JP2002183447A - 金額照合システムおよび金額照合方法 - Google Patents

Abstract

(57)【要約】 【課題】 ネットワークを介して取引先の照合情報を入
手して手持ちの情報と自動的に照合する金額照合システ
ムおよび金額照合方法を提供する。 【解決手段】 取引先端末１は、保有する金額照合デー
タをネットワークサーバ２に送信する。ネットワークサ
ーバ２は、取引先端末１から受信した金額照合データを
格納する。投資家端末３は、ネットワークサーバ２に対
して金額照合データ受信確認を行い、受信確認ができれ
ば金額照合サーバ４に金額照合指示を行う。金額照合サ
ーバ４は、ネットワークサーバ２に格納された金額照合
データと予め投資家端末３により登録されている照合元
データとを照合する。投資家端末３は、金額照合サーバ
４に金額照合結果を照会して表示する。

Description

【発明の詳細な説明】

【０００１】

【発明の属する技術分野】本発明は、取引金額の照合を
行う金額照合システムおよび金額照合方法に関し、特に
ネットワークを介して取引先の照合情報を入手して手持
ちの情報と自動的に照合する金額照合システムおよび金
額照合方法に関する。

【０００２】

【従来の技術】従来、取引金額の照合は、取引ごとに取
引先から送付される書類により、あるいは取引先との電
話により行っている。

【０００３】例えば、証券会社を通して投資を行ってい
る投資家は、金額の照合を行う場合、証券会社の取引先
担当者と電話を用いて口頭で金額を照合している。

【０００４】

【発明が解決しようとする課題】しかし、上述した従来
の技術には、次のような問題点があった。

【０００５】まず第１に、投資家は各々の取引先担当者
と電話にて金額照合を行うため、その時間帯は他の作業
ができない。また、取引先担当者が不在の場合には再度
電話をかけ直す必要があるということである。

【０００６】第２に、口頭により金額が確認されるた
め、聞き間違えた際など正確に金額照合が行われないと
いうことである。また、結果が帳票などで保管されない
ので投資家により何らかの形で資料を作る必要があると
いうことである。

【０００７】また、取引先から送付される書類により金
額照合を行う場合、書類が送付されてくるまで金額の照
合ができないということである。

【０００８】本発明の目的は、上記の問題点を解決する
金額照合システムおよび金額照合方法を提供することに
ある。

【０００９】

【課題を解決するための手段】本願第１の発明の金額照
合システムは、金額照合データを保有する取引先端末
と、照合元データを保有する投資家端末と、前記取引先
端末の金額照合データと前記投資家端末の照合元データ
とを照合する金額照合サーバと、前記取引先端末と前記
投資家端末と前記金額照合サーバとを接続するネットワ
ークと、を備えて成る。

【００１０】本願第２の発明の金額照合システムは、保
有する金額照合データをネットワークサーバに送信する
取引先端末と、金額照合データを前記取引先端末から受
信して格納し投資家端末からの金額照合データ受信確認
に回答するネットワークサーバと、前記取引先端末と前
記ネットワークサーバとを接続する第１のネットワーク
と、保有する照合元データを金額照合サーバに登録し前
記ネットワークサーバに対して金額照合データ受信確認
を行い金額照合サーバに金額照合指示を行い金額照合結
果を照会して表示する投資家端末と、前記投資家端末か
らの照合元データを登録し前記投資家端末からの金額照
合指示により前記ネットワークサーバに格納された前記
金額照合データと登録した前記照合元データとを照合し
前記投資家端末からの照会に対して金額照合結果を送信
する金額照合サーバと、前記ネットワークサーバと前記
投資家端末と前記金額照合サーバとを接続する第２のネ
ットワークと、を備えて成る。

【００１１】本願第３の発明の金額照合システムは、第
２の発明において前記金額照合サーバは前記金額照合を
終了した後に前記ネットワークサーバに対し金額照合情
報受信停止の指示を出す金額照合受信停止指示手段を備
え、前記ネットワークサーバは前記金額照合サーバから
金額照合情報受信停止指示を受信した後に前記取引先端
末から金額照合データを受信した場合に前記取引先端末
からの金額照合データ受信を受信不可と判断する受信可
能チェック手段を備え、前記取引先端末は前記金額照合
データを前記ネットワークサーバに送信したとき前記ネ
ットワークサーバより受信不可メッセージを受け取った
際にメッセージを画面に表示するメッセージ表示手段を
備えることを特徴とする。

