CN117437013B - 一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法及系统 - Google Patents

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Abstract

本发明公开了一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法及系统,属于专项维修资金结算技术领域,该方法包括如下步骤:S1:通过政务端确定结息开始;S2:采用三级核对的方式将银行端数据与政务端数据进行对比,每次核对结果均存入结息专用库中,所述三级核对包括账户数据核对、结息数据核对和对账数据核对;S3:分析是否存在异常数据,若存在,则导出对应数据,进行审核处理;若不存在,则将结息结果同步到生产库中,供报表数据生成使用。本发明可有效缩短专项维修资金年终结息的操作时间。

Description

一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法及系统
技术领域
本发明涉及专项维修资金结算技术领域,尤其涉及一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法及系统。
背景技术
专项维修资金年终结息是指:在每年12月31日,对存到专项维修资金专户里的资金会根据存入时间、存入金额取、使用金额、资金调整等因素取得得相应利息。
在此过程中涉及到的要点工作有几点:一是政务系统数据与银行系统在结息前的数据验证,二是政务系统与银行系统交互时的保密,三是政务端对分户的上息过程,四是政务端与银行端对结息后数据的验证。在此过程中的痛点有: 数据量巨大,需交互多家银行,时间窗口短。
发明内容
本发明的目的是提供一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法及系统,以解决如何提高专项维修资金年终结息效率的技术问题。
本发明是采用以下技术方案实现的:一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法,包括如下步骤:
S1:通过政务端确定结息开始;
S2:采用三级核对的方式将银行端数据与政务端数据进行对比,每次核对结果均存入结息专用库中,所述三级核对包括账户数据核对、结息数据核对和对账数据核对;
S3:分析是否存在异常数据,若存在,则导出对应数据,进行审核处理;若不存在,则将结息结果同步到生产库中,供报表数据生成使用。
进一步的,步骤S1具体为:通过政务端确定年终结息所需资源是否就绪,生产环境是否存在异常数据,若一切就绪,则通过文件服务器向银行端的各个专户管理银行开始年终结息工作。
进一步的,所述账户数据核对包括如下步骤:
S211:银行端接收到年终结息开始的信息后,开始生成结息前的对账文件,并将对账文件加密后,通过文件服务器传输至政务端;
S212:政务端监测到对账文件上传完毕后,进行解密操作,并将解密后的数据导入结息专用库中;
S213:通过年终结息系统自动对比数据,若银行端的账户数据与政务端的账户数据完全一致,则进行后续步骤,否则,反馈至银行端,并重新进行步骤S211。
进一步的,所述结息数据核对包括如下步骤:
S221:银行端接收到账户数据核对通过的信息后,开始生成上息文件,并将上息文件加密后,通过文件服务器传输至政务端;
S222:政务端监测到上息文件上传完毕后,进行解密操作,并将解密后的数据导入结息专用库中;
S223:将上息文件中的数据与对账文件中的数据进行比对,分析是否存在余额不一致、以及缺失的数据,若不存在,则进行后续步骤,否则,反馈至银行端,并重新进行步骤S221。
进一步的,所述对账数据核对包括如下子步骤:
S231:政务端的年终结息系统,分银行顺次进行上息操作;
S232:各银行对其所监管的账户进行上息操作;
S233:银行端上息完成后,开始生成上息后的对账数据,并将对账数据加密后,通过文件服务器传输至政务端;
S234:政务端监测到对账数据上传完毕后,进行解密操作,并将解密后的数据导入结息专用库中;
S235:将上息后的账户数据与上息后的对账数据进行比对,分析是否有余额不一致、以及缺失的数据,若不存在,则进行后续步骤,否则,反馈至银行端,并重新进行步骤S232。
进一步的,步骤S231具体为:政务端的年终结息系统分银行顺次进行上息操作,先处理上息金额不为零的数据,再处理上息金额为零的数据。
进一步的,步骤S3包括如下子步骤:
S31:通过政务端的年终结息系统分析上息后的数据是否存在异常,若不存在,则进行后续步骤,若存在,则导出对应数据,进行审核处理;
S32:将数据从结息专用库中同步到生产库中;
S33:利用生产库中的数据生成报表数据。
一种基于双账户体系的专项维修资金结息系统,包括政务端、文件服务器和银行端,所述政务端包括生产库和结息专用库,所述生产库用于存储业务数据,所述结息专用库用于处理年终结息的对账数据和上息数据;所述文件服务器用于供银行端或政务端发布和获取文件。
一种计算机程序产品,包括计算机程序,该计算机程序被处理器执行时,实现上述所述的一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法。
一种计算机可读存储介质,所述存储介质存储有计算机程序,所述计算机程序被处理器执行时,实现上述所述的一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法。
本发明的有益效果在于:本发明与传统的年终结息方法相比,具有以下优势:一是由于结息相关的数据和数据操作使用的是结息专用库,故不会对生产数据库造成影响;二是全程通过系统进行操作,避免了人员直接操作数据库,保证了数据安全;三是极大的缩短了年终结息的操作时间;四是可通过系统实时的监控各个环节的进度。
附图说明
