CN115439106A - 一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统 - Google Patents
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Abstract
本发明属于智能化财务技术领域，公开了一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，包括：信息提取识别模块：用于接收财务平台发送的付款单据，并付款单据推送至流程自动化处理模块；流程自动化处理模块：用于接收并处理所述信息提取识别模块发送的付款单据；所述流程自动化处理模块包括：数据校验模块：用于校验所述信息提取识别模块发送付款单据中的收付款信息；资金支付模块：用于根据所述数据校验模块发送的收付款信息，自动切换对应的网银盾并进行付款操作；日志模块：用于根据资金支付模块发送的支付指令，及银行反馈的支付信息，生成支付日志。本发明大大提高了资金集中结算效率，降低了财务人力成本。
Description
技术领域
本发明属于智能化财务技术领域，具体涉及一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统。
背景技术
以数字产业化和产业数字化为主导的数字经济席卷各行各业，对企业财务管理能力提出更高质量要求。此外，对于一些大型企业来说，随着生产规模的不断扩大，各项工作业务量逐渐攀升，使得财务结算工作量大大增加。以某大型集团企业为例，其集团全年结算业务达56万笔，日平均单量近2300笔，涉及的财务支付账号2700多个，对应的银行高达几十个，因此，财务管理中采用的传统人工方式进行资金结算时，其工作内容机械繁琐、重复单一、耗时费力，使得财务人员疲于应付、效率低下，导致人力投入大，成本的投入与产出不匹配，甚至存在审核出错或人为舞弊等资金风险问题。
发明内容
本发明克服现有技术存在的不足，所要解决的技术问题为：提供一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，以解决结算效率低、人力投入大、人为舞弊风险等管理难题。
为了解决上述技术问题，本发明采用的技术方案为：一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，包括：
信息提取识别模块：用于接收财务平台发送的付款单据，并提取付款单据中的结算方式信息，并根据结算方式信息判断该付款单据是否需要流程自动化处理模块处理，若是，则将该付款单据推送至流程自动化处理模块；
流程自动化处理模块：用于接收并处理所述信息提取识别模块发送的付款单据；所述流程自动化处理模块包括：
数据校验模块：用于校验所述信息提取识别模块发送付款单据中的收付款信息后，将所述收付款信息发送至所述资金支付模块；
资金支付模块：用于根据所述数据校验模块发送的收付款信息，自动切换对应的网银盾并登陆对应的网银账号，进行付款信息录入后向支付银行发送支付指令，还用于根据支付银行反馈的支付信息，在付款单据上做出付款标志；
日志模块：用于根据资金支付模块发送的支付指令，及银行反馈的支付信息，生成支付日志。
所述流程自动化处理模块还包括：
信息存储模块：用于加密存储各个银行账号及对应的网银盾组号、网银盾设备号、网银盾登录密码、操作密码、支付密码信息。
所述资金支付模块还用于根据所述数据校验模块发送的收付款信息，获取对应的银行账号，并根据银行账号从所述信息存储模块获取对应的网银盾组号、网银盾设备号、网银盾登录密码、操作密码、支付密码信息，根据网银盾组号、网银盾设备号切换至对应的网银盾并登陆对应的网银账号，进行付款信息录入。
所述的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，还包括第一网银盾设备控制器，各个第一网银盾通过所述第一网银盾设备控制器连接与所述资金支付模块连接，所述资金支付模块还用于通过所述第一网银盾设备控制器控制获取的网银盾组号、网银盾设备号对应的网银盾，使对应的网银盾与所述资金支付模块连接。
