KR102556851B1 - 암호화 통합 플랫폼 - Google Patents

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Abstract

본원에 기술된 방법 및 시스템은 각각이 공통 식별자를 가지며 각각이 고객과 연관련는 제1 어드레스된 어카운트 및 제2 어드레스된 어카운트를 생성한다. 주문은 공통 식별자와 연관되어 있는 것으로, 시스템은 제1 어드레스된 어카운트와 연관된 디지털 트랜잭션 아이템을 교환하기 위한 주문을 수신할 수 있다. 제1 어드레스된 어카운트와 연관된 개인 키는 제1 어드레스된 어카운트에서 제2 어드레스된 어카운트로 디지털 트랜잭션 아이템을 이전하기 위해 제1 트랜잭션을 전자적으로 서명하기 위해 사용될 수 있고, 동일한 개인 키는 제2 트랜잭션을 서명하기 위해 사용될 수 있다. 제1 트랜잭션이 제1 트랜잭션과 동일한 개인 키로 서명되었음을 검증한 후에, 시스템은 교환소에 주문을 넣을 권한을 부여한다.

Description

암호화 통합 플랫폼{Crypto integration platform}
관련 출원에 대한 상호 참조
이 출원은 2015년 2월 9일에 출원된 "CRYPTO INTEGRATION PLATFORM" 명칭의 미국 가 출원 제62/113,931호의 우선권을 주장하며, 이 전체는 모든 목적을 위해 본원에 포함된다.
본 개시물의 여러 실시예는 일반적으로 거래에 관한 것이다. 보다 구체적으로, 본 개시물의 여러 실시예는 분산 및 암호화("crypto") 기술을 사용하여 자산, 채무, 물품, 및/또는 통화와 같은 디지털 트랜잭션 아이템(digital transactional items)을 거래하기 위한 시스템 및 방법에 관한 것이다.
최근에 세계적으로 암호 화폐(예를 들면, 비트코인)의 채택의 증가는 기존 거래 시스템에 도전이 되고 있다. 예를 들어, 시장 데이터 및 소유권 데이터는 다르게 저장된다. 또한, 기존 거래 시스템은 디지털 트랜잭션 아이템을 거래하는 거래 시스템과 호환되지 않는 거래전(pre-trade) 통신 및 실행을 위한 프로토콜을 사용한다.
본 개시물은 기존 거래 시스템의 이들 및 다른 한계를 극복하고, 다음의 설명으로부터 당업자에게 명확해질 다른 이점을 제공한다.
본 개시물의 실시예는 첨부된 도면을 사용하여 설명되고 설명될 것이다.
도 1은 본 개시물의 여러 실시예에 따른 네트워크 기반 동작 환경의 예를 도시한다.
도 2는 본 개시물의 하나 이상의 실시예에 따른 암호화 통합 플랫폼에 구성요소 세트를 도시한다.
도 3은 디지털 트랜잭션 아이템을 거래하는데 사용되는 구성요소의 상호작용을 도시하는 도면이다.
도 4는 암호화 통합 플랫폼의 아키텍처를 도시하는 도면이다.
도 5는 브로커-딜러의 관점에서 디지털 트랜잭션 아이템을 거래하는 프로세스를 도시하는 흐름도이다.
도 6은 디지털 트랜잭션 아이템을 거래하는 프로세스를 도시하는 흐름도이다.
도 7은 디지털 트랜잭션 아이템을 거래하는 프로세스를 도시하는 흐름도이다.
도 8은 고객이 디지털 트랜잭션 아이템을 거래할 수 있도록 고객을 암호화 통합 플랫폼에 통합하는 프로세스를 도시한다.
도 9는 디지털 트랜잭션 아이템을 거래하기 위한 주문을 생성하는 프로세스를 도시한다.
도 10은 디지털 트랜잭션 아이템을 구매하기 위한 주문을 수신하고 처리하는 프로세스를 도시한다.
도 11은 디지털 트랜잭션 아이템을 판매하기 위한 주문을 수신하고 처리하는 프로세스를 도시한다.
도 12는 디지털 트랜잭션 아이템을 판매 또는 구매하기 위한 트랜잭션을 취소하는 프로세스를 도시한다.
도 13은 디지털 트랜잭션 아이템의 구매 또는 판매를 위한 트랜잭션을 정산하고 클리어하는 프로세스를 도시한다.
도 14는 본 개시물의 일부 실시예가 이용될 수 있는 컴퓨터 시스템의 예를 도시한다.
본 개시물의 여러 실시예는 일반적으로 디지털 트랜잭션 아이템, 특히 증권과 같은 디지털 자산을 거래하는 것에 관한 것이다. 보다 구체적으로, 본 개시물의 여러 실시예는 분산 및 암호화 기술, 특히 암호화 통합 플랫폼을 사용하여 디지털 증권을 거래하는 시스템 및 방법에 관한 것이다. 암호화 통합 플랫폼은, 브로커-딜러로부터 암호화("crypto") 교환소(exchange)(즉, 디지털 트랜잭션 아이템을 거래하는 교환소)에서, 디지털 자산, 채무, 물품, 및/또는 통화와 같은 디지털 트랜잭션 아이템(예를 들면, 디지털 증권, 디지털 증권 이자, 암호 화폐)을 펀드의 디지털 표현과 같은(예를 들면, 토큰, 현금, 암호 화폐와 같은 현금 등가물) 다른 디지털 트랜잭션 아이템과 거래하기 위한 주문을 수신하고, 주문을 암호화 주문으로 전환한다.
암호화 통합 플랫폼은 교환소로부터 시장 정보를 모으고 트랜잭션에 연루된 디지털 자산 또는 채무에 대해 암호화 시장에서 최상의 가격을 찾기 위한 라우터로서 역할을 한다. 주문들을 매칭하기에 앞서, 암호화 통합 플랫폼은 디지털 트랜잭션 아이템(즉, 구매 주문에 대한 펀드 및 판매 주문에 대한 디지털 자산 또는 채무)을 확보하고 트랜잭션을 암호화하여 서명한다. 일단 잠재적인 매칭하는 주문이 찾아졌으면, 암호화 통합 플랫폼은 펀드 및 디지털 자산/채무를 거래(예를 들면, 구매자와 판매자가 소유한 어드레스된 어카운트에 연관된)에 사용할 수 있음을 검증하고, 펀드 및 디지털 자산 또는 채무를 상응하는 어드레스된 어카운트에 즉시 연관시킴으로써 트랜잭션을 정산한다.
암호화 통합 플랫폼의 이점은 보증된 정산, 소유권 투명성과 손쉬운 돈 이동, 및 안전한 정산을 포함한다. 트랜잭션을 암호로 서명하는 것은 인증, 권한부여, 및 출처를 보장한다.
암호화 통합 플랫폼은 레거시 거래 시스템과 디지털 트랜잭션 아이템을 거래하는 교환소 간의 인터페이스를 제공한다. 이렇게 함으로써, 암호화 통합 플랫폼은 브로커-딜러와, 대안 거래 시스템("ATS")와, 교환소 간에 거래 및 통신을 위한 프로토콜을 취하고, 거래가 완성될 수 있도록 메시지를 암호화 기술을 사용하여 변환한다. 예를 들어, 하나의 프로토콜은 재정 정보 교환 프로토콜 또는 "FIX" 프로토콜이다. 암호화 통합 플랫폼은, 브로커-딜러가 레거시 거래 시스템의 백엔드에 본원에 설명된 기술을 통합하여, 레거시 거래 시스템을 교환소에 대해 가능해지게 한다. 따라서, 암호화 통합 플랫폼은 많은 회사가 자본에 액세스할 수 있게 하며 투자자가 가담하는 회사의 쉐어에 액세스할 수 있게 한다. FIX 프로토콜에 메시지는 본 개시물에 많은 예에서 사용된다. 그러나, 암호화 통합 플랫폼은 암호화 기술을 사용하여 완성되게 FIX 프로토콜 이외의 프로토콜에서 메시지를 수신하고 변환할 수 있다.
암호화 통합 플랫폼은 교환되는 디지털 트랜잭션 아이템의 소유권 및 가용성을 검증하기 위해 암호화 대장 또는 분산 대장(예를 들면, 블록 체인)을 사용한다. 암호화 통합 플랫폼, 또는 이의 구성요소는 초기 공모 및 이외 다른 SEC-등록 공모를 수행하기 위해 증권 발행인에 의해 사용되고, 이들 증권을 2차 시장 트랜잭션에서 거래하기 위해 일반 대중에 의해 사용될 수 있다.
암호 교환소에서 거래되는 디지털 트랜잭션 아이템은 이 기술 분야에 잘 알려진 바와 같이 공개-키 암호화 및 양방향 인크립트와 같은 암호화 기술을 사용하여 다른 소유자에게 이전될 수 있다. 공개-키 암호화는 2개의 키가 수학적으로 링크된 키 쌍을 요구한다. 한 키는 피어 투 피어 네트워크의 노드들 간에 자유롭게 공유되는 공개-키이다. 다른 키는 대중과 공유되지 않는 개인 키이다. 공개-키는 평문을 인크립트하고 디지털 서명을 검증하기 위해 사용된다. 개인 키는 암호문을 해독하고 거래를 디지털 서명하기 위해 사용된다. 트랜잭션 메시지는 발송자의 신원을 인증하기 위해 발송자의 개인 키에 의해 디지털 서명될 수 있다. 이어, 발송자의 디지털 서명된 트랜잭션 메시지는 발송자가 트랜잭션을 기원하였음을 검증하기 위해 발송자의 공개-키를 사용하여 해독될 수 있다.
디지털 트랜잭션 아이템의 소유권은 네트워크 노드에 의해 유지되는 분산 대장의 소유권 엔트리에 기초할 수 있다. 분산 대장(예를 들면, 비트코인을 위한 블록 체인)은 각 디지털 트랜잭션 아이템의 소유권의 각 변경에 대한 엔트리를 기록하고 키 쌍에 수학적으로 링크될 수 있다. 디지털 자산 또는 디지털 채무를 판매하기 위해, 트랜잭션 메시지(예를 들어, 패킷 또는 다른 데이터 구조)가 피어-투-피어 네트워크 상의 노드로 브로드캐스트될 수 있다. 트랜잭션 메시지는 판매자의 개인 키로 서명될 수 있으며, 디지털 자산 또는 디지털 채무의 타이틀 체인의 이력, 이전된 쉐어 또는 아이템의 수, 및 구매자의 공개-키 기반 어드레스와 같은 정보를 포함할 수 있다. 네트워크에 대다수 노드가 발송자가 적절한 타이틀 체인을 갖는 것에 동의할 때, 소유권은 구매자로 변경되고 대장은 트랜잭션을 나타내기 위해 업데이트된다.
암호화 거래 시스템(즉, 교환소에서 디지털 자산 또는 채무를 거래하는 시스템)을 종래의 거래 시스템에 통합하는 것은 본 개시물이 다루는 문제를 야기한다. 예를 들어, 이 개시물은 디지털 자산 또는 채무를 거래하기 위한 주문이 레거시 시스템을 통해 제출되는 프로세스를 도입한다. 또 다른 예에서, 이 개시물은 원래 레거시 시스템에 수신된 암호 거래 주문이 원래의 주문과 동일한 실체에 의해 권한부여되었음을 보증하기 위한 프로세스를 도입한다. 또한, 이 개시물은 비공유 개인 키 및 공유 공개-키에 기초하여 암호화 트랜잭션을 매칭하는 시스템 및 방법을 도입한다.
여기서 도입된 기술들은 전용 하드웨어(예를 들어, 회로)로서, 소프트웨어 및/또는 펌웨어로 적절히 프로그램된 프로그램가능 회로로서, 또는 전용 및 프로그램가능 회로의 조합으로서 구현될 수 있다. 따라서, 실시예는 컴퓨터(또는 다른 전자 디바이스)가 프로세스를 수행하도록 프로그램하기 위해 사용될 수 있는 명령를 저장한 기계 판독가능 매체를 포함할 수 있다. 기계 판독가능 매체는, 예를 들어, 플로피 디스켓, 광학 디스크, 콤팩트 디스크 판독전용 메모리(CD-ROM), 자기-광학 디스크, 판독 전용 메모리(ROM), 랜덤 액세스 메모리(RAM), 소거가능 프로그램가능 판독 전용 메모리(EPROM), 전기적 소거가능 프로그램가능 판독 전용 메모리(EEPROM), 자기 또는 광학 카드, 플래시 메모리, 또는 전자 명령을 저장하기에 적합한 다른 유형의 매체/기계 판독가능 매체를 포함할 수 있다.
