CN116188020A - 异常账户识别方法、装置以及存储介质 - Google Patents

Abstract

本申请公开了一种异常账户识别方法、装置以及存储介质。涉及大数据领域。该方法包括：获取目标日期内的多笔待确认交易，并通过预设规则从多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易；获取所有异常交易中的交易账户信息，得到多组交易账户信息，并根据多组交易账户信息生成多个异常交易的有向图；根据有向图中的多个节点之间的连接关系对多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度；根据每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户。通过本申请，解决了相关技术中通过对单一账户信息进行分析的方式无法准确识别异常账户的问题。

Description

异常账户识别方法、装置以及存储介质

技术领域

本申请涉及大数据领域，具体而言，涉及一种异常账户识别方法、装置以及存储介质。

背景技术

在金融机构中，存在部分进行非法交易的客户以及账户，为了保障广大人民群众的财产安全，需要从大量的金融机构账户中识别出异常账户，并及时对异常账户进行处理。

当前，为了识别出异常账户，通常使用的方法为以客户维度识别交易信息和客户信息，并通过使用基本的统计方法对单一客户身份行为和交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等异常情形进行资金交易分析，从而判断该账户是否为异常账户。但是，可能无法根据单一客户身份和交易信息识别全部的异常账户，进而导致部分异常账户仍可以正常进行交易。

针对相关技术中通过对单一账户信息进行分析的方式无法准确识别异常账户的问题，目前尚未提出有效的解决方案。

发明内容

本申请提供一种异常账户识别方法、装置以及存储介质，以解决相关技术中通过对单一账户信息进行分析的方式无法准确识别异常账户的问题。

根据本申请的一个方面，提供了一种异常账户识别方法。该方法包括：获取目标日期内的多笔待确认交易，并通过预设规则从多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易，其中，每笔待确认交易中包括交易账户信息和交易基本内容，交易账户信息中包括交易本方信息和交易对方信息；获取所有异常交易中的交易账户信息，得到多组交易账户信息，并根据多组交易账户信息生成多个异常交易的有向图，其中，有向图中的节点为交易本方信息和/或交易对方信息；根据有向图中的多个节点之间的连接关系对多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度；根据每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户。

可选地，通过预设规则从多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易包括：获取每笔待确认交易中的交易本方信息，得到多个交易本方信息；根据多笔待确认交易确定每个交易本方信息关联的交易对方信息的数量，得到多个第一数量；根据多笔待确认交易确定每个交易本方信息关联的多笔交易的总额度，得到多个交易总额度；将每个交易本方信息的交易总额度和第一数量输入规则模型中，得到多个异常交易本方信息，其中，规则模型中包括多个用于识别异常交易的预设规则；将包含异常交易本方信息的待确认交易确定为异常交易，得到多个异常交易。

可选地，根据多组交易账户信息生成多个异常交易的有向图包括：将每组交易账户信息中的交易本方信息和交易对方信息确定为两个节点，并根据每组交易账户信息中的交易基本内容将对应的两个节点通过有向边进行连接，得到多组子有向图，其中，有向边指向交易对方信息；根据多组子有向图之间的相同节点将多组子有向图进行连接，得到多个异常交易的有向图。

可选地，根据有向图中的多个节点之间的连接关系对多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度包括：为有向图中的每个节点设置任意账户类型，得到多个初始账户类型；分别确定每个节点的有向边指示的交易额，得到多组交易额，其中，每组交易额中包括至少一个交易额；确定每组交易额中的最大交易额，并确定每个最大交易额所在的有向边，得到多个目标有向边以及每个目标有向边连接的目标节点；将每个节点的初始账户类型更新为对应的目标节点的初始账户类型，得到多个更新后的初始账户类型；再次执行确定每组交易额中的最大交易额，得到每个节点的最大交易额，并确定每个最大交易额所在的有向边，得到多个目标有向边以及每个目标有向边连接的目标节点的步骤，直至每个节点的初始账户类型不再改变，得到每个节点的目标账户类型。

可选地，根据有向图中的多个节点之间的连接关系对多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度包括：为有向图中的每个节点设置初始重要度，得到多个初始重要度；根据有向图中的每个节点和相连节点之间的有向边指向方向更新每个节点的初始重要度，得到多个候选重要度；将每个候选重要度确定为更新后的初始重要度，并再次执行根据有向图中的每个节点和相连节点之间的有向边指向方向更新每个节点的初始重要度，得到多个候选重要度的步骤，直至每个节点的初始重要度和候选重要度相同；将每个节点的候选重要度确定为节点的目标账户重要度。

可选地，根据有向图中的每个节点和相连节点之间的有向边指向方向更新每个节点的初始重要度，得到多个候选重要度包括：对于每一个节点，获取节点连接的多个有向边中指向节点的有向边，得到候选有向边集合；获取候选有向边集合中的指出端连接的节点，得到一组候选节点；获取每个候选节点的链出边的数量，得到多个第二数量；根据每个候选节点的初始重要度和第二数量计算节点的候选重要度。

