JP2013200655A - 営業支援システム、営業支援方法およびプログラム - Google Patents
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Abstract
【解決手段】生命保険の営業支援システムにおいて、コンタクト量取得部211は、見込客ごとに、営業担当者が見込客にコンタクトした回数であるコンタクト量を取得し、情報量取得部212は、見込客ごとに、営業担当者が見込客から収集した見込客に関する情報の情報量を取得し、見込度決定部213は、コンタクト量および情報量に応じて見込客について契約成立の見込度を決定する。
【選択図】図1
Description
本発明の一実施形態に係る営業支援システムは、生命保険会社において保険商品を見込客に販売する営業を支援するものである。見込客には、過去に保険商品を販売した実績のない新規客と、過去に何らかの保険商品を販売した実績がある既存客とが含まれる。本実施形態では、新たな生命保険の販売を支援することを想定し、既存客に対しても、例えば保障性の保険を契約済の既存客に、貯蓄性の保険を新たに追加販売するなど、契約済の保険商品とは異なる新たな保険商品を販売するための営業を支援する。
図1は、本実施形態の営業支援システムで出力される画面10の一例を示す図である。画面10には、新規客(新規顧客)および既存客(既契約顧客)に対する第1プロセスから第5プロセスまでの各プロセスについて、営業担当者が保有すべき見込客の目標数(保有目標11)と、現在当該プロセスに割り当てられている見込客の数(現在保有12)とが表示されている。保有目標11は、営業担当者が効率的かつ継続的に一定数の成約を得るため確保しておくべき見込客の数であり、例えば生命保険会社の本社や支社などの単位で決定され、各営業担当者に予め与えられるものとする。
以下、本実施形態に係る営業支援システムの詳細について説明する。図2は本実施形態の営業支援システムの構成例を示す図である。本実施形態の営業支援システムは、サーバ20を含んで構成され、サーバ20には通信ネットワーク32を介して担当者端末31が接続される。通信ネットワーク32は、例えば公衆電話回線網、携帯電話回線網、無線通信路、イーサネット(登録商標)などにより構築されるインターネットやVAN(Value Added Network)などである。担当者端末31は通信ネットワーク32を介してサーバ20にアクセスすることができる。
図3はサーバ20のハードウェア構成例を示す図である。サーバ20は、CPU201、メモリ202、記憶装置203、通信インタフェース204、入力装置205、出力装置206を備える。記憶装置203は、各種のデータやプログラムを記憶する、例えばハードディスクドライブやソリッドステートドライブ、フラッシュメモリなどである。CPU201は記憶装置203に記憶されているプログラムをメモリ202に読み出して実行することにより各種の機能を実現する。通信インタフェース204は、通信ネットワーク32に接続するためのインタフェースであり、例えば、イーサネット(登録商標)に接続するためのアダプタ、公衆電話回線網に接続するためのモデム、無線通信網に接続するための無線通信機などである。入力装置205は、データの入力を受け付ける、例えばキーボードやマウス、トラックボール、タッチパネル、マイクロフォンなどである。出力装置206は、データを出力する、例えばディスプレイやプリンタ、スピーカなどである。サーバ20は複数の入力装置205及び出力装置206を備えるようにすることもできる。
図4はサーバ20のソフトウェア構成例を示す図である。サーバ20は、コンタクト量取得部211、情報量取得部212、見込度決定部213、見込客数出力部214、見込客一覧出力部215および世帯一覧出力部216の各機能部と、検索データベース22、顧客データベース23、世帯データベース24およびアドバイスデータベース25の各記憶部とを備える。
