JP6643401B2 - 資産算出システム、資産算出方法、及び資産算出プログラム - Google Patents
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Description
10 インターネット回線
11,12 端末
21,22 統計資料データの提供者
25,26 ウェブサイト
27,28 ウェブページ
100 コンピュータ部
110 顧客情報記憶部
120 資産収支状態算出部
130 データアグリゲーション部
140 抽出生成部
150 補正算出部
160 相互比較部
170 参考提示部
180 出力部
Claims (8)
- 顧客の収入に関する収入情報、顧客の支出に関する支出情報、顧客の資産に関する資産情報、及び顧客の負債に関する負債情報を包含する顧客総資産情報を取得して記憶する顧客情報記憶部と、
顧客の生活情報を取得するとともに前記顧客総資産情報に基づいて顧客の資産収支状態を算出する資産収支状態算出部と、
前記資産収支状態に対し補正情報を反映させて顧客の将来の資産収支状態を算出する補正算出部と、
前記資産収支状態と前記将来の資産収支状態との乖離量を算出して出力する出力部と、
前記顧客からの入力を通じて取得された前記収入情報、前記支出情報、前記資産情報、前記負債情報、及び前記生活情報を集約するデータアグリゲーション部と、
ウェブサイトをクローラしてウェブページを検出し前記ウェブページより前記収入情報、前記支出情報、前記資産情報、前記負債情報、及び前記生活情報に関する統計資料データを抽出して前記補正情報を生成する抽出生成部とを備え、
前記補正算出部における前記顧客の前記将来の資産収支状態の算出に際し、前記将来の資産収支状態には、前記顧客の計画通りの予測の時点における将来の資産収支状態と、前記顧客の現状の生活が続いた場合の時点の将来の資産収支状態とが含められ、
前記出力部は、前記乖離量に応じて顧客に対して現状の生活の見直しとしての注意喚起情報を出力する
ことを特徴とする資産算出システム。 - 前記資産収支状態を複数の顧客分集約して、前記複数の顧客の前記資産収支状態の相互比較を実行する相互比較部が備えられる請求項1に記載の資産算出システム。
- 前記資産収支状態を複数の顧客分集約して、前記複数の顧客の将来の資産収支状態を算出するとともに、前記複数の顧客の将来の資産収支状態より参考となる顧客の資産収支状態または参考となる顧客の将来の資産収支状態を抽出して提示する参考提示部が備えられる請求項1または2に記載の資産算出システム。
- 前記補正算出部における前記補正情報の生成に際し、複数の顧客分の前記資産収支状態の平均値が用いられる請求項1ないし3のいずれか1項に記載の資産算出システム。
- 前記補正算出部における前記補正情報の生成に際し、同一の顧客における複数の前記資産収支状態の平均値が用いられる請求項1ないし4のいずれか1項に記載の資産算出システム。
- 前記補正算出部における前記補正情報の生成に際し、同一の顧客における前記資産収支状態の計画値が用いられる請求項1ないし4のいずれか1項に記載の資産算出システム。
- コンピュータ部が、
顧客の収入に関する収入情報、顧客の支出に関する支出情報、顧客の資産に関する資産情報、及び顧客の負債に関する負債情報を包含する顧客総資産情報を取得して記憶する顧客情報記憶ステップと、
顧客の生活情報を取得するとともに前記顧客総資産情報に基づいて顧客の資産収支状態を算出する資産収支状態算出ステップと、
前記資産収支状態に対し補正情報を反映させて顧客の将来の資産収支状態を算出する補正算出ステップと、
前記資産収支状態と前記将来の資産収支状態との乖離量を算出して出力する出力ステップと、
前記顧客からの入力を通じて取得された前記収入情報、前記支出情報、前記資産情報、前記負債情報、及び前記生活情報を集約するデータアグリゲーションステップと、
ウェブサイトをクローラしてウェブページを検出し前記ウェブページより前記収入情報、前記支出情報、前記資産情報、前記負債情報、及び前記生活情報に関する統計資料データを抽出して前記補正情報を生成する抽出生成ステップとを実行し、
前記補正算出ステップにおける前記顧客の前記将来の資産収支状態の算出に際し、前記将来の資産収支状態には、前記顧客の計画通りの予測の時点における将来の資産収支状態と、前記顧客の現状の生活が続いた場合の時点の将来の資産収支状態とが含められ、
前記出力ステップは、前記乖離量に応じて顧客に対して現状の生活の見直しとしての注意喚起情報を出力する
ことを特徴とする資産算出方法。 - コンピュータ部に、
顧客の収入に関する収入情報、顧客の支出に関する支出情報、顧客の資産に関する資産情報、及び顧客の負債に関する負債情報を包含する顧客総資産情報を取得して記憶する顧客情報記憶機能と、
顧客の生活情報を取得するとともに前記顧客総資産情報に基づいて顧客の資産収支状態を算出する資産収支状態算出機能と、
前記資産収支状態に対し補正情報を反映させて顧客の将来の資産収支状態を算出する補正算出機能と、
前記資産収支状態と前記将来の資産収支状態との乖離量を算出して出力する出力機能と、
前記顧客からの入力を通じて取得された前記収入情報、前記支出情報、前記資産情報、前記負債情報、及び前記生活情報を集約するデータアグリゲーション機能と、
ウェブサイトをクローラしてウェブページを検出し前記ウェブページより前記収入情報、前記支出情報、前記資産情報、前記負債情報、及び前記生活情報に関する統計資料データを抽出して前記補正情報を生成する抽出生成機能とを発揮させ、
前記補正算出機能における前記顧客の前記将来の資産収支状態の算出に際し、前記将来の資産収支状態には、前記顧客の計画通りの予測の時点における将来の資産収支状態と、前記顧客の現状の生活が続いた場合の時点の将来の資産収支状態とが含められ、
前記出力機能は、前記乖離量に応じて顧客に対して現状の生活の見直しとしての注意喚起情報を出力する
ことを特徴とする資産算出プログラム。
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