CN113450200A - 一种多层次可交互的风险预警系统 - Google Patents

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武宝杰
杨华
王蓓
赵璇
黄国珉
何颖
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Abstract

本发明公开了一种多层次可交互的风险预警系统，包括数据处理模块、规则设置模块、决策模块、预警通知模块、风险预警数据库，数据处理模块与规则设置模块将处理的数据保存在风险预警数据库，决策模块结合处理模块与规则设置模块存储在风险预警数据库的数据，实现预警计算，再将计算生成的预警信息回推到风险预警数据库，预警通知模块将生成的预警信息，通知到相关人员，达到预警通知分发的目的；所有的规则都可以通过规则设置模块进行灵活配置；预警通过规则引擎技术生成，其计算速度能够达到秒级，且支持并发；通过风险预警数据库技术能够使所有数据进行有效集中，避免了各模块之间的错综调用；利用消息队列进行预警通知的分发，避免了通知因其它原因丢失。

Description

一种多层次可交互的风险预警系统
技术领域
本发明涉及金融领域中的预警系统，更具体地说，涉及一种多层次可交互的风险预警系统。
背景技术
针对钢铁行业供应链存量客户的贷中监控和贷后管理来说，目前因技术限制只能实现事后风险识别与管控，风险预警能力弱；客户的基本信息多采用线下的方式获取，数据无法实现结构化处理，导致贷款前、贷款中、贷款后信息无法及时交互。
风险预警系统是根据所研究对象的特点，通过收集相关的资料信息，监控风险因素的变动趋势，并评价各种风险状态偏离预警线的强弱程度，向决策层发出预警信号并提前采取预控对策的系统；但是目前现有的传统预警系统只能够排除企业的基本情况，无法详细得获取到企业上游、下游的交易情况，且无法及时有效的把预警信息分发到相关人员。
终上所述，目前现有的贷款预警系统虽然能够排除企业的基本情况，但是无法获取企业的上游、下游交易情况，风险的把控不精确，且无交互性，无法对风险进行实时监测并及时预警和处理。
发明内容
针对现有技术中存在的上述问题，本发明的目的是基于风险预警数据库提供一种多层次可交互的风险预警系统。
为实现上述目的，本发明采用如下技术方案：
一种多层次可交互的风险预警系统，包括数据处理模块、规则设置模块、决策模块、预警通知模块、风险预警数据库。
所述数据处理模块将清洗、汇总和计算后的数据推送到所述风险预警数据库。
所述规则设置模块将配置的规则保存于风险预警数据库。
所述决策模块结合所述风险预警数据库中的数据和规则，实现风险预警计算，再将计算生成的风险预警信息回推到所述风险预警数据库。
所述预警通知模块将生成的预警信息，通知到相关人员，达到预警通知分发的目的。
所述数据处理模块主要用于数据采集、数据清洗、数据加工。
所述数据采集负责抽取各类源数据包括征信数据，财务数据，上下游交易数据、客户存量数据。
所述数据清洗主要对抽取过来的数据进行识别，过滤无效数据。
所述数据加工主要对清洗后的数据进行汇总、计算，完成后推送到所述风险预警数据库。
所述规则设置模块主要用于对各类预警规则进行管理，包括预警的分类、预警等级、预警计算逻辑，预警推送逻辑，配置的规则保存在所述风险预警数据库。
所述决策模块用于结合所述数据处理模块获取的数据，及所述规则设置模块预先设置好的预警规则，通过计算生成预警信息，并将计算好的预警信息回推到风险预警数据库。
所述预警通知模块用于根据预警等级，以图表的形式进行展现，且通知对应的风控负责人，进行下一步风控处置设施。
所述的预警等级分为利好、正向、中性、负向、警报。
所述风险数据库用于存储所有源数据，规则数据以及生成后的预警数据。
所述预警通知模块运用消息队列的方式进行预警通知的分发。
在上述技术方案中，本发明所提供的一种多层次可交互的风险预警系统，具有以下有益效果：
1)所有的规则都可以通过规则设置模块进行灵活配置；
2)预警通过规则引擎技术生成，其计算速度能够达到秒级，且支持并发；
3)通过数据仓库技术能够使所有数据进行有效集中，避免了各模块之间的错综调用；
4)利用消息队列进行预警通知的分发，避免了通知因其它原因丢失；
5)能够有效结合钢铁贸易中上下有数据，为预警提供更多层次的数据依据。
附图说明
图1是本发明系统的架构示意图；
图2是本发明系统的流程示意图。
具体实施方式
下面结合附图和实施例进一步说明本发明的技术方案。
结合图1所示，本发明公开的一种多层次可交互的风险预警系统，包括数据处理模块1、规则设置模块2、决策模块4、预警通知模块5、风险预警数据库3。
所述数据处理模块1将清洗、汇总和计算后的数据推送到所述风险预警数据库3。
所述规则设置模块2将配置的规则存储于风险预警数据库3。
所述决策模块4结合存储于所述风险预警数据库3中的数据和规则，实现风险预警计算，再将计算生成的风险预警信息回推到所述风险预警数据库3。
所述预警通知模块将生成的预警信息，通知到相关人员，达到预警通知分发的目的。
所述数据处理模块1主要用于数据采集、数据清洗、数据加工。
所述数据采集负责抽取各类源数据包括征信数据，财务数据，上下游交易数据、客户存量数据。
所述数据清洗主要对抽取过来的数据进行识别，过滤无效数据。
所述数据加工主要对清洗后的数据进行汇总、计算，完成后推送到所述风险数据库3。
所述规则设置模块2主要用于对各类预警规则进行管理，包括预警的分类、预警等级、预警计算逻辑，预警推送逻辑，配置的规则保存在所述风险数据库3。
所述预警等级分为利好、正向、中性、负向、警报。
所述决策模块4用于结合所述数据处理模块1获取的数据，及所述规则设置模块2预先设置好的预警规则，通过规则引擎工具来实现预警的计算，并将所有生成的预警信息回推到风险数据库3。
所述预警通知模块5用于根据预警等级，以图表的形式进行展现，且通知对应的风控负责人，进行下一步风控处置设施。
所述风险预警数据库3用于存储所有源数据，规则数据以及生成后的预警数据。
结合图1至2所示，本发明多层次可交互的风险预警系统具体流程如下：
步骤1：通过数据采集模块1从源系统抽取相关数据，并进行清洗、汇总，计算后推送到风险数据库3，数据抽取主要通过ETL工具实现，ETL工具用于将数据从来源端通过抽取转换至目的；数据源配置，抽取数据的时间，频率可以由ETL来配置实现。
步骤2：相关人员通过规则设置模块2进行规则管理，配置的规则以HashMap的形式，此形式配置的规则可以实现提供所有可选的映射操作，保存在风险数据库3中，提供给决策模块4使用。
步骤3：决策模块4通过结合数据处理模块1获取的数据及规则设置模块2预先设置好的预警规则，并使用规则引擎工具来实现预警的计算，最后所有生成的预警信息都回推到风险数据库3。
步骤4：预警通知模块5将生成的预警信息以图表的形式进行展现，并通知到对应的风控负责人，进行下一步风控处置措施，主要通过消息队列的方式来进行预警通知的分发。
本技术领域中的普通技术人员应当认识到，以上的实施例仅是用来说明本发明，而并非用作为对本发明的限定，只要在本发明的实质精神范围内，对以上所述实施例的变化、变型都将落在本发明的权利要求书范围内。

