KR101533502B1

KR101533502B1 - 금융사의 고객관리 방법 및 시스템

Info

Publication number: KR101533502B1
Application number: KR1020130103750A
Authority: KR
Inventors: 김영준; 박동석
Original assignee: 삼성생명보험주식회사
Priority date: 2013-08-30
Filing date: 2013-08-30
Publication date: 2015-07-02
Also published as: KR20150025752A

Abstract

본 발명은 전산 서버에서 보험 상품 관리시 이벤트 발생을 고객에게 재무상담사가 직접 컨택하여 통지하도록 관리하는 시스템 및 방법에 관한 것으로, 보험 서버가 통지가 필요한 이벤트가 발생한 대상자를 선정하고, 이벤트 대상자에게 이벤트 발생번호를 부여하여 부여된 이벤트 발생번호를 이벤트 대상자의 단말에 전송하면, 이벤트 대상자와 직접 컨택한 재무상담사가 이벤트 발생을 통지하고, 아울러 이벤트 발생번호를 획득하여 전산 서버에 입력하도록 함에 그 특징이 있다.

Description

금융사의 고객관리 방법 및 시스템{METHOD AND SYSTEM FOR CUSTOMER MANAGEMENT OF FINANCIAL CORPORATION}

본 발명은 금융사의 고객관리 방법 및 시스템에 관한 것으로서, 금융사의 고객 서비스 만족도를 높일 수 있는 영업 기술에 관한 것이다.

보험은 불확실하며 우발적으로 발생하는 각종 위험에 대비하기 위하여 같은 경제적 위협을 느끼는 많은 사람들이 보험료를 모아 준비 자금을 형성하여 불의의 사고가 발생하면 자금의 일부로 손해를 보상해주는 제도이다.

종래에는 보험 가입자를 확보하기 위해 각 보험사의 재무상담사(Financial Consultant; FC)가 보험 가입 대상자를 선정하여 오프라인 상에서 호별 방문하거나 우편 또는 전화 등을 활용하여 자사의 보험에 대한 정보를 제공하고, 기타 부가적인 서비스가 있음을 인지시킴으로써 신규 고객으로 가입시키는 신규가입에 치중하는 편이었다.

그러나, 점차 보험사 간의 경쟁이 치열해지면서 신규 고객의 관리 뿐만 아니라 이미 상품 가입을 한 기존 고객의 관리 또한 매우 중요해 지고 있다.

그러나, 보험사는 오프라인 상에서 행해지고 있는 재무상담사의 고객 관리 수준을 관리하는 것이 어려우므로 전적으로 재무상담사 역량에 의존해야 했다. 따라서 재무상담사 간의 고객 관리 서비스 수준이 상이하게 되고, 고객 관리 서비스 수준이 떨어질 경우, 이는 단지 해당 재무상담사의 실적의 문제가 아니라 보험사 자체의 이미지 구축에 영향을 미치게 될 수 있다.

따라서, 재무상담사의 고객 관리 수준을 관리할 수 있는 시스템이 요구되고 있다.

본 발명은 상기의 문제점을 해결하기 위해 창안된 것으로서, 보험사가 오프라인 상에서 행해지는 재무상담사의 고객관리 수준을 확인하여 궁극적으로 고객 서비스를 향상시키는 시스템을 제공함에 그 목적이 있다.

본 발명의 또 다른 목적은 개인정보를 포함하는 주민등록번호와 같은 보안정보가 아닌 일회용 이벤트 발생번호를 송수신함으로써 고객, 재무상담사, 전산 서버간에 해당 고객을 식별할 수 있게 하는데 그 목적이 있다.

이를 위하여, 본 발명의 제1 측면에 따르면, 금융사의 전산 서버에 의한 고객관리 방법은, 고객 정보를 이용하여 이벤트 대상자를 선정하는 단계와, 상기 이벤트 대상자에 대응되는 이벤트 발생번호를 생성하는 단계와, 상기 이벤트 발생번호를 포함하는 이벤트 발생 안내 메시지를 상기 이벤트 대상자의 고객 단말로 전송하는 단계와, 재무상담사 단말로부터 상기 이벤트 발생번호가 입력되면, 상기 재무상담사 단말 또는 상기 고객 단말로 선물 선택 인터페이스를 제공하는 단계 및 상기 선물 선택 인터페이스를 통한 선택 결과에 따른 선물 요청 메시지를 선물 업체 단말로 전송하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 한다.

본 발명의 제2 측면에 따르면, 본 발명에 따른 금융사의 전산 서버는 이벤트 대상자를 선정하고 선정된 이벤트 대상자에 대응하는 이벤트 발생번호를 생성하고, 상기 이벤트 발생번호를 포함하는 이벤트 안내 메시지를 생성하는 제어부와, 상기 제어부의 지시에 따라, 상기 이벤트 안내 메시지를 상기 이벤트 대상자의 고객 단말에 전송하는 메시지 전송부와, 재무상담사 단말로부터 상기 이벤트 발생번호를 수신하면, 상기 제어부의 지시에 따라 선물 선택 인터페이스를 상기 고객 단말 또는 상기 재무상담사 단말에 제공하는 사용자 인터페이스부를 포함하고, 상기 제어부는 상기 선물 선택 인터페이스를 통한 선택 결과에 따른 선물 요청 메시지를 선물 업체 단말에 전송하도록 상기 메시지 전송부에 지시하는 것을 특징으로 한다.

