CN117036000A - 资金账户的处理方法和装置、存储介质及电子设备 - Google Patents

Abstract

本申请公开了一种资金账户的处理方法和装置、存储介质及电子设备。涉及人工智能技术领域，该方法包括：获取多个第一资金账户在预设时间内的交易数据；依据多个第一资金账户在预设时间内的交易数据，确定多个资金账户组，其中，每个资金账户组由具有关联关系的两个资金账户组合；依据多个资金账户组中的资金账户的关联关系，构建初始图谱；依据初始图谱，确定目标资金账户团体，其中，目标资金账户团体为具有交易风险的资金账户团体。通过本申请，解决了相关技术中通过简单的逻辑规则进行具有交易风险的团体账户的挖掘，导致对团体账户的挖掘的准确率比较低的问题。

Description

资金账户的处理方法和装置、存储介质及电子设备

技术领域

本申请涉及人工智能技术领域，具体而言，涉及一种资金账户的处理方法和装置、存储介质及电子设备。

背景技术

在金融风险控制领域中，常常会存在具有交易风险的团体账户的情况，在风险控制的工作的过程中需要及时发现该团体账户及找到团体账户的核心成员加以管控，以覆盖风险敞口，降低风险水平。

现有团体账户挖掘多为有监督团体账户，即使用黑样本依据证件、设备、手机号等介质进行标签传播染黑；或无监督社区发现算法，以证件、设备等相同作为构图时连边依据。在进行资金类团体账户挖掘时，往往以两个账号间是否有资金往来关系，或者排除热点后以简单的规则如“金额大于100元”作为筛选条件进行资金关系的连边构图。

针对相关技术中通过简单的逻辑规则进行具有交易风险的团体账户的挖掘，导致对团体账户的挖掘的准确率比较低的问题，目前尚未提出有效的解决方案。

发明内容

本申请的主要目的在于提供一种资金账户的处理方法和装置、存储介质及电子设备，以解决相关技术中通过简单的逻辑规则进行具有交易风险的团体账户的挖掘，导致对团体账户的挖掘的准确率比较低的问题。

为了实现上述目的，根据本申请的一个方面，提供了一种资金账户的处理方法。该方法包括：获取多个第一资金账户在预设时间内的交易数据；依据所述多个第一资金账户在预设时间内的交易数据，确定多个资金账户组，其中，每个资金账户组由具有关联关系的两个资金账户组合；依据多个资金账户组中的资金账户的关联关系，构建初始图谱；依据所述初始图谱，确定目标资金账户团体，其中，所述目标资金账户团体为具有交易风险的资金账户团体。

进一步地，依据所述多个第一资金账户在预设时间内的交易数据，确定多个资金账户组包括：对于每个第一资金账户，依据所述第一资金账户的交易数据，确定多个第二资金账户和每个第二资金账户与所述第一资金账户之间的第一交易资金总额，其中，所述第二资金账户为收到所述第一资金账户转账的资金账户；对于每个第一资金账户，依据所述第一资金账户的交易数据，确定多个第三资金账户和每个第三资金账户与所述第一资金账户之间的第二交易资金总额，其中，所述第三资金账户为对所述第一资金账户转账的资金账户；依据所述多个第二资金账户、多个第三资金账户、所述第一交易资金总额和所述第二交易资金总额，确定所述多个资金账户组。

进一步地，依据所述多个第二资金账户、多个第三资金账户、所述第一交易资金总额和所述第二交易资金总额，确定所述多个资金账户组包括：对于每个第一资金账户，依据所述第一交易资金总额和所述第二交易资金总额，从所述多个第二资金账户和所述多个第三资金账户中确定所述第一资金账户的多个关联资金账号；依据所述第一资金账户的多个关联资金账号，确定所述多个资金账户组。

进一步地，依据所述初始图谱，确定目标资金账户团体包括：依据所述初始图谱和社区发现算法，确定多个初始资金账户团体；依据所述多个初始资金账户团体和所述初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定所述目标资金账户团体，其中，所述初始资金账户团体中的资金账户的数据信息中至少包括：账户名称和账户类型。

进一步地，依据所述多个初始资金账户团体和所述初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定所述目标资金账户团体包括：对于每个初始资金账户团体，依据所述初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定所述初始资金账户团体中的资金账户为风险账户的第一总数量；依据所述第一总数量，对每个初始资金账户团体进行评分，得到评分值；依据所述评分值，从所述多个初始资金账户团体中确定所述目标资金账户团体。

进一步地，依据所述多个初始资金账户团体和所述初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定所述目标资金账户团体包括：确定每个初始资金账户团体的中心资金账户，其中，所述中心资金账户为每个初始资金账户团体中的具有关联资金账户的数量超过预设阈值的资金账户；依据每个中心资金账户的数据信息，判断每个中心资金账户是否为风险资金账户，得到判断结果；依据所述判断结果，从所述多个初始资金账户团体中确定所述目标资金账户团体。