도 1은 본 개시물의 일부 실시예가 사용될 수 있는 네트워크 기반 동작 환경(100)의 예를 도시한다. 도 1에 도시된 바와 같이, 동작 환경(100)은 하나 이상의 컴퓨팅 디바이스(110A-110M)(예를 들어, 모바일 디바이스, 모바일 폰, 태블릿 컴퓨터, 모바일 미디어 디바이스, 모바일 게이밍 디바이스, 차량 기반 컴퓨터, 전용 단말기, 공용 단말기, 데스크탑 또는 랩탑 컴퓨터, 키오스크, 등)에서 실행하는 애플리케이션(105A-105N)을 포함한다. 일부 실시예에서, 애플리케이션(105A-105N)은 주문 발생과 같은 동작을 수행하기 위해 사용되고, 어카운트 잔고를 체크하는 것은 컴퓨팅 디바이스 상에 저장되거나 원격으로 저장될 수 있다. 이들 컴퓨팅 디바이스는 네트워크(120)를 통해 암호화 통합 플랫폼(125) 및 브로커-딜러(115)에 연결함으로써 트래픽을 수신하고 보내기 위한 메커니즘을 포함할 수 있다.
컴퓨팅 디바이스(110A-110M)은 네트워크(120)를 통해 브로커-딜러(115) 및 암호화 통합 플랫폼(125)과 통신하도록 구성된다. 일부 실시예에서, 컴퓨팅 디바이스(110A-110M)은 암호화 통합 플랫폼(125)에 정보를 검색하거나 제출할 수 있고 암호화 통합 플랫폼(125) 및 브로커-딜러(115)에 의해 검색된 커스터마이즈된 콘텐츠로 하나 이상의 애플리케이션을 실행할 수 있다. 예를 들어, 컴퓨팅 디바이스(110A-110M) 각각은 컴퓨팅 디바이스(110A-110M)와 암호화 통합 플랫폼(125)과 브로커-딜러(115) 간의 상호작용을 가능하게 하기 위해 브라우저 애플리케이션 또는 커스터마이즈된 클라이언트를 실행할 수 있다.
브로커-딜러(들)(115)는 자신의 어카운트 혹은 이들의 고객을 대리하여 자산(예를 들어, 증권, 뮤추얼 펀드 쉐어, 등)을 거래하는 사업에 종사하는 실체(즉, 자연인, 회사, 또는 기타 기관) 이다. 고객을 대리하여 거래 주문을 실행할 때, 실체는 브로커 역할을 한다. 자신의 어카운트에 대한 거래를 실행할 때, 실체는 딜러 역할을 한다. 브로커-딜러(들)(115)는 컴퓨팅 디바이스(110A-110M)로부터 주문을 수신하거나 자기 자신의 주문을 생성할 수 있다. 브로커-딜러(들)(115)는 네트워크(120)를 통해 주문을 암호화 통합 플랫폼(125)에 전달할 수 있다. 브로커-딜러(들)(115)에 의해 보내진 주문은 FIX 프로토콜 또는 다른 프로토콜 및/또는 포맷을 사용할 수 있다.
암호화 통합 플랫폼(125)은 하나 이상의 서버에서 실행될 수 있으며 디지털 트랜잭션 아이템을 거래하기 위해 사용될 수 있다. 일부 실시예에서, 도시된 바와 같이, 암호화 통합 플랫폼(125)은 암호화 어댑터(130), 암호화 브리지(135), 및 암호화 매칭 구성요소(140)를 포함한다.
암호화 어댑터(130)는 브로커-딜러(들)(115)로부터, 일부 실시예에서는 컴퓨팅 디바이스(110A-110M)로부터 직접, 디지털 트랜잭션 아이템을 거래하기 위한 주문을 수신한다. 주문은 브로커-딜러(115)에 의해 일반적으로 사용되는 종래의 프로토콜/포맷으로(예를 들어, FIX 메시지) 암호화 어댑터(130)에 의해 수신된다. 암호화 어댑터(130)는 트랜잭션을 암호화 거래으로 전환하고, 암호화 대장(160)을 사용하여 주문 내의 자산 및 펀드의 소유권을 검증하고, 자산 및 펀드를 이전하기 위해 암호화 트랜잭션을 암호화하여 서명하며, FIX 주문을 권한부여하는 동일한 고객에 의해 암호화 트랜잭션이 권한부여됨을 검증한다. 암호화 브리지(135)는 교환소(들)(155)로부터 시장 데이터를 모아 브로커-딜러(115)에 제공한다. 암호화 매칭 구성요소(140)는 디지털 자산의 구매 주문과 판매 주문을 매칭하고, 주문을 실행하며, 실행 레포트를 기존 브로커-딜러(들)의 포맷으로 브로커-딜러(115)에게 리턴한다. 이와 같이, 암호화 통합 플랫폼(125)은 브로커-딜러(들)(115)가 공개-키 또는 개인 키, 대장, 및 블록 체인의 지식없이도 교환소(155)에서 증권을 거래할 수 있게, 현재의 브로커-딜러(들)(115)의 동작에 원활하게 통합한다.
암호화 통합 플랫폼(125)은 네트워크(145)를 통해 하나 이상의 ATS(150), 교환소(155), 및 암호화 대장(160)과 통신가능하게 결합된다.
네트워크(120) 및 네트워크(145)는 유선 및/또는 무선 통신 시스템을 사용하여, 동일 네트워크일 수 있거나 개별 네트워크일 수 있으며, 근거리 및/또는 광역 네트워크의 임의의 조합일 수 있다. 네트워크(120) 또는 네트워크(145)는 다음의 프로토콜/기술 중 임의의 하나 이상이거나 이를 사용할 수 있을 것이다: 이더넷, IEEE 802.11 또는 Wi-Fi, WiMAX(worldwide interoperability for microwave access), 셀룰라 전기통신(예를 들면, 3G, 4G, 5G), CDMA, 케이블, 디지털 가입자 회선(DSL), 등. 유사하게, 네트워크(120) 및 네트워크(145) 상에서 사용되는 네트워킹 프로토콜은 멀티프로토콜 라벨 스위칭(MPLS), 송신 제어 프로토콜/인터넷 프로토콜(TCP/IP), 사용자 데이터그램 프로토콜(UDP), 하이퍼텍스트 트랜스포트 프로토콜(HTTP), 단순 메일 전송 프로토콜(SMTP), 및 파일 전송 프로토콜(FTP)를 포함할 수 있다. 네트워크(120) 및 네트워크(145)를 통해 교환되는 데이터는 하이퍼텍스트 마크업 언어(HTML) 또는 확장 마크업 언어(XML)를 포함하는 기술, 언어 및/또는 포맷을 사용하여 표현될 수 있다. 또한, SSL(Secure Sockets Layer), TLS(Transport Layer Security), 및 Ipsec(Internet Protocol Security)과 같은 기존 인크립트 기술을 사용하여 모든 또는 일부 링크가 인크립트될 수 있다.
ATS(들)(150)은 구매자와 판매자를 매칭함으로써 트랜잭션을 위한 상대방을 찾는 비-교환 거래 시스템이다. ATS(들)(150)은 통상적인 증권 교환소의 대안이다. ATS(들)(150)의 예는 전자 통신 네트워크(ECN), 교차 네트워크, 다크 풀, 및 콜 시장을 포함한다. ATS(들)(150)는 암호화 통합 플랫폼(125)으로부터 디지털 서명된 FIX 주문을 수신하고, 디지털 자산을 거래하는 잠재적인 구매/판매 주문 매칭을 찾고, 주문 상태를 기록하는 주문장의 상태를 내포한다.
교환소(155)는 스톡, 채권, 또는 통화의 디지털 쉐어와 같은 디지털 트랜잭션 아이템을 거래하는 교환소이다. 스톡의 디지털 쉐어는 통상적인 교환소에 상장된 증권과 동일한 클래스의 스톡일 수 있다. 교환소(155)에서 디지털 트랜잭션 아이템의 소유권은 암호화 대장(160)과 같은 하나 이상의 분산된 대장에 기록될 수 있다. 교환소(들)(155)은 암호화 통합 플랫폼(125)으로부터 디지털 서명된 암호화 트랜잭션(예컨대, 주문, 취소)을 수신한다.
암호화 대장(160)은 펀드를 교환으로 디지털 자산 또는 채무의 판매와 같은 경제 트랜잭션을 기록한다. 암호화 대장(160)은 유닛마다 다르다. 예를 들어, 비트코인은 블록 체인이라는 분산 공공 대장을 사용한다. 암호화 대장(160)이 암호화 통합 플랫폼(125)으로부터 적절한 키로 서명된 트랜잭션을 수신하고 트랜잭션이 네트워크 노드에 의해 검증되었을 때, 암호화 대장(160)은 트랜잭션을 기록함으로써(예를 들면, 대장에 블록 체인을 추가함으로써) 디지털 트랜잭션 아이템을 적절한 어드레스(예를 들어, 적절한 지갑)에 옮긴다.
디지털 증권, 사용자 정보, 및 기타 데이터에 대한 저장 및 액세스를 관리하기 위해 다양한 데이터 저장소가 사용될 수 있다. 데이터 저장소는 암호화 대장(160)과 같은 분산 데이터 저장소일 수 있다. 데이터 저장소는 데이터베이스 스키마에 정의된 클래스를 사용하여 모델링된 통합 객체 세트의 데이터 리포지토리일 수 있다. 데이터 저장소는 데이터를 저장할 수 있는 플랫 파일을 더 포함할 수 있다. 암호화 통합 플랫폼(125) 및/또는 다른 서버는 데이터 저장소로부터 데이터를 수집 및/또는 액세스할 수 있다.
도 2는 본 개시물의 하나 이상의 실시예에 따른 암호화 통합 플랫폼(125) 내의 구성요소 세트를 도시한다. 도 2에 도시된 실시예에 따라, 암호화 통합 플랫폼은 메모리(205), 하나 이상의 프로세서(들)(210), 암호화 어댑터(215), 암호화 브리지(220), 및 암호화 매칭 구성요소(225)를 포함할 수 있다. 다른 실시예는 다른 모듈, 애플리케이션, 및/또는 구성요소와 함께 이들 모듈 및 구성요소의 일부, 전부를 포함하거나, 어느 것도 포함하지 않을 수 있다. 여전히, 일부 실시예는 이들 모듈 및 구성요소 중 2 이상을 단일 모듈로 통합하고 및/또는 이들 모듈들 중 하나 이상의 기능의 일부를 다른 모듈과 연관시킬 수 있다. 예를 들어, 일 실시예에서, 암호화 브리지(220) 및 암호화 매칭 구성요소(225)는 단일 구성요소로 조합될 수 있다.
메모리(205)는 정보를 저장하기 위해 사용되는 임의의 디바이스, 메커니즘, 또는 채워진 데이터 구조일 수 있다. 본 개시물의 일부 실시예에 따라, 메모리(205)는, 예를 들어, 임의의 유형의 휘발성 메모리, 비휘발성 메모리, 및 동적 메모리일 수 있거나 포함할 수 있다. 예를 들어, 메모리(205)는 랜덤 액세스 메모리, 메모리 저장 디바이스, 광학 메모리 디바이스, 자기 매체, 플로피 디스크, 자기 테이프, 하드 드라이브, 소거가능 프로그램가능 판독 전용 메모리(EPROM), 전기적 소거가능 프로그램가능 판독 전용 메모리(EEPROM), 컴팩트 디스크, DVD, 및/또는 등일 수 있다. 일부 실시예에 따라, 메모리(205)는 하나 이상의 디스크 드라이브, 플래시 드라이브, 하나 이상의 데이터베이스, 하나 이상의 테이블, 하나 이상의 파일, 로컬 캐시 메모리, 프로세서 캐시 메모리, 관계형 데이터베이스, 플랫 데이터베이스, 및/또는, 등을 포함할 수 있다. 또한, 당업자는 메모리(205)로서 사용될 수 있는 정보를 저장하기 위한 많은 추가의 디바이스 및 기술을 알 것이다.