본 발명에 따르면, 보험사가 고객이 가입한 보험 상품에 대하여 이벤트 발생을 통지하였는지를 확인하는 시스템을 도입하여 재무상담사가 고객에게 이벤트 발생을 성실히 통지하도록 하여 고객 만족도를 향상시키는 효과가 있다.

또한, 본 발명에 따르면 주민등록번호와 같은 보안정보가 아닌 일회용 식별번호(이벤트 발생번호)를 통해 해당 고객을 식별할 수 있으므로 보안성을 향상시킬 수 있다는 효과가 있다.

도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 고객을 관리하기 위한 시스템의 구성을 개략적으로 도시한 도면이다.
도 2는 본 발명의 일 실시예에 따른 금융사의 전산 서버의 구성을 개략적으로 도시한 도면이다.
도 3은 본 발명의 일 실시예에 따른 금융사의 전산 서버의 제어부의 구성을 개략적으로 도시한 도면이다.
도 4는 본 발명의 제1 실시예에 따른 고객 관리 방법을 설명하기 위한 흐름도이다.
도 5는 본 발명의 제2 실시예에 따른 고객 관리 방법을 설명하기 위한 흐름도이다.
도 6은 본 발명의 일 실시예에 따른 재무상담사 관리 시스템에 의한 고객 관리 방법을 설명하기 위한 흐름도이다.
도 7은 본 발명의 일 실시예에 따른 금융사의 전산 서버에 의한 이벤트 발생번호의 재전송 방법을 설명하기 위한 흐름도이다.
도 8은 본 발명의 일 실시예에 따른 당월대상 이벤트 대상자 리스트를 보여주는 화면의 예시도이다.
도 9는 본 발명의 제1 실시예에 따른 재무상담사 단말에게 제공되는 선물선택 인터페이스의 화면의 예시도이다.
도 10은 본 발명의 제2 실시예에 따른 고객 단말에게 제공되는 선물선택 인터페이스의 화면의 예시도이다.

이하, 첨부된 도면을 참조하여 본 발명에 따른 실시 예를 상세하게 설명한다. 본 발명의 구성 및 그에 따른 작용 효과는 이하의 상세한 설명을 통해 명확하게 이해될 것이다. 본 발명의 상세한 설명에 앞서, 동일한 구성요소에 대해서는 다른 도면 상에 표시되더라도 가능한 동일한 부호로 표시하며, 공지된 구성에 대해서는 본 발명의 요지를 흐릴 수 있다고 판단되는 경우 구체적인 설명은 생략하기로 함에 유의한다.

도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 재무상담사를 관리하기 위한 시스템의 구성을 개략적으로 도시한 도면이다.

도 1에 도시한 바와 같이, 고객을 관리하기 위한 시스템은 고객 단말(100), 전산 서버(200), 재무상담사(F.C) 단말(300)을 포함하고, 선물업체단말(400)을 더 포함할 수 있다. 각 구성요소는 통신망을 통해 연결된다.

여기에서, 통신망은 인터넷망, 인트라넷망, 이동통신망, 위성 통신망 등 다양한 유무선 통신 기술을 이용하여 데이터를 송수신할 수 있는 네트워크망을 의미한다. 또한, 통신망은 LAN(Local Area Network), WAN(Wide Area Network)등의 폐쇄형 네트워크, 인터넷(Internet)과 같은 개방형 네트워크뿐만 아니라, CDMA(Code Division Multiple Access), WCDMA(Wideband Code Division Multiple Access), GSM(Global System for Mobile Communications), HSDPA(High Speed Downlink Packet Access), WiBro(Wireless Broadband), WiMax(World Interoperability for Microwave Access), LTE(Long Term Evolution), EPC(Evolved Packet Core) 등의 네트워크와 향후 구현될 차세대 네트워크 및 컴퓨팅 네트워크를 통칭하는 개념이다.

고객 단말(100)과 재무상담사 단말(300)은 위와 같은 통신망을 통해 전산 서버(200)와 통신하기 위한 브라우저, 프로그램 및 프로토콜을 저장하는 메모리, 각종 프로그램을 실행하여 연산 및 제어하기 위한 마이크로프로세서 등을 구비하고 있는 단말기를 의미한다. 즉, 단말(100, 300)은 전산 서버(200)와 통신이 가능한 이동통신 단말기, PDA, 스마트폰, 태블릿 PC 등의 통신 컴퓨팅 장치를 모두 포함하는 넓은 개념이다. 이 중 스마트폰과 태블릿 PC는 휴대전화에 인터넷 통신과 정보검색 등 컴퓨터 지원 기능을 추가한 지능형 단말기로서, 사용자가 원하는 어플리케이션(Application)을 직접 설치하거나 제작할 수 있고, 여러 브라우징 프로그램을 이용하여 다양한 방법으로 인터넷에 접속할 수 있으며, 다양한 어플리케이션을 통하여 자신에게 알맞은 인터페이스를 구현하고 다른 사람들과 공유할 수 있는 특징을 가진다.