进一步地，确定每个初始资金账户团体的中心资金账户包括：对于每个初始资金账户团体，确定所述初始资金账户团体中的每个资金账户所关联的资金账户的数量，得到所述每个资金账户对应的第二总数量；依据所述每个资金账户对应的第二总数量，确定所述初始资金账户团体的中心资金账户。

为了实现上述目的，根据本申请的另一方面，提供了一种资金账户的处理装置。该装置包括：获取单元，用于获取多个第一资金账户在预设时间内的交易数据；第一确定单元，用于依据所述多个第一资金账户在预设时间内的交易数据，确定多个资金账户组，其中，每个资金账户组由具有关联关系的两个资金账户组合；构建单元，用于依据多个资金账户组中的资金账户的关联关系，构建初始图谱；第二确定单元，用于依据所述初始图谱，确定目标资金账户团体，其中，所述目标资金账户团体为具有交易风险的资金账户团体。

进一步地，所述第一确定单元包括：第一确定子单元，用于对于每个第一资金账户，依据所述第一资金账户的交易数据，确定多个第二资金账户和每个第二资金账户与所述第一资金账户之间的第一交易资金总额，其中，所述第二资金账户为收到所述第一资金账户转账的资金账户；第二确定子单元，用于对于每个第一资金账户，依据所述第一资金账户的交易数据，确定多个第三资金账户和每个第三资金账户与所述第一资金账户之间的第二交易资金总额，其中，所述第三资金账户为对所述第一资金账户转账的资金账户；第三确定子单元，用于依据所述多个第二资金账户、多个第三资金账户、所述第一交易资金总额和所述第二交易资金总额，确定所述多个资金账户组。

进一步地，所述第三确定子单元包括：第一确定模块，用于对于每个第一资金账户，依据所述第一交易资金总额和所述第二交易资金总额，从所述多个第二资金账户和所述多个第三资金账户中确定所述第一资金账户的多个关联资金账号；第二确定模块，用于依据所述第一资金账户的多个关联资金账号，确定所述多个资金账户组。

进一步地，所述第二确定单元包括：第四确定子单元，用于依据所述初始图谱和社区发现算法，确定多个初始资金账户团体；第五确定子单元，用于依据所述多个初始资金账户团体和所述初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定所述目标资金账户团体，其中，所述初始资金账户团体中的资金账户的数据信息中至少包括：账户名称和账户类型。

进一步地，所述第五确定子单元包括：第三确定模块，用于对于每个初始资金账户团体，依据所述初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定所述初始资金账户团体中的资金账户为风险账户的第一总数量；评分模块，用于依据所述第一总数量，对每个初始资金账户团体进行评分，得到评分值；第四确定模块，用于依据所述评分值，从所述多个初始资金账户团体中确定所述目标资金账户团体。

进一步地，所述第五确定子单元包括：第四确定模块，用于确定每个初始资金账户团体的中心资金账户，其中，所述中心资金账户为每个初始资金账户团体中的具有关联资金账户的数量超过预设阈值的资金账户；判断模块，用于依据每个中心资金账户的数据信息，判断每个中心资金账户是否为风险资金账户，得到判断结果；第五确定模块，用于依据所述判断结果，从所述多个初始资金账户团体中确定所述目标资金账户团体。

进一步地，所述第四确定模块包括：第一确定子模块，用于对于每个初始资金账户团体，确定所述初始资金账户团体中的每个资金账户所关联的资金账户的数量，得到所述每个资金账户对应的第二总数量；第二确定子模块，用于依据所述每个资金账户对应的第二总数量，确定所述初始资金账户团体的中心资金账户。

为了实现上述目的，根据本申请的一方面，提供了一种计算机可读存储介质，所述存储介质存储程序，其中，在所述程序运行时控制所述存储介质所在设备执行上述任意一项所述的资金账户的处理方法。

为了实现上述目的，根据本申请的另一个方面，还提供了一种电子设备，电子设备包括一个或多个处理器和存储器，存储器用于存储一个或多个处理器实现上述任意一项所述的资金账户的处理方法。

通过本申请，采用以下步骤：获取多个第一资金账户在预设时间内的交易数据；依据多个第一资金账户在预设时间内的交易数据，确定多个资金账户组，其中，每个资金账户组由具有关联关系的两个资金账户组合；依据多个资金账户组中的资金账户的关联关系，构建初始图谱；依据初始图谱，确定目标资金账户团体，其中，目标资金账户团体为具有交易风险的资金账户团体，解决了相关技术中通过简单的逻辑规则进行具有交易风险的团体账户的挖掘，导致对团体账户的挖掘的准确率比较低的问题。在本方案中，通过第一资金账户在预设时间内的交易数据，可以准确地得到具有关联关系的资金账户组合，并根据这些资金账户的关联关系构建初始的图谱，最后根据初始图谱，确定目标资金账户团体，进而达到了提高对团体账户的挖掘的准确率的效果。