所述的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，还包括第二网银盾设备控制器，各个第二网银盾通过所述第二网银盾设备控制器连接与所述资金支付模块连接，所述资金支付模块还用于通过所述第二网银盾设备控制器控制获取的网银盾组号、网银盾设备号对应的网银盾，使对应的第二网银盾与所述资金支付模块连接，还用于控制所述第二网银盾设备控制器对对应的第二网银盾进行按压操作。
所述付款单据中存储的信息包括：结算方式、收付款信息，所述收付款信息包括：收款账号、付款账号、收款银行、付款银行、付款额度。
所述的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，包括多个流程自动化处理模块，每个流程自动化处理模块对应一个付款银行；
所述信息提取识别模块还用于提取付款单据中的付款银行信息，并根据付款银行信息将需要数字员工处理的付款单据发送至对应的流程自动化处理模块。
所述的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，还包括人机交互模块；所述人机交互模块用于实时显示所述资金支付模块的登陆对应的网银账号，进行付款信息录入后向支付银行发送支付指令，根据支付银行反馈的支付信息，在付款单据上做出付款标志的操作过程。
所述的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，还包括自动报警模块；所述自动报警模块用于在资金支付模块中断执行时，发出报警信息；还用于在资金支付模块的操作与数据校验模块发送的收付款信息不符时，发送警告信息。
所述流程自动化处理模块还包括资金管控模块，所述资金管控模块用于根据所述资金支付模块的支付信息，实时解析各个账号的资金存量、流量、流向信息，当资金存量触发阀值后，向账户所属单位反馈支付结果。
本发明与现有技术相比具有以下有益效果：
1、本发明提供一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，可以代替人工实行资金的自动支付，支付效率高，而且，支付过程安全可靠，数据处理准确率达100％。同时，可实现7*24小时不间断高效作业，全流程可视、可实时监控，起到了提高效率、节省人力、节约成本的作用，也从根本上杜绝了资金安全隐患。
2、本发明可以做到对网银盾集中管理，实现支付网银制单盾和复核盾严格分级分岗管理、物理隔离，无需人工现场操作，只需要一个办公室场地，即可以实现远程支付，大大提高了资金支付的安全性，可以广泛应用于财务管理中。
附图说明
图1为本发明实施例一提供的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统的结构示意图；
图2为本发明实施例一中信息提取识别模块的工作流程示意图；
图3为本发明实施例二提供的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统的结构示意图；
图4为本发明实施例二中第二网银盾设备控制器的结构示意图；
图5为本发明实施例三提供的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统的结构示意图。
具体实施方式
为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本发明的一部分实施例，而不是全部的实施例；基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。
实施例一
如图1所示，本发明实施例一提供了一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，包括：信息提取识别模块和流程自动化处理模块。其中，信息提取识别模块用于接收财务平台发送的付款单据，并提取付款单据中的结算方式信息，并根据结算方式信息判断该付款单据是否需要流程自动化处理模块处理，若是，则将该付款单据推送至流程自动化处理模块；流程自动化处理模块用于接收并处理所述信息提取识别模块发送的付款单据。
具体地，如图1所示，所述流程自动化处理模块包括：数据校验模块、资金支付模块、日志模块，其中，所述数据校验模块用于校验所述信息提取识别模块发送付款单据中的收付款信息后，将所述收付款信息发送至所述资金支付模块；所述资金支付模块用于根据所述数据校验模块发送的收付款信息，自动切换对应的网银盾并登陆对应的网银账号，进行付款信息录入后向支付银行发送支付指令，还用于根据支付银行反馈的支付信息，在付款单据上做出付款标志；所述日志模块用于根据资金支付模块发送的支付指令，及银行反馈的支付信息，生成支付日志。
