CN109214929A - 投资监督方法及装置 - Google Patents
投资监督方法及装置 Download PDFInfo
- Publication number
- CN109214929A CN109214929A CN201811320171.7A CN201811320171A CN109214929A CN 109214929 A CN109214929 A CN 109214929A CN 201811320171 A CN201811320171 A CN 201811320171A CN 109214929 A CN109214929 A CN 109214929A
- Authority
- CN
- China
- Prior art keywords
- investment
- oversight
- combination
- supplementary pension
- data
- Prior art date
- Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
- Pending
Links
Classifications
-
- G—PHYSICS
- G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
- G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
- G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
- G06Q40/06—Asset management; Financial planning or analysis
Landscapes
- Engineering & Computer Science (AREA)
- Business, Economics & Management (AREA)
- Finance (AREA)
- Accounting & Taxation (AREA)
- Development Economics (AREA)
- Operations Research (AREA)
- Game Theory and Decision Science (AREA)
- Human Resources & Organizations (AREA)
- Entrepreneurship & Innovation (AREA)
- Economics (AREA)
- Marketing (AREA)
- Strategic Management (AREA)
- Technology Law (AREA)
- Physics & Mathematics (AREA)
- General Business, Economics & Management (AREA)
- General Physics & Mathematics (AREA)
- Theoretical Computer Science (AREA)
- Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)
Abstract
本发明公开了一种投资监督方法及装置,其中,方法包括以下步骤:根据企业年金组合的当前投资政策信息生成投资监督规则,其中,投资监督规则包括监督任务触发条件;检测企业年金组合的当前投资数据是否触发相应的监督任务触发条件;如果触发监督任务触发条件,则根据投资监督规则将企业年金组合作为监督对象。该方法可以根据企业年金组合的当前投资政策信息生成投资监督规则,从而在企业年金组合的当前投资数据触发监督任务触发条件时,根据投资监督规则对企业年金组合进行实时监督,不但节省人力物力,降低成本,而且有效提高投资监督的准确性和可靠性,简单易实现。
Description
技术领域
本发明涉及投资监督技术领域,特别涉及一种投资监督方法及装置。
背景技术
目前,企业年金运作过程如何保值增值是委托人关注的重点,对投资管理人的投资监督也就成为受托人重要职责。
然而,相关技术对投资管理人的监督涉及合规性监督、绩效监督及风险监督,大多依赖于单一指标,导致灵活度较低;同时依赖大量的人工及线下处理,不仅耗时耗力,效率低下,还容易出现不可控的人工操作风险,往往难以满足不同年金组合的个性化需求管理,尤其是无法及时对组合投资运作的风险点进行及时发现和预警,无法满足用户的使用需求,大大降低用户体验。
发明内容
本申请是基于发明人对以下问题的认识和发现作出的:
受托人作为企业年金核心管理人角色,需要履行多项职责,根据合同对企业年金基金管理进行监督,是其中最重要的一项内容,主要包括对投资管理人的投资合规性、投资绩效、风险进行监督。受托人在履行这项职能时,通常会面临以下两方面的问题:
(1)企业年金合同各异,不同年金组合合规、绩效监督条款各不相同,如何快速进行条款定制及维护。