附图说明

构成本申请的一部分的附图用来提供对本申请的进一步理解，本申请的示意性实施例及其说明用于解释本申请，并不构成对本申请的不当限定。在附图中：

图1是根据本申请实施例提供的资金账户的处理方法的流程图；

图2是根据本申请实施例提供的初始图谱的示意图；

图3是根据本申请实施例提供的资金账户的处理方法的流程图一；

图4是根据本申请实施例提供的资金账户的处理装置的示意图；

图5是根据本申请实施例提供的电子设备的示意图。

具体实施方式

需要说明的是，在不冲突的情况下，本申请中的实施例及实施例中的特征可以相互组合。下面将参考附图并结合实施例来详细说明本申请。

为了使本技术领域的人员更好地理解本申请方案，下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分的实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本申请保护的范围。

需要说明的是，本申请的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“第一”、“第二”等是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。应该理解这样使用的数据在适当情况下可以互换，以便这里描述的本申请的实施例。此外，术语“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、系统、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。

需要说明的是，本公开所涉及的相关信息(包括但不限于用户设备信息、用户个人信息等)和数据(包括但不限于用于展示的数据、分析的数据等)，均为经用户授权或者经过各方充分授权的信息和数据。例如，本系统和相关用户或机构间设置有接口，在获取相关信息之前，需要通过接口向前述的用户或机构发送获取请求，并在接收到前述的用户或机构反馈的同意信息后，获取相关信息。

下面结合优选的实施步骤对本发明进行说明，图1是根据本申请实施例提供的资金账户的处理方法的流程图，如图1所示，该方法包括如下步骤：

步骤S101，获取多个第一资金账户在预设时间内的交易数据。

可选地，确定需要进行风险团体账户挖掘的范围，并获取在风险团体账户挖掘的范围内的多个第一资金账户在预设时间内的交易数据。例如，针对所有商户对应的资金账户进行风险团体账户挖掘。需要说明的是，预设时间可以是3个月、6个月或者12个月。上述的交易数据包括但不限于第一资金账户的转账记录以及收款记录等。

步骤S102，依据多个第一资金账户在预设时间内的交易数据，确定多个资金账户组，其中，每个资金账户组由具有关联关系的两个资金账户组合。

可选地，根据上述的交易数据来判断第一资金账户之间的关系，并根据具有关联关系的资金账户，确定上述的多个资金账户组。需要说明的是，上述的关联关系可以指的是资金紧密关系，资金紧密关系指的是资金账户之间的资金关系紧密程度。在一可选的实施例中，可以根据两个资金账户之间的资金交易频次以及资金交易金额来确定两者是否存在资金关系紧密程度。

步骤S103，依据多个资金账户组中的资金账户的关联关系，构建初始图谱。

可选地，通过资金账户的关联关系来建立初始图谱，例如，如图2所示的初始图谱，将每个资金账户作为一个节点，如果两个资金账户之间存在关联关系，则将两个节点连接起来。

步骤S104，依据初始图谱，确定目标资金账户团体，其中，目标资金账户团体为具有交易风险的资金账户团体。

可选地，在得到初始图谱之后，利用初始图谱以及社区发现算法确定目标资金账户团体。

综上所述，通过第一资金账户在预设时间内的交易数据，可以准确地得到具有关联关系的资金账户组合，并根据这些资金账户的关联关系构建初始的图谱，最后根据初始图谱，确定目标资金账户团体，进而达到了提高对团体账户的挖掘的准确率的效果。

为了提高确定资金账户组的准确性，在本申请实施例提供的资金账户的处理方法中，依据多个第一资金账户在预设时间内的交易数据，确定多个资金账户组包括：对于每个第一资金账户，依据第一资金账户的交易数据，确定多个第二资金账户和每个第二资金账户与第一资金账户之间的第一交易资金总额，其中，第二资金账户为收到第一资金账户转账的资金账户；对于每个第一资金账户，依据第一资金账户的交易数据，确定多个第三资金账户和每个第三资金账户与第一资金账户之间的第二交易资金总额，其中，第三资金账户为对第一资金账户转账的资金账户；依据多个第二资金账户、多个第三资金账户、第一交易资金总额和第二交易资金总额，确定多个资金账户组。

可选地，获取每个第一资金账户的交易数据，对于任意一个第一资金账户，通过该第一资金账户的交易数据，计算得到与该第一资金账户具有资金交易的多个第二资金账户和多个第三资金账户，第二资金账户为收到第一资金账户转账的资金账户，第三资金账户为对第一资金账户转账的资金账户，然后获取每个第二资金账户与第一资金账户之间的交易资金总额，以及每个第三资金账户与第一资金账户之间的交易资金总额，最后利用第二资金账户、多个第三资金账户、第一交易资金总额和第二交易资金总额，确定多个资金账户组。