可选地，根据每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户包括：从有向图中的多个节点中获取账户类型为预设类型的节点，得到多个第一节点；从多个第一节点中获取目标账户重要度大于预设值的节点，得到多个第二节点；分别将每个第二节点表征的账户信息确定为异常账户。

可选地，在根据每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户之后，该方法还包括：在数据库中获取异常账户的历史认证信息；在异常账户的历史认证信息为正常的情况下，将异常账户的当前认证信息确定为异常，并存储至数据库中；在异常账户的历史认证信息为异常的情况下，发出告警信息，其中，告警信息表征异常账户具有违规的交易权限。

根据本申请的另一方面，提供了一种异常账户识别装置。该装置包括：第一获取单元，用于获取目标日期内的多笔待确认交易，并通过预设规则从多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易，其中，每笔待确认交易中包括交易账户信息和交易基本内容，交易账户信息中包括交易本方信息和交易对方信息；生成单元，用于获取所有异常交易中的交易账户信息，得到多组交易账户信息，并根据多组交易账户信息生成多个异常交易的有向图，其中，有向图中的节点为交易本方信息和/或交易对方信息；计算单元，用于根据有向图中的多个节点之间的连接关系对多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度；第一确定单元，用于根据每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户。

根据本发明实施例的另一方面，还提供了一种计算机存储介质，计算机存储介质用于存储程序，其中，程序运行时控制计算机存储介质所在的设备执行一种异常账户识别方法。

根据本发明实施例的另一方面，还提供了一种电子设备，包含一个或多个处理器和存储器；存储器中存储有计算机可读指令，处理器用于运行计算机可读指令，其中，计算机可读指令运行时执行一种异常账户识别方法。

通过本申请，采用以下步骤：获取目标日期内的多笔待确认交易，并通过预设规则从多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易，其中，每笔待确认交易中包括交易账户信息和交易基本内容，交易账户信息中包括交易本方信息和交易对方信息；获取所有异常交易中的交易账户信息，得到多组交易账户信息，并根据多组交易账户信息生成多个异常交易的有向图，其中，有向图中的节点为交易本方信息和/或交易对方信息；根据有向图中的多个节点之间的连接关系对多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度；根据每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户。解决了相关技术中通过对单一账户信息进行分析的方式无法准确识别异常账户的问题。通过识别异常交易，并根据异常交易中的交易信息对生成账户之间的有向图，并根据有向图中的多个账户节点之间的连接关系将多个账户进行分类，从而将关联关系密切的账户分为一类，并根据关联关系计算每个账户的重要度分值，从而根据重要度分值和账户类型两个维度将账户按照类型进行异常确认，进而通过账户与账户之间的交易关系和关联关系对账户综合判断，达到了准确识别异常账户的效果。

附图说明

构成本申请的一部分的附图用来提供对本申请的进一步理解，本申请的示意性实施例及其说明用于解释本申请，并不构成对本申请的不当限定。在附图中：

图1是根据本申请实施例提供的异常账户识别方法的流程图；

图2是根据本申请实施例提供的可选地有向图的示意图一；

图3是根据本申请实施例提供的可选地有向图的示意图二；

图4是根据本申请实施例提供的重要度计算方法的流程图；

图5是根据本申请实施例提供的异常账户识别装置的示意图；

图6为根据本申请实施例提供的一种电子设备的示意图。

具体实施方式

需要说明的是，在不冲突的情况下，本申请中的实施例及实施例中的特征可以相互组合。下面将参考附图并结合实施例来详细说明本申请。

为了使本技术领域的人员更好地理解本申请方案，下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分的实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本申请保护的范围。

需要说明的是，本申请的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“第一”、“第二”等是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。应该理解这样使用的数据在适当情况下可以互换，以便这里描述的本申请的实施例。此外，术语“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、系统、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。

需要说明的是，本公开所涉及的相关信息(包括但不限于用户设备信息、用户个人信息等)和数据(包括但不限于用于展示的数据、分析的数据等)，均为经用户授权或者经过各方充分授权的信息和数据。例如，本系统和相关用户或机构间设置有接口，在获取相关信息之前，需要通过接口向前述的用户或机构发送获取请求，并在接收到前述的用户或机构反馈的同意信息后，获取相关信息。

需要说明的是，本公开所确定的异常账户识别方法、装置以及存储介质可用于大数据领域，也可用于除大数据领域之外的任意领域，本公开所确定的异常账户识别方法、装置以及存储介质的应用领域不做限定。