【００１２】本願第４の発明の金額照合方法は、取引先
端末が金額照合データを保有し、投資家端末が照合元デ
ータを保有し、ネットワークを介して金額照合サーバが
前記取引先端末の金額照合データと前記投資家端末の照
合元データとを照合する、ことを特徴とする。

【００１３】本願第５の発明の金額照合方法は、取引先
端末は、金額照合データを入力して第１記憶部に格納
し、前記第１記憶部に格納した金額照合データをネット
ワークサーバに送信し、ネットワークサーバは、前記取
引先端末から金額照合データを受信して第２記憶部に格
納し、投資家端末は、前記ネットワークサーバの金額照
合データ受信状況を確認し、すべての取引先における金
額照合データの受信を確認した後に金額照合サーバに対
して金額照合指示を出し、金額照合サーバは、前記投資
家端末からの金額照合指示を受けて前記ネットワークサ
ーバの第２記憶部に格納されている金額照合データと前
記投資家端末からあらかじめ受信している照合元データ
とを照合し、金額照合結果をチェックリストとして出力
し、前記投資家端末は、前記金額照合サーバに照合結果
を照会して表示する、ことを特徴とする。

【００１４】本願第６の発明の金額照合方法は、第５の
発明において前記ネットワークサーバは、前記取引先端
末から金額照合データを受信した際に、前記金額照合デ
ータの受信が前記金額照合サーバから金額照合情報受信
停止指示を受信した後であれば受信不可と判断して前記
取引先端末に受信不可を通知し、前記金額照合サーバ
は、金額照合を行った後に、前記ネットワークサーバに
対して金額照合情報受信停止の指示を出す、ことを特徴
とする。

【００１５】

【発明の実施の形態】本発明は、投資家が証券会社など
の取引先に対して決済日毎の金額の総額を照合する際、
取引先端末に保有する金額照合データと投資家端末に保
有する照合元データとをネットワークを介して金額照合
サーバで照合するものである。

【００１６】また、本発明は、取引先のＰＣ（パーソナ
ルコンピュータ）で作成された金額照合データを一旦投
資家側のネットワークサーバに取り込み、投資家が保有
する照合元データと自動的に金額照合サーバで照合する
金額照合システムおよび金額照合方法を提供するもので
ある。

【００１７】本発明の第１の実施の形態について、図面
を参照して説明する。

【００１８】図１は、本発明の第１の実施の形態の構成
を示す図である。

【００１９】図２は、取引先端末の構成を示すブロック
図である。

【００２０】図３は、ネットワークサーバの構成を示す
ブロック図である。

【００２１】図４は、投資家端末の構成を示すブロック
図である。

【００２２】図５は、金額照合サーバの構成を示すブロ
ック図である。

【００２３】図１を参照すると、本発明の第１の実施の
形態の金額照合システムは、取引先端末１と、ネットワ
ークサーバ２と、取引先端末１とネットワークサーバ２
とを相互に接続する公衆回線等の通信ネットワーク５
と、投資家端末３と、金額照合サーバ４と、ネットワー
クサーバ２と投資家端末３と金額照合サーバ４とを相互
に接続する社内ネットワーク６と、から構成されてい
る。

【００２４】取引先端末１は、取引先（証券会社等）の
担当者により使用されるパーソナルコンピュータ等の情
報処理装置である。取引先端末１は、図２に示すよう
に、取引先担当者が決済日毎の受入金額および受渡金額
を入力して第１記憶部１４に格納する照合データ入力手
段１１と、照合データ入力手段１１が入力した決済日毎
の受入金額および受渡金額を格納する領域である第１記
憶部１４と、第１記憶部１４に登録された決済日毎の受
入金額および受渡金額を通信ネットワーク５を経由して
ネットワークサーバ２に送信するデータ送信処理手段１
２と、データ送信処理手段１２がデータ送信を行うため
の画面および送信状態のための画面を表示する送信画面
表示手段１３と、を備えている。なお、送信画面表示手
段１３が画面に表示する送信情報としては、送信開始時
刻や送信状態といった情報を含む。また、決済日毎の受
入金額（投資家から受け入れた金額）および受渡金額
（投資家に支払った金額）から成るデータを金額照合デ
ータと称する。

