JP2012027781A - 送金指図電文制御システム - Google Patents
送金指図電文制御システム Download PDFInfo
- Publication number
- JP2012027781A JP2012027781A JP2010167197A JP2010167197A JP2012027781A JP 2012027781 A JP2012027781 A JP 2012027781A JP 2010167197 A JP2010167197 A JP 2010167197A JP 2010167197 A JP2010167197 A JP 2010167197A JP 2012027781 A JP2012027781 A JP 2012027781A
- Authority
- JP
- Japan
- Prior art keywords
- remittance instruction
- remittance
- transmission
- subsystem
- messages
- Prior art date
- Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
- Granted
Links
- 230000005540 biological transmission Effects 0.000 claims abstract description 75
- 238000004900 laundering Methods 0.000 claims abstract description 24
- 230000004044 response Effects 0.000 claims description 5
- 230000009467 reduction Effects 0.000 abstract description 2
- 238000000034 method Methods 0.000 description 8
- 230000008569 process Effects 0.000 description 8
- 238000012546 transfer Methods 0.000 description 6
- 238000012545 processing Methods 0.000 description 5
- 238000010586 diagram Methods 0.000 description 3
- 238000012790 confirmation Methods 0.000 description 2
- 230000006870 function Effects 0.000 description 2
- 125000002066 L-histidyl group Chemical group [H]N1C([H])=NC(C([H])([H])[C@](C(=O)[*])([H])N([H])[H])=C1[H] 0.000 description 1
- 230000008901 benefit Effects 0.000 description 1
- 230000008676 import Effects 0.000 description 1
- 230000006872 improvement Effects 0.000 description 1
- 230000005764 inhibitory process Effects 0.000 description 1
- 238000012552 review Methods 0.000 description 1
Images
Landscapes
- Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)
Abstract
【解決手段】第1のサブシステムは、同一の識別番号を有する一組の送金指図電文を作成する。第2のサブシステムは、作成された送金指図電文に含まれる宛先に対する送信可否を判定する。第2のサブシステムは、送金指図電文を格納するデータベースと、データベースに格納されている送金指図電文について自動送信すべきか否かを判定する発信判定手段と、自動送信されなかった送金指図電文について送信すべきか否かを判定する強制送信手段を備える。第3のサブシステムは、送金指図電文についてマネーローンダリングチェックを行い、送信可否を判定する。発信判定手段は、一組の送金指図電文が両方ともマネーローンダリングチェックにより送信可と判定されている場合には、一組の送金指図電文に含まれている宛先に対して一組の送金指図電文を自動的に送信する。
【選択図】図2
Description
上記では、国内の銀行であるC銀行が直接取引をしていない海外の銀行D銀行に対して海外送金するケースについて説明したが、C銀行が直接取引をすることが可能なE銀行にBさんの口座があるケースについても本発明を適用することができる。かかる場合には、電文発信システム210はペアとなる送金指図電文が揃わなくても、例えば、MT103フォーマットの電文だけであっても送信することができる。E銀行にはBさんの口座とともにC銀行の口座もあるため、MT202COV(コルレス銀行宛銀行間送金)を送信して中央銀行を経由させる必要がないからである。
210 電文発信システム
211 送金指図電文DB
212 発信判定部
213 履歴DB
214 検索・照会部
215 強制送信部
216 ユーザ端末
220 AMS(アンチマネーローンダリングシステム)
221 マネーローンダリングチェック部
222 チェック対象電文DB
223 AMS端末
230 SWIFTネットワーク
Claims (8)
- 送金指図電文の送信を制御するシステムであって、
一組の送金指図電文を作成する第1のサブシステムであって、該一組の送金指図電文は、同一の識別番号を有している、第1のサブシステムと、
前記第1のサブシステムから受信した送金指図電文について、該送金指図電文に含まれる宛先に対して送信すべきか否かを判定する第2のサブシステムであって、該第2のサブシステムは、
該送金指図電文を格納する送金指図電文データベースと、
前記送金指図電文データベースに格納されている送金指図電文について自動送信すべきか否かを判定する発信判定手段と、
前記自動送信されなかった送金指図電文について送信すべきか否かを判定する強制送信手段であって、該判定はユーザ入力に基づいて行われる、強制送信手段と、
をさらに備える、第2のサブシステムと、
前記第2のサブシステムから受信した送金指図電文について、予め定められた基準にしたがってマネーローンダリングチェックを行い、送信可否を判定する第3のサブシステムと、
を備え、
前記送金指図電文データベースは、前記第3のサブシステムから受信した、マネーローンダリングチェックによる送信可否の結果をさらに格納し、
前記発信判定手段は、前記一組の送金指図電文が両方とも前記マネーローンダリングチェックにより送信可と判定されている場合には、該一組の送金指図電文に含まれている宛先に対して該一組の送金指図電文を第1のネットワーク経由で自動的に送信し、前記一組の送金指図電文が両方とも前記マネーローンダリングチェックにより送信不可と判定されている場合には、前記第1のサブシステムに対して該一組の送金指図電文を自動的に送信する、
ことを特徴するシステム。 - 前記第2のサブシステムは、前記送金指図電文に関する少なくとも2種類の判定理由を格納する履歴データベースをさらに備え、該少なくとも2種類の判定理由は、前記第3のサブシステムから受信した、マネーローンダリングチェックによる送信可否についての第1の判定理由と、前記強制送信手段による送信についての第2の判定理由とを含んでいることを特徴とする請求項1記載のシステム。
- 前記強制送信部は、前記履歴データベースから読み出した前記第1の判定理由をユーザ端末に表示させ、該表示させたことに応答して前記ユーザ入力を受信することを特徴とする請求項2に記載のシステム。