메모리(205)는 프로세서(들)(210)에서 하나 이상의 애플리케이션 또는 모듈을 실행하기위한 명령을 저장하기 위해 사용될 수 있다. 예를 들어, 메모리(205)는, 하나 이상의 실시예에서, 암호화 어댑터(215), 암호화 브리지(220), 및 암호화 매칭 구성요소(225)의 기능을 실행하는데 필요한 명령의 전부 또는 일부를 수용하기 위해 사용될 수 있다.
암호화 어댑터
암호화 어댑터(215)는 브로커-딜러와 교환소 간의 인터페이스 역할을 한다. 암호화 어댑터(215)는 교환소로부터 브로커-딜러에게 시장 데이터를 제공하기 위해 교환소(220)와 통신한다. 암호화 어댑터(215)는 또한 브로커-딜러에 의해 제공된 고객 식별자를 저장하고 2개의 개별 키 쌍을 생성함으로써 신규 고객을 통합한다. 각 키 쌍은 하나의 개인 키와 하나의 공개 키를 갖는다. 키 쌍의 두 부분은 수학적으로 링크된다. 키 쌍의 공개 키는 보안을 손상시키지 않고 공개될 수 있지만, 키 쌍의 개인 키는 메시지를 읽거나 디지털 서명을 수행하도록 권한부여되지 않은 사람에게 노출되어서는 안 된다.
2개의 키 쌍은 고객 식별자와 연관된 2개의 어드레스된 어카운트를 생성하기 위해 사용된다. 어드레스된 어카운트는 "지갑"이라고도 한다. "두 지갑 모두 디지털 어카운트를 나타낸다. 본원에서 고객 포트폴리오 지갑이라고도 지칭하는 제1 지갑은 디지털 자산 및 채무(예를 들면, 스톡의 디지털 쉐어) 및 디지털 펀드(예를 들면, 디지털화된 달러, 토큰, 암호 화폐)와 같은 디지털 트랜잭션 아이템을 저장한다. 일부 실시예에서, 고객 식별자와 연관된 고객은 지갑에 대한 키 쌍을 소유하지만, 고객을 대신하여 트랜잭션을 완료하기 위해 암호화 어댑터(215)에게 키 쌍 사용을 권한부여한다. 다른 실시예에서, 암호화 어댑터(215) 또는 제3자는 고객 포트폴리오 지갑을 소유한다. 본원에서 고객 위탁 지갑이라고도 지칭하는 제2 지갑은 고객이 넣어둔 디지털 트랜잭션 시간을 아직 완료되지 않은 구매 또는 판매 주문(예를 들어, "위탁된" 자산 또는 펀드)에 저장한다. 암호화 어댑터(215)는 고객 위탁 지갑에 대한 키를 소유하거나 고객 위탁 지갑에 키를 사용할 권한이 부여된다. 일부 실시예에서, 많은 상이한 고객 포트폴리오 지갑 및 고객 위탁 지갑 키를 포함하는 부모 지갑이 생성될 수 있다. 부모 지갑은 다른 공공 대장에 대한 키를 포함하며 그럼으로써 브로커-딜러를 위한 하나의 마스터 어카운트를 제공할 수 있다.
암호화 어댑터(215)는 브로커-딜러로부터 지갑의 잔고를 얻기 위한 요청을 수신할 수 있다. 고객 식별자를 사용하여, 암호화 어댑터(215)는 맞는 고객 포트폴리오 지갑 및 고객 위탁 지갑을 식별할 수 있다. 이어, 암호화 어댑터(215)는 고객 포트폴리오 지갑 및 고객 위탁 지갑에 대한 대응하는 공개-키를 사용하여 하나 이상의 암호 대장으로부터 각 지갑에 대한 잔고를 얻을 수 있다.
암호화 어댑터(215)는 브로커-딜러로부터 고객 식별자와 관련된 구매, 판매, 또는 취소 주문을 포함하는 FIX 주문 메시지(또는 유사한 메시지)를 수신할 수 있다. 주문이 구매 주문이라면, FIX 주문 메시지는 브로커-딜러가 예금에 트랜잭션을 위해 미국 달러(또는 다른 통화)를 갖고 있음을 나타낸다. 따라서, 암호화 어댑터(215)는 고객으로부터의 펀드가 구체적으로 거래를 정산하기 위해 브로커-딜러에 보유되고 있다는 표현을 발행한다. 표현은 브로커-딜러로부터 디지털 채무 또는 IOU일 수 있다. 이러한 디지털 표현은 고객 포트폴리오 지갑에 저장되거나 관련될 수 있다. 일부 실시예에서, 펀드는 브로커-딜러의 지갑(즉, 어드레스된 어카운트)으로부터 고객 포트폴리오 지갑으로 암호 화폐 트랜잭션을 통해 보내질 수 있다.
암호화 어댑터(215)는 소스 어카운트(즉, 고객 포트폴리오 지갑)으로부터 목적지 어카운트(즉, 고객 위탁 지갑)으로 디지털 채무의 이전을 위한 정보를 포함하는 구매 주문에 대한 암호화 위탁 트랜잭션(즉, 교환소에서 디지털 자산 또는 채무를 구매 또는 판매하는 것을 수반하는)을 생성하고, 암호화 위탁 트랜잭션을 고객 포트폴리오 지갑의 개인 키로 서명한다. 암호화 위탁 트랜잭션은 USD 토큰, 고객 식별자, 및/또는 위탁된 지갑의 공개-키를 포함할 수 있다. 트랜잭션이 암호화 어댑터(215)에 의해 서명되고 네트워크 노드에 의해 검증된 후, 고객 위탁 지갑에 USD 토큰의 이전이 완료되고 트랜잭션은 암호화 대장에서 업데이트된다.
암호화 위탁 트랜잭션을 생성하는 것 외에도, 암호화 어댑터(215)는 FIX 주문 트랜잭션을 생성한다. FIX 주문 트랜잭션을 생성하기 위해, 암호화 어댑터(215)는 비-암호화 FIX 주문을 취하고, 고객 식별자를 사용하여 고객을 한 세트의 지갑 및 키에 매핑하고, FIX 트랜잭션을 생성하고 고객 포트폴리오 지갑 개인 키로 서명한다. FIX 트랜잭션은 암호화 주문 트랜잭션의 출력, 특히 암호화 트랜잭션 주문의 트랜잭션 식별자 또는 해시로 강화될 수 있다. FIX 주문 트랜잭션은 메시지 유형(예를 들면, 구매, 판매), 주문 식별자, 펀딩 트랜잭션 해시, 리턴 어카운트, 및 공개-키를 포함할 수 있다. FIX 주문 트랜잭션을 ATS에 보내기 전에, FIX 주문 트랜잭션을 권한부여하는 서명은 암호화 위탁 트랜잭션을 권한부여하는 서명과 비교된다. 서명이 일치하면 주문을 ATS에 보낼 수 있다. 따라서, FIX 주문 트랜잭션 및 암호화 주문 트랜잭션을 동일한 개인 키로 서명함으로써, 암호화 어댑터(215)는 주문이 동일한 실체로부터 기원하였음을 수학적으로 검증할 수 있다. 이것은 공격자가 공공 대장을 모니터링하여 위탁 주문에 의해 뒷받침되는 것으로 보이는 사기성 주문을 만들려고 하는 것을 방지한다.
암호화 어댑터(215)는 잠재적으로 일치하는 판매 주문을 찾기 위해, 서명된 FIX 주문 트랜잭션을 ATS에 라우팅한다. 암호화 어댑터(215)는 서명된 암호화 위탁 트랜잭션을 암호화 브리지(220)에 라우팅하는데, 이것은 결국 일치하는 판매 주문을 찾기 위해 서명된 암호화 위탁 트랜잭션을 교환소에 라우팅한다. 후술하는 바와 같이, 암호화 브리지(220)는 FIX 주문 트랜잭션 및 암호화 위탁 트랜잭션 상의 서명들을 비교한다. 공개-키 암호화는 서명이 일치하는지를 결정하기 위해 사용될 수 있다. 또한, 암호화 어댑터(215)는 구매 주문이 계류 중임을 알리는 실행 레포트를 생성하여 브로커-딜러에게 전달한다. 또한, 암호화 어댑터(215)는 암호화 매칭 구성요소(225)로부터 실행 레포트를 수신하고 암호화 어댑터(215)가 브로커 딜러에 보낸다.
암호화 어댑터(215)는 디지털 증권이 이를 발행한 기관에 의해 뒷받침되기 때문에 암호화 어댑터(215)가 USD 토큰 또는 다른 디지털 표현을 발행하지 않는다는 점을 제외하고 구매 주문과 거의 동일한 방식으로 주문을 처리한다.
암호화 어댑터(215)는 브로커-딜러로부터 취소 명령을 수신한다. 암호화 어댑터(215)는 주문 취소 요청을 수신하고 고객 식별자를 고객 위탁 지갑에 매핑한다. 하나 이상의 암호화 대장에서 지갑 잔고를 얻은 후에, 암호화 어댑터는 FIX 취소 트랜잭션을 생성하고 고객 위탁 지갑 개인 키로 트랜잭션을 서명한다. 암호화 어댑터(215)가 FIX 취소 트랜잭션이 원래의 암호화 주문 트랜잭션과 동일한 개인 키에 의해 서명되었다는 것을(예를 들어, 공개-키 암호화를 사용하여) 검증한 후에, 암호화 취소 트랜잭션 주문이 생성된다. 암호화 어댑터(215)는 암호화 대장에 의해 고객 포트폴리오 지갑으로 펀드 또는 자산의 이전을 달성하기 위해 고객 위탁 지갑 개인 키로 암호화 취소 트랜잭션에 서명한다. 암호화 취소 트랜잭션에 서명하는 것은 취소 주문을 발원한 실체가 그와 같이 행할 권한이 부여되었음을 보증한다. 이것은 공격자가 트랜잭션을 앞서 실행하기 위해 남 모르게 주문을 제거하는 것을 방지한다.
암호화 브리지
암호화 브리지(220)는 암호화 어댑터(215)로부터 교환소 상에 시장 데이터에 대한 요청을 수신한다. 암호화 브리지(220)는 교환소로부터 정보를 모으고 트랜잭션에 연루된 증권에 대해 암호화 시장에서 최상의 가격을 찾기 위해 라우터 역할을 한다. 암호화 브리지는 공공 대장 상에 볼 수 있는 주문 정보를 구독함으로써 주문장의 현재 스냅샷을 생성하기 위해 암호화 대장을 모니터링함으로써 데이터를 모을 수 있다. 교환소는 상이한 분산 대장을 가질 수 있다. 암호화 브리지(220)은 상이한 분산 대장을 정규화함으로써 브로커-딜러를 위한 단일 인터페이스를 더욱 제공한다. 예를 들어, 다양한 분산 대장이 사용될 수 있으며 이들 분산 대장은 서로 다른 연관된 키를 가진 서로 다른 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스를 가질 수 있다. 암호화 브리지(220)는 모든 분산 대장으로부터 데이터에 액세스하고 하나의 표준 포맷으로 데이터를 제공한다. 따라서, 브로커-딜러는, 무엇보다도, 이질적 지갑 및 키 생성, 위탁 트랜잭션, 잔고 검색을 처리하지 않고도 교환소에 액세스할 수 있다.
암호화 매칭 구성요소
암호화 매칭 구성요소(225)는 잠재적으로 매칭되는 2개의 위탁 주문(즉, 디지털 트랜잭션 아이템이 고객 위탁 지갑에 이전된 주문)을 식별하는 ATS로부터 매칭 요청을 수신한다. 매칭 요청은 위탁된 각 트랜잭션의 주문 식별자를 포함한다. 암호화 매칭 구성요소(225)는 각 주문에 대한 위탁된 고객 포트폴리오 지갑에 주문 식별자를 매핑한다. 암호화 매칭 구성요소(225)는 판매 측으로부터 자산 또는 채무가 가용하고 트랜잭션을 위해 위탁됨을, 그리고 구매 측으로부터 펀드가 가용하고 트랜잭션을 위해 위탁됨을 보장하기 위해, 고객 위탁 지갑의 잔고를 암호화 대장으로부터 얻는다. 암호화 매칭 구성요소는 요청 응답을 매칭하며, 고객 포트폴리오 지갑의 상대방 해시 또는 서명을 포함한다. 이어, 암호화 매칭 구성요소는, 고객 위탁 지갑에서 공제하고 고객 포트폴리오 지갑으로부터 상대방 해시 또는 서명을 사용하여 각 당사자에 대한 고객 포트폴리오 지갑을 크레디트함으로써 트랜잭션을 정산하고 클리어한다.
