KR101380857B1

KR101380857B1 - 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템

Info

Publication number: KR101380857B1
Application number: KR1020120064420A
Authority: KR
Inventors: 강방천
Original assignee: 강방천
Priority date: 2012-06-15
Filing date: 2012-06-15
Publication date: 2014-04-04
Also published as: KR20130141197A

Abstract

본 발명은 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템에 관한 것으로서, 투자자로부터 증권계좌정보, 투자상품 지정데이터, 투자자금 운용요청데이터 및 투자자나 운용사에서 직접 지정하거나 또는 자동으로 펀드매니저 Pool에서 단독 또는 다수의 펀드매니저를 지정한 데이터를 입력받아 정보통신망을 통해 접속된 운용사서버(200)로 전송하는 투자자 단말기(100); 투자상품 지정데이터 및 투자자금 운용요청데이터에 부합하도록 증권계좌정보와 연동되는 모(母)계좌를 개설하고, 펀드매니저 지정데이터에 부합하도록 모(母)계좌와 매칭된 복수개의 자(子)계좌를 개설하여 생성한 계좌개설정보를 투자자 단말기(100)와 펀드매니저 지정데이터와 부합하는 펀드매니저 단말기(300)로 전송하는 운용사서버(200); 및 운용사서버(200)로부터 수신한 계좌개설정보의 자(子)계좌에 할당된 투자금액 운용을 위해, 투자상품 지정데이터의 종목에 부합하도록 펀드매니저로부터 입력받은 주문 요청정보를 운용사서버(200)를 경유하여 증권사서버(10)로 전송하는 펀드매니저 단말기(300);를 포함한다.
또한, 본 발명의 디지털 네트워크를 활용한 자산 운용 시스템은, 투자자로부터 증권계좌정보, 투자상품 지정데이터 및 투자자금 운용 요청데이터를 입력받아 정보통신망을 통해 접속된 운용사서버(200)로 전송하는 투자자 단말기(100); 투자상품 지정데이터 및 투자자금 운용요청데이터에 부합하도록 증권계좌정보와 연동되는 모(母)계좌를 개설하고, 펀드매니저 풀(Pool)에 포함된 펀드매니저들 중에서 투자자 단말기(100)로부터 수신한 복수개의 투자상품 지정데이터(펀드) 각각을 복수의 펀드매니저들 각각이 운용할 수 있도록 지정하는 펀드매니저 지정데이터를 생성하며, 펀드매니저 지정데이터에 부합하도록 모(母)계좌와 매칭된 복수개의 자(子)계좌를 개설하여 생성한 계좌개설정보를 투자자 단말기(100)와 펀드매니저 지정데이터와 부합하는 펀드매니저 단말기(300)로 전송하는 운용사서버(200); 및 운용사서버(200)로부터 수신한 계좌개설정보의 자(子)계좌에 할당된 투자금액 운용을 위해, 투자상품 지정데이터의 종목에 부합하도록 펀드매니저로부터 입력받은 주문 요청정보를 운용사서버(200)를 경유하여 증권사서버(10)로 전송하는 펀드매니저 단말기(300);를 포함한다.
상기와 같은 본 발명에 따르면, 투자자 입장에서는 능력있는 펀드매니저들에게 자산을 분산하여 맡김으로서 투자위험을 낮추고 장기 수익을 제고하는 효과가 있고, 운용사 입장에서는, 불특정 다수의 펀드매니저 정보를 운용사가 디지털네트워크 환경(웹, 모바일 등) 하에서 신청, 접수, 평가, 검증를 통하여 확보(펀드매니저 Pool)하여 투자자금을 운용하도록 함으로써, 수많은 우수한 펀드매니저들을 확보할 수 있는 효과가 있다.
그리고, 운용사는 디지털네트워크를 통해 세상의 수많은 투자자와 끼 있는 수많은 펀드매니저들을 시스템적으로 연결시켜주어 장기안정적인 수익창출에 효과를 기대할 수 있다.

Description

디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템{SYSTEM FOR MANAGING ASSET USING DIGITAL NETWORK}

본 발명은 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템에 관한 것으로, 디지털 네트워크환경(웹, 모바일등)으로 부터 확보한 수많은 투자자와 외부의 펀드매니저(사이버)(이하 "펀드매니저"라 한다)를 시스템적으로 연결시켜 효율적으로 투자자금을 관리하게 하는 시스템인바, 더욱 상세하게는, 투자자는 투자자금 전체 또는 일부를 운용사가 제공하는 자산배분시스템을 통해 다양한 상품에 최적의 자산포트폴리오를 선택하거나 지정받고, 운용사가 보유한 불특정 다수 펀드매니저 POOL속에서 가장 적합한 펀드매니저를 선택 또는 자동으로 지정받아 효율적으로 투자자금을 관리하고자 하는 기술에 관한 것이다.

발명을 하고자 하는 주요 배경은, "투자에 재능은 있지만 세상에 알려지지 않은 끼 있는 인재(펀드매니저)들은 무수히 존재할 것" 이라는 당연한 사실을 전제로, 글로벌 디지털 네트워크 환경 도래라는 세상의 변화를 투자운용에 활용하여 시간과 공간을 초월해 투자자와 펀드매니저를 연결시켜 주고자 한 것이다.

즉, 기존 제도권 운용사들 중심의 "닫힌 위탁운용"이 아닌 능력 있는 외부펀드매니저들이 참여하는 "열린 위탁운용"을 구현하고자 하는 것이다. 이를 위해 주식, 채권, 파생상품, 실물상품 등 다양한 투자분야에 탁월한 투자재능이 있는 수많은 외부 펀드매니저들을 디지털네트워크를 통해 선발, 위탁운용, 리서치, 평가 및 보상, 관련 DB등을 축적함으로써, 투자자 입장에서는 다수의 검증된 펀드매니저들에게 분산하여 맡길 수 있게 되어 안정적이고 효과적인 투자수익 추구를 가능하게 하는 것이다.