Claims (8)

1.一种多层次可交互的风险预警系统，其特征在于，包括数据处理模块、规则设置模块、决策模块、预警通知模块、风险预警数据库；
所述数据处理模块将清洗、汇总和计算后的数据推送到所述风险预警数据库；
所述规则设置模块将配置的规则保存于风险预警数据库；
所述决策模块结合所述风险预警数据库中的数据和规则，实现风险预警计算，再将计算生成的风险预警信息回推到所述风险预警数据库；
所述预警通知模块将生成的预警信息，通知到相关人员，达到预警通知分发的目的。
2.如权利要求1所述的多层次可交互的风险预警系统，其特征在于，所述数据处理模块主要用于数据采集、数据清洗、数据加工；
所述数据采集负责抽取各类源数据包括征信数据，财务数据，上下游交易数据、客户存量数据；
所述数据清洗主要对抽取过来的数据进行识别，过滤无效数据；
所述数据加工主要对清洗后的数据进行汇总、计算，完成后推送到所述风险预警数据库。
3.权利要求1所述的多层次可交互的风险预警系统，其特征在于，所述规则设置模块用于对各类预警规则进行管理，包括预警的分类、预警等级、预警计算逻辑，预警推送逻辑，配置的规则保存于所述风险预警数据库。
4.权利要求1所述的多层次可交互的风险预警系统，其特征在于，所述决策模块用于结合所述数据处理模块获取的数据，及所述规则设置模块预先设置好的预警规则，通过计算生成预警信息，并将计算好的预警信息回推到风险预警数据库。
5.权利要求1所述的多层次可交互的风险预警系统，其特征在于，所述预警通知模块用于根据预警等级，以图表的形式进行展现，且通知对应的风控负责人，进行下一步风控处置设施。
6.权利要求1所述的多层次可交互的风险预警系统，其特征在于，所述风险预警数据库用于存储所有源数据，规则数据以及生成后的预警数据。
7.权利要求3所述的多层次可交互的风险预警系统，其特征在于，所述的预警等级分为利好、正向、中性、负向、警报。
8.权利要求5所述的多层次可交互的风险预警系统，其特征在于，所述预警通知模块运用消息队列的方式进行预警通知的分发。
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