需要说明的是，本申请所涉及的用户信息(包括但不限于用户设备信息、用户个人信息等)和数据(包括但不限于用于分析的数据、存储的数据、展示的数据等)，均为经用户授权或者经过各方充分授权的信息和数据，并且相关数据的收集、使用和处理需要遵守相关国家和地区的相关法律法规和标准，并提供有相应的操作入口，供用户选择授权或者拒绝。

根据本申请的实施例，提供了一种异常账户识别方法。

图1是根据本申请实施例提供的异常账户识别方法的流程图。如图1所示，该方法包括以下步骤：

步骤S101，获取目标日期内的多笔待确认交易，并通过预设规则从多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易，其中，每笔待确认交易中包括交易账户信息和交易基本内容，交易账户信息中包括交易本方信息和交易对方信息。

具体的，目标日期可以为任意一个历史自然日，可以获取当天内在金融机构中发生的多笔交易，并通过预设规则从多笔交易中识别异常交易，其中，每笔交易中可以包括三部分，分别为：交易本方信息，交易对手信息和交易基本内容，其中，交易本方信息也即交易发起方的信息，可以包括：客户编号、客户姓名、账户、证件号等信息，交易对方信息也即交易接收方的信息，可以包括：交易对手姓名，交易对手账户等信息；交易基本内容也即此次交易中的具体内容，包括但不限于交易日期、交易时间、交易金额、交易币种等信息。表1为一种可选地交易信息表，其中包括交易要素类别和交易要素，可以通过表1中的交易信息确定每笔交易的详细内容。

表1

步骤S102，获取所有异常交易中的交易账户信息，得到多组交易账户信息，并根据多组交易账户信息生成多个异常交易的有向图，其中，有向图中的节点为交易本方信息和/或交易对方信息。

具体的，在确定了异常交易后，可以获取异常交易中的交易本方信息中的账户信息，以及交易对方信息中的账户信息，由于交易存在方向性，因此，可以将本方交易信息和对方交易信息设置为两个账户节点，并根据交易方向将两个节点进行连接，从而生成每个异常交易对应的子有向图，其中，子有向图中包括两个节点以及两个节点之间的有向边。

进一步的，将多个交易信息的子有向图进行组合，得到多个异常交易对应的有向图。

需要说明的是，由于在一个异常交易中的交易本方信息可以在另一个异常交易中作为交易对方信息，因此，有向图中的每个节点即可以代表交易本方信息，也可以代表交易对方信息。

步骤S103，根据有向图中的多个节点之间的连接关系对多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度。

具体的，得到有向图后，可以根据有向图中的多个节点之间的连接关系将关联度较高的节点分为一类，从而对大量的节点进行组别划分。

图2是根据本申请实施例提供的可选地有向图的示意图一，如图2所示，图中每个有向边均对应一笔交易，由于节点1与节点3之间存在3笔交易，因此可以表征节点1与节点3之间的关联度较大，因此可以将节点1和节点3的节点类型确定为同一类，从而可以将节点1和节点3进行组合分析。

进一步的，在对节点类型进行确定后，还需要确定节点重要度，其中，节点重要度的确定方法可以通过交易量，也即与节点连接的有向边的数量进行重要度的计算，从而确定每个节点的重要度。

步骤S104，根据每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户。

具体的，在确定了每个账户的类型以及重要度后，即可根据重要度和类型对每个账户进行判断，例如，在确认了A账户为异常账户的情况下，将与A账户类型相同，并且重要度在X以上的账户确定为异常账户，从而可以从与A账户发生交易的众多账户中将非法账户进行选取，并且还可以保证不发生将与A账户之间只有少量交易的正常账户进行错误判断的效果。

本申请实施例提供的异常账户识别方法，通过获取目标日期内的多笔待确认交易，并通过预设规则从多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易，其中，每笔待确认交易中包括交易账户信息和交易基本内容，交易账户信息中包括交易本方信息和交易对方信息；获取所有异常交易中的交易账户信息，得到多组交易账户信息，并根据多组交易账户信息生成多个异常交易的有向图，其中，有向图中的节点为交易本方信息和/或交易对方信息；根据有向图中的多个节点之间的连接关系对多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度；根据每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户。解决了相关技术中通过对单一账户信息进行分析的方式无法准确识别异常账户的问题。通过识别异常交易，并根据异常交易中的交易信息对生成账户之间的有向图，并根据有向图中的多个账户节点之间的连接关系将多个账户进行分类，从而将关联关系密切的账户分为一类，并根据关联关系计算每个账户的重要度分值，从而根据重要度分值和账户类型两个维度将账户按照类型进行异常确认，进而通过账户与账户之间的交易关系和关联关系对账户综合判断，达到了准确识别异常账户的效果。