발명의 배경이 되는 기술은 투자자 입장에서 회원가입, 상품가입신청, 투자운용 조건등과 관련한 정보, 펀드매니저 입장에서 등록신청, 주문, 체결조회 등이 있으며, 운용사 측면에서는 운용사 내부시스템(자산배분시스템, 상품유니버스시스템, 성과평가시스템, 상품운용시스템 및 회원정보시스템 등)이 있다. 이와 관련한 정보 제공에 대한 서비스는 글로벌화된 플랫폼 환경을 기반으로 인터넷의 가장 큰 특징인 개방성이 가능하도록 구축할 예정이며, 투자자와 펀드매니저간의 중간매개체 역할을 하는 운용사 내부시스템은 확장성을 고려하여 설계할 예정이다. 또한, 정보처리 및 조회등과 관련한 서비스는 가능하면 대부분 자동으로 처리가능 하도록 시스템성을 고려하여 구축할 예정이다.

투자자로부터 투자를 위임받고, 위임받은 자산에 대한 투자를 대행하는 투자대행자(회사를 포함)가 있을 수 있다. 이런 투자대행자를 본 명세서에서는 운용사라 정의할 수 있다.

운용사가 투자자금을 운용하는 방식으로는 고객 한사람 한사람과 일대일 계약을 하여 운용하는 일임형 방식과 불특정 다수의 자금을 모아서 운용을 하는 펀드형 방식이 있다.

도 1을 참조하면, 종래의 투자운용 시스템(10)을 이용하는 경우, 운용사는 다양한 기업관련 재무 데이터, 거래데이터, 시황정보, 또는 뉴스나 이벤트 정보, 포트폴리오 운용전략상의 결정 등에 의해 소정의 매매 결정이 이루어질 수 있다. 매매 결정을 위해 운용사는 트레이딩에 필요한 투자분석 자료를 소정의 투자시스템을 통한 분석 결과에 근거해서 투자에 활용하고 있다.

한편, 펀드매니저란 자산운용회사, 은행, 보험사, 투자자문사 등에서 자산운용을 담당하는 전문가를 말하며, 통상 자산운용을 전문으로 하는 자산운용사에서 근무하는 사람을 펀드매니저라고 칭한다. 펀드는 주로 주식, 채권, 파생상품등을 투자대상으로 운용되며 통상 한명 이상의 펀드매니저가 지정되어 이를 운용한다.

일반적으로, 투자자는 투자자금을 운용사에 위탁하고, 운용사에 소속된 펀드매니저가 투자자의 투자자금을 주식, 채권, 파생상품 또는 현금 등 다양한 상품에 투자하여 수익을 창출하는 구조이다.

그러나 이러한 구조는 다음과 같은 문제가 있을 수 있다. 즉, 투자자는 투자자의 합리적인 의사결정에 필요한 투자상품에 대한 정보 또는 투자자에게 맞는 최적의 펀드매니저가 누구인지 알지 못한 상태로 투자상품과 투자자금을 위탁해야만 하는 문제가 있다. 또한, 운용사 입장에서는 제한적인 펀드매니저 POOL을 통해서만 투자자금을 맡겨야 되는 한계가 있으며 우수한 펀드매니저 확보에 어려움이 있는 단점이 있다.

이를 해소하기 위해 본 시스템이 발명된 것이다. 즉, 본 발명은 디지털 네트워크환경(웹, 모바일 등)으로 부터 확보한 수많은 투자자와 외부의 사이버 공간에 위치한 펀드매니저를 연결시켜 효율적으로 투자자금을 관리하게 하는 시스템이다. 더욱 상세하게는, 투자자는 투자자금 전체 또는 일부를 운용사가 제공하는 자산배분시스템을 통해 다양한 상품에 최적의 자산포트폴리오를 선택하거나 지정받고, 운용사가 보유한 불특정 다수 펀드매니저 POOL속에서 가장 적합한 펀드매니저를 선택 또는 자동으로 지정받아 효율적으로 투자자금을 관리하도록 하는데 그 목적이 있다.

이러한 기술적 과제를 달성하기 위해 일임형 방식에 따른, 본 발명의 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템은, 투자자로부터 증권사에서 개설한 증권계좌정보(이하 "증권계좌정보"라 한다), 투자상품 지정데이터, 투자자금 운용요청데이터 및 펀드매니저 지정데이터를 입력받아 정보통신망을 통해 접속된 운용사서버(200)로 전송하는 투자자 단말기(100); 투자상품 지정데이터 및 투자자금 운용요청데이터에 부합하도록 증권계좌정보와 연동되는 모(母)계좌를 개설하고, 펀드매니저 지정데이터에 부합하도록 모(母)계좌와 매칭된 복수개의 자(子)계좌를 개설하여 생성한 계좌개설정보를 투자자 단말기(100)와 펀드매니저 지정데이터와 부합하는 펀드매니저 단말기(300)로 전송하는 운용사서버(200); 및 운용사서버(200)로부터 수신한 계좌개설정보의 자(子)계좌에 할당된 투자금액 운용을 위해, 투자상품 지정데이터의 종목에 부합하도록 펀드매니저로부터 입력받은 주문 요청정보를 운용사서버(200)를 경유하여 증권사서버(10)로 전송하는 펀드매니저 단말기(300);를 포함한다.

그리고, 전술한 바와 같은 시스템을 기반으로 하는 본 발명의 디지털 네트워크를 활용한 자산 운용 방법은, 투자자 단말기(100)가 투자자로부터 입력받은 증권계좌정보, 투자상품 지정데이터, 투자자금 운용요청데이터 및 펀드매니저 지정데이터를 운용사서버(200)로 전송하는 (a) 단계; 운용사서버(200)가 투자상품 지정데이터 및 투자자금 운용요청데이터에 부합하도록 증권계좌정보와 연동되는 모(母)계좌를 개설하고, 펀드매니저 지정데이터에 부합하도록 모(母)계좌와 매칭된 복수개의 자(子)계좌를 개설하여 계좌개설정보를 생성하는 (b) 단계; 및 펀드매니저 단말기(300)가 계좌개설정보의 자(子)계좌에 할당된 투자금액 운용을 위해, 투자상품 지정데이터의 종목에 부합하도록 펀드매니저로부터 입력받은 주문 요청정보를 운용사서버(200)를 경유하여 증권사서버(10)로 전송하는 (c) 단계;를 포함한다.

