CN115689757A - 业务数据处理方法、装置、设备和存储介质 - Google Patents

Abstract

本公开提供了一种业务数据处理方法，可以应用于计算机技术领域或金融科技领域。该业务数据处理方法包括：响应于业务处理请求，对业务文件进行处理得到结构化数据，其中，业务文件是根据业务处理请求接收的，业务处理请求是使用目标会计准则对业务进行处理的请求；将结构化数据拆分至多个业务目录中，得到拆分结果；基于拆分结果自动生成在使用目标会计准则对业务进行处理时所需的业务处理要素；基于拆分结果和业务处理要素，生成业务处理结果。本公开还提供了一种业务数据处理装置、设备和存储介质。

Description

业务数据处理方法、装置、设备和存储介质

技术领域

本公开涉及计算机技术领域或金融科技领域，更具体地涉及一种业务数据处理方法、装置、设备和存储介质。

背景技术

随着金融业务的发展，对业务数据处理的要求越来越高。例如，在债券估值、基金交易、预期信用损失等业务中，一般要求使用规定的会计准则。在实现本公开发明构思的过程中，发明人发现相关技术中一般存在如下问题：在切换会计准则时需要人工进行大量参数的设置，不仅容易设置失误，还降低了业务数据处理的效率和灵活性，不能快速满足处理业务数据的需求。

发明内容

鉴于上述问题，本公开提供了提高业务数据处理效率和灵活性的业务数据处理方法、装置、设备、存储介质和程序产品。

本公开的一个方面，提供了一种业务数据处理方法，包括：响应于业务处理请求，对业务文件进行处理得到结构化数据，其中，上述业务文件是根据上述业务处理请求接收的，上述业务处理请求是使用目标会计准则对业务进行处理的请求；将上述结构化数据拆分至多个业务目录中，得到拆分结果；基于上述拆分结果自动生成在使用上述目标会计准则对上述业务进行处理时所需的业务处理要素；基于上述拆分结果和上述业务处理要素，生成业务处理结果。

根据本公开的实施例，上述基于上述拆分结果自动生成在使用上述目标会计准则对上述业务进行处理时所需的业务处理要素包括：基于上述拆分结果，确定上述拆分结果中的每个上述业务目录所具有的属性参数；基于上述属性参数与上述目标会计准则，构建生成上述业务处理要素所需的要素生成规则；利用上述要素生成规则，生成在使用上述目标会计准则对上述业务进行处理时所需的业务处理要素。

根据本公开的实施例，上述对业务文件进行处理得到结构化数据包括：响应于上述业务处理请求，根据预设的文件接收参数获取上述业务文件；根据上述业务文件的名称确定上述业务文件的文件类型；根据上述业务文件的文件类型，获取对应于上述文件类型的文件解析规则；基于上述文件解析规则对上述业务文件进行解析，得到上述结构化数据。

根据本公开的实施例，上述业务处理要素包括业务处理流程和业务处理规则；上述基于上述拆分结果和上述业务处理要素，生成业务处理结果包括：基于上述拆分结果和上述业务处理流程，对上述业务进行汇总，以生成业务数据；将上述业务数据匹配到相对应的上述业务处理规则下，生成与上述业务处理请求相关联的业务凭证。

根据本公开的实施例，上述结构化数据包括行情数据；上述方法还包括：基于上述业务凭证和上述行情数据对证券进行估值，生成业务报表；根据上述业务报表进行业务核对项目。

根据本公开的实施例，上述业务目录包括以下至少之一：固定收益目录、基金结算目录、公共信息目录、交易目录、权益目录、转融通目录、新三板目录、除权目录。

本公开的另一方面还提供了一种业务数据处理装置，包括：处理模块，用于响应于业务处理请求，对业务文件进行处理得到结构化数据，其中，上述业务文件是根据上述业务处理请求接收的，上述业务处理请求是使用目标会计准则对业务进行处理的请求；拆分模块，用于将上述结构化数据拆分至多个业务目录中，得到拆分结果；第一生成模块，用于基于上述拆分结果自动生成在使用上述目标会计准则对上述业务进行处理时所需的业务处理要素；第二生成模块，用于基于上述拆分结果和上述业务处理要素，生成业务处理结果。

本公开的另一方面还提供了一种电子设备，包括：一个或多个处理器；存储装置，用于存储一个或多个程序，其中，当上述一个或多个程序被上述一个或多个处理器执行时，使得上述一个或多个处理器执行上述的业务数据处理方法。

本公开的另一方面还提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有可执行指令，该指令被处理器执行时使处理器执行上述的业务数据处理方法。

本公开的另一方面还提供了一种计算机程序产品，包括计算机程序，上述计算机程序被处理器执行时实现上述的业务数据处理方法。

根据本公开实施例提供的业务数据处理方法、装置、设备、存储介质和程序产品，通过响应于业务处理请求，对业务文件进行处理得到结构化数据；将结构化数据拆分至多个业务目录中；基于拆分结果自动生成使用目标会计准则处理业务时所需的业务处理要素；以及基于拆分结果和业务处理要素生成业务处理结果。因为对业务文件自动接收并处理成结构化数据，再将结构化数据进行拆分，并根据拆分后的结果自动生成在切换会计准则时所需的参数，至少部分的克服了相关技术在切换会计准则时由于需要人工进行大量参数的设置而导致的业务数据处理的效率和灵活性低的问题，进而达到了提高业务数据处理的效率和灵活性、降低设置失误率的技术效果。

