CN112967130A - 一种企业关联关系的识别方法及装置 - Google Patents

Abstract

本发明提供一种企业关联关系的识别方法及装置，涉及大数据技术领域。所述方法包括：根据企业关联数据以及资金流向，建立各条资金流向路径；其中，每条资金流向路径包括至少N个对象，N为大于等于3的奇数；所述企业关联数据是预先获得的，所述对象为企业或者个人；根据每条资金流向路径以及关联关系确认规则，获得各个存在关联关系的企业，并根据所述企业关联数据确定关联关系类型；基于各个存在关联关系的企业以及对应的关联关系类型，绘制企业关联关系知识图谱。所述装置用于执行上述方法。本发明实施例提供的企业关联关系的识别方法及装置，提高了企业关联关系知识图谱的准确性和全面性。

Description

一种企业关联关系的识别方法及装置

技术领域

本发明涉及大数据技术领域，具体涉及一种企业关联关系的识别方法及装置。

背景技术

关联关系，是指公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系。为对银行信贷进行管控，需要准确和全面的了解企业之间的关联关系，以降低信贷中的关联风险。

现有技术中，通过对一线人员人工收集的企业股东和对外投资企业等数据进行计算分析，并根据分析结果绘制企业图谱。但是，基于人工收集的数据绘制的企业图谱往往只能展示比较显性的关联关系，难以覆盖关联层级较深的隐性关联关系，且容易造成疏漏，给后续的融资业务埋下隐患。因此，如何提出一种更准确和全面的企业关联关系的识别方法，成为本领域需要解决的重要课题。

发明内容

针对现有技术中的问题，本发明实施例提供一种企业关联关系的识别方法及装置，能够至少部分地解决现有技术中存在的问题。

一方面，本发明提出一种企业关联关系的识别方法，包括：

根据企业关联数据以及资金流向，建立各条资金流向路径；其中，每条资金流向路径包括至少N个对象，N为大于等于3的奇数；所述企业关联数据是预先获得的，所述对象为企业或者个人；

根据每条资金流向路径以及关联关系确认规则，获得各个存在关联关系的企业，并根据所述企业关联数据确定关联关系类型；

基于各个存在关联关系的企业以及对应的关联关系类型，绘制企业关联关系知识图谱。

另一方面，本发明提供一种企业关联关系的识别装置，包括：

建立模块，用于根据企业关联数据以及资金流向，建立各条资金流向路径；其中，每条资金流向路径包括至少N个对象，N为大于等于3的奇数；所述企业关联数据是预先获得的，所述对象为企业或者个人；

获得模块，用于根据每条资金流向路径以及关联关系确认规则，获得各个存在关联关系的企业，并根据所述企业关联数据确定关联关系类型；

绘制模块，用于基于各个存在关联关系的企业以及对应的关联关系类型，绘制企业关联关系知识图谱。

再一方面，本发明提供一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现上述任一实施例所述企业关联关系的识别方法的步骤。

又一方面，本发明提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现上述任一实施例所述企业关联关系的识别方法的步骤。

本发明实施例提供的企业关联关系的识别方法及装置，能够根据企业关联数据以及资金流向，建立各条资金流向路径，根据每条资金流向路径以及关联关系确认规则，获得各个存在关联关系的企业，并根据企业关联数据确定关联关系类型，基于各个存在关联关系的企业以及对应的关联关系类型，绘制企业关联关系知识图谱，能够挖掘出企业的隐藏关联关系，提高了企业关联关系知识图谱的准确性和全面性。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：

图1是本发明第一实施例提供的企业关联关系的识别方法的流程示意图。

图2是本发明第二实施例提供的存在关联关系的两个节点的示意图。

图3是本发明第三实施例提供的企业关联关系的识别方法的流程示意图。

图4是本发明第四实施例提供的企业关联关系的识别方法的流程示意图。

图5是本发明第五实施例提供的企业关联关系的识别方法的流程示意图。

图6是本发明第六实施例提供的企业关联关系的识别方法的流程示意图。

图7是本发明第七实施例提供的企业关联关系的识别方法的流程示意图。

图8是本发明第八实施例提供的企业关联关系的识别方法的流程示意图。

图9是本发明第九实施例提供的企业的关联关系图谱的结构示意图。

图10是本发明第十实施例提供的企业的关联关系图谱的结构示意图。

图11是本发明第十一实施例提供的企业的关联关系图谱的结构示意图。

图12是本发明第十二实施例提供的企业关联关系的识别装置的结构示意图。

图13是本发明第十三实施例提供的企业关联关系的识别装置的结构示意图。

图14是本发明第十四实施例提供的企业关联关系的识别装置的结构示意图。

图15是本发明第十五实施例提供的企业关联关系的识别装置的结构示意图。

图16是本发明第十六实施例提供的企业关联关系的识别装置的结构示意图。

图17是本发明第十七实施例提供的企业关联关系的识别装置的结构示意图。

图18是本发明第十八实施例提供的企业关联关系的识别装置的结构示意图。

图19是本发明第十九实施例提供的电子设备的实体结构示意图。

具体实施方式

为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚明白，下面结合附图对本发明实施例做进一步详细说明。在此，本发明的示意性实施例及其说明用于解释本发明，但并不作为对本发明的限定。需要说明的是，在不冲突的情况下，本申请中的实施例及实施例中的特征可以相互任意组合。

图1是本发明第一实施例提供的企业关联关系的识别方法的流程示意图，如图1所示，本发明实施例提供的企业关联关系的识别方法，包括：

S101、根据企业关联数据以及资金流向，建立各条资金流向路径；其中，每条资金流向路径包括至少N个对象，N为大于等于3的奇数；所述企业关联数据是预先获得的，所述对象为企业或者个人；

具体地，服务器可以获取企业关联数据，然后根据所述企业关联数据和资金流向建立各条资金流向路径，每条资金流向路径包括至少N个对象，所述对象为企业或者个人。其中，N为大于等于3的奇数，所述企业关联数据是预先获得的，包括多个资金对，每个资金对包括资金流出方和资金流入方，资金流出方与资金流入方存在资金往来关系，资金从资金流出方到资金流入方。资金流向是指资金流向路径中资金的流转方向。在为了数据的统一，企业和个人可以用唯一对应的客户编码表示。

例如，企业关联数据包括资金流出方和资金流入方：企业A->企业B，资金流出方和资金流入方：企业B1->企业A，那么可以建立一条资金流向路径为B1->A->B。

S102、根据每条资金流向路径以及关联关系确认规则，获得各个存在关联关系的企业，并根据所述企业关联数据确定关联关系类型；

具体地，所述服务器在获得各条资金流向路径之后，可以根据每条资金流向路径以及关联关系确定规则，获得各个存在关联关系的企业并基于所述企业关联数据确定关联关系类型。其中，企业关联数据与对应的关联关系类型是预设的。

例如，一条资金流向路径为D1_n->C1_n->B1_n->A->B_n->C_n->D_n，如果C1_n与C_n是同一家企业，那么B1_n、A、B_n和C_n相互之间存在关联关系，即B1_n与A，B1_n与A，B1_n与C_n，A与B_n，A与C_n，B_n与C_n存在关联关系。

S103、基于各个存在关联关系的对象以及对应的关联关系类型，绘制企业关联关系知识图谱。

具体地，所述服务器通过知识图谱技术基于各个存在关联关系的企业以及对应的关联关系类型，绘制企业关联关系知识图谱，即将存在关联关系的两个对象作为企业关联关系知识图谱中的节点，并连接具有关联关系的两个节点，每个节点对应客户编码、客户名称、客户类型、所在地区等属性信息，连接两个节点的边具有边属性信息，边属性信息包括两个节点的关联关系类型，边属性信息可以包括多个关联关系类型。企业关联关系知识图谱可以包括各个节点，以及节点之间的边，各个节点的属性信息和边属性信息。其中，每个节点对应一个对象。