도 3은 디지털 자산을 거래하는데 사용되는 구성요소의 상호작용을 도시하는 도면이다. 도 3에 도시된 바와 같이, 고객(302, 304, 306, 308, 310, 312, 314, 316)은 브로커-딜러(318, 320)와 인터페이스한다. 브로커-딜러는 교환소(332, 334) 상에서 디지털 자산이나 채무를 거래하기 위한 주문 뿐만 아니라, 비-디지털 자산이나 채무를 거래하기 위한 주문을 고객으로부터 수신한다. 주문이 디지털 트랜잭션 아이템을 거래하는 것을 수반한다면, 주문은 FIX 주문과 같은 브로커-딜러를 위한 표준 포맷으로 암호화 어댑터(322)에 라우팅된다. 암호화 기술을 사용하여, 암호화 어댑터(322)는 주문에 대응하는 디지털 트랜잭션 아이템을 고객 포트폴리오 지갑으로부터 고객 위탁 지갑에 이전하는데, 이는 "서명된 암호화 트랜잭션"을 생성한다. 서명된 암호화 트랜잭션은 암호화 브리지(328)에 보내진다. 이어, 암호화 어댑터(322)는 하나 이상의 ATS(324, 326)에 보내지는 FIX 트랜잭션 주문을 생성하고 서명한다. 암호화 어댑터(322)는 FIX 트랜잭션 및 암호화 트랜잭션이 암호화 서명들을 비교함으로써 동일한 당사자에 의해 권한부여되었음을 검증한다.
서명들이 매칭한다고 가정하면, 암호화 매칭 구성요소(330)는 ATS(324, 326) 중 하나 또는 교환소(332, 334) 중 하나로부터 주문에 대한 잠재적인 매칭을 수신한다. 일부 실시예에서, 주문은 하나 이상의 ATS 및/또는 하나 이상의 교환소에 보내질 수 있다. 암호화 매칭 구성요소는 디지털 트랜잭션 아이템을 사용할 수 있음을 검증하고 트랜잭션을 즉시 클리어하고 정산한다.
도 4는 암호화 통합 플랫폼(125)의 아키텍처를 도시하는 도면이다. 도시된 바와 같이, 브로커-딜러(402)는 하나 이상의 네트워크(404, 406)를 통해 암호화 통합 플랫폼(125)(408, 410, 412)과 통신한다. 암호화 통합 플랫폼(125)은 하나 이상의 네트워크(414)를 통해 암호화 대장(416, 418)와 통신한다. 일단 브로커-딜러(402)에 의해 디지털 트랜잭션 아이템을 구매 또는 판매하거나 주문을 취소하기 위한 주문이 수신되면, 어댑터(408)는 ATS 및 교환소에 보내질 레거시 시스템 상에 트랜잭션을 생성한다. 지갑 키, 사용자 정보, 및 트랜잭션을 포함하는 정보가 생성되어 데이터베이스(420, 422, 424)에 및 다양한 분산 대장(416, 418)에 저장된다. 자산은 검증되고 고객 위탁 지갑으로 옮겨지고 트랜잭션이 서명된다. 시장 데이터는 블록 체인과 같은 분산 공공 대장으로부터 수집된다. 다수의 암호화 대장(416, 418)과 함께 도시된 바와 같이, 트랜잭션은 트랜잭션을 기록하기 위해 사용되는 분산 대장의 유형과는 무관하다. 브릿지(410)는 다양한 교환소로부터의 시장 데이터를 정규화한다. 주문들은 매칭 구성요소(412)에서 매칭된다.
도 5는 암호화 통합 플랫폼을 사용하여 브로커-딜러의 관점에서 디지털 자산을 거래하는 프로세스(500)를 도시하는 흐름도이다. 수신 동작(502)은 브로커-딜러의 컴퓨팅 디바이스에서 고객으로부터 주문을 수신한다. 주문은 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템을 구매 또는 판매하거나 기존 주문을 취소하라는 주문을 포함할 수 있다. 주문을 수신하였을 때, 브로커-딜러는 FIX 프로토콜(또는 다른 프로토콜)로 주문 메시지를 생성하고, 송신 동작(504)에서 주문을 암호화 통합 플랫폼에 보낼 수 있다. 암호화 통합 플랫폼이 고객 어카운트 잔고(즉, 고객 포트폴리오 지갑과 고객 위탁 지갑의 잔고)을 체크하고 디지털 펀드 또는 자산을 주문에 위탁한 후, 브로커-딜러는 수신 동작(506)에서 주문 현황을 가진 실행 레포트를 수신한다(예를 들어, 주문 계류중, 주문 실행, 주문 취소됨). 실행 레포트는 브로커-딜러가 전형적인 교환소에서 이루어지는 거래에서 받는 것과 동일한 포맷으로 제공된다.
도 6은 암호화 통합 플랫폼의 관점에서 디지털 트랜잭션 아이템을 거래하는 프로세스(600)를 도시하는 흐름도이다. 일부 실시예에서, 도 6에서 수행되는 동작은 암호화 어댑터에 의해 수행될 수 있다. 일부 실시예에서, 더 적은 또는 더 많은 동작들이 수행될 수 있거나 또는 동작들이 상이한 순서들로 수행될 수 있다.
생성 동작(602)은 고객에 대한 제1 어드레스된 어카운트(예를 들어, 고객 포트폴리오 지갑) 및 제2 어드레스된 어카운트(예컨대, 고객 위탁 지갑)를 생성한다. 제1 및 제2 어드레스된 어카운트는 각각 연관된 키 쌍을 가질 수 있고 둘 다 고객 식별자와 연관될 수 있다. 고객에 의해 소유된 다양한 디지털 트랜잭션 아이템은 제1 및 제2 어드레스된 어카운트와 연관될 수 있다. 수신 동작(604)은 디지털 증권과 같은 디지털 트랜잭션 아이템을 구매 또는 판매하라는 주문을 수신한다.
서명 동작(606)은 제1 어드레스된 어카운트와 연관된 개인 키를 사용하여 제1 어드레스된 어카운트로부터 제2 어드레스된 어카운트로 디지털 트랜잭션 아이템을 이전하기 위해 제1 트랜잭션을 전자적으로 서명할 수 있다. 서명 동작(606)은 또한 제1 어드레스된 어카운트, 제2 트랜잭션의 개인 키로 제2 트랜잭션을 전자적으로 서명할 수 있다. 검증 동작(608)은 제1 트랜잭션이 제2 트랜잭션과 동일한 개인 키로 서명되었는지를 검증한다. 권한부여 동작(610)은 제1 트랜잭션이 제2 트랜잭션과 동일한 개인 키로 서명되었는지를 검증한 후에 교환소에 디지털 트랜잭션 아이템을 둘 권한을 부여한다.
도 7은 암호화 통합 플랫폼의 관점에서 디지털 트랜잭션 아이템을 거래하는 프로세스(700)를 도시하는 흐름도이다. 일부 실시예에서, 도 7에서 수행되는 동작은 암호화 매칭 구성요소에서 수행될 수 있다. 일부 실시예에서, 더 적은 또는 더 많은 동작들이 수행될 수 있거나 또는 동작들이 상이한 순서로 수행될 수 있다.
수신 동작(702)은 구매 트랜잭션을 판매 트랜잭션과 매칭하라는 요청을 수신한다. 구매 트랜잭션은 명시된 금액(예를 들면, 디지털 트랜잭션 아이템의 값에 해당하는 금액)으로 디지털 트랜잭션 아이템을 구매하기 위한 구매 주문을 포함할 수 있으며, 판매 거래는 금액으로 디지털 트랜잭션 아이템을 판매하는 판매 주문을 포함할 수 있다. 디지털 트랜잭션 아이템을 구매하는 고객은 제1 고객 포트폴리오 지갑 및 제2 고객 위탁 지갑인 2개의 어드레스된 어카운트를 가질 수 있다. 디지털 트랜잭션 아이템을 판매하는 고객은 또한 제2 고객 포트폴리오 지갑 및 제2 고객 위탁 지갑인 제2 어드레스된 어카운트를 가질 수 있다.
구매 트랜잭션은 구매 주문을 식별하는 제1 어드레스된 어카운트(예를 들어, 제1 고객 포트폴리오 지갑)에 대응하는 연관된 제1 서명을 가질 수 있다. 판매 트랜잭션은 판매 주문을 식별하는 제2 어드레스된 어카운트(예를 들어, 제2 고객 포트폴리오 지갑)에 대응하는 연관된 제2 서명을 가질 수 있다. 펀드의 금액은 제1 고객과 연관된 제3 어드레스된 어카운트(예를 들면, 제1 고객 위탁 지갑)와 연관될 수 있고, 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템은 제2 고객과 연관된 제4 어드레스된 어카운트(예를 들어, 고객 위탁 지갑)와 연관될 수 있다.
매핑 동작(704)은 구매 트랜잭션을 제3 어드레스된 어카운트(예를 들어, 제1 고객 위탁 지갑)에 그리고 판매 트랜잭션을 제4 어드레스된 어카운트(예컨대, 제2 고객 위탁 지갑)에 매핑한다.
송신 동작(706)은 매칭 요청 응답을 교환소로 이전한다. 매칭 요청은 구매 트랜잭션을 위탁하기 위한 제1 서명 및 제2 서명을 포함할 수 있다. 이전 동작(708)은 디지털 트랜잭션 아이템을 제1 어드레스된 어카운트(예를 들어, 제1 고객 포트폴리오 지갑)으로 이전한다. 이전 동작(710)은 구매 트랜잭션 및 판매 트랜잭션을 정산하고 클리어하기 위해 금액을 제2 어드레스된 어카운트(예를 들어, 제2 고객 포트폴리오 지갑)에 이전한다.
고객 생성
도 8은 신규 고객이 디지털 증권을 거래할 수 있도록 고객을 암호화 통합 플랫폼에 통합하는 프로세스(800)를 도시한다. 사용자가 가입하였을 때(802), 브로커-딜러는, 사용자 인터페이스("Ul")를 통해, 고객에 의해 소유된, 이름, 은행 어카운트 정보, 및 증권과 같은 고객 데이터를 수집한다(804). 고객 데이터는 고객(808)으로부터 데이터를 수신하고 고객의 신원을 검증하는(810) 고객 파악("KYC") 프로세스(또는 다른 프로세스)(806)에서 검증될 수 있다. KYC 프로세스는 외부 벤더 또는 브로커-딜러에 의해 완료될 수 있다. 고객의 신원이 검증되면 브로커-딜러는 브로커-딜러의 시스템에 고객을 생성한다(812). 브로커-딜러는 고객 식별 번호와 같은 고객 식별자 또는 다른 식별자를 고객에게 할당할 수 있다.
일단 브로커-딜러가 고객 식별자를 고객에게 할당하면, 고객 식별자 및 고객 데이터는 고객 식별자 및 고객 데이터가 하나 이상의 데이터베이스에 저장되는(814) 암호화 어댑터에 보내질 수 있다. 암호화 어댑터는 고객(816)에 대한 키 쌍(예를 들어, 공개-키 및 개인 키 쌍)을 생성하고 키 쌍 및 고객 식별자와 연관된 고객 포트폴리오 지갑을 생성할 수 있다(816). 고객 포트폴리오 지갑은 고객에 의해 소유된 펀드(예컨대, 디지털 통화 또는 통화의 표현) 및 디지털 자산 또는 채무(예컨대, 스톡의 디지털 쉐어)와 같은 임의의 디지털 트랜잭션 아이템을 보유할 수 있다(즉, 그에 연관될 수 있다).
또한, 키 쌍들의 제2 세트 및 키 쌍들의 제2 세트 및 고객 식별자와 연관된 제2 디지털 지갑이 생성된다(818). 고객 위탁 지갑은 에스크로 어카운트와 비슷하게, 미래의 주문에서 위탁되는 디지털 트랜잭션 아이템을 보호하기 위해 사용될 수 있다. 고객 포트폴리오 지갑 및 고객 위탁 지갑의 잔고는 분산 대장에 기록되며 키 쌍을 사용하여 액세스할 수 있다. 일부 실시예에서, 제3자는 고객 포트폴리오 지갑 및 고객 위탁 지갑을 생성하고 대응하는 키 쌍을 생성하도록 위탁될 수 있다. 일단 고객 포트폴리오 지갑과 고객 위탁 지갑이 생성되면, 암호화 어댑터는 브로커-딜러에게 고객이 성공적으로 생성되었음을 표시한다(820). 브로커-딜러는 고객의 성공적인 생성의 표시를 수신할 수 있다(822).