- 前記強制送信部は、受信した前記ユーザ入力にしたがって更新された前記一組の送金指図電文の送信可否の情報にしたがって、送信可の場合には前記第1のネットワーク経由で該一組の送金指図電文を送信し、送信不可の場合には前記第1のサブシステムに該一組の送金指図電文を送信することを特徴とする請求項3に記載のシステム。
- 前記強制送信部によって前記第1のネットワーク経由で送信されたことおよび前記第1のサブシステムに送信されたことに応答して前記第2の判定理由が前記履歴データベースに格納されることを特徴とする請求項4に記載のシステム。
- 前記第2のサブシステムは、
ユーザ端末と、
前記送金指図電文を所定の基準でソートして前記ユーザ端末に表示する検索・照会手段と
をさらに備え、
前記検索・照会手段は、1つまたは複数の優先度の情報にしたがって送金指図電文をソートして、ユーザ端末に表示し、
前記検索・照会手段は、前記一組の送金指図電文に含まれる前記同一の識別番号が不一致の場合に、予め設定された基準にしたがって関連性が高いと判定される送金指図電文をペアとして前記ユーザ端末に表示する、
ことを特徴とする請求項1に記載のシステム。 - 前記第1のネットワークは、SWIFTネットワークであり、
前記一組の送金指図電文は、SWIFTネットワークで送信可能なMT103およびMT202COVフォーマットであることを特徴とする請求項1に記載のシステム。 - 前記一組の送金指図電文において示される送金先が所定の条件を満たす場合に、前記MT103フォーマットのみをSWIFTネットワーク経由で送信することで送金を行うことを特徴とする請求項7に記載のシステム。
Priority Applications (1)
Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
---|---|---|---|
JP2010167197A JP5525361B2 (ja) | 2010-07-26 | 2010-07-26 | 送金指図電文制御システム |
Applications Claiming Priority (1)
Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
---|---|---|---|
JP2010167197A JP5525361B2 (ja) | 2010-07-26 | 2010-07-26 | 送金指図電文制御システム |
Publications (2)
Publication Number | Publication Date |
---|---|
JP2012027781A true JP2012027781A (ja) | 2012-02-09 |
JP5525361B2 JP5525361B2 (ja) | 2014-06-18 |
Family
ID=45780618
Family Applications (1)
Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
---|---|---|---|
JP2010167197A Active JP5525361B2 (ja) | 2010-07-26 | 2010-07-26 | 送金指図電文制御システム |
Country Status (1)
Country | Link |
---|---|
JP (1) | JP5525361B2 (ja) |
Cited By (3)
Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
---|---|---|---|---|
JP2018163414A (ja) * | 2017-03-24 | 2018-10-18 | 株式会社三菱Ufj銀行 | 情報処理装置 |
JP2019204207A (ja) * | 2018-05-22 | 2019-11-28 | 日鉄ソリューションズ株式会社 | 情報処理システム、情報処理方法及びプログラム |
JP2020061002A (ja) * | 2018-10-11 | 2020-04-16 | 株式会社エヌ・ティ・ティ・データ | 外為取引制御装置、外為取引制御方法およびプログラム |
Citations (2)
Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
---|---|---|---|---|
JP2003150781A (ja) * | 2001-11-08 | 2003-05-23 | Ufj Bank Ltd | 海外送金発信システム、方法及びプログラム |
JP2004133835A (ja) * | 2002-10-15 | 2004-04-30 | Kokusai Irba Kiko:Kk | 外国送金方法及び外国送金システム |
-
2010
- 2010-07-26 JP JP2010167197A patent/JP5525361B2/ja active Active
Patent Citations (2)
Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
---|---|---|---|---|
JP2003150781A (ja) * | 2001-11-08 | 2003-05-23 | Ufj Bank Ltd | 海外送金発信システム、方法及びプログラム |
JP2004133835A (ja) * | 2002-10-15 | 2004-04-30 | Kokusai Irba Kiko:Kk | 外国送金方法及び外国送金システム |
Non-Patent Citations (4)
Title |
---|
CSNE200900105003; 武藤 大: '急がれるマネロン対策' 月刊金融ジャーナル VOL.50 NO.3, 20090301, p.30-33, 金融ジャーナル社 * |
CSNI200100052003; 中島 真志: 'S.W.I.F.T.の新しい流れと資金・証券決済の最新動向-Sibos2000(S.W.I.F.T.' 金融情報システム No.238, 20001201, p.38-44, 財団法人金融情報システムセンター * |
JPN6014013147; 武藤 大: '急がれるマネロン対策' 月刊金融ジャーナル VOL.50 NO.3, 20090301, p.30-33, 金融ジャーナル社 * |
JPN6014013149; 中島 真志: 'S.W.I.F.T.の新しい流れと資金・証券決済の最新動向-Sibos2000(S.W.I.F.T.' 金融情報システム No.238, 20001201, p.38-44, 財団法人金融情報システムセンター * |
Cited By (5)
Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
---|---|---|---|---|
JP2018163414A (ja) * | 2017-03-24 | 2018-10-18 | 株式会社三菱Ufj銀行 | 情報処理装置 |
JP2019204207A (ja) * | 2018-05-22 | 2019-11-28 | 日鉄ソリューションズ株式会社 | 情報処理システム、情報処理方法及びプログラム |
JP7107743B2 (ja) | 2018-05-22 | 2022-07-27 | 日鉄ソリューションズ株式会社 | 情報処理システム、情報処理方法及びプログラム |
JP2020061002A (ja) * | 2018-10-11 | 2020-04-16 | 株式会社エヌ・ティ・ティ・データ | 外為取引制御装置、外為取引制御方法およびプログラム |
JP7195863B2 (ja) | 2018-10-11 | 2022-12-26 | 株式会社エヌ・ティ・ティ・データ | 外為取引制御装置、外為取引制御方法およびプログラム |
Also Published As
Publication number | Publication date |
---|---|
JP5525361B2 (ja) | 2014-06-18 |
Similar Documents