例如，图2是本发明第二实施例提供的存在关联关系的两个节点的示意图，如图2所示，节点A与节点B存在关联关系，节点A和节点B的属性信息包括客户编码、客户名称、客户类型和所在地区等信息，边属性信息包括节点A与节点B的关联关系类型。

本发明实施例提供的企业关联关系的识别方法，能够根据企业关联数据以及资金流向，建立各条资金流向路径，根据每条资金流向路径以及关联关系确认规则，获得各个存在关联关系的企业，并根据企业关联数据确定关联关系类型，基于各个存在关联关系的企业以及对应的关联关系类型，绘制企业关联关系知识图谱，能够挖掘出企业的隐藏关联关系，提高企业关联关系知识图谱的准确性和全面性。此外，由于企业数量会很多，企业关联数据量通常非常庞大，通过本发明实施例提供的企业关联关系的识别方法，能够提高企业关联关系的识别效率。

图3是本发明第三实施例提供的企业关联关系的识别方法的流程示意图，如图3所示，在上述各实施例的基础上，进一步地，所述根据企业关联数据以及各企业之间的资金流向，建立资金流向路径包括：

S1011、基于所述企业关联数据、第一资金流向、第二资金流向，获得每个对象在第一资金流向上的关联对象和在第二资金流向上的关联对象；其中，所述第一资金流向和所述第二资金流向相反；所述企业关联数据包括多个资金对，每个资金对包括资金流出方和资金流入方；所述资金流入方为企业或者个人，所述资金流出方为企业或者个人；

具体地，对于所述企业关联数据中每个资金对，所述服务器将每个资金对的资金流入方作为资金流出方在第一资金流向上的关联对象，将每个资金对的资金流出方作为资金流入方在第二资金流向上的关联对象，从而可以获得所述企业关联数据中每个对象在第一资金流向上的关联对象和在第二资金流向上的关联对象。其中，对于单个对象，将资金从对象流出的方向作为第一资金流向，将资金向对象流入的方向作为第二资金流向，所述第一资金流向和所述第二资金流向相反。所述企业关联数据包括多个资金对，每个资金对包括资金流出方和资金流入方；所述资金流入方为企业或者个人，所述资金流出方为企业或者个人，为了数据的统一，企业可以用唯一对应的客户编码表示，个人也可以用唯一对应的客户编码表示。

例如，资金对包括资金流出方：企业A，资金流入方：企业B。所述服务器将企业B作为企业A在第一资金流向上的关联对象，将企业A作为企业B在第二资金流向上的关联对象。

S1012、获取所述企业关联数据一个企业作为所述资金流向路径的第0级节点对象，进行资金流向路径建立步骤，直到获得所述企业对应的所有资金流向路径；

具体地，所述服务器获取所述企业关联数据一个企业作为所述资金流向路径的第0级节点对象，然后进行资金流向路径建立步骤，能够获得所述企业对应的一条资金流向路径，然后重复进行资金流向路径建立步骤，直到获得所述企业对应的所有资金流向路径。

S1013、若判断获知所述企业关联数据中的每个企业都获得对应的所有资金流向路径，则完成资金流向路径的建立；

具体地，所述服务器在获得一个企业对应的所有资金流向路径之后，可以对该企业进行标记，获取所述企业关联数据中的另一个企业作为所述资金流向路径的第0级节点对象，重复步骤S1012，获得另一个企业对应的所有资金流向路径，再对另一个企业进行标记。所述服务器不断重复步骤S1012，直到所述企业关联数据中的所有企业都被标记，那么可以判断出所述企业关联数据中的每个企业都获得对应的所有资金流向路径，从而完成了资金流向路径的建立。

其中，所述资金流向路径建立步骤包括：从第i级节点对象在第一资金流向上的关联对象中获取一个对象作为所述资金流向路径中的第i+1级节点对象，从第-i级节点对象在第二资金流向上的关联对象中获取一个对象作为所述资金流向路径中的第-(i+1)级节点对象，共获取N个对象按照所述资金流向构成一条资金流向路径；其中，i为整数且i小于等于(N-1)/2。

具体地，所述服务器获取所述企业关联数据中的一个企业作为所述资金流向路径的第0级节点对象，然后从第0级节点对象在第一资金流向上的关联对象中获取一个对象作为所述资金流向路径中的第1级节点对象，从第0级节点对象在第二资金流向上的关联对象中获取一个对象作为所述资金流向路径中的第-1级节点对象，从第1级节点对象在第一资金流向上的关联对象中获取一个对象作为所述资金流向路径中的第2级节点对象，从第-1级节点对象在第二资金流向上的关联对象中获取一个对象作为所述资金流向路径中的第-2级节点对象，从第2级节点对象在第一资金流向上的关联对象中获取一个对象作为所述资金流向路径中的第3级节点对象，从第-2级节点对象在第二资金流向上的关联对象中获取一个对象作为所述资金流向路径中的第-3级节点对象，以此类推，直到获得的各级节点对象的数量之和等于N。然后将获得的各级节点对象按照所述资金流向构成一条资金流向路径，所述资金流向路径为：第-(N-1)/2个节点对象->……->第-i个节点对象->……->第0个节点对象->……->第i个节点对象->第-(N-1)/2个节点对象，->表示资金流向。

对于一个企业不断重复上述资金流向路径建立步骤，即可获得所述企业对应的所有资金流向路径。所述企业对应的所有资金流向路径各不相同。

以资金关联数据包括的某个企业A为第0级节点对象，设置N等于7，分别向第一资金流向和和第二资金流向上追索3个对象。

第一步、获取企业A在第一资金流向上的一个关联对象企业B1作为第1级节点对象，并获取企业A在第二资金流向上的一个关联对象企业B作为第-1级节点对象，将企业B、企业A和企业B1按照资金流向进行排列，构建出资金流向路径B->A->B1。

第二步、获取第1级节点对象企业B1在第一资金流向上的一个关联对象企业C1作为第2级节点对象，并获取第-1级节点对象企业B在第二资金流向上的一个关联对象企业C作为第-2级节点对象，将企业C、企业B、企业A、企业B1和企业C1按照资金流向进行排列，构建出资金流向路径C->B->A->B1->C1。

第三步、获取第2级节点对象企业C1在第一资金流向上的一个关联对象企业D1作为第3级节点对象，并获取第-2级节点对象企业C在第二资金流向上的一个关联对象企业D作为第-3级节点对象，将企业D、企业C、企业B、企业A、企业B1、企业C1和企业D1按照资金的流向进行排列，构建出资金流向路径D->C->B->A->B1->C1->D1。将资金流向路径D->C->B->A->B1->C1->D1作为确定企业关联关系的资金流向路径。

不断重复上述三个步骤，可以获得企业A对应的所有资金流向路径。

对于上述金流向路径D->C->B->A->B1->C1->D1，基于关联关系确认规则遍历上述金流向路径D->C->B->A->B1->C1->D1，获取存在关联关系的企业的步骤如下：

第一步、查找两两支付。在上述金流向路径D->C->B->A->B1->C1->D1中，当B＝B1或者C＝A(“＝”表示两个字母所代表的客户编码相同，下同)，那么A与B构成两两支付关联关系；如果C1＝A，则A和B1构成两两支付关联关系。

第二步、查找3户成圈。在上述金流向路径D->C->B->A->B1->C1->D1中，当出现B＝C1，或者A＝D1时，则A、B1和C1构成资金关联关系；当出现D＝A时，则A、B和C构成资金关联关系。

第三步、查找4户成圈。在上述金流向路径D->C->B->A->B1->C1->D1中，当出现B＝D1或者C＝C1时，则B、A、B1和C1构成资金关联关系；当D＝B1时，则A、B、C和D构成资金关联关系；

