JP5804541B1 - シンジケートローン実行額算出装置及びシンジケートローン実行額の算出方法 - Google Patents
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Abstract
Description
11 当月決済額算出部
12 当月返済充当額算出部
13 月別決済額記憶部
14 月別返済充当額記憶部
15 ローン実行額記憶部
16 追加内入返済額算出部
17 ローン実行額算出部
18 銀行別シェア記憶部
19 ローン明細出力部
20 与信明細格納装置
30 入金明細格納装置
40 出力装置
Claims (7)
- 対象期間中に新たに融資先に発生した資金需要の発生額を算出して、前記発生額を発生額記憶手段に記憶させる発生額算出手段と、
前記対象期間中における前記融資先への入金額から、前記融資先に実行したシンジケートローンの返済に充当する返済充当額を算出して、前記返済充当額を返済充当額記憶手段に記憶させる返済充当額算出手段と、
前記発生額記憶手段に記憶された所定の第1期間における発生額と、前記返済充当額記憶手段に記憶された前記第1期間に発生した資金需要に対応する資金の入金時期に相当する期間である第2期間における返済充当額から、前記シンジケートローンに内入返済する追加内入返済額を算出する追加内入返済額算出手段と、
前記発生額算出手段が算出した発生額、前記返済充当額算出手段が算出した返済充当額、シンジケートローンの残高を記憶したローン残高記憶手段から読み出した前記融資先に実行したシンジケートローンの最新の残高から算出されるシンジケートローンを実行する基準額に対し、前記追加内入返済額算出手段が算出した追加内入返済額を適用することによって、前記融資先に新たに実行するシンジケートローンの実行額を算出する実行額算出手段と、
を備えることを特徴とするシンジケートローン実行額算出装置。 - 前記実行額算出手段は、前記発生額算出手段が算出した発生額から前記返済充当額算出手段が算出した返済充当額を減じた額に、前記ローン残高記憶手段から読み出した前記融資先に実行したシンジケートローンの最新の残高を加算して前記基準額を算出し、前記基準額から前記追加内入返済額算出手段が算出した追加内入返済額を減じた額を、前記融資先に新たに実行するシンジケートローンの実行額として算出すること
を特徴とする請求項1記載のシンジケートローン実行額算出装置。 - 前記実行額算出手段は、前記実行額に所定の記憶手段から読み出した複数の金融機関のシェアを適用した金融機関別のローンの実行額を算出すること
を特徴とする請求項1又は2記載のシンジケートローン実行額算出装置。 - 前記実行額算出手段が算出したシンジケートローンの実行額を、最新の残高として前記ローン残高記憶手段を更新するローン残高更新手段を備えること
を特徴とする請求項1乃至3いずれかに記載のシンジケートローン実行額算出装置。 - 前記返済充当額算出手段は、前記融資先の売上代金として所定の口座に入金された入金額から前記融資先の利益として留保する額を減じた額を、前記返済充当額として算出すること
を特徴とする請求項1乃至4いずれかに記載のシンジケートローン実行額算出装置。 - 前記発生額算出手段において発生額が算出される新たに融資先に発生した資金需要は、シンジケートローンにおける幹事金融機関による前記融資先への期日付の手形又は融資の決済によって発生した資金需要であること
を特徴とする請求項1乃至5いずれかに記載のシンジケートローン実行額算出装置。 - シンジケートローンの管理に用いられるコンピュータが、対象期間中に新たに融資先に発生した資金需要の発生額を算出して、前記発生額を発生額記憶手段に記憶させる発生額算出ステップと、
前記コンピュータが、前記対象期間中における前記融資先への入金額から、前記融資先に実行したシンジケートローンの返済に充当する返済充当額を算出して、前記返済充当額を返済充当額記憶手段に記憶させる返済充当額算出ステップと、
前記コンピュータが、前記発生額記憶手段に記憶された所定の第1期間における発生額と、前記返済充当額記憶手段に記憶された前記第1期間に発生した資金需要に対応する資金の入金時期に相当する期間である第2期間における返済充当額から、前記シンジケートローンに内入返済する追加内入返済額を算出する追加内入返済額算出ステップと、
前記コンピュータが、前記発生額算出ステップで算出した発生額、前記返済充当額算出ステップで算出した返済充当額、シンジケートローンの残高を記憶したローン残高記憶手段から読み出した前記融資先に実行したシンジケートローンの最新の残高から算出されるシンジケートローンを実行する基準額に対し、前記追加内入返済額算出ステップで算出した追加内入返済額を適用することによって、前記融資先に新たに実行するシンジケートローンの実行額を算出する実行額算出ステップと、
を有することを特徴とするシンジケートローン実行額の算出方法。
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