【００２５】ネットワークサーバ２は、ワークステーシ
ョン・サーバ等の情報処理装置によって構成される。ネ
ットワークサーバ２は、図３に示すように、各取引先端
末１から転送されてくる金額照合データを受信し第２記
憶部２２に蓄える受信処理手段２１と、受信処理手段２
１が受信した金額照合データを格納する領域である第２
記憶部２２と、を備えている。また、ネットワークサー
バ２は、投資家端末３からの金額照合データ受信確認に
ついて回答する手段も有する。

【００２６】投資家端末３は、パーソナルコンピュータ
等の情報処理装置である。投資家端末３は、図４に示す
ように、投資家が金額照合サーバ４に対し社内ネットワ
ーク６を介して受入金額および払渡金額データをあらか
じめ登録しておく登録手段３１と、ネットワークサーバ
２の各取引先ごとの受信状況を確認する受信確認手段３
２と、受信確認手段３２がすべての取引先からの受信を
確認した後に金額照合サーバ４に対し社内ネットワーク
６を介して金額照合処理の指示を出す照合指示手段３３
と、金額照合指示を行う画面を表示する照合指示画面表
示手段３４と、を備えている。登録手段３１で金額照合
サーバ４にあらかじめ登録しておく受入金額（取引先か
ら受け入れた金額）および払渡金額（取引先に渡した金
額）から成るデータを照合元データと称する。また、金
額照合サーバ４の金額照合処理終了後に金額照合サーバ
４に対し社内ネットワーク６を介して金額照合状況を照
会する照会手段３５を備えている。金額照合状況として
は、取引先、払渡金額、受入金額、照合結果といった情
報が表示される。

【００２７】金額照合サーバ４は、ワークステーション
・サーバ等の情報処理装置によって構成される。図５に
示すように、投資家端末３の登録手段３１から社内ネッ
トワーク６を介して受け取った照合元データを第３記憶
部４４に蓄える格納手段４１と、格納手段４１が照合元
データを格納する領域である第３記憶部４４と、第３記
憶部４４に蓄えた照合元データとネットワークサーバ２
に蓄積されている金額照合データとを社内ネットワーク
６を介して金額照合する照合手段４２と、を備えてい
る。また、金額照合結果をチェックリストとして出力す
る出力手段４３も備えている。チェックリストには取引
先、払渡金額、受入金額、照合結果といった情報が表示
される。金額照合結果に不一致がある場合は、該当する
取引先に連絡し原因究明を行う。

【００２８】本発明の第１の実施の形態の動作につい
て、図１〜図９を参照して詳細に説明する。

【００２９】図６は、本発明の第１の実施の形態の動作
の流れを示す図である。

【００３０】図７は、送信処理画面の例を示す図であ
る。

【００３１】図８は、金額処理画面の例を示す図であ
る。

【００３２】図９は、金額照合チェックリストの例を示
す図である。

【００３３】なお、以降の設定の説明では、通信ネット
ワーク５は公衆回線であるとする。

【００３４】図２を参照すると、取引先端末１におい
て、照合データ入力手段１１により金額照合データ（決
済日毎の受入金額および受渡金額）を入力して第１記憶
部１４に金額照合データを蓄える(ステップＡ１)。

【００３５】送信画面表示手段１３は、データ送信処理
手段１２がデータ送信を行うための画面を表示する。送
信は図３に示すような送信処理画面により行われる。図
３の例では、取引先担当者が「送信」ボタンをマウスで
クリックすることにより実行する。第１記憶部１４に蓄
えられた金額照合データは、データ送信処理手段１２に
よってネットワークサーバ２に公衆回線を介して送信さ
れる。送信画面表示手段１３は、送信状態のための画面
を表示する（ステップＡ２）。