附图说明

通过以下参照附图对本公开实施例的描述，本公开的上述内容以及其他目的、特征和优点将更为清楚，在附图中：

图1示意性示出了根据本公开实施例的业务数据处理方法、装置、设备、介质和程序产品的系统架构图；

图2示意性示出了根据本公开实施例的业务数据处理方法的流程图；

图3示意性示出了根据本公开实施例的业务文件示意图；

图4示意性示出了根据本公开实施例的业务目录示意图；

图5示意性示出了根据本公开实施例的需要汇总的账务；

图6示意性示出了根据本公开实施例的与目标会计准则相对应的科目体系示意图；

图7示意性示出了根据本公开实施例的处理目标的示意图；

图8示意性示出了根据本公开实施例的业务处理凭证的示意图；

图9示意性示出了根据本公开实施例的估值表示意图；

图10示意性示出了根据本公开实施例的账务核对结果的示意图；

图11示意性示出了根据本公开另一实施例的业务数据处理方法；

图12示意性示出了根据本公开实施例的业务处理系统的架构图；

图13示意性示出了根据本公开实施例的业务数据处理装置的结构框图；以及

图14示意性示出了根据本公开实施例的适于实现业务数据处理方法的电子设备的方框图。

具体实施方式

以下，将参照附图来描述本公开的实施例。但是应该理解，这些描述只是示例性的，而并非要限制本公开的范围。在下面的详细描述中，为便于解释，阐述了许多具体的细节以提供对本公开实施例的全面理解。然而，明显地，一个或多个实施例在没有这些具体细节的情况下也可以被实施。此外，在以下说明中，省略了对公知结构和技术的描述，以避免不必要地混淆本公开的概念。

在此使用的术语仅仅是为了描述具体实施例，而并非意在限制本公开。在此使用的术语“包括”、“包含”等表明了所述特征、步骤、操作和/或部件的存在，但是并不排除存在或添加一个或多个其他特征、步骤、操作或部件。

在此使用的所有术语(包括技术和科学术语)具有本领域技术人员通常所理解的含义，除非另外定义。应注意，这里使用的术语应解释为具有与本说明书的上下文相一致的含义，而不应以理想化或过于刻板的方式来解释。

在使用类似于“A、B和C等中至少一个”这样的表述的情况下，一般来说应该按照本领域技术人员通常理解该表述的含义来予以解释(例如，“具有A、B和C中至少一个的系统”应包括但不限于单独具有A、单独具有B、单独具有C、具有A和B、具有A和C、具有B和C、和/或具有A、B、C的系统等)。在使用类似于“A、B或C等中至少一个”这样的表述的情况下，一般来说应该按照本领域技术人员通常理解该表述的含义来予以解释(例如，“具有A、B或C中至少一个的系统”应包括但不限于单独具有A、单独具有B、单独具有C、具有A和B、具有A和C、具有B和C、和/或具有A、B、C的系统等)。

随着金融业务的发展，公募基金、银行理财、保险资管产品需要执行新金融工具准则，即新会计准则，新准则明确提出了预期信用损失与非标资产估值的要求。在处理此类业务时，相关技术需要将现行的会计准则切换至新会计准则，在切换的过程中，需要人工进行大量参数配置，而且有些处理流程固定在程序中，也需要人工进行改造。不仅参数配置繁琐，而且每次切换还需要修改程序以适配新的逻辑，不仅容易设置失误，还降低了业务数据处理的效率和灵活性，无法满足业务的快速变化。

有鉴于此，本公开的实施例提供了一种业务数据处理方法、装置、设备、存储介质和程序产品，用于提高业务数据处理的效率和灵活性。具体地，该方法包括：响应于业务处理请求，对业务文件进行处理得到结构化数据，其中，业务文件是根据业务处理请求接收的，业务处理请求是使用目标会计准则对业务进行处理的请求；将结构化数据拆分至多个业务目录中，得到拆分结果；基于拆分结果自动生成在使用目标会计准则对业务进行处理时所需的业务处理要素；基于拆分结果和业务处理要素，生成业务处理结果。

需要说明的是，本公开实施例确定的业务数据处理方法和装置可用于计算机技术领域或金融科技领域，也可用于除计算机技术领域或金融科技领域之外的任意领域，本公开实施例对确定的业务数据处理方法和装置的应用领域不做限定。

在本公开的技术方案中，所涉及的数据(如用户个人信息)的获取，存储和应用等，均符合相关法律法规的规定，采取了必要保密措施，且不违背公序良俗。在本公开的技术方案中，在获取或采集用户个人信息之前，均获取了用户的授权或同意。