(2)如何自动的发现各个投资组合中违规或者绩效预警情况,并生成相关处理任务。
本发明旨在至少在一定程度上解决相关技术中的技术问题之一。
为此,本发明的第一个目的在于提出一种投资监督方法,该方法在节省大量人工操作的同时,使整个年金投资监督管理过程更科学、高效、客观和及时,简单易实现。
本发明的第二个目的在于提出一种存储介质。
本发明的第三个目的在于提出一种投资监督装置。
本发明的第四个目的在于提出一种电子设备。
为达到上述目的,本发明第一方面实施例提出了一种投资监督方法,包括以下步骤:根据企业年金组合的当前投资政策信息生成相应的投资监督规则,其中,所述投资监督规则包括监督任务触发条件;检测所述企业年金组合的当前投资数据是否触发相应的所述监督任务触发条件;如果所述企业年金组合触发相应的所述监督任务触发条件,则根据所述投资监督规则将所述企业年金组合作为监督对象。
本发明实施例的投资监督方法,可以根据企业年金组合的当前投资政策信息生成投资监督规则,从而在企业年金组合的当前投资数据触发监督任务触发条件时,根据投资监督规则对企业年金组合进行实时监督,不但节省人力物力,降低成本,提高工作效率,而且有效提高投资监督的准确性和可靠性,提高投资监督的可控性,更好地满足用户的使用需求,提升用户体验。
另外,根据本发明上述实施例的投资监督方法还可以具有以下附加的技术特征:
可选地,在本发明的一个实施例中,还包括:获取所述企业年金组合的多个监督指标;根据所述多个监督指标生成所述监督任务触发条件。
可选地,在本发明的一个实施例中,所述检测所述企业年金组合的当前投资数据是否触发相应的监督任务触发条件,进一步包括:根据所述当前投资数据获取所述多个监督指标对应的多个参考指标数据,以根据所述投资监督规则与所述多个参考指标数据确定触发对应的监督任务触发条件的目标监督指标。
可选地,在本发明的一个实施例中,所述如果所述企业年金组合触发相应的所述监督任务触发条件,则根据所述投资监督规则将所述企业年金组合作为监督对象,包括:每隔预设时长获取所述企业年金组合的数据,在所述企业年金组合触发相应的所述监督任务触发条件时,将所述企业年金组合的数据推送至任务池;将所述任务池中处理完成后的所述企业年金组合的数据推送至跟踪池,并在满足预设条件时,将所述跟踪池中的所述企业年金组合的数据重新推送至所述任务池。
可选地,在本发明的一个实施例中,所述投资监督方法还包括:获取当前用户投资偏好信息;根据所述当前投资政策信息和所述用户投资偏好信息修正所述投资监督规则。
可选地,在本发明的一个实施例中,还包括:根据所述投资监督规则和/或所述用户投资偏好信息获取所述企业年金组合的检测周期;检测当前时间,以在所述当前时间满足所述检测周期时,获取所述企业年金组合的当前投资数据。
可选地,在本发明的一个实施例中,所述投资监督规则包括监督的类别、投资的名称、监督的预设值、监督时点、多档阈值和处理方式中的一种或多种。
为达到上述目的,本发明第二方面实施例提出了一种投资监督装置,包括:生成模块,用于根据企业年金组合的当前投资政策信息生成相应的投资监督规则,其中,所述投资监督规则包括监督任务触发条件;检测模块,用于检测所述企业年金组合的当前投资数据是否触发所述监督任务触发条件;监督模块,用于所述企业年金组合在触发相应的所述监督任务触发条件时,根据所述投资监督规则将所述企业年金组合作为监督对象。
本发明实施例的投资监督装置,可以根据企业年金组合的当前投资政策信息生成投资监督规则,从而在企业年金组合的当前投资数据触发监督任务触发条件时,根据投资监督规则对企业年金组合进行实时监督,不但节省人力物力,降低成本,提高工作效率,而且有效提高投资监督的准确性和可靠性,提高投资监督的可控性,更好地满足用户的使用需求,提升用户体验。
另外,根据本发明上述实施例的投资监督装置还可以具有以下附加的技术特征:
可选地,在本发明的一个实施例中,还包括:第一获取模块,用于获取所述企业年金组合的多个监督指标,并根据所述多个监督指标生成所述监督任务触发条件。
可选地,在本发明的一个实施例中,所述检测模块进一步用于根据所述当前投资数据获取所述多个监督指标对应的多个参考指标数据,以根据所述投资监督规则与所述多个参考指标数据确定触发对应的监督任务触发条件的目标监督指标。
可选地,在本发明的一个实施例中,所述监督模块进一步用于每隔预设时长获取所述企业年金组合的数据,在所述企业年金组合触发相应的所述监督任务触发条件时,将所述企业年金组合的数据推送至任务池;将所述任务池中处理完成后的所述企业年金组合的数据推送至跟踪池,并在满足预设条件时,将所述跟踪池中的所述企业年金组合的数据重新推送至所述任务池。
可选地,在本发明的一个实施例中,还包括:第二获取模块,用于获取当用户投资偏好信息;修正模块,用于根据所述当前投资政策信息和所述用户投资偏好信息修正所述投资监督规则。
可选地,在本发明的一个实施例中,还包括:第三获取模块,用于根据所述投资监督规则和/或所述用户投资偏好信息获取所述企业年金组合的检测周期,并检测当前时间,以在所述当前时间触发所述检测周期时,获取所述企业年金组合的当前投资数据。
