계.(s240) 상기데이터를 활용하여 외화통화별과부족금액에 예상변화율을 반영하여 포지션시나리오작성연산부(220)에서 연산하는 단계(s250),

   이 연산결과를 외환위험분석시나리오테이블(231)을 작성 외환위험분석시나리오 결과저장부(230)저장하는 단계(s260).

   환율저장부(120)의 기준환율데이터와 환율변동폭과 외환위험분석시나리오테이블(231)의 데이터를 환율변동위험평가연산부(232)에서 연산하여 오픈손익금액을 연산하는 단계(s270) 또한

   환율저장부(120)의 선물환율데이터와 외환위험분석시나리오테이블의 데이터를 연산하여 햇지손익금액을 연산하는 단계(s270),

   환위험시나리오결과테이블(233)을 작성하여 외환위험시나리오결과저장부(230)에 저장하는 단계(s280).

   상기 오픈손익금액데이터와 햇지손익금액데이터를 활용하여 외화위험분석연산부(240)에서 연산처리여 햇지대상금액을 산출하는 단계(s290). 상기 햇지대상 금액과 분석대상이 된 외화의 거래관련정보를 환위험관리분석저장부(250)에 저장하고 회원에게 통보하는 단계(s290).

   를 수행하는 방법으로 이루어진 외환위험관리방법.
7. 제 5 항에 있어서,

   외환거래관리는 네트포지션저장부(140)에서 일별통화별과부족금액데이터와 이와관련한 거래정보를 입수 받는 단계(s300)

   상기 과부족액액이 현제일로 부터 2영업일 이전(현물환) 인가 와 현제일로 부터 2영업일 이후(햇지)인가를 판단하는 단계(s310).

   현물환인 경우 회원에게 현물환거래 거래금액과 거래여부를 회원단말기에 송출하고 거래여부를 수신하는 단계 (s311),

   거래인 경우와 거래하지 않음인지를 판단하는 단계(s312), 거래인 경우는 외환관리를 수행하고, 거래하지 않음인 경우는 외환출납을 수행한다.

   상기 현물환과 햇지여부판단 단계(s130)에서 햇지인 경우는 상기 일별통화별과부족금액과 햇지한도저장부(320)데이터를 비교하여 햇지 한도 초과여부를 판단하는 단계(s320), 햇지한도를 초과하지 않으면 햇지금액과 햇지여부를 회원단말기에 송출하고 햇여부를 수신하는 단계(s330), 햇지 이면 외환거래를 수행하고, 햇지가 아니면 외환거래관리를 종료하는 단계(s340)로 이루어지는 외환관리방법.
8. 제 5 항에 있어서,

   외환거래는 외환관리수단(300)에서 현물환거래여부(s313)와 햇지거래여부(s350)에 거래확정된 현물환과 햇지금액을 수신하는 단계(s400), 은행별통화별제시환율저장부(430)의 제시환율데이터 추출하는단계(s410),

   현물환과 햇지금액을 은행별손익평가연산부(420)에서 은행별 통화별로 제시환율과 연산하여 수익률순으로 가중치를 부여하는 단계(s420), 현물환거래테이블(141) 및 햇지거래테이블(142)로부터 은행별거래실적데이터를 활용하여 은행별거래실적연산부(410)에서 은행별 거래실적에 따른 수익률을 계산하고 수익률순으로 가중치를 부여하는 단계(s430),

   상기 거래환율에 따른 은행별 수익율순위 가중치와 거래실적에 따른 거래수익율가중치를 은행선택연산부(440)에서 합산하는 단계 (s440)

   최고 점수의 은행을 선택하고 거래를 체결하는 단계(s450).

   그리고 거래체결 된 금액과 거래와 관련된 데이터를 외화 포지션관리수단(100)의 연산부(130)에 송출하는 단계(s460)로 이루어진 외환거래방법.
9. 제 5 항에 있어서,

   외환출납은 외화포지션관리수단(100)의 네트포지션에서 에서

   과부족금액이 발생하지 않으면 네트포지션저장부(140)의 현물환거래테이블(141)에서 현물환거래와 관련된 데이터를 입력받아, 현물환회계처리연산부(510)에서 회계처리기준 따라 회계처리를 수행하는 단계(s510),

   회계처리결과 저장부에 저장하고 회계처리완료신호를 구좌대체편성연산부(550)로 송출하는 단계(s520),

   또한 햇지거래연산부(530)는 햇지거래테이블(142)로부터 햇지거래관련 거래데이터를 입력받아 당일 도래하는 햇지거래데이터를 회계처리연산하는 단계(s530),