【００３６】ネットワークサーバ２は、受信処理手段２
１で金額照合データを受信して第２記憶部２２に蓄える
（ステップＡ３）。

【００３７】投資家端末３は、受信確認手段３２でネッ
トワークサーバ２の金額照合データ受信状況を確認する
（ステップＡ４）。

【００３８】すべての取引先における金額照合データの
受信を確認した後に、照合指示手段３３は金額照合サー
バ４に金額照合指示を出す。金額照合指示は、照合指示
画面表示手段３４が表示する図４に示すような画面によ
り行われる。図４の例では、「金額照合」ボタンをマウ
スでクリックすることにより実行する（ステップＡ
５）。

【００３９】金額照合サーバ４の照合手段４２は、投資
家端末３からの金額照合指示を受け、ネットワークサー
バ２の第２記憶部２２に格納されている金額照合データ
と格納手段４１があらかじめ投資家端末３の登録手段３
１から社内ネットワーク６を介して受け取り第３記憶部
４４に格納している照合元データとを照合する（ステッ
プＡ６）。

【００４０】金額照合サーバ４の出力手段４３は、金額
照合結果を図５に示すようなチェックリストとして出力
する（ステップＡ７）。

【００４１】投資家端末３において、照会手段３５は金
額照合状況を図４に示すような画面により照会する。図
４の例では、「照会」ボタンをマウスでクリックするこ
とにより実行する（ステップＡ８）。出力手段４３が出
力したチェックリストの内容を取得して照会結果として
表示する。

【００４２】このようにして、効率のよい金額照合を行
うことができ、かつ金額照合の正確化および迅速化が図
れる。更に、金額照合不一致の場合には、金額照合不一
致の取引先が即座にわかり、迅速な原因究明が行える。

【００４３】次に、本発明の第２の実施の形態につい
て、図面を参照して詳細に説明する。

【００４４】第２の実施の形態は、金額照合サーバで金
額照合を行った後はネットワークサーバが取引先端末か
らの金額照合データ受信を停止する点で第１の実施の形
態と異なる。

【００４５】図１０は、本発明の第２の実施の形態の構
成を示す図である。

【００４６】図１１は、取引先端末の構成を示すブロッ
ク図である。

【００４７】図１２は、ネットワークサーバの構成を示
すブロック図である。

【００４８】図１３は、金額照合サーバの構成を示すブ
ロック図である。

【００４９】図１０を参照すると、本発明の第２の実施
の形態の金額照合システムは、取引先端末７と、ネット
ワークサーバ８と、取引先端末７とネットワークサーバ
８とを相互に接続する公衆回線等の通信ネットワーク５
と、投資家端末３と、金額照合サーバ９と、ネットワー
クサーバ８と投資家端末３と金額照合サーバ９とを相互
に接続する社内ネットワーク６と、から構成されてい
る。

【００５０】取引先端末７は、第１の実施の形態におけ
る取引先端末１の機能に加え、データ送信処理手段１２
が第１記憶部１４に登録されている金額照合データを通
信ネットワーク５を経由してネットワークサーバ８に送
信したとき、ネットワークサーバ８より受信不可メッセ
ージを受け取った際にメッセージを画面に表示するメッ
セージ表示手段７５を有する。

【００５１】ネットワークサーバ８は、第１の実施の形
態におけるネットワークサーバ２の機能に加え、取引先
端末７より送信された金額照合データを受信する際に受
信可能かチェックする受信可能チェック手段８３と、受
信不可と判断された場合に取引先端末７にその旨のメッ
セージを送信する受信不可通知手段８４と、を有する。
受信可能チェック手段８３は、ネットワークサーバ８が
金額照合サーバ９から金額照合情報受信停止指示を受信
した後に取引先端末７から金額照合データを受信した場
合に、取引先端末７からの金額照合データ受信を受信不
可と判断する。

【００５２】金額照合サーバ９は、第１の実施の形態に
おける金額照合サーバ４の機能に加え、投資家端末３よ
り金額照合指示を受け金額照合を終了した後にネットワ
ークサーバ８に対し社内ネットワーク６を介して金額照
合情報受信停止の指示を出す金額照合受信停止指示手段
９５を有する。