可选地,在本发明的一个实施例中,所述投资监督规则包括监督的类别、投资的名称、监督的预设值、监督时点、多档阈值和处理方式中的一种或多种。
为达到上述目的,本发明第三方面实施例提出了一种存储介质,用于存储应用程序,所述应用程序用于执行上述的投资监督方法。
本发明实施例的存储介质,通过执行上述投资监督方法,不但节省人力物力,降低成本,提高工作效率,而且有效提高投资监督的准确性和可靠性,提高投资监督的可控性,更好地满足用户的使用需求,提升用户体验。
为达到上述目的,本发明第四方面实施例提出了一种电子设备,包括上述的投资监督装置。
本发明实施例的电子设备,通过上述的投资监督装置,不但节省人力物力,降低成本,提高工作效率,而且有效提高投资监督的准确性和可靠性,提高投资监督的可控性,更好地满足用户的使用需求,提升用户体验。
本发明附加的方面和优点将在下面的描述中部分给出,部分将从下面的描述中变得明显,或通过本发明的实践了解到。
附图说明
本发明上述的和/或附加的方面和优点从下面结合附图对实施例的描述中将变得明显和容易理解,其中:
图1为根据本发明一个实施例的投资监督方法的流程图;
图2为根据本发明一个具体实施例的投资监督方法的流程图;以及
图3为根据本发明一个实施例的投资监督装置的结构示意图。
具体实施方式
下面详细描述本发明的实施例,所述实施例的示例在附图中示出,其中自始至终相同或类似的标号表示相同或类似的元件或具有相同或类似功能的元件。下面通过参考附图描述的实施例是示例性的,旨在用于解释本发明,而不能理解为对本发明的限制。
下面参照附图描述根据本发明实施例提出的投资监督方法、装置及具有其的电子设备,首先将参照附图描述根据本发明实施例提出的投资监督方法。
图1是本发明一个实施例的投资监督方法的流程图。
如图1所示,该投资监督方法包括以下步骤:
在步骤S101中,根据企业年金组合的当前投资政策信息生成相应的投资监督规则,其中,投资监督规则包括监督任务触发条件。
其中,投资监督规则包括监督的类别、投资的名称、监督的预设值、监督时点、多档阈值和处理方式中的一种或多种。
可以理解的是,企业年金组合指待监督的投资项目,如企业年金,进而多个为企业年金组合;当前投资政策信息指当前的投资政策、当前投资的收益率、当前投资的风险以及社会经济的变化等;投资监督规则可以包括监督的类别(投资合规性、投资绩效、投资风险等)、投资的名称、监督的标准值、监督时点、多档阈值和处理方式等。关于投资监督规则,如图2所示,本发明实施例可以根据企业年金组合的当前投资政策信息进行设置,其中,投资监督规则的设置也就是投资监督条款指标的设置,包括投资名称和对应的计算表达式的设置。
例如,企业年金组合以国债为例,需要进行投资监督规则的设置,即进行指标设置和配置监督条款。其中,(1)指标设置:投资国债的比例不低于基金净资产的20%。债券类型设定为国债,计算表达式设定为sum(国债市值)/净资产,监控值设定为0.2。(2)配置监督条款:将设定好的“投资国债的比例不低于基金净资产的20%”指标应用于组合。
进一步地,以企业年金为例,本发明实施例可以针对企业年金法律法规层面的各项合规要求,形成投资监督规则,以标准化参数设置监督条款生效日期、标准值、监督任务发起的阈值、发起条件及处理方式,参数化的投资监督指标设置体系具备极强的灵活性和可扩展性,不仅能够有效识别企业年金运作的主要风险,还能个性化的对不同年金计划组合的投资业绩进行监督和把控,从而使得投资监督更科学。
举例而言,在企业年金管理活动中,受托人需要对大量的企业年金组合的投资情况进行分析和监督管理,不同的年金组合又有不同的管理政策,这需要大量的数据和指标计算作为基础,本发明实施例在强大的数据基础之上,支持灵活的指标设置和参数化的条款配置,以匹配不同年金组合的投资监管需求,并且本发明实施例可以根据自动生成的投资监督规则对企业年金组合自动进行监督,从而可以有效节省人力物力,降低成本,提高工作效率。
可选地,在本发明的一个实施例中,本发明实施例的方法还包括:获取企业年金组合的多个监督指标;根据多个监督指标生成监督任务触发条件。
可以理解的是,多个监督指标可以为投资合规性、投资绩效和投资风险等,本发明实施例根据多个监督指标得到监督任务触发条件,比如,设置监督任务触发条件可以为投资股票的比例不超过基金净资产的20%;或者,设置监督任务触发条件可以为投资于单只金融债的持仓市值比例不得超过资产净值的20%;或者,设置监督任务触发条件可以为企业年金组合的杠杆比例不超过15%等。
可选地,在本发明的一个实施例中,本发明实施例的方法还包括:获取用户投资偏好信息;根据当前投资政策信息和用户投资偏好信息修正投资监督规则。
可以理解的是,在得到投资监督规则之后,本发明实施例根据当前投资政策信息和用户投资偏好信息对投资监督规则进行相应的修正。业务员根据投资政策,对每个计划/组合维护投资监督条款。比如,用户喜欢高风险高回报,用户可以接收较高的风险投资,则业务员根据用户的喜好修正投资监督规则,及时的调整该用户的监督任务触发条件,从而更加科学的对投资进行监督。同样地,如果用户喜欢低风险低回报,则根据上述方式同样做出修正,为避免冗余,在此不做赘述。