可选地，在本申请实施例提供的异常账户识别方法中，通过预设规则从多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易包括：获取每笔待确认交易中的交易本方信息，得到多个交易本方信息；根据多笔待确认交易确定每个交易本方信息关联的交易对方信息的数量，得到多个第一数量；根据多笔待确认交易确定每个交易本方信息关联的多笔交易的总额度，得到多个交易总额度；将每个交易本方信息的交易总额度和第一数量输入规则模型中，得到多个异常交易本方信息，其中，规则模型中包括多个用于识别异常交易的预设规则；将包含异常交易本方信息的待确认交易确定为异常交易，得到多个异常交易。

具体的，预设模型中的多个预设规则可以为表2中的规则，如表2所示，首先需要从多个异常交易中获取全部的交易本方信息，并从多个异常交易中确定每个交易本方信息发生的交易频率以及交易额度，并根据交易频率和交易额度确定是否每个交易本方信息是否满足预设规则，并在满足表2中的任意一项规则的情况下，确定该交易本方信息为异常信息，并将其所在的交易确定为异常交易，其中，该交易本方信息在异常交易中的角色可以为交易本方，也可以为交易对方，也即，该信息在作为交易对方信息时所在的交易也为异常交易。

表2

可选地，在本申请实施例提供的异常账户识别方法中，根据多组交易账户信息生成多个异常交易的有向图包括：将每组交易账户信息中的交易本方信息和交易对方信息确定为两个节点，并根据每组交易账户信息中的交易基本内容将对应的两个节点通过有向边进行连接，得到多组子有向图，其中，有向边指向交易对方信息；根据多组子有向图之间的相同节点将多组子有向图进行连接，得到多个异常交易的有向图。

具体的，在生成有向图的时候，可以将每个异常交易中的本方交易信息和对方交易信息设置为两个节点，并根据交易方向将两个节点进行连接，得到一组子有向图，并在得到每个异常交易的子有向图的情况下，将多个子有向图中的重复节点进行组合，也即，根据重复节点将多个子有向图进行组合连接，从而得到多个异常交易对应的一个包含全部交易信息的有向图。

可选地，在本申请实施例提供的异常账户识别方法中，根据有向图中的多个节点之间的连接关系对多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度包括：为有向图中的每个节点设置任意账户类型，得到多个初始账户类型；分别确定每个节点的有向边指示的交易额，得到多组交易额，其中，每组交易额中包括至少一个交易额；确定每组交易额中的最大交易额，并确定每个最大交易额所在的有向边，得到多个目标有向边以及每个目标有向边连接的目标节点；将每个节点的初始账户类型更新为对应的目标节点的初始账户类型，得到多个更新后的初始账户类型；再次执行确定每组交易额中的最大交易额，得到每个节点的最大交易额，并确定每个最大交易额所在的有向边，得到多个目标有向边以及每个目标有向边连接的目标节点的步骤，直至每个节点的初始账户类型不再改变或初始账户类型在多个类型之间循环改变，进而得到每个节点的目标账户类型。

具体的，在确定每个节点的账户类型的时候，可以先为每个节点设置一个初始账户类型，其中，初始账户类型可以为任意内容，例如，图3是根据本申请实施例提供的可选地有向图的示意图二，如图3所示，图3中的节点1的初始账户类型为A，节点2的初始账户类型为B，节点3的初始账户类型为C，节点4的初始账户类型为D，节点5的初始账户类型为E等，在设置完账户类型后，需要确定有向图中的每两个连接的节点之间的交易额，需要说明的是，在两个节点之间存在多个有向边的情况下，表征这两个节点表征的账户之间存在多笔交易，因此，这两个节点之间的交易额为多个有向边表征的交易额之和，例如，图3中节点1和节点3之间存在三笔交易，每笔交易的交易额为10，则节点1和节点3之间的总交易额为30，也即节点1和节点3之间有向边表征的交易额为30。

进一步的，在确定了初始账户类型和节点间的交易额之后，需要确定每个节点连接的多个节点中，交易额最大的有向边对应的节点，例如，在图3中，与节点1连接的节点为节点2和节点3，其中，节点1与节点2之间的交易额为40，节点1与节点3之间的交易额为30，则节点1对应的目标节点为节点2，同样的，节点2的目标节点为节点1，节点3的目标节点为节点5，节点5的目标节点为节点3，节点4的目标节点为节点3，并将节点的类型变更为目标节点的类型。

进一步的，需要重复上述流程，此时，由于目标节点不发生变化，因此，节点1与节点2的类型交换，节点3与节点4和节点5的类型交换，并循环重复上述流程，因此，节点1和节点2的账户类型相同，节点3-节点5的账户类型相同。

可选地，在本申请实施例提供的异常账户识别方法中，图4是根据本申请实施例提供的重要度计算方法的流程图，如图4所示，步骤S103中，根据有向图中的多个节点之间的连接关系对多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度包括：