주문 생성
도 9는 디지털 증권을 거래하기 위한 주문을 생성하는 프로세스(900)를 도시한다. 고객은 사용자 인터페이스("Ul")를 통해 브로커-딜러에 로그인할 수 있다. 고객이 로그인 한 후(902), 브로커-딜러는 암호화 레벨 1 데이터(즉, 마지막 입찰 및 하나 이상의 증권에 대한 파는 값과 같은 교환소에서 거래하는 증권에 대한 시장 데이터)을 요청할 수 있다(904). 이러한 유형의 데이터는 장래의 거래에 대해 구매, 입찰을 하고 결정을 요구하기 위해 거래자에 의해 사용될 수 있다. 암호 레벨 1 데이터에 대한 요청은 하나 이상의 교환소로부터의 데이터를 모으는 암호화 브리지(906)에 라우팅될 수 있다. 암호화 브리지는 교환소(908, 910)로부터 암호화 레벨 1 데이터를 검색하고 브로커-딜러(912)의 현존 시스템에 의해 사용되는 포맷으로 암호화 레벨 1 데이터를 생성하기 위해 데이터를 정규화한다. 일부 실시예에서, 브로커-딜러는 일정 기간에 걸쳐 발생한 주문의 이력과 같은 추가의 시장 데이터를 제공하는 암호화 레벨 2 데이터와 같은 추가의 데이터를 요청한다. 암호화 브리지는 브로커-딜러(914)의 인터페이스에 암호화 레벨 1 데이터를 공개하거나, 보내거나, 사용가능하게 한다.
브로커-딜러는 고객 포트폴리오 지갑 및 고객 위탁 지갑(916)의 자산(즉, 증권 및 디지털 펀드)의 잔고를 요청할 수 있다. 이어, 암호화 어댑터는 브로커-딜러에 의해 보내진 고객 식별자를 사용하여 고객 식별자를 고객 포트폴리오 지갑 및 고객 위탁 지갑에 매핑한다(918). 고객 포트폴리오 지갑 데이터 및 고객 위탁 지갑 데이터는 최근의 통상적인 거래 시스템에 교환소에 의해 소유된(예를 들면, 뉴욕 증권 교환소는 거래 데이터를 소유한다) 데이터베이스와는 반대로 분산 암호화 대장에 기록된다(918). 따라서, 브로커-딜러에게 지갑 데이터를 제공하기 위해, 암호화 어댑터는 암호화 대장으로부터 지갑 데이터를 수집한다.
고객 및/또는 고객 위탁 지갑의 잔고를 결정하기 위해, 고객 포트폴리오 및/또는 고객 위탁 지갑(920, 922)에 대한 키 쌍을 사용하여 분산 대장이 탐색된다. 일단 잔고가 결정되면(924), 암호화 어댑터는 임의의 정산된 잔고를 포함하는 고객 포트폴리오 지갑과 고객 위탁 지갑 둘 다의, 디지털 펀드 및 디지털 자산을 포함한, 잔고를 브로커-딜러의 사용자 인터페이스에 제공한다(926). 브로커-딜러는 고객 포트폴리오 지갑 및/또는 고객 위탁 지갑(928)과 관련된 잔고를 디스플레이하고, 이어 고객으로부터 구매 또는 판매 주문을 수신할 수 있다(930). 브로커-딜러는 주문이 구매 주문(930, 932)인지 아니면 판매 주문(930, 934)인지 여부를 결정할 수 있다.
구매 주문 처리
도 10은 디지털 자산, 채무, 또는 다른 디지털 트랜잭션 아이템을 구매하기 위한 주문을 수신하고 처리하는 프로세스(1000)를 도시한다. 브로커-딜러는 구매 주문(1002)를 수신하고, 고객이 구매할 구매력을 가지고 있는지를 고객 포트폴리오 지갑의 잔고에 기초하여 결정한다. 고객이 구입할 구매력을 가지고 있다고 가정하면, 브로커-딜러는 고객과의 주문을 확인하고(1004), 고객을 위해 예금 상에 브로커-딜러가 가진 현금 또는 현금-등가물을 유지한다(1006). 다음에, 브로커-딜러는 FIX 주문 메시지 또는 동등한 주문 메시지(1008)와 같은 거래전 통신 및 거래 실행을 위해 레거시 거래 프로토콜을 사용하여 주문 메시지를 생성한다. 이 예의 목적으로, FIX 주문 메시지가 사용될 것이다.
암호화 어댑터가 FIX 주문 메시지를 수신하였을 때, 암호화 어댑터는 고객 식별자를 고객 포트폴리오 지갑 및 고객 위탁 지갑 모두에 매핑한다(1010). 다음에, 암호화 어댑터는 고객으로부터의 현금이 특히 거래을 정산하기 위해 브로커-딜러에 유지되고 있음을 나타내는(즉, 일반적으로 자산의 가격을 곱한 액수의 금액으로 브로커-딜러로부터의 디지털 채무 또는 IOU) USD 토큰과 같은 펀드의 디지털 표현을 생성한다(1012). 암호화 어댑터는 분산 대장(1014, 1016)에 기록된 브로커-딜러를 대신하여 고객 포트폴리오 지갑에 토큰을 발급한다.
이후, 암호화 어댑터는 이제 USD 토큰을 포함하는 고객 포트폴리오 지갑 잔고와 고객 위탁 지갑 잔고를 암호화 대장(1018)로부터 검색한다. 암호화 대장은 잔고를 조회하고 잔고를 암호화 어댑터(1020, 1022)에 제공한다. 암호화 어댑터는 주문에 대한 잔고가 가용지 여부를 결정한다(1024). 잔고가 가용하다면, 암호화 어댑터는 고객 위탁 지갑(1026)에 USD 토큰을 이전하기 위해 암호화 위탁 트랜잭션을 생성하고 이를 고객 포트폴리오 지갑에 대한 고객의 개인 키를 사용하여 서명한다. 암호화 위탁 트랜잭션은 USD 토큰을 고객 포트폴리오 지갑에 보내기 위해 어느 어드레스가 사용되었는가의 기록, USD 토큰의 금액, 및 고객 위탁 지갑의 어드레스와 같은 정보를 포함한다. 서명된 암호화 위탁 트랜잭션을 수신하고 이를 검증한 후에, 암호화 대장은 트랜잭션(1028)을 기록함으로써 USD 토큰을 고객 위탁 지갑으로 이동시키고, 기록은 암호화 어댑터(1030)에 제공된다. USD 토큰은 트랜잭션의 정산 또는 취소가 있을 때까지 위탁 지갑에 남아 있다.
일단 USD 토큰이 고객 포트폴리오 지갑에서 고객 위탁 지갑(1032)으로 이동되면, 암호화 어댑터는 FIX 주문 트랜잭션(결국 ATS에 보내지게 될)을 생성하고 FIX 주문 트랜잭션을 고객 포트폴리오 지갑에 대한 개인 키를 사용하여 서명한다(1034). 암호화 어댑터는 암호화 위탁 트랜잭션으로부터 서명을 FIX 주문 트랜잭션으로부터의 서명과 비교하고 서명들이 일치하는지 여부를 결정한다(1036). 암호화 어댑터는 서명들이 일치하는지 여부를 결정하기 위해 비대칭 공개-키 암호화를 사용할 수 있다.
FIX 주문 트랜잭션이 암호화 위탁 트랜잭션을 서명한 동일한 당사자에 의해 서명되었음을 검증함으로써, 암호화 통합 플랫폼은 FIX 주문 트랜잭션이 암호화 위탁 트랜잭션에 연관되어 있어 디지털 펀드가 트랜잭션에 가용하다는 확실성을 제공할 수 있다. 또한, 위탁 주문은 공개 정보이므로, 대중은 주문이 위탁된 잔고를 가짐을 알 수 있다.
위탁 트랜잭션으로부터의 서명이 FIX 주문 트랜잭션으로부터의 서명과 일치한다면, ATS 및/또는 교환소는 주문(1038)을 넣고 주문 식별자를 포함하는 실행 레포트(1040)를 생성한다. 암호화 어댑터는 주문 식별자를 암호화 위탁 트랜잭션 해시(1042)에 매핑한다. 다음에, 주문이 성공적으로 넣어졌다고 가정하면(1044), 암호화 어댑터는 주문이 계류중임을 나타내는 실행 레포트를 생성하고 브로커-딜러(1046)에게 실행 레포트를 발행한다. 브로커-딜은 주문이 성공적으로 계류중임을 반영하기 위해 자신의 시스템을 업데이트할 수 있다(1048). 도시된 바와 같이, 암호화 통합 플랫폼은 FIX 주문 메시지를 보냄으로써 브로커-딜러가 교환소에서 거래할 수 있게 한다.
판매 주문 처리
도 11은 교환소 상에서 디지털 자산, 디지털 채무, 또는 다른 디지털 트랜잭션 아이템을 판매하기 위한 주문을 수신하고 처리하는 프로세스(1100)를 도시한다. 판매 주문 프로세스는 자산이 회사 네트워크에 의해 지원되기 때문에 디지털 채무를 생성할 필요가 없다는 한가지를 제외하고, 자산을 구매하기 위한 주문에 대한 프로세스와 비슷하다.
브로커-딜러는 판매 주문(1102)을 수신하고, 고객이 판매할 자산을 소유하고 있는지 여부를 암호화 어댑터에 의해 제공된 고객 포트폴리오 지갑의 잔고를 기초하로 결정한다. 고객이 판매할 자산을 소유하고 있다고 가정하면, 브로커-딜러는 고객과의 주문을 확인한다(1104). 다음에, 브로커-딜러는 거래전 통신 및 거래 실행을 위한 FIX 주문 메시지 또는 동등한 주문 메시지를 생성한다(1106). 이 예의 목적으로, FIX 주문 메시지가 사용될 것이다.
암호화 어댑터가 FIX 주문 메시지를 수신하였을 때, 암호화 어댑터는 고객 식별자를 고객 포트폴리오 지갑 및 고객 위탁 지갑에 매핑한다(1108). 다음에, 암호화 어댑터는 고객 포트폴리오의 지갑 잔고 및 고객 위탁 지갑 잔고를 암호화 대장에서 수집한다(1110, 1112, 1114). 판매를 위한 디지털 자산 또는 채무가 고객 포트폴리오 지갑과 연관된 것으로 가정하면(1116), 암호화 어댑터는 암호화 위탁 트랜잭션을 생성하고 고객 포트폴리오 지갑에 대한 개인 키를 사용하여 암호화 위탁 트랜잭션을 서명한다(1118). 암호화 위탁 트랜잭션은 디지털 자산을 고객 포트폴리오 지갑에 보내기 위해 어느 어드레스가 사용되었는가의 기록, 거래에 위탁된 자산의 금액, 및 고객 위탁 지갑의 어드레스를 포함할 수 있다. 서명된 암호화 위탁 트랜잭션이 수신되고 검증된 후에, 암호화 대장은 자산을 고객 위탁 지갑으로 이동하고(1120), 트랜잭션 응답을 생성한다(1122). 자산은 거래의 정산 또는 취소가 있을 때까지 고객 위탁 지갑에 남아 있다.
일단 자산이 고객 포트폴리오 지갑에서 고객 위탁 지갑으로 성공적으로 이동하었으면(1124), 암호화 어댑터는 FIX 주문 트랜잭션을 생성하고 고객 위탁 지갑에 대한 개인 키를 사용하여 FIX 주문 트랜잭션을 서명한다(1126). 암호화 어댑터는 위탁된 트랜잭션의 서명을 FIX 주문 트랜잭션의 서명과 비교하고 서명이 일치하는지 결정한다(1128). 위에서 논의된 바와 같이, 서명이 일치함을 확실히 하기 위해 비대칭 공개-키 암호화가 사용될 수 있다.