在步骤S102中,检测企业年金组合的当前投资数据是否触发相应的监督任务触发条件。
可以理解的是,在得到监督任务触发条件之后,本发明实施例检测企业年金组合的当前投资数据,并将当前投资数据与监督任务触发条件进行比较。例如,监督任务触发条件可以为投资股票的比例不超过基金净资产的20%,本发明实施例检测投资股票的当前投资比例是否超过基金净资产的20%,或者,监督任务触发条件可以为投资于单只金融债的持仓市值比例不得超过资产净值的20%,此时,本发明实施例检测投资于单只金融债的当前持仓市值比例是否超高了资产净值的20%;或者,监督任务触发条件可以为企业年金组合的杠杆比例不超过15%,此时,本发明实施例检测企业年金组合的当前杠杆比例是否超过15%。
可选地,在本发明的一个实施例中,检测企业年金组合的当前投资数据是否触发相应的监督任务触发条件,进一步包括:根据当前投资数据获取多个监督指标对应的多个参考指标数据,以根据投资监督规则与多个参考指标数据确定触发对应的监督任务触发条件的目标监督指标。
可选地,在本发明的一个实施例中,本发明实施例的方法还包括:根据投资监督规则和/或用户投资偏好信息获取企业年金组合的检测周期;检测当前时间,以在当前时间满足检测周期时,获取企业年金组合的当前投资数据。
可以理解的是,检测周期可以为一天或者一个季度,本领域技术人员可以根据实际情况进行设置,在此仅作为示例,不做具体限定。在当前时间满足检测周期时,自动获取当前投资数据,不必业务员实时的获取当前投资数据,从而可以使得监督更加科学有效,并且,根据需要设置相应的周期,也可以保证监督更加及时有效,提高监督效率。
在步骤S103中,如果企业年金组合触发相应的监督任务触发条件,则根据相应的投资监督规则将企业年金组合作为监督对象。
可以理解的是,如果当前数据触发监督任务触发条件,则说明企业年金组合需要进行检测,比如,投资的不合规、投资的绩效差、投资的风险较高等,此时,本发明实施例对企业年金组合进行监督。
可选地,在本发明的一个实施例中,如果企业年金组合触发相应的监督任务触发条件,则根据投资监督规则将企业年金组合作为监督对象,包括:每隔预设时长获取企业年金组合的数据,在企业年金组合触发相应的监督任务触发条件时,将企业年金组合的数据推送至任务池;将任务池中处理完成后的企业年金组合的数据推送至跟踪池,并在满足预设条件时,将跟踪池中的企业年金组合的数据重新推送至任务池。
可以理解的是,投资监督任务采取任务引擎驱动,系统每天定时计算年金计划/组合数据,生成违规任务并推动到任务池,并且业务员在线对任务进行批量处理。同时,对于已处理过的任务,会自动进入跟踪池,符合条件的跟踪池任务会再次触发相关联的新任务推送至业务员任务池,从而使得投资监督更及时:科学的指标设置体系,完善的流程管理,全面、准确且高效的数据获取和分析能力,即节省了大量的人工重复繁杂的手工操作,又使处理过程和处理结果更加规范明晰,极大的提高了投资监督的处理效率,确保各项投资监督工作能更加及时的得以执行。
举例而言,指标设置:投资国债的比例不低于基金净资产的20%。债券类型设定为国债,计算表达式设定为sum(国债市值)/净资产,监控值设定为0.2。
配置监督条款:将设定好的“投资国债的比例不低于基金净资产的20%”指标应用于组合。
计算并比对投监条款:根据设定好的计算表达式计算出相应的值,与监控值进行比较,如果小于监控值,说明国债的比例低于基金净资产的20%,不合规。反之,则合规。对于不合规的限额条目结果,系统发邮件主动通知相关人员。
在本发明的一个具体实施例中,在组合投资监督管理过程中,采用本发明实施例的投资监督任务触发任务引擎驱动方式,系统每天定时计算年金组合数据,根据投资监督条款任务设置自动生成组合投资监督任务,通过任务池推送给业务员,以保证能及时全面的发现年金组合投资监督的风险点,业务员在线对任务进行批量处理,系统将处理后的任务归入任务跟踪池,符合条件的跟踪池任务会再次触发相关联的任务至业务员任务池,以保证投资监督的连续性和完整性。
受托人依据投资监督结果,对投资管理人更换和投资组资金划拨做出决策,以履行受托人对投资管理人的考核职能,从而可以使得投资监督更客观:完善的投资监督管理流程,能更好的支持以定量分析为主,并在此基础上辅以定性分析的方式开展投资监督,避免主观判断因素干扰,使投资监督结果更加广泛、深入且客观。
另外,本发明实施例的投资监督更高效:高效而全面的投资监督数据管理能力,确保分析结论的准确性。针对外部能够导入的数据,例如估值数据、现金流数据、外围系统其他数据等,系统能够灵活定义数据导入脚本,连接不同格式的外部数据源,进行数据导入;针对外部不能够直接导入的数据,例如绩效条款、比较基准等,系统提供了数据定义及配置界面。针对不同格式、频率的托管行数据,系统提供自动的文件移动,数据导入及清洗。