图1示意性示出了根据本公开实施例的业务数据处理方法、装置、设备、介质和程序产品的系统架构图。

如图1所示，根据该实施例的系统架构100可以包括终端设备101、102、103、网络104和服务器105。

终端设备101、102、103可以是处于公共环境或各种独立环境中的各种电子设备，包括但不限于智能手机、平板电脑、膝上型便携计算机和台式计算机等等。

终端设备101、102、103上可以安装有各种通讯客户端应用，例如基金类应用、债券类应用、股票类应用等金融业务类应用、购物类应用、网页浏览器应用、搜索类应用、即时通信工具、邮箱客户端和/或社交平台软件等(仅为示例)。

用户可以在终端设备101、102、103的客户端应用中执行操作，例如执与对债券进行估值、核对账务、预期信用损失等相关的操作，也可以执行与使用目标会计准则对业务处理的相关操作，以执行业务功能，并基于业务功能，生成并向服务器105发送业务处理请求以及业务文件。

网络104用以在终端设备101、102、103和服务器105之间提供通信链路的介质。网络104可以包括各种连接类型，例如有线、无线通信链路或者光纤电缆等等。

服务器105可以示提供各种服务的服务器，例如响应于业务处理请求，对业务文件进行处理得到结构化数据；将结构化数据拆分至多个业务目录中，得到拆分结果；基于拆分结果自动生成在使用目标会计准则对业务进行处理时所需的业务处理要素；基于拆分结果和业务处理要素，生成业务处理结果。服务器105还可以根据业务处理结果生成的业务凭证、网页、信息、或数据等反馈至终端设备101、102、103，以满足相应的业务请求，例如满足估值、对账、预期信用损失等请求。

需要说明的是，本公开实施例所提供的业务数据处理方法一般可以由服务器105执行。相应地，本公开实施例所提供的业务数据处理装置一般可以设置于服务器105中。本公开实施例所提供的业务数据处理方法也可以由不同于服务器105且能够与终端设备101、102、103和/或服务器105通信的服务器或服务器集群执行。相应地，本公开实施例所提供的业务数据处理装置也可以设置于不同于服务器105且能够与终端设备101、102、103和/或服务器105通信的服务器或服务器集群中。

应该理解，图1中的终端设备、网络和服务器的数目仅仅是示意性的。根据实现需要，可以具有任意数目的终端设备、网络和服务器。

以下将基于图1描述的场景，通过图2～图10对公开实施例的业务数据处理方法进行详细描述。

图2示意性示出了根据本公开实施例的业务数据处理方法的流程图。

如图2所示，该实施例的业务数据处理方法包括操作S201～操作S204。

在操作S201，响应于业务处理请求，对业务文件进行处理得到结构化数据，其中，业务文件是根据业务处理请求接收的，业务处理请求是使用目标会计准则对业务进行处理的请求。

在操作S202，将结构化数据拆分至多个业务目录中，得到拆分结果。

在操作S203，基于拆分结果自动生成在使用目标会计准则对业务进行处理时所需的业务处理要素。

在操作S204，基于拆分结果和业务处理要素，生成业务处理结果。

根据本公开的实施例，业务处理请求可以是与账务相关的，例如需要对债券进行估值、需要预期信用损失、需要和外部机构进行对账等请求，也可以是使用目标会计准则对债券进行估值、使用目标会计准则预期信用损失的请求。目标会计准则可以是新会计准则。

图3示意性示出了根据本公开实施例的业务文件示意图。

根据本公开的实施例，业务文件可以与业务请求相关，例如在业务请求是需要对债券进行估值的情况下，业务文件可以以中债数据为例，包括7个业务文件，业务文件可以如图3所示。业务文件包括托管代理应缴费用数据接收文件、中债预期信用损失数据文件、债券估值(中债)文件、单只债券资料查询数据接收文件、限售股估值(中债)文件、特殊证券估值(中债)文件、中债SPPI(单纯本金和利息偿付，solely payments of principal andinterest)测试结果文件。业务文件可以随着业务处理请求的不同而不同。

根据本公开的实施例，结构化数据是通过对业务文件进行解析或转换，并将解析或转换后的数据自动导入到数据表中得到的。结构化数据可以包括行情数据、交易明细数据、交易参数中的一种或多种。

图4示意性示出了根据本公开实施例的业务目录示意图。

根据本公开的实施例，在监测到解析或转换后的数据导入到数据表中，生成结构化数据后，服务器会自动触发对结构化数据的拆分功能，根据提前设置好的拆分参数，自动将结构化数据拆分至多个业务目录中。业务目录可以如图4所示，业务目录可以包括FISP(金融机构服务平台，Financial Investment Support Platform for Institutions)数据目录、TA(登记过户，Transfer Agent)数据目录、公共信息目录、交易数据目录、权益数据目录、新三板数据目录、转融通数据目录、最后除权公司行动数据目录、固定收益目录、基金结算目录、其它数据目录等。拆分结果可以是根据拆分后的数据以及与拆分数据各自相应的业务目录生成的。

根据本公开的实施例，业务处理要素可以包括业务处理流程和业务处理规则，具体地，可以是指利用目标会计准则处理业务所需要的处理参数、处理过程、处理模板以及与目标会计准则所对应的科目体系。

根据本公开的实施例，业务处理结果可以是与业务处理请求相对应，例如，在业务处理请求是对债券进行估值或需要进行账务核对的情况下，业务处理结果可以是业务处理凭证以及估值表；在业务处理请求是预期信用损失的情况下，业务处理结果可以是预期的信用损失表或信用损失凭证。