为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案,下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍,显而易见地,下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例,对于本领域普通技术人员来讲,在不付出创造性劳动的前提下,还可以根据这些附图示出的结构获得其他的附图。
图1为本发明流程图;
图2为本发明系统原理图。
具体实施方式
为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚,下面将结合本发明实施例中的附图,对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述,显然,所描述的实施例是本发明一部分实施例,而不是全部的实施例。通常在此处附图中描述和示出的本发明实施例的组件可以以各种不同的配置来布置和设计。
应注意到:相似的标号和字母在下面的附图中表示类似项,因此,一旦某一项在一个附图中被定义,则在随后的附图中不需要对其进行进一步定义和解释。
下面结合附图,对本发明的一些实施方式作详细说明。在不冲突的情况下,下述的实施例及实施例中的特征可以相互组合。
实施例
参见图1,一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法,包括如下步骤:
P1: 政务端工作人员确定年终结息所需的各类资源是否都已就绪,生产环境是否存在异常数据,若一切就绪,则通知银行端的各个专户管理银行(如图2中的A银行系统、B银行系统等)开始年终结息工作。
P2:银行端接收到年终结息开始的信息后,开始生成结息前的对账文件,并将对账文件加密后上传到文件服务器,文件上传成功后,年终结息系统会自动通知政务端,可以开始获取文件。
P3:政务端从年终结息系统监测到各银行对账文件的上传情况,当监测到对账文件上传完文件后,可手动下载文件到专项维修资金年终结息服务器,经解密解析后,将对账文件中的数据导入到年终结息专用数据库中。
P4:将各银行数据导入到年终结息专用库后,开始利用年终结息系统自动对比数据:若银行端的账户数据与政务端的账户数据完全一致,则通知银行端进入下一步骤;若数据不一致,则导出不一致的数据,反馈给银行端,银行端重新进行P2步骤。
P5:银行端收到数据核对通过的通知后,开始生成上息文件,并将上息文件加密上传到文件服务器。
P6:政务端从年终结息系统监测到各银行上息文件的上传情况,当监测到上息文件上传完文件后,可手动下载文件到专项维修资金年终结息服务器,经解密解析后,将上息文件中的上息数据导入到年终结息专用数据库中。
P7: 将上息文件中的数据与对账文件中的数据进行并对,分析是否有余额不一致的,缺失的数据,若存在,则通知银行端,银行端重新进行P5步骤,若数据核对通过,则进入下一步骤。
P8:政务端的专项维修资金年终结息系统进行上息操作,该过程分银行顺次进行,先处理上息金额不为零的数据,再处理上息金额为零的数据,可以极大提高执行效率,同样的,该过程所使用的数据库是结息专用库。
P9:各个银行对其所监管的账户进行上息操作。
P10:银行端上息完成后,开始生成上息后的对账数据,并将对账数据加密上传到文件服务器。
P11:政务端从年终结息系统监测到各银行上息后对账数据的上传情况,当监控到对账数据上传完文件后,可手动下载对账数据到专项维修资金年终结息服务器,经解密解析后,将上息后的对账数据导入到年终结息专用数据库中。
P12:将上息后的账户数据与上息后的对账数据进行并对,分析是否有余额不一致的,缺失的数据,若存在,通知银行,银行重新进行P9、P10步骤,若数据核对通过,则进入下一步骤。
P13:利用年终结息系统分析,上息后的数据是否存在异常,若不存在则进入下一步,若存在,则导出对应数据,交由维修资金管理科工作人员进行审核处理。
P14:若结息数据获得维修资金管理科工作人员的认可,则将数据从结息专用库同步到生产库。
P15:利用生产库中的数据生产各种维修资金管理科所需要的报表数据。
参见图2,一种基于双账户体系的专项维修资金结息系统,用以实现上述所述的一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法,该专项维修资金结息系统包括政务端、文件服务器和银行端,所述政务端包括生产库和年终结息系统,所述年终结息系统包括年终结息服务器和结息专用库,其中,所述生产库用于存储业务数据,所述结息专用库用于存储终结息的对账数据和上息数据,所述年终结息服务器用于处理年终结息的对账数据和上息数据;所述文件服务器用于供银行端或政务端发布和获取文件。
本发明还提供了一种计算机程序产品,包括计算机程序,该计算机程序被处理器执行时,实现上述所述的一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法。
本发明还提供了一种计算机可读存储介质,所述存储介质存储有计算机程序,所述计算机程序被处理器执行时,实现上述所述的一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法。
基于上述实施例,本发明至少具有以下技术效果:本发明可实现数据备份、数据导入、数据加密、数据自动对比、自动上息、异常数据分析等功能,与传统的年终结息方法相比,本发明具有以下优势:一是由于结息相关的数据和数据操作使用的是结息专用库,故不会对生产数据库造成影响;二是全程通过系统进行操作,避免了人员直接操作数据库,保证了数据安全;三是极大的缩短了年终结息的操作时间;四是可通过系统实时的监控各个环节的进度。
对于前述的实施例,为了简单描述,故将其都表述为一系列的动作组合,但是本领域技术人员应该知悉,本申请并不受所描述的动作顺序的限制,因为依据本申请,某一些步骤可以采用其他顺序或者同时进行。其次,本领域技术人员也应该知悉,说明书中所描述的实施例属于优选实施例,所涉及的动作并不一定是本申请所必须的。
上述实施例中,描述了本发明的基本原理和主要特征和本发明的优点。本行业的技术人员应该了解,本发明不受上述实施例的限制,上述实施例和说明书中描述的只是说明本发明的原理,在不脱离本发明精神和范围的前提下,本领域人员所进行的改动和变化不脱离本发明的精神和范围,则都应在本发明所附权利要求的保护范围内。