第四步、查找5户成圈。在上述金流向路径D->C->B->A->B1->C1->D1中，当出现D＝C1或者C＝D1时，则C、B、A、B1和C1构成资金关联关系。

第五步、查找6户成圈。在上述金流向路径D->C->B->A->B1->C1->D1中，当出现D＝D1时，则C、B、A、B1、C1和D1构成资金关联关系。

可理解的是，如果上述金流向路径D->C->B->A->B1->C1->D1中没有两个相等的对象，那么就不存在关联关系的企业。

在上述各实施例的基础上，进一步地，所述关联关系确认规则包括：

若所述资金流向路径上存在两个相同的对象，则所述资金流向路径上两个相同的对象之间的对象以及所述相同的对象相互之间具有关联关系。

具体地，对于一条资金流向路径，所述服务器会对比资金流向路径上的N个对象，如果所述资金流向路径上的两个对象相同，那么在所述资金流向路径上，这两个相同对象之间的对象以及相同对象相互之间具有关联关系。

例如，一条资金流向路径为：D1->C1->B1->A->B->C->D，所述服务器对比D1、C1、B1、A、B、C和D，如果C1与C为同一个企业，那么B1与A，B1与B，B1与C，A与B，A与C，B与C存在关联关系。

在上述各实施例的基础上，进一步地，所述企业关联数据包括资金关联数据、交易关联数据、担保关联数据和第三方质押数据中的至少一种；

所述资金关联数据对应的关联关系类型为资金关联，所述交易关联数据对应的关联关系类型为交易关联，所述担保关联数据对应的关联关系类型为担保关联，所述第三方质押数据对应的关联关系类型为第三方质押。

具体地，所述企业关联数据包括资金关联数据、交易关联数据、担保关联数据和第三方质押数据中的至少一种。资金关联数据、交易关联数据、担保关联数据和第三方质押数据的数据来源不同，提供了不同维度的数据进行企业关联关系的识别。为了能够全面的识别企业的关联关系，优先使用上述全部数据，但由于实际情况的局限，例如缺少某种数据的获取途径，可以选择使用其中的一种或者几种数据。

在所述资金关联数据中，资金流出方为付款方，资金流入方为收款方。通过银行内部数据可以查询获得交易明细数据，交易明细数据中包括付款方名称和收款方名称，对交易明细数据进行数据清洗，剔除收款方名称或付款方名称中包括清洗关键词的交易明细数据，剩余的交易明细数据作为有效交易明细数据。统计每个客户编码对应的企业的总支付金额，即根据每个客户编码对应的企业的账户名称从有效交易明细数据查询出，每个客户编码对应的企业的每个账户名称对应的支付金额，对查询获得的各个支付金额求和，获得每个客户编码对应的企业的总支付金额。获取上述总支付金额对应的各个收款账号，将对应相同客户编码的收款账号的收款金额求和，统计出各个收款企业或者个人的总收款金额。在获得各个收款企业或者个人的总收款金额之后，计算每个收款企业或者个人的总收款金额与所述客户编码对应的企业的总支付金额的比值，作为资金交易占比，如果计算获得的资金交易占比大于等于第一阈值且小于等于第二阈值，那么将该收款企业或者个人作为所述客户编码对应的企业的主要交易对手。将所述客户编码对应的企业作为付款方，所述客户编码对应的企业的主要交易对手作为收款方，为了数据的统一，付款方可以使用企业的客户编码表示，收款方如果为企业，那么使用对应的客户编码表示，如果收款方为个人，也使用对应的客户编码表示。同理，统计每个客户编码对应的企业的总收款金额，即根据每个客户编码对应的企业的账户名称从有效交易明细数据查询出，每个客户编码对应的企业的每个账户名称对应的收款金额，对查询获得的各个收款金额求和，获得每个客户编码对应的企业的总收款金额。获取上述总收款金额对应的各个支付账号，将对应相同客户编码的支付账号的支付金额求和，统计出各个支付企业或者个人的总支付金额。在获得各个支付企业或者个人的总支付金额之后，计算每个支付企业或者个人的总支付金额与所述客户编码对应的企业的总收款金额的比值，作为资金交易占比，如果计算获得的资金交易占比大于等于第一阈值且小于等于第二阈值，那么将该支付企业或者个人作为所述客户编码对应的企业的主要交易对手。将所述客户编码对应的企业作为收款方，所述客户编码对应的企业的主要交易对手作为付款方，为了数据的统一，收款方可以使用企业的客户编码表示，付款方如果为企业，那么使用对应的客户编码表示，如果付款方为个人，也使用对应的客户编码表示。其中，所述第一阈值和所述第二阈值根据实际需要进行设置，本发明实施例不做限定。所述清洗关键词包括但不限于预算收入、暂收款、代发工资、地税税费、代收、税款专户、待报解、待划转、待核查、代理、备付金、银行、金融租赁、国际租赁、证券、票据、期货等，根据实际经验进行设置，本发明实施例不做限定。企业与客户编码一一对应，一个企业在银行可以有一个账户名称，也可以有两个及两个以上的账户名称，即客户编码对应至少一个账户名称。个人与客户编码一一对应。

对于交易关联数据，可以通过银行内部的贸易融资产品的业务数据获得，可以通过信用证、银行承兑汇票、贸易融资和供应链产品的数据，确定出资金流出方和资金流入方。对于银行承兑汇票，能够获得出票人、收款人以及背书人(如果存在背书人)的信息，出票人作为资金流出方，收款人作为资金流入方，如果银行承兑汇票进行了背书转让，那么每个背书人都会作为资金流出方，每个背书人对应的被背书人作为资金流入方。对于信用证，能够获得开证申请人和受益人，将开证申请人作为资金流出方，将开证受益人作为资金流入方。对于贸易融资，能够获得借款人和商品购买合同的买方和卖方，当借款人为卖方时，将借款人作为资金流入方，将买方作为资金流出方。当借款人为买方时，将借款人作为资金流出方，将卖方作为为资金流入方。对于供应链产品的数据，与贸易融资类似，能够获得借款人和商品购买合同的买方和卖方，当借款人为卖方时，将借款人作为资金流入方，将买方作为资金流出方。当借款人为买方时，将借款人作为资金流出方，将卖方作为为资金流入方。在通过信用证、银行承兑汇票、贸易融资和供应链产品的数据，确定出资金流出方和资金流入方之后，进行数据的去重，对于具有相同的资金流出方和资金流入方的资金对，进行合并。

对于担保关联数据，可以通过银行内部担保数据以及第三方的对外担保数据获得。通过银行内部担保数据以及第三方的对外担保数据，可以查询获得贷款人和保证人，将贷款人作为资金流入方，将保证人作为资金流出方。

对于第三方质押数据，可以通过银行内部押品数据和第三方抵押明细数据获得。通过查询银行内部押品数据和第三方抵押明细数据，汇总出贷款人与其使用抵押物办理贷款的权属人，形成借款人与质物权属人的数据信息，将借款人作为资金流入方，将质物权属人作为资金流出方。

所述资金关联数据对应的关联关系类型为资金关联，所述交易关联数据对应的关联关系类型为交易关联，所述担保关联数据对应的关联关系类型为担保关联，所述第三方质押数据对应的关联关系类型为第三方质押关联。其中，担保关联可以进一步细分为股东担保，客户互保和一般保证。如果贷款人为企业，并且保证人为企业的股东，那么关联关系为股东担保；保证人为贷款人提供担保，而在其他担保数据中出现贷款人为保证人提供担保的情况，那么关联关系为客户互保。除了股东担保和客户互保以外，其余的担保关联可以作为一般保证。

图4是本发明第四实施例提供的企业关联关系的识别方法的流程示意图，如图4所示，在上述各实施例的基础上，进一步地，本发明实施例提供的还包括：

S401、获取企业股权关联数据；其中，所述企业股权关联数据包括多个投资对，所述投资对包括投资方与被投资方；

具体地，通过银行内部的客户资本金构成和对外投资数据可以获得企业股权关联数据。所述服务器可以获取企业股权关联数据，所述企业股权关联数据包括多个投资对，所述投资对包括投资方与被投资方。为了数据的统一，投资方或者被投资方用客户编码表示。

S402、遍历所述企业股权关联数据并设置每个投资对的投资方与被投资方之间的关联关系类型为股权关联；

具体地，所述企业股权关联数据中每个投资对的投资方与被投资方具有关联关系，所述服务器从所述企业股权关联数据中获取每个投资对的投资方与被投资方，并设置每个投资对的投资方与被投资方之间的关联关系类型为股权关联。