根据本公开实施例提供的业务数据处理方法、装置、设备、存储介质和程序产品，通过响应于业务处理请求，对业务文件进行处理得到结构化数据；将结构化数据拆分至多个业务目录中；基于拆分结果自动生成使用目标会计准则处理业务时所需的业务处理要素；以及基于拆分结果和业务处理要素生成业务处理结果。因为对业务文件自动接收并处理成结构化数据，再将结构化数据进行拆分，并根据拆分后的结果自动生成在切换会计准则时所需的参数，至少部分的克服了相关技术在切换会计准则时由于需要人工进行大量参数的设置而导致的业务数据处理的效率和灵活性低的问题，进而达到了提高业务数据处理的效率和灵活性、降低设置失误率的技术效果。

根据本公开的实施例，操作S201还可以包括如下操作：响应于业务处理请求，根据预设的文件接收参数获取业务文件；根据业务文件的名称确定业务文件的文件类型；根据业务文件的文件类型，获取对应于文件类型的文件解析规则；基于文件解析规则对业务文件进行解析，得到结构化数据。

根据本公开的实施例，预设的文件接收参数是提前设置好的，用于在响应到业务处理请求时，识别到需要接收的业务文件，并对该类业务文件进行接收。在接收到业务文件后，可以根据业务文件的文件名称确定业务文件的文件类型，例如根据文件名称的后缀确定业务文件所属的文件类型，例如以图3中的“托管代理应缴费用数据接收文件.CSV”为例，根据该文件名称的后缀“.CSV”可以确定该业务文件是一种包含数据列表的纯文本格式的文件类型，根据该文件类型可以从数据仓库中获取与该文件类型相对应的解析规则，对该文件进行解析，以便将该业务文件从文本形式转换为数据形式，并将转换后的数据存储到服务器的数据表中，得到结构化数据。

根据本公开的实施例，操作S203还可以包括如下操作：基于拆分结果，确定拆分结果中的每个业务目录所具有的属性参数；基于属性参数与目标会计准则，构建生成业务处理要素所需的要素生成规则；利用要素生成规则，生成在使用目标会计准则对业务进行处理时所需的业务处理要素。

根据本公开的实施例，拆分结果中包括拆分后的数据以及与每个拆分后的数据相对应的业务目录，每一个业务目录均配置有各自的属性参数，根据该属性参数可以自动生成使用目标会计准则处理业务所需要的业务处理要素。例如，在拆分结果中的交易数据目录下有拆分后的结构化数据的情况下，根据交易数据目录自身的属性参数，并结合目标会计准则自身的属性参数，构建要素生成规则，该要素生成规则用于生成使用该目标会计准则处理该交易数据目录中的数据的业务处理要素，即生成使用该目标会计准则处理业务所需的处理参数、处理过程、处理模板以及与该目标会计准则相对应的科目体系。

根据本公开的实施例，通过对结构化数据进行拆分，并根据拆分后的结果自动生成在切换会计准则时所需的参数，实现了会计准则的自动切换，能够自动执行新金融工具准则，避免了业务人员的重复劳动，降低了业务人员的工作量，提高了业务数据处理的效率和灵活性，降低了设置失误率，可以快速满足业务处理需求。

根据本公开的实施例，操作S204还可以包括如下操作：基于拆分结果和业务处理流程，对业务进行汇总，以生成业务数据；将业务数据匹配到相对应的业务处理规则下，生成与业务处理请求相关联的业务凭证。

根据本公开的实施例，对业务进行汇总可以是对账务进行合计，具体地，在监测到拆分结果、业务处理要素均生成后，可以根据拆分结果中的交易数据和业务要素中的处理参数、处理过程自动触发跑账业务，对账务进行合计，自动生成一天内的所有账务数据。

图5示意性示出了根据本公开实施例的需要汇总的账务。

如图5所示，数据要素拆分一列可以表示该账务是否依赖于拆分结果，若依赖于拆分结果，则需要在数据拆分完成后，才能进行跑账业务；若不依赖于拆分结果，则不需要数据拆分即可继续进行跑账业务。如图5所示，自动触发的跑账业务可以包括新股业务处理、场内清算款转结、权益处理、兑付到账、新股上市、开放式基金业务、新股新债业务处理、存款业务、清算处理、回购业务(首期)、正回购资金划出、债券买卖前计提摊销、T+0债券业务、债券买卖后计提摊销、T+1债券业务、计提费用、估值增量、回购业务(到期)、银行间清算款转结、风险金计提、管理费托管费计提、计提预期信用损失、损益转结等。

根据本公开的实施例，在得到一天内的账务数据后可以根据业务处理要素中的处理模板、与目标会计准则相对应的科目体系，将账务数据自动匹配至处理模板、科目体系中，以生成业务处理凭证。

图6示意性示出了根据本公开实施例的与目标会计准则相对应的科目体系示意图；图7示意性示出了根据本公开实施例的处理目标的示意图；图8示意性示出了根据本公开实施例的业务处理凭证的示意图。