步骤S401，为有向图中的每个节点设置初始重要度，得到多个初始重要度；

步骤S402，根据有向图中的每个节点和相连节点之间的有向边指向方向更新每个节点的初始重要度，得到多个候选重要度；

步骤S403，将每个候选重要度确定为更新后的初始重要度，并再次执行根据有向图中的每个节点和相连节点之间的有向边指向方向更新每个节点的初始重要度，得到多个候选重要度的步骤，直至每个节点的初始重要度和候选重要度相同；

步骤S404，将每个节点的候选重要度确定为节点的目标账户重要度。

具体的，在计算每个节点的重要度的时候，首先需要为每个节点设置一个初始重要度，其中，每个节点的初始重要度可以为同样的数值，进一步的，可以根据每个节点与相连节点之间的有向边指向方向更新每个节点的初始重要度，得到多个候选重要度，例如，可以确定每个节点被指向的有向边的数量，并根据被指向的有向边对应的节点的数量和有向边的数量修改每个节点的初始重要度，其中，每个节点被指向的有向边也即节点在交易中作为交易对方时的有向边。如图2所示，图2中节点3的有向边数量为5，被指向的有向边的数量为4，有向边对应的节点的数量为2。

在对每个节点进行一次计算之后，会更新每个节点的初始重要度，并在更新后再次执行上述流程，直至初始重要度的值不发生变化，则完成每个节点的目标重要度的计算流程。

可选地，在本申请实施例提供的异常账户识别方法中，根据有向图中的每个节点和相连节点之间的有向边指向方向更新每个节点的初始重要度，得到多个候选重要度包括：对于每一个节点，获取节点连接的多个有向边中指向节点的有向边，得到候选有向边集合；获取候选有向边集合中的指出端连接的节点，得到一组候选节点；获取每个候选节点的链出边的数量，得到多个第二数量；根据每个候选节点的初始重要度和第二数量计算节点的候选重要度。

具体的，在计算候选重要度的时候，可以将每个节点的初始重要度PR(x)设置为1/N，其中N为有向图中的节点总数，并通过下述公式更新每个节点的候选重要度：

其中，公式中的PR₁(x)为更新后的节点x的重要度，也即候选重要度，U(x)是指向节点x的节点集合，PR(u)为指向节点x的节点的初始重要度，N(u)是每个指向节点x的节点u的链出数，也即节点u向外指向的有向边的数量。

可选地，在本申请实施例提供的异常账户识别方法中，根据每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户包括：从有向图中的多个节点中获取账户类型为预设类型的节点，得到多个第一节点；从多个第一节点中获取目标账户重要度大于预设值的节点，得到多个第二节点；分别将每个第二节点表征的账户信息确定为异常账户。

具体的，在得到目标账户类型和目标账户重要度后，可以先确定以确定的异常账户的账户类型，并获取与该账户类型的类型相同的账户，得到多个第一节点，并从多个第一节点中获取目标账户重要度大于预设值的节点，得到多个第二节点，从而可以将第二节点对应的账户确定为异常账户。

可选地，在本申请实施例提供的异常账户识别方法中，在根据每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户之后，该方法还包括：在数据库中获取异常账户的历史认证信息；在异常账户的历史认证信息为正常的情况下，将异常账户的当前认证信息确定为异常，并存储至数据库中；在异常账户的历史认证信息为异常的情况下，发出告警信息，其中，告警信息表征异常账户具有违规的交易权限。

具体的，在确定了异常账户的情况下，需要确定该账户在历史记录中是否已经被记录为异常账户，此时，需要在数据库中获取异常账户的历史认证信息，并判断历史认证信息中该账户是否为异常，在历史认证信息中该账户不是异常的情况下，将异常账户的当前认证信息确定为异常，并存储至数据库中，从而通过当前认证信息替换历史认证信息，使得该账户的认证信息变更为异常，在历史认证信息中该账户是异常的情况下，表征该账户在被确定为异常账户的情况下，仍然存在违法交易，此时需要发出告警信息通知工作人员对该账户进行人工处置。

需要说明的是，在附图的流程图示出的步骤可以在诸如一组计算机可执行指令的计算机系统中执行，并且，虽然在流程图中示出了逻辑顺序，但是在某些情况下，可以以不同于此处的顺序执行所示出或描述的步骤。

本申请实施例还提供了一种异常账户识别装置，需要说明的是，本申请实施例的异常账户识别装置可以用于执行本申请实施例所提供的用于异常账户识别方法。以下对本申请实施例提供的异常账户识别装置进行介绍。

图5是根据本申请实施例提供的异常账户识别装置的示意图。如图5所示，该装置包括：第一获取单元51，生成单元52，计算单元53，第一确定单元54。

第一获取单元51，用于获取目标日期内的多笔待确认交易，并通过预设规则从多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易，其中，每笔待确认交易中包括交易账户信息和交易基本内容，交易账户信息中包括交易本方信息和交易对方信息。