한편, 펀드형 방식에 따른, 본 발명의 디지털 네트워크를 활용한 자산 운용 시스템은, 투자자로부터 증권계좌정보, 투자상품 지정데이터 및 투자자금 운용 요청데이터를 입력받아 정보통신망을 통해 접속된 운용사서버(200)로 전송하는 투자자 단말기(100); 투자상품 지정데이터 및 투자자금 운용요청데이터에 부합하도록 증권계좌정보와 연동되는 모(母)계좌를 개설하고, 펀드매니저 풀(Pool)에 포함된 펀드매니저들 중에서 투자자 단말기(100)로부터 수신한 복수개의 투자상품 지정데이터(펀드) 각각을 복수의 펀드매니저들 각각이 운용할 수 있도록 지정하는 펀드매니저 지정데이터를 생성하며, 펀드매니저 지정데이터에 부합하도록 모(母)계좌와 매칭된 복수개의 자(子)계좌를 개설하여 생성한 계좌개설정보를 투자자 단말기(100)와 펀드매니저 지정데이터와 부합하는 펀드매니저 단말기(300)로 전송하는 운용사서버(200); 및 운용사서버(200)로부터 수신한 계좌개설정보의 자(子)계좌에 할당된 투자금액 운용을 위해, 투자상품 지정데이터의 종목에 부합하도록 펀드매니저로부터 입력받은 주문 요청정보를 운용사서버(200)를 경유하여 증권사서버(10)로 전송하는 펀드매니저 단말기(300);를 포함한다.

본 발명에 따르면 투자자 입장에서는, 능력있는 펀드매니저들에게 자산을 분산하여 맡김으로서 투자위험을 낮추고 장기 수익을 제고하는 효과가 있다.

본 발명에 따르면 운용사 입장에서는, 불특정 다수의 펀드매니저 정보를 운용사가 디지털네트워크 환경(웹, 모바일 등) 하에서 신청, 접수, 평가, 검증을 통하여 확보(펀드매니저 Pool)하여 투자자금을 운용하도록 함으로써, 수많은 우수한 외부 펀드매니저들을 확보할 수 있는 효과가 있다.

결과적으로 본 발명은, 디지털네트워크를 통해 세상의 수많은 투자자와 끼 있는 수많은 펀드매니저들을 시스템적으로 연결시켜주어 고객자산에 대한 장기, 안정적인 수익창출의 효과를 기대할 수 있다.

도 1은 종래의 투자 운용 시스템을 도시한 구성도.
도 2는 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템을 도시한 구성도.
도 3은 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템의 투자자 단말기를 도시한 구성도.
도 4는 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템의 운용사 서버를 도시한 구성도.
도 5a는 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템의 펀드매니저 단말기를 도시한 구성도.
도 5b는 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템의 또 다른 구성에 의한 펀드매니저 단말기를 도시한 구성도.
도 6은 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템의 서비스 예를 도시한 도면.
도 7은 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 방법을 도시한 순서도.
도 8은 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 방법의 제S10단계 이전 과정을 도시한 순서도.
도 9는 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템의 제S10단계에 대한 세부 과정을 도시한 순서도.
도 10은 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템의 제S20단계에 대한 세부 과정을 도시한 순서도.
도 11은 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템의 제S30단계 이후 과정을 도시한 순서도.
도 12는 펀드형 방식에 따른 본 발명의 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템을 도시한 구성도.

본 발명의 구체적인 특징 및 이점들은 첨부도면에 의거한 다음의 상세한 설명으로 더욱 명백해질 것이다. 이에 앞서, 본 명세서 및 청구범위에 사용된 용어나 단어는 발명자가 그 자신의 발명을 가장 최선의 방법으로 설명하기 위해 용어의 개념을 적절하게 정의할 수 있다는 원칙에 입각하여 본 발명의 기술적 사상에 부합하는 의미와 개념으로 해석되어야 할 것이다. 또한, 본 발명에 관련된 공지 기능 및 그 구성에 대한 구체적인 설명이 본 발명의 요지를 불필요하게 흐릴 수 있다고 판단되는 경우에는, 그 구체적인 설명을 생략하였음에 유의해야 할 것이다.

본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템은 일임형 방식과 펀드형 방식으로 구분될 수 있으며, 일임형 방식은 투자자가 펀드매니저를 직접 지정하며 투자자의 전부 또는 일부 투자자금을 일대일 방식으로 펀드매니저가 운용하는데 비해, 펀드형 방식은 운용사에 의해 펀드매니저가 지정되며 투자자들의 전부 또는 일부 자금을 모아서 한명 이상의 펀드매니저가 운용한다는 점에서 차이점이 있다.

어떤 방식이든 간에 본 발명의 취지인, 세상의 수많은 끼 있는 펀드매니저를 투자자와 연결시켜 준다는 점에서 적용은 동일하다. 먼저, 도 2 내지 도 11을 참조하여 일임형 방식을 기반으로 하는 본 발명의 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템 및 그 방법에 대해 살피면 아래와 같다.

도 2에 도시된 바와 같이 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템(S)은, 투자자로부터 증권계좌정보, 투자상품 지정데이터, 투자자금 운용요청데이터 및 펀드매니저 지정데이터를 입력받아 정보통신망을 통해 접속된 운용사서버(200)로 전송하는 투자자 단말기(100)와, 상기 투자상품 지정데이터 및 투자자금 운용요청데이터에 부합하도록 상기 증권계좌정보와 연동되는 모(母)계좌를 개설하고, 상기 펀드매니저 지정데이터에 부합하도록 모(母)계좌와 매칭된 복수개의 자(子)계좌를 개설하여 생성한 계좌개설정보를 투자자 단말기(100)와 상기 펀드매니저 지정데이터와 부합하는 펀드매니저 단말기(300)로 전송하는 운용사서버(200), 및 운용사서버(200)로부터 수신한 계좌개설정보의 자(子)계좌에 할당된 투자금액 운용을 위해, 투자상품 지정데이터의 종목에 부합하도록 펀드매니저로부터 입력받은 주문 요청정보를 운용사서버(200)를 경유하여 증권사서버(10)로 전송하는 펀드매니저 단말기(300)를 포함하여 구성된다.