在一可选的实施例中，可以根据交易资金总额的高低确定资金账户之间是否存在资金紧密关系，然后根据资金紧密关系，得到上述的资金账户组。

在一可选的实施例中，可以根据交易资金总额的高低以及交易频次确定资金账户之间是否存在资金紧密关系，然后根据资金紧密关系，得到上述的资金账户组。

通过资金账户的资金交易情况可以准确评估资金账户之间的关联关系，进而达到提高对团体账户的挖掘的准确率的效果。

为了提高确定资金账户组的准确性，在本申请实施例提供的资金账户的处理方法中，依据多个第二资金账户、多个第三资金账户、第一交易资金总额和第二交易资金总额，确定多个资金账户组包括：对于每个第一资金账户，依据第一交易资金总额和第二交易资金总额，从多个第二资金账户和多个第三资金账户中确定第一资金账户的多个关联资金账号；依据第一资金账户的多个关联资金账号，确定多个资金账户组。

可选地，对于任意一个第一资金账户，根据第一交易资金总额和第二交易资金总额的高低，确定第一资金账户的多个关联资金账号，然后，如果两个第一资金账户互为关联资金账户，则说明这两个第一资金账户之间具有关联关系，通过关联关系即可确定上述的多个资金账户组，因此，通过第一资金账户的多个关联资金账号，确定多个资金账户组。

例如，对于资金账户a的关联资金账号包括：资金账户c和资金账户b；对于资金账户b的关联资金账户包括资金账户a和资金账户d，因此，资金账户a与资金账户b之间具有关联关系。

在一可选的实施例中，可以采用以下步骤确定资金账户之间是否存在关联关系：首先，对每个收到过a账号资金的账号，计算时间t内收到a账号转入资金的总金额p，假如有m个账号曾收到过a账号资金，则得到{p1，p2，...，pm}，对应的账号记为M1～Mm；对每个给a资金的账号，计算时间t内给到a账号资金的总金额q，假如a给过n个账号资金，则得到{q1，q2，...，qn}，对应的账号记为N1～Nn；

然后，对{p1，p2,，...，pm}按照从大到小排序，得到{P1x1，P2x2，...，Pmxm}，其中x1，x2，...，xm是每个元素在集合{P1x1，P2x2，...，Pmxm}内的排序。对{q1，q2，...，qn}按照从大到小排序，得到{Q1y1，Q2y2，...，Qnyn}，y1，y2，...，yn是每个元素在集合{Q1y1，Q2y2，...，Qnyn}内的排序；

最后，将{xi|i<w}U{yj|j<w}中的账号为账号a的关联资金账号，此关联关系为单向关系，w为自定义自然数字，例如w＝3，则a收入资金最多的3个账号和a转出资金最多的3个账号为a的关联资金账号；当a和b互为对方的资金紧密关系账号时，则称a，b之间有关联关系。

通过上述步骤，达到了提高确定资金账户组的准确性的效果。

为了提高确定目标资金账户团体的准确性，在本申请实施例提供的资金账户的处理方法中，依据初始图谱，确定目标资金账户团体包括：依据初始图谱和社区发现算法，确定多个初始资金账户团体；依据多个初始资金账户团体和初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定目标资金账户团体，其中，初始资金账户团体中的资金账户的数据信息中至少包括：账户名称和账户类型。

可选地，通过社区发现算法以及根据资金账户之间的关联关系建立的初始图谱，确定多个初始资金账户团体。需要说明的是，社区发现算法可以是louvain算法，按照实际业务需求控制初始资金账户团体的大小，一般控制初始资金账户团体中的资金账户在100个以内。

在确定多个初始资金账户团体之后，利用初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定目标资金账户团体。例如，根据初始资金账户团体中的资金账户的账户名称和账户类型以及信贷情况，确定该资金账户的风险情况，并利用资金账户的风险情况确定上述的目标资金账户团体。

通过社区发现算法可以将初始图谱中的正常资金账号剔除，提高确定目标资金账户团体的准确性。

在一可选的实施例中，在本申请实施例提供的资金账户的处理方法中，依据多个初始资金账户团体和初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定目标资金账户团体包括：对于每个初始资金账户团体，依据初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定初始资金账户团体中的资金账户为风险账户的第一总数量；依据第一总数量，对每个初始资金账户团体进行评分，得到评分值；依据评分值，从多个初始资金账户团体中确定目标资金账户团体。

可选地，根据初始资金账户团体中的资金账户的账户名称和账户类型以及信贷情况，确定该资金账户的风险情况，即判断初始资金账户团体中的资金账户是否为风险账户。需要说明的是，可以根据预设的黑名单确定初始资金账户团体中的资金账户是否为风险账户。

在判定初始资金账户团体中的资金账户是否为风险账户之后，计算每个初始资金账户团体中的资金账户为风险账户的第一总数量，根据第一总数量计算初始资金账户团体内已有风险账号的浓度，最后，将浓度高于阈值的初始资金账户团体可以定性为风险社团(即上述的目标资金账户团体)。

通过初始资金账户团体中的风险账户的数量可以准确判断初始资金账户团体的风险程度，进而更加准确地目标资金账户团体。

在一可选的实施例中，在本申请实施例提供的资金账户的处理方法中，依据多个初始资金账户团体和初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定目标资金账户团体包括：确定每个初始资金账户团体的中心资金账户，其中，中心资金账户为每个初始资金账户团体中的具有关联资金账户的数量超过预设阈值的资金账户；依据每个中心资金账户的数据信息，判断每个中心资金账户是否为风险资金账户，得到判断结果；依据判断结果，从多个初始资金账户团体中确定目标资金账户团体。