根据本发明实施例提出的投资监督方法,可以根据企业年金组合的当前投资政策信息生成投资监督规则,从而在企业年金组合的当前投资数据触发监督任务触发条件时,根据投资监督规则对企业年金组合进行实时监督,不但节省人力物力,降低成本,提高工作效率,而且有效提高投资监督的准确性和可靠性,提高投资监督的可控性,更好地满足用户的使用需求,提升用户体验。
另外,本发明的实施例还提出了一种存储介质,用于存储应用程序,应用程序用于执行上述的投资监督方法。
本发明实施例的存储介质,通过执行上述投资监督方法,不但节省人力物力,降低成本,提高工作效率,而且有效提高投资监督的准确性和可靠性,提高投资监督的可控性,更好地满足用户的使用需求,提升用户体验。
下面参照附图描述根据本发明实施例提出的投资监督装置。
图3是本发明一个实施例的投资监督装置的结构示意图。
如图3所示,该投资监督装置10包括:生成模块100、检测模块200和监督模块300。
其中,生成模块100用于根据企业年金组合的当前投资政策信息生成投资监督规则,其中,投资监督规则包括监督任务触发条件。检测模块200用于检测企业年金组合的当前投资数据是否触发监督任务触发条件。监督模块300用于在触发监督任务触发条件时,根据投资监督规则将企业年金组合作为监督对象。本发明实施例的装置10根据当前投资政策信息生成的投资监督规则自动进行投资监督,从而在节省大量人工操作的同时,使整个年金投资监督管理过程更科学、高效、客观和及时,简单易实现。
可选地,在本发明的一个实施例中,本发明实施例的装置10还包括:第一获取模块。其中,第一获取模块用于获取企业年金组合的多个监督指标,并根据多个监督指标生成监督任务触发条件。
可选地,在本发明的一个实施例中,检测模块200进一步用于根据当前投资数据获取多个监督指标对应的多个参考指标数据,以根据投资监督规则与多个参考指标数据确定触发对应的监督任务触发条件的目标监督指标。
可选地,在本发明的一个实施例中,监督模块300进一步用于每隔预设时长获取企业年金组合的数据,在企业年金组合触发相应的监督任务触发条件时,将企业年金组合的数据推送至任务池;将任务池中处理完成后的企业年金组合的数据推送至跟踪池,并在满足预设条件时,将跟踪池中的企业年金组合的数据重新推送至任务池。
可选地,在本发明的一个实施例中,本发明实施例的装置10还包括:第二获取模块和修正模块。
其中,第二获取模块用于获取用户投资偏好信息。修正模块用于根据当前投资政策信息和用户投资偏好信息修正投资监督规则。
可选地,在本发明的一个实施例中,本发明实施例的装置10还包括:第三获取模块。其中,第三获取模块用于根据投资监督规则和/或用户投资偏好信息获取企业年金组合的检测周期,并检测当前时间,以在当前时间满足检测周期时,获取企业年金组合的当前投资数据。
可选地,在本发明的一个实施例中,投资监督规则包括监督的类别、投资的名称、监督的预设值、监督时点、多档阈值和处理方式中的一种或多种。
需要说明的是,前述对投资监督方法实施例的解释说明也适用于该实施例的投资监督装置,此处不再赘述。
根据本发明实施例提出的投资监督装置,可以根据企业年金组合的当前投资政策信息生成投资监督规则,从而在企业年金组合的当前投资数据触发监督任务触发条件时,根据投资监督规则对企业年金组合进行实时监督,不但节省人力物力,降低成本,提高工作效率,而且有效提高投资监督的准确性和可靠性,提高投资监督的可控性,更好地满足用户的使用需求,提升用户体验。
此外,本发明实施例还提出了一种电子设备,包括上述的投资监督装置。本发明实施例的电子设备通过上述的投资监督装置,不但节省人力物力,降低成本,提高工作效率,而且有效提高投资监督的准确性和可靠性,提高投资监督的可控性,更好地满足用户的使用需求,提升用户体验。
此外,术语“第一”、“第二”仅用于描述目的,而不能理解为指示或暗示相对重要性或者隐含指明所指示的技术特征的数量。由此,限定有“第一”、“第二”的特征可以明示或者隐含地包括至少一个该特征。在本发明的描述中,“多个”的含义是至少两个,例如两个,三个等,除非另有明确具体的限定。
在本说明书的描述中,参考术语“一个实施例”、“一些实施例”、“示例”、“具体示例”、或“一些示例”等的描述意指结合该实施例或示例描述的具体特征、结构、材料或者特点包含于本发明的至少一个实施例或示例中。在本说明书中,对上述术语的示意性表述不必须针对的是相同的实施例或示例。而且,描述的具体特征、结构、材料或者特点可以在任一个或多个实施例或示例中以合适的方式结合。此外,在不相互矛盾的情况下,本领域的技术人员可以将本说明书中描述的不同实施例或示例以及不同实施例或示例的特征进行结合和组合。
尽管上面已经示出和描述了本发明的实施例,可以理解的是,上述实施例是示例性的,不能理解为对本发明的限制,本领域的普通技术人员在本发明的范围内可以对上述实施例进行变化、修改、替换和变型。
Claims (10)
1.一种投资监督方法,其特征在于,包括:
根据企业年金组合的当前投资政策信息生成相应的投资监督规则,其中,所述投资监督规则包括监督任务触发条件;
检测所述企业年金组合的当前投资数据是否触发相应的所述监督任务触发条件;以及
如果所述企业年金组合触发相应的所述监督任务触发条件,则根据相应的所述投资监督规则将所述企业年金组合作为监督对象。
2.根据权利要求1所述的投资监督方法,其特征在于,所述投资监督方法还包括:
获取所述企业年金组合的多个监督指标;
根据所述多个监督指标生成所述监督任务触发条件。
3.根据权利要求2所述的投资监督方法,其特征在于,所述检测所述企业年金组合的当前投资数据是否触发相应的监督任务触发条件,包括:
根据所述当前投资数据获取所述多个监督指标对应的多个参考指标数据,以根据所述投资监督规则与所述多个参考指标数据确定触发对应的监督任务触发条件的目标监督指标。
4.根据权利要求3所述的投资监督方法,其特征在于,所述如果所述企业年金组合触发相应的所述监督任务触发条件,则根据所述投资监督规则将所述企业年金组合作为监督对象,包括:
每隔预设时长获取所述企业年金组合的数据,在所述企业年金组合触发相应的所述监督任务触发条件时,将所述企业年金组合的数据推送至任务池;
将所述任务池中处理完成后的所述企业年金组合的数据推送至跟踪池,并在满足预设条件时,将所述跟踪池中的所述企业年金组合的数据重新推送至所述任务池。
5.根据权利要求1所述的投资监督方法,其特征在于,所述投资监督方法还包括:
获取用户投资偏好信息;
根据所述当前投资政策信息和所述用户投资偏好信息修正所述投资监督规则。
6.根据权利要求5所述的投资监督方法,其特征在于,所述方法还包括:
根据所述投资监督规则和/或所述用户投资偏好信息获取所述企业年金组合的检测周期;
检测当前时间,以在所述当前时间满足所述检测周期时,获取所述企业年金组合的当前投资数据。
7.根据权利要求1-6任一项所述的投资监督方法,其特征在于,所述投资监督规则包括监督的类别、投资的名称、监督的预设值、监督时点、多档阈值和处理方式中的一种或多种。
8.一种投资监督装置,其特征在于,包括:
生成模块,用于根据企业年金组合的当前投资政策信息生成相应的投资监督规则,其中,所述投资监督规则包括监督任务触发条件;
检测模块,用于检测所述企业年金组合的当前投资数据是否触发所述监督任务触发条件;以及
监督模块,用于所述企业年金组合在触发相应的所述监督任务触发条件时,根据所述投资监督规则将所述企业年金组合作为监督对象。
9.一种存储介质,其上存储有程序,该程序被处理器执行时实现如权利要求1至7中任一项所述的投资监督方法。
10.一种电子设备,所述电子设备包括存储器和处理器,所述存储器用于存储程序,所述处理器用于运行程序,其中,所述程序运行时执行如权利要求1至7中任一项所述的投资监督方法。
Priority Applications (1)
Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
---|---|---|---|
CN201811320171.7A CN109214929A (zh) | 2018-11-07 | 2018-11-07 | 投资监督方法及装置 |
Applications Claiming Priority (1)
Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
---|---|---|---|
CN201811320171.7A CN109214929A (zh) | 2018-11-07 | 2018-11-07 | 投资监督方法及装置 |
Publications (1)
Publication Number | Publication Date |
---|---|
CN109214929A true CN109214929A (zh) | 2019-01-15 |
Family
ID=64995374
Family Applications (1)
Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
---|---|---|---|
CN201811320171.7A Pending CN109214929A (zh) | 2018-11-07 | 2018-11-07 | 投资监督方法及装置 |
Country Status (1)
Country | Link |
---|---|
CN (1) | CN109214929A (zh) |
Cited By (3)
Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
---|---|---|---|---|
CN110363419A (zh) * | 2019-07-10 | 2019-10-22 | 拉扎斯网络科技(上海)有限公司 | 任务数据处理方法及装置、电子设备、介质 |