전산 서버(200)는 재무상담사가 고객에게 통지의 의무를 제대로 수행하는지를 평가할 수 있다. 전산 서버(200)는 고객에게 통지가 필요한 이벤트가 발생한 이벤트 대상자를 선정한다. 다음 전산 서버(200)는 이벤트 대상자에 대응하는 '이벤트 발생번호'를 생성하고, 이벤트 발생 번호를 포함하는 이벤트 발생 안내 메시지를 생성하여 생성된 메시지를 이벤트 대상자의 고객 단말(100)에게 전송한다. 전산 서버(200)는 이벤트 대상자의 고객 단말(100)을 기저장된 정보의 조회를 통해 확인할 수 있다.

재무상담사는 고객에게 통지가 필요한 이벤트가 발생하면 고객에게 전화, 메시지, 방문 등을 통해 고객과 컨택한다. 이때 고객은 이미 전산 서버(200)가 고객 단말(100)에게 전송한 '이벤트 발생번호'를 획득한 후이다. 재무상담사는 컨택을 통해 고객으로부터 이벤트 발생번호를 획득하고, 획득한 이벤트 발생 번호를 재무상담사 단말(300)을 통해 전산 서버(200)에 입력한다.

전산 서버(200)는 고객 단말에 전송한 이벤트 발생번호를 재무상담사 단말(300)로부터 전달받음으로써 고객과 재무상담사가 컨택하였음을 확인하고, 이벤트 발생으로 기인한 선물을 고객에게 제공할 수 있도록 재무상담사 단말(300) 또는 고객 단말(100)에게 선물 선택 인터페이스를 제공한다.

이때, 전산 서버(200)는 이벤트 발생번호의 제일 앞자리 숫자코드를 확인하여 선물 선택 인터페이스를 제공한다. 다시 말하면, 전산 서버(200)는 이벤트 발생번호의 제일 앞자리 숫자코드가 의미하는 발생된 이벤트 종류에 따라 서로 다른 종류의 선물을 제시할 수 있다.

고객 단말(100) 또는 재무상담사 단말(300)은 선물 선택 인터페이스를 통해 고객 선물을 선택할 수 있다. 배송지는 재무상담사의 직장 주소일 수 있다. 재무상담사의 직장 주소로 선물이 배송되는 경우, 재무상담사는 고객을 직접 방문하여 배송받은 선물을 전달한다.

전산 서버(200)는 선물 선택 인터페이스를 통해 선물이 선택되면 선택된 선물의 요청 메시지를 선물업체 단말(400)에 전달한다. 메시지에는 선물종류, 수취인 정보, 배송지 정보가 포함되어 있다. 또한 선물이 선택되었음을 알리는 메시지를 고객 단말 또는 재무상담사 단말에게 전송한다. 선물 선택 인터페이스를 통해 고객이 선물을 선택한 경우에는 담당 재무상담사 단말에 문자 메시지가 전송되고, 재무상담사 단말이 선물을 선택한 경우에는 해당 고객 단말에 문자 메시지가 전송된다. 전산 서버(200)는 선물 요청 메시지를 선물업체 단말(400)에 실시간으로 전송할 수도 있으나, 편의를 위해 매일 00시에 한번에 전용선을 통해 메일형식으로 배송업체에 전송한다.

선물업체 단말(400)은 전산 서버(200)로부터 선물 요청 메시지를 전달받으면 선물을 전달할 수 있다.

선물이 고객에게 정상적으로 배송되면, 고객 단말(100) 또는 재무상담사 단말(300)은 전산 서버(200)에 배송 완료 신호를 전송한다.

전산 서버(200)는 배송 완료 신호가 수신되면 재무상담사 평가를 실시한다. 재무상담사 평가는 재무상담사가 고객과 직접 컨택했는지의 여부를 평가하는 것을 의미한다.

경우에 따라서는 이벤트 알림 기간 내에 통지하였는지에 대한 여부, 선물 배송이 정상적으로 완료되었는지 여부, 고객으로부터의 평가를 더 포함할 수도 있다.

도 2는 본 발명의 일 실시예에 따른 전산 서버의 구성을 개략적으로 도시한 도면이다.

전산 서버(200)는 통신인터페이스부(210), 사용자인터페이스부(220), 제어부(230), 메시지 전송부(240), 데이터베이스부(250)를 포함한다. 경우에 따라 사용자인터페이스부(220)나 데이터베이스부(250)와 같은 일부 구성요소는 전산 서버 외에 별도로 구성될 수 있다.

통신인터페이스부(210)는 외부의 단말 또는 서버와 데이터를 송수신하는 역할을 하며, CDMA(Code Division Multiple Access), WCDMA(Wideband Code Division Multiple Access), GSM(Global System for Mobile Communications), WiBro(Wireless Broadband), WiMax(World Interoperability for Microwave Access), HSDPA(High Speed Downlink Packet Access), LTE(Long Term Evolution) 등의 데이터 통신 모듈 및 WLAN(Wireless LAN)(Wi-Fi), 블루투스(Bluetooth), RFID(Radio Frequency Identification), 적외선 통신(IrDA, infrared Data Association), UWB(Ultra Wideband), ZigBee 등의 근거리 통신 모듈을 포함할 수 있다.