生成单元52，用于获取所有异常交易中的交易账户信息，得到多组交易账户信息，并根据多组交易账户信息生成多个异常交易的有向图，其中，有向图中的节点为交易本方信息和/或交易对方信息。

计算单元53，用于根据有向图中的多个节点之间的连接关系对多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度。

第一确定单元54，用于根据每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户。

本申请实施例提供的异常账户识别装置，通过第一获取单元51，用于获取目标日期内的多笔待确认交易，并通过预设规则从多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易，其中，每笔待确认交易中包括交易账户信息和交易基本内容，交易账户信息中包括交易本方信息和交易对方信息；生成单元52，用于获取所有异常交易中的交易账户信息，得到多组交易账户信息，并根据多组交易账户信息生成多个异常交易的有向图，其中，有向图中的节点为交易本方信息和/或交易对方信息；计算单元53，用于根据有向图中的多个节点之间的连接关系对多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度；第一确定单元54，用于根据每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户。解决了相关技术中通过对单一账户信息进行分析的方式无法准确识别异常账户的问题。通过识别异常交易，并根据异常交易中的交易信息对生成账户之间的有向图，并根据有向图中的多个账户节点之间的连接关系将多个账户进行分类，从而将关联关系密切的账户分为一类，并根据关联关系计算每个账户的重要度分值，从而根据重要度分值和账户类型两个维度将账户按照类型进行异常确认，进而通过账户与账户之间的交易关系和关联关系对账户综合判断，达到了准确识别异常账户的效果。

可选地，在本申请实施例提供的异常账户识别装置中，第一获取单元51包括：第一获取模块，用于获取每笔待确认交易中的交易本方信息，得到多个交易本方信息；第一确定模块，用于根据多笔待确认交易确定每个交易本方信息关联的交易对方信息的数量，得到多个第一数量；第二确定模块，用于根据多笔待确认交易确定每个交易本方信息关联的多笔交易的总额度，得到多个交易总额度；输入模块，用于将每个交易本方信息的交易总额度和第一数量输入规则模型中，得到多个异常交易本方信息，其中，规则模型中包括多个用于识别异常交易的预设规则；第三确定模块，用于将包含异常交易本方信息的待确认交易确定为异常交易，得到多个异常交易。

可选地，在本申请实施例提供的异常账户识别装置中，生成单元52包括：第四确定模块，用于将每组交易账户信息中的交易本方信息和交易对方信息确定为两个节点，并根据每组交易账户信息中的交易基本内容将对应的两个节点通过有向边进行连接，得到多组子有向图，其中，有向边指向交易对方信息；连接模块，用于根据多组子有向图之间的相同节点将多组子有向图进行连接，得到多个异常交易的有向图。

可选地，在本申请实施例提供的异常账户识别装置中，计算单元53包括：第一设置模块，用于为有向图中的每个节点设置任意账户类型，得到多个初始账户类型；第五确定模块，用于分别确定每个节点的有向边指示的交易额，得到多组交易额，其中，每组交易额中包括至少一个交易额；第六确定模块，用于确定每组交易额中的最大交易额，并确定每个最大交易额所在的有向边，得到多个目标有向边以及每个目标有向边连接的目标节点；第一更新模块，用于将每个节点的初始账户类型更新为对应的目标节点的初始账户类型，得到多个更新后的初始账户类型；第一执行模块，用于再次执行确定每组交易额中的最大交易额，得到每个节点的最大交易额，并确定每个最大交易额所在的有向边，得到多个目标有向边以及每个目标有向边连接的目标节点的步骤，直至每个节点的初始账户类型不再改变，得到每个节点的目标账户类型。

可选地，在本申请实施例提供的异常账户识别装置中，计算单元53包括：第二设置模块，用于为有向图中的每个节点设置初始重要度，得到多个初始重要度；第二更新模块，用于根据有向图中的每个节点和相连节点之间的有向边指向方向更新每个节点的初始重要度，得到多个候选重要度；第二执行模块，用于将每个候选重要度确定为更新后的初始重要度，并再次执行根据有向图中的每个节点和相连节点之间的有向边指向方向更新每个节点的初始重要度，得到多个候选重要度的步骤，直至每个节点的初始重要度和候选重要度相同；第七确定模块，用于将每个节点的候选重要度确定为节点的目标账户重要度。

可选地，在本申请实施例提供的异常账户识别装置中，第二更新模块包括：第一获取子模块，用于对于每一个节点，获取节点连接的多个有向边中指向节点的有向边，得到候选有向边集合；第二获取子模块，用于获取候选有向边集合中的指出端连接的节点，得到一组候选节点；第三获取子模块，用于获取每个候选节点的链出边的数量，得到多个第二数量；计算子模块，用于根据每个候选节点的初始重要度和第二数量计算节点的候选重要度。