如图6所示，资产类科目体系可以包括银行存款、结算备付金、存出保证金、结算保证金、交易性股票、交易性债券、交易性资金支持证券、交易性基金、权证投资、交易性同业存单、交易性养老金产品、交易性优先股、以摊余成本计量的债券、以摊余成本计量的资产支持证券、以摊余成本计量的存款、以摊余成本计量金融资产减值准备等。科目体系可以根据实际需要进行适应性调整。如图7所示的处理模板中可以包括凭证摘要、核算内码、金额表达式等内容，跑出的账务数据可以根据对应的内容进行计算或匹配。图8示意性示出了业务凭证，通过为跑出的账务数据匹配相对应的科目体系，可以得到在目标会计准则下的业务处理凭证。

根据本公开的实施例，结构化数据包括行情数据；上述方法还包括：基于业务凭证和行情数据对证券进行估值，生成业务报表；根据业务报表进行业务核对项目。

根据本公开的实施例，行情数据可以包括交易行情和订单委托行情。交易行情可以是指交易数据，例如包括最新成交价、成交量、成交额、最高价、最低价等字段信息；订单委托行情可以是指买卖报价和委托量，根据委托价格的不同，可以分为不同档等行情；一般把交易行情和订单委托行情结合在一起，形成行情数据。

根据本公开的实施例，业务报表可以是指估值表，具体地，在生成业务凭证后，可以利用业务凭证和行情数据对证券进行估值，生成估值表，该估值表可以用于和外部机构进行账务核对业务。

图9示意性示出了根据本公开实施例的估值表示意图；图10示意性示出了根据本公开实施例的账务核对结果的示意图。

如图9所示，是利用了账务数据进行估值后的结果，包括市值、资产净值、估值增值等内容。图10为账务核对结果，利用图9中的估值表与外部机构进行业务核对，核对内容可以包括本方项目代码、对方项目代码、本方金额、对方金额、本方数量、对方数量、核对结果等内容。

根据本公开的实施例，通过数据自动接收、自动拆分、自动生成与目标会计准则相关的业务处理要素，实现了会计准则自动切换方法。能自动执行新金融工具准则，避免业务人员的重复劳动，大大降低了开发的工作量，能够快速满足业务需求。

图11示意性示出了根据本公开另一实施例的业务数据处理方法。

如图11所示，该方法包括S1101～S1107。

在操作S1101：根据系统设定的参数进行数据自动接收业务文件。

在操作S1102：行情数据、交易数据自动拆分。

在操作S1103：处理参数、处理过程、处理模板、新准则科目体系自动生成。

在操作S1104：处理过程运行、生成账务数据。

在操作S1105：根据处理模板、新会计准则科目体系，生成业务凭证总账明细账。

在操作S1106：根据总账明细账和拆分的行情数据生成估值表。

在操作S1107：与外部机构对账。

根据本公开的实施例，操作S1101～S1107可以参考操作S201～S204，以及图3～图10，在此不再赘述。

根据本公开的实施例，通过根据系统设定的参数接收业务文件、自动生成处理参数、处理过程、处理模板、新准则科目体系，可以实现会计准则自动切换方法。能自动执行新金融工具准则，避免业务人员的重复劳动，大大降低了开发的工作量，提高了业务数据处理的效率和灵活性，降低了设置失误率，能够快速满足业务需求。

需要说明的是，本公开实施例中的流程图所示的操作除非明确说明不同操作之间存在执行的先后顺序，或者不同操作在技术实现上存在执行的先后顺序，否则，多个操作之间的执行顺序可以不分先后，多个操作也可以同时执行。

图12示意性示出了根据本公开实施例的业务处理系统的架构图。

如图12所示，该业务处理系统包括数据自动接收模块1201、数据生成模块1202、交易处理模块1203和核算估值模块1204。

数据自动接收模块1201可以针对新会计准则的外部接入数据进行梳理、总结、归纳。提炼出这些数据的共同特征，例如格式、规范等，自动接入外部传递过来的数据。数据接收模块1201可以根据文件名识别文件类型，并通过与文件类型相匹配的解析规则将接收的文件转换为数据，并将数据自动导入的后台的数据表中，形成结构化数据。数据导入完毕后，系统会自动触发数据生成模块1202，分别拆分出行情、参数、交易明细数据。以中债数据为例，总共有7个文件自动接收。接收文件可以如图3所示。

数据生成模块1202可以在数据自动接收模块1201将数据接入系统后，自动触发数据拆分，根据系统设定的拆分参数，将原始行情数据拆分到系统可以识别的行情数据表中，将交易数据拆分到对应的业务目录中。数据拆分完毕后，系统根据拆分后的数据自动生成新会计准则所需的参数、交易过程、交易模板、科目体系。交易处理模块1203会自动读取数据生成模块1202生成的这些参数、交易过程，自动跑出组合的账务数据，数据拆分可以如图4所示，新会计准则所对应的科目体系可以如图6所示。

交易处理模块1203可以在数据自动接收模块1201、数据生成模块1202完成后，根据拆分生成的交易数据和自动生成的参数、交易过程，自动触发跑账，自动生成组合一天的所有账务数据，供核算估值模块1204使用，交易处理模块的跑账业务可以如图5所示。