S403、基于股权关联的对象对所述企业关联关系知识图谱进行更新。

具体地，所述服务器在获得所述企业股权关联数据中各个投资对的关联关系类型之后，基于股权关联的对象对所述企业关联关系知识图谱进行更新，即对于每个投资对，可以根据投资方在所述企业关联关系知识图谱中查询对应的节点，如果查询到对应的节点，那么遍历与查到的节点直接相连的节点，判断是否存在节点与被投资方匹配，如果存在与被投资方匹配的节点，那么将股权关联添加到查到的节点与匹配的节点的边的边属性信息中；如果没有查询到与被投资方匹配的节点，那么新建一个节点，并与查到的节点相连，基于被投资方的相关信息添加新建节点的属性信息并设置相连的边的边属性信息为股权关联。如果没有查询到与投资方对应的节点，那么根据被投资方在所述企业关联关系知识图谱中查询对应的节点，如果查询到与被投资方对应的节点，那么新建一个节点，并与被投资方对应的节点相连，基于投资方的相关信息添加新建节点的属性信息并设置相连的边的边属性信息为股权关联。如果没有查询到与被投资方对应的节点，那么新建两个节点，一个节点与投资方对应，另一个节点与被投资方对应，并以一条边连接两个节点，基于投资方的相关信息添加上述一个节点的属性信息，基于被投资方的相关信息添加上述另一个节点的属性信息，设置两个节点的边的边属性信息为股权关联。

企业股权关联数据的数据来源与上述资金关联数据、交易关联数据、担保关联数据和第三方质押数据的数据来源不同，通过企业股权关联数据建立股权关联，对企业关联关系知识图谱进行更新，进一步提高了企业关联关系知识图谱的全面性。

图5是本发明第五实施例提供的企业关联关系的识别方法的流程示意图，如图5所示，在上述各实施例的基础上，进一步地，所述获取企业股权关联数据包括：

S4011、获取第一投资数据和第二投资数据，所述第一投资数据和所述第二投资数据包括多个投资组合，每个投资组合包括投资方名称和被投资方名称；

具体地，通过银行内部的对外投资数据可以获得投资方名称和被投资方名称，将一个投资方名称与对应的被投资方名称构成一个投资组合。可以获得多个投资组合构成所述第一投资数据。通过银行内部的客户资本金构成数据，将一个投资方名称与对应的被投资方名称构成一个投资组合。可以获得多个投资组合构成所述第二投资数据。所述服务器可以获取所述第一投资数据和第二投资数据。其中，对外投资数据中可以查询到某个企业对哪些企业进行了投资；客户资本金构成数据可以查询获得哪些企业或者个人对某个企业进行了投资。

S4012、根据企业名称筛选规则分别对所述第一投资数据和所述第二投资数据的每个投资组合的投资方名称和被投资方名称进行筛选，获得筛选后的第一投资数据和第二投资数据；其中，所述企业名称筛选规则是预设的；

具体地，所述服务器根据企业名称筛选规则分别对所述第一投资数据和所述第二投资数据的每个投资组合的投资方名称和被投资方名称进行筛选，获得筛选后的第一投资数据和筛选后的第二投资数据。其中，所述企业名称筛选规则是预设的，用于从所述第一投资数据和第二投资数据中剔除投资组合的投资方名称和/或被投资方名称中包括预设关键词的投资组合。其中，所述预设关键词包括但不限于银行、证券、信托、租赁、政府和国有资产管理，根据实际经验进行设置，本发明实施例不做限定。

例如，所述企业名称筛选规则包括：剔除投资组合的投资方名称和/或被投资方名称中包括预设关键词的投资组合。

S4013、分别获取筛选后的第一投资数据和第二投资数据对应的企业状态；

具体地，通过工商注册信息库，查询筛选后的第一投资数据包括的每个企业的对外投资信息，可以查询获得筛选后的第一投资数据包括的每个企业的企业状态，作为筛选后的第一投资数据对应的企业状态；通过工商注册信息库，查询筛选后的第二投资数据包括的每个企业的企业股东及出资信息，可以查询获得筛选后的第二投资数据包括的每个企业的企业状态，作为筛选后的第二投资数据对应的企业状态。所述服务器可以获取筛选后的第一投资数据和第二投资数据对应的企业状态。

S4014、根据企业状态筛选规则和筛选后的第一投资数据对应的企业状态，对筛选后的第一投资数据进行筛选，获得有效的第一投资数据；根据所述企业状态筛选规则和筛选后的第二投资数据对应的企业状态，对筛选后的第二投资数据进行筛选，获得有效的第二投资数据；其中，所述企业状态筛选规则是预设的；

具体地，所述服务器根据企业状态筛选规则和筛选后的第一投资数据对应的企业状态，对筛选后的第一投资数据进行筛选，获得有效的第一投资数据。并根据企业状态筛选规则和筛选后的第二投资数据对应的企业状态，对筛选后的第二投资数据进行筛选，获得有效的第二投资数据。其中，所述企业名称筛选规则是预设的，用于从筛选后的第一投资数据和筛选后的第二投资数据中剔除投资组合的投资方企业状态和/或被投资方企业状态中包括预设状态的投资组合。其中，所述预设状态包括但不限于吊销、注销和停业，根据实际经验进行设置，本发明实施例不做限定。

例如，所述企业状态筛选规则包括：剔除投资组合的投资方企业状态和/或被投资方企业状态中包括预设关键词的投资组合。

S4015、对有效的第一投资数据和有效的第二投资数据取并集，构建所述企业股权关联数据。

具体地，由于有效的第一投资数据和有效的第二投资数据会存在重复的投资组合，将每个投资组合包括的投资方名称替换为对应的客户编码并作为投资方，将每个投资组合包括的被投资方名称替换为对应的客户编码并作为被投资方，再将投资组合替换为投资对，然后将重复的投资对合并为一个投资对，构建出所述企业股权关联数据。

图6是本发明第六实施例提供的企业关联关系的识别方法的流程示意图，如图6所示，在上述各实施例的基础上，进一步地，本发明实施例提供的企业关联关系的识别方法还包括：

S601、获取关联信息对应的企业；

具体地，可以通过企业之间的关联信息，得到关联信息对应的企业。所述服务器可以获取关联信息对应的企业。所述关联信息包括但不限于集团授信编码、法人代表、关系人和注册信息。其中，关系人可以为企业的投资人和法人代表的直系亲属，注册信息可以为企业的注册地址或者联系电话。

S602、为所述关联信息对应的企业包括的各个企业之间建立关联关系获得至少一个关联对，并基于所述关联信息设置每个关联对的关联关系类型；

具体地，所述关联信息对应的企业中的各个企业之间都具有关联关系，所述服务器为所述关联信息对应的企业包括的各个企业之间建立关联关系，可以形成至少一个关联对，所述关联对包括的两个具有相同的关联信息的企业。所述服务器根据关联信息可以为每个关联对设置对应的关联关系类型。为了数据的统一，关联对包括的每个企业，可以用唯一对应的客户编码表示。

S603、基于所有关联对以及对应的关联关系类型，更新企业关联关系知识图谱。

具体地，所述服务器在获得各个关联对以及对应的关联关系类型之后，基于所有关联对以及对应的关联关系类型对所述企业关联关系知识图谱进行更新，即对于每个关联对，可以根据关联对中的一个企业在所述企业关联关系知识图谱中查询对应的节点，如果查询到对应的节点，那么遍历与查到的节点直接相连的节点，判断是否存在节点与关联对中的另一个企业匹配，如果存在与另一个企业匹配的节点，那么将关联对对应的关联关系类型添加到关联对的两个企业对应的节点的边的边属性信息中；如果没有查询到与关联对中的另一个企业匹配的节点，那么新建一个节点，并与查到的节点相连，基于关联对中的另一个企业的相关信息添加新建节点的属性信息并设置相连的边的边属性信息为关联对对应的关联关系类型。如果没有查询到与关联对中的一个企业对应的节点，那么根据关联对中的另一个企业在所述企业关联关系知识图谱中查询对应的节点，如果查询到与关联对中的另一个企业对应的节点，那么新建一个节点，并与关联对中的另一个企业对应的节点相连，基于关联对中的一个企业的相关信息添加新建节点的属性信息并设置相连的边的边属性信息为联对对应的关联关系类型。如果没有查询到与关联对中的另一个企业对应的节点，那么新建两个节点，分别与关联对中的两个企业对应，并以一条边连接两个节点，基于关联对中的两个企业的相关信息分别添加上述两个节点的属性信息，并设置两个节点的边的边属性信息为关联对对应的关联关系类型。