사용자인터페이스부(220)는 통신망을 통해 접속하는 단말에게 웹 페이지를 제공하는 역할을 한다.

사용자인터페이스부(220)는 사용자 인터페이스 제공 모듈을 통해 선물 선택 인터페이스 등을 접속하는 단말에게 제공한다.

제어부(230)는 본 발명의 실시 예에 사용되는 서버의 전반을 제어하는 역할을 한다. 특히 제어부(230)는 이벤트 대상자를 선정하여 이벤트 대상자에게 이벤트가 발생됨을 통지하는 역할을 한다.

제어부(230)는 상기 선물 선택 인터페이스를 통해 선물 선택 신호가 수신되면 선택된 선물에 대한 선물 요청 메시지를 선물 업체 단말에 전송하도록 상기 메시지 전송부(240)에 지시한다. 또한, 제어부(230)는 상기 선물 업체 단말 또는 상기 고객 단말로부터 배송완료 메시지가 수신되면 재무상담사 평가를 수행한다.

제어부(230)는 재무상담사 단말로부터 이벤트 발생번호의 재전송을 요청하는 신호를 수신하면, 상기 고객 단말에 상기 이벤트 발생 안내 메시지를 재전송한다.

제어부(230)는, 도 3에 도시한 바와 같이, 대상 선정 모듈(232), 이벤트 발생번호 생성 모듈(234), 메시지 생성 모듈(236) 및 재무상담사 평가모듈(238)을 포함할 수 있다.

대상 선정 모듈(232)은 데이터베이스의 고객 관리 정보를 이용하여 이벤트가 발생된(또는 발생될) 대상자를 선정한다. 이벤트 발생 항목은 고객 관리 정보를 이용하여 계약일 만기일 도래, 계약월일이 도래, 계약된 금액 완납일, 연금 수령 개시일을 포함하고 이벤트 발생 항목에 따라 각각 별도의 한자리 코드가 부여된다. 예컨대, 계약일 만기일 도래의 경우, 코드 번호 1, 계약월일 도래한 경우 코드 번호 3, 계약된 금액 완납일의 경우 코드번호 5, 연금 수령 개시일의 경우 코드번호 7로 지정할 수 있다. 이외에도 개인적 기념일의 경우 코드번호 8로 지정할 수 있고, 이외의 이벤트 발생 항목은 새롭게 설정할 수 있고, 이벤트 발생 항목이 9가지 이상 증가한다면 두자리 이상의 수를 이용하여 코드를 지정할 수도 있다.

이벤트 발생번호 생성 모듈(234)은 대상 선정 모듈(232)에 의해 선정된 이벤트 대상자에 대하여 이벤트 발생번호를 생성하여 생성된 이벤트 발생번호를 각각 부여한다. 이벤트 발생번호는 상기 이벤트 발생 항목을 의미하는 코드 번호, 4자리 수의 해당년월, 6자리수의 이벤트 대상자의 임시 아이디가 순서대로 나열된다. 이벤트 대상자의 임시 아이디를 생성하기 위하여 선정된 이벤트 대상자를 리스트 업하여 6자리 숫자로 구성된 임시 아이디를 차례대로 할당할 수 있다.

표 1에서는 7월달에 이벤트가 발생하는 고객 리스트에 대한 예를 나타내었다.

	항목	임시아이디	이벤트 발생번호
김**	1	123456	10730123456
이**	1	123457	10730123457
박**	1	123458	10730123458
주**	3	123459	30730123459
양**	5	123460	50730123460

표 1에 예시한 바와 같이, 7월 30일에 이벤트 발생 대상자를 선정한 결과, 보험 계약일이 만기 고객이 3명, 계약월일이 도래한 고객이 1명, 연금 수령 개시일에 해당하는 고객이 1명이고, 총 5명에 대하여 123456, 123457, 123458, 123459, 123460의 6자리 임시아이디를 순서대로 할당하여, 이벤트 대상자의 이벤트 발생번호를 생성한다. 이와 같이 생성된 이벤트 발생번호는 고객의 고유 ID와 함께 매칭시켜 저장함으로써, 전산 서버는 이벤트 발생번호만 수신되어도 대상 고객을 확인 가능하게 된다. 즉, 재무상담사, 고객, 전산 서버간에 이벤트 발생번호를 송수신하여 해당 고객을 식별할 수 있게 된다. 이점은 개인정보를 포함하는 주민등록번호와 같은 보안정보가 아닌 일회용 이벤트 발생번호를 통해 이벤트 대상자를 식별할 수 있다는 점에서 의미가 있다.

메시지 생성 모듈(236)은 이벤트 발생번호 생성 모듈(234)에 의해 이벤트 발생번호가 생성되면 해당 고객에게 이벤트 발생에 대한 안내하기 위한 메시지를 생성한다. 생성된 메시지에는 이벤트 종류와 이벤트 발생 년월이 포함된다. 또한, 이벤트 발생에 따른 선물이 할당되어 있는 경우 상기 메시지에 선물 안내 정보를 포함할 수 있다.