検索データベース22は、当該営業担当者が担当する見込客に対する営業活動に関する情報(以下、検索情報という。)を記憶する。検索データベース22は、営業担当者ごとに設けられるものとする。検索データベース22には、営業担当者がアプローチ可能な見込客毎に1つの検索情報が登録される。図5は検索データベース22に記憶される検索情報の構成例を示す図である。図5に示すように、検索情報には管理情報221、既契約情報222、コンタクト情報223、収集活動情報224、提案活動情報225、アフターサービス情報226、ライフイベント情報227が含まれる。
顧客データベース23は見込客に関する情報(以下、顧客情報という。)を記憶する。図6は顧客データベース23に記憶される顧客情報の構成例を示す図である。顧客情報には、見込客を識別する顧客番号(顧客NO)、見込客の姓、名、生年月日、性別などが含まれる。なお、図6に示すもの以外にも、例えば、見込客の電話番号や勤務先など、各種の見込客に関する情報を顧客情報に含めるようにしてもよい。
コンタクト量取得部211は、見込客についてコンタクト量および面談量を取得する。本実施形態ではコンタクト量は0または1のいずれかであり、面談量は0〜2のいずれかである。コンタクト量取得部211は、例えば、検索情報のコンタクト情報223に含まれている最新コンタクト年月日に設定された年月日が現在から所定期間以内か否かによりコンタクト量を決定することができる。また、コンタクト量取得部211は、検索情報のコンタクト情報223に含まれている最新面談年月日1および最新面談年月日2が現在から所定期間以内か否かにより面談量を決定することができる。
図9は本実施形態の営業支援システムにおいて各プロセスについての見込客数を出力する処理の流れを説明する図である。
検索データベース22に登録されている各検索情報について以下の処理が行われる。
図10は各種の活動量を算出する処理の流れを示す図である。
コンタクト量取得部211は、検索情報のコンタクト情報223に含まれている最新コンタクト年月日が2ヶ月前の月初、すなわち、現在の日付が含まれる月の初日から2ヶ月前の日以後である場合には(S521:YES)、見込客へのコンタクトがあったものとしてコンタクト量を1とし(S522)、そうでなければコンタクトがなかったものとしてコンタクト量を0とする(S523)。
図11は新規客の見込度決定処理の流れを示す図である。
見込度決定部213は、情報量が0より大きく(S541:YES)、面談量が2以上である場合(S542:YES)、提案量が2以上であれば(S543:YES)、情報が収集されており面談も複数回行うことができたのであるから最終的な成約に近いとして、見込度を「5」と決定し(S544)、提案量が2未満であれば(S543:NO)、ステップS547に進み、見込度を「4」と決定する。
図12は既存客の見込度決定処理の流れを示す図である。
見込度決定部213は、面談量が2以上である場合(S561:YES)、提案量も2以上であれば(S562:YES)、既存の情報を用いた詳細な提案が既に行われているものとして、情報量を問わず見込度を「5」と決定し(S563)、提案量が2未満であれば(S562:NO)、ステップS566に進み、見込度を「4」と決定する。
図13に示すように画面10においてプロセスのいずれかが選択されると、見込客一覧表示部215は、選択されたプロセスに対応する見込度の見込客の一覧を画面14に表示する。画面14には、顧客情報に含まれる属性が一覧表示される。なお、見込客一覧表示部215は、例えば、選択されたプロセスに対応する見込度を取得し、取得した見込度に該当する検索情報を特定し、特定した検索情報に含まれる顧客NOに対応する顧客情報を顧客データベース23から読み出して画面14に表示することができる。
このように見込度に対応する見込客の一覧が表示されるので、営業担当者は、当該見込度に対応するプロセスに必要な活動を、一覧表示された見込客に対して行えばよいので、するべきことが明確となり、営業活動がやりやすくなる。
また、図13の画面14において見込客が選択されると、世帯一覧出力部216は、選択された見込客に対応する世帯情報を世帯データベース24から取得し、取得した世帯情報の一覧を図14の画面15の表示欄151に世帯情報を出力する。また、世帯一覧出力部216は、当該世帯情報に対応する検索情報を検索データベース22から検索しておき、アドバイスデータベース25に登録されている各条件を、検索した検索情報が満たすか否かを判定し、検索情報が満たす条件があれば、当該条件に対応するアドバイスを画面15の表示欄152に表示するようにする。