在上述各实施例的基础上，进一步地，所述关联信息包括集团授信编码、法人代表、关系人和注册信息中的至少一种信息；

所述集团授信编码对应的关联关系类型为授信关联，所述法人代表对应的关联关系类型为人员关联，所述关系人和所述注册信息对应的关联关系类型为其他关联。

具体地，所述关联信息包括集团授信编码、法人代表、关系人和注册信息中的至少一种信息。集团授信编码、法人代表、关系人和注册信息的数据来源不同，提供了不同维度的数据进行企业关联关系的识别，能够进一步完善企业的关联关系。

银行在办理授信业务时，通常会通过尽职调查识别出存在明显关联关系的企业，将他们纳入到同一集团进行统一授信，并对相关企业采用统一的集团授信编码记录至系统中进行识别，以便在办理信贷业务时统一占用集团授信。因此，可以通过集团授信编码在银行内部的授信数据中，查询每个集团授信编码下的企业，作为集团授信编码对应的企业，集团授信编码对应的企业中各个企业相互之间存在关联关系，对应的关联关系类型为授信关联。

运用工商注册信息以及银行内部客户数据，查询出法人代表的数据，以法人代表为关键词，查询出该法人代表担任法人代表的企业、对外任职高管的企业、对外投资的企业(控股和非控股)，上述查询到的企业全部纳入同一个关联体中，作为法人代表对应的企业，法人代表对应的企业中各个企业相互之间存在关联关系，对应的关联关系类型为人员关联。

运用工商注册信息，逐个企业查询出其投资人和法定代表的直系亲属信息，以上述投资人和法定代表的直系亲属的身份证件号码和姓名为关键词，可以从工商注册信息中查找投资人和法定代表的直系亲属担任法人代表的企业，作为关系人对应的企业，关系人对应的企业中各个企业相互之间存在关联关系，对应的关联关系类型为其他关联。

运用银行内部客户信息和工商注册信息，分别以注册地址和联系电话作为查询关键词，查询出使用相同注册地址或联系电话的企业，作为注册信息对应的企业，注册信息对应的企业中各个企业相互之间存在关联关系，对应的关联关系类型为其他关联。

图7是本发明第七实施例提供的企业关联关系的识别方法的流程示意图，如图7所示，在上述各实施例的基础上，进一步地，本发明实施例提供的企业关联关系的识别方法还包括：

S701、获取商务持卡人关联数据；其中，所述商务持卡人关联数据包括多组商务持卡人数据，每组商务持卡人数据包括开卡企业和至少一个任职企业；

具体地，运用银行内部的商务卡数据查询出开通了商务卡业务的企业信息，然后根据每个开通商务卡业务的企业信息获得每个企业下的商务卡持卡人。对于每个商务持卡人，通过工商注册信息筛选出商务卡持卡人是否在其它企业担任法人代表或高管，如果商务卡持卡人在其它企业担任法人代表或高管，那么将商务卡持卡人对应的开卡企业，以及商务持卡人担任法人代表或高管的企业，组合成一组商务持卡人数据，商务持卡人担任法人代表或高管的企业作为任职企业，商务持卡人在一个企业担任法人代表或高管，那么任职企业有一个，商务持卡人在多个企业担任法人代表或高管，那么任职企业有多个。可以获得多组商务持卡人数据构成所述商务持卡人关联数据。所述服务器可以获取商务持卡人关联数据。为了数据的统一，开卡企业用唯一对应的客户编码表示，任职企业也用唯一对应的客户编码表示。

S702、基于每组商务持卡人数据建立开卡企业与每个任职企业的关联关系，并设置关联关系类型为持卡关联；

具体地，商务卡持卡人对应的开卡企业与商务持卡人担任法人代表或高管的企业之间存在关联关系，对应的关联关系为持卡关联。所述服务器基于每组商务持卡人数据建立开卡企业与每个任职企业的关联关系，并设置关联关系类型为持卡关联。

S703、基于持卡关联的企业对所述企业关联关系知识图谱进行更新。

具体地，所述服务器在获得持卡关联的企业之后，基于持卡关联的企业对所述企业关联关系知识图谱进行更新，即每对具有持卡关联的两个企业，可以根据开卡企业在所述企业关联关系知识图谱中查询对应的节点，如果查询到开卡企业对应的节点，那么遍历与开卡企业对应的节点直接相连的节点，判断是否存在节点与任职企业匹配，如果存在与任职企业匹配的节点，那么将持卡关联添加到开卡企业对应的节点与任职企业匹配的节点相连的边的边属性信息中；如果没有查询到与任职企业匹配的节点，那么新建一个节点，并与开卡企业对应的节点相连，基于任职企业的相关信息添加新建节点的属性信息并设置相连的边的边属性信息为持卡关联。如果没有查询到与开卡企业对应的节点，那么根据任职企业在所述企业关联关系知识图谱中查询对应的节点，如果查询到与任职企业对应的节点，那么新建一个节点，并与任职企业对应的节点相连，基于开卡企业的相关信息添加新建节点的属性信息并设置相连的边的边属性信息为持卡关联。如果没有查询到与任职企业对应的节点，那么新建两个节点，分别与开卡企业和任职企业对应，并以一条边连接两个节点，基于开卡企业和任职企业的相关信息分别添加上述两个节点的属性信息，并设置两个节点的边的边属性信息为持卡关联。

图8是本发明第八实施例提供的企业关联关系的识别方法的流程示意图，如图8所示，在上述各实施例的基础上，进一步地，本发明实施例提供的企业关联关系的识别方法还包括：

S801、接收客户终端发送的企业关联关系查询请求，所述企业关联关系查询请求包括客户编码和查询层级；其中，所述客户编码与企业一一对应；

具体地，在绘制企业关联关系知识图谱之后，就可以对某个企业的关联关系进行查询。用户可以通过客户终端向所述服务器发送企业关联关系查询请求，所述服务器会接收所述企业关联关系查询请求。其中，所述企业关联关系查询请求包括客户编码和查询层级，所述客户编码与企业或者个人一一对应，所述查询层级是指最外层企业对应的节点与查询企业对应的节点之间的相连的边的数量。查询与企业对应的节点直接相连的节点对应的企业，查询层级为1。查询与企业对应的节点通过两条边相连的节点对应的企业，查询层级为2，以此类推。所述客户终端包括但不限于台式机、笔记本电脑等。

S802、根据所述客户编码在所述企业关联关系知识图谱中查询获得对应的目标节点，并根据所述查询层级获得所述目标节点在所述查询层级内的关联节点；

具体地，所述服务器在接收到所述企业关联关系查询请求之后，根据客户编码遍历所述企业关联关系知识图谱中每个节点的属性信息，如果存在节点的属性信息包括的客户编码与所述企业关联关系查询请求包括的客户编码相同，那么查询到所述客户编码对应的目标节点。再根据所述查询层级获得所述目标节点在所述查询层级内的关联节点，即获取与所述目标节点直接相连的节点，作为第1层关联节点，然后查询与所述第1层关联节点直接相连的节点，作为第2层关联节点，以此类推，直到获得第查询层级的关联节点，上述第1层关联节点、第2层关联节点、……、第查询层级的关联节点为所述目标节点在所述查询层级内的关联节点。