核算估值模块1204可以在交易处理模块1203完成后，根据数据生成模块1202自动生成的交易模板和新准则科目体系，可以自动生成新会计准则的业务凭证，以账务数据为基础，并以数据自动接收模块1201、数据生成模块1202得到的拆分结果对组合中具体的证券进行估值并生成估值表，该估值表用于和外部机构进行对账。业务凭证可以如图8所示，生成的估值表可以如图9所示，对账结果可以如图10所示。

根据本公开实施例提供的业务数据处理方法、装置、设备、存储介质和程序产品，通过响应于业务处理请求，对业务文件进行处理得到结构化数据；将结构化数据拆分至多个业务目录中；基于拆分结果自动生成使用目标会计准则处理业务时所需的业务处理要素；以及基于拆分结果和业务处理要素生成业务处理结果。因为对业务文件自动接收并处理成结构化数据，再将结构化数据进行拆分，并根据拆分后的结果自动生成在切换会计准则时所需的参数，至少部分的克服了相关技术在切换会计准则时由于需要人工进行大量参数的设置而导致的业务数据处理的效率和灵活性低的问题，进而达到了提高业务数据处理的效率和灵活性、降低设置失误率的技术效果。

基于上述业务数据处理方法，本公开还提供了一种业务数据处理装置。以下将结合图13对该装置进行详细描述。

图13示意性示出了根据本公开实施例的业务数据处理装置的结构框图。

如图13所示，该实施例的业务数据处理装置1300包括处理模块1310、拆分模块1320、第一生成模块1330、第二生成模块1340。

处理模块1310，用于响应于业务处理请求，对业务文件进行处理得到结构化数据，其中，业务文件是根据业务处理请求接收的，业务处理请求是使用目标会计准则对业务进行处理的请求。

拆分模块1320，用于将结构化数据拆分至多个业务目录中，得到拆分结果。

第一生成模块1330，用于基于拆分结果自动生成在使用目标会计准则对业务进行处理时所需的业务处理要素。

第二生成模块1340，用于基于拆分结果和业务处理要素，生成业务处理结果。

根据本公开实施例提供的业务数据处理方法、装置、设备、存储介质和程序产品，通过响应于业务处理请求，对业务文件进行处理得到结构化数据；将结构化数据拆分至多个业务目录中；基于拆分结果自动生成使用目标会计准则处理业务时所需的业务处理要素；以及基于拆分结果和业务处理要素生成业务处理结果。因为对业务文件自动接收并处理成结构化数据，再将结构化数据进行拆分，并根据拆分后的结果自动生成在切换会计准则时所需的参数，至少部分的克服了相关技术在切换会计准则时由于需要人工进行大量参数的设置而导致的业务数据处理的效率和灵活性低的问题，进而达到了提高业务数据处理的效率和灵活性、降低设置失误率的技术效果。

根据本公开的实施例，第一生成模块还可以包括第一确定单元、构建单元、第一生成单元。

第一确定单元，用于基于拆分结果，确定拆分结果中的每个业务目录所具有的属性参数。

构建单元，用于基于属性参数与目标会计准则，构建生成业务处理要素所需的要素生成规则。

第一生成单元，用于利用要素生成规则，生成在使用目标会计准则对业务进行处理时所需的业务处理要素。

根据本公开的实施例，处理模块还可以包括接收单元、第二确定单元、获取单元、解析单元。

接收单元，用于响应于业务处理请求，根据预设的文件接收参数获取业务文件。

第二确定单元，用于根据业务文件的名称确定业务文件的文件类型。

获取单元，用于根据业务文件的文件类型，获取对应于文件类型的文件解析规则。

解析单元，用于基于文件解析规则对业务文件进行解析，得到结构化数据。

根据本公开的实施例，第二生成模块还可以包括汇总单元、第二生成单元。

汇总单元，用于基于拆分结果和业务处理流程，对业务进行汇总，以生成业务数据。

第二生成单元，用于将业务数据匹配到相对应的业务处理规则下，生成与业务处理请求相关联的业务凭证。

根据本公开的实施例，业务处理装置还可以包括第三生成模块、核对模块。

第三生成模块，用于基于业务凭证和行情数据对证券进行估值，生成业务报表。

核对模块，用于根据业务报表进行业务核对项目。

根据本公开的实施例，处理模块1310、拆分模块1320、第一生成模块1330、第二生成模块1340中的任意多个模块可以合并在一个模块中实现，或者其中的任意一个模块可以被拆分成多个模块。或者，这些模块中的一个或多个模块的至少部分功能可以与其他模块的至少部分功能相结合，并在一个模块中实现。根据本公开的实施例，处理模块1310、拆分模块1320、第一生成模块1330、第二生成模块1340中的至少一个可以至少被部分地实现为硬件电路，例如现场可编程门阵列(FPGA)、可编程逻辑阵列(PLA)、片上系统、基板上的系统、封装上的系统、专用集成电路(ASIC)，或可以通过对电路进行集成或封装的任何其他的合理方式等硬件或固件来实现，或以软件、硬件以及固件三种实现方式中任意一种或以其中任意几种的适当组合来实现。或者，处理模块1310、拆分模块1320、第一生成模块1330、第二生成模块1340中的至少一个可以至少被部分地实现为计算机程序模块，当该计算机程序模块被运行时，可以执行相应的功能。