이때, 투자자 단말기(100)는 복수개로 구비되어 불특정 다수의 투자자로부터 투자자금 전체 또는 일부 운용을 위탁하는 투자자금 운용요청데이터, 다양한 투자상품 중 어느 하나 이상을 선택한 투자상품 지정데이터 및 이를 운용할 불특정다수의 펀드매니저를 선택한 펀드매니저 지정데이터를 입력받아 운용사서버(200)로 전송함으로써, 단일 펀드매니저에 의해 투자자의 투자상품 및 투자자금이 운용되는 것을 방지하고, 불특정 다수의 펀드매니저에 의해 투자자의 투자상품 및 투자자금을 안정적으로 관리할 수 있다.

이하에서는 그 구체적인 언급을 생략하겠으나, 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템(S)의 투자자 단말기(100) 및 펀드매니저 단말기(300)는, 홈 트레이딩 시스템(Home Trading System: HTS), 웹 트레이딩 시스템(Web Trading System: WTS) 또는 모바일 트레이딩 시스템(Mobile Trading System: MTS)등 다시 말해서 인터넷환경에서 접속가능한 수단중에 어느 하나의 시스템을 통해 운용사서버(200)와 접속이 가능한 단말기로 이해함이 바람직하다.

또한, 본 발명에 따른 투자자 단말기(100) 및 펀드매니저 단말기(300)는, 유/무선을 포함하는 정보통신망을 통해 운용사서버(200)와의 접속이 가능하고, 운용사서버(200)에서 제공하는 어플리케이션(App)이 설치 가능한 단말기로 구성될 수 있으며, 예컨대 PC, 노트북, 스마트폰 또는 태블릿PC등으로 구성될 수 있다.

구체적으로, 도 3을 참조하여 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템(S)의 투자자 단말기(100)에 대해 살피면 아래와 같다.

먼저, 투자자 단말기(100)의 투자상품 지정부(110)는 주식, 채권, 파생상품등 또는 현금 중에 하나 또는 다수의 상품지정 내역을 포함하는 투자상품 지정데이터 및 증권계좌정보를 입력받는다.

또한, 투자자 단말기(100)의 투자자금 설정부(120)는 상기 투자상품 지정데이터에 포함된 상품지정 내역 각각에 대응하도록 투자할 투자금액 내역을 포함하는 투자자금 운용요청데이터를 입력받는다.

또한, 투자자 단말기(100)의 펀드매니저 지정부(130)는 정보통신망을 통해 접속된 운용사서버(200)로부터 펀드매니저정보 및 실적정보를 색인하여, 상기 투자상품 지정데이터 및 투자자금 운용요청데이터 각각을 운용할 펀드매니저 지정내역을 포함하는 펀드매니저 지정데이터를 입력받는다.

그리고, 투자자 단말기(100)의 운용사계좌 개설부(140)는 투자자의 조작을 통해 입력받은 투자자정보와, 상기 증권계좌정보, 투자상품 지정데이터, 투자자금 운용요청데이터 및 펀드매니저 지정데이터를 취합하여 정보통신망을 통해 접속된 운용사서버(200)로 전송한다.

예컨대, 불특정 다수의 투자자는 전술한 바와 같은 투자자 단말기(100)를 통해 운용사서버(200)와 접속하여, 1) 주식, 채권, 파생상품등 또는 현금 중에 포트폴리오 비율별로 자동으로 생성 또는 수동으로 상품을 지정하고, 2) 지정한 상품 각각에 투자자금의 전체 또는 일부를 투자하기 위한 금액을 할당하며, 3) 지정된 상품과 그에 따른 투자금액을 운용하기 위한 단독 또는 불특정 다수의 펀드매니저를 지정하게 된다.

이하, 도 4를 참조하여 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템(S)의 운용사서버(200)에 대해 살피면 아래와 같다.

먼저, 운용사서버(200)의 회원정보 관리부(210)는 정보통신망을 통해 접속된 투자자 단말기(100)로부터 수신한 투자자정보, 증권계좌정보, 투자상품 지정데이터, 투자자금 운용요청데이터 및 펀드매니저 지정데이터를 저장 및 관리하고, 펀드매니저 단말기(300)로부터 수신한 펀드매니저정보 및 실적정보를 저장 및 관리한다.

구체적으로, 회원정보 관리부(210)의 투자자 관리모듈(211)은 수신한 투자자정보의 세부내역이 기 설정된 기준에 부합하는지 여부에 대한 적격심사를 수행하여 회원정보를 생성하고, 상기 투자상품 지정데이터 및 투자자금 운용요청데이터에 부합하도록 상기 증권계좌정보와 연동되는 모(母)계좌를 개설하며, 상기 펀드매니저 지정데이터에 부합하도록 모(母)계좌와 매칭된 복수개의 자(子)계좌를 개설한다.

또한, 회원정보 관리부(210)의 펀드매니저 관리모듈(212)은 정성평가 및 정량평가를 토대로 펀드매니저 풀(Pool)에 포함된 펀드매니저들이 기 설정된 기준에 부합하는지 여부에 대한 적격심사를 수행하여 생성한 펀드매니저 정보를 저장 및 관리한다.

그리고, 회원정보 관리부(210)의 회원정보 연동부(213)는 투자자 관리모듈(211)로 부터 투자자정보 및 증권계좌정보를 인가받고, 펀드매니저 관리모듈(212)로부터 펀드매니저정보를 인가받되, 복수개의 자(子)계좌 각각의 운용을 위탁할 펀드매니저정보를 연동하여 생성한 계좌개설정보를 상기 투자자정보 및 증권계좌정보와 함께 펀드매니저 정보DB(213a)와 투자자 회원정보DB(213b)에 업데이트 한다.