Publication | Publication Date | Title |
---|---|---|
US11961055B1 (en) | Bill payment using direct funds transfer | |
US10896477B2 (en) | Systems and methods for identity validation and verification | |
US7400883B2 (en) | Methods, systems, and computer program products for joint account registers | |
US20070124242A1 (en) | Funds transfer system | |
CA2977503C (en) | Transmitting disbursements from a commercial financial account | |
US20150088748A1 (en) | Payment Action Page Queue for a Mobile Device | |
US20120185400A1 (en) | Processing refund requests | |
US20220198414A1 (en) | Secure transmission-pairing database system | |
US11301928B1 (en) | Electronic disclosure delivery system and method | |
US20140236811A1 (en) | Efficient inter-bank funds transfers | |
JP5525361B2 (ja) | 送金指図電文制御システム | |
JP5742054B2 (ja) | 被仕向送金受取システム及びその受取方法 | |
JP2017045389A (ja) | 銀行システム、銀行システムによって実行される方法およびプログラム | |
JP7195863B2 (ja) | 外為取引制御装置、外為取引制御方法およびプログラム | |
JP6114656B2 (ja) | 支払不能情報処理装置および支払不能情報処理方法 | |
US10530780B2 (en) | Entity validation for resource distribution location | |
CN116777543A (zh) | 一种支持支核一体的聚合支付方法及系统 | |
JP5986251B1 (ja) | 電子記録債権譲渡記録請求自動排除システム | |
KR20000036837A (ko) | 인터넷 지로 서비스 방식 | |
JP2018163414A (ja) | 情報処理装置 | |
US11790342B2 (en) | Establishing one-to-many relationships for events in a relational database | |
JP6940672B1 (ja) | アカウント管理システム、アカウント管理方法及びアカウント管理プログラム | |
JP6926178B2 (ja) | 外為被仕向送金システム、外為被仕向送金方法及び外為被仕向送金プログラム | |
KR100780451B1 (ko) | 외화송금 서비스 시스템 및 방법 | |
US20220253845A1 (en) | System and methods for remotely generating, authenticating, and validating dual validation data objects |
Legal Events
Date | Code | Title | Description |
---|---|---|---|
A621 | Written request for application examination |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A621 Effective date: 20130528 |
|
RD02 | Notification of acceptance of power of attorney |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A7422 Effective date: 20130528 |
|
RD04 | Notification of resignation of power of attorney |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A7424 Effective date: 20130528 |
|
A977 | Report on retrieval |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A971007 Effective date: 20140313 |
|
TRDD | Decision of grant or rejection written | ||
A01 | Written decision to grant a patent or to grant a registration (utility model) |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A01 Effective date: 20140401 |
|
A61 | First payment of annual fees (during grant procedure) |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: A61 Effective date: 20140411 |
|
R150 | Certificate of patent or registration of utility model |
Ref document number: 5525361 Country of ref document: JP Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: R150 |
|
R250 | Receipt of annual fees |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: R250 |
|
R250 | Receipt of annual fees |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: R250 |
|
R250 | Receipt of annual fees |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: R250 |
|
R250 | Receipt of annual fees |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: R250 |
|
R250 | Receipt of annual fees |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: R250 |
|
R250 | Receipt of annual fees |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: R250 |
|
R250 | Receipt of annual fees |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: R250 |
|
R250 | Receipt of annual fees |
Free format text: JAPANESE INTERMEDIATE CODE: R250 |