CN111626881A (zh) * | 2020-05-28 | 2020-09-04 | 泰康保险集团股份有限公司 | 年金组合风险管理系统、方法、服务器及存储介质 |
CN111859041A (zh) * | 2020-07-24 | 2020-10-30 | 中国工商银行股份有限公司 | 数据报送方法及装置 |
Citations (4)
Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
---|---|---|---|---|
US20120166326A1 (en) * | 2010-08-05 | 2012-06-28 | Sapir Michael L | Method and system for rebalancing investment vehicles |
CN106293891A (zh) * | 2015-06-12 | 2017-01-04 | 交通银行股份有限公司 | 多维投资指标监督方法 |
CN106357695A (zh) * | 2016-11-11 | 2017-01-25 | 中国农业银行股份有限公司 | 一种投资监督策略的更新系统和方法 |
CN108460678A (zh) * | 2017-02-22 | 2018-08-28 | 北京数信互融科技发展有限公司 | 资产筛选、质量监测、预测全流程互联网金融资产管理云平台 |
-
2018
- 2018-11-07 CN CN201811320171.7A patent/CN109214929A/zh active Pending
Patent Citations (4)
Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
---|---|---|---|---|
US20120166326A1 (en) * | 2010-08-05 | 2012-06-28 | Sapir Michael L | Method and system for rebalancing investment vehicles |
CN106293891A (zh) * | 2015-06-12 | 2017-01-04 | 交通银行股份有限公司 | 多维投资指标监督方法 |
CN106357695A (zh) * | 2016-11-11 | 2017-01-25 | 中国农业银行股份有限公司 | 一种投资监督策略的更新系统和方法 |
CN108460678A (zh) * | 2017-02-22 | 2018-08-28 | 北京数信互融科技发展有限公司 | 资产筛选、质量监测、预测全流程互联网金融资产管理云平台 |
Cited By (4)
Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
---|---|---|---|---|
CN110363419A (zh) * | 2019-07-10 | 2019-10-22 | 拉扎斯网络科技(上海)有限公司 | 任务数据处理方法及装置、电子设备、介质 |
CN111626881A (zh) * | 2020-05-28 | 2020-09-04 | 泰康保险集团股份有限公司 | 年金组合风险管理系统、方法、服务器及存储介质 |
CN111859041A (zh) * | 2020-07-24 | 2020-10-30 | 中国工商银行股份有限公司 | 数据报送方法及装置 |
CN111859041B (zh) * | 2020-07-24 | 2023-07-18 | 中国工商银行股份有限公司 | 数据报送方法及装置 |
Similar Documents
Publication | Publication Date | Title |
---|---|---|
Glock et al. | Reprint of “Decision support models for supplier development: Systematic literature review and research agenda” | |
KR101136696B1 (ko) | 기업성장단계를 표시하고, 이를 이용하여 주식의 저평가/고평가를 산출하는 주식정보 제공 방법 및 시스템 | |
JP5389644B2 (ja) | 取引監視システム及び方法 | |
CA2779034A1 (en) | High-risk procurement analytics and scoring system | |
CN109214929A (zh) | 投资监督方法及装置 | |
CN110472815A (zh) | 一种供应链金融业务中对融资企业的风险控制方法及系统 | |
JP2000353196A (ja) | 有価証券トレード支援システム | |
US8200567B2 (en) | Method of computerized monitoring of investment trading and associated system | |