支付指令正式发出之前，流程自动化处理模块通过数字校验模块自动核对收款方信息、付款方信息、银行联行信息等收付款数据，确保发送银行的支付指令正确，避免后续资金支付模块进行支付操作时发生错误。
具体地，本实施例中，日志模块也可以对数字员工的每一步操作均记录操作日志，便于后期运维人员对操作流程进行优化、技术人员可根据记录的操作日志查找操作过程存在的Bug、审计人员可通过操作日志审核操作合规性。
具体地，本实施例中，所述付款单据中存储的信息包括：结算方式、收付款信息，所述收付款信息包括：收款账号、付款账号、收款银行、付款银行、付款额度。
此外，本实施例中，所述付款单据中存储的信息还包括单据来源、单据状态、银行联行号、跨行同行信息等等。
具体地，本实施例中，所述信息提取识别模块通过付款单据中的结算方式来判断是否需要流程自动化处理模块处理，如图2所示，若结算方式为银企直连，则自动支付，不推送至流程自动化处理模块；如果是半直连，则判断是否超过限额，若不超过，则自动支付，不推送至流程自动化处理模块；若为网银支付，则推送至所述流程自动化处理模块；若为工资代发，则进行工资表格数据录入后，推送至所述流程自动化处理模块。
进一步地，如图1所示，本实施例中，所述流程自动化处理模块还包括信息存储模块，
信息存储模块用于加密存储各个银行账号及对应的网银盾组号、网银盾设备号、网银盾登录密码、操作密码、支付密码信息。
如表1所示，本实施例中，各个银行账号及对应的网银盾组号、网银盾设备号、网银盾登录密码、操作密码、支付密码信息以表格的形式存储在信息存储模块中。
表1存储信息表格
进一步地，本实施例中，所述资金支付模块还用于根据所述数据校验模块发送的收付款信息，获取对应的银行账号，并根据银行账号从所述信息存储模块获取对应的网银盾组号、网银盾设备号、网银盾登录密码、操作密码、支付密码信息，根据网银盾组号、网银盾设备号切换至对应的网银盾并登陆对应的网银账号，进行付款信息录入。
具体地，本实施例中，本实施例的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，还包括第一网银盾设备控制器，各个第一网银盾通过所述第一网银盾设备控制器连接与所述资金支付模块连接，所述资金支付模块还用于通过所述第一网银盾设备控制器控制获取的网银盾组号、网银盾设备号对应的网银盾，使对应的网银盾与所述资金支付模块连接。具体地，本实施例中，所述第一网银盾设备控制器的数量可以多个，以满足多个网银盾的支付需求，所述第一网银盾设备控制器用于控制网银盾与所述资金支付模块的连接，其为现有技术中成熟产品。
进一步地，本实施例的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，还包括人机交互模块；所述人机交互模块用于实时显示所述资金支付模块的登陆对应的网银账号，进行付款信息录入后向支付银行发送支付指令，根据支付银行反馈的支付信息，在付款单据上做出付款标志的操作过程。人机交互模块可以实时显示流程自动化处理模块的操作过程，比如，资金支付模块正在操作哪个项目的支付单据、支付单据填写是否有误、支付单据是否支付成功等。人机交互模块可以将智能财务机器人在运行过程中出现的卡顿、停顿等信息及时通过电话、邮件、短信的方式反馈给运维人员进行维护。人机交互模块可以向账户所属项目实时反馈交易明细、账户余额等，所属项目可以及时掌握账户数据。人机交互模块还设置了异常状态紧急提示，通过发出报警提示、电话等方式及时通知运维人员异常信息。
具体地，本实施例中，所述流程自动化处理模块基于RPA、AI和ASP技术开发，RPA，Robotic Process Automation，即机器人流程自动化。本实施例总体开发应用RPA技术，利用和融合各项前沿科技，如规则引擎、光学字符识别、语音识别、虚拟助手、高级分析、机器学习及人工智能等，实现流程自动化，模拟人工进行复制、粘贴、点击、输入等操作，取代人工完成“规则固定、重复性高、流程标准”的工作。人工智能，(Artificial Intelligence，缩写为AI)亦称智械、机器智能。本发明集成OCR光学字符识别、NLP自然语言处理等应用级AI能力，用于屏幕菜单指令、验证码识别、单据字符读取、系统对话框识别判断等，完成单据分拣、资金结算、数据校验、决策支持等功能；本发明利用ASP技术开发机器人指挥监控系统，集中监控流程自动化处理模块的运行情况，并对业务处理数量进行统计分析。