FIX 주문 트랜잭션이 암호화 위탁 트랜잭션과 동일한 당사자에 의해 서명되었는지 검증함으로써, 암호화 통합 플랫폼은 FIX 주문 트랜잭션이 위탁 트랜잭션에 연관되어 있어 트랜잭션에 자산이 가용하다는 확실성을 제공할 수 있다.
위탁 트랜잭션으로부터의 서명이 FIX 주문 트랜잭션으로부터의 서명과 일치한다면, 교환소는 주문을 넣고(1130), 주문 식별자를 포함하는 실행 레포트를 생성한다(1132). 암호화 어댑터는 주문 식별자를 암호화 위탁 트랜잭션 해시에 매핑한다(1134). 다음에, 성공을 가정하면(1136), 암호화 어댑터는 주문이 계류중임을 나타내는 실행 레포트를 생성하고, 실행 레포트를 브로커-딜러에 발행한다(1138). 브로커-딜러는 주문이 성공적으로 계류중임을 나타내기 위해 자신의 시스템을 업데이트할 수 있다(1140).
주문 취소 처리
도 12는 디지털 트랜잭션 아이템을 판매 또는 구매하기 위한 트랜잭션을 취소하는 프로세스(1200)를 도시한다. 취소 주문이 성공적이면, 판매 또는 구매를 계류하는 고객 위탁 지갑에 디지털 트랜잭션 아이템(예를 들면, 자산 또는 디지털 펀드)은 고객 포트폴리오 지갑으로 다시 이동된다. 디지털 트랜잭션 아이템이 고객 위탁 지갑에 아직 이동되지 않았다면, 취소 주문은 디지털 트랜잭션 아이템이 고객 위탁 지갑으로 이동되지 않을 것임을 보증한다. 암호화 통합 플랫폼은 원래 FIX 트랜잭션에 서명한 동일한 실체에 의해 취소가 주문되고 있음을 보여줌으로써 주문 취소를 허용한다.
브로커-딜러는 주문을 취소하는 요청을 수신하고(1202), 고객 식별자를 포함하는 요청을 암호화 어댑터(1204)에 보낸다. 암호화 어댑터가 주문 취소 요청을 수신하였을 때, 암호화 어댑터는 고객 식별자를 고객 포트폴리오 지갑 및 고객 위탁 지갑에 매핑한다(1206). 다음에, 암호화 어댑터는 암호화 대장(1208, 1210)을 쿼리함으로써 고객 포트폴리오 지갑 잔고와 고객 위탁 지갑 잔고를 체크한다. 암호화 대장은 고객의 지갑 잔고를 조회하고(1210), 응답을 암호화 어댑터에 제공한다(1212).
이어, 암호화 어댑터는 취소 주문의 내용이 고객 위탁 지갑(즉, 판매될 자산 또는 구매에 사용될 디지털 통화)에 있는지 여부를 결정한다(1214). 취소 주문의 내용이 고객 위탁 지갑에 없다면(즉, 주문이 이미 정산 프로세스의 일부이었다면), 취소 주문은 수행되지 않는다. 취소 주문의 내용이 고객 위탁 지갑에 있다면, 암호화 어댑터는 FIX 취소 트랜잭션을 생성하고, 디지털 펀드 또는 자산을 고객 위탁 지갑으로 이전한 원래 주문에 서명하기 위해 사용된 개인 키로(즉, 고객 포트폴리오 지갑에 대한 개인 키) FIX 취소 트랜잭션에 서명한다(1216). 원래 주문은 암호화 매칭 구성요소 및/또는 암호화 주문 트랜잭션에 의해 리턴되는 주문 식별자에 의해 식별된다.
다음에, 암호화 어댑터는 주문에 연관된 암호화 위탁 트랜잭션으로부터의 서명을 FIX 취소 트랜잭션으로부터의 서명과 비교하고, 서명들이 일치하는지를 결정한다(1218). 암호화 취소 트랜잭션으로부터의 서명이 FIX 취소 트랜잭션으로부터의 서명과 일치한다면, 교환소는 주소를 취소하고 주문 식별자를 포함하는 실행 레포트를 생성한다(1220). 교환소는 암호화 어댑터에 대한 실행 레포트를 생성한다(1222). 암호화 어댑터는 주문 식별자를 암호화 취소 트랜잭션 해시에 매핑한다(1224). 다음에, 교환소에서 주문의 성공적인 취소를 가정하면(1226), 암호화 어댑터는 암호화 취소 트랜잭션을 생성하고 이를, 취소 주문 및 디지털 펀드 또는 자산을 고객에 이전한 주문에 서명하기 위해 사용된 개인 키로(즉, 고객 위탁 지갑에 대한 개인 키) 서명한다(1228). 암호화 대장은 디지털 펀드 또는 자산을 고객 위탁 지갑에서 고객 포트폴리오 지갑으로 이동시키고(1230) 트랜잭션 응답을 생성한다(1232). 성공을 가정하면(1234), 암호화 어댑터는 주문이 취소되었음을 나타내는 실행 레포트를 생성하고 브로커-딜러에게 실행 레포트를 발행한다(1236). 이어, 브로커-딜러는 주문의 성공 취소로 자신의 시스템을 업데이트한다(1238).
주문 매칭
도 13은 디지털 자산의 구매 또는 판매에 대한 트랜잭션을 정산하고 클리어하는 프로세스(1300)를 도시한다. ATS는 위탁 구매 주문과 위탁 판매 주문 간에 잠재적 매칭을 식별하고(1302), 매칭 요청을 잠재적인 매칭이 진정으로 매치하는지를(즉, 각각의 주문과 연관된 지갑 잔고가 가용한지를) 검증하기 위해 암호화 매칭 구성요소에 보낸다(1304).
암호화 매칭 구성요소는 매칭 요청(1306)을 수신하고, 주문 식별자를 각각의 위탁 지갑에 매핑하고(1308), 구매 주문 및 판매 주문 둘 다와 연관된 고객 위탁 지갑 잔고에 대해 암호화 대장에 쿼리한다(1310). 암호화 대장은 잔고를 검색하고(1312), 잔고 응답을 생성하고(1314), 잔고 응답을 암호화 매칭 구성요소(1316)에 제공한다. 암호화 매칭 구성요소는 잔고가 가용한지를 검증한다(1318). 대응하는 구매 및 판매 잔고가 고객 위탁 지갑에 있다고 가정하고, 암호화 매칭 구성요소는 주문을 매칭시키는 매칭 요청을 생성한다(1320). 매칭 요청은 상대방의 고객 포트폴리오 지갑에 대한 서명 및/또는 원래 주문을 식별하고 대장에 공개적으로 배포되는 각 주문에 대한 상대방 해시를 포함한다(1320). 예를 들어, 판매 주문에 대한 해시는 고객 포트폴리오 지갑에서 자산을 고객 위탁 지갑으로 이동할 때 생성된 식별자이다. 마찬가지로, 구매 주문에 대한 해시는 USD 토큰을 위탁된 상태에 이동시킨 트랜잭션 중에 생성된 식별자이다.
일단 교환소가 매칭을 나타내는 매칭 요청 응답을 수신하면, 교환소는 트랜잭션을 매칭하고, 각각의 상대방의 고객 포트폴리오 지갑에 자산/자금의 교환소를 기록함으로써 매칭된 트랜잭션을 위탁(1322)하고, 암호화 브리지에 라우팅되고 브로커-딜러에 전달되는 주문 실행을 생성한다(1330). 동시에 또는 거의 동시에, 암호화 매칭 구성요소는 상대방 해시를 사용하여 거래를 정산하고 클리어한다(1324). 트랜잭션의 정산 및 클리어는, 각각 구매 또는 판매하는 고객의 위탁된 지갑에서 디지털 펀드 또는 자산을 공제하는 것과(1326), 구매 및 판매하는 고객 포트폴리오 지갑을 자산 및 디지털 펀드로 각각 크레디트하는 것을 포함한다(1328). 교환소는 주문 실행을 암호화 브리지에 라우팅하고(1332), 성공적인 트랜잭션 결과를 브로커-딜러에 전달한다(1334).
본 개시물의 여러 실시예가 아래에 기술된다.
1, 컴퓨터화된 방법으로서,
각각이 공통 식별자를 가지며 각각이 제1 고객과 연관되는 제1 어드레스된 어카운트 및 제2 어드레스된 어카운트를, 컴퓨터에 의해. 생성하는 단계;
원격 컴퓨팅 디바이스로부터, 상기 제1 어드레스된 어카운트와 연관된 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들을 교환하기 위한 주문을 수신하는 단계로서, 상기 주문은 상기 공통 식별자와 연관된, 단계;
상기 제1 어드레스된 어카운트와 연관된 개인 키로, 상기 제1 어드레스된 어카운트로부터 상기 제2 어드레스된 어카운트로 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들을 이전하는 제1 트랜잭션을 전자적으로 서명하는 단계;
제1 어드레스된 어카운트와 연관된 상기 개인 키로, 제2 트랜잭션을 전자적으로 서명하는 단계;
상기 제1 트랜잭션이 상기 제2 트랜잭션과 동일한 개인 키로 서명되었음을 검증하는 단계; 및
상기 제1 트랜잭션이 상기 제2 트랜잭션과 동일한 개인 키로 서명된 것으로 검증하였을 때 교환소에 상기 주문을 넣는 권한을 부여하는 단계를 포함하는, 방법.
2. 제1항에 있어서, 상기 제2 어드레스된 어카운트는 제2 공개-키 및 제2 개인 키를 포함하는 제2 키 쌍에 연관되는, 방법.
3. 제1항에 있어서, 상기 주문과 연관된 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들이 상기 제1 공개-키를 사용하여 상기 제1 어드레스된 어카운트와 연관되어 있다는 확인을, 분산 대장으로부터 수신하는 단계; 및
상기 주문과 연관된 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들이 상기 제1 어드레스된 어카운트와 연관되어 있다는 확인을 수신하였을 때, 상기 제1 트랜잭션 및 상기 제2 트랜잭션을 생성하는 단계를 더 포함하는, 방법.
4. 제1항에 있어서, 상기 분산 대장에 상기 제1 어드레스된 어카운트와 상기 제2 어드레스된 어카운트의 잔고를 통신하는 단계를 더 포함하는, 방법.
5. 제1항에 있어서, 상기 주문은 디지털 자산 또는 디지털 채무를 구매하기 위한 주문이며, 상기 컴퓨터화된 방법은,
상기 원격 컴퓨팅 디바이스로부터, 펀드들이 상기 디지털 자산 또는 상기 디지털 채무를 구입하는데 가용하다는 것을 나타내는 정보를 수신하는 단계로서, 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들은 상기 펀드들의 디지털 표현인, 단계; 및
상기 펀드들의 상기 디지털 표현을 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들로서 상기 제1 어드레스된 어카운트와 연관시키는 단계를 더 포함하는, 방법.
6. 제1항에 있어서, 상기 주문은 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들을 판매하기 위한 주문이며, 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들은 하나 이상의 디지털 자산들 또는 하나 이상의 디지털 채무들이며, 상기 컴퓨터화된 방법은,
상기 하나 이상의 디지털 자산에 대응하는 자산 또는 상기 하나 이상의 디지털 채무에 대응하는 채무가 판매에 가용함을 나타내는 정보를, 상기 원격 컴퓨팅 디바이스로부터 수신하는 단계를 더 포함하는, 방법.
7. 제1항에 있어서, 제3 어드레스된 어카운트를 생성하는 단계를 더 포함하고, 상기 제3 어드레스된 어카운트는 상기 제1 어드레스된 어카운트와 연관된 제1 키 쌍 및 상기 제2 어드레스된 어카운트와 연관된 제2 키 쌍을 포함하는, 방법.
8. 제1항에 있어서, 상기 제1 트랜잭션을 생성하는 단계로서, 상기 제1 트랜잭션은 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들, 상기 식별자, 및 상기 제2 어드레스된 어카운트의 공개-키 중, 적어도 하나를 포함하는, 단계;
상기 제1 트랜잭션의 해시를 생성하는 단계; 및
상기 제2 트랜잭션을 생성하는 단계로서, 상기 제2 트랜잭션은 상기 주문의 유형, 상기 식별자, 상기 제2 어드레스된 어카운트의 공개-키, 및 상기 제1 트랜잭션의 해시 중, 적어도 하나를 포함하는, 단계를 더 포함하는, 방법.