需要说明的是，本公开的实施例中业务数据处理装置部分与本公开的实施例中业务数据处理方法部分是相对应的，业务数据处理装置部分的描述具体参考业务数据处理方法部分，在此不再赘述。

图14示意性示出了根据本公开实施例的适于实现业务数据处理方法的电子设备的方框图。

如图14所示，根据本公开实施例的电子设备1400包括处理器1401，其可以根据存储在只读存储器(ROM)1402中的程序或者从存储部分1408加载到随机访问存储器(RAM)1403中的程序而执行各种适当的动作和处理。处理器1401例如可以包括通用微处理器(例如CPU)、指令集处理器和/或相关芯片组和/或专用微处理器(例如，专用集成电路(ASIC))等等。处理器1401还可以包括用于缓存用途的板载存储器。处理器1401可以包括用于执行根据本公开实施例的方法流程的不同动作的单一处理单元或者是多个处理单元。

在RAM 1403中，存储有电子设备1400操作所需的各种程序和数据。处理器1401、ROM 1402以及RAM 1403通过总线1404彼此相连。处理器1401通过执行ROM 1402和/或RAM1403中的程序来执行根据本公开实施例的方法流程的各种操作。需要注意，程序也可以存储在除ROM 1402和RAM 1403以外的一个或多个存储器中。处理器1401也可以通过执行存储在一个或多个存储器中的程序来执行根据本公开实施例的方法流程的各种操作。

根据本公开的实施例，电子设备1400还可以包括输入/输出(I/O)接口1405，输入/输出(I/O)接口1405也连接至总线1404。电子设备1400还可以包括连接至I/O接口1405的以下部件中的一项或多项：包括键盘、鼠标等的输入部分1406；包括诸如阴极射线管(CRT)、液晶显示器(LCD)等以及扬声器等的输出部分1407；包括硬盘等的存储部分1408；以及包括诸如LAN卡、调制解调器等的网络接口卡的通信部分1409。通信部分1409经由诸如因特网的网络执行通信处理。驱动器1410也根据需要连接至I/O接口1405。可拆卸介质1411，诸如磁盘、光盘、磁光盘、半导体存储器等等，根据需要安装在驱动器1410上，以便于从其上读出的计算机程序根据需要被安装入存储部分1408。

本公开还提供了一种计算机可读存储介质，该计算机可读存储介质可以是上述实施例中描述的设备/装置/系统中所包含的；也可以是单独存在，而未装配入该设备/装置/系统中。上述计算机可读存储介质承载有一个或者多个程序，当上述一个或者多个程序被执行时，实现根据本公开实施例的方法。

根据本公开的实施例，计算机可读存储介质可以是非易失性的计算机可读存储介质，例如可以包括但不限于：便携式计算机磁盘、硬盘、随机访问存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、可擦式可编程只读存储器(EPROM或闪存)、便携式紧凑磁盘只读存储器(CD-ROM)、光存储器件、磁存储器件、或者上述的任意合适的组合。在本公开中，计算机可读存储介质可以是任何包含或存储程序的有形介质，该程序可以被指令执行系统、装置或者器件使用或者与其结合使用。例如，根据本公开的实施例，计算机可读存储介质可以包括上文描述的ROM 1402和/或RAM 1403和/或ROM 1402和RAM1403以外的一个或多个存储器。

本公开的实施例还包括一种计算机程序产品，其包括计算机程序，该计算机程序包含用于执行流程图所示的方法的程序代码。当计算机程序产品在计算机系统中运行时，该程序代码用于使计算机系统实现本公开实施例所提供的业务数据处理方法。

在该计算机程序被处理器1401执行时执行本公开实施例的系统/装置中限定的上述功能。根据本公开的实施例，上文描述的系统、装置、模块、单元等可以通过计算机程序模块来实现。

在一种实施例中，该计算机程序可以依托于光存储器件、磁存储器件等有形存储介质。在另一种实施例中，该计算机程序也可以在网络介质上以信号的形式进行传输、分发，并通过通信部分1409被下载和安装，和/或从可拆卸介质1411被安装。该计算机程序包含的程序代码可以用任何适当的网络介质传输，包括但不限于：无线、有线等等，或者上述的任意合适的组合。

在这样的实施例中，该计算机程序可以通过通信部分1409从网络上被下载和安装，和/或从可拆卸介质1411被安装。在该计算机程序被处理器1401执行时，执行本公开实施例的系统中限定的上述功能。根据本公开的实施例，上文描述的系统、设备、装置、模块、单元等可以通过计算机程序模块来实现。

根据本公开的实施例，可以以一种或多种程序设计语言的任意组合来编写用于执行本公开实施例提供的计算机程序的程序代码，具体地，可以利用高级过程和/或面向对象的编程语言、和/或汇编/机器语言来实施这些计算程序。程序设计语言包括但不限于诸如Java，C++，python，“C”语言或类似的程序设计语言。程序代码可以完全地在用户计算设备上执行、部分地在用户设备上执行、部分在远程计算设备上执行、或者完全在远程计算设备或服务器上执行。在涉及远程计算设备的情形中，远程计算设备可以通过任意种类的网络，包括局域网(LAN)或广域网(WAN)，连接到用户计算设备，或者，可以连接到外部计算设备(例如利用因特网服务提供商来通过因特网连接)。