进一步地，本实施例中，资金支付模块内设置有回退功能，当支付发生错误时，通过工作日志自动记录相关操作，并退回初始界面，开始下一个付款单据对应的操作。
进一步地，本实施例中，资金支付模块内设置有防重复支付功能，其一，当支付完成返回资金系统界面时，点击刷新按钮，确保当前页面显示的第一条支付记录为最新数据；其二，每一笔付款单发起支付的时候都会把资金系统单据编号和外部交易流水号加上其他信息打包生成一个支付信息，在结算机器人填写支付单的过程中，会自动比对，如果一笔付款单在网银系统已经支付，重复打开这个页面会被提示单据已支付。
进一步地，本实施例的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，还包括自动报警模块；所述自动报警模块用于在资金支付模块中断执行时，发出报警信息；还用于比对出在网银系统已经支付的重复单据，可发出报警信息，避免重复支付；还用于在资金支付模块的操作与数据校验模块发送的收付款信息不符时，发送警告信息；还用于在资金支付时发生账户余额不足等情况时，发送警告信息。
具体地，本实施例中，发出报警信息具体可以为向相关管理人员发送短信或者拨打电话，发送警告信息具体可以为通过人机交互模块显示警告信息，或者，向关管理人员发送短信或者拨打电话。
具体地，本实施例中，所述流程自动化处理模块还可以包括资金管控模块，所述资金管控模块用于根据所述资金支付模块的支付信息，实时解析各个账号的资金存量、流量、流向等信息，当资金存量触发阀值后，通过企业微信平台、邮件、短信、电话的形式，及时向账户所属单位反馈支付结果，改变了传统财务管理模式下账户所属单位无法及时获悉资金支付结果的弊端。
实施例二
如图3所示，本发明实施例二提供了一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，包括：信息提取识别模块和流程自动化处理模块。其中，信息提取识别模块用于接收财务平台发送的付款单据，并提取付款单据中的结算方式信息，并根据结算方式信息判断该付款单据是否需要流程自动化处理模块处理，若是，则将该付款单据推送至流程自动化处理模块；流程自动化处理模块用于接收并处理所述信息提取识别模块发送的付款单据。
具体地，如图3所示，所述流程自动化处理模块包括：数据校验模块、资金支付模块、日志模块，其中，所述数据校验模块用于校验所述信息提取识别模块发送付款单据中的收付款信息后，将所述收付款信息发送至所述资金支付模块；所述资金支付模块用于根据所述数据校验模块发送的收付款信息，自动切换对应的网银盾并登陆对应的网银账号，进行付款信息录入后向支付银行发送支付指令，还用于根据支付银行反馈的支付信息，在付款单据上做出付款标志；所述日志模块用于根据资金支付模块发送的支付指令，及银行反馈的支付信息，生成支付日志。
如图4所示，与实施例一不同的是，本实施例的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，包括第二网银盾设备控制器，各个第二网银盾通过所述第二网银盾设备控制器连接与所述资金支付模块连接，所述资金支付模块还用于通过所述第二网银盾设备控制器控制获取的网银盾组号、网银盾设备号对应的网银盾，使对应的第二网银盾与所述资金支付模块连接，还用于控制所述第二网银盾设备控制器对对应的第二网银盾进行按压操作。
具体地，本实施例中，第二网银盾指支付时需要进行按压操作的网银盾，当资金支付模块登陆对应的网银账号，进行付款信息录入后，资金支付模块发送信息至第二网银盾设备控制器，第二网银盾设备控制器模拟人工对对应的网银盾进行按压，无需人工操作，提高了资金结算的效率。具体地，所述网银盾设备控制器包括主控模块、驱动电机和按压头，按压头设置在对应的网银盾上方；主控模块通过数据线与网银盾连接，还与所述流程自动化处理模块连接，当资金支付模块接收到所述数据校验模块发送的收付款信息后，发送信号至所述主控模块，主控模块控制对应的网银盾与流程自动化处理模块连接，然后，当付款信息录入完成，需要按压网银盾时，资金支付模块再次向主控模块发送按压控制信号，则主控模块根据所述按压信号控制所述驱动电机，则所述驱动电机控制所述按压头伸出，对网银盾进行按压。