   회계처리결과 저장부에 저장하고, 햇지거래만기일이 월말이거나, 연말인 경우는 상기 햇지거래 테이블에서 만기가 도래하지 않은 햇지를 추출하고, 환율저장부에서 해당일의 환율 데이터를 적용하여 햇지거래연산부(530)에서 햇지만기미도래분 환평가를 실시하여 회계처리결과장부(520)에 저장하는 단계(s540),

   현물환회계처리연연산부에서 당일 현물환 회계처리 완료 데이터를 입력받은 구좌대체연산부(550)는 일포지션테이블(11)과 현물환거래테이블(141)에서 은행기관별, 통화별,외화금액의 과부족을 연산하여 구좌대체대상을 편성하는 단계(s560)하고, 이를 구좌대체처리저장부(560)에 저장하는 단계(s570),상기 구좌대체편성데이터를 활용하여 구좌대체회계처리연산부(570)는 연산처리후 이를 회계처리결과저장부에 저장한다 (s580)

   구좌회계처리연산부의 연산결과와 일포지션테이블(111)와 은행별, 통화별 외화금액 및 현물환거래테이블(141)의 은행별, 통화별 외화금액을 활용하여 은행별지불내역연산부(580)에서 은행별, 통화별지불금액을 연산하여은행별로 통보하는 단계(s590)뢰 이루어진 외환관리방법.
10. 고객의 외환위험관리를 수행하기 위하여

    회원의 외화정보를 입력받는 단계(s100),

    입력받은 데이터를 일별, 월별로 포지션을 테이블화 하고 회원 입력자료에서 이종통화에 대하여는 운영자가 환율, 선물환율, 예상환율, 금리에 대하여 미리 구축한 환율저장부(120)의 데이터를 활용하여 이를 통화별 및 이종통화에 대하여는 미국통화(이하USD 라함)변환하여 집계한 후(s110)단계,

    회원의 외화거래관련데이터와 함께 일포지션테이블(111)을 작성하고 이를 변환하여 월포지션테이블(112)을 작성하여 외화포지션저장부(110)에 저장한다(s120)단계.

    외화포지션저장부(110)의 저장된 외화금액을 환율저장부(120)의 환율데이터를 활용 하여 통화별, 네트포지션을 연산하는 단계(s120),

    외화거래관련데이터와 함께 현물환거래 테이블(141)과 햇지거래테이블을 작성하여 네트포지션저장부(140)에 저장하는 단계(s130),

    외환위험분석요구가 없는 경우는 네트포지션저장부(140)에서 외화과부족유무를 판단하는단계(s140).

    외화의 과부족금액이 있는 경우는 외환거래관리수단(300)에 의하여 외환거래관리를 수행하고 외환거래관리 처리결과 외환거래가 이루어진 경우는 외환거래결과를 네트포지션연산부에 입력하여 외화과부족이 발생하지 않을 때까지 반복하며, 외화과부족이 없는 경우는 외환출납을 수행하는 외환관리방법을 기록한 기록매체.
11. 제 10 항에 있어서, 네트포지션연산결과 저장단계(s130)후 회원으로부터 외환위험분석요구가 있는 경우

    외환위험분석은 회원으로부터 외환위험분석요구을 확인하는단계(s210), 월포지션테이블(112)로부터 외화수지데이터(거래별,통화별,년월별등의 외화거래내역등)를 추출하는단계(s220) 회원으로부터 외환위험관리대상기간, 외환위험관리기간중의 외화금액의 입출금예상변동율등을 입력받을 수 있는 서식을 회원에게 송출하고 이를 수신하여(s230), 외화수지별변화율저장부(210)에 저장하는단계.(s240) 상기데이터를 활용하여 외화통화별과부족금액에 예상변화율을 반영하여 포지션시나리오작성연산부(220)에서 연산하는 단계(s250),

    이 연산결과를 외환위험분석시나리오테이블(231)을 작성 외환위험분석시나리오 결과저장부(230)저장하는 단계(s260).

    환율저장부(120)의 기준환율데이터와 환율변동폭과 외환위험분석시나리오테이블(231)의 데이터를 환율변동위험평가연산부(232)에서 연산하여 오픈손익금액을 연산하는 단계(s270) 또한

    환율저장부(120)의 선물환율데이터와 외환위험분석시나리오테이블의 데이터를 연산하여 햇지손익금액을 연산하는 단계(s270),

    환위험시나리오결과테이블(233)을 작성하여 외환위험시나리오결과저장부(230)에 저장하는 단계(s280).

    상기 오픈손익금액데이터와 햇지손익금액데이터를 활용하여 외화위험분석연산부(240)에서 연산처리여 햇지대상금액을 산출하는 단계(s290). 상기 햇지대상 금액과 분석대상이 된 외화의 거래관련정보를 환위험관리분석저장부(250)에 저장하고 회원에게 통보하는 단계(s290).