9. 제1항에 있어서, 상기 제1 트랜잭션을 상기 교환소에 보내는 단계; 및
상기 제2 트랜잭션을 대안적 거래 시스템에 보내는 단계를 더 포함하는, 방법.
10. 제9항에 있어서, 상기 주문이 상기 교환소 상의 제2 주문과 매칭되었다는 통지를 수신하는 단계; 및
실행 레포트를 생성하는 단계를 더 포함하는, 방법.
11. 제1항에 있어서, 상기 제1 어드레스된 어카운트는 고객 포트폴리오 어카운트이며, 상기 제2 어드레스된 어카운트는 고객 위탁 어카운트인, 방법.
12. 제1항에 있어서, 상기 제1 트랜잭션은, 상기 제1 트랜잭션의 값에 대응하는 금액의 펀드 또는 상기 제1 트랜잭션의 상기 값에 대응하는 금액으로 상기 펀드의 표현 및 상기 제1 어드레스된 어카운트의 공개-키 중, 적어도 하나를 포함하고, 상기 제2 트랜잭션은 상기 제2 어드레스된 어카운트의 공개-키, 상기 주문의 유형, 상기 식별자, 상기 제2 어드레스된 어카운트의 공개-키, 및 상기 제1 트랜잭션의 해시 중, 적어도 하나를 포함하는, 방법.
13. 컴퓨터화된 방법으로서,
브로커-딜러로부터, 구매 트랜잭션을 판매 트랜잭션과 매칭시키는 요청을 수신하는 단계로서,
상기 구매 트랜잭션은 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들을 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들의 값에 대응하는 금액으로 구매하기 위한 구매 주문을 포함하고, 상기 판매 트랜잭션은 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들을 상기 금액으로 판매하기 위한 판매 주문을 포함하며,
상기 구매 트랜잭션은 상기 구매 주문을 식별하는 제1 어드레스된 어카운트에 대응하는 연관된 제1 서명을 가지며, 상기 판매 트랜잭션은 상기 판매 주문을 식별하는 제2 어드레스된 어카운트에 대응하는 연관된 제2 서명을 가지며, 상기 제1 어드레스된 어카운트는 제1 고객과 연관되고, 상기 제2 어드레스된 어카운트는 제2 고객과 연관되며,
상기 금액은 상기 제1 고객과 연관된 제3 어드레스된 어카운트와 연관되고, 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들은 상기 제2 고객과 연관된 제4 어드레스된 어카운트와 연관되는, 단계;
상기 컴퓨터에 의해, 상기 구매 트랜잭션을 상기 제3 어드레스된 어카운트에 그리고 상기 판매 트랜잭션을 상기 제4 어드레스된 어카운트에 매핑하는 단계;
상기 구매 트랜잭션을 위탁하기 위해 상기 제1 서명 및 상기 제2 서명을 포함하는 매칭 요청 응답을 상기 교환소에 보내는 단계; 및
상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들을 상기 제1 어드레스된 어카운트에 이전하고 상기 구매 트랜잭션 및 상기 판매 트랜잭션을 정정 및 클리어하기 위해 상기 금액을 상기 제2 어드레스된 어카운트에 이전하는 단계를 포함하는, 방법.
14. 제13항에 있어서, 상기 금액이 상기 제3 어드레스된 어카운트와 연관되고 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들이 상기 매칭 요청 응답을 보내기 전에 상기 제4 어드레스된 어카운트와 연관되어 있다는 확인을, 분산 대장으로부터 수신하는 단계를 더 포함하는, 방법.
15. 제13항에 있어서, 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들은 하나 이상의 디지털 자산 또는 디지털 채무를 포함하고, 상기 금액은 통화, 암호 화폐, 또는 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들의 값에 대응하는 상기 통화 또는 상기 암호 화폐의 표현의 금액을 포함하는, 방법.
16. 제13항에 있어서, 상기 구매 트랜잭션 및 상기 판매 트랜잭션을 정산하고 클리어한 결과를 원격 컴퓨팅 디바이스에 공개하는 단계를 더 포함하는, 방법.
17. 제13항에 있어서, 상기 제1 서명은 상기 제1 어드레스된 어카운트와 연관된 개인 키이고, 상기 제2 서명은 상기 제2 어드레스된 어카운트와 연관된 개인 키인, 방법.
18. 제13항에 있어서, 상기 제1 어드레스된 어카운트는 상기 제1 고객과 연관된 고객 포트폴리오 어카운트이고,
상기 제2 어드레스된 어카운트는 상기 제2 고객과 연관된 고객 포트폴리오 어카운트이며,
상기 제3 어드레스된 어카운트는 상기 제1 고객과 연관된 고객 위탁 어카운트이고,
상기 제4 어드레스된 어카운트는 상기 제2 고객과 연관된 고객 위탁 어카운트인, 방법.
19. 암호화 통합 시스템에 있어서,
적어도 하나의 프로세서; 및
상기 적어도 하나의 프로세서에 의해 실행되었을 때, 상기 암호화 통합 시스템에 대해서,
제1 어드레스된 어카운트, 및 제2 어드레스된 어카운트는 식별자와 연관된 것으로서, 상기 제1 어드레스된 어카운트와 연관된 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들에 대한 거래를 실행하기 위한 상기 주문을 수신하고,
상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들을 상기 제1 어드레스된 어카운트로부터 상기 제2 어드레스된 어카운트로 이전하기 위한 제1 트랜잭션을 생성하고,
상기 주문을 포함하는 제2 트랜잭션을 생성하고,
상기 제1 트랜잭션이 상기 제2 트랜잭션과 동일한 당사자에 의해 권한부여되었는지 검증하고,
상기 제1 트랜잭션이 상기 제2 트랜잭션과 동일한 당사자에 의해 권한부여되었다는 것을 검증한 후에 교환소에 상기 주문을 넣을 권한을 부여하게 하는, 명령들이 저장된 적어도 하나의 컴퓨터 판독가능 저장 매체를 포함하는, 암호화 통합 시스템.
20. 제19항에 있어서, 상기 제1 트랜잭션과 상기 제2 트랜잭션이 동일한 키에 의해 서명될 때, 상기 제1 트랜잭션은 상기 제2 트랜잭션과 동일한 당사자에 의해 권한부여된 것인, 암호화 통합 시스템.
21. 제20항에 있어서, 상기 키는 상기 제1 어드레스된 어카운트의 개인 키이고, 상기 제2 트랜잭션은 상기 제1 트랜잭션의 해시를 포함하는, 암호화 통합 시스템.
22. 제19항에 있어서, 상기 적어도 하나의 프로세서에 의해 실행될 때, 더욱 상기 암호화 통합 시스템으로 하여금,
제2 주문은 제2 식별자와 연관된 것으로, 상기 주문을 상기 제2 주문과 매칭하라는 요청을 상기 암호 교환소로부터 수신하고,
상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들을 상기 제2 식별자와 연관된 어드레스된 어카운트로 이전하고 상기 주문을 정정 및 클리어하기 위해 하나 이상의 다른 디지털 트랜잭션 아이템들을 상기 제1 어드레스된 어카운트로 이전하게 하는 명령들인, 암호화 통합 시스템.
23. 제19항에 있어서, 상기 제1 트랜잭션을 상기 교환소로 보내고;
상기 제2 트랜잭션을 대안적 거래 시스템에 보내게 구성된 암호화 어댑터 구성요소를 더 포함하는, 암호화 통합 시스템.
24. 하나 이상의 프로세서들에 의해 실행될 때, 머신으로 하여금,
각각이 공통 식별자를 가지며 각각이 제1 고객에 연관된, 제1 어드레스된 어카운트 및 제2 어드레스된 어카운트를 생성하고;
주문은 상기 공통 식별자와 연관된 것으로, 상기 제1 어드레스된 어카운트와 연관된 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들을 교환하기 위한 주문을 수신하고;
상기 제1 어드레스된 어카운트로부터 상기 제2 어드레스된 어카운트로 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들을 이전하는 제1 트랜잭션을 상기 제1 어드레스된 어카운트와 연관된 개인 키로 전자적으로 서명하고;
상기 제1 어드레스된 어카운트에 연관된 상기 개인 키로 제2 트랜잭션을 전자적으로 서명하고;
상기 제1 트랜잭션이 상기 제2 트랜잭션과 동일한 개인 키로 서명되었는지 검증하고;
상기 제1 트랜잭션이 상기 제2 트랜잭션과 동일한 개인 키로 서명되었음을 검증할 때 교환소에 상기 주문을 넣을 권한을 부여하게 하는 명령들의 세트를 포함하는, 비-일시적 컴퓨터-판독가능 저장 매체.
25. 하나 이상의 프로세서들에 의해 실행될 때, 머신에 대해서,
구매 트랜잭션은 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들의 값에 대응하는 금액으로 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들을 구매하기 위한 구매 주문을 포함하고, 판매 트랜잭션은 상기 금액으로 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들을 판매하기 위한 판매 주문을 포함하며,
상기 구매 트랜잭션은 상기 구매 주문을 식별하는 제1 어드레스된 어카운트에 대응하는 연관된 제1 서명을 가지며, 상기 판매 트랜잭션은 상기 판매 주문을 식별하는 제2 어드레스된 어카운트에 대응하는 연관된 제2 서명을 가지며, 상기 제2 어드레싱 어카운트는 제2 고객과 연관되며,
상기 금액은 상기 제1 고객과 연관된 제3 어드레스된 어카운트와 연관되고, 상기 하나 이상의 디지털 트랜잭션 아이템들은 상기 제2 고객과 연관된 제4 어드레스된 어카운트와 연관된 것으로,
브로커-딜러로부터, 상기 구매 트랜잭션을 상기 판매 트랜잭션과 매칭시키라는 요청을 수신하며;
상기 구매 트랜잭션을 상기 제3 어드레스된 어카운트에, 그리고 상기 판매 트랜잭션을 제4 어드레스된 어카운트에 맵핑하고;
상기 구매 트랜잭션을 위탁하기 위해 상기 제1 서명 및 상기 제2 서명을 포함하는 매칭 요청 응답을 상기 교환소에 보내고;
상기 하나 이상의 디지털 아이템들을 상기 제1 어드레스된 어카운트에 이전하고;
상기 구매 트랜잭션 및 상기 판매 트랜잭션을 정정하고 클리어하기 위해 상기 금액을 상기 제2 어드레스된 어카운트에 이전하게 하는 명령들의 세트를 포함하는, 비-일시적 컴퓨터-판독가능 저장 매체.
컴퓨터 시스템 개요
본 개시물의 실시예는 상술한 다양한 단계 및 동작을 포함한다. 이들 다양한 단계 및 동작은 하드웨어 구성요소에 의해 수행될 수 있거나, 명령으로 프로그래밍된 범용 또는 전용 프로세서가 단계를 수행하도록 하는 기계 실행가능 명령으로 구현될 수 있다. 대안적으로, 단계들은 하드웨어, 소프트웨어 및/또는 펌웨어의 조합에 의해 수행될 수 있다. 이와 같이, 도 14는 본 개시물의 실시예가 이용될 수 있는 컴퓨터 시스템(1400)의 예이다. 본 예에 따라, 컴퓨터 시스템(1400)은 상호연결(1410), 적어도 하나의 프로세서(1420), 적어도 하나의 통신 포트(1430), 주 메모리(1440), 착탈가능 저장 매체(1450), 판독 전용 메모리(1460), 및 대량 저장 디바이스(1470)를 포함한다.
프로세서(들)(1420)는 임의의 공지된 프로세서일 수 있다. 통신 포트(들)(1430)는, 예를 들어, 모뎀 기반 다이얼업 연결과 함께 사용하기위한 RS-232 포트, 10/100 이더넷 포트, 또는 구리 또는 광섬유를 사용하는 기가비트 포트 중 임의의 것일 수 있다. 통신 포트(1430)의 특성은 근거리 통신망(LAN), 광역 통신망(WAN), 또는 컴퓨터 시스템(1400)이 연결하는 임의의 네트워크와 같은 네트워크에 따라 선택될 수 있다.
주 메모리(1440)는 랜덤 액세스 메모리(RAM), 또는 당업계에 일반적으로 알려진 임의의 다른 동적 저장 디바이스(들)일 수 있다. 판독 전용 메모리(1460)는 프로세서(1420)에 대한 명령과 같은 정적 정보를 저장하기 위한 프로그램 가능한 판독 전용 메모리(PROM) 칩과 같은 임의의 정적 저장 디바이스일 수 있다.