【００５３】本発明の第２の実施の形態の動作につい
て、図１０〜図１４を参照して詳細に説明する。

【００５４】図１４は、本発明の第２の実施の形態の動
作の流れを示す図である。

【００５５】なお、以降の設定の説明では、通信ネット
ワーク５は公衆回線であるとする。

【００５６】図７を参照すると、取引先端末７が金額照
合データを入力してから金額照合データを送信するまで
の動作（ステップＢ１〜Ｂ２）は、第１の実施の形態の
動作（図２のステップＡ１〜Ａ２）と同様である。

【００５７】ネットワークサーバ８は金額照合データを
受信する際、受信可能チェック手段８３で受信可能チェ
ックを行う（ステップＢ３）。

【００５８】受信可能チェック手段８３により受信不可
と判断された場合（すなわち、金額照合サーバ９から金
額照合情報受信停止指示があった場合）には、受信不可
通知手段８４が取引先端末７に受信不可を伝える（ステ
ップＢ４Ａ）。この場合、金額照合は行わない。

【００５９】また、受信可能チェック手段８３により受
信可能と判断された場合には、その後の処理を継続す
る。

【００６０】これ以降の動作(ステップＢ４Ｂ〜Ｂ７)
は、第１の実施の形態の動作(図２のステップＡ３〜Ａ
６)と同様である。

【００６１】次に、金額照合サーバ９の金額照合受信停
止指示手段９５は、ネットワークサーバ８に対し社内ネ
ットワーク６を介して金額照合情報受信停止の指示を出
す（ステップＢ８）。

【００６２】これ以降の動作(ステップＢ９〜Ｂ１０)
は、第１の実施の形態の動作(図２のステップＡ７〜Ａ
８)と同様である。

【００６３】以上のように、本実施の形態では、投資家
が金額照合を行った後、取引先担当者により金額照合デ
ータが書き換えられるという事態の発生が避けられる。

【００６４】

【発明の効果】第１の効果は、都合の良い時に金額照合
が行え、作業の効率化が図れることである。

【００６５】その理由は、取引先からの金額照合データ
の受信を確認する手段と受信した取引先の金額照合デー
タと手持ちの照合元データとの照合を指示する手段とを
設けたからである。

【００６６】第２の効果は、金額照合の正確化および迅
速化が図れることである。

【００６７】その理由は、照合指示により受信した取引
先の金額照合データと手持ちの照合元データとの照合を
自動的に行う手段を設けたからである。

【００６８】第３の効果は、金額照合不一致の取引先が
わかり、迅速な原因究明が行えることである。

【００６９】その理由は、照合結果のチェックリストを
出力する手段とチェックリストの内容を照会して表示す
るとを設けたからである。

【図面の簡単な説明】

【図１】本発明の第１の実施の形態の構成を示す図

【図２】取引先端末の構成を示すブロック図

【図３】ネットワークサーバの構成を示すブロック図

【図４】投資家端末の構成を示すブロック図

【図５】金額照合サーバの構成を示すブロック図

【図６】本発明の第１の実施の形態の動作の流れを示す
図

【図７】送信処理画面の例を示す図

【図８】金額処理画面の例を示す図

【図９】金額照合チェックリストの例を示す図

【図１０】本発明の第２の実施の形態の構成を示す図

【図１１】取引先端末の構成を示すブロック図

【図１２】ネットワークサーバの構成を示すブロック図

【図１３】金額照合サーバの構成を示すブロック図

【図１４】本発明の第２の実施の形態の動作の流れを示
す図

【符号の説明】 １ 取引先端末 ２ ネットワークサーバ ３ 投資家端末 ４ 金額照合サーバ ５ 通信ネットワーク ６ 社内ネットワーク ７ 取引先端末 ８ ネットワークサーバ ９ 金額照合サーバ １１ 照合データ入力手段 １２ データ送信処理手段 １３ 送信画面表示手段 １４ 第１記憶部 ２１ 受信処理手段 ２２ 第２記憶部 ３１ 登録手段 ３２ 受信確認手段 ３３ 照合指示手段 ３４ 照合指示画面表示手段 ３５ 照会手段 ４１ 格納手段 ４２ 照合手段 ４３ 出力手段 ４４ 第３記憶部 ７５ メッセージ表示手段 ８３ 受信可能チェック手段 ８４ 受信不可通知手段 ９５ 金額照合受信停止指示手段