또한, 운용사서버(200)의 자산배분 관리부(220)는 정보통신망을 통해 접속된 투자자 단말기(100)로부터 수신한 투자성향정보와 대응하는 자산 배분정보, 자산 및 펀드매니저 리밸런싱 전략정보를 자산분배 관리DB(221)로부터 색인하여 투자자 단말기(100)로 전송한다.

또한, 운용사서버(200)의 상품운용 관리부(230)는 정보통신망을 통해 접속된 펀드매니저 단말기(300)로부터 자(子)계좌에 할당된 투자금액을 투자상품 지정데이터의 종목에 부합하는 주문 요청정보를 수신하여 증권사서버(10)로 전송하고, 증권사서버(10)로부터 수신한 주문체결 완료정보를 펀드매니저 단말기(300)로 전송한다.

또한, 운용사서버(200)의 유니버스시스템부(240)는 상품운용 관리부(230)로부터 인가받은 주문 요청정보에 포함된 상품종목이 관리자에 의해 기 설정된 상품종목(주식, 채권, 파생, 상품, 실물, 환율 또는 펀드)에 포함되는지 여부를 검증하되, 주문 요청정보에 포함된 상품종목이 기 설정된 상품종목에 포함되는 경우, 상기 주문 요청정보가 증권사서버(10)에 전송되도록 상품운용 관리부(230)를 제어한다.

그리고, 운용사서버(200)의 성과평가 관리부(250)는 상품운용 관리부(230)로부터 주문 요청정보 및 주문체결 완료정보를 인가받아, 펀드매니저 풀(Pool)에 포함된 펀드매니저들 각각에 대한 수익률 정보를 생성한다.

이하, 도 5a를 참조하여 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템(S)의 펀드매니저 단말기(300)에 대해 살피면 아래와 같다.

먼저, 펀드매니저 단말기(300)의 투자계좌 관리부(310)는 운용사서버(200)로부터 투자자의 증권계좌정보와 연동되는 모(母)계좌 내역과, 모(母)계좌와 매칭된 자(子)계좌 내역과, 자(子)계좌에 할당된 투자금액, 및 투자상품 지정데이터를 포함하는 계좌개설정보를 수신한다.

또한, 펀드매니저 단말기(300)의 투자계좌 운용부(320)는 펀드매니저의 조작에 의해 자(子)계좌에 할당된 투자금액을 투자상품 지정데이터의 종목에 부합하는 주문 요청정보를 입력받아 운용사서버(200)를 경유하여 증권사서버(10)로 전송하고, 증권사서버(10)로부터 운용사서버(200)를 경유하여 주문체결 완료정보를 수신한다.

이때, 투자계좌 운용부(320)는 자(子)계좌의 증거금(證據金) 내역을 참조하여 주문 요청정보를 생성하게 되며, 운용사서버(200)의 유니버스시스템부(240)로부터 수신한 기 설정된 상품종목 내역을 참조하여 주문 요청정보를 입력할 수 있다.

그리고, 펀드매니저 단말기(300)의 투자운용 관리부(330)는 투자계좌 운용부(320)로부터 주문체결 완료정보를 인가받고, 자(子)계좌에 할당된 투자금액의 실시간 변동내역을 갱신하여 저장한다.

이하, 도 5b를 참조하여 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템(S)의 펀드매니저 단말기(300)의 또 다른 구성에 대해 살피면 아래와 같다.

본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템(S)의 펀드매니저 단말기(300)는, 도 5a를 토대로 전술한 바와 같이 운용사서버(200)를 경유하여 증권사서버(10)로 주문 요청정보 및 주문체결 완료정보를 송수신하는 구성 외에, 도 5b에 도시된 바와 같이 펀드매니저 단말기(300)와 증권사서버(10)가 직접 주문 요청정보 및 주문체결 완료정보를 송수신하도록 구성될 수 있다.

즉, 본 발명의 또 다른 구성에 따른 펀드매니저 단말기(300)는, 운용사서버(200)로부터 계좌개설정보, 투자자정보, 증권계좌정보, 투자상품 지정데이터, 투자자금 운용요청데이터, 투자성향정보 및 자산 배분정보를 수신하는 투자계좌 관리부(310)와, 펀드매니저의 조작을 통해 입력받은 주문 요청정보를 증권사서버(10)로 전송하고, 증권사서버(10)로부터 주문 요청정보와 대응하는 주문체결 완료정보를 수신하여 투자자 단말기(100) 또는 운용사서버(200)로 전송하는 투자계좌 운용부(320), 및 투자계좌 운용부(320)로부터 주문체결 완료정보를 인가받고, 자(子)계좌에 할당된 투자금액의 실시간 변동내역을 갱신하여 저장하는 투자운용 관리부(330)를 포함하여 구성된다.

한편, 도 6은 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템(S)의 서비스 예를 도시한 도면이다.

도 6에 도시된 바와 같이, 투자자는 투자자금 전체 또는 일부를 다양한 상품 및 불특정다수의 펀드매니저를 선택하여 투자 가능하며, 또한 운용사는 불특정 다수의 펀드매니저 정보를 디지털네트워크 환경(웹, 모바일 등) 하에서 확보(펀드매니저 Pool)하여, 투자자 또는 운용사가 펀드매니저 Pool에서 단독 또는 불특정다수의 펀드매니저를 지정하여 투자자금을 운용 가능하다.

또한, 펀드매니저는 다수 투자자의 투자자금 전체 또는 일부를 운용사가 지정하는 유니버스시스템(주식, 채권, 파생, 상품, 실물, 환율등)에 있는 종목 범위 내에서 운용 가능하다.

삭제

이하, 도 7을 참조하여 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 방법에 대해 살피면 아래와 같다.

먼저, 투자자 단말기(100)가 투자자로부터 입력받은 증권계좌정보, 투자상품 지정데이터, 투자자금 운용요청데이터 및 펀드매니저 지정데이터를 운용사서버(200)로 전송한다(S10).