附图中的流程图和框图，图示了按照本公开各种实施例的系统、方法和计算机程序产品的可能实现的体系架构、功能和操作。在这点上，流程图或框图中的每个方框可以代表一个模块、程序段、或代码的一部分，上述模块、程序段、或代码的一部分包含一个或多个用于实现规定的逻辑功能的可执行指令。也应当注意，在有些作为替换的实现中，方框中所标注的功能也可以以不同于附图中所标注的顺序发生。例如，两个接连地表示的方框实际上可以基本并行地执行，它们有时也可以按相反的顺序执行，这依所涉及的功能而定。也要注意的是，框图或流程图中的每个方框、以及框图或流程图中的方框的组合，可以用执行规定的功能或操作的专用的基于硬件的系统来实现，或者可以用专用硬件与计算机指令的组合来实现。

本领域技术人员可以理解，本公开的各个实施例和/或权利要求中记载的特征可以进行多种组合或/或结合，即使这样的组合或结合没有明确记载于本公开中。特别地，在不脱离本公开精神和教导的情况下，本公开的各个实施例和/或权利要求中记载的特征可以进行多种组合和/或结合。所有这些组合和/或结合均落入本公开的范围。

以上对本公开的实施例进行了描述。但是，这些实施例仅仅是为了说明的目的，而并非为了限制本公开的范围。尽管在以上分别描述了各实施例，但是这并不意味着各个实施例中的措施不能有利地结合使用。本公开的范围由所附权利要求及其等同物限定。不脱离本公开的范围，本领域技术人员可以做出多种替代和修改，这些替代和修改都应落在本公开的范围之内。

Claims (10)

1.一种业务数据处理方法，包括：

响应于业务处理请求，对业务文件进行处理得到结构化数据，其中，所述业务文件是根据所述业务处理请求接收的，所述业务处理请求是使用目标会计准则对业务进行处理的请求；

将所述结构化数据拆分至多个业务目录中，得到拆分结果；

基于所述拆分结果自动生成在使用所述目标会计准则对所述业务进行处理时所需的业务处理要素；

基于所述拆分结果和所述业务处理要素，生成业务处理结果。

2.根据权利要求1所述的方法，其中，所述基于所述拆分结果自动生成在使用所述目标会计准则对所述业务进行处理时所需的业务处理要素包括：

基于所述拆分结果，确定所述拆分结果中的每个所述业务目录所具有的属性参数；

基于所述属性参数与所述目标会计准则，构建生成所述业务处理要素所需的要素生成规则；

利用所述要素生成规则，生成在使用所述目标会计准则对所述业务进行处理时所需的业务处理要素。

3.根据权利要求1所述的方法，其中，所述对业务文件进行处理得到结构化数据包括：

响应于所述业务处理请求，根据预设的文件接收参数获取所述业务文件；

根据所述业务文件的名称确定所述业务文件的文件类型；

根据所述业务文件的文件类型，获取对应于所述文件类型的文件解析规则；

基于所述文件解析规则对所述业务文件进行解析，得到所述结构化数据。

4.根据权利要求1所述的方法，其中，所述业务处理要素包括业务处理流程和业务处理规则；

所述基于所述拆分结果和所述业务处理要素，生成业务处理结果包括：

基于所述拆分结果和所述业务处理流程，对所述业务进行汇总，以生成业务数据；

将所述业务数据匹配到相对应的所述业务处理规则下，生成与所述业务处理请求相关联的业务凭证。

5.根据权利要求4所述的方法，其中，所述结构化数据包括行情数据；

上述方法还包括：

基于所述业务凭证和所述行情数据对证券进行估值，生成业务报表；

根据所述业务报表进行业务核对项目。

6.根据权利要求1所述的方法，其中，所述业务目录包括以下至少之一：固定收益目录、基金结算目录、公共信息目录、交易目录、权益目录、转融通目录、新三板目录、除权目录。

7.一种业务数据处理装置，包括：

处理模块，用于响应于业务处理请求，对业务文件进行处理得到结构化数据，其中，所述业务文件是根据所述业务处理请求接收的，所述业务处理请求是使用目标会计准则对业务进行处理的请求；

拆分模块，用于将所述结构化数据拆分至多个业务目录中，得到拆分结果；

第一生成模块，用于基于所述拆分结果自动生成在使用所述目标会计准则对所述业务进行处理时所需的业务处理要素；

第二生成模块，用于基于所述拆分结果和所述业务处理要素，生成业务处理结果。

8.一种电子设备，包括：

一个或多个处理器；

存储装置，用于存储一个或多个程序，

其中，当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时，使得所述一个或多个处理器执行根据权利要求1～6中任一项所述的方法。

9.一种计算机可读存储介质，其上存储有可执行指令，该指令被处理器执行时使处理器执行根据权利要求1～6中任一项所述的方法。

10.一种计算机程序产品，包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现根据权利要求1～6中任一项所述的方法。

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