Hulstijn et al. | Continuous Control Monitoring-based Regulation: a case in the meat processing industry | |
US11416935B2 (en) | System, method, and device for autonomous fund management by computer-based algorithms | |
Rauliajtys-Grzybek et al. | Cost accounting in public hospitals in Poland: Usefulness for internal and external purposes | |
Amiri et al. | Predicting the divestment of prior acquisitions | |
CN113850609A (zh) | 一种客户管理系统、方法、计算机设备和存储介质 | |
GB2481820A (en) | Parallel workflow engine for classified data elements in workflow | |
Astanakulov et al. | RISK ASSESSMENT OF INVESTMENT PROJECTS IN THE CONTEXT OF THE DEVELOPMENT OF THE INNOVATION PROCESS OF ENTERPRISES | |
US8458075B2 (en) | Method and apparatus for commodity sourcing management | |
Kumar | Risk Management and Digitization | |
Ploenhad et al. | Supply Market Intelligence, Supply Management Influence, Supplier Integration and Sourcing Enterprise Performance as Antecedents of Buyer Financial Performance | |
CN113011967A (zh) | 一种授信管理方法、装置、存储介质及电子设备 | |
Roy | Concept of risk identification, analysis, retention and application of enterprise risk management with reference to indian industries | |
Nelson et al. | Software Acquisition: The Custom/Package and lnsource/Outsource Dimensions | |
Leangarun et al. | Supply Forecast Service in Cyber Physical Production Systems: A Case Study of Food Business | |
Bagheri et al. | Assessing the Levels of Benefits of Enterprise Resource Planning System by Balanced Scorecard Method | |
Kamalovich | Improving The Use of Blockchain Technology in The Finance of Economic Entities | |
CN116739771A (zh) | 交易风险的预警方法、装置、存储介质以及电子设备 |
Legal Events
Date | Code | Title | Description |
---|---|---|---|
PB01 | Publication | ||
PB01 | Publication | ||
SE01 | Entry into force of request for substantive examination | ||
SE01 | Entry into force of request for substantive examination | ||
RJ01 | Rejection of invention patent application after publication |
Application publication date: 20190115 |
|
RJ01 | Rejection of invention patent application after publication |