    를 수행하는 방법으로 이루어진 외환위험관리방법을 기록한 기록매체..
12. 제 10 항에 있어서,

    외환거래관리는 네트포지션저장부(140)에서 일별통화별과부족금액데이터와 이와관련한 거래정보를 입수 받는 단계(s300)

    상기 과부족액액이 현제일로 부터 2영업일 이전(현물환) 인가 와 현제일로 부터 2영업일 이후(햇지)인가를 판단하는 단계(s310).

    현물환인 경우 회원에게 현물환거래 거래금액과 거래여부를 회원단말기에 송출하고 거래여부를 수신하는 단계 (s311),

    거래인 경우와 거래하지 않음인지를 판단하는 단계(s312), 거래인 경우는 외환관리를 수행하고, 거래하지 않음인 경우는 외환출납을 수행한다.

    상기 현물환과 햇지여부판단 단계(s130)에서 햇지인 경우는 상기 일별통화별과부족금액과 햇지한도저장부(320)데이터를 비교하여 햇지 한도 초과여부를 판단하는 단계(s320), 햇지한도를 초과하지 않으면 햇지금액과 햇지여부를 회원단말기에 송출하고 햇여부를 수신하는 단계(s330), 햇지 이면 외환거래를 수행하고, 햇지가 아니면 외환거래를 종료하는 단계(s340)로 이루어지는 외환관리방법을 기록한 기록매체.
13. 제 10 항에 있어서,

    외환거래는 외환거래관리수단(300)에서 현물환거래여부(s313)와 햇지거래여부(s350)에 거래확정된 현물환과 햇지금액을 수신하는 단계(s400), 은행별통화별제시환율저장부(430)의 제시환율데이터 추출하는단계(s410),

    현물환과 햇지금액을 은행별손익평가연산부(420)에서 은행별 통화별로 제시환율과 연산하여 수익률순으로 가중치를 부여하는 단계(s420), 현물환거래테이블(141) 및 햇지거래테이블(142)로부터 은행별거래실적데이터를 활용하여 은행별거래실적연산부(410)에서 은행별 거래실적에 따른 수익률을 계산하고 수익률순으로 가중치를 부여하는 단계(s430),

    상기 거래환율에 따른 은행별 수익율순위 가중치와 거래실적에 따른 거래수익율가중치를 은행선택연산부(440)에서 합산하는 단계 (s440)

    최고 점수의 은행을 선택하고 거래를 체결하는 단계(s450).

    그리고 거래체결 된 금액과 거래와 관련된 데이터를 외화 포지션관리수단(100)의 연산부(130)에 송출하는 단계(s460)로 이루어진 외환거래방법을 기록한 기록매체.
14. 제 10 항에 있어서,

    외환출납은 외화포지션관리수단(100)의 네트포지션에서 에서

    과부족금액이 발생하지 않으면 네트포지션저장부(140)의 현물환거래테이블(141)에서 현물환거래와 관련된 데이터를 입력받아, 현물환회계처리연산부(510)에서 회계처리기준 따라 회계처리를 수행하는 단계(s510),

    회계처리결과 저장부에 저장하고 회계처리완료신호를 구좌대체편성연산부(550)로 송출하는 단계(s520),

    또한 햇지거래연산부(530)는 햇지거래테이블(142)로부터 햇지거래관련 거래데이터를 입력받아 당일 도래하는 햇지거래데이터를 회계처리연산하는 단계(s530),

    회계처리결과 저장부에 저장하고, 햇지거래만기일이 월말이거나, 연말인 경우는 상기 햇지거래 테이블에서 만기가 도래하지 않은 햇지를 추출하고, 환율저장부에서 해당일의 환율 데이터를 적용하여 햇지거래연산부(530)에서 햇지만기미도래분 환평가를 실시하여 회계처리결과장부(520)에 저장하는 단계(s540),

    현물환회계처리연연산부에서 당일 현물환 회계처리 완료 데이터를 입력받은 구좌대체연산부(550)는 일포지션테이블(11)과 현물환거래테이블(141)에서 은행기관별, 통화별,외화금액의 과부족을 연산하여 구좌대체대상을 편성하는 단계(s560)하고, 이를 구좌대체처리저장부(560)에 저장하는 단계(s570),상기 구좌대체편성데이터를 활용하여 구좌대체회계처리연산부(570)는 연산처리후 이를 회계처리결과저장부에 저장한다 (s580)

    구좌회계처리연산부의 연산결과와 일포지션테이블(111)와 은행별, 통화별 외화금액 및 현물환거래테이블(141)의 은행별, 통화별 외화금액을 활용하여 은행별지불내역연산부(580)에서 은행별, 통화별지불금액을 연산하여은행별로 통보하는 단계(s590)뢰 이루어진 외환관리방법을 기록한 기록매체.