S803、以所述目标节点为基准依次连接所述目标节点在所述查询层级内的关联节点，建立所述客户编码对应的企业的关联关系图谱；

具体地，所述服务器以所述目标节点为基准，按照所述目标节点与所述目标节点在所述查询层级内的关联节点中的每个节点在所述企业关联关系知识图谱中的连接关系，建立所述目标企业的关联关系图谱。

S804、将所述客户编码对应的企业的关联关系图谱返回给所述客户终端进行显示。

具体地，所述服务器在建立所述客户编码对应的企业的关联关系图谱之后，将所述客户编码对应的企业的关联关系图谱发送给所述客户终端。所述客户终端可以显示所述客户编码对应的企业的关联关系图谱。

例如，用户通过台式机a的前台页面输入节点A对应的企业名称、客户编码和查询层级3。用户在前台页面点击查询之后，台式机a会向服务器b发送企业关联关系查询请求，上述企业关联关系查询请求包括节点A对应的客户编码和查询层级3。

服务器b接收到上述企业关联关系查询请求之后，根据上述企业关联关系查询请求包括的客户编码在企业关联关系知识图谱中查询获得节点A的属性信息包括的客户编码与述企业关联关系查询请求包括的客户编码相同，节点A为目标节点，再根据查询层级3，查询获得与节点A直接相连的节点B、C、D、E、F、G、H、I共8个节点，作为第一层关联节点，节点A对应的企业与节点B、C、D、E、F、G、H、I对应的对象存在关联关系。再根据第1层关联节点B、C、D、E、F、G、H、I查询分别与节点B、C、D、E、F、G、H、I直接相连的节点，查询获得节点D与节点J、K、L、M、N直接相连，节点H与节点O、P、Q、R、S直接相连，其余6个节点不存在其他直接相连的节点，节点J、K、L、M、N、O、P、Q、R、S为第二层关联节点。接着，根据第2层关联节点J、K、L、M、N、O、P、Q、R、S查询分别与节点J、K、L、M、N、O、P、Q、R、S直接相连的节点，查询获得节点K与节点T、U、V、W直接相连，节点T、U、V、W作为第3层关联节点。

以节点A为基准，分别连接节点B、C、D、E、F、G、H、I，再将节点D与分别与节点J、K、L、M、N相连，节点H分别与节点O、P、Q、R、S相连，然后将节点K与节点T、U、V、W相连，构成节点A对应的企业的关联关系图谱，节点A对应的企业的关联关系图谱还会包括各个节点的属性信息和各条边的边属性信息。服务器b将节点A对应的企业的关联关系图谱返回给台式机a，台式机a可以显示节点A对应的企业的关联关系图谱，如图9所示。在图9中，节点B、C、D、E、F、G、H、I与节点A具有第一层关联关系，节点O、P、Q、R、S、J、K、L、M、N与节点A具有的第二层关联关系，节点T、U、V、W与节点A具有第三层关联关系。节点B、C、D、E、F、G、H、I为同一层级的节点，节点O、P、Q、R、S、J、K、L、M、N为同一层级的节点，节点T、U、V、W为同一层级的节点。

在绘制客户编码对应的企业的关联关系图谱时，可能会出现同一层级或不同层级的企业存在关联关系的情况，造成视图上节点之间的连线比较复杂，不便于查看。为改善上述情况，对客户编码对应的企业的关联关系图谱的图形进行优化，保障图形简洁清晰，便于分析人员聚焦分析对象，优化规则如下：

(1)同一层级节点：无论是否存在关联关系，相互之间不绘制边，仅有一条指向基准节点的边。

(2)相邻两个层级的节点：第N+1级的某个节点与第N级的多个节点存在关联关系时，仅绘制一条关联关系最强的边，其余的边隐藏起来不展现。其中，关联关系最强的边指边属性信息中存储的关联关系类型的数量最多的边，如果存在多个边的关联关系类型的数量相同，则可以根据绘制的顺序采取首占优先机制或者随机选一个边进行绘制，其余的边进行隐藏。

(3)如果用户需要查看与某个节点存在关联关系的全部节点时，点击该节点，对该节点进行高亮显示，并同步高亮显示与该节点有关联关系的所有节点，并展现上述(2)中隐藏的边。

图10是本发明第十实施例提供的企业的关联关系图谱的简化过程示意图，如图10所示，对所有存在关联关系的节点都绘制了边(连线)，节点B、C、D、E、F和G是第一层的节点(节点A可以视为基准节点)，节点H、I、G、K和L是第二层的节点，按照上述优化规则，节点G和F，H和I属于同一层级的节点，隐藏节点G和F，节点H和I两点间的边；节点G和K分别有2条边指向第1层的节点，根据上述优化规则，假设节点L与C之间的边属性信息中包括担保关联和交易关联两种关联关系类型，节点L与D之间的边属性信息中仅包括交易关联1种关联关系类型，那么隐藏节点G与F之间的边。节点K与D，节点K与E之间的边属性信息中都包括1种关联关系类型，根据绘制的顺序，先描绘出节点D与K之间的边(先占)，隐藏节点E与K之间的边。

对图10所示的企业的关联关系图谱进行优化后，获得如图11所示的企业的关联关系图谱。

本发明实施例提供的企业关联关系的识别方法，通过企业关联数据能够从不同维度挖掘企业关联关系，能够高效挖掘出受人脑信息量处理限制无法识别出的隐藏关联关系，可显著提高获得的企业关联关系的准确性和全面性，并提高企业关联关系的获得效率，帮助银行高效进行贷前风险识别和贷后风险管理，减少因信息不对称、人员能力参差不齐等引发的信用风险；此外本发明实施例提供的企业关联关系的识别方法，采取知识图谱技术对企业的关联关系进行预加工并存储为企业关联关系知识图谱，当用户对企业进行关联关系探查时，直接从企业关联关系知识图谱中查询与提取预加工好的企业关联关系，能够极大地降低使用时对计算资源的要求，提高企业的关联关系图谱绘制效率，减少用户等待时间，提升操作体验。

图12是本发明第十二实施例提供的企业关联关系的识别装置的结构示意图，如图12所示，本发明实施例提供的企业关联关系的识别装置包括建立模块1201、获得模块1202和绘制模块1203，其中：

建立模块1201用于根据企业关联数据以及资金流向，建立各条资金流向路径；其中，每条资金流向路径包括至少N个对象，N为大于等于3的奇数；所述企业关联数据是预先获得的，所述对象为企业或者个人；获得模块1202用于根据每条资金流向路径以及关联关系确认规则，获得各个存在关联关系的企业，并根据所述企业关联数据确定关联关系类型；绘制模块1203用于基于各个存在关联关系的企业以及对应的关联关系类型，绘制企业关联关系知识图谱。

具体地，建立模块1201可以获取企业关联数据，然后根据所述企业关联数据和资金流向建立各条资金流向路径，每条资金流向路径包括至少N个对象，所述对象为企业或者个人。其中，N为大于等于3的奇数，所述企业关联数据是预先获得的，包括多个资金对，每个资金对包括资金流出方和资金流入方，资金流出方与资金流入方存在资金往来关系，资金从资金流出方到资金流入方。资金流向是指资金流向路径中资金的流转方向。在为了数据的统一，企业和个人可以用唯一对应的客户编码表示。

在获得各条资金流向路径之后，获得模块1202可以根据每条资金流向路径以及关联关系确定规则，获得各个存在关联关系的企业并基于所述企业关联数据确定关联关系类型。其中，企业关联数据与对应的关联关系类型是预设的。

绘制模块1203通过知识图谱技术基于各个存在关联关系的企业以及对应的关联关系类型，绘制企业关联关系知识图谱，即将存在关联关系的两个对象作为企业关联关系知识图谱中的节点，并连接具有关联关系的两个节点，每个节点对应客户编码、客户名称、客户类型、所在地区等属性信息，连接两个节点的边具有边属性信息，边属性信息包括两个节点的关联关系类型，边属性信息可以包括多个关联关系类型。企业关联关系知识图谱可以包括各个节点，以及节点之间的边，各个节点的属性信息和边属性信息。其中，每个节点对应一个对象。