具体地，本实施例中，每个第二网银盾设备控制器可以包括多个驱动电机和多个按压头，每个驱动电机和按压头对应一个网银盾，此外，本实施例的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，也可以包括多个第二网银盾设备控制器，以满足多个银行账号(网银盾)的支付管理。
实施例三
如图5所示，本发明实施例三提供了提供了一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，包括：信息提取识别模块和多个流程自动化处理模块，其中，每个流程自动化处理模块对应一个付款银行。
其中，信息提取识别模块用于接收财务平台发送的付款单据，并提取付款单据中的结算方式信息，并根据结算方式信息判断该付款单据是否需要流程自动化处理模块处理，若是，则提取付款单据中的付款银行信息，并根据付款银行信息将需要数字员工处理的付款单据发送至对应的流程自动化处理模块。
与实施例一相同的是，本实施例中，流程自动化处理模块用于接收并处理所述信息提取识别模块发送的付款单据。具体地，如图5所示，本实施例中，所述流程自动化处理模块包括：数据校验模块、资金支付模块、日志模块，其中，所述数据校验模块用于校验所述信息提取识别模块发送付款单据中的收付款信息后，将所述收付款信息发送至所述资金支付模块；所述资金支付模块用于根据所述数据校验模块发送的收付款信息，自动切换对应的网银盾并登陆对应的网银账号，进行付款信息录入后向支付银行发送支付指令，还用于根据支付银行反馈的支付信息，在付款单据上做出付款标志；所述日志模块用于根据资金支付模块发送的支付指令，及银行反馈的支付信息，生成支付日志。
具体地，如图5所示，本实施例中，还包括第一网银盾设备控制器，各个第一网银盾通过所述第一网银盾设备控制器连接与对应的流程自动化处理模块中资金支付模块连接，所述资金支付模块还用于通过所述第一网银盾设备控制器控制获取的网银盾组号、网银盾设备号对应的网银盾，使对应的网银盾与所述资金支付模块连接。
具体地，如图5所示，本实施例的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，包括第二网银盾设备控制器，各个第二网银盾通过所述第二网银盾设备控制器连接与对应的流程自动化处理模块中的资金支付模块连接，所述资金支付模块还用于通过所述第二网银盾设备控制器控制获取的网银盾组号、网银盾设备号对应的网银盾，使对应的第二网银盾与所述资金支付模块连接，还用于控制所述第二网银盾设备控制器对对应的第二网银盾进行按压操作。
具体地，本实施例中，每个流程自动化处理模块可以连接多个第一网银盾设备控制器，或者连接多个第二网银盾设备控制器，所述第一网银盾设备控制器和第二网银盾设备控制器也可以分别连接多个网银盾。
因此，本实施例中，通过设置多个流程自动化处理模块，可以实现不同银行的网银付款操作，由于各个银行的操作方法不同，则多个流程自动化处理模块的设置，简化了流程自动化处理模块的维护过程，降低了维护成本。此外，第一网银盾设备控制器和第二网银盾设备控制器的设置，使得本实施例的智能财务机器人系统可以实现各种网银盾的付款操作。系统的实用性和兼容性更强。
最后应说明的是：以上各实施例仅用以说明本发明的技术方案，而非对其限制；尽管参照前述各实施例对本发明进行了详细的说明，本领域的普通技术人员应当理解：其依然可以对前述各实施例所记载的技术方案进行修改，或者对其中部分或者全部技术特征进行等同替换；而这些修改或者替换，并不使相应技术方案的本质脱离本发明各实施例技术方案的范围。
Claims (10)
1.一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，其特征在于，包括：
信息提取识别模块：用于接收财务平台发送的付款单据，并提取付款单据中的结算方式信息，并根据结算方式信息判断该付款单据是否需要流程自动化处理模块处理，若是，则将该付款单据推送至流程自动化处理模块；
流程自动化处理模块：用于接收并处理所述信息提取识别模块发送的付款单据；所述流程自动化处理模块包括：
数据校验模块：用于校验所述信息提取识别模块发送付款单据中的收付款信息后，将所述收付款信息发送至所述资金支付模块；