可选地，在本申请实施例提供的异常账户识别装置中，第一确定单元54包括：第二获取模块，用于从有向图中的多个节点中获取账户类型为预设类型的节点，得到多个第一节点；第三获取模块，用于从多个第一节点中获取目标账户重要度大于预设值的节点，得到多个第二节点；第八确定模块，用于分别将每个第二节点表征的账户信息确定为异常账户。

可选地，在本申请实施例提供的异常账户识别装置中，该装置还包括：第二获取单元，用于在数据库中获取异常账户的历史认证信息；第二确定单元，用于在异常账户的历史认证信息为正常的情况下，将异常账户的当前认证信息确定为异常，并存储至数据库中；告警单元，用于在异常账户的历史认证信息为异常的情况下，发出告警信息，其中，告警信息表征异常账户具有违规的交易权限。

上述异常账户识别装置包括处理器和存储器，上述第一获取单元51，生成单元52，计算单元53，第一确定单元54单元等均作为程序单元存储在存储器中，由处理器执行存储在存储器中的上述程序单元来实现相应的功能。

处理器中包含内核，由内核去存储器中调取相应的程序单元。内核可以设置一个或以上，通过调整内核参数来解决相关技术中通过对单一账户信息进行分析的方式无法准确识别异常账户的问题。

存储器可能包括计算机可读介质中的非永久性存储器，随机存取存储器(RAM)和/或非易失性内存等形式，如只读存储器(ROM)或闪存(flash RAM)，存储器包括至少一个存储芯片。

本发明实施例提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有程序，该程序被处理器执行时实现所述异常账户识别方法。

本发明实施例提供了一种处理器，所述处理器用于运行程序，其中，所述程序运行时执行所述异常账户识别方法。

如图6所示，本发明实施例提供了一种电子设备，电子设备60包括处理器、存储器及存储在存储器上并可在处理器上运行的程序，处理器执行程序时实现以下步骤：获取目标日期内的多笔待确认交易，并通过预设规则从多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易，其中，每笔待确认交易中包括交易账户信息和交易基本内容，交易账户信息中包括交易本方信息和交易对方信息；获取所有异常交易中的交易账户信息，得到多组交易账户信息，并根据多组交易账户信息生成多个异常交易的有向图，其中，有向图中的节点为交易本方信息和/或交易对方信息；根据有向图中的多个节点之间的连接关系对多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度；根据每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户。本文中的设备可以是服务器、PC、PAD、手机等。

本申请还提供了一种计算机程序产品，当在数据处理设备上执行时，适于执行初始化有如下方法步骤的程序：获取目标日期内的多笔待确认交易，并通过预设规则从多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易，其中，每笔待确认交易中包括交易账户信息和交易基本内容，交易账户信息中包括交易本方信息和交易对方信息；获取所有异常交易中的交易账户信息，得到多组交易账户信息，并根据多组交易账户信息生成多个异常交易的有向图，其中，有向图中的节点为交易本方信息和/或交易对方信息；根据有向图中的多个节点之间的连接关系对多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度；根据每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户。

本领域内的技术人员应明白，本申请的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本申请可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本申请可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

本申请是参照根据本申请实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。

这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。

这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。

在一个典型的配置中，计算设备包括一个或多个处理器(CPU)、输入/输出接口、网络接口和内存。

存储器可能包括计算机可读介质中的非永久性存储器，随机存取存储器(RAM)和/或非易失性内存等形式，如只读存储器(ROM)或闪存(flash RAM)。存储器是计算机可读介质的示例。

计算机可读介质包括永久性和非永久性、可移动和非可移动媒体可以由任何方法或技术来实现信息存储。信息可以是计算机可读指令、数据结构、程序的模块或其他数据。计算机的存储介质的例子包括，但不限于相变内存(PRAM)、静态随机存取存储器(SRAM)、动态随机存取存储器(DRAM)、其他类型的随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、电可擦除可编程只读存储器(EEPROM)、快闪记忆体或其他内存技术、只读光盘只读存储器(CD-ROM)、数字多功能光盘(DVD)或其他光学存储、磁盒式磁带，磁带磁盘存储或其他磁性存储设备或任何其他非传输介质，可用于存储可以被计算设备访问的信息。按照本文中的界定，计算机可读介质不包括暂存电脑可读媒体(transitory media)，如调制的数据信号和载波。

还需要说明的是，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、商品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、商品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括要素的过程、方法、商品或者设备中还存在另外的相同要素。

以上仅为本申请的实施例而已，并不用于限制本申请。对于本领域技术人员来说，本申请可以有各种更改和变化。凡在本申请的精神和原理之内所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本申请的权利要求范围之内。

Claims (10)

1.一种异常账户识别方法，其特征在于，包括：

获取目标日期内的多笔待确认交易，并通过预设规则从所述多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易，其中，每笔待确认交易中包括交易账户信息和交易基本内容，所述交易账户信息中包括交易本方信息和交易对方信息；