営業担当者はこの画面15を見ることで、この世帯に対してどのような営業活動をするべきかを容易に把握することができる。
以上説明したように、本実施形態の営業支援システムによれば、コンタクト量(面談量を含む。)および情報量に応じて見込度が決定される。保険商品の営業において、営業担当者が見込客に働きかけをした回数が多いほど成約に至る可能性は高く、また契約に関する情報をもらえる程成約に至る可能性が高いため、コンタクト量と情報量とに応じて見込度を求めることで、見込度の予測を正確に行うことが可能となる。
本実施形態の営業支援システムでは、すべての新規客および既存客に対する見込度を算出するものとしたが、指定された特定の見込客についてのみ見込度を算出するようにしてもよい。この場合、例えば、担当者端末31が営業担当者から見込客の指定を受け付け、受け付けた見込客の顧客NOをサーバ20に送信し、サーバ20が担当者端末31から受信した顧客NOに対応する検索情報を検索データベース22から取得し、取得した検索情報に基づいて、図9のステップS501〜S504の処理を行い、当該見込客についての見込度を出力することができる。サーバ20はまた、アドバイスデータベース25から、当該見込客の区別(既存客であるか新規客であるか)が表示対象となっており、上記取得した検索情報が条件を満たすアドバイスを取得して、上記見込度とともに出力するようにしてもよい。これにより、例えば営業担当者がコンタクトを行おうとしている対象が決まっている場合に、その対象者にどのような営業活動をするべきかを容易に把握することができる。
本実施形態の営業支援システムでは、コンタクト量(または確認量)、面談量、情報量および提案量に応じて見込度が決定されるものとしたが、提案量を省略し、コンタクト量(または確認量)、面談量および情報量に応じて見込度を決定するようにしてもよい。
本実施形態の営業支援システムでは、見込度ごとに全ての見込客をカウントして現在保有12を出力し、顧客の一覧や世帯の一覧を表示するものとしたが、所定の条件を満たす見込客のみを抽出するようにしてもよい。所定の条件を満たす見込客とは、例えば、0歳(誕生)、3歳(幼稚園入園)、15歳(中学校卒業)、18歳(高校卒業)、22歳(大学卒業、就職)、60歳(還暦)など、一般に人生の転換期と考えられる年齢になる場合や、今月誕生日を迎える場合、所定期間(例えば2〜3ヶ月)のうちに損害保険の更改を迎える場合、管理情報221に含まれる登録年月日が直近2ヶ月以内である場合(すなわち、直近2ヶ月以内に営業の対象となった新しい見込客である場合)などである。特に見込度が「1」である新規客の数は膨大であることが考えられるので、そのような膨大な見込客の中から、上記のような条件を満たす者のみを抽出することにより、アプローチのきっかけとなるイベントを有する見込客のみを出力することができるので、営業活動の対象とし易く便利である。
本実施形態では、各見込客について見込度を計算した上で見込度ごとの見込客の数をカウントするものとしたが、各見込度について対象となる見込客を検索するようにしてもよい。
20 サーバ
31 担当者端末
32 通信ネットワーク
211 コンタクト量取得部
212 情報量取得部
213 見込度決定部
214 見込客数出力部
215 見込客一覧出力部
216 世帯一覧出力部
22 検索データベース
221 管理情報
222 既契約情報
223 コンタクト情報
224 収集活動情報
225 提案活動情報
226 アフターサービス情報
227 ライフイベント情報
23 顧客データベース
24 世帯データベース
25 アドバイスデータベース
Claims (9)
- 生命保険の営業を支援するシステムであって、
見込客ごとに、営業担当者が前記見込客にコンタクトした回数であるコンタクト量を取得するコンタクト量取得部と、
前記見込客ごとに、前記営業担当者が前記見込客から収集した前記見込客に関する情報の情報量を取得する情報量取得部と、