确定每个初始资金账户团体的中心资金账户包括：对于每个初始资金账户团体，确定初始资金账户团体中的每个资金账户所关联的资金账户的数量，得到每个资金账户对应的第二总数量；依据每个资金账户对应的第二总数量，确定初始资金账户团体的中心资金账户。

可选地，在得到上述的多个初始资金账户团体之后，对于每个初始资金账户团体，确定初始资金账户团体中的每个资金账户所关联的资金账户的数量，并根据所关联的资金账户的数量，从多个资金账户中确定该初始资金账户团体的中心资金账户。

然后通过每个中心资金账户的数据信息，判断每个中心资金账户是否为风险资金账户，如果中心资金账户是风险账户，则将该中心资金账户对应的初始资金账户团体确定为目标资金账户团体。

通过中心资金账户来确定目标资金账户团体，进一步地提升了资金关系团伙挖掘的准确性。

在一可选的实施例中，可以采用如图3所示的流程图实现资金关系团伙挖掘，获取多个资金账户的交易信息，并判定各个资金账户之间是否存在关联关系；依据资金账户之间的关联关系进行构图，得到初始图谱；通过louvain或其他社区发现算法基于初始图谱发掘资金关系团伙，得到最终的目标资金账户团体。

本申请实施例提供的资金账户的处理方法，通过获取多个第一资金账户在预设时间内的交易数据；依据多个第一资金账户在预设时间内的交易数据，确定多个资金账户组，其中，每个资金账户组由具有关联关系的两个资金账户组合；依据多个资金账户组中的资金账户的关联关系，构建初始图谱；依据初始图谱，确定目标资金账户团体，其中，目标资金账户团体为具有交易风险的资金账户团体，解决了相关技术中通过简单的逻辑规则进行具有交易风险的团体账户的挖掘，导致对团体账户的挖掘的准确率比较低的问题。在本方案中，通过第一资金账户在预设时间内的交易数据，可以准确地得到具有关联关系的资金账户组合，并根据这些资金账户的关联关系构建初始的图谱，最后根据初始图谱，确定目标资金账户团体，进而达到了提高对团体账户的挖掘的准确率的效果。

需要说明的是，在附图的流程图示出的步骤可以在诸如一组计算机可执行指令的计算机系统中执行，并且，虽然在流程图中示出了逻辑顺序，但是在某些情况下，可以以不同于此处的顺序执行所示出或描述的步骤。

本申请实施例还提供了一种资金账户的处理装置，需要说明的是，本申请实施例的资金账户的处理装置可以用于执行本申请实施例所提供的用于资金账户的处理方法。以下对本申请实施例提供的资金账户的处理装置进行介绍。

图4是根据本申请实施例的资金账户的处理装置的示意图。如图4所示，该装置包括：获取单元401，第一确定单元402，构建单元403和第二确定单元404。

获取单元401，用于获取多个第一资金账户在预设时间内的交易数据；

第一确定单元402，用于依据多个第一资金账户在预设时间内的交易数据，确定多个资金账户组，其中，每个资金账户组由具有关联关系的两个资金账户组合；

构建单元403，用于依据多个资金账户组中的资金账户的关联关系，构建初始图谱；

第二确定单元404，用于依据初始图谱，确定目标资金账户团体，其中，目标资金账户团体为具有交易风险的资金账户团体。

本申请实施例提供的资金账户的处理装置，通过获取单元401获取多个第一资金账户在预设时间内的交易数据；第一确定单元402依据多个第一资金账户在预设时间内的交易数据，确定多个资金账户组，其中，每个资金账户组由具有关联关系的两个资金账户组合；构建单元403依据多个资金账户组中的资金账户的关联关系，构建初始图谱；第二确定单元404依据初始图谱，确定目标资金账户团体，其中，目标资金账户团体为具有交易风险的资金账户团体，解决了相关技术中通过简单的逻辑规则进行具有交易风险的团体账户的挖掘，导致对团体账户的挖掘的准确率比较低的问题。在本方案中，通过第一资金账户在预设时间内的交易数据，可以准确地得到具有关联关系的资金账户组合，并根据这些资金账户的关联关系构建初始的图谱，最后根据初始图谱，确定目标资金账户团体，进而达到了提高对团体账户的挖掘的准确率的效果。

可选地，在本申请实施例提供的资金账户的处理装置中，第一确定单元包括：第一确定子单元，用于对于每个第一资金账户，依据第一资金账户的交易数据，确定多个第二资金账户和每个第二资金账户与第一资金账户之间的第一交易资金总额，其中，第二资金账户为收到第一资金账户转账的资金账户；第二确定子单元，用于对于每个第一资金账户，依据第一资金账户的交易数据，确定多个第三资金账户和每个第三资金账户与第一资金账户之间的第二交易资金总额，其中，第三资金账户为对第一资金账户转账的资金账户；第三确定子单元，用于依据多个第二资金账户、多个第三资金账户、第一交易资金总额和第二交易资金总额，确定多个资金账户组。