Claims (5)

1.一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法,其特征在于,包括如下步骤:
S1:通过政务端确定结息开始;
S2:采用三级核对的方式将银行端数据与政务端数据进行对比,每次核对结果均存入结息专用库中,所述三级核对包括账户数据核对、结息数据核对和对账数据核对;所述账户数据核对包括如下步骤:
S211:银行端接收到年终结息开始的信息后,开始生成结息前的对账文件,并将对账文件加密后,通过文件服务器传输至政务端;
S212:政务端监测到对账文件上传完毕后,进行解密操作,并将解密后的数据导入结息专用库中;
S213:通过年终结息系统自动对比数据,若银行端的账户数据与政务端的账户数据完全一致,则进行后续步骤,否则,反馈至银行端,并重新进行步骤S211;
所述结息数据核对包括如下步骤:
S221:银行端接收到账户数据核对通过的信息后,开始生成上息文件,并将上息文件加密后,通过文件服务器传输至政务端;
S222:政务端监测到上息文件上传完毕后,进行解密操作,并将解密后的数据导入结息专用库中;
S223:将上息文件中的数据与对账文件中的数据进行比对,分析是否存在余额不一致、以及缺失的数据,若不存在,则进行后续步骤,否则,反馈至银行端,并重新进行步骤S221;
所述对账数据核对包括如下子步骤:
S231:政务端的年终结息系统,分银行顺次进行上息操作;
S232:各银行对其所监管的账户进行上息操作;
S233:银行端上息完成后,开始生成上息后的对账数据,并将对账数据加密后,通过文件服务器传输至政务端;
S234:政务端监测到对账数据上传完毕后,进行解密操作,并将解密后的数据导入结息专用库中;
S235:将上息后的账户数据与上息后的对账数据进行比对,分析是否有余额不一致、以及缺失的数据,若不存在,则进行后续步骤,否则,反馈至银行端,并重新进行步骤S232;
S3:分析是否存在异常数据,若存在,则导出对应数据,进行审核处理;若不存在,则将结息结果同步到生产库中,供报表数据生成使用。
2.如权利要求1所述的一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法,其特征在于,步骤S1具体为:通过政务端确定年终结息所需资源是否就绪,生产环境是否存在异常数据,若一切就绪,则通过文件服务器向银行端的各个专户管理银行开始年终结息工作。
3.如权利要求1所述的一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法,其特征在于,步骤S231具体为:政务端的年终结息系统分银行顺次进行上息操作,先处理上息金额不为零的数据,再处理上息金额为零的数据。
4.如权利要求1所述的一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法,其特征在于,步骤S3包括如下子步骤:
S31:通过政务端的年终结息系统分析上息后的数据是否存在异常,若不存在,则进行后续步骤,若存在,则导出对应数据,进行审核处理;
S32:将数据从结息专用库中同步到生产库中;
S33:利用生产库中的数据生成报表数据。
5.一种基于双账户体系的专项维修资金结息系统,用以实现权利要求1~4任意一项所述的一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法,其特征在于,包括政务端、文件服务器和银行端,所述政务端包括生产库和结息专用库,所述生产库用于存储业务数据,所述结息专用库用于处理年终结息的对账数据和上息数据;所述文件服务器用于供银行端或政务端发布和获取文件。
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