재무상담사 평가모듈(238)은 이벤트 발생에 따른 안내를 수행한 재무상담사에 대하여 업무 평가를 수행하는 모듈이다. 이벤트 대상자에게 전송한 이벤트 메시지에 포함된 이벤트 발생번호를 입력한 재무상담사에 대하여 평가가 진행되도록 설정하고, 이벤트 대상자에게 이벤트 발생의 알림을 직접 컨택하여 전달하였는지를 평가하기 위하여 고객 단말에게 전송한 이벤트 발생번호를 재무상담사 단말로부터 전달받아 평가한다. 한편, 재무상담사와 직접 컨택한 고객을 랜덤하게 추출하여 해당 고객에게 평가 인터페이스를 제공하고, 평가 인터페이스를 통해 컨택했던 재무상담사의 친절도를 평가할 수도 있다. 평가 인터페이스는 이메일형식으로 제공될 수도 있고, 평가 인터페이스를 제공하는 웹 페이지 주소가 포함된 콜 백 메시지를 전송하는 방법을 채택할 수도 있다.

다시 도 2로 되돌아가서, 메시지 전송부(240)는 메시지 생성 모듈(236)을 통해 생성한 메시지를 고객 단말에 전송한다. 메시지는 문자 메시지 또는 이메일 형식으로 전송될 수 있다. 문자 메시지는 SMS(Short Message Service; 단문 메시지 서비스)나 MMS(Multi-media MessageService; 멀티미디어 메시지 서비스)의 형식이거나 푸쉬 메시지 형식으로 전달될 수 있다.

데이터베이스부(250)는 표시 장치의 수행 프로그램을 제어하는 롬, 프로그램 수행 시에 발생하는 데이터를 저장하는 램, 사용자가 필요로 하는 데이터와 이를 처리하는데 필요한 데이터를 보관하는 이이피롬 등을 구비한 메모리를 더 포함할 수 있고, 고객을 관리하기 위한 고객 관리, 상품 관리를 위한 정보를 저장한 데이터베이스를 구축한 저장장치를 포함한다. 데이터베이스부(250)는 고유 식별번호, 가입 상품 정보 및 고객 연락처 정보를 포함하는 고객 정보가 저장되며, 상기 가입 상품 정보는 가입된 금융 상품의 계약월일, 만기일, 보험금 납입 정보, 연금 수령 개시일을 포함한다.

실시예 1

도 4는 본 발명의 제1 실시예에 따른 고객 관리 방법을 설명하기 위한 흐름도이다.

전산 서버는 먼저 이벤트 발생 대상자를 선정한다(S100). 해당년월의 이벤트 발생 대상은 ① 계약 만기일 ② 매년 계약 월 ③ 연금 수령 개시일 ④ 계약금 완납일에 해당하는 고객이다. 상기 4가지 조건에 해당하는 고객을 이벤트 발생 대상자로 선정한다(S100). 전산 서버는 미리 저장된 데이터베이스를 통해 도 8에 도시한 바와 같이, 이벤트 발생 대상자의 리스트를 획득할 수 있다.

선정된 이벤트 발생 대상에게 이벤트 발생번호를 부여한다(S110). 이벤트 발생번호는 일회성으로 사용되는 11자리 숫자이다. 첫번째 1 자리는 이벤트 발생 종류를 나타내는 코드가 오고, 다음 4자리는 이벤트 발생 년월을 나타내며, 다음 6자리는 해당년월에 이벤트 발생 대상자로 선정된 고객들의 임시 아이디를 나타낸다. 이렇게 생성된 이벤트 발생번호는 고객의 고유 아이디와 함께 메모리에 저장되므로 이벤트 발생번호만으로 고객을 식별할 수 있다.

부여된 이벤트 발생번호와 이벤트 발생 안내 문구를 포함하는 메시지를 생성하여 고객 단말에 전송한다(S120). 메시지 전송은 이메일과 문자를 통해 제공된다. 경우에 따라 이메일은 우편으로 대체될 수 있다.

고객 단말은 이벤트 발생번호와 이벤트 발생 안내 문구를 포함하는 메시지를 수신한다(S130).

재무상담사는 재무상담사 단말을 이용하여 고객 단말에 전화 또는 문자 등을 통해 고객에게 연락한다. 고객으로부터 이벤트 발생번호를 제공받아 제공받은 이벤트 발생번호를 전산 서버에 입력한다(S140, S150).

전산 서버는 이벤트 발생번호가 입력되면, 자신이 발송한 이벤트 발생번호와 일치하는지 여부를 확인하여 이벤트 발생번호와 대응하는 고객을 위한 선물 선택 인터페이스를 재무상담사 단말에 제공한다(S160).

도 9의 (a)에 도시한 바와 같이, 재무상담사 단말이 전산 서버에 접속하여 활성화된 선물 선택 인터페이스를 통해 선물을 선택할 수 있게 된다. 이때 재무상담사 단말은 선물의 종류를 선택할 뿐만 아니라, 도 9의 (b)에 도시한 바와 같이, 고객 선물 배송 방법을 선택할 수 있다, 방문을 선택한 경우, 재무상담사가 선물을 전달받아 고객에게 직접 전달하는 방법이고, 택배를 선택한 경우, 선물업체가 고객에게 직접 선물을 배송하는 방법을 의미한다. 재무상담사 단말로부터 방문 또는 택배를 선택받으면 이에 해당하는 안내 메시지를 고객 단말에 전송함으로써 고객은 자신에게 선물이 어떻게 배송될지를 확인할 수 있게 된다.