이어서, 운용사서버(200)가 투자상품 지정데이터 및 투자자금 운용요청데이터에 부합하도록 증권계좌정보와 연동되는 모(母)계좌를 개설하고, 펀드매니저 지정데이터에 부합하도록 모(母)계좌와 매칭된 복수개의 자(子)계좌를 개설하여 계좌개설정보를 생성한다(S20).

그리고, 펀드매니저 단말기(300)가 운용사서버(200)로부터 수신한 계좌개설정보의 자(子)계좌에 할당된 투자금액 운용을 위해, 투자상품 지정데이터의 종목에 부합하도록 펀드매니저로부터 입력받은 주문 요청정보를 운용사서버(200)를 경유하여 증권사서버(10)로 전송한다(S30).

이하, 도 8을 참조하여 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 방법의 제S10단계 이전 과정에 대해 살피면 아래와 같다.

제S10단계 이전에, 펀드매니저 단말기(300)가 펀드매니저의 조작을 통해 입력받은 펀드매니저 풀(Pool)가입 요청정보 및 실적정보를 운용사서버(200)로 전송한다(S1).

이어서, 운용사서버(200)가 펀드매니저 단말기(300)로부터 수신한 펀드매니저 풀 가입 요청정보와 실적정보가 기 설정된 기준(정성평가, 정량평가)에 부합하는지 여부에 대한 적격심사를 통하여 수행한다(S2). 이때, 기 설정된 기준은 운용사에 소속된 관리자의 조작에 의해 수정 및 갱신될 수 있다.

제S2단계의 심사결과, 수신한 가입 요청정보와 실적정보가 기 설정된 기준에 부합하는 경우, 운용사서버(200)가 펀드매니저 풀(Pool)가입 요청정보와 대응하는 펀드매니저를 내부 펀드매니저 풀(Pool)에 포함시키는 펀드매니저정보를 생성한다(S3).

뒤이어, 투자자 단말기(100)가 투자자의 조작을 통해 입력받은 투자자 가입 요청정보 및 투자자정보를 운용사서버(200)로 전송한다(S4).

그리고, 운용사서버(200)가 투자자 단말기(100)로부터 수신한 투자자 가입 요청정보 및 투자자정보에 포함된 투자위탁 내역에 따라 투자자 가입을 완료하고, 상기 제S10단계로 절차를 이행한다(S5).

이하, 도 9를 참조하여 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 방법의 제S10단계의 세부 과정에 대해 살피면 아래와 같다.

먼저, 투자자 단말기(100)가 투자자로부터 불특정 다수의 투자상품중에 어느 하나 이상의 투자상품 지정데이터를 입력받는다(S11).

이어서, 투자자 단말기(100)가 투자자로부터 투자상품 지정데이터 각각에 할당할 투자금액을 포함하는 투자자금 운용요청데이터를 입력받는다(S12).

뒤이어, 투자자 단말기(100)가 투자자로부터 투자상품 지정데이터에 포함된 투자상품 및 투자자금 운용요청데이터에 포함된 투자금액 각각을 운용할 각각의 펀드매니저를 지정한 펀드매니저 지정데이터를 입력받는다(S13).

그리고, 투자자 단말기(100)가 기 생성된 증권계좌정보와 함께 상기 투자상품 지정데이터, 투자자금 운용요청데이터 및 펀드매니저 지정데이터를 운용사서버(200)로 전송하고, 제S20단계로 절차를 이행한다(S14).

이하, 도 10을 참조하여 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 방법의 제S20단계의 세부 과정에 대해 살피면 아래와 같다.

제S10단계 이후, 운용사서버(200)가 투자상품 지정데이터 및 투자자금 운용요청데이터에 부합하도록 증권계좌정보와 연동되는 모(母)계좌를 개설한다(S21).

이어서, 운용사서버(200)가 펀드매니저 지정데이터에 부합하도록 모(母)계좌와 매칭된 복수개의 자(子)계좌를 개설한다(S22).

그리고, 운용사서버(200)가 복수개의 자(子)계좌 각각의 운용을 위탁할 펀드매니저정보를 연동하여 생성한 계좌개설정보를 투자자정보 및 증권계좌정보등을 펀드매니저 정보DB에 업데이트하고, 제S30단계로 절차를 이행한다(S23).

이하, 도 11을 참조하여 본 발명에 따른 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 방법의 제S30단계 이후 과정에 대해 살피면 아래와 같다.

제S30단계 이후, 운용사서버(200)가 펀드매니저 단말기(300)로부터 수신한 주문 요청정보에 포함된 상품종목이 유니버스시스템부(240)내에 기 지정된 상품종목에 포함되는지 여부를 판단한다(S40).

제S40단계의 판단결과, 수신한 주문 요청정보에 포함된 상품종목이 기 설정된 상품종목에 포함되는 경우, 운용사서버(200)가 주문 요청정보를 증권사서버(10)로 전송한다(S50).

이어서, 운용사서버(200)가 증권사서버(10)로부터 수신한 주문체결 완료정보를 펀드매니저 단말기(300)로 전송한다(S60).

뒤이어, 운용사서버(200)가 주문 요청정보 및 주문체결 완료정보를 토대로 펀드매니저 풀(Pool)에 포함된 펀드매니저들 각각에 대한 수익률정보를 생성한다(S70).

그리고, 운용사서버(200)가 수익률정보를 토대로 성과평가정보를 생성한다(S80).

이하, 도 12를 참조하여 펀드형 방식에 따른 본 발명의 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템(S)에 대해 살피면 아래와 같다.

먼저, 투자자 단말기(100)는 투자자로부터 증권계좌정보, 투자상품 지정데이터 및 투자자금 운용요청데이터를 입력받아 정보통신망을 통해 접속된 운용사서버(200)로 전송하도록 구성된다.

또한, 운용사서버(200)는 투자상품 지정데이터 및 투자자금 운용요청데이터에 부합하도록 상기 증권계좌정보와 연동되는 모(母)계좌를 개설하고, 펀드매니저 풀(Pool)에 포함된 펀드매니저들 중에서 투자자 단말기(100)로부터 수신한 복수개의 투자상품 지정데이터(펀드) 각각을 복수의 펀드매니저들 각각이 운용할 수 있도록 지정하는 펀드매니저 지정데이터를 생성하며, 상기 펀드매니저 지정데이터에 부합하도록 모(母)계좌와 매칭된 복수개의 자(子)계좌를 개설하여 생성한 계좌개설정보를 투자자 단말기(100)와 상기 펀드매니저 지정데이터와 부합하는 펀드매니저 단말기(300)로 전송하도록 구성된다.