前記コンタクト量および前記情報量に応じて前記見込客について契約成立の見込度を決定する見込度決定部と、
を備えることを特徴とする営業支援システム。 - 請求項1に記載の営業支援システムであって、
前記コンタクト量取得部は、前記営業担当者が前記見込客と面談した回数である第1のコンタクト量と、前記営業担当者が前記見込客に対して面談せずにコンタクトした回数である第2のコンタクト量とを取得し、
前記見込度決定部は、第1および第2のコンタクト量と前記情報量とに応じて前記見込度を決定すること、
を特徴とする営業支援システム。 - 請求項2に記載の営業支援システムであって、
前記見込度決定部は、
前記第1のコンタクト量が第1の所定値以上の場合には前記第1のコンタクト量に応じて第1の前記見込度を決定し、
前記第1のコンタクト量が前記第1の所定値未満の場合に、前記第2のコンタクト量が第2の所定値以上のときには、前記情報量に応じて前記第1の見込度よりも低い第2の前記見込度を決定し、
前記第1のコンタクト量が前記第1の所定値未満であり、かつ、前記第2のコンタクト量が前記第2の所定値未満である場合には、前記第2のコンタクト量に応じて前記第2の見込度よりも低い第3の前記見込度を決定すること、
を特徴とする営業支援システム。 - 請求項2に記載の営業支援システムであって、
前記営業担当者が前記見込客に対して前記契約に関する提案を行った回数である提案量を取得する提案数取得部をさらに備え、
前記見込度決定部は、前記第1および第2のコンタクト量と前記提案量と前記情報量とに応じて前記見込度を決定すること、
を特徴とする営業支援システム。 - 請求項4に記載の営業支援システムであって、
前記見込度決定部は、
前記第1のコンタクト量が第1の所定値以上の場合には前記提案量に応じて第1の前記見込度を決定し、
前記第1のコンタクト量が前記第1の所定値未満の場合に、前記第2のコンタクト量が第2の所定値以上のときには、前記情報量に応じて前記第1の見込度よりも低い第2の前記見込度を決定し、
前記第1のコンタクト量が前記第1の所定値未満であり、かつ、前記第2のコンタクト量が前記第2の所定値未満である場合には、前記第2のコンタクト量に応じて前記第2の見込度よりも低い第3の前記見込度を決定すること、
を特徴とする営業支援システム。 - 請求項5に記載の営業支援システムであって、
前記見込客にコンタクトした日であるコンタクト日を記憶するコンタクト日記憶部と、
前記見込客の生年月日を記憶する顧客情報記憶部と、
前記見込度ごとに前記見込客の人数を出力する見込客数出力部と、
をさらに備え、
前記見込客数出力部は、前記第3の見込度について、前記第3の見込度に対応する前記見込客のうち、前記見込客に対応する前記コンタクト日が現在から所定期間以内であるもの、または、前記見込客に対応する前記生年月日が所定の条件を満たすもののみの数を出力すること、
を特徴とする営業支援システム。 - 請求項1ないし5のいずれか1項に記載の営業支援システムであって、
前記見込度ごとに前記見込客の人数を出力する見込客数出力部をさらに備えること、
を特徴とする営業支援システム。 - 生命保険の営業を支援する方法であって、
コンピュータが、
見込客ごとに、営業担当者が前記見込客にコンタクトした回数であるコンタクト量を取得するステップと、
前記見込客ごとに、前記営業担当者が前記見込客から収集した前記見込客に関する情報の情報量を取得するステップと、
前記コンタクト量および前記情報量に応じて前記見込客について契約成立の見込度を決定するステップと、
を実行することを特徴とする営業支援方法。 - 生命保険の営業を支援するためのプログラムであって、
コンピュータに、
見込客ごとに、営業担当者が前記見込客にコンタクトした回数であるコンタクト量を取得するステップと、
前記見込客ごとに、前記営業担当者が前記見込客から収集した前記見込客に関する情報の情報量を取得するステップと、
前記コンタクト量および前記情報量に応じて前記見込客について契約成立の見込度を決定するステップと、
を実行させるためのプログラム。
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