资金支付模块：用于根据所述数据校验模块发送的收付款信息，自动切换对应的网银盾并登陆对应的网银账号，进行付款信息录入后向支付银行发送支付指令，还用于根据支付银行反馈的支付信息，在付款单据上做出付款标志；
日志模块：用于根据资金支付模块发送的支付指令，及银行反馈的支付信息，生成支付日志。
2.根据权利要求1所述的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，其特征在于，所述流程自动化处理模块还包括：
信息存储模块：用于加密存储各个银行账号及对应的网银盾组号、网银盾设备号、网银盾登录密码、操作密码、支付密码信息。
3.根据权利要求2所述的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，其特征在于，所述资金支付模块还用于根据所述数据校验模块发送的收付款信息，获取对应的银行账号，并根据银行账号从所述信息存储模块获取对应的网银盾组号、网银盾设备号、网银盾登录密码、操作密码、支付密码信息，根据网银盾组号、网银盾设备号切换至对应的网银盾并登陆对应的网银账号，进行付款信息录入。
4.根据权利要求3所述的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，其特征在于，还包括第一网银盾设备控制器，各个第一网银盾通过所述第一网银盾设备控制器连接与所述资金支付模块连接，所述资金支付模块还用于通过所述第一网银盾设备控制器控制获取的网银盾组号、网银盾设备号对应的网银盾，使对应的网银盾与所述资金支付模块连接。
5.根据权利要求4所述的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，其特征在于，还包括第二网银盾设备控制器，各个第二网银盾通过所述第二网银盾设备控制器连接与所述资金支付模块连接，所述资金支付模块还用于通过所述第二网银盾设备控制器控制获取的网银盾组号、网银盾设备号对应的网银盾，使对应的第二网银盾与所述资金支付模块连接，还用于控制所述第二网银盾设备控制器对对应的第二网银盾进行按压操作。
6.根据权利要求1所述的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，其特征在于，所述付款单据中存储的信息包括：结算方式、收付款信息，所述收付款信息包括：收款账号、付款账号、收款银行、付款银行、付款额度。
7.根据权利要求6所述的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，其特征在于，包括多个流程自动化处理模块，每个流程自动化处理模块对应一个付款银行；
所述信息提取识别模块还用于提取付款单据中的付款银行信息，并根据付款银行信息将需要数字员工处理的付款单据发送至对应的流程自动化处理模块。
8.根据权利要求1所述的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，其特征在于，还包括人机交互模块；所述人机交互模块用于实时显示所述资金支付模块的登陆对应的网银账号，进行付款信息录入后向支付银行发送支付指令，根据支付银行反馈的支付信息，在付款单据上做出付款标志的操作过程。
9.根据权利要求1所述的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，其特征在于，还包括自动报警模块；所述自动报警模块用于在资金支付模块中断执行时，发出报警信息；还用于在资金支付模块的操作与数据校验模块发送的收付款信息不符时，发送警告信息。
10.根据权利要求1所述的一种用于资金集中结算的智能财务机器人系统，其特征在于，所述流程自动化处理模块还包括资金管控模块，所述资金管控模块用于根据所述资金支付模块的支付信息，实时解析各个账号的资金存量、流量、流向信息，当资金存量触发阀值后，向账户所属单位反馈支付结果。
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| CN116777445B (zh) * | 2023-06-28 | 2024-01-02 | 河北建投智慧财务服务有限公司 | 一种用于企业账单支付复核的方法及装置 |
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