그리고, 펀드매니저 단말기(300)는 운용사서버(200)로부터 수신한 계좌개설정보의 자(子)계좌에 할당된 투자금액 운용을 위해, 투자상품 지정데이터의 종목에 부합하도록 펀드매니저로부터 입력받은 주문 요청정보를 운용사서버(200)를 경유하여 증권사서버(10)로 전송하도록 구성된다.

이때, 펀드매니저 단말기(300)는 주문 요청정보의 전송을 운용사서버(200)를 경유하지 않고 직접 증권사서버(10)로 전송하도록 구성될 수 있다.

즉, 펀드형 방식에 따른 본 발명의 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템(S)은, 투자자 단말기(100), 운용사서버(200) 및 펀드매니저 단말기(300) 각각의 세부 구성은 일임형 방식과 동일한 기능을 수행하도록 구성하되, 투자자 단말기(100)가 입력받은 투자자의 투자상품 지정데이터의 종목과 이에 할당된 각각의 투자금액을 운용할 펀드매니저 지정이, 투자자가 아닌 운용사서버(200)의 운용사에 의해 지정된다는 점에서 차이점이 있다.

따라서, 운용사서버(200)가 펀드매니저 풀(Pool)에 포함된 펀드매니저들 중에 투자자들이 신청한 복수개의 투자상품 지정데이터(펀드) 각각을 운용할 어느 한명 이상의 펀드매니저를 지정한 펀드매니저 지정데이터를 생성하게 된다.

이상으로 본 발명의 기술적 사상을 예시하기 위한 바람직한 실시예와 관련하여 설명하고 도시하였지만, 본 발명은 이와 같이 도시되고 설명된 그대로의 구성 및 작용에만 국한되는 것이 아니며, 기술적 사상의 범주를 일탈함이 없이 본 발명에 대해 다수의 변경 및 수정이 가능함을 당업자들은 잘 이해할 수 있을 것이다. 따라서 그러한 모든 적절한 변경 및 수정과 균등 물들도 본 발명의 범위에 속하는 것으로 간주되어야 할 것이다.

S: 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템
100: 투자자 단말기 110: 투자상품 지정부
120: 투자자금 설정부 130: 펀드매니저 지정부
140: 운용사계좌 개설부 200: 운용사서버
210: 회원정보 관리부 211: 투자자 관리모듈
212: 펀드매니저 관리모듈 213: 회원정보 연동부
213a: 펀드매니저 정보DB 213b: 투자자 회원정보DB
220: 자산배분 관리부 230: 상품운용 관리부
240: 유니버스시스템부 250: 성과평가 관리부
300: 펀드매니저 단말기 310: 투자계좌 관리부
320: 투자계좌 운용부 330: 투자운용 관리부
10: 증권사서버