전산 서버는 선물 선택 인터페이스를 통해 재무상담사 단말로부터 선물 선택이 완료되면, 선물 업체 단말에 선택된 선물의 배송을 요청하는 선물 배송 메시지를 전달한다(S180).

선물 업체는 선물 업체 단말에 수신된 메시지를 확인하여 해당 선물을 선물 배송 메시지에 포함된 배송지에 전달한다(S190, S195). 이때 배송지는 재무상담사의 직장주소이다. 재무상담사는 선물을 배송받은 후 고객을 직접 찾아가 선물을 전달한다.

고객 단말 또는 재무상담사 단말은 선물 배송이 완료되면 전산 서버에 접속하여 선물 배송 완료를 입력할 수 있다(S200, S205). 이때 전산 서버는 재무상담사가 고객 단말에게 직접 연락하였는지 여부에 대하여 평가를 수행한다(S210). 여기서 평가란 재무상담사가 고객과 직접 컨택하였다는 사실을 확인하였음을 의미한다.

도 7에 도시된 바와 같이, 단계 S140, S150의 진행을 위해서 재무상담사가 고객에게 연락하였을 때 이벤트 발생번호를 확인받을 수 없는 경우, 재무상담사에게 이벤트 발생번호 분실을 신고하여, 재무상담사는 전산 서버에 접속하여 이벤트 발생번호 입력 대신 이벤트 발생번호 재전송을 요청할 수 있다. 여기서 이벤트 발생번호를 확인받을 수 없는 경우는 고객이 이벤트 발생번호를 포함한 메시지를 수신받지 못하였거나, 해당 메시지를 삭제하였거나, 휴대전화의 고장 등 다양한 원인이 있을 수 있다.

이벤트 발생번호 재전송을 요청받은 전산 서버는 이벤트 발생번호를 조회하여 해당 고객 단말로 재전송한다.

이후 단계 S140으로 진행하여 고객 관리는 계속된다.

실시예 2

도 5는 본 발명의 제2 실시예에 따른 고객 관리 방법을 설명하기 위한 흐름도이다.

도 4를 참조로 하는 제1 실시예에 따른 고객 관리 방법과 동일한 단계 에 대하여는 그 설명을 생략 또는 간략히 한다.

전산 서버는 먼저 이벤트 발생 대상자를 선정한다(S100).

선정된 이벤트 발생 대상에게 이벤트 발생번호를 부여한다(S110).

부여된 이벤트 발생번호와 이벤트 발생 안내 문구를 포함하는 메시지를 생성하여 고객 단말에 전송한다(S120).

전산 서버는 이벤트 발생번호가 입력되면, 자신이 발송한 이벤트 발생번호와 일치하는지 여부를 확인하여 이벤트 발생번호와 대응하는 고객을 위한 선물 선택 인터페이스를 접속한 고객 단말에 제공한다(S1160).

고객 단말이 전산 서버에 접속하여 활성화된 선물 선택 인터페이스를 통해 선물을 선택할 수 있게 된다. 고객을 인증하기 위하여 도 10의 (a)에 도시한 바와 같이, 로그인 단계를 거칠 수 있다. 로그인 시 이름과 주민등록번호 또는 아이디와 암호를 입력받을 수 있고 더불어 때 이벤트 발생번호(서비스 신청번호)를 더 입력받을 수 있다. 다음, 도 10의 (b)에 도시한 바와 같이, 고객 단말은 선물의 종류를 선택할 수 있다,

선물 업체는 선물 업체 단말에 수신된 메시지를 확인하여 해당 선물을 선물 배송 메시지에 포함된 배송지에 전달한다(S190, S195). 이때 배송지는 재무상담사의 주소일 수 있다. 배송지가 재무상담사의 주소인 경우, 재무상담사는 선물을 배송받은 후 고객을 직접 찾아가 선물을 전달하거나, 고객에게 직접 연락하여 고객주소를 확인한 후 다시 택배 발송할 수도 있다. 배송지를 고객주소로 선택할 수 없게 하는 것은 재무상담사와 고객과의 컨택포인트를 증가시키기 위함이다.

고객 단말 또는 재무상담사 단말은 선물 배송이 완료되면 전산 서버에 접속하여 선물 배송 완료를 입력할 수 있다(S200, S205). 이때 전산 서버는 재무상담사가 고객 단말에게 직접 연락하였는지 여부에 대하여 평가를 수행한다(S210).

도 6은 본 발명의 일 실시예에 따른 전산 서버에 의한 재무상담사 관리 방법을 설명하기 위한 흐름도이다.

전산 서버는 주기적으로 예컨대 매월 이벤트 대상자를 선정한다(S400).