获取所有异常交易中的交易账户信息，得到多组交易账户信息，并根据所述多组交易账户信息生成所述多个异常交易的有向图，其中，所述有向图中的节点为所述交易本方信息和/或所述交易对方信息；

根据所述有向图中的多个节点之间的连接关系对所述多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度；

根据所述每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，通过预设规则从所述多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易包括：

获取每笔待确认交易中的交易本方信息，得到多个交易本方信息；

根据所述多笔待确认交易确定每个交易本方信息关联的交易对方信息的数量，得到多个第一数量；

根据所述多笔待确认交易确定每个交易本方信息关联的多笔交易的总额度，得到多个交易总额度；

将每个交易本方信息的交易总额度和第一数量输入规则模型中，得到多个异常交易本方信息，其中，所述规则模型中包括多个用于识别异常交易的预设规则；

将包含所述异常交易本方信息的待确认交易确定为异常交易，得到所述多个异常交易。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述多组交易账户信息生成所述多个异常交易的有向图包括：

将每组交易账户信息中的交易本方信息和交易对方信息确定为两个节点，并根据每组交易账户信息中的交易基本内容将对应的两个节点通过有向边进行连接，得到多组子有向图，其中，所述有向边指向所述交易对方信息；

根据多组子有向图之间的相同节点将多组子有向图进行连接，得到所述多个异常交易的有向图。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述有向图中的多个节点之间的连接关系对所述多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度包括：

为所述有向图中的每个节点设置任意账户类型，得到多个初始账户类型；

分别确定每个节点的有向边指示的交易额，得到多组交易额，其中，每组交易额中包括至少一个交易额；

确定每组交易额中的最大交易额，并确定每个最大交易额所在的有向边，得到多个目标有向边以及每个目标有向边连接的目标节点；

将每个节点的初始账户类型更新为对应的目标节点的初始账户类型，得到多个更新后的初始账户类型；

再次执行所述确定每组交易额中的最大交易额，得到每个节点的最大交易额，并确定每个最大交易额所在的有向边，得到多个目标有向边以及每个目标有向边连接的目标节点的步骤，直至每个节点的初始账户类型不再改变，得到每个节点的目标账户类型。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述有向图中的多个节点之间的连接关系对所述多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度包括：

为所述有向图中的每个节点设置初始重要度，得到多个初始重要度；

根据所述有向图中的每个节点和相连节点之间的有向边指向方向更新每个节点的初始重要度，得到多个候选重要度；

将每个候选重要度确定为更新后的初始重要度，并再次执行所述根据所述有向图中的每个节点和相连节点之间的有向边指向方向更新每个节点的初始重要度，得到多个候选重要度的步骤，直至每个节点的初始重要度和候选重要度相同；

将每个节点的候选重要度确定为所述节点的目标账户重要度。

6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，根据所述有向图中的每个节点和相连节点之间的有向边指向方向更新每个节点的初始重要度，得到多个候选重要度包括：

对于每一个节点，获取所述节点连接的多个有向边中指向所述节点的有向边，得到候选有向边集合；

获取所述候选有向边集合中的指出端连接的节点，得到一组候选节点；

获取每个候选节点的链出边的数量，得到多个第二数量；

根据每个候选节点的初始重要度和第二数量计算所述节点的候选重要度。

7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户包括：

从所述有向图中的多个节点中获取账户类型为预设类型的节点，得到多个第一节点；

从所述多个第一节点中获取目标账户重要度大于预设值的节点，得到多个第二节点；

分别将每个第二节点表征的账户信息确定为所述异常账户。

8.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在根据所述每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户之后，所述方法还包括：

在数据库中获取所述异常账户的历史认证信息；

在所述异常账户的历史认证信息为正常的情况下，将所述异常账户的当前认证信息确定为异常，并存储至所述数据库中；

在所述异常账户的历史认证信息为异常的情况下，发出告警信息，其中，所述告警信息表征所述异常账户具有违规的交易权限。

9.一种异常账户识别装置，其特征在于，包括：

第一获取单元，用于获取目标日期内的多笔待确认交易，并通过预设规则从所述多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易，其中，每笔待确认交易中包括交易账户信息和交易基本内容，所述交易账户信息中包括交易本方信息和交易对方信息；

生成单元，用于获取所有异常交易中的交易账户信息，得到多组交易账户信息，并根据所述多组交易账户信息生成所述多个异常交易的有向图，其中，所述有向图中的节点为所述交易本方信息和/或所述交易对方信息；

计算单元，用于根据所述有向图中的多个节点之间的连接关系对所述多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度；

第一确定单元，用于根据所述每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户。

10.一种计算机存储介质，其特征在于，所述计算机存储介质用于存储程序，其中，

所述程序运行时控制所述计算机存储介质所在的设备执行权利要求1至7中任意一项所述的异常账户识别方法。

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