Claims

투자자로부터 증권계좌정보, 투자상품 지정데이터, 투자자금 운용요청데이터 및 펀드매니저 지정데이터를 입력받아 정보통신망을 통해 접속된 운용사서버(200)로 전송하는 투자자 단말기(100);
상기 투자상품 지정데이터 및 투자자금 운용요청데이터에 부합하도록 상기 증권계좌정보와 연동되는 모(母)계좌를 개설하고, 펀드매니저 풀(Pool)에 포함된 펀드매니저들 중에 상기 투자자 단말기(100)로부터 수신한 복수개의 투자상품 지정데이터(펀드) 각각을 복수의 펀드매니저들 각각이 운용할 수 있도록 지정하는 펀드매니저 지정데이터를 생성하며, 상기 펀드매니저 지정데이터에 부합하도록 모(母)계좌와 매칭된 복수개의 자(子)계좌를 개설하여 생성한 계좌개설정보를 투자자 단말기(100)와 상기 펀드매니저 지정데이터와 부합하는 펀드매니저 단말기(300)로 전송하는 운용사서버(200); 및
상기 운용사서버(200)로부터 수신한 계좌개설정보의 자(子)계좌에 할당된 투자금액 운용을 위해, 투자상품 지정데이터의 종목에 부합하도록 펀드매니저로부터 입력받은 주문 요청정보를 운용사서버(200)를 경유하여 증권사서버(10)로 전송하는 펀드매니저 단말기(300);를 포함하되,
상기 투자자 단말기(100)는,
불특정 다수의 투자자로부터 투자자금 전체 또는 일부 운용을 위탁하는 투자자금 운용요청데이터, 다양한 투자상품중 어느 하나 이상을 선택한 투자상품 지정데이터, 및 이를 운용할 불특정다수의 펀드매니저를 선택한 펀드매니저 지정데이터를 입력받아 상기 운용사서버(200)로 전송하고,
상기 운용사서버(200)는,
상기 투자자 단말기(100)로부터 수신한 투자자정보, 증권계좌정보, 투자상품 지정데이터, 투자자금 운용요청데이터 및 펀드매니저 지정데이터를 저장 및 관리하고, 상기 펀드매니저 단말기(300)로부터 수신한 펀드매니저정보 및 실적정보를 저장 및 관리하는 회원정보 관리부(210);
리밸런싱 전략정보 및 추정자산 배분정보를 저장 및 업데이트하되, 상기 투자자 단말기(100)로부터 투자성향정보를 수신하여 이와 대응하는 리밸런싱 전략정보 및 추정자산 배분정보를 색인하여 상기 투자자 단말기(100)로 전송하는 자산배분 관리부(220);
상기 펀드매니저 단말기(300)로부터 자(子)계좌에 할당된 투자금액을 투자상품 지정데이터의 종목에 부합하는 주문 요청정보를 수신하여 증권사서버(10)로 전송하고, 상기 증권사서버(10)로부터 수신한 주문체결 완료정보를 펀드매니저 단말기(300)로 전송하는 상품운용 관리부(230);
상기 주문 요청정보에 포함된 상품종목이, 관리자에 의해 기 설정된 상품종목(주식, 채권, 파생, 상품, 실물, 환율 또는 펀드)에 포함되는지 여부를 검증하되, 상기 주문 요청정보에 포함된 상품종목이 기 설정된 상품종목에 포함되는 경우, 상기 주문 요청정보가 증권사서버(10)에 전송되도록 상기 상품운용 관리부(230)를 제어하는 유니버스시스템부(240); 및
상기 상품운용 관리부(230)로부터 주문 요청정보 및 주문체결 완료정보를 인가받아, 펀드매니저 풀(Pool)에 포함된 펀드매니저들 각각에 대한 수익률정보를 생성하는 성과평가 관리부(250);를 포함하며,
상기 회원정보 관리부(210)는,
상기 투자자정보의 세부내역이 기 설정된 기준에 부합하는지 여부에 대한 적격심사를 수행하여 회원정보를 생성하고, 상기 투자상품 지정데이터 및 투자자금 운용요청데이터에 부합하도록 상기 증권계좌정보와 연동되는 모(母)계좌를 개설하며, 상기 펀드매니저 지정데이터에 부합하도록 모(母)계좌와 매칭된 복수개의 자(子)계좌를 개설하는 투자자 관리모듈(211);
상기 실적정보를 토대로 펀드매니저 풀(Pool)에 포함된 펀드매니저 각각 기 설정된 기준에 부합하는지 여부에 대한 적격심사를 수행하여 생성한 펀드매니저정보를 저장 및 관리하는 펀드매니저 관리모듈(212); 및
상기 투자자 관리모듈(211)로부터 투자자정보 및 증권계좌정보를 인가받고, 펀드매니저 관리모듈(212)로부터 펀드매니저정보를 인가받되, 복수개의 자(子)계좌 각각의 운용을 위탁할 펀드매니저정보를 연동하여 생성한 계좌개설정보를 상기 투자자정보 및 증권계좌정보와 함께 상기 펀드매니저 단말기(300)로 전송하고, 상기 펀드매니저정보 각각과 연동된 계좌개설정보를 상기 투자자 단말기(100)로 전송하며, 상기 계좌개설정보를 투자자정보 및 증권계좌정보와 함께 펀드매니저 정보DB(213a)와 투자자 회원정보DB(213b)에 업데이트하는 회원정보 연동부(213);를 더 포함하고,
상기 펀드매니저 단말기(300)는,
상기 운용사서버(200)로부터 계좌개설정보, 투자자정보, 증권계좌정보, 투자상품 지정데이터, 투자자금 운용요청데이터, 투자성향정보 및 자산 배분정보를 수신하는 투자계좌 관리부(310);
펀드매니저의 조작을 통해 입력받은 주문 요청정보를 증권사서버(10)로 전송하고, 상기 증권사서버(10)로부터 주문 요청정보와 대응하는 주문체결 완료정보를 수신하여 상기 투자자 단말기(100) 또는 운용사서버(200)로 전송하는 투자계좌 운용부(320); 및
상기 투자계좌 운용부(320)로부터 주문체결 완료정보를 인가받고, 자(子)계좌에 할당된 투자금액의 실시간 변동내역을 갱신하여 저장하는 투자운용 관리부(330);를 포함하며,
상기 투자계좌 운용부(320)는 자(子)계좌의 증거금(證據金) 내역을 참조하여 주문 요청정보를 생성하고, 운용사서버(200)의 유니버스시스템부(240)로부터 수신한 기 설정된 상품종목 내역을 토대로 주문 요청정보를 입력하는 것을 특징으로 하는 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템.
삭제
제 1 항에 있어서,
상기 투자자 단말기(100)는,
주식, 채권, 실물, 환율, 파생상품 또는 현금 중에 하나 또는 다수의 상품지정내역을 포함하는 투자상품 지정데이터 및 증권계좌정보를 입력받는 투자상품 지정부(110);
상기 투자상품 지정데이터에 포함된 상품지정 내역 각각에 대응하도록 투자할 투자금액 내역을 포함하는 투자자금 운용요청데이터를 입력받는 투자자금 설정부(120);
상기 운용사서버(200)로부터 펀드매니저정보 및 실적정보를 색인하여, 상기 투자상품 지정데이터 및 투자자금 운용요청데이터 각각을 운용할 펀드매니저 지정내역을 포함하는 펀드매니저 지정데이터를 입력받는 펀드매니저 지정부(130); 및
상기 투자자정보와, 상기 증권계좌정보, 투자상품 지정데이터, 투자자금 운용요청데이터 및 펀드매니저 지정데이터를 취합하여 상기 운용사서버(200)로 전송하는 운용사계좌 개설부(140);를 포함하는 것을 특징으로 하는 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템.
삭제
삭제
삭제
제 1 항에 있어서,
상기 펀드매니저 단말기(300)는,
상기 운용사서버(200)로부터 투자자의 증권계좌정보와 연동되는 모(母)계좌 내역과, 모(母)계좌와 매칭된 자(子)계좌 내역과, 자(子)계좌에 할당된 투자금액, 및 투자상품 지정데이터를 포함하는 계좌개설정보를 수신하는 투자계좌 관리부(310);
펀드매니저의 조작에 의해 자(子)계좌에 할당된 투자금액을 상기 투자상품 지정데이터의 종목에 부합하는 주문 요청정보를 입력받아 상기 운용사서버(200)를 경유하여 증권사서버(10)로 전송하고, 상기 증권사서버(10)로부터 운용사서버(200)를 경유하여 주문체결 완료정보를 수신하는 투자계좌 운용부(320); 및
상기 투자계좌 운용부(320)로부터 주문체결 완료정보를 인가받고, 자(子)계좌에 할당된 투자금액의 실시간 변동내역을 갱신하여 저장하는 투자운용 관리부(330);를 포함하는 것을 특징으로 하는 디지털 네트워크를 활용한 자산운용 시스템.
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