전산 서버는 예컨대, 대상자를 선정하기 위해 고객 리스트의 가입 상품 정보를 통해 이벤트 대상자를 선정한다. 전산 서버에서 제공하는 고객 리스트에서 이벤트 종류 즉 만기일 등을 설정해두면, 검색 조건에 맞는 검색 결과가 결과창에 제공되도록 할 수 있다. 이와 같은, 이벤트 발생 대상자 선정은 매일 행해질 수도 있지만 편의를 위해 주기적으로 예컨대 매월 이벤트 대상일이 포함되어 있는 고객을 이벤트 발생 대상자로 선정하도록 한다.

이벤트 대상자가 선정되면 이벤트 발생번호를 생성한다(S410). 도 4를 참조하여 설명한 바와 같이, 이벤트 발생번호에는 이벤트 발생 항목, 이벤트 발생일자, 이벤트 대상자의 임시 아이디를 포함한다. 이벤트 대상자의 임시 아이디는 단계 S400에서 선정한 이벤트 발생 대상자의 리스트에서 순서대로 임시 아이디를 발급할 수 있다. 발급된 임시 아이디는 고객의 고유 식별 ID와 매칭시켜 저장해 두어야 한다.

이벤트 발생을 각각의 고객에게 통지하기 위하여 생성된 이벤트 발생번호를 포함하는 이벤트 알림 메시지를 작성하여, 작성된 알림 메시지를 이메일과 문자메시지로 해당 고객에게 통지한다(S420). 경우에 따라서 이메일을 대신하여 우편으로 통지할 수도 있다. 해당 고객에게 통지하기 위하여 고객의 고유 식별 ID를 이용하여 고객의 연락처 정보를 조회하고, 조회된 고객의 연락처 정보를 이용하여 연락처 매체에 맞도록 메시지를 전달한다. 메시지의 전송누락을 방지하기 위하여 우선적으로 이메일이나 우편으로 알림 메시지를 전송하고, 2차적으로 문자메시지로 다시 한번 알림 메시지를 전송하는 것이 좋다.

이 후, 전산 서버는 재무상담사 단말로부터 이벤트 발생번호를 입력받거나 전송받는 경우, 즉 이벤트 발신 번호가 수신되면 수신한 이벤트 발신 번호의 유효성을 확인한다(S430).

전산 서버는 이벤트 발신 번호의 유효성을 확인하기 위하여, 먼저 입력된 숫자의 자리 수를 확인하고, 첫번째 자리수가 설정된 이벤트 발생 코드와 일치하는지 확인하고, 다음 4자리 수가 날짜를 의미하는 숫자인지 확인한다. 예컨대 다음 4자리 수가 1312인 경우, 13월 12일을 의미하므로 해당 이벤트 발생번호는 유효하지 않은 번호가 된다. 다음 발급한 임시 아이디와 동일한지 확인하고, 마지막으로 11자리 총수가 자신이 발급한 숫자와 동일한지 확인한다.

전산 서버는 이벤트 발신 번호의 유효성이 확인되면 접속한 재무상담사 단말 또는 고객 단말에게 선물 선택 인터페이스를 제공한다. 이 경우, 선물 선택 인터페이스를 제공하기 위하여 고객 단말에 선물 선택 인터페이스를 제공하는 웹 페이지 주소가 포함된 콜 백 메시지를 전송하는 방법을 채택할 수도 있다.

재무상담사 단말 또는 고객 단말이 선물 선택 인터페이스를 통해 선물을 입력 또는 선택하면, 전산 서버는 입력 또는 선택받은 선물 선택 정보를 선물 배송 업체에 전달하여 선물 배송을 요청한다(S450). 이때 선물 선택 정보와 더불어 배송지 정보를 함께 전달하여야 하며, 배송지 정보는 재무상담사의 주소로 할 수도 있다. 이후 재무상담사가 직접 고객을 방문하여 선물을 전달하거나 고객과 연락하여 고객 요청지로 선물을 배송한다.

선물 전달이 정상적으로 완료된 경우, 재무상담사 평가가 행해지도록 할 수 있다(S460). 선물 전달이 정상적으로 완료되었음은 고객 단말로부터 또는 선물업체단말로부터 배송 완료를 의미하는 데이터를 전달받으면 재무상담사가 고객과 직접 컨택한 것으로 간주하여 재무상담사 평가가 이루어진다.

이상의 설명은 본 발명을 예시적으로 설명한 것에 불과하며, 본 발명이 속하는 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자에 의해 본 발명의 기술적 사상에서 벗어나지 않는 범위에서 다양한 변형이 가능할 것이다. 따라서 본 발명의 명세서에 개시된 실시 예들은 본 발명을 한정하는 것이 아니다. 본 발명의 범위는 아래의 특허청구범위에 의해 해석되어야 하며, 그와 균등한 범위 내에 있는 모든 기술도 본 발명의 범위에 포함되는 것으로 해석해야 할 것이다.