대량 저장 디바이스(1470)는 정보 및 명령을 저장하기 위해 사용될 수 있다. 예를 들어, SCSI 드라이브의 Adaptec® 제품군과 같은 하드 디스크, 광학 디스크, RAID 드라이브의 Adaptec 제품군과 같은, RAID와 같은 디스크 어레이, 또는 기타 대용량 저장 디바이스가 사용될 수 있다.
상호연결(1410)은 하나 이상의 버스, 브리지, 제어기, 어댑터, 및/또는 점 대 점 연결일 수 있거나 포함할 수 있다. 상호연결(1410)은 프로세서(들)(1420)를 다른 메모리, 저장 디바이스, 및 통신 블록에 통신가능하게 결합한다. 상호 연결(1410)은 사용되는 저장 디바이스에 따라 PCI/PCI-X 또는 SCSI 기반 시스템 버스일 수 있다.
착탈식 저장 매체(1450)는 임의의 종류의 외장형 하드 드라이브, 플로피 드라이브, 콤팩트 디스크-판독 전용 메모리(CD-ROM), 콤팩트 디스크-재기입가능(CD-RW), 디지털 비디오 디스크-판독 전용 메모리(DVD -ROM)일 수 있다.
위에서 설명한 구성요소는 몇 가지 유형의 가능성을 보여주려는 것이다. 전술한 예는 단지 예시적 실시예일 뿐이므로 본 개시물을 제한하지 않아야한다.
용어
이 출원 전반에 걸쳐 사용된 용어, 약어, 및 어구에 대한 간략한 정의가 이하에 주어진다.
"연결된" 또는 "결합된" 및 관련 용어는 동작의 의미로 사용되며 반드시 직접적인 물리적 연결 또는 결합으로 제한되지는 않다. 따라서, 예를 들어, 2개의 디바이스는 직접, 또는 하나 이상의 중간 매개 또는 디바이스를 통해 결합될 수 있다. 다른 예로서, 서로 어떠한 물리적 연결도 공유하지 않으면서 디바이스들은 정보가 이들 간에 전달될 수 있는 방식으로 결합될 수 있다. 본원에 제공된 개시에 기초하여, 당업자는 전술한 정의에 따라 연결 또는 결합이 존재하는 다양한 방식을 알 것이다.
"일부 실시예에서", "일부 실시예에 따라", "도시된 실시예에서", "다른 실시예에서", "실시예", 등의 어구는 일반적으로 어구 다음에 특별한 특징, 구조 또는 특성이 본 개시물의 적어도 하나의 실시예에 포함되고 본 개시물의 하나 이상의 실시예에 포함될 수 있음을 의미한다. 또한, 이러한 어구는 반드시 동일한 실시예 또는 상이한 실시예를 지칭하는 것은 아니다.
명세서가 구성요소 또는 특징이 특성을 포함하거나 가질 "수도 있다", "할 수 있다" 또는 "있을 수 있다"고 기술한다면, 이 특별한 구성요소 또는 특징은 포함되거나 특성을 가질 것이 요구되지 않는다.
"반응"이란 용어는 완전하거나 부분적으로 반응을 포함한다.
"모듈"이라는 용어는 소프트웨어, 하드웨어, 또는 펌웨어(또는 이들의 조합) 구성요소를 광범위하게 지칭한다. 모듈은 일반적으로 지정된 입력을 사용하여 유용한 데이터 또는 기타 출력을 생성할 수 있는 기능 구성요소이다. 모듈은 자체 포함될 수도 있고 그렇지 않을 수도 있다. 애플리케이션 프로그램("애플리케이션"이라고도 한다)은 하나 이상의 모듈을 포함할 수도 있고, 모듈은 하나 이상의 애플리케이션 프로그램을 포함할 수도 있다.
"네트워크"라는 용어는 일반적으로 정보를 교환할 수 있는 상호연결된 디바이스 그룹을 지칭한다. 네트워크는 근거리 통신망(LAN) 상에 몇 대의 개인용 컴퓨터만큼 작거나 전세계 컴퓨터 네트워크인 인터넷만큼 클 수 있다. 본원에서 사용되는 바와 같이, "네트워크"는 하나의 실체로부터 다른 실체로 정보를 송신할 수 있는 임의의 네트워크를 포함하도록 의도된다. 일부의 경우에, 네트워크는 다양한 네트워크 간에 통신을 용이하게 동작하는 게이트웨이를 통해 상호 연결되는, 하나 이상의 보더 네트워크, 음성 네트워크, 광대역 네트워크, 재정 네트워크, 서비스 제공자 네트워크, 인터넷 서비스 제공자(ISP) 네트워크, 및/또는 PSTN(Public Switched Telephone Networks)과 같은, 다수의 네트워크, 심지어 다수의 이종 네트워크로 구성될 수 있다.
또한, 예시를 위해, 본 개시물의 여러 실시예들은 컴퓨터 프로그램, 물리적 구성요소, 및 최신의 컴퓨터 네트워크 내의 논리적 상호작용의 맥락에서 설명되었다. 중요한 것은, 이들 실시예가 최신의 컴퓨터 네트워크 및 프로그램과 관련하여 본 개시물의 여러 실시예를 기술하지만, 본원에 설명된 방법 및 장치는 당업자가 알게 되는 바와 같은 다른 시스템, 디바이스, 및 네트워크에도 동일하게 적용가능하다는 것이다. 이와 같이, 본 개시물의 실시예의 예시된 응용은 제한하려는 것이 아니라 예이다. 본 개시물의 실시예가 적용될 수 있는 다른 시스템, 디바이스, 및 네트워크는, 예를 들어, 다른 유형의 통신 및 컴퓨터 디바이스 및 시스템을 포함한다. 특히, 실시예는 통신 시스템, 서비스, 및 셀 전화 네트워크 및 호환 디바이스와 같은 디바이스에 적용가능하다. 또한, 실시예는 퍼스널 컴퓨터로부터 대형 네트워크 메인프레임 및 서버에 이르기까지 모든 레벨의 컴퓨팅에 적용가능하다.
결론적으로, 본 개시물은 디지털 트랜잭션 아이템을 거래하기 위한 새로운 시스템, 방법 및 배열을 제공한다. 본 개시물의 하나 이상의 실시예에 대한 상세한 설명이 위에 주어졌지만, 다양한 대안, 수정, 및 균등물이 본 개시물의 사상을 벗어나지 않고 당업자에게 명백할 것이다. 예를 들어, 상술한 실시예는 특정한 특징을 언급하지만, 본 개시물의 범위는 또한 설명된 특징 전부를 포함하지 않는 특징 및 실시예의 상이한 조합을 갖는 실시예를 포함한다. 따라서, 본 개시물의 범위는 청구범위의 범주 내에 속하는 이러한 모든 대안, 수정 및 변형을 이의 모든 동등물과 함께 포함하도록 의도된다. 따라서, 위에 설명은 한정하는 것으로 취해져서는 안 된다.

Claims (22)

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  11. 컴퓨터에 의해 수행되는 방법으로서,
    브로커-딜러로부터, 구매 트랜잭션을 판매 트랜잭션과 매칭시키는 요청을 수신하는 단계로서,
    상기 구매 트랜잭션은, 하나 이상의 트랜잭션 아이템들을 상기 하나 이상의 트랜잭션 아이템들의 값에 대응하는 금액으로 구매하기 위한 구매 주문을 포함하고, 상기 판매 트랜잭션은 상기 하나 이상의 트랜잭션 아이템들을 상기 금액으로 판매하기 위한 판매 주문을 포함하며,
    상기 구매 트랜잭션은, 제1 어카운트에 대응하는, 연관된 제1 서명을 가지며, 상기 연관된 제1 서명은 상기 구매 주문을 식별하고,
    상기 판매 트랜잭션은, 제2 어카운트에 대응하는, 연관된 제2 서명을 가지며, 상기 연관된 제2 서명은 상기 판매 주문을 식별하고, 상기 제1 어카운트는 제1 고객과 연관되고, 상기 제2 어카운트는 제2 고객과 연관되며,
    상기 금액은 상기 제1 고객과 연관된 제3 어카운트와 연관되고, 상기 하나 이상의 트랜잭션 아이템들은 상기 제2 고객과 연관된 제4 어카운트와 연관되는, 단계;
    상기 구매 트랜잭션을 상기 제3 어카운트에 그리고 상기 판매 트랜잭션을 상기 제4 어카운트에 매핑하는 단계;
    상기 구매 트랜잭션을 위탁하기 위해 상기 연관된 제1 서명 및 상기 연관된 제2 서명을 포함하는 응답을 교환소에 보내는 단계; 및
    상기 하나 이상의 트랜잭션 아이템들을 상기 제2 고객과 연관된 상기 제4 어카운트로부터 상기 제1 고객과 연관된 상기 제1 어카운트에 이전하고, 상기 구매 트랜잭션 및 상기 판매 트랜잭션을 처리 및 완료하기 위해 상기 금액을 상기 제1 고객과 연관된 상기 제3 어카운트로부터 상기 제2 고객과 연관된 상기 제2 어카운트에 이전하는 단계
    를 포함하는, 방법.
  12. 제11항에 있어서,
    상기 응답을 보내는 단계 이전에, 상기 금액이 상기 제3 어카운트와 연관되고, 상기 하나 이상의 트랜잭션 아이템들이 상기 제4 어카운트와 연관되어 있다는 확인 정보를, 분산 대장으로부터 수신하는 단계
    를 더 포함하는, 방법.
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  14. 제11항에 있어서,
    상기 구매 트랜잭션 및 상기 판매 트랜잭션을 처리 및 완료한 결과를, 원격 컴퓨팅 디바이스에 공개하는 단계
    를 더 포함하는, 방법.
  15. 제11항에 있어서,
    상기 연관된 제1 서명은, 상기 제1 어카운트와 연관된 개인 키이고,
    상기 연관된 제2 서명은, 상기 제2 어카운트와 연관된 개인 키인,
    방법.
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  22. 명령어들의 세트를 포함하는 비-일시적 컴퓨터-판독가능 저장 매체로서,
    구매 트랜잭션은 하나 이상의 트랜잭션 아이템들의 값에 대응하는 금액으로 상기 하나 이상의 트랜잭션 아이템들을 구매하기 위한 구매 주문을 포함하고, 판매 트랜잭션은 상기 금액으로 상기 하나 이상의 트랜잭션 아이템들을 판매하기 위한 판매 주문을 포함하며,
    상기 구매 트랜잭션은, 제1 어카운트에 대응하는, 연관된 제1 서명을 가지며, 상기 연관된 제1 서명은 상기 구매 주문을 식별하고,
    상기 판매 트랜잭션은, 제2 어카운트에 대응하는, 연관된 제2 서명을 가지며, 상기 연관된 제2 서명은 상기 판매 주문을 식별하고, 상기 제1 어카운트는 제1 고객과 연관되고, 상기 제2 어카운트는 제2 고객과 연관되며,
    상기 금액은 상기 제1 고객과 연관된 제3 어카운트와 연관되고, 상기 하나 이상의 트랜잭션 아이템들은 상기 제2 고객과 연관된 제4 어카운트와 연관되며,
    상기 명령어들의 세트는, 하나 이상의 프로세서들에 의해 실행될 때, 머신으로 하여금,
    브로커-딜러로부터, 상기 구매 트랜잭션을 상기 판매 트랜잭션과 매칭시키라는 요청을 수신하고;
    상기 구매 트랜잭션을 상기 제3 어카운트에, 그리고 상기 판매 트랜잭션을 상기 제4 어카운트에 맵핑하고;
    상기 구매 트랜잭션을 위탁하기 위해 상기 연관된 제1 서명 및 상기 연관된 제2 서명을 포함하는 응답을 교환소에 보내고;
    상기 하나 이상의 트랜잭션 아이템들을 상기 제2 고객과 연관된 상기 제4 어카운트로부터 상기 제1 고객과 연관된 상기 제1 어카운트에 이전하고;
    상기 구매 트랜잭션 및 상기 판매 트랜잭션을 처리 및 완료하기 위해 상기 금액을 상기 제1 고객과 연관된 상기 제3 어카운트로부터 상기 제2 고객과 연관된 상기 제2 어카운트에 이전하게 하는 명령어들의 세트인,
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