可选地，在本申请实施例提供的资金账户的处理装置中，第三确定子单元包括：第一确定模块，用于对于每个第一资金账户，依据第一交易资金总额和第二交易资金总额，从多个第二资金账户和多个第三资金账户中确定第一资金账户的多个关联资金账号；第二确定模块，用于依据第一资金账户的多个关联资金账号，确定多个资金账户组。

可选地，在本申请实施例提供的资金账户的处理装置中，第二确定单元包括：第四确定子单元，用于依据初始图谱和社区发现算法，确定多个初始资金账户团体；第五确定子单元，用于依据多个初始资金账户团体和初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定目标资金账户团体，其中，初始资金账户团体中的资金账户的数据信息中至少包括：账户名称和账户类型。

可选地，在本申请实施例提供的资金账户的处理装置中，第五确定子单元包括：第三确定模块，用于对于每个初始资金账户团体，依据初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定初始资金账户团体中的资金账户为风险账户的第一总数量；评分模块，用于依据第一总数量，对每个初始资金账户团体进行评分，得到评分值；第四确定模块，用于依据评分值，从多个初始资金账户团体中确定目标资金账户团体。

可选地，在本申请实施例提供的资金账户的处理装置中，第五确定子单元包括：第四确定模块，用于确定每个初始资金账户团体的中心资金账户，其中，中心资金账户为每个初始资金账户团体中的具有关联资金账户的数量超过预设阈值的资金账户；判断模块，用于依据每个中心资金账户的数据信息，判断每个中心资金账户是否为风险资金账户，得到判断结果；第五确定模块，用于依据判断结果，从多个初始资金账户团体中确定目标资金账户团体。

可选地，在本申请实施例提供的资金账户的处理装置中，第四确定模块包括：第一确定子模块，用于对于每个初始资金账户团体，确定初始资金账户团体中的每个资金账户所关联的资金账户的数量，得到每个资金账户对应的第二总数量；第二确定子模块，用于依据每个资金账户对应的第二总数量，确定初始资金账户团体的中心资金账户。

资金账户的处理装置包括处理器和存储器，上述的获取单元401，第一确定单元402，构建单元403和第二确定单元404等均作为程序单元存储在存储器中，由处理器执行存储在存储器中的上述程序单元来实现相应的功能。

处理器中包含内核，由内核去存储器中调取相应的程序单元。内核可以设置一个或以上，通过调整内核参数来实现对资金账户的挖掘。

存储器可能包括计算机可读介质中的非永久性存储器，随机存取存储器(RAM)和/或非易失性内存等形式，如只读存储器(ROM)或闪存(flash RAM)，存储器包括至少一个存储芯片。

本发明实施例提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有程序，该程序被处理器执行时实现资金账户的处理方法。

本发明实施例提供了一种处理器，处理器用于运行程序，其中，程序运行时执行资金账户的处理方法。

如图5所示，本发明实施例提供了一种电子设备，设备包括处理器、存储器及存储在存储器上并可在处理器上运行的程序，处理器执行程序时实现以下步骤：获取多个第一资金账户在预设时间内的交易数据；依据多个第一资金账户在预设时间内的交易数据，确定多个资金账户组，其中，每个资金账户组由具有关联关系的两个资金账户组合；依据多个资金账户组中的资金账户的关联关系，构建初始图谱；依据初始图谱，确定目标资金账户团体，其中，目标资金账户团体为具有交易风险的资金账户团体。

可选地，依据多个第一资金账户在预设时间内的交易数据，确定多个资金账户组包括：对于每个第一资金账户，依据第一资金账户的交易数据，确定多个第二资金账户和每个第二资金账户与第一资金账户之间的第一交易资金总额，其中，第二资金账户为收到第一资金账户转账的资金账户；对于每个第一资金账户，依据第一资金账户的交易数据，确定多个第三资金账户和每个第三资金账户与第一资金账户之间的第二交易资金总额，其中，第三资金账户为对第一资金账户转账的资金账户；依据多个第二资金账户、多个第三资金账户、第一交易资金总额和第二交易资金总额，确定多个资金账户组。

可选地，依据多个第二资金账户、多个第三资金账户、第一交易资金总额和第二交易资金总额，确定多个资金账户组包括：对于每个第一资金账户，依据第一交易资金总额和第二交易资金总额，从多个第二资金账户和多个第三资金账户中确定第一资金账户的多个关联资金账号；依据第一资金账户的多个关联资金账号，确定多个资金账户组。

可选地，依据初始图谱，确定目标资金账户团体包括：依据初始图谱和社区发现算法，确定多个初始资金账户团体；依据多个初始资金账户团体和初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定目标资金账户团体，其中，初始资金账户团体中的资金账户的数据信息中至少包括：账户名称和账户类型。