本发明实施例提供的企业关联关系的识别装置，能够根据企业关联数据以及资金流向，建立各条资金流向路径，根据每条资金流向路径以及关联关系确认规则，获得各个存在关联关系的企业，并根据企业关联数据确定关联关系类型，基于各个存在关联关系的企业以及对应的关联关系类型，绘制企业关联关系知识图谱，能够挖掘出企业的隐藏关联关系，提高企业关联关系知识图谱的准确性和全面性。此外，由于企业数量会很多，企业关联数据量通常非常庞大，通过本发明实施例提供的企业关联关系的识别方法，能够提高企业关联关系的识别效率。

图13是本发明第十三实施例提供的企业关联关系的识别装置的结构示意图，如图13所示，在上述各实施例的基础上，进一步地，建立模块1201包括获得单元12011、建立单元12012和完成单元12013，其中：

获得单元12011用于基于所述企业关联数据、第一资金流向、第二资金流向，获得每个对象在第一资金流向上的关联对象和在第二资金流向上的关联对象；其中，所述第一资金流向和所述第二资金流向相反；所述企业关联数据包括多个资金对，每个资金对包括资金流出方和资金流入方；所述资金流入方为企业或者个人，所述资金流出方为企业或者个人；建立单元12012用于获取所述企业关联数据一个企业作为所述资金流向路径的第0级节点对象，进行资金流向路径建立步骤，直到获得所述企业对应的所有资金流向路径；完成单元12013用于在判断获知所述企业关联数据中的每个企业都获得到对应的所有资金流向路径之后，完成资金流向路径的建立；

其中，所述资金流向路径建立步骤包括：从第i级节点对象在第一资金流向上的关联对象中获取一个对象作为所述资金流向路径中的第i+1级节点对象，从第-i级节点对象在第二资金流向上的关联对象中获取一个对象作为所述资金流向路径中的第-(i+1)级节点对象，共获取N个对象按照资金流向构成一条资金流向路径；其中，i为整数且i小于等于(N-1)/2。

在上述各实施例的基础上，进一步地，所述关联关系确认规则包括：

若所述资金流向路径上存在两个相同的对象，则所述资金流向路径上两个相同的对象之间的对象以及所述相同的企业相互之间具有关联关系。

在上述各实施例的基础上，进一步地，所述企业关联数据包括资金关联数据、交易关联数据、担保关联数据和第三方质押数据中的至少一种；

所述资金关联数据对应的关联关系类型为资金关联，所述交易关联数据对应的关联关系类型为交易关联，所述担保关联数据对应的关联关系类型为担保关联，所述第三方质押数据对应的关联关系类型为第三方质押关联。

图14是本发明第十四实施例提供的企业关联关系的识别装置的结构示意图，如图14所示，在上述各实施例的基础上，进一步地，本发明实施例提供的企业关联关系的识别装置还包括第一获取模块1204、遍历模块1205和第一更新模块1206，其中：

第一获取模块1204用于获取企业股权关联数据；其中，所述企业股权关联数据包括多个投资对，所述投资对包括投资方与被投资方；遍历模块1205用于遍历所述企业股权关联数据并设置每个投资对的投资方与被投资方之间的关联关系类型为股权关联；第一更新模块1206用于基于股权关联的对象对所述企业关联关系知识图谱进行更新。

图15是本发明第十五实施例提供的企业关联关系的识别装置的结构示意图，如图15所示，在上述各实施例的基础上，进一步地，第一获取模块1204包括第一获取单元12041、第一筛选单元12042、第二获取单元12043、第二筛选单元12044和构建单元12045，其中：

第一获取单元12041用于获取第一投资数据和第二投资数据，所述第一投资数据和所述第二投资数据包括多个投资组合，每个投资组合包括投资方名称和被投资方名称；第一筛选单元12042用于根据企业名称筛选规则分别对所述第一投资数据和所述第二投资数据的每个投资组合的投资方名称和被投资方名称进行筛选，获得筛选后的第一投资数据和第二投资数据；其中，所述企业名称筛选规则是预设的；第二获取单元12043用于分别获取筛选后的第一投资数据和第二投资数据对应的企业状态；第二筛选单元12044用于根据企业状态筛选规则和筛选后的第一投资数据对应的企业状态，对筛选后的第一投资数据进行筛选，获得有效的第一投资数据；根据所述企业状态筛选规则和筛选后的第二投资数据对应的企业状态，对筛选后的第二投资数据进行筛选，获得有效的第二投资数据；其中，所述企业状态筛选规则是预设的；构建单元12045用于对有效的第一投资数据和有效的第二投资数据取并集，构建所述企业股权关联数据。

图16是本发明第十六实施例提供的企业关联关系的识别装置的结构示意图，如图16所示，在上述各实施例的基础上，进一步地，本发明实施例提供的企业关联关系的识别装置还包括第二获取模块1207、第一设置模块1208和第二更新模块1209，其中：

第二获取模块1207用于获取关联信息对应的企业；第一设置模块1208用于为所述关联信息对应的企业包括的各个企业之间建立关联关系获得至少一个关联对，并基于所述关联信息设置每个关联对的关联关系类型；第二更新模块1209用于基于所有关联对以及对应的关联关系类型，更新企业关联关系知识图谱。

在上述各实施例的基础上，进一步地，所述关联信息包括集团授信编码、法人代表、关系人和注册信息中的至少一种信息；

所述集团授信编码对应的关联关系类型为授信关联，所述法人代表对应的关联关系类型为人员关联，所述关系人和所述注册信息对应的关联关系类型为其他关联。

图17是本发明第十七实施例提供的企业关联关系的识别装置的结构示意图，如图17所示，在上述各实施例的基础上，进一步地，本发明实施例提供的企业关联关系的识别装置还包括第三获取模块1210、第二设置模块1211和第三更新模块1212，其中：

第三获取模块1210用于获取商务持卡人关联数据；其中，所述商务持卡人关联数据包括多组商务持卡人数据，每组商务持卡人数据包括开卡企业和至少一个任职企业；第二设置模块1211用于基于每组商务持卡人数据建立开卡企业与每个任职企业的关联关系，并设置关联关系类型为持卡关联；第三更新模块1212用于基于持卡关联的企业对所述企业关联关系知识图谱进行更新。

图18是本发明第十八实施例提供的企业关联关系的识别装置的结构示意图，如图18所示，在上述各实施例的基础上，进一步地，本发明实施例提供的企业关联关系的识别装置还包括接收模块1213、查询模块1214、连接模块1215和返回模块1216，其中：

接收模块1213用于接收客户终端发送的企业关联关系查询请求，所述企业关联关系查询请求包括客户编码和查询层级；其中，所述客户编码与企业一一对应；查询模块1214用于根据所述客户编码在所述企业关联关系知识图谱中查询获得对应的目标节点，并根据所述查询层级获得所述目标节点在所述查询层级内的关联节点；连接模块1215用于以所述目标节点为基准依次连接所述目标节点在所述查询层级内的关联节点，建立所述客户编码对应的企业的关联关系图谱；返回模块1216用于将所述客户编码对应的企业的关联关系图谱返回给所述客户终端进行显示。

本发明实施例提供的装置的实施例具体可以用于执行上述各方法实施例的处理流程，其功能在此不再赘述，可以参照上述方法实施例的详细描述。

需要说明的是，本发明实施例提供的企业关联关系的识别方法及装置可用于金融领域，也可用于除金融领域之外的任意技术领域，本发明实施例对企业关联关系的识别方法及装置的应用领域不做限定。