100 : 고객 단말 200 : 전산 서버
210 : 통신인터페이스부 220 : 사용자인터페이스부
230 : 제어부 240: 메시지 전송부
250 : 데이터베이스부
300 : 재무상담사 단말 400 : 선물업체 단말

Claims

금융사의 전산 서버에 의한 고객관리 방법에 있어서,
고객 정보를 이용하여 이벤트 대상자를 선정하는 단계;
선정된 이벤트 대상자에 임시아이디를 할당하고, 이벤트 발생 종류를 식별하는 코드 및 이벤트 발생년월을 포함하는 문자열을 상기 임시아이디에 추가시켜 상기 이벤트 발생번호를 생성하는 단계;
상기 이벤트 발생번호를 포함하는 이벤트 발생 안내 메시지를 상기 이벤트 대상자의 고객 단말로 전송하는 단계;
고객으로부터 이벤트 발생번호를 획득한 재무상담사 단말로부터 상기 이벤트 발생번호가 입력되면, 입력된 이벤트 발생번호의 자리수와 이벤트 발생번호를 확인하여 이벤트 발생번호의 유효성을 판단하고, 유효성이 확인되면, 상기 재무상담사 단말 또는 상기 고객 단말로 선물 선택 인터페이스를 제공하는 단계; 및
상기 선물 선택 인터페이스를 통한 선택 결과에 따른 선물 요청 메시지를 선물 업체 단말로 전송하는 단계
를 포함하고,
상기 임시 아이디는 고객의 고유 식별번호와 매칭되어 저장되고,
상기 이벤트는 계약 만기일 매년 계약월, 연금 수령 개시일, 계약금 완납일을 포함하는 것을 특징으로 하는 고객관리 방법.
제1항에 있어서,
상기 선물 요청 메시지를 선물 업체 단말로 전송하는 단계 이후에,
상기 선물 업체 단말 또는 상기 고객 단말로부터 선물제공 완료 메시지를 수신받으면, 재무상담사가 고객과 직접 컨택하였다는 사실을 확인하였음을 의미하는 평가를 수행하는 단계;
를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 고객관리 방법.
삭제
제1항에 있어서, 상기 이벤트 발생 안내 메시지를 상기 이벤트 대상자의 고객 단말로 전송하는 단계 이후에,
상기 재무상담사 단말로부터 상기 이벤트 발생번호의 재전송을 요청하는 신호를 수신하면, 상기 고객 단말에 상기 이벤트 발생번호를 포함하는 메시지를 전송하는 단계;
를 더 포함하는 고객관리 방법.
이벤트 대상자를 선정하고 선정된 이벤트 대상자에 임시아이디를 할당하고, 이벤트 발생 종류를 식별하는 코드 및 이벤트 발생년월을 포함하는 문자열을 상기 임시아이디에 추가시켜 상기 이벤트 발생번호를 생성하고, 상기 이벤트 발생번호를 포함하는 이벤트 안내 메시지를 생성하는 제어부;
상기 제어부의 지시에 따라, 상기 이벤트 안내 메시지를 상기 이벤트 대상자의 고객 단말에 전송하는 메시지 전송부;
상기 제어부의 지시에 따라 선물 선택 인터페이스를 상기 고객 단말 또는 재무상담사 단말에 제공하는 사용자 인터페이스부
를 포함하고,
상기 제어부는 고객으로부터 이벤트 발생번호를 획득한 재무상담사 단말로부터 상기 이벤트 발생번호가 입력되면, 입력된 이벤트 발생번호의 자리수와 이벤트 발생번호를 확인하여 이벤트 발생번호의 유효성을 판단하고, 유효성이 확인되면, 선물 선택 인터페이스를 제공하도록 제어하고, 상기 선물 선택 인터페이스를 통한 선택 결과에 따른 선물 요청 메시지를 선물 업체 단말에 전송하도록 상기 메시지 전송부에 지시하며,
상기 제어부는 임시 아이디를 고객의 고유 식별번호와 매칭시켜 저장하고,
상기 이벤트는 계약 만기일 매년 계약월, 연금 수령 개시일, 계약금 완납일을 포함하는 것을 특징으로 하는 고객 관리를 위한 금융사의 전산 서버.
삭제
제5항에 있어서, 상기 제어부는 선물 선택 인터페이스를 제공할 때, 이벤트 발생번호 중 이벤트 발생 종류를 식별하는 코드를 확인하여 이벤트 발생 종류에 따라 서로 다른 선물들을 제시하는 것을 특징으로 하는 고객 관리를 위한 금융사의 전산 서버.
제5항에 있어서, 고객의 고유 식별번호, 가입 상품 정보 및 고객 연락처 정보를 포함하는 고객 정보가 저장된 데이터베이스
를 더 포함하고,
상기 가입 상품 정보는 가입된 금융 상품의 계약월일, 만기일, 보험금 납입 정보, 연금 수령 개시일을 포함하는 것을 특징으로 하는 고객 관리를 위한 금융사의 전산 서버.
제5항에 있어서, 상기 제어부는 상기 선물 업체 단말 또는 상기 고객 단말로부터 배송완료 메시지가 수신되면 재무상담사 평가를 수행하는 것을 특징으로 하는 고객 관리를 위한 금융사의 전산 서버.
제5항에 있어서, 상기 제어부는 상기 재무상담사 단말로부터 이벤트 발생번호의 재전송을 요청하는 신호를 수신하면, 상기 고객 단말에 상기 이벤트 발생번호를 포함하는 메시지를 재전송하는 것을 특징으로 하는 고객 관리를 위한 금융사의 전산 서버.