Claims (6)

【特許請求の範囲】
1. 【請求項１】 金額照合データを保有する取引先端末
   と、照合元データを保有する投資家端末と、前記取引先
   端末の金額照合データと前記投資家端末の照合元データ
   とを照合する金額照合サーバと、前記取引先端末と前記
   投資家端末と前記金額照合サーバとを接続するネットワ
   ークと、を備えて成る金額照合システム。
2. 【請求項２】 保有する金額照合データをネットワーク
   サーバに送信する取引先端末と、金額照合データを前記
   取引先端末から受信して格納し投資家端末からの金額照
   合データ受信確認に回答するネットワークサーバと、前
   記取引先端末と前記ネットワークサーバとを接続する第
   １のネットワークと、保有する照合元データを金額照合
   サーバに登録し前記ネットワークサーバに対して金額照
   合データ受信確認を行い金額照合サーバに金額照合指示
   を行い金額照合結果を照会して表示する投資家端末と、
   前記投資家端末からの照合元データを登録し前記投資家
   端末からの金額照合指示により前記ネットワークサーバ
   に格納された前記金額照合データと登録した前記照合元
   データとを照合し前記投資家端末からの照会に対して金
   額照合結果を送信する金額照合サーバと、前記ネットワ
   ークサーバと前記投資家端末と前記金額照合サーバとを
   接続する第２のネットワークと、を備えて成る金額照合
   システム。
3. 【請求項３】 前記金額照合サーバは前記金額照合を終
   了した後に前記ネットワークサーバに対し金額照合情報
   受信停止の指示を出す金額照合受信停止指示手段を備
   え、前記ネットワークサーバは前記金額照合サーバから
   金額照合情報受信停止指示を受信した後に前記取引先端
   末から金額照合データを受信した場合に前記取引先端末
   からの金額照合データ受信を受信不可と判断する受信可
   能チェック手段を備え、前記取引先端末は前記金額照合
   データを前記ネットワークサーバに送信したとき前記ネ
   ットワークサーバより受信不可メッセージを受け取った
   際にメッセージを画面に表示するメッセージ表示手段を
   備えることを特徴とする請求項２記載の金額照合システ
   ム。
4. 【請求項４】 取引先端末が金額照合データを保有し、
   投資家端末が照合元データを保有し、ネットワークを介
   して金額照合サーバが前記取引先端末の金額照合データ
   と前記投資家端末の照合元データとを照合する、ことを
   特徴とする金額照合方法。
5. 【請求項５】 取引先端末は、金額照合データを入力し
   て第１記憶部に格納し、前記第１記憶部に格納した金額
   照合データをネットワークサーバに送信し、ネットワー
   クサーバは、前記取引先端末から金額照合データを受信
   して第２記憶部に格納し、投資家端末は、前記ネットワ
   ークサーバの金額照合データ受信状況を確認し、すべて
   の取引先における金額照合データの受信を確認した後に
   金額照合サーバに対して金額照合指示を出し、金額照合
   サーバは、前記投資家端末からの金額照合指示を受けて
   前記ネットワークサーバの第２記憶部に格納されている
   金額照合データと前記投資家端末からあらかじめ受信し
   ている照合元データとを照合し、金額照合結果をチェッ
   クリストとして出力し、前記投資家端末は、前記金額照
   合サーバに照合結果を照会して表示する、ことを特徴と
   する金額照合方法。
6. 【請求項６】 前記ネットワークサーバは、前記取引先
   端末から金額照合データを受信した際に、前記金額照合
   データの受信が前記金額照合サーバから金額照合情報受
   信停止指示を受信した後であれば受信不可と判断して前
   記取引先端末に受信不可を通知し、前記金額照合サーバ
   は、金額照合を行った後に、前記ネットワークサーバに
   対して金額照合情報受信停止の指示を出す、ことを特徴
   とする請求項５記載の金額照合方法。