可选地，依据多个初始资金账户团体和初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定目标资金账户团体包括：对于每个初始资金账户团体，依据初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定初始资金账户团体中的资金账户为风险账户的第一总数量；依据第一总数量，对每个初始资金账户团体进行评分，得到评分值；依据评分值，从多个初始资金账户团体中确定目标资金账户团体。

可选地，依据多个初始资金账户团体和初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定目标资金账户团体包括：确定每个初始资金账户团体的中心资金账户，其中，中心资金账户为每个初始资金账户团体中的具有关联资金账户的数量超过预设阈值的资金账户；依据每个中心资金账户的数据信息，判断每个中心资金账户是否为风险资金账户，得到判断结果；依据判断结果，从多个初始资金账户团体中确定目标资金账户团体。

可选地，确定每个初始资金账户团体的中心资金账户包括：对于每个初始资金账户团体，确定初始资金账户团体中的每个资金账户所关联的资金账户的数量，得到每个资金账户对应的第二总数量；依据每个资金账户对应的第二总数量，确定初始资金账户团体的中心资金账户。

本文中的设备可以是服务器、PC、PAD、手机等。

本申请还提供了一种计算机程序产品，当在数据处理设备上执行时，适于执行初始化有如下方法步骤的程序：获取多个第一资金账户在预设时间内的交易数据；依据多个第一资金账户在预设时间内的交易数据，确定多个资金账户组，其中，每个资金账户组由具有关联关系的两个资金账户组合；依据多个资金账户组中的资金账户的关联关系，构建初始图谱；依据初始图谱，确定目标资金账户团体，其中，目标资金账户团体为具有交易风险的资金账户团体。

可选地，依据多个第一资金账户在预设时间内的交易数据，确定多个资金账户组包括：对于每个第一资金账户，依据第一资金账户的交易数据，确定多个第二资金账户和每个第二资金账户与第一资金账户之间的第一交易资金总额，其中，第二资金账户为收到第一资金账户转账的资金账户；对于每个第一资金账户，依据第一资金账户的交易数据，确定多个第三资金账户和每个第三资金账户与第一资金账户之间的第二交易资金总额，其中，第三资金账户为对第一资金账户转账的资金账户；依据多个第二资金账户、多个第三资金账户、第一交易资金总额和第二交易资金总额，确定多个资金账户组。

可选地，依据多个第二资金账户、多个第三资金账户、第一交易资金总额和第二交易资金总额，确定多个资金账户组包括：对于每个第一资金账户，依据第一交易资金总额和第二交易资金总额，从多个第二资金账户和多个第三资金账户中确定第一资金账户的多个关联资金账号；依据第一资金账户的多个关联资金账号，确定多个资金账户组。

可选地，依据初始图谱，确定目标资金账户团体包括：依据初始图谱和社区发现算法，确定多个初始资金账户团体；依据多个初始资金账户团体和初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定目标资金账户团体，其中，初始资金账户团体中的资金账户的数据信息中至少包括：账户名称和账户类型。

可选地，依据多个初始资金账户团体和初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定目标资金账户团体包括：对于每个初始资金账户团体，依据初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定初始资金账户团体中的资金账户为风险账户的第一总数量；依据第一总数量，对每个初始资金账户团体进行评分，得到评分值；依据评分值，从多个初始资金账户团体中确定目标资金账户团体。

可选地，依据多个初始资金账户团体和初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定目标资金账户团体包括：确定每个初始资金账户团体的中心资金账户，其中，中心资金账户为每个初始资金账户团体中的具有关联资金账户的数量超过预设阈值的资金账户；依据每个中心资金账户的数据信息，判断每个中心资金账户是否为风险资金账户，得到判断结果；依据判断结果，从多个初始资金账户团体中确定目标资金账户团体。

可选地，确定每个初始资金账户团体的中心资金账户包括：对于每个初始资金账户团体，确定初始资金账户团体中的每个资金账户所关联的资金账户的数量，得到每个资金账户对应的第二总数量；依据每个资金账户对应的第二总数量，确定初始资金账户团体的中心资金账户。

本领域内的技术人员应明白，本申请的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本申请可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本申请可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

本申请是参照根据本申请实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。

这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。

这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。

在一个典型的配置中，计算设备包括一个或多个处理器(CPU)、输入/输出接口、网络接口和内存。

存储器可能包括计算机可读介质中的非永久性存储器，随机存取存储器(RAM)和/或非易失性内存等形式，如只读存储器(ROM)或闪存(flash RAM)。存储器是计算机可读介质的示例。

计算机可读介质包括永久性和非永久性、可移动和非可移动媒体可以由任何方法或技术来实现信息存储。信息可以是计算机可读指令、数据结构、程序的模块或其他数据。计算机的存储介质的例子包括，但不限于相变内存(PRAM)、静态随机存取存储器(SRAM)、动态随机存取存储器(DRAM)、其他类型的随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、电可擦除可编程只读存储器(EEPROM)、快闪记忆体或其他内存技术、只读光盘只读存储器(CD-ROM)、数字多功能光盘(DVD)或其他光学存储、磁盒式磁带，磁带磁盘存储或其他磁性存储设备或任何其他非传输介质，可用于存储可以被计算设备访问的信息。按照本文中的界定，计算机可读介质不包括暂存电脑可读媒体(transitory media)，如调制的数据信号和载波。