图19是本发明第十九实施例提供的电子设备的实体结构示意图，如图19所示，该电子设备可以包括：处理器(processor)1901、通信接口(Communications Interface)1902、存储器(memory)1903和通信总线1904，其中，处理器1901，通信接口1902，存储器1903通过通信总线1904完成相互间的通信。处理器1901可以调用存储器1903中的逻辑指令，以执行如下方法：根据企业关联数据以及资金流向，建立各条资金流向路径；其中，每条资金流向路径包括至少N个对象，N为大于等于3的奇数；所述企业关联数据是预先获得的，所述对象为企业或者个人；根据每条资金流向路径以及关联关系确认规则，获得各个存在关联关系的企业，并根据所述企业关联数据确定关联关系类型；基于各个存在关联关系的企业以及对应的关联关系类型，绘制企业关联关系知识图谱。

此外，上述的存储器1903中的逻辑指令可以通过软件功能单元的形式实现并作为独立的产品销售或使用时，可以存储在一个计算机可读取存储介质中。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分或者该技术方案的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在一个存储介质中，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述方法的全部或部分步骤。而前述的存储介质包括：U盘、移动硬盘、只读存储器(ROM，Read-Only Memory)、随机存取存储器(RAM，Random Access Memory)、磁碟或者光盘等各种可以存储程序代码的介质。

本实施例公开一种计算机程序产品，所述计算机程序产品包括存储在非暂态计算机可读存储介质上的计算机程序，所述计算机程序包括程序指令，当所述程序指令被计算机执行时，计算机能够执行上述各方法实施例所提供的方法，例如包括：根据企业关联数据以及资金流向，建立各条资金流向路径；其中，每条资金流向路径包括至少N个对象，N为大于等于3的奇数；所述企业关联数据是预先获得的，所述对象为企业或者个人；根据每条资金流向路径以及关联关系确认规则，获得各个存在关联关系的企业，并根据所述企业关联数据确定关联关系类型；基于各个存在关联关系的企业以及对应的关联关系类型，绘制企业关联关系知识图谱。

本实施例提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储计算机程序，所述计算机程序使所述计算机执行上述各方法实施例所提供的方法，例如包括：根据企业关联数据以及资金流向，建立各条资金流向路径；其中，每条资金流向路径包括至少N个对象，N为大于等于3的奇数；所述企业关联数据是预先获得的，所述对象为企业或者个人；根据每条资金流向路径以及关联关系确认规则，获得各个存在关联关系的企业，并根据所述企业关联数据确定关联关系类型；基于各个存在关联关系的企业以及对应的关联关系类型，绘制企业关联关系知识图谱。

本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。

这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。

这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。

Claims (13)

1.一种企业关联关系的识别方法，其特征在于，包括：

根据企业关联数据以及资金流向，建立各条资金流向路径；其中，每条资金流向路径包括至少N个对象，N为大于等于3的奇数；所述企业关联数据是预先获得的，所述对象为企业或者个人；

根据每条资金流向路径以及关联关系确认规则，获得各个存在关联关系的企业，并根据所述企业关联数据确定关联关系类型；

基于各个存在关联关系的企业以及对应的关联关系类型，绘制企业关联关系知识图谱。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据企业关联数据以及资金流向，建立资金流向路径包括：

基于所述企业关联数据、第一资金流向、第二资金流向，获得每个对象在第一资金流向上的关联对象和在第二资金流向上的关联对象；其中，所述第一资金流向和所述第二资金流向相反；所述企业关联数据包括多个资金对，每个资金对包括资金流出方和资金流入方；所述资金流入方为企业或者个人，所述资金流出方为企业或者个人；

获取所述企业关联数据一个企业作为所述资金流向路径的第0级节点对象，进行资金流向路径建立步骤，直到获得所述企业对应的所有资金流向路径；

若判断获知所述企业关联数据中的每个企业都获得到对应的所有资金流向路径，则完成资金流向路径的建立；

其中，所述资金流向路径建立步骤包括：从第i级节点对象在第一资金流向上的关联对象中获取一个对象作为所述资金流向路径中的第i+1级节点对象，从第-i级节点对象在第二资金流向上的关联对象中获取一个对象作为所述资金流向路径中的第-(i+1)级节点对象，共获取N个对象按照资金流向构成一条资金流向路径；其中，i为整数且i小于等于(N-1)/2。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述关联关系确认规则包括：

若所述资金流向路径上存在两个相同的对象，则所述资金流向路径上两个相同的对象之间的对象以及所述相同的对象相互之间具有关联关系。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述企业关联数据包括资金关联数据、交易关联数据、担保关联数据和第三方质押数据中的至少一种；

所述资金关联数据对应的关联关系类型为资金关联，所述交易关联数据对应的关联关系类型为交易关联，所述担保关联数据对应的关联关系类型为担保关联，所述第三方质押数据对应的关联关系类型为第三方质押关联。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

获取企业股权关联数据；其中，所述企业股权关联数据包括多个投资对，所述投资对包括投资方与被投资方；

遍历所述企业股权关联数据并设置每个投资对的投资方与被投资方之间的关联关系类型为股权关联；

基于股权关联的对象对所述企业关联关系知识图谱进行更新。

6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述获取企业股权关联数据包括：

获取第一投资数据和第二投资数据，所述第一投资数据和所述第二投资数据包括多个投资组合，每个投资组合包括投资方名称和被投资方名称；

根据企业名称筛选规则分别对所述第一投资数据和所述第二投资数据的每个投资组合的投资方名称和被投资方名称进行筛选，获得筛选后的第一投资数据和第二投资数据；其中，所述企业名称筛选规则是预设的；

分别获取筛选后的第一投资数据和第二投资数据对应的企业状态；

根据企业状态筛选规则和筛选后的第一投资数据对应的企业状态，对筛选后的第一投资数据进行筛选，获得有效的第一投资数据；根据所述企业状态筛选规则和筛选后的第二投资数据对应的企业状态，对筛选后的第二投资数据进行筛选，获得有效的第二投资数据；其中，所述企业状态筛选规则是预设的；

对有效的第一投资数据和有效的第二投资数据取并集，构建所述企业股权关联数据。

7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

获取关联信息对应的企业；

为所述关联信息对应的企业包括的各个企业之间建立关联关系，获得至少一个关联对，并基于所述关联信息设置每个关联对的关联关系类型；

基于所有关联对以及对应的关联关系类型，更新企业关联关系知识图谱。

8.根据权利要求7所述的方法，其特征在于，所述关联信息包括集团授信编码、法人代表、关系人和注册信息中的至少一种信息；

所述集团授信编码对应的关联关系类型为授信关联，所述法人代表对应的关联关系类型为人员关联，所述关系人和所述注册信息对应的关联关系类型为其他关联。

9.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

获取商务持卡人关联数据；其中，所述商务持卡人关联数据包括多组商务持卡人数据，每组商务持卡人数据包括开卡企业和至少一个任职企业；

基于每组商务持卡人数据建立开卡企业与每个任职企业的关联关系，并设置关联关系类型为持卡关联；

基于持卡关联的企业对所述企业关联关系知识图谱进行更新。

10.根据权利要求1至9任一项所述的方法，其特征在于，还包括：

接收客户终端发送的企业关联关系查询请求，所述企业关联关系查询请求包括客户编码和查询层级；其中，所述客户编码与企业一一对应；

根据所述客户编码在所述企业关联关系知识图谱中查询获得对应的目标节点，并根据所述查询层级获得所述目标节点在所述查询层级内的关联节点；

以所述目标节点为基准依次连接所述目标节点在所述查询层级内的关联节点，建立所述客户编码对应的企业的关联关系图谱；

将所述客户编码对应的企业的关联关系图谱返回给所述客户终端进行显示。

11.一种企业关联关系的识别装置，其特征在于，包括：

建立模块，用于根据企业关联数据以及资金流向，建立各条资金流向路径；其中，每条资金流向路径包括至少N个对象，N为大于等于3的奇数；所述企业关联数据是预先获得的，所述对象为企业或者个人；

获得模块，用于根据每条资金流向路径以及关联关系确认规则，获得各个存在关联关系的企业，并根据所述企业关联数据确定关联关系类型；

绘制模块，用于基于各个存在关联关系的企业以及对应的关联关系类型，绘制企业关联关系知识图谱。

12.一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至10任一项所述方法的步骤。

13.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至10任一项所述方法的步骤。

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