JP6381690B2 - 金融資産形成システム - Google Patents
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Description
図1は、第1実施形態のシステム全体像であり、資産運用会社内に構築された金融資産形成システムによって実施する例である。
2 普通性預貯金口座
3 管理サーバー
4 ユーザーデータベース
5 実行プログラム
6 金融商品資産管理ファイル
7 定期性預貯金口座
8 ウェアラブル端末(又はIoT体重計等のIoTデバイス)
Claims (11)
- ユーザーが事前に決定した項目をトリガーとして金融商品の購入或いは定期性預貯金の口座への積み立てを自動的に行う金融資産形成システムであって、
ユーザー端末と、
当該ユーザーが所有する普通性預貯金の口座或いは証券の口座と、
前記ユーザー端末とインターネット接続される管理サーバーと、
前記ユーザー端末上から前記金融商品の購入或いは前記定期性預貯金の口座への積み立てを自動的に行うトリガーとなる項目及び前記金融商品の購入額或いは前記定期性預貯金の口座への積立額をユーザー自身が決定可能なウェブサイトと、
前記管理サーバー内に構築されユーザーの個人情報及びユーザーが前記ウェブサイト上で決定した情報が記録されるユーザーデータベースとを備え、
前記管理サーバーが前記トリガーとなる項目の実施情報を受信した場合、前記ユーザーデータベースに記録された情報に従って、前記普通性預貯金の口座或いは前記証券の口座から引き落とした金員をユーザー自身が事前に決定した前記金融商品の購入或いは前記定期性預貯金の口座への積立に自動的に充てる、
ことを特徴とする金融資産形成システム。 - 前記トリガーとなる項目は、前記ウェブサイト上に掲載されているリストから選択して決定する、
ことを特徴とする請求項1に記載の金融資産形成システム。 - 前記トリガーとなる項目は、ユーザーが前記ウェブサイト上から自由に記載して決定する、
ことを特徴とする請求項1に記載の金融資産形成システム。 - 前記トリガーとなる項目リストが、クレジットカードを利用した商品購入又は飲食、ECサイトによる商品購入、会社からの給与支払い、競馬場・競輪場・競艇場・オートレース場への訪問、パチンコ・パチスロ店への訪問、ゴルフ場への訪問、を含む
ことを特徴とする請求項2に記載の金融資産形成システム。 - 前記ユーザー端末がGPS機能を有し、競馬場・競輪場・競艇場・オートレース場への訪問、パチンコ・パチスロ店への訪問、ゴルフ場を含む訪問先を、当該GPS機能によって自動判定する、
ことを特徴とする請求項4に記載の金融資産形成システム。 - 前記ユーザー端末としてさらにウェアラブル端末を含み、
前記トリガーとなる項目が前記ウェアラブル端末から送信される一日の歩数を含む運動量、血圧を含む生体情報である、
ことを特徴とする請求項1に記載の金融資産形成システム。 - 前記ユーザー端末としてさらにIoTデバイスを含み、
前記トリガーとなる項目がIoTデバイスから送信される体重測定値及び尿酸値を含む生体情報である、
ことを特徴とする請求項1に記載の金融資産形成システム。 - 前記金融商品が、生命保険・損害保険・学資保険・医療保険を含む保険商品、個人型確定拠出年金を含む年金商品、国債・社債・公募債券・私募債券を含む債券商品、上場株式・未上場株式を含む株式商品、外貨預金・外貨MMF・外国為替証拠金取引を含む為替商品、不動産投資信託(REIT)・上場投資信託(ETF)・公募投資信託・私募投資信託を含む投資信託商品、ラップ口座を含む投資一任商品、金を含む実物資産商品、クラウドファンディング・P2Pレンディング・ソーシャルレンディングを含む新金融サービス商品、MMF・MRFを含む証券金融商品である、
ことを特徴とする請求項1ないし7のいずれか1項に記載の金融資産形成システム。 - 前記定期性預貯金が、郵便貯金、スーパー定期預金、大口定期預金、変動金利定期預金、積立定期預金、定期積金、譲渡性預金を含む、
ことを特徴とする請求項1ないし7のいずれか1項に記載の金融資産形成システム。 - 前記金融商品の購入額或いは前記定期性預貯金の口座への積立額が、定額又は支出金額に対する比率で算出される額である、
ことを特徴とする請求項1ないし9のいずれか1項に記載の金融資産形成システム。 - 前記トリガーとなる項目が消費支出である場合の前記金融商品の購入額或いは前記定期性預貯金の口座への積立額が、100円単位又は1000円単位で支払ったと仮定した際のおつりの額である、
ことを特徴とする請求項1ないし9のいずれか1項に記載の金融資産形成システム。
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