还需要说明的是，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、商品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、商品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括要素的过程、方法、商品或者设备中还存在另外的相同要素。

本领域技术人员应明白，本申请的实施例可提供为方法、系统或计算机程序产品。因此，本申请可采用完全硬件实施例、完全软件实施例或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本申请可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

以上仅为本申请的实施例而已，并不用于限制本申请。对于本领域技术人员来说，本申请可以有各种更改和变化。凡在本申请的精神和原理之内所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本申请的权利要求范围之内。

Claims (10)

1.一种资金账户的处理方法，其特征在于，包括：

获取多个第一资金账户在预设时间内的交易数据；

依据所述多个第一资金账户在预设时间内的交易数据，确定多个资金账户组，其中，每个资金账户组由具有关联关系的两个资金账户组合；

依据多个资金账户组中的资金账户的关联关系，构建初始图谱；

依据所述初始图谱，确定目标资金账户团体，其中，所述目标资金账户团体为具有交易风险的资金账户团体。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，依据所述多个第一资金账户在预设时间内的交易数据，确定多个资金账户组包括：

对于每个第一资金账户，依据所述第一资金账户的交易数据，确定多个第二资金账户和每个第二资金账户与所述第一资金账户之间的第一交易资金总额，其中，所述第二资金账户为收到所述第一资金账户转账的资金账户；

对于每个第一资金账户，依据所述第一资金账户的交易数据，确定多个第三资金账户和每个第三资金账户与所述第一资金账户之间的第二交易资金总额，其中，所述第三资金账户为对所述第一资金账户转账的资金账户；

依据所述多个第二资金账户、多个第三资金账户、所述第一交易资金总额和所述第二交易资金总额，确定所述多个资金账户组。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，依据所述多个第二资金账户、多个第三资金账户、所述第一交易资金总额和所述第二交易资金总额，确定所述多个资金账户组包括：

对于每个第一资金账户，依据所述第一交易资金总额和所述第二交易资金总额，从所述多个第二资金账户和所述多个第三资金账户中确定所述第一资金账户的多个关联资金账号；

依据所述第一资金账户的多个关联资金账号，确定所述多个资金账户组。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，依据所述初始图谱，确定目标资金账户团体包括：

依据所述初始图谱和社区发现算法，确定多个初始资金账户团体；

依据所述多个初始资金账户团体和所述初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定所述目标资金账户团体，其中，所述初始资金账户团体中的资金账户的数据信息中至少包括：账户名称和账户类型。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，依据所述多个初始资金账户团体和所述初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定所述目标资金账户团体包括：

对于每个初始资金账户团体，依据所述初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定所述初始资金账户团体中的资金账户为风险账户的第一总数量；

依据所述第一总数量，对每个初始资金账户团体进行评分，得到评分值；

依据所述评分值，从所述多个初始资金账户团体中确定所述目标资金账户团体。

6.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，依据所述多个初始资金账户团体和所述初始资金账户团体中的资金账户的数据信息，确定所述目标资金账户团体包括：

确定每个初始资金账户团体的中心资金账户，其中，所述中心资金账户为每个初始资金账户团体中的具有关联资金账户的数量超过预设阈值的资金账户；

依据每个中心资金账户的数据信息，判断每个中心资金账户是否为风险资金账户，得到判断结果；

依据所述判断结果，从所述多个初始资金账户团体中确定所述目标资金账户团体。

7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，确定每个初始资金账户团体的中心资金账户包括：

对于每个初始资金账户团体，确定所述初始资金账户团体中的每个资金账户所关联的资金账户的数量，得到所述每个资金账户对应的第二总数量；

依据所述每个资金账户对应的第二总数量，确定所述初始资金账户团体的中心资金账户。

8.一种资金账户的处理装置，其特征在于，包括：

获取单元，用于获取多个第一资金账户在预设时间内的交易数据；

第一确定单元，用于依据所述多个第一资金账户在预设时间内的交易数据，确定多个资金账户组，其中，每个资金账户组由具有关联关系的两个资金账户组合；

构建单元，用于依据多个资金账户组中的资金账户的关联关系，构建初始图谱；

第二确定单元，用于依据所述初始图谱，确定目标资金账户团体，其中，所述目标资金账户团体为具有交易风险的资金账户团体。

9.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质包括存储的程序，其中，在所述程序运行时控制所述存储介质在设备执行权利要求1至7中任意一项所述的资金账户的处理方法。

10.一种电子设备，其特征在于，包括一个或多个处理器和存储器，所述存储器用于存储一个或多个程序，其中，当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时，使得所述一个或多个处理器实现权利要求1至7中任意